销售业务员财务知识培训
业务员培训流程
第一阶段：入职强化培训1、企业简介：公司成立时间、发展历程、各年度及阶段的重大新闻和事件，公司的企业文化及愿景。
2、公司组织架构、人力资源、经营业绩3、公司业务范围及主导产品4、制度：人事行政规章制度（作息时间、请销假程序、薪资福利、入离职管理）；5、财务制度（报销流程、借还款管理、出差费用申报与要求，工资管理）6、办公设备的使用培训（打印机、传真机、扫描仪的使用方法）。
7、员工义务和责任第二阶段：行业与产品知识培训1、产品综述2、产品的发展历史与应用3、公司产品在该行业的现状（产品技术、竞争力、产品覆盖率等）。
4、产品知识介绍? 主要供货业绩5、公司的主要竞争对手情况第三阶段：销售专项培训1、关键业务流程2、内部资源介绍3、销售管理制度4、客户类型与决策（客户价值理念及客户类型与决策的培训）5、准客户的寻找和接近（如何寻找目标客户，哪些客户是我们的有效客户？）6、公司产品问答7、典型异议的处理（如何化解客户的异议，让你就更接近客户）8、销售案例分析9、竞争对手研究第四阶段：生产部培训（业务员自我实践，选择性培训内容）1、了解工序及作业指导；2、了解公司产品系列的工序过程，工艺要求、参数要求、作业要求。
第五阶段：质检部培训（业务员自我实践培训内容，选择性培训内容）1、公司产品分类了解，对照产品列表与实物进行详细了解。
2、产品模块的了解（外观、调试技巧、技术参数与要求、配置、功能、原理等）3、成套系统的集成了解（各部件产品在系统中的作用、功能、安装调试技术、配置、原理）说明： 1、新业务员经过第一至第三阶段的培训后，按照自己的学习进度由人事行政部安排到生产系统（质检部、生产部）进行自我实践培训，要求掌握以上生产部、质检部的培训内容。
2、经过第一至第五阶段的培训后由市场部进行对新业务员进行培训试用考核。
3、由市场部将第二天的培训内容向新业务人员公布，新业务人员根据培训资料和内容提前进行研究。
浅谈业务员所要具备的财务知识
浅谈业务员所要具备的财务知识
随着现代社会经济的发展，业务员已成为各行各业中的重要组成部分。
然而，对于许多业务员而言，仅仅具备销售技巧还远远不够，他们还需要具备一定的财务知识。
业务员所需要掌握的财务知识可以分为以下几个方面：
1. 了解财务报表
财务报表是企业财务管理的重要组成部分，包括资产负债表、利润表和现金流量表。
业务员应该了解这些财务报表的基本结构和内容，以帮助他们更好地了解公司的财务状况和业务运营情况。
2. 掌握基本的财务术语
业务员应该掌握基本的财务术语和指标，例如成本、销售额、毛利率、净利润率等。
了解这些术语和指标可以帮助业务员更好地理解公司的财务状况并作出更好的销售决策。
3. 熟悉企业的财务结构
业务员应该熟悉企业的财务结构并了解各部门之间的财务关系。
这有助于他们更好地了解公司运营的整体状况，以及各个部门如何影响整个公司的财务状况。
4. 熟悉税务法规
税务法规是企业运营中的关键要素之一。
业务员应该熟悉企业的税务政策和税务法规，并确保他们的业务活动符合相关法律法规的要求。
5. 掌握基本的财务分析技能
业务员应该掌握基本的财务分析技能，例如了解公司的收入和支出、了解收入来源和
成本构成、评估销售业绩等。
这些技能可以帮助业务员更好地了解企业的财务状况，
并提高他们的销售能力。
以上是业务员所要具备的财务知识。
通过掌握这些知识，业务员可以更好地了解公司
运营的整体状况，为公司的经营决策提供更好的帮助，并提高他们的销售能力和业务
水平。
外贸业务员必备素质及知识
外贸业务员必备素质及知识1. 语言能力：外贸业务员需要具备流利的英语或其他外语能力，以便与海外客户进行沟通，了解他们的需求并有效地解答问题。
同时，外贸业务员还应具备良好的书面表达能力，以便书写商务信函和合同。
2. 销售技巧：作为销售人员，外贸业务员需要具备一定的销售技巧，包括通过问询、倾听、提出建议等方式有效地推销产品或服务。
他们还应具备一定的谈判能力，以便在商务谈判中为公司争取最佳利益。
3. 人际交往能力：外贸业务员需要与各种不同背景的人进行交流和合作，包括客户、供应商、物流公司等。
因此，他们需要具备良好的人际交往能力，能够与不同的人建立良好的沟通和合作关系。
4. 适应能力：由于外贸业务涉及到与不同国家和地区的客户和供应商进行合作，因此外贸业务员需要具备较强的适应能力，能够适应不同的文化背景、商务环境和工作方式。
5. 抗压能力：外贸行业竞争激烈，常常面临压力和挑战。
外贸业务员需要具备一定的抗压能力，能够在高压下保持积极的工作态度，并通过良好的压力管理提高工作效率。
专业知识：1. 贸易法律知识：外贸业务员需要了解国际贸易相关的法律法规，包括国际贸易合同、货物运输保险、国际结算等方面的知识。
他们需要知道如何制定合适的合同和付款方式，以避免潜在的法律风险。
