反洗钱测试试题
最新反洗钱测试题及答案
最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案：D2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的报告范畴？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案：D3. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案：D4. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易后，应在多长时间内报告给监管机构？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案：C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案：A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案：A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时，只需要核实客户的身份证即可。
（错误）2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息，包括但不限于职业、收入来源等。
（正确）3. 金融机构在发现可疑交易后，可以选择不报告给监管机构，自行处理。
（错误）4. 客户的风险等级越高，金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。
（正确）5. 反洗钱法规定，金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
反洗钱测试题(202406)
反洗钱测试题（202406）一、单选题（每题10分，共30分）1、为客户办理单客户多银行业务前，应当核查客户近一段时间（）个月内的转账流水，对于原银行转账功能受限的，原则上不得为客户开通该业务，对于核查时点近（）个交易日没有可供核查的转账记录的，应当在开通业务前要求客户通过原银行进行转账验证。
[单选题] *A、1、3B、3、5(正确答案)C、1、5D、3、102、客户的姓名或名称、有效身份证明文件及号码等基本信息和客户先前提交的身份证件或者身份证明文件有效期等情况需要变更的，客户应当及时进行更新，客户需在（）个月内办理基本信息变更手续;在身份证明文件过期（）个自然日内办理身份证明文件有效期变更手续。
[单选题] *A、6、180B、3、180C、6、90(正确答案)D、3、903、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
[单选题] *A 银行结算账户B 信用卡C 储蓄账户D 匿名账户或者假名账户(正确答案)二、多选题（每题10分，共40分）1、客户身份识别措施包括但不限于以下方面（）*A、在建立业务关系时的身份识别措施(正确答案)B、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施(正确答案)C、非自然人客户受益所有人的识别措施(正确答案)D、对特定自然人和特定类别业务的客户身份识别措施以及客户洗钱风险分类管理措施等(正确答案)2、根据客户洗钱风险等级划分情况，按照风险等级从低到高，采取强度逐级递进的控制措施。
在与客户建立业务前或维持业务期间，应当参照如下原则（）*A、与低风险（正常类）客户原则上可正常开展业务(正确答案)B、与中风险（关注类）客户应当审慎开展业务，必要时应当开展强化尽职调查(正确答案)C、与高风险（警惕类）客户原则上不开展新业务，如确有必要开展，应当对客户开展强化尽职调查，提交公司牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员审批后，方可开展业务(正确答案)D、与黑名单（禁入类）客户不开展业务或进行交易，已经开展业务或进行交易的，应当立即向公司申请中止业务及交易(正确答案)3、业务人员是直接接触、了解客户的人员，是公司获取客户身份及洗钱风险特征信息的重要来源及渠道，主要承担如下职责:（）*A、遵循“了解你的客户”原则，深入了解客户身份背景、收入来源、交易习惯等相关信息，并根据公司要求开展或配合开展强化尽职调查工作(正确答案)B、落实公司客户分类管理要求，做好业务准入及办理的审核工作C、引导客户提供真实、准确、有效的身份信息，配合完成客户身份采集、核查、回访等相关工作(正确答案)D、配合落实对高风险客户的其他控制措施(正确答案)4、洗钱是指通过各种方式转换、( ) 、( ) 、( ) 、( ) 、占有和使用，上游犯罪所得，以掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、地点去向、所有权或其他权利，使其获得表面的合法性而进行的活动或过程。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案导语：在当今全球化的社会中，金融犯罪和洗钱活动日益猖獗。
作为一名负责任的公民，了解并掌握反洗钱知识是至关重要的。
以下是一些反洗钱知识测试题，帮助您加深对反洗钱的认识和理解。
一、选择题1. 以下哪个是洗钱的第一阶段？a) 放款b) 分散资金c) 清洁资金d) 工程承包2. 反洗钱（AML）是以下哪个机构的监管要求？a) 国际货币基金组织（IMF）b) 金融行动工作组（FATF）c) 联合国贸易和发展会议（UNCTAD）d) 世界贸易组织（WTO）3. 以下哪项不是洗钱风险高的行业？a) 银行业b) 房地产业c) 会计师事务所d) 休闲娱乐业4. 反洗钱尽职调查中，何者属于关联方调查？a) 政治曲线b) 固定顾客c) 高风险国家d) 利益相关人5. 什么是“知你活动”？a) 对客户活动进行监控b) 特定时期的深入调查c) 对关联方的第一手了解行为d) 反洗钱知识培训活动二、判断题1. 高风险国家的定义是全球范围内一致的。
(True/False)2. 洗钱是指将非法获得的资金通过一系列交易掩盖其来源的犯罪行为。
(True/False)3. 反洗钱尽职调查是指在与客户建立业务关系之前进行的过程。
(True/False)4. 犯罪资金的收集和投资是洗钱的最终阶段。
(True/False)5. “目的消别洗”是反洗钱的基本原则之一。
(True/False)三、简答题1. 简述什么是“知你客户”原则。
2. 列举三种可能出现洗钱行为的迹象。
3. 银行在开立公司账户时，有哪些尽职调查程序需要遵守？4. 解释以下缩略词：CDD, KYC 和 EDD。
5. 简要描述AML风险评估的重要性以及如何进行。
四、扩展题1. 近年来，加密货币在洗钱活动中的作用日益突出。
请就此问题发表自己的观点，并提出应对措施。
2. 请分析全球反洗钱监管的主要挑战，以及您个人认为应如何解决这些挑战。
答案：一、选择题1. b) 分散资金2. b) 金融行动工作组（FATF）3. b) 房地产业4. d) 利益相关人5. a) 对客户活动进行监控二、判断题1. False2. True3. True4. False5. True三、简答题1. “知你客户”原则（KYC）是金融机构在与客户建立业务关系之前对客户进行的一系列程序，以了解客户的身份、风险面和商业背景。
