总经理办公会会议议题：关于申请财金保理授信额度的汇报

2020年第3次总经理办公会会议议题：

关于向财金保理申请授信额度的汇报

提报单位：财务部

集团领导：

为补充集团现金流，提高资产流动性，经财务预算资产部投融资中心前期对接，决定拟向保理公司申请授信额度。现将有关情况汇报如下：

保理公司保理业务模式介绍：集团与第三方单位签订合同形成应收账款后，集团转让应收账款给保理公司，保理公司一般按应收账款的70%提供保理融资；到期后，集团回购应收账款并支付利息，或由保理公司向第三方单位收取账款。

与商业银行授信条件相比，保理公司授信的优点是：要求较低、不需要配比银承等附加业务、不需要提供抵质押担保（只要保证担保）；缺点是：成本较高、授信额度较低。

此次向保理公司申请授信额度5000万元，期限2年。保理公司同类业务成本一般在年利率7%左右。

综合各方面，建议申请授信额度以备用。

以上汇报当否，请集团领导研究。

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