2. 海关和物流知识：外贸业务员需要了解海关和物流的基本知识，包括进出口手续、报关报检、运输方式等。
他们需要了解不同国家和地区的海关规定和运输方式，以确保货物能够顺利通过海关和按时送达。
3. 产品知识：外贸业务员需要深入了解所销售产品的特点和优势，以便能够向客户提供专业的产品咨询和建议。
他们还需要了解产品的质量标准和认证要求，以确保产品符合国际市场的要求。
4. 市场分析能力：外贸业务员需要具备一定的市场分析能力，能够准确判断市场需求和竞争状况。
他们需要掌握市场调研的方法和技巧，利用市场数据和信息进行分析，以制定合理的销售策略。
5. 网络营销知识：随着互联网的发展，网络营销在外贸行业中扮演着越来越重要的角色。
财务人员培训计划
财务人员培训计划
制定财务人员培训计划是非常重要的，可以帮助财务人员提高专业技能和管理能力。
以下是一个可能的财务人员培训计划的建议：
1. 确定培训需求：首先需要对财务人员的现有技能进行评估，确定他们的培训需求。
可以通过员工调查、管理层反馈等方式来确定培训重点。
2. 设定培训目标：基于财务人员的培训需求，制定明确的培训目标，确保培训计划能够解决存在的问题，并提高团队整体的绩效。
3. 确定培训内容：根据培训目标，确定具体的培训内容，包括财务知识、技能培养和管理能力提升等方面。
4. 安排培训课程：选择合适的培训方式，如内部培训、外部培训、在线培训等，编制培训课程表，并邀请专业讲师进行教学。
5. 实施培训：按照培训计划的安排，组织财务人员参加培训课程，确保他们能够积极参与、学以致用。
6. 跟进和评估：在培训结束后，进行跟进和评估，了解培训效果，收集反馈意见，进一步完善培训计划，确保培训的持续改进和提升。
以上是一个简单的财务人员培训计划建议，具体的内容和安排还需根据公司的实际情况来制定。
业务员专项培训教程
业务员专项培训教程- 销售技巧是业务员必备的基本技能。
销售技巧包括与客户的沟通、表达能力，以及掌握销售过程中的各种技巧和方法。
- 沟通技巧：包括倾听客户的需求，提问技巧，以及表达自己的观点和建议。
- 谈判技巧：包括理解客户需求，主动提供解决方案，协商和达成双方满意的交易。
- 关系建立技巧：包括与客户建立良好的关系，维护客户关系，以及获取客户的信任和支持。
2.产品知识- 业务员需要对所销售的产品有充分的了解。
要掌握产品的特点、优势、用途，以及与竞争对手的比较。
- 了解产品的特点和优势：包括产品的材料、质量、功能、性能等方面的特点，以及产品相比竞争对手的优势。
- 了解产品的用途和适用范围：包括产品的适用场景、行业应用、客户需求等方面的知识，以便能够向客户提供正确的建议和解决方案。
- 了解产品的技术参数和操作方法：对于技术含量较高的产品，业务员还需要了解产品的技术参数和操作方法，以便能够向客户提供技术支持和咨询。
3.市场分析- 业务员需要对市场具有一定的了解和敏感度，以便能够更好地把握市场机会，找到潜在客户，制定销售策略。
- 了解目标市场和客户需求：包括市场规模、竞争情况、目标客户的需求等方面的信息。
- 分析市场趋势和竞争对手：包括对市场趋势和竞争对手的分析，以便能够及时调整销售策略和应对竞争。
第二章：业务员的销售流程和技巧1.销售准备- 在进行销售之前，业务员需要做好充分的准备，包括确定销售目标，分析客户需求，制定销售策略。
- 确定销售目标：业务员需要确定销售目标，包括销售额、客户数量等，以便能够有明确的目标和方向。
- 分析客户需求：业务员需要对客户的需求进行分析，了解客户的特点，以便能够提供针对性的产品和服务。
- 制定销售策略：业务员需要根据客户需求和市场情况，制定销售策略，包括渠道选择、促销活动等。
2.客户开发- 业务员需要通过各种渠道找到潜在客户，建立和拓展客户关系。
- 渠道选择：业务员需要选择适合的渠道，包括电话、网络、展会等，以便能够找到更多的潜在客户。
业务员培训手册
02
Tableau
用于数据可视化、分析和仪表板制作，能够快速探索大量数据。
03
Power BI
提供商业智能分析、数据挖掘等功能，帮助业务员更好地理解客户需求
和市场趋势。
演示文稿制作技巧
制作简洁明了的PPT
避免使用过多的文字和复杂的动画效果，以简洁明了为主。
使用图表和图片
用图表和图片来表达观点和展示数据，更加直观易懂。
经验教训
业务员应深入了解产品知识，能够准 确回答客户疑问并提供专业建议，以
赢得客户信任和忠诚度。
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提高生活质量
业务活动可以提供人们所需的产 品和服务，提高人们的生活质量
，如医疗、教育、娱乐等。
业务历史与发展
业务起源
业务活动可以追溯到古代的集市贸易和手工艺制作，那时人们通 过交换物品或提供服务来满足彼此的需求。
