合规测试试题及答案..
中级合规师试题及答案
中级合规师试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规风险管理的首要目标是：A. 提高公司利润B. 确保公司遵守法律法规C. 增加公司市场份额D. 提升公司品牌形象答案：B2. 以下哪项不属于合规风险管理的范畴？A. 合同审查B. 员工培训C. 产品定价D. 内部审计答案：C3. 合规性检查通常不包括以下哪项内容？A. 法律合规性B. 财务合规性C. 技术合规性D. 市场推广策略答案：D4. 合规性审查的最终目的是：A. 避免法律责任B. 增加公司收入C. 提高员工满意度D. 减少运营成本答案：A5. 合规性培训的主要目的是：A. 提高员工的工作效率B. 确保员工了解相关法律法规C. 提升员工的个人技能D. 增强员工的团队合作精神答案：B6. 在合规性审查过程中，以下哪项不是必要的步骤？A. 识别合规性风险B. 制定合规性计划C. 执行合规性计划D. 忽略潜在的合规性问题答案：D7. 合规性政策通常由以下哪个部门制定？A. 人力资源部B. 财务部C. 合规部D. 市场部答案：C8. 合规性审查的频率应该是：A. 每年一次B. 每季度一次C. 每月一次D. 每天一次答案：A9. 以下哪项不是合规性审查的成果？A. 合规性报告B. 合规性培训计划C. 合规性风险评估D. 增加的销售额答案：D10. 合规性审查的最终成果是：A. 合规性证书B. 合规性报告C. 合规性培训计划D. 合规性风险评估答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规性风险管理的内容包括：A. 识别合规性风险B. 评估合规性风险C. 制定合规性计划D. 执行合规性计划答案：ABCD2. 合规性培训的内容包括：A. 法律法规知识B. 公司政策C. 行业最佳实践D. 个人技能提升答案：ABC3. 合规性审查的步骤包括：A. 收集相关文件B. 进行风险评估C. 制定改进措施D. 执行改进措施答案：ABCD4. 合规性政策的制定需要考虑的因素包括：A. 法律法规要求B. 行业标准C. 公司文化D. 员工需求答案：ABC5. 合规性审查的成果包括：A. 合规性报告B. 合规性证书C. 合规性风险评估D. 改进措施答案：ACD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规性风险管理是公司管理层的职责。
合规培训随堂测试题(2024.6)
合规培训随堂测试题（2024.6）
1.员工人员管理方面的违规失职行为包括：（）. *
A. 员工误开股票账户(正确答案)
B. 从业人员在取得从业资格前从事业务活动(正确答案)
C.授权不符合任职条件或者从业条件的人员代为履行职责(正确答案)
D. 员工资格登记或注册过程中存在弄虚作假等违规行为(正确答案)
2.员工违规失职行为负面清单严重违规类型包括：（）. *
A.监管配合(正确答案)
B. 审计配合(正确答案)
C. 执业行为管理(正确答案)
D. 廉洁从业(正确答案)
3.严重违反监管配合，给予撤职或解除劳动合同的纪律处分，并处扣减和追索责任认定年度100%的绩效激励收入、扣减全部风险递延金的违规失职表现为（） *
A. 干扰或者唆使、协助他人干扰证券监督管理或者自律管理工作；(正确答案)
B. 不配合、阻挠或者以其他方式变相妨碍监管部门或自律组织监督检查；(正确答案)
C. 不如实提供或者拖延、拒绝提供有关材料；
D. 妨碍监管部门或自律组织工作人员依照有关规定履行监管职责。
(正确答案)
4.预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率属于员工违规失职行为负面清单中客户服务类型。
（） [单选题] *
A.正确
B.错误(正确答案)
5.廉洁从业教育宣导工作开展不足或覆盖人员不完全，给公司造成较重风险隐患或产生较重影响的，视情节程度，给予记过或降级/降职的纪律处分，以及降薪的经济处罚；严重的给予撤职或解除劳动关系的纪律处分，以及责令赔偿经济损失的经济处罚。
（） [单选题] *
A.正确(正确答案)
B.错误。
100题纸质合规试题(含答案)
年会合规考试[是非题]本题1分在同一个会议活动中，不应同时包含推广性内容/话题和学术交流内容/话题？A. √是B. 否[是非题]本题1分推广材料中不适宜用绝对化的语言和表示，如“唯一”、“最佳”等？A. √是B. 否[是非题]本题1分推广材料中不可以利用著名医师的名义和形象来表达药物的优越性能？A. √是B. 否[是非题]本题1分推广材料中可以包含与其他竞争产品进行功效和安全性比较的信息？A. 是B. √否[是非题]本题1分推广材料旨在解答医学专业人员、患者或患者组织提出的疑问而提供的科学信息？A. 是B. √否本题1分含有处方药信息的推广材料可以向公众进行推广和宣传？A. 是B. √否[是非题]本题1分个人报销费用是餐饮费用需提供该笔费用的菜单？A. √是B. 否[是非题]本题1分资助非研究项目不需要医学部的审批？A. 是B. √否[是非题]本题1分资助HCP（医疗卫生专业人士）参加学术会议是，应将资金提供给他（她）本人？A. 是B. √否[是非题]本题1分超过一年的推广材料必须撤回、回收并销毁？A. 是B. √否[是非题]药品捐赠项目的药品必须捐赠给具有合法受赠资格的慈善机构或公益性机构？