反洗钱相关测试及答案
1. 中国反洗钱工作的行政主管部门是( )。
√A 公安部B 国务院C 中国人民银行D 财政部正确答案： C2. 以下活动可能存在洗钱行为( )。
√A 地下钱庄B 购买保险立即退保C 成立空壳公司D 以上都是正确答案： D3. 在中华人民共和国境内设立的( )和按照规定应当履行反洗钱义务的( )，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
√A 保险公司、资产管理公司B 金融机构、特定非金融机构C 金融机构、其他非金融机构D 企业单位、事业单位正确答案： B4. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。
√A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 可疑交易的分析D 与司法机关全面合作正确答案： A5. 作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为( )。
×A 大额存取现金B 用真实姓名开立银行账户C 身份证不轻易借人D 发现可疑的洗钱线索尽快举报正确答案： A6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的 ( )，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
√A 客户身份证明文件B 保单信息及转账记录C 客户名称及银行卡信息D 客户身份资料和交易信息正确答案： D7. 根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？ ( )√A 5 年B 10 年C 15 年D 20 年正确答案： A8. 根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后 ( )小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
√A 12 小时B 24 小时C 36 小时D 48 小时正确答案： D9. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一一、判断共10题,20分1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选共10题,40分1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
以下不属于规定条件的是D. 个体工商户50万元大额现金存取。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。
A．2007年1月1日 B．2007年3月1日C．2006年10月31日 D．2008年2月1日2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。
A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 56. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。
A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。
A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。
反洗钱阶段性测试题
反洗钱阶段性测试题一、单选题（每题 5 分，共 25 分）1、反洗钱的核心是（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户风险等级划分D 保存客户身份资料和交易记录2、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 103、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。
A 核对B 登记C 留存复印件D 以上都是4、以下哪种情况，金融机构不需要重新识别客户身份（）A 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B 客户行为或者交易情况出现异常C 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑D 金融机构获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性存在疑点5、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A 3B 5C 10D 15二、多选题（每题 7 分，共 35 分）1、反洗钱工作的重要意义包括（）A 维护金融秩序B 遏制洗钱犯罪及其上游犯罪C 维护国家经济安全D 提高金融机构的信誉2、以下属于金融机构反洗钱义务的有（）A 建立健全反洗钱内部控制制度B 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C 对职工进行反洗钱培训D 按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告3、可疑交易的特征包括（）A 交易金额异常B 交易频率异常C 交易流向异常D 交易目的异常4、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行（）。
A 核对B 登记C 了解客户的职业情况D 了解客户的交易目的5、反洗钱内部控制制度应当包括（）A 客户身份识别制度B 大额交易和可疑交易报告制度C 客户身份资料和交易记录保存制度D 反洗钱内部审计制度三、判断题（每题 4 分，共 20 分）1、反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
反洗钱知识测试题
反洗钱知识测试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT2. 以下哪项不是洗钱的阶段？A. 置入阶段B. 层叠阶段C. 整合阶段D. 投资阶段3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，通常需要了解以下哪项信息？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的D. 所有上述信息4. 客户尽职调查（CDD）不包括以下哪项？A. 确认客户的身份B. 评估客户的风险等级C. 记录客户的交易历史D. 预测客户的未来交易5. 可疑交易报告（STR）通常由以下哪个部门或个人提交？A. 客户服务部B. 合规部C. 财务部D. 风险管理部二、多选题（每题3分，共15分）6. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场进行资金转移B. 购买高价值商品C. 利用空壳公司D. 通过电子货币进行交易7. 国际反洗钱组织FATF推荐的反洗钱措施包括：A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 记录保存D. 员工培训8. 以下哪些因素可能增加客户的风险等级？A. 政治公众人物B. 来自高风险国家的客户C. 缺乏透明度的交易D. 频繁的大额交易三、判断题（每题1分，共10分）9. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（）10. 洗钱活动通常与恐怖融资无关。