现代业务
随着科技和社会的发展，现代业务的规模和形态发生了巨大的变化 ，出现了许多新的商业模式和创新企业。
业务目标
企业的业务目标是实现盈利和增长 ，而个人的业务目标可能是实现自 我价值和生活保障。
业务重要性
创造就业机会
业务活动是创造就业机会的主要 来源，无论是企业还是个人，都 需要通过开展业务来满足自身的
经济需求。
推动经济增长
业务活动是推动经济增长的重要 因素，企业的创新和扩张可以带 动产业链的发展，个人的业务活 动也可以促进社会经济的发展。
认真听取客户的意见和建议，了解客户的真实需求。
分析问题原因
分析客户异议的原因，判断是否与产品质量、服务等方面有关。
制定解决方案
针对客户异议，制定合理的解决方案，并积极与客户沟通协商。
员工财务知识培训
四、企业折扣管理
分段计算的具体操作方式是：当客户本月累计销量小 于或等于计划销量时，按第I 档标准（C1）计算应得 折扣额；当客户本月累计销量大于计划销量时，超过 计划部分的销量按第II 档标准（C2）计算。
三、企业管理常用财务语言
9、什么叫生产成本？
生产成本是指是指企业为生产产品而耗用的人、财、物 等资源的货币表现，它以产品为归集对象。它可划分为 直接成本和间接成本，变动成本和固定成本。
10、什么叫直接成本和间接成本？
直接成本就是可用经济上可行的方法准确且全部地归集 到某一成本对象上去的成本，如我们公司的产品的原料 成本、药品成本、包装成本、人工费等。间接成本无法 用经济上可行的方法准确且全部地归集到某一成本对象 上去，生产管理人员工资、机物料消耗、修理费、折旧 等。
三、企业管理常用财务语言
1.什么是会计要素？
是指资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润。
2.什么叫资产?
资产是指企业所拥有或控制的、能够为企业带来一定 利益的经济资源，包括各种财产和债权，如现金、银 行存款、应收账款、预付账款、存货、固定资产、无 形资产等。
3、什么叫流动资产？
流动资产是指可以在1年或者超过1年的一个营业周期 内变现或耗用的资产，主要包括现金、银行存款、短 期投资、应收及预付款项、待摊费用和存货 。
三、企业管理常用财务语言
12、什么叫期间费用？
是指企业为销售商品、提供劳务等日常活动所发生的 经济利益的流出，又必须从当期收入中得到补偿的费 用。包括：营业费用、管理费用和财务费用。
快消业务员常用财务知识
盈亏额计算方法
公司原有计算方法：
（实际费用－加价盈余） ÷（实际回款－ 特供产品发货额） ＝实际费比 实际费比 － 年度计划费比＝盈亏率 盈亏率×实际回款＝亏损额
现有计算方法：
实际费用发生额－加价盈余 － [（实际回款－ 特供产品发货额） ×年度计划费比 ]＝亏损额
备注：点击销售金额、比重 等可以排序
可查询区域市场、经销商的品类、单品计划、实际销售数量、金 额及利润达成情况
17
如何利用好软件？
五、如何特供产品销售状况
1.业务查询
2.销售查询
3.明细汇总表
4.客户销售明细汇 总表
4.查询条件： 选择“客户”
“开始日期、结束 日期”
“确定”
5.右上角的“快速过滤”小 窗口中寻找“特供产品查询”
先计算现卖场零售价现卖场供货价现经销商供货价补差现卖场零售价原卖场零售价259元零售价折扣8522015元现卖场供货价现卖场零售价220151保证卖场倒扣毛利1019813元现经销商供货价现卖场供货价19813元1保证经销商毛利201585元现经销商供货价现卖场供货价19813元1保证经销商毛利201585元销售辅助知识11补差原供经销商价1672元现供经销商价1585元087元桶我们所需要投入的费用是多少
---现供经销商价格是多少？ ---经销商按照原供价打款，我们每盒需给经销商补差多少？ ---按照卖场的零售价该产品做了多少折让？按照卖场的供货价该产品做了多少钱的折让？ ---公司计划4月提价，底价提到38元，公司给区域市场顺加32%费用率，经销商给卖场
的供货价及卖场零售价不变，我们销售这个产品还有加价盈余吗？依旧保证经销商倒 扣18%毛利、卖场倒扣5%毛利，最低我们可以做到多少零售价、经销商供货价不亏本
财务初级培训
金蝶软件
国内知名的财务软件品牌，广 泛应用于各类企业，具备高度
的可定制性。
用友软件
国内领先的财务软件供应商， 产品线丰富，满足不同规模企
业的需求。
SAP软件
国际知名的企业资源规划软件 ，功能强大，但操作较为复杂
。
软件基本操作流程
建立账套
初始化设置
日常账务处理
报表生成
根据企业实际情况，设 置账套名称、启用时间
财务法规框架
包括会计法、证券法、税 法、公司法等相关法律法 规，以及会计准则和审计 准则等规范性文件。
职业道德规范
职业道德定义
