银行外拓营销工作计划

银行外拓营销工作计划

篇一：20XX年度外拓拓客方案

20XX年度外拓拓客方案（大纲）

一、内场资源

1．通过内场置业顾问手头大客户制定拜访计划，挖掘客户身边资源。

2．项目圈层活动时寻找可跟进客户拉关系。

二、外场资源

1. 周边客源

★周边事企业单位（主动拓展有困难）————借助外力、展点

★周边私营小业主（抱团意识强、有一定购买力）————通过某个客户进行老带新★周边老社区（对改善型住宅有一定需求、对项目认知度不够）————常态化拓客★周边竞品（对客户保护意识强）————增加频次、派专车、周末举牌

2．市区客源

★大型市场（客户防备心理强）————借助活动宣传★市区商圈（人流量大）————展点、活动、派单、礼品

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篇二：个金外拓营销服务体会及网点落实计划

个金外拓营销服务体会及网点落实计划

20XX年8月29日，市行利用周六休息日组织的外拓营销服务培训，会期很短，只有两个小时，但是培训的内容十分丰富和紧凑。伴随着近年来金融改革的深入，利率、汇率市场化，金融机构的差异化在经济改革30多年后姗姗来迟，金融机构是社会发展的稳定器，金融机构的改革是我国经济发展到一定阶段，与社会经济发展相适应的必然。

培训老师从我行网点个金业务发展三阶段讲起别有深意，现在我行正处于第三阶段：三综合阶段－－－目的是充分整合网点对私对公的人员与信息，实现人员的充分利用和产品的组合营销。

银行业的竞争加剧，网点要结合自身所处的周边环境，坚持“走出去，请进来”的思想，以在客户的利益为出发点，让客户知道我行新金融产品的特点，近期有什么理财，能为客户带来什么好处，去“抢”客户。

培训老师结合沈阳行已经先期进行的外拓营销案例分享，我结合自身网点情况，总结了几点：

1、网点的硬件建设：**支行地处商业区，近年来这个商业区发展迅速，网点的营业环境有待提高，营销面积小，网点自助设备不足，网点目前没有24小时自助银行，给持我行卡客户营业外时间接受服务带来不便。（网点经过近一

年的争取，将于近期进行改造，扩大营业面积与建设24小时自助银行，增加自助机具，网点硬件问题将解决）

2、网点的人员配备：**支行是我抚顺分行三综合做的比较好的网点。

关键也是“被破”的选择。（培训老师介绍外地兄弟行外拓营销经验时，有的行反映现网点人员都不能满足本网点庞大的客流量，哪有人员能出去外拓营销，没必要出去营销）我网点对私8个（刚被借调走1人，现实为7人），对公3人，信贷1个，行长1人，共计13人（现实为12人），对私业务量与大的综合支行相当，对私人员超量服务，我行对公人员虽然只能做一些简单的卡折存取款业务，但也分担了相当一部分对私业务量，为网点减少客户等待时间，提高客户满意度贡献了一份力量。缓解了网点营业面积小，客流量大的问题，但希望省市行真实落实总行的三综合转型，对私对公完全整合，真正意义地实现现在的对私柜员能处理对公业务，对公柜员能处理各种对私业务。三综合的战略转型初衷也是总行解决网点人员不足和产品综合营销。网点一季度坚持“走出去”的外拓思想，取得了一定的成果，客户请进来后，后继的服务网点人员仍是关键，安排员工休假，合理调配网点人员是网点服务制胜的关键。（按现在网点人员配备，省行服务检查高柜2个，大堂1人，低柜1人，后台1人网点最低配备9人，而且不能休假）

3、网点周边环境：**支行地处商业区，网点不定期对周边商户进行走访，宣传当时近期我行的特色产品，在POS 机的营销、存款的增长上取得了一定的成绩。但是也面临一些培训老师所说的问题，如：在裕民商城保安不让我行进入营销，原因是交通银行与商城有某种默契，我行只能一两人小规模进入商城进行偷摸似的营销；一二人的小规模营销不如三四人多人大规模营销效果好；每次营销要有重点，一定时间内营销几种产品；要坚持“走出去，请进来”的营销思想，商户不是一次营销就能成功的，要坚持请进来，通过多次接触，才能得到商户的认可，取得更好的营销效果。

网点落实计划

1、网点近期将完成硬件的改造，解决网点的营销面积小，自助设备不足及利用不充分的问题。

2、网点自助设备的升级完成将在一定程度上解决客户的业务需求，加之网点将加大推进电子银行，特别是以手机银行免费转账为契机，引导客户使用我行的自助服务，在方便客户的同时，也减少了网点业务量，解放网点的人员，网点将坚持“走出去，请进来”的思想，扩大网点地区占比，扩大网点业绩。请进来之后如何服务好客户是关键，网点将效仿客户扫描中国建设银行二维码为营销模式，建立支行的微信关注群体，把支行的近期产品传递给客户，解决客户的一些简单咨询。

3、网点要充分利用现有的吉利4S店和几家汽贸的关系，增强网点的中收创收能力。

篇三：外拓客户业务合作实施方案

仪陇县农村信用合作联社

外拓客户业务实施方案

第一章总则

第一条为培育具有长期合作价值的客户群，实现对客户的多元化服务，促进我联社业务结构、客户结构的调整和优化，结合仪陇联社实际，特制定《仪陇县农村信用合作联社外拓客户业务实施方案》。

第二条本实施方案所称的外拓客户是指符合国家产业政策导向、具有市场竞争优势、发展潜力较大、与我联社合作意愿好，通过外拓方式营销的企业客户及个人客户。

第二章选择标准

第三条外拓客户为符合地方产业导向和十二五规划七大新兴产业、产业集群内最有合作价值和潜力的客户，除已经与我联社建立合作关系的客户外，重点应通过“乡友会”、“联谊会”平台拓展优质新客户。选择的参考范围是：

1、国家“十二五”规划的七大战略新兴产业，特别是节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料、新能源汽车等新兴产业中掌握先进技术的企业及法人。

2、担保公司、商会（行业协会）、专业市场、园区、供应链等集群平台最有合作价值和潜力的客户，并具有以下特征：

1）、与行业龙头企业建立稳定配套关系，或在细分市场中处于行业领先地位的制造类客户。

2）、具有较高代理级别、市场份额较大、享有供应链话语权的商贸类客户。

3）、被国家或省级科技主管部门认定为“两高”（高新技术企业、高新技术产品），科技成果转化中必要技术认证和工艺开发已完成并实行销售，获得国家专项扶持的科技型客户。

4）、当地具有比较优势（如产品附加值高、商业模式先进、拥有核心专利、具有销售渠道优势、成本控制能力强等）的制造类、商贸类、服务类客户。

5）、其他具有长期合作价值的客户，如南充籍客户在京做劳务承包企业。

第三章渠道

第四条渠道应多元化，注重锁定新目标客户。

1、从已经使用我联社贷款授信、银行卡、网银等产品的客户中选择，注重挖掘客户交叉营销的潜力。

2、从政府平台推荐的客户中选择，如金融办、经信委、科技局、中小企业局、园区管委会等部门重点扶持的客户，