A. √是B. 否[是非题]本题1分对任何类型的资助及捐赠，发起人都应准备一份协议草案？A. √是B. 否[是非题]本题1分资助或捐赠物品与服务的，只应遵循资助与捐赠SOP，无需遵循公司采购竞价流程？A. 是B. √否[是非题]本题1分资助或捐赠资金的，资金应当提供给医疗机构而不允许提供给代收方？A. √是B. 否[是非题]本题1分资助和捐赠可提供给合法成立的公益性、学术性机构，包括医疗卫生人士（“HCP”）个人或医疗卫生机构的内部科室？A. 是B. √否[是非题]本题1分含有口号的品牌提示物无需按照推广材料流程审批？A. 是B. √否[是非题]本题1分我有一些已经过期却未被销毁的记录在最近一起针对罗氏的诉讼中可能成为不利的证据，因为已经过期，我是否可以直接销毁？A. 是B. √否[是非题]本题1分公司组织的邀请外部客户的外部活动允许有部分观光旅游，艺术展，参观或者欣赏博物馆的行程？A. 是B. √否[是非题]本题1分使用罗氏集团合规报告热线时是否可以匿名？A. √是B. 否[是非题]本题1分朋友发给我一个有趣的软件，我可否可以安装在公司的IPAD/工作电脑上？A. 是B. √否[是非题]本题1分罗氏保密义务是员工雇佣合同的一部分，但在员工雇佣关系结束后失效？A. 是B. √否[是非题]本题1分为了公益的目的，罗氏可向慈善，公益机构以及临床试验免费提供药品？A. 是B. √否[是非题]本题1分推广辅助品最高限额为人名币200元/份？A. 是B. √否[是非题]本题1分邀请本源医生在该医院参加讲座并给予每人人民币100元的交通费是否合理A. 是B. √否[是非题]本题1分《罗氏集团行为准则》是您商业行为的主要准则吗？A. √是B. 否[单选题]本题1分谁负责确保您的行为遵守适用法律以及罗氏的行为守则？A. 我的直属经理B. 我C. √以上皆是[单选题]本题1分以下哪些内容属于罗氏的行为准则？A. 雇佣B. 公司的诚信C. 我们个人的诚信D. 罗氏的产品和服务E. 合规管理F. 社会责任G. √以上全部[单选题]本题1分哪些不是罗氏公司定义的承诺?A. 尊重个人的承诺B. 对责任的承诺C. 对业绩的承诺D. 对环境的承诺E. √对医院的承诺[单选题]本题1分外籍讲者每次最大申报金额（人民币）?A. 美金5000B. √美金3000C. 美金2000[单选题]本题1分以下哪个行为不适宜?A. 城市级讲者讲课30分钟，酬劳人民币3000元B. √区域级讲者讲课20分钟，酬劳人民币4000元C. 区域级讲者，2012全年讲课费支付金额为人民币30，000元[单选题]本题1分以下哪个为不合适的推广辅助品？A. 80元的医学书籍B. 30元的圆珠笔C. √200元U盘[单选题]本题1分学术会议资助必须得申请材料？A. 邀请函B. 会议具体描述C. 资助协议D. 资用明细E. √以上全部[单选题]本题1分药品捐赠所需申请材料？A. 受赠方的请求书B. 关于捐赠项目的说明C. 捐赠协议D. 捐赠项目实施成本分析E. √以上全部[单选题]本题1分学术会议资助的履行证明必选项包括？A. 会议照片，且照片中应明确出现会议名称B. 会议参会人员的名单C. 会议参会人员的签到表D. 会议现场视频E. 实际支出对账单F. √以上全部[单选题]本题1分罗氏产品和服务的两个决定性特点是什么？A. √创新性和高质量B. 有效性和高质量C. 创新型和全球性[单选题]本题1分根据行业标准定义，“推广”指由某会员制药公司通过各种方式－包括口头、书面、电子形式及互联网等进行的，以促进其产品的处方、推荐、供应、用于病人或为病人自用等目的的，针对( )所进行的或组织、赞助的任何行为或活动。
合规知识测试一(答案)
XXXX银行二0一一年合规知识测试答案（一）一、填空题1、法律制裁、声誉损失2、审贷分离、分级审批3、贷款人、日常生产经营周转4、后、优先受偿5、签章6、案防7、全流程 8、决算期9、100%、50% 10、外观形式二、单选题1、B2、B3、C4、B5、A6、A7、D8、B9、B 10、C三、多选题1、ABC2、ABC3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABC7、ABCD8、ABD9、ABC 10、BCD11、ABCD 12、BC 13、ABCD 14、ABCD 15、ABCD16、ABCD 17、ABCD 18、ABCD 19、ACD 20、ABCD四、判断题1、对2、错3、对4、对5、对6、对7、错8、错9、对 10、错五、简答题1、答：（1）加强企业合规文化建设，保证内控机制的有效运行。
（2）我们必须把“合规风险”放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。
这应是我们合规宣传教育的重要内容，也是我们风险管理的重要内容。
（3）正确处理好合规管理与发展创新的关系。
（4）做好“两个到位”，保证合规管理取得实效。
2、答：（1）自上而下推动反洗钱合规文化的建设。
（2）逐步健全反洗钱制度体系（3）借助IT系统，提高可疑交易的识别效率。
（4）重视通过培训贯彻反洗钱制度和技术，（5）独立测试。
3、答：（1）妥善、完整、足时保存各类证据。
（2）积极利用司法机关破案获取有利证据。
（3）切实履行安全保障义务，减少产生不利证据。
（4）加强客户风险意识的培育，从源头上减少案件发生。