（）11. 反洗钱的目的是为了保护金融系统的完整性和打击犯罪。
（）12. 所有金融机构都必须有一个可疑交易报告机制。
（）13. 客户身份数据的保存期限通常由各国的反洗钱法规决定。
（）四、简答题（每题5分，共15分）14. 请简述反洗钱的三大支柱是什么？15. 描述一下什么是政治公众人物（PEP）以及为什么他们需要特别关注？16. 请解释什么是“了解你的客户”（KYC）原则，并说明其在反洗钱中的重要性。
五、案例分析题（每题5分，共10分）17. 假设你是某银行的合规经理，你发现一个客户在短时间内频繁进行大额现金交易，你将如何处理？18. 如果你所在的金融机构发现了一个可疑交易，但客户声称这是合法的商业活动，你将如何进行进一步的调查？。
反洗钱法律规定_测试题(3篇)
第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止恐怖融资B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 增加金融机构收入2. 以下哪个机构不是我国反洗钱工作的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会3. 以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密4. 以下哪个不是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律5. 以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户6. 以下哪个不是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨7. 以下哪个不是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员8. 以下哪个不是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入9. 以下哪个不是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁10. 以下哪个不是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪些是反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密2. 以下哪些是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律3. 以下哪些是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户4. 以下哪些是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨5. 以下哪些是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员6. 以下哪些是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入7. 以下哪些是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁8. 以下哪些是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展9. 以下哪些是反洗钱法律规定的适用范围？A. 我国境内金融机构B. 我国境内非金融机构C. 我国境内个人D. 我国境外金融机构10. 以下哪些是反洗钱法律规定的法律责任？A. 行政处罚B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任追究三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分。
金融反洗钱测试题及答案
金融反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT答案：A2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 归并D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管部门报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 客户身份识别（KYC）的主要目的是什么？A. 确认客户身份B. 评估客户风险C. 预防洗钱和恐怖融资D. 以上都是答案：D5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的教育背景D. 客户的业务性质答案：C二、多选题6. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户教育答案：ABCD7. 金融机构在进行客户尽职调查时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易目的和性质答案：ABD8. 反洗钱监管机构通常要求金融机构对以下哪些客户进行加强型尽职调查？A. 政治公众人物B. 跨国公司的高级管理人员C. 来自高风险国家的个人或实体D. 所有客户答案：AC三、判断题9. 反洗钱工作只是金融机构的职责，与普通客户无关。
（）答案：错误10. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要对所有客户一视同仁，不得对某些客户进行特殊对待。
（）答案：错误四、简答题11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则，要求金融机构在与客户建立业务关系时，应通过各种方式和手段，了解并核实客户的身份信息、财务状况、业务性质等，以识别和评估客户的风险等级，有效预防洗钱和恐怖融资活动。
12. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
反洗钱考试题库
反洗钱考试题库一、选择题1. 反洗钱（AML）是以下哪项金融活动的目标？a) 防止资金外流b) 防止资金洗白c) 防止资金缺口d) 防止资金回流2. 反洗钱法律要求金融机构进行哪项主要活动？a) 资金存储b) 风险评估c) 报告交易d) 贷款发放3. 以下哪种情况最有可能涉及洗钱活动？a) 个人之间的现金交易b) 股票交易c) 银行间的汇款d) 信用卡支付4. KYC（了解你的客户）是反洗钱程序的重要步骤，其目的是什么？a) 收集客户的个人信息b) 验证客户的身份c) 分析客户的交易模式d) 监视客户的行为5. 以下哪项不是典型的反洗钱措施？a) 疑似交易报告b) 实施风险评估c) 加强自动取款机安全d) 提供客户咨询服务二、判断题1. 反洗钱法律要求金融机构对所有客户进行KYC程序。