职业道德是指从事财务职业的人 员在履行职责时应遵循的行为准
则和规范。
职业道德原则
包括诚信、客观、独立、专业胜 任能力和保密等原则。
职业道德要求
要求财务人员保持诚信、客观、 公正的态度，遵守法律法规和职 业道德规范，不得从事违法、违
数据分析工具
利用软件内置的分析工具，对企业财务数据 进行深入分析。
多维度核算
支持多维度、多角度的财务数据核算，满足 企业精细化管理需求。
04
财务法规与职业道德
财务法规概述
财务法规定义
财务法规是一系列规范企 业、组织和个人财务行为 的法律、法规和规章。
财务法规目的
确保财务活动的合法性、 规范性和透明性，保护投 资者、债权人和其他利益 相关者的合法权益。
根据学员的学习情况和职业规划，提供针对性的建议和指导 ，帮助学员更好地规划未来学习和职业发展。
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利能力。
趋势分析
趋势分析是通过比较不同时期财务 报表数据的变化趋势，来评估企业 的财务状况和经营成果。
业务员财务知识培训(内扣、货补、票扣)-4
取得费用收据
业务员
转财务，
按照公司要求调整。
6
票扣
票扣的核销要求： 1、按照合同、协议约定时间确定费用所属时间，不得由往来单位按照任意时间予以
票扣； 2、开具的票扣调账订单要求往来单位必须签字盖章，同时要求往来单位开具收据（
备注票扣支付）；费用属于经销商支付给卖场，我公司对经销商票扣的，要求将 卖场开具给经销商的收款收据转我公司留存，可不要求经销商再单独开具收据； 3、合同、协议约定了票扣支付方式的，若改为其他支付方式，则须报告公司批示， 同意才能按照其他方式执行； 4、票扣的合同、协议执行完毕后，按照公司SAP操作要求，在合同系统中完成核销 工作。
**日化公司业务员财务知识培训
内扣、货补、票扣
内扣费用
内扣的定义：内扣费用是指客户依据合同、协议等，从我公司支付的货款中扣除应由 我公司承担的各类终端费用。如陈列费、宣传发布费、人员管理费、条码费、特价让 利等等。
往来单位结款时， 发票1万元，
实际结款0.8万元， 则0.2万元为内扣费用。
业务员
0.8万元货款电汇， 公司到帐。
题报告
4
货补
货补的核销要求： 1、一律按照往来单位的合同供价执行，货补产品的发货金额不计回款，只计赠品费
用； 2、所有货补货物必须是省区办事处计划员组织车辆配送，严禁省区办事处业务员自
浅谈业务员所要具备的财务知识
浅谈业务员所要具备的财务知识伴随着我国市场经济的快速发展，商品零售和流通行业今年来呈现出群雄逐鹿的态势，商品零售和流通企业的竞争压力也越来越大，在此情况之下，各商品零售和流通企业对于各岗位技术人员的专业知识和技能的要求也越来越高、越来越细化，其中对于直接从事商品采购和销售的业务人员要求格外严格，业务人员本领的高低也在一定程度上决定了公司的竞争能力。
在一般纳税人资格的商品零售企业中，想要成为一名优秀的业务人员，不仅要具备过硬的业务专业知识和技能，同时也要掌握一定的财务知识。
现从税务常识和成本利润两个方面进行简单的交流。
一、商品流通企业涉及的主要税种作为一般纳税人资格的商品流通企业涉及的税种主要有增值税、消费税、营业税、所得税、各种附加税等等；作为优秀的业务人员并不需要对所有的税种都要了解，但对于增值税、消费税、个人偶然所得税必须有一定的了解和掌握。
（一）增值税“增值税是以商品（含应税劳务）在流转过程中产生的增值额作为计税依据而增收的一种流转税。
我国增值税法的规定，增值税是对在我国境内销售货物或者提供加工、修理修配劳务以及进口货物的企业单位和个人，就其货物销售或者提供劳务的增值额和货物进口金额为计税依据而征收的一种流转税”[1]30 根据我国的增值税法的规定，商品零售企业所销售的绝大部分商品都要按照税法以在本企业的增值额为计税依据缴纳增值税。
具体过程就是按照每月不含税销售收入乘以增值税率17%（特殊情况除外）计算销项税额，同时按照每月进货时所取得的增值税票计算进项税额，取每月销项税和进项税之间的差额申报并交纳增值税。
也就是说企业每月的销售额确定下来后，增值税销项税额是确定下来的，那么在进货过程中取得的增值税进项税额直接决定了本企业所要负担的增值税，这就要求业务人员在进货过程中，在进货价格差别不大的情况下，必须选择一般纳税人企业，且必须取得增值税专用发票，避免公司增值税进项税的流失，降低公司税负。
（二）消费税“消费税是指对消费品和特定的消费行为按消费流转额征收的一种商品税。
业务员基本财务知识培训
绩效评估指标体系构建
财务指标
包括销售额、毛利率、净利润等，反映业务 员的财务贡献。
内部运营指标
包括订单处理速度、库存周转率等，反映业 务员的内部运营效率和协同能力。
客户指标
包括客户满意度、客户保持率等，反映业务 员的市场拓展和客户服务能力。