（5）推动尽快出台司法解释，明确界定银行和储户的举证责任分配。
（6）探索运用非诉手段解决金融纠纷。
六、论述题答：（1）商业银行存单质押贷款业务的风险作为贷款人，也是质权人，银行最大的风险是防范伪造、变造存单即虚假存单质押。
因为虚假存单质押的法律后果在于因质押合同的标的物是不真实的，会导致质押法律关系无效，进而导致担保悬空，银行贷款的第二还款来源丧失。
合规测试题及标准答案
合规测试题及答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：一、填空题（每空1分，共60分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
合规测试题及答案
合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。
合规测试试卷(答案)
*****合规培训测试试卷单位：姓名：得分：一、填空题（20分，每空格1分）1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题（共计15题，每题2分）1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。
A、日常合规风险事项报告???????????????????B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结???????????????????D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的???? B??? 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员????????????????B、负责人C、高管人员????????????????????D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括??? D???????? 。
证券2024年第一季度合规知识测试
证券2024年第一季度合规知识测试1、分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。
（）[单选题] *A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”；B、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用；C、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”；(正确答案)D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户。
2、客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两个问题的答案。
请问员工的做法是否合规？（） [单选题] *A、合规B、不合规(正确答案)3、小明推荐客户购买某只科创板基金，客户没有买。
一段时间后该基金净值达到了1.0497，小明便给客户发信息：“张阿姨，XX科创板基金目前净值1.049，您当时要是买了的话，1万块钱现在盈利妥500，年化收益估计得有个20%左右。
”请问小明信息中的描述是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)4、分支机构在开展代销金融产品业务过程中，以下（）行为符合相关监管要求。
[单选题] *A、组织分支机构员工通过微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣传公司销售的某只私募；B、按照分支机构负责人指示，分支机构多名客户经理向某熟悉的信托机构介绍客户认购其发行的信托产品，该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围；C、在营业部组织的分析会、报告会上，某客户经理口头向客户承诺购买某某信托产品年化收益率不低干8%；D、宣传材料中严禁使用“业绩最佳”、“安全无忧”、“欲购从速”等措辞。
(正确答案)5、员工想让某客户做合格投资者认定，客户答复说没有那么多钱，还差100多万，员工告知客户可以找朋友借一下，在证券账户里放一天就可以了。
请问员工做法是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)6、客户A炒股亏了很多钱，找我司员工小明诉苦。
小明的前同事B操盘水平很高，辞职后在家专职炒股，小明便把客户A介绍给前同事B让其帮客户A操作账户把亏损赚回来。
合规管理知识培训测试题和答案
合规管理知识培训测试题和答案C.应该定期进行评价D.评价结果应该作为考核和奖惩的依据合规管理知识培训测试题和答案一、选择题1.根据集团公司的《合规管理办法》，“规”的范围不仅包括法律法规、监管要求、商业惯例和行业准则，还包括党内法规、道德规范和公司内部规章制度。
选项：ACD。
2.合规对企业的意义在于反映企业品质、是企业持续健康发展的基石，也是企业的生命线。
选项：ABC。
3.违规可能会导致员工个人承担刑事责任、赔偿公司损失，甚至被解除劳动合同，危害自身健康和生命安全。