a) 正确b) 错误2. 反洗钱旨在防止非法活动。
a) 正确b) 错误3. 金融机构应当对高风险客户进行更频繁的监测。
a) 正确b) 错误4. 洗钱活动只发生在国际金融市场中。
a) 正确b) 错误5. 合规部门应定期进行员工培训，以确保了解最新的反洗钱措施和法规变化。
a) 正确b) 错误三、简答题1. 简要概述洗钱的三个主要阶段。
2. 解释KYC（了解你的客户）的重要性，并提供一个金融机构可以采取的KYC措施的例子。
3. 说明举报可疑交易的重要性，并描述金融机构如何处理这些报告。
4. 列举两个金融机构应采取的防范洗钱措施。
5. 解释风险评估的概念，并说明金融机构为什么需要进行风险评估。
四、应用题请根据以下情景回答问题：某银行员工收到一笔来自一个新客户的大额现金存款，但该客户的身份文件不完整。
员工注意到该客户的交易行为与常规业务不相符，并怀疑可能涉及洗钱活动。
请回答以下问题：1. 该员工应采取哪些措施来处理这种情况？2. 身份文件不完整可能导致的问题是什么？3. 您认为这笔交易是否应该报告为可疑交易？请说明理由。
总结：反洗钱考试题库为了检验人们对于反洗钱知识的理解和应用能力。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目：反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为？a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案：a) 赌博2. 反洗钱是指什么？a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案：b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱？b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案：a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么？a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案：a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么？a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案：c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。
答案：正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。
答案：错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。
答案：正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的，彼此没有联系。
答案：错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施，其他行业不需要。
答案：错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。
答案：反洗钱是一系列措施的集合，旨在预防和打击洗钱活动。
洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段，使其真实性和来源难以追踪的过程。
反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全，防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金，同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。
2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。
答案：常见的洗钱手段包括：虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。
3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。
答案：客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行详尽的调查和审核。
这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。
通过客户尽职调查，金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图，并判断是否存在洗钱风险。
2023年反洗钱知识测试题
2023年反洗钱知识测试题一、单选题1.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险协议成立后的（）个工作日内划分其风险等级。
A.3B.5C.10D.15相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（银发〔2023〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）2.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险限度设立相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
对本机构风险等级最高的客户，至少每（）进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（银发〔2023〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）3.客户洗钱风险分类的参考指标不涉及（）A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素相关制度：中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（银发〔2023〕2号）、关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）4.保险机构应保证客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。
A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）5.依据“风险为本”原则，保险机构在洗钱风险较高的领域应采用（）的反洗钱措施。