学习与成长指标
包括培训参与度、技能提升等，反映业务员 的学习能力和发展潜力。
坏账预防和处理措施
坏账预防
通过加强客户信用管理、完善合同条款、提 高产品质量等措施，降低坏账发生的风险。
坏账处理
一旦发生坏账，要及时采取措施进行催收和 处理，包括法律途径、债务重组等方式，尽 可能减少损失。
风险预警机制建立
风险预警指标
根据企业实际情况，建立风险预警指标体系 ，如客户逾期率、坏账率、应收账款周转率 等。
传递
发票应及时传递给客户， 并做好签收记录。
保管
发票应妥善保管，防止遗 失或损毁。
退换货流程及账务处理
退换货流程
了解公司的退换货政策，按照流程处 理退换货申请。
账务处理
退换货涉及的收入、成本等应及时进 行账务处理，确保账实相符。
REPORT
03
成本费用控制与分析
成本构成及分类方法
成本构成
成本主要由直接材料、直接人工和制造费用三部分构成。其中，直接材料指产品制造过 程中直接用于产品生产的原材料、零部件等；直接人工指直接参与产品生产的工人的工 资、福利等费用；制造费用则包括生产车间的间接人工费用、折旧费、维修费、水电费
预算执行监控和调整机制
预算执行监控
通过定期对比实际销售、成本、 利润等数据与预算数据，分析差
异原因，及时采取措施。
预算调整机制
外贸业务员必备的财务知识
外贸业务员必备的财务知识(总11页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除必备的财务知识在销售活动中，计算货款应准确，结算货款应及时，清理欠款应有力度，这是对销售人员和销售管理人员的基本要求。
销售活动的最终结果会体现为财务数据。
作为销售人员（尤其是销售管理人员），在开展销售工作的过程中，他（们）必然会遇到支付、结算、预算等与财务相关的问题，很显然，良好的财务知识背景会有助于他（们）顺利开展各项工作。
一、常见支付、结算手段国内常见的支付、结算手段有以下几种：汇票：包括银行汇票和商业汇票（商业汇票又包括银行承兑汇票、商业承兑汇票）。
银行本票：包括定额银行本票、不定额银行本票。
支票：包括现金支票、转帐支票、普通支票。
汇兑：包括电汇、信汇两种。
委托收款：包括异地委托收款、同地委托收款。
信用证1、银行汇票这是由出票银行签发，是银行见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据，单位和个人的各种款项结算均可借助于银行汇票。
银行汇票可用于转帐，注明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。
银行汇票主要有以下几个特点:无起点金额。
无地域限制。
企业和个人均可申请。
收付款人均为个人时可申请现金银行汇票。
有效期一般为1个月。
现金银行汇票可以挂失。
见票即付。
在票据有效期内可以办理退票。
2、银行本票这是由银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付指定金额给收款人或持票人的票据，单位和个人在同一票据交换区域需支取各种款项时均可使用银行本票。
银行本票主要有以下几个特点：不定额银行本票无起点金额限制。
银行本票一律记名。
收付款人为个人可申请的现金银行本票，现金银行本票可委托人向出票行提示付款。
银行本票见票即付。
银行本票付款期限一般不超过2个月。
3、支票这是由出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行见票时无条件支付指定金额给收款人或持票人的票据，单位和个人在同城的款项结算均可使用支票，支票出票人为在中国人民银行当地分行批准办理业务的银行机构开立可以使用支票的存款帐户单位和个人。
浅谈业务员所要具备的财务知识
浅谈业务员所要具备的财务知识摘要：随着现代商业的不断发展，业务员在企业中的角色越来越重要。
与此同时，财务知识也成为了业务员必备的技能之一。
本文将从理解财务术语、掌握财务报表、了解企业经济分析以及风险管理等方面来探讨业务员所需要具备的财务知识。
关键词：业务员、财务知识、财务术语、财务报表、企业经济分析、风险管理。
正文：1. 理解财务术语作为一名业务员，首先需要掌握的是企业财务术语以及财务报表的基础知识，如销售额、利润率、现金流量表、资产负债表等。
只有充分理解这些财务术语，业务员才能更好地与客户沟通交流。
2. 掌握财务报表财务报表是企业财务管理的重要组成部分。
业务员需要熟知企业的财务报表，通过对报表的分析，了解企业的经营状况和财务状况，从而更好地与客户进行沟通、合作和决策。
3. 了解企业经济分析除了掌握财务报表外，业务员还需要懂得进行企业经济分析，尤其是竞争对手的分析，以便了解行业发展趋势，制定更为有效的销售策略。