选项：ABCD。
4.集团公司加强合规管理的主要原因是防范合规风险、落实依法合规要求、开展国际合作促进海外业务发展。
选项：ABC。
5.集团公司董事长强调要牢固树立合规理念，始终坚持合规底线不可逾越，妥善处理好合规经营与业务发展的关系。
所以，不合规的事情坚决不做，不合规的效益坚决不要。
选项：AB。
6.集团公司提出要进一步树立的合规理念是“合规是底线，合规高于经济利益”。
选项：C。
7.集团公司合规管理的原则是预防为主、惩防并举，强化责任、客观独立，覆盖全面、突出重点，管业务必须管合规。
选项：ACD。
8.集团公司大合规管理格局的关键是各部门要分工负责、齐抓共管、协同联动。
选项：ABC。
9.根据集团公司的《合规管理办法》，各项生产经营业务的合规责任主体是业务管理部门。
选项：B。
10.员工的诚信合规基本要求是守法合规、诚信做事、忠诚公司、勤勉敬业。
选项：ABCD。
11.对商业伙伴的合规管理应该将诚信合规表现作为选择商业伙伴的重要条件，首选实力强、技术过硬的商业伙伴，商业伙伴违规对我们有直接影响。
选项：AD。
12.关于合规评价，应该定期进行评价，评价结果应该作为考核和奖惩的依据。
选项：BC。
合规评估结果应该作为职务任免、评先选优和奖励惩处的参考依据。
员工应该做到合规，正确的做法包括依法办事，不违反法律法规的规定，严格按照操作规程进行施工作业，研究并掌握与履职相关的合规要求。
《合规基础知识》试题(含答案
《合规基础知识》试题一、单选题1、合规工作包括对合规风险的监测、、评估和。
A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备（答案：C）2、以下不属于《保险法》所禁止的行为的是：A、挪用、截留、侵占保险费B、拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣C、散布虚假事实以损害竞争对手的商业信誉D、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务（答案：B）3、以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：A、根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品B、将所在机构出具的拒绝赔偿通知书及时送交客户，并说明理由C、迅速回应客户咨询，及时提供服务，不得推诿懈怠D、制止销售误导，确保公正、及时理赔（答案：D）二、多选题1、合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合：A、公司内部管理制度B、监管机构规定C、诚实守信的道德准则D、法律法规E、行业自律规则(答案：ABCDE)2、以下属于保险从业人员应遵守的基本行为准则的是：A、执行所在机构的规章制度B、不泄露商业秘密和客户资料C、努力创新，不断开发新型保险产品D、尽职尽责，努力提高服务质量E、诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益（答案：ABDE）3、以下说法哪些是错误的：A、反洗钱制度的制订和实施由合规部门负责B、委托中介机构开展业务并不需要事先审查该机构的合法资质C、保险公司员工行为只要符合公司内部管理规定就是合规的D、机构面临监管检查或处罚应及时报告总公司合规部门E、为了取得市场竞争优势，保险机构可以自行决定降低保险费率（答案：BCE）4、合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发的：A、财务损失风险B、偿付能力不足风险C、监管处罚风险D、声誉损失风险E、法律责任风险（答案：ACDE）三、判断题1、和谐健康保险内部合规管理制度仅指《和谐健康保险股份有限公司合规政策》。
（答案：错误）2、根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。
投资合规测试
投资合规测试1、工作人员入职前应将原已持有的股票或其他具有股权性质的证券进行清理并注销股票账户。
如确因特殊原因无法在规定时间内清理完毕的，需报备合规部，并按要求完成清理。
如持有前述证券的账户因特殊原因暂无法转入公司，从业人员应当按（）提供账户交易明细单交本单位合规管理人审查，直至账户转入公司或者注销。
[单选题] *A、年B、季度C、月(正确答案)D、周2、工作人员在入职后的（）个工作日内进行通讯号码、通讯设备、工作设备等相关信息的初次报备。
[单选题] *A、3B、5C、10(正确答案)D、153、禁止工作人员将非公司配发笔记本电脑及无线上网设备（个人通讯手机除外）等携带至办公场所使用。
如特殊原因需使用的，应经本单位合规管理人员审核、负责人审批同意后，报（）最终审批。
[单选题] *A、合规部(正确答案)B、风险管理部C、人力资源部D、金融科技综合管理部4、除公司高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人以外的其他工作人员兼任外部机构董事、监事等职务的，所在部门应评估是否存在利益冲突，并经公司人力资源部门、（）审批同意。