A.适当B.简化C.强化D.一定相关制度：关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的告知（保监发〔2023〕110号）6.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）A.防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.防止和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.防止或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）7.机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D.未按照规定对职工进行反洗钱培训相关制度：《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）8.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
2023年反洗钱测试试题
2023年反洗钱测试试题1. 关于受益所有人，以下说法错误的是（） [单选题] *A.最终拥有或实际控制法人和非法人组织的自然人B.享有法人和非法人组织最终收益的自然人C.通过人、财物等方式控制公司重要决策的自然人D.最终拥有或实际控制法人的法人(正确答案)2. 以下哪个法律法规文件对人民银行的监管措施做出了规范（） [单选题] *A.《金融机构反洗钱和反恐融资监督管理办法》(正确答案)B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.《受益所有人信息备案管理办法》D.《中华人民共和国刑法》3. 反洗钱人员配备中兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（） [单选题] *A.50%B.70%C.80%(正确答案)D.90%4. 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备()年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历 [单选题] *A.2年B.3年C.4年D.5年(正确答案)5. 法人金融机构洗钱风险自评估周期不超过3年，中高风险机构不超过（）年 [单选题] *A.半年B.1年C.2年(正确答案)D.3年6. 身份不明客户匿名、假名、冒名开户主要有的特征有（） [单选题] *A.客户关键要素缺失、存疑且难以核实B.客户丧失主体资格C.客户证件已失效，联网核查不通过D.以上都是(正确答案)7. 以下属于反洗钱保密义务主体的有哪些（） [单选题] *A.反洗钱职能部门B.保密职能部门、安全部门C.业务条线对公、零售、运营、数金、小微普惠等中后台服务部门D.务内审、技术、数据、客服等E.以上都是(正确答案)8. 证券公司向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的，应当开展客户尽职调查（） [单选题] *A.5，1(正确答案)B.2，1C.1，1D.5，29. 可疑报告主要内容应涉及有哪些（） [单选题] *A.基本情况描述(触及可疑原因、事件基本背景；客户身份、资金、交易等基本情况和尽调过程)B.疑点分析解释(关联分析客户身份、资金/资产、交易目的、交易特征等之间；列举存在的疑点和排除可疑的理由是否相符)C.分析结论(是否可疑、可疑程度、是否上报、是否报重点可疑；是否要调高风险、是否要继续监测、是否要采取后续控制措施)D.以上都是(正确答案)10. 对于新建立业务关系的客户，证券公司各业务部门及分支机构应在建立业务关系后的（）个工作日内审核并归档完成风险等级划分流程。
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反洗钱测试试卷(每题2分共100分)一.单选题（每题2分，共40分）1.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作2.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是( )。
A.外国公民可将护照作为实名证件B.临时身份证也是有效的实名证件C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。
A.24小时B.48小时C.64小时D.7日4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。
A.5B.10C.15D.205. 是我国国务院反洗钱行政主管部门。
A.国务院金融办公室；B.中国人民银行；C.中国银行业监督管理委员会；D.公安部。
6．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户的身份资料，自业务结束当年计起至少保存（）年。
A. 三年B.5年C.10年D.15年7．按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，单笔人民币交易（）万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。
A.20万B.50万C.100万D.500万8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。
核对是指：（）A.只核对B.只登记C. 登记不留存D.复印留存9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）A.办理代理业务B.办理一次性业务C.与客户新建立业务关系D. 5万元以上大额现金存取10.根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别（）A.代理业务B.一次性业务C.与客户新建立业务关系D. 5万元以上大额现金存取11.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；A.10B.20C.30D.5012.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元A.1B.2C.3D.513.当大额交易的纠错、删除和可疑交易的纠错操作时间距报送时间不超过（）天时，各行应通过反洗钱可疑交易监测系统进行数据纠正A.10B.20C.30D.5614. 按照规定，与客户业务关系建立后的（）个工作日内对客户风险等级进行分类。
A.5B.10C.15D.2015.金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应在（）工作日内，向人民银行报送。
A.3个工作日内B.当日C.2个工作日内D.10个工作日内16.“短期”系指（）以内。
A.10个工作日B.10个营业日C.10个交易日D.10个记账日17.大额支付交易，是指规定（）以上的人民币支付交易。
A.用途B.金额C.频率D.流向18.法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。