4. 风险管理业务员应该了解财务风险管理的基本知识，以便避免企业陷入财务风险的境地。
对于一些与客户合作的财务问题，业务员需要具备足够的财务知识来识别潜在的风险，并及时采取措施进行风险预警和规避。
总之，随着企业不断发展，业务员不仅需要具备基本的销售技能，还需要具备一定的财务知识，才能更好地为企业赢得更多市场份额，从而实现个人和公司的双赢。
在现代商业中，企业需要寻找高素质的管理团队和生产队伍，业务员是其中的重要一环。
业务员的工作是联系客户，推销企业产品和服务，并帮助客户解决业务上的问题，使企业在市场竞争中立于不败之地。
然而，一名业务员要成为全面优秀的业务人员，单纯的销售技巧是不够的，还需要一定的财务知识。
对于业务员来说，掌握常用财务术语和基本的财务知识必不可少。
业务员在与客户沟通时，需要清楚地向客户解释企业的各项财务数据，包括销售额、成本、利润等，才能更好地向客户推销企业产品和服务。
了解企业的财务数据也有助于业务员在日常工作中制定合理的销售目标和策略，从而提高销售效率。
财务知识培训PPT演示课件
会计的监督职能
会计监督主要是利用会计资料和信息反馈对经济活动的全过程加以控制和指导，包括事前、事中和事 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了
会计的反映职能
1
会计的反映职能主要是利用 会计本身特有的方法，将复 杂的经济活动通过归集、整 理、分析，从而形成一系列 有效的数据，为管理者提供 财务信息。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
2 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
• 利润表 远近素材
是一定时期企业经营成果的反映。 将经营状况与计划与上年同期进行比较，找出差异，并分析差异形成的原因，为下一步纠正偏差，采取决策 措施，提供依据。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
业务人员财务知识培训 ppt课件
PPT课件
8
警示
• 不论多么复杂的业务活动，只要抓住了以 上控制要点，业务员就不可能失控。
• 使业务与业务员同时受控，是财政部、税 务总局、审计署共同关注的问题。
• 业务员行为失控并造成损失，是刑法调整 的内容，脱离《会计法》的调整范畴。柳 传志追究孙宏彬法律责任.
• 只有业务员自己不能解释的行为，没有监 管部门想不到的问题。
PPT课件
10
• 不符合规定的发票，不得作为财务报销凭 证，任何单位和个人有权拒收；（不符合 规定的发票是指开具或取得的发票是应经 而未经税务机关监制，或填写项目不齐全、 内容不真实、字迹不清楚，没有加盖财务 印章或发票专用章，伪造、作废以及其他 不符合税务机关规定的发票。）
PPT课件
11
•
根据《中华人民共和国发票管理办法》的 有关规定：违反发票管理法规的行为包括：
• 本课件以财政部和审计署的基础知识体系 为基础。
• 存在的有道理，不一定是真理。
• 过去的符合当时的利益需求，不一定符合 现在的利益需求。
• 没有财务知识的业务员是公司的长期负债， 是公司的长期费用。
PPT课件
2
内部会计控制规范——销售与收款（试行）
总则
第一条 为了加强对单位销售与收款的内部控制，规范销售与收款
• 第二十六条 单位应当定期与往来客户通过函证等方式核 对应收账款、应收票据、预收账款等往来款项。如有不符， 应查明原因，及时处理。
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5
销售业务涉及的会计科目
• 资产负债表项目： • 现金、银行存款、应收票据、应收帐款、
长期应收款、预收货款、应交税金。 • 利润表项目： • 主营业务收入、其他业务收入、营业税金
销售业务员财务知识培训
此的工作进展和需求，以便更Leabharlann 地协调资源和解决问题。03
制定协作流程
企业可以制定明确的跨部门协作流程，明确各部门的职责和协作方式，
以便提高工作效率和减少沟通成本。
企业内部资源整合优化建议
资源共享机制建立
01
企业应建立资源共享机制，鼓励各部门之间共享资源和信息，
提高资源利用效率。
合理配置资源
02
企业应根据各部门的工作需求和资源状况，合理配置人力、物
现金流量表
反映企业在一定会计期间现金和现金 等价物流入和流出的报表。
所有者权益变动表
反映构成所有者权益的各组成部分当 期的增减变动情况。
财务分析方法
比率分析法
通过计算各种比率指标来确定经济活动变动程度的分析方 法。
趋势分析法
根据企业连续几年的会计报表，比较有关项目的数额，以 求出其金额和百分比增减变化的方向和幅度，并通过进一 步分析，预测企业的未来发展趋势。