[单选题] *A、风险管理部B、董事会C、总经理办公会D、合规部(正确答案)5、公司从业人员原则上不得开立股票账户，但因投资基金、债券（具有股权性质的债券除外）等可投资的证券及金融品种的，可开立封闭式基金账户、理财账户等。
为便于管理，从业人员已开立的封闭式基金账户（）。
[单选题] *A、无需申报B、需按规定申报C、需按规定申报并按月提供对账单D、应当转入公司或注销(正确答案)6、工作人员遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突时，应遵循（）妥善处理;当不同客户之间发生利益冲突时，应确保客户利益得到（）。
[单选题] *A、客户利益优先原则；公平对待(正确答案)B、自身利益优先原则；公平对待C、客户利益优先原则；利益最大化D、自身利益优先原则；利益最大化7、保密信息仅能按照须知原则由履行相关职责的工作人员知悉或使用，工作人员在将保密信息向其他任何人进行披露前，必须审慎考虑相关信息拟接受人是否可以/需要知悉该信息。
公司合规管理相关制度测评试题及答案
公司合规管理相关制度测评试题及答案1单选充分发挥本单位党委领导作用，落实全面依法治国战略部署及法治央企建设有关要求，把（）贯穿合规管理全过程。
A.党的领导 B.依法合规 C.多方联动 D.人民主体地位答案：A2单选按照“（）”要求，明确业务及职能部门、合规管理部门和监督部门职责，严格落实员工合规责任，对违规行为严肃问责。
A.依法治企 B.管业务必须管合规 C.权责一致 D.管业务同时管合规答案：B3单选建立健全符合（）的合规管理体系，强调关口前移、事前防范和过程控制，突出对重点领域、关键环节和重要人员的管理，充分利用大数据等信息化手段，切实提高管理效能。
A.社会主义法制体系 B.本单位管理C.中国特色 D.本单位实际答案：D4单选公司及各单位党委发挥把方向、管大局、保落实的（），推动合规要求在本单位得到严格遵循和落实，不断提升依法合规经营管理水平。
A.领导作用 B.指挥作用C.统领作用D.指导作用答案：A5单选公司及各单位应当严格遵守（），本单位党建工作机构在党委领导下，按照有关规定履行相应职责，推动相关党内法规制度有效贯彻落实。
A.法律法规制度 B.党内法规制度 C.单位内部制度 D.企业管理制度答案：B6单选公司及各单位、各部门（）作为推进法治建设（合规管理）第一责任人，应当切实履行依法合规经营管理重要组织者、推动者和实践者的职责，积极推进合规管理各项工作。
A.主要责任人B.领导人员 C.相关责任人D.专责人员答案：A7单选公司应当结合实际设立()。
()由公司党委决定任免，对公司主要负责人负责，指导合规管理部门和各单位开展相关工作. A.合规管理员B.合规负责人C.首席合规官D.主要责任人答案：C8单选公司及各单位应当在业务及职能部门设置合规管理员，由（）担任，接受合规管理部门业务指导和培训。
合规管理员负责协助本部门主要负责人，做好本专业领域合规管理工作。
A.合规负责人B.领导人员 C.主要负责人D.业务骨干答案：D9单选公司及各单位纪检、审计、巡察等部门是合规管理（）部门，负责在职责范围内对合规要求落实情况进行监督，对违规行为进行调查，按照规定开展责任追究。
企业法律合规管理测试题及答案2023
企业法律合规管理测试题及答案2023第一题在企业法律合规管理中，以下哪个层面是最基础的？A. 遵守法律法规的要求B. 管理人员的培训与教育C. 内部控制和监督机制的建立D. 风险评估和管理答案：A. 遵守法律法规的要求第二题企业合规风险的来源包括以下哪些方面？A. 法律法规变更B. 经济形势变化C. 管理层失职D. 国际市场竞争答案：A. 法律法规变更和 B. 经济形势变化第三题以下关于内部控制的说法中，哪个是错误的？A. 内部控制包括风险评估和控制措施的建立B. 内部控制可以减少企业的经营风险C. 内部控制可以提高企业运作效率D. 内部控制不包括关键业务过程的监控和审计答案：D. 内部控制不包括关键业务过程的监控和审计第四题以下哪个是企业法律合规管理的目标？A. 降低企业经营成本B. 提高企业的品牌形象C. 避免违反法律法规D. 实现经济效益最大化答案：C. 避免违反法律法规第五题企业应如何处理发现的合规问题？A. 尽快纠正问题并采取补救措施B. 隐瞒问题，避免损害企业声誉C. 向相关部门举报竞争对手的违规行为D. 将问题转嫁给其他部门或员工答案：A. 尽快纠正问题并采取补救措施第六题企业法律合规管理的核心思想是什么？A. 以法律为准绳，合规经营B. 充分了解竞争对手的法律风险C. 让法律顾问决策企业经营活动D. 遵守最低限度的法律要求答案：A. 以法律为准绳，合规经营第七题以下哪个是企业内部控制的主要内容？A. 人力资源管理B. 知识产权保护C. 财务报告和内部审计D. 市场推广和销售答案：C. 财务报告和内部审计第八题企业法律合规管理的好处包括以下哪些？A. 避免法律风险引发的诉讼和罚款B. 提高企业的竞争力和信誉度C. 减少企业的营业成本和税负D. 加强企业对外部环境的监控和应对能力答案：A. 避免法律风险引发的诉讼和罚款、B. 提高企业的竞争力和信誉度、C. 减少企业的营业成本和税负第九题企业应如何培养员工的合规意识？A. 定期组织合规培训和教育活动B. 强制员工签署合规协议C. 聘请外部律师和顾问进行合规监督D. 惩罚员工违反法律法规的行为答案：A. 定期组织合规培训和教育活动第十题企业应如何建立有效的合规管理体系？A. 制定合规政策和程序文件B. 建立内部控制和监督机制C. 成立合规管理部门和职位D. 执行外部律师和顾问提供的建议答案：A. 制定合规政策和程序文件、B. 建立内部控制和监督机制、C. 成立合规管理部门和职位总结企业法律合规管理是企业经营过程中必不可少的一环，它不仅能够帮助企业遵守法律法规，避免法律风险，还能提高企业竞争力和信誉度，减少经营成本。