（）A.单笔现金B.累计转账C.累计现金19.居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的；属于（）A.可疑类交易B.大额类交易C.涉嫌洗钱类交易D.正常20. 金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管机构有权进行处罚，处罚金额为（）万元A.10-20B.20-50C.30-50D.50-100二.多选题（每题2分，共40分）1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒( )犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.走私犯罪E.贪污贿赂犯罪F.破坏金融管理秩序犯罪G.金融诈骗犯罪等2.按照规定,金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告3．根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。
A.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级分支机构C.中国人民银行地市中心支行D.中国人民银行县（市）支行4．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。
A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.保密制度5．在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（）A.现金业务；B.金融票据业务；C.非面对面业务，如电子银行业务等；D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
6.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
（）A.客户办理大额现金存取业务时B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D.办理业务中发现异常现象7．不得作为实名证件使用的有（）A.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.介绍信E.法定身份证件的复印件8.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》自然人基本信息包括：（）A.姓名.性别.国籍B.职业.住所C.工作单位地址D.联系方式E.证件种类.号码及有效期限9.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》,法人.其他组织和个体工商户的基本信息包括：（）A.名称.住所.经营范围.组织机构代码.税务登记证号码；B.可证明客户依法成立的文件名称.号码.有效期；C.控股股东或实际控制人.D.法定代表人.负责人和授权办理业务人员的姓名.身份证件种类.号码.有效期限。
10.根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）A.现金汇款B.现金兑换C.票据兑付11.关于一次性金融服务。
根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性交易达到单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的，应当（）A.了解实际控制客户的自然人和实际受益人B.登记客户基本信息C.复印并留存客户有效身份证明文件12.关于代理业务客户身份识别。
根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。
代理人身份信息包括：（）A.姓名B.联系方式C.证件种类D.号码13.出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份（）A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定代表人的B.客户行为或交易出现异常的C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的14.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），需要（）A.审核代理人与被代理人身份证件外，B.与被代理人进行电话核实。
C.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）.电话号码.代理人与被代理人关系.核实结果等相关信息，D.加盖经办柜员个人名章。
15. 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户应提供（）A.有关开户证明文件B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳务合同等，C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。
16.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（）A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的17. 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）A.办理代理业务B.办理一次性业务C.与客户新建立业务关系D. 5万元以上大额现金存取18. 根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C.拆分交易，故意规避交易限额D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符19.在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业务；B.金融票据业务；C.非面对面业务，如电子银行业务等；D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
20.将下列哪些客户纳入低风险等级（）A.客户身份资料真实完整，所发生的交易真实.正常且交易资料完整，交易对手无异常情况，且不存在本办法规定的高风险情形的客户。
B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队（以上各项不含其下属的各类企事业单位）等对公类客户。
三. 判断题（每题2分，共20分）1.对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，可以不进行分类。
（）2.对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。
（）3.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时。
（）8.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。
（）4.金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（）5.对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。
（）6.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。