06 内部沟通与团队协作能力 提升
与财务部门沟通技巧培训
明确沟通目标
在与财务部门沟通前，销售业务员应明确沟通目标，了解需要获取 的信息或解决的问题，以便更高效地与财务人员进行交流。
使用专业术语
销售业务员应掌握基本的财务术语，以便在与财务人员沟通时能够 准确表达自己的意思，避免因语言障碍造成误解。
倾听与理解
在与财务人员沟通时，销售业务员应积极倾听对方的意见和建议，理 解对方的立场和考虑问题的角度，以便更好地达成共识。
跨部门协作能力提升途径探讨
01
建立信任关系
销售业务员应积极与其他部门同事建立良好的信任关系，通过互相支持
和协作，共同实现企业的整体目标。
02
销售员工培训方案优秀6篇
销售员工培训方案优秀6篇销售人员培训方案篇一1、制定出本月得工作计划和周工作计划、及每日的工作量。
每天至少打30个电话，每周至少拜访20位客户，促使潜在客户从量变到质变。
上午重点电话回访和预约客户，下午时间长可安排拜访客户。
考虑地广人多，交通涌堵，预约时最好选择客户在相同或接近的地点。
2、见客户之前要多了解客户的主营业务和潜在需求，最好先了解决策人的个人爱好，准备一些有对方感兴趣的话题，并为客户提供针对性的解决方案。
3、从招标网或其他渠道多搜集些项目信息供工程商投标参考，并为工程商出谋划策，配合工程商技术和商务上的项目运作。
4、做好每天的工作记录，以备遗忘重要事项，并标注重要未办理事项。
5、填写项目跟踪表，根据项目进度：前期设计、投标、深化设计、备货执行、验收等跟进，并完成各阶段工作。
6、前期设计的项目重点跟进，至少一周回访一次客户，必要时配合工程商做业主的工作，其他阶段跟踪的项目至少二周回访一次。
工程商投标日期及项目进展重要日期需谨记，并及时跟进和回访。
7、前期设计阶段主动争取参与项目绘图和方案设计，为工程商解决本专业的设计工作。
8、投标过程中，提前两天整理好相应的商务文件，快递或送到工程商手上，以防止有任何遗漏和错误。
9、投标结束，及时回访客户，询问投标结果。
中标后主动要求深化设计，帮工程商承担全部或部份设计工作，准备施工所需图纸（设备安装图及管线图）。
10、争取早日与工程商签订供货合同，并收取预付款，提前安排备货，以最快的供应时间响应工程商的需求，争取早日回款。
11、货到现场，等工程安装完设备，申请技术部安排调试人员到现场调试。
12、提前准备验收文档，验收完成后及时收款，保证良好的资金周转率。
1、市场分析，根据市场容量和个人能力，客观、科学的制定出销售任务。
暂订年任务：销售额100万元。
2、适时作出工作计划，制定出月计划和周计划。
并定期与业务相关人员会议沟通，确保各专业负责人及时跟进。
3、注重绩效管理，对绩效计划、绩效执行、绩效评估进行全程的关注与跟踪。
业务员财务知识培训
包括信用标准、信用期限、现金折扣 等，以控制应收账款风险。
信用政策执行效果评估
定期对信用政策执行情况进行评估， 分析应收账款周转率、坏账率等指标 ，以便及时调整信用政策。
催收方法和话术培训
催收方法
包括电话催收、信函催收、上门催收等，根据具体情况选择 合适的催收方式。
催收话术培训
针对不同催收场景，培训业务员掌握有效的催收话术，提高 催收成功率。
REPORT
06
税务筹划与合规经营意识培 养
税务筹划基本思路和方法
了解税法规定和税收政策
深入研究相关税法，掌握各种税种的计税依据、税率和税收优惠 等。
合理安排经营活动
通过合理调整业务模式、交易结构等方式，降低税负。
利用税收差异
根据不同地区、行业的税收差异，合理安排经营活动和纳税地点。
税收优惠政策利用策略
收集历史数据
收集以往同期的历史数据，作 为预算编制的参考依据。
审议和调整预算方案
组织相关部门对预算方案进行 审议，并根据反馈意见进行调 整。
确定预算目标
明确预算编制的目标和范围， 如销售收入、成本、费用等。
制定预算方案
根据历史数据和预算目标，制 定初步的预算方案。
批准和执行预算方案
经过上级领导批准后，正式下 达预算方案并执行。
收款风险控制
建立客户信用管理制度， 对客户进行信用评估，控 制收款风险。
付款风险控制
完善内部审批流程，确保 付款前合同、发票等文件 齐全，降低付款风险。
发票管理规范及要求
发票开具规范
按照国家税收法规要求， 正确开具发票，确保发票 内容真实、准确。
发票保存要求
妥善保存发票原件，建立 发票登记台账，便于查询 和核对。
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省区经理/ 核实货款超期原因；向客户发出 中心小区主 第一封催款函；上门催收 任 发出第二封催款函，并明确告诉 大区经理 客户我司的信用制度；根据需要 向客户发律师函
要有全局观-细节决定成败
收回账款
信用管理
