风险识别ppt课件

❖难点：风险识别方法的局限性
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引言
2001年9月11日，恐怖分子 劫机撞击纽约世界贸易中 心和华盛顿的五角大楼， 另有一架飞机在宾西法尼 亚州坠毁，共造成近3000 人死亡。美国政府的存在 风险识别的不足。
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煤气发生炉火灾与爆炸事故
温州
钱进2009.6.25
台州
义乌
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杭州
丽水
2008年浙江省 • 34起煤气炉事故 • 死亡9人重伤14人 • 经济损失8000万元6
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❖保单检视表（insurance checklist)
——将保险公司现行出售的保险单所列出 的风险与风险分析调查表的项目综合而成 的问卷式表格。
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❖资产－暴露分析表（asset-exposure analysis)
——资产－暴露分析表把内容分为两大 类，一类是资产，包括实物资产和无 形资产，另一类是损失暴露，包括直 接、间接、第三者责任损失暴露。
－缺点：
❖标准化的表格缺乏针对性。
❖传统的风险清单只考虑纯粹风险，不涉及 投机风险。
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（3）常见的风险清单
❖风险分析调查表（risk analysis questionnaire)
——由保险公司专业人员及有关风险管理学 会就企业可能遭受的风险进行详尽的调查与 分析后做成的报告书，包含了所有的纯粹风 险。
－市场供求关系发生变化。
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续（二）
❖技术风险。这是指企业在技术创新的过程 中，由于遇到技术、商业或者市场等因素 的意外变化而导致的创新失败风险。 －技术工艺发生根本性的改进； －出现了新的替代技术或产品； －技术无法有效地商业化。
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续（二） ❖生产风险。指企业生产无法按预定成本完 成生产计划而产生的风险。引起这类风险 的主要因素有：
– 脊椎伤害
– ……
– ……
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（一）物理性风险源
• 设备、设施缺陷 • 防护缺陷 • 电危害 • 噪声危害 • 振动危害 • 电磁辐射 • 运动物危害 • 明火
• 能造成灼伤的高温物质
• 能造成冻伤的低温物质
• 粉尘与气溶胶
• 作业环境不良
• 信号缺陷
• 标志缺陷
• 其他物理性风险源
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(二)化学性危险、危害因素
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二、风险源（Sources of risk）
——那些可能导致风险后果的因素或条件的来 源。
• 安全
– 火灾爆炸 – 毒气泄漏 – 设备断裂 – 高空坠落 – 物体撞击
– ……
• 环境
• 健康
– 地下水污染 – 呼吸道疾病
– 废水排放
– 听力损害
– 废气排放
– 振动损害
– 噪声
– 重金属中毒
– 辐射
❖监测。是在风险出现后，对事件、过程、现象、 后果进行观测、记录和分析的过程。
❖诊断。是对风险及损失的前兆、风险后果与各种
原因进行评价与判断，找出主要原因并进行仔细
检查的过程。
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（四）风险识别的基本原则
❖全面周详的原则 ❖综合考察的原则 ❖量力而行的原则 ❖科学计算的原则 ❖系统化、制度化、经常化的原则
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（二）分析风险方法 ❖风险清单分析法 ❖事故树分析法 ❖威胁分析法 ❖风险因素分析法
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1、风险清单法的介绍
（1）风险清单法的定义
——指由专业人员设计好的标准表格和问卷， 详细地罗列出一个企业所面临的可能风险。
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（2）优缺点
－优点：
❖经济方便
❖适合新公司、初次构建风险管理制度的公 司、缺少专业风险管理人员的公司使用。
第四章 风险识别
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本章学习的目标：
❖理解风险识别对企业的重要性 ❖了解风险的来源 ❖掌握一些常用的风险识别方法并了解其
适用性与局限性
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本章主要内容：
❖第一节 风险识别的概述 ❖第二节 风险识别的阶段与基本方法 ❖第三节 其他辅助的风险识别方法
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本章的重点与难点
❖重点：风险识别的概念、风险源、风险 清单法
钱进2009.6.25
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第一节 风险识别与风险源
一、风险识别（risk identification） （一）概念
——指风险管理人员系统、全面和连续地用感知， 判断或归类的方式对经济单位面临的现实的和潜 在的财产、责任和人身损失风险的性质进行鉴别 的过程．
❖可以通过感性认识和历史经验来判断 ❖可通过对各种客观的资料和风险事故的记录来
• 易燃易爆性物质 • 自燃性物质 • 有毒物质 • 腐蚀性物质 • 其他化学性风险源
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（三）生物性风险源
• 致病微生物 • 传染病媒介物 • 致害动物 • 致害植物 • 其他生物性风险因素
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（三）心理、生理性风险源
•负荷超限 • 健康状况异常 • 从事禁忌作业 • 心理异常 • 识别功能缺陷 • 其他心理、生理性风险源
－生产过程发生意外中断
－生产计划失误，造成生产过程紊乱
❖财务风险。由于企业收支状况发生意外变 动给企业财务造成困难而引发的企业风险。
❖人事风险。凡是涉及企业人事管理方面的
风险就称为人事风险。
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（三）风险识别的程序
❖信息收集。依照一定的原则，对内部和外部相关 信息进行完整、系统的收集。
❖筛选。即按一定的程序将具有潜在风险的产品、 过程、事件、现象和人员进行分类选择的风险识 别过程。
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（三）行为性风险源
•指挥错误 • 操作失误 • 监护失误 • 其他错误 • 其他行为性风险源
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第二节 风险识别的阶段与基本方法
一、风险识别的两个阶段
❖感知风险：即了解客观存在的各种风险。
❖分析风险：即分析引起风险事故的各种 因素。
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二、风险识别方法的介绍
（一）感知风险方法 ❖财务报表分析法 ❖流程图分析法 ❖标准调查表（保单调查表、保单对照表、 资产-损失分析法） ❖投入产出分析法
分析，归纳和整理，以及必要的专家访问，从而 找出各种明显和潜在的. 风险及其损失规律。 8
（二）风险识别的内容
❖环境风险。指由于外部环境意外变化打乱 了企业预定的生产经营计划，而产生的经 济风险。
－国家宏观经济政策变化，使企业受到 意外的风险损失。
－企业的生产经营活动与外部环境的要 求相违背而受到的制裁风险。
－社会文化、道德风俗习惯的改变使企 业的生产经营活动受阻而导致企业经营 困难。
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续（二）
❖市场风险。指市场结构发生意外变化，使 企业无法按既定策略完成经营目标而带来 的经济风险。
－企业对市场需求预测失误，不 入，所引发的企业风险；