合规培训考试题库及答案
合规培训考试题库及答案一、单选题1. 合规是指企业及其员工的经营管理行为符合（）。
A. 法律法规B. 行业规范C. 企业内部规章制度D. 以上都是答案：D2. 合规风险是指因不合规的经营管理行为引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
（）A. 正确B. 错误答案：A3. 以下哪项不是合规管理的基本原则？（）A. 全面性原则B. 独立性原则C. 灵活性原则D. 有效性原则答案：C4. 合规管理部门的职责不包括以下哪项？（）A. 制定合规政策B. 识别合规风险C. 处理客户投诉D. 监督合规政策的执行答案：C5. 以下哪项不是合规培训的目的？（）A. 提高员工的合规意识B. 增强员工的业务能力C. 确保员工遵守法律法规D. 预防合规风险的发生答案：B二、多选题6. 合规管理的对象包括（）。
A. 企业员工B. 企业业务C. 企业资产D. 企业决策答案：A、B、D7. 合规管理的主要目标包括（）。
A. 确保企业合法经营B. 防范合规风险C. 提升企业形象D. 增加企业利润答案：A、B、C8. 合规培训的内容可以包括（）。
A. 法律法规知识B. 企业内部规章制度C. 行业最佳实践D. 职业道德教育答案：A、B、C、D9. 合规风险评估的方法包括（）。
A. 定性分析B. 定量分析C. 风险矩阵D. 压力测试答案：A、B、C、D10. 合规监督的方式可以包括（）。
A. 定期检查B. 随机抽查C. 内部审计D. 第三方评估答案：A、B、C、D三、判断题11. 合规管理是企业内部控制的一部分，但不是企业风险管理的一部分。
（）A. 正确B. 错误答案：B12. 合规管理部门可以参与企业决策过程，但不应影响企业的正常运营。
（）A. 正确B. 错误答案：A13. 合规风险评估应当定期进行，以确保评估结果的时效性。
（）A. 正确B. 错误答案：A14. 合规培训只针对新员工，老员工不需要定期接受合规培训。
合规测试试题及答案..
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度(）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作.（C )A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2。
在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上,素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43。
对产能过剩行业贷款我们要遵循(B）要求,进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A。
逐步退出；B. 四个一批；C。
整体退出；D。
有退有进4。
对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时,对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入.A. 5%(含）、一年B。
5％(含)、两年C。
3％(含)、两年D。
10%（含)、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法,正确的是：（C)A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C。
严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户(D）能力相匹配支付限额,包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A。
资金；B.；技术;C。
抗风险能力;D.技术风险承受7。
要保证信贷资金的安全性,就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是( C ）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8。
商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A。
5; B。
10；C。
15； D.209。
风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A。
5；B。
10; C。
20; D。
5010。
银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、(D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？( C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12。