95%
应收账款
提前计划
50%
20%
沟通
甲方 乙方
四、销售费用开支范围及标准
Bao xiao
五、报销票据要求
6、快递费用，必须提供快递单。 7、费用报销单填写：根据发票填，住宿交通 餐饮统一写差旅费；加油票和过路发票写车
辆费；
收入信用主管：XXX
座机： 手机：
应收会计：XXX
座机： 手机：
费用会计：XXX
座机： 手机：
提问时间
欢迎你加入XX大家庭！
国内赊销
国外销售
收入如何真正转化为
利润？
本量利分析
边际贡献
保本点(盈亏平衡点)：销售金额=成本总额(变动成本＋固定成本）
金额 销售金额 成本总额
保本点
保本点销售额
固定成本 销售量
保本销量
应收 账款
指因出售商品或劳务， 进而对顾客所发生的债 权，具体表现为未收回 的款项。
三、公司信用管理制度
财务培训
销售业务员专题
XXX XX会计 分机XXXX
一、 财务与销售的关系 二、财务收支管理制度收入确认原则 三、公司信用管理制度 四、销售费用开支范围及标准 五、报销票据要求
时间分配：
一、 财务与销售的关系
销 售 是 收 ？
财 务 是 支 ？
财务与销售的区别
关注资金 成本定价策略 侧重利润和收益
关注市场 竞争/市场定价策略 侧重市场占有率和销售量
财务与销售的联系
目标相同，利益相同 相互依赖，相互影响 应收账款，信用政策
财务与销售 并非一定是非此即彼
如果没有有效的财务管理
企业就没有足够的资金支撑销售 如果没有好的销售收入 那么就没有资金的流入 财务管理活动也会出现问题
协作！
二、财务收支管理制度收入确认原则
正式上岗18个月后
仅提供租房补贴，其他 费用全部自理
中国区市场（不含广东省）
业务员出租车费不予报销（已含在市场括展费和维护费里）， 公交车、地铁费实报实销，每月报一次，隔月不报销； 省外业务员回本埠交通费用报销标准：按驻地-广州的火车硬 卧下铺等金额限额据实报销，超过3千公里区域按飞机票金额报 销。 因公务活动，需要陪伴客户同行时，参照客户乘坐的交通工具 据实报销。
温馨提示：
五、报销票据要求
1、发票黏贴方法：发票要黏贴在纸上，不是 发票黏贴发票。 2、同一类发票黏贴在同一张报销黏贴单上， 不要混着贴，同一发票要按发生的日期按顺 序贴
五、报销票据要求
3、所有报销单要后附详细的明细，不能概
括为其他。
4、机打发票必须是公司全称
5、所有报销票据都必须是发票，不能是收的原始凭证； 原始票据项目不得涂改、刮擦；
五、报销票据要求
报销单填制要求：
准确无误填写，妥善贴好
*金额不符：报销单金额 ≠ 所附发票金额
2.费用报销单填写：
填写部门、日期
部门经理、副总签字 借款：有则填，无则空白
报销领款签字确认 用途：按费用性质分类填写
3 4
帐龄阶段
责任人
职责描述
向客户询问有关货物收付情况， 到货安排进展情况，提示付款 向客户了解货款超期原因，并及 时向公司财务部提交联络函，说 明原因、还款计划及目前客户财 务现状；与客户对帐并催款
即期应收帐款 业务员 （信用期内） 逾期（超期1 －15天） 逾期（超期16 －30天）
业务员
逾期（超期31 －60天）
“为了加强对公司应收帐款的内部控
制，防范收款过程中的差错和舞弊，减少 坏帐损失,确保会计资料真实完整，会计信 息准确及时，明确各部门在管理中的相关 职责，制定本制度。
”
《XXXXX公司信用与应 收管理制度》
三、公司信用管理制度
在当前市场形式下，企业信用政策的灵活运用及赊销业务 的开展，在一定程度上刺激了市场销售，然而，赊销是具有成
本的，简称 信用成本。
信用成本主要包括：风险成本、机会成本、资金占用成本
信用成本分析
应收帐款不但有风险，而且是有成本的 客户所占用的每一笔应收帐款，都意味着公司利润的减少 及时收回应收帐款，不但降低风险，而且增加经营利润
三、公司信用管理制度
1 2
销售人员不直接接触现款 应收账款台账动态监控管理 定期询证与客户核对账款 销售人员是收款第一责任人
报销
第3式
对比功效 修炼难度
通讯费
住房补贴
市场维护费
交通费
差旅费
。。。
新进业务员
4 要点（广东省内）
02 04
考核上岗6个月内
按规定报销差旅费，住 宿80元/天，市外据实
期间不同，注意区分！
01 03
培训实习期
住宿100元/天，市内交通 误餐30元/天，市外据实
正式上岗7-18月
按前款①②标准的 50% 报销
商品销售收入的确认时间：
公司的商品销售：增值税专用发票、普通发票或出口 专用发票的开具日期 其他销售： 开具发票或收到款项的日期
类型
国内现销
开具发票的具体规定
于收到货款并发出商品后开出发票
国内预收货款 于商品发出后开出发票 无论直销或分销，货物一经发出，即以“发出 商品”处理。收到客户签收的货运单据或货运 凭证后，再开出发票 取得出口报关单和货运提单后开出发票