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合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与D、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C.整体退出；D.有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5%（含）、一年B. 5%（含）、两年C. 3%（含）、两年D. 10%（含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）A. 可以设置为共享B. 上传至论坛C. 严格履行审批手续D. 直接使用互联网邮箱发送6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
A.客户手机号码B.身份证信息C.客户手机验证码D. 双（多）因素13.电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。
A.重要物品B.重要单证C.固定资产D.重要空白凭证14..个人信贷业务面临的主要风险是（A）A. 信用风险B. 市场风险C. 声誉风险D. 其他风险15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。
A.1;B.2;C.3D.416.以下哪类客户不属于高风险客户（B）。
A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人D、客户多次涉及可疑交易报告17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1000B.5000C.10000D.2000018.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。
A.1,4；B.24,48；C.6,24；D.4,24.19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（C ）。
A.费用、本金、利息B.利息、本金、费用C.本金、利息或费用D.利息或费用、本金20.服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。
A.收费项目公开B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录公开21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。
A、收付实现制B、权责发生制C、实质重于形式D、谨慎性原则22.当客户出现以下（ A ）情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。
A 诉讼标的达到净资产50％（含）以上的法律诉讼B 对外担保额达到净资产30％（含）以上的对外担保C 企业财务状况恶化，偿债能力下降D 资产负债率超过70%23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求？（B）A.第四条“客户至上”。
B.第五条“服务为本”。
C.第十二条“勤勉尽责”。
D.第十三条“精通业务”。
24.商业银行应于（D）底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
A.2014年6月；B. 2014年6月；C.2014年8月；D.2014年9月25、《中资银行行政许可事项实施办法》规定，应当指定（B）代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。
A、上级机构相关人员B符合相关任职资格的人C、管理能力强的人D、营销能力强的人26. 《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___内予以处分。
（C）A. 半年;B. 一年;C. 二年;D. 三年;27．单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是（C ）。
A．单位财务专用章B．单位公章和法定代表人章C．单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章D．单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章28．根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。
该支票支付地是指（C ）。
A.失票人所在地B.收款人所在地C.出票人开户银行所在地D.出票人所在地29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的（B）。
A、30%B、40%C、50%D、60%30.下列哪一项不是新“国八条”内容（C）A. 强化规划调控，改善商品房结构；B. 加大土地供应调控力度，严格土地管理；C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。
D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应；31.根据银监会《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保（AC）指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。
A.合规经营类；B.战略性；C.风险管理类；D.中间业务类32.商业银行内部控制的目标是（ABCD ）A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;C.确保风险管理体系的有效性;D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整33. 根据《关于加强影子银行监管有关问题的通知》规定，下列属于影子银行的有（ABCD）。
A.网贷公司；B.货币市场基金；C.小贷公司；D.第三方理财机构34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求“七不得”，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、（BCD）不得转嫁成本、不得一浮到顶等规定。
A、不得强制收费、B、不得以贷收费C、不得浮利分成D、不得搭贷搭售35.尚福林主席在2014年上半年全国银行业监督管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规则，提出几个回归要求，分别是（ABCD）。
A.回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则;B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求;B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度;D.回归前中后台的“三分离”安排。
36.银行办理支付结算必须遵守以下原则（ABC ）。
A、银行不垫款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、恪守信用，履约付款D、不得压票，随意退票37. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金（ABC）。
A.不得与自有资金混用；B.不得购买本行贷款;C.不得开展资金池业务;D.不得购买基金产品。
38.商业银行的服务价格包括：（A、B、C）A.实行政府指导价B.政府定价的服务价格C.市场调节价D.自主定价39.2014年银监局要求着力防范化解银行业风险，做到哪几个方面（ABCDE）？A.加强信用风险防控;B.加强流动性风险防控;C.加强合规风险防控;D.加强影子银行风险防控;E.加强信息科技风险防控.40、五部委联合发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、（ABCD）、同业投资等业务A、非结算性同业存款B、同业代付C、买入返售和卖出回购D、同业投资41.中国银监会《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，建立健全“双线”风险防控责任制，并结合实际情况制定“双线”风险防控方案。
“双线”是指( AD )。
A.经营条线；B.审批条线；C.风险条线；D. 监督条线42. 结构性存款产品存续期间，客户承担的风险主要包括(AB)A.收益风险B.流动性风险C.本金兑付风险43. 陈琼局长在全省银行业监督管理工作会议上要求推进业务治理体系改革，当务之急是推进（AD）两项改革。
A.理财业务；B.资金结算业务；C.平台贷款；D.同业业务44. 银行业金融机构应当遵循（A）和（C）原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务A.依法合规;B.公平公正；C.内部自律;D.保护弱者45.深入治理“小金库”，是的需要。
（A.B.C.D）A、深入贯彻落实科学发展观、完善社会主义市场经济体制B、加快转变经济发展方式、保持经济社会平稳较快发展c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定D、推进党风廉政建设和反腐败工作46.“速贷通”业务不适用于（BC）A、流动资金贷款B、固定资产贷款C、房地产开发企业贷款D、低信用风险业务47. 发展普惠金融，提高基础性金融服务均等化水平,要做到（ABCD）。
A.针对不同层次金融服务需求，为老弱病残等特殊客户群体提供人性化、便利化金融服务;B.提升网点机构覆盖率;C.优化小微企业、“三农”金融服务;D.继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作，及时推广试点经验。
48.银监会在2014年上半年工作会议上提出，扩大小微和“三农”金融服务，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个不低于的具体内容为（AC）。