(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案
基金从业资格考试真题及答案基金从业资格考试真题及答案基金从业资格考试真题及答案1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。
A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。
A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者 A于T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。
A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。
A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。
A.2013B.2015C.2012D.20147.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。
A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)8.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
2023年基金岗位从业资格证考试题附含答案
2023年基金岗位从业资格证考试题（附含答案）1.以下不属于金融市场的是（B）A、上海黄金交易所B、北京石油交易所C、中国外汇交易中心D、银行间同业拆解中心2.以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A、投资未来收益具有不确定性B、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D、投资的产出会大于投入3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A、票据市场B、黄金市场C、艺术品市场D、外汇市场4.关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A、基金投资者是基金公司的股东B、依据基金合同成立C在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D、公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A、基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B、银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D、基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。
下列做法合规的是（D）A、在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B、任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C、同向和反向交易D、研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A、高级管理人利害关系人的基本信息8.管理基金基本信息C股东或合伙人基本信息D、高级管理人员基本信息9.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A、依法撤销B.持有人大会解聘C连续2年亏损D、依法取消基金管理资格9,申请开展基金销售业务的机构应（B）A、缴纳风险抵押金B、制定完善的资金清算流程C具备符合资质的投资管理人员D、获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A、无需主动向监管机构提供违法违规线索B、无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C立即向上级部门或者监管机构报告D、应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A、基金销售协议B、理财服务协议C基金合同D、基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共50题）1、关于基金面临的流动性风险，以下描述错误的是（）。
A.基金的持有人结构和特征会对基金的流动性产生影响B.流动性是指资产在短期内以高价格完成市场交易的能力C.为了更好地管理流动性风险，基金管理人应该平衡投资资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要D.市场风险、信用风险等方面的风险管理出现问题都可能导致流动性出现问题【答案】 B2、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。
A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全【答案】 A3、下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（）。
A.市场部B.交易部C.研究部D.投资部【答案】 A4、股票价格和每股收益的比率被称为（）。
A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】 A5、下列关于商业票据发行的说法错误的是（）。
A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低【答案】 B6、与普通公司债券相比，（）不是可转换债券的特有要素。
A.转换价格B.标的股票C.票面利率D.转换期限【答案】 C7、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。
A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同【答案】 C8、按照股东权利分类，股票可以分为（）。
(完整版)基金从业考试历年考试真题
2019基金从业资格考试历年考试真题及解析一、单选题（本大题共20小题每小题0.5分，共10分，以下各小题的选项中只有一项最符合要求）1.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于( )万元。
A.100B.300C.500D.1000答案：A基金从业资格考试试题解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
故本题选A选项。
2.并购基金的操作目的在于获取目标企业的( )。
基金从业资格考试试题A.控制权和任免权B.控制权和管理权C.分红权和管理权D.分红权和任免权答案：B解析：并购基金的操作目的在于获取目标企业的获取控制权和管理权。
故本题选B选项。
3.从不同国家的平均和长期水平来看，股权投资基金的期望回报率要高于( )等资产类别。
A.固定收益证券和证券投资基金B.债券c.债券基金D.以上都不对【答案】A4.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由( )统一行使股权投资基金监管职责。
A.中国证券投资基金业协会B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】B基金从业资格考试【解析】2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。
5.关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。
A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B.私募基金必须由基金托管人托管C.除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管D.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制答案：C解析：除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。
基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
故本题选C选项。
基金从业考试题目及答案
基金从业考试题目及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试是由哪个机构组织的？A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国基金业协会D. 中国银行业协会答案：C2. 基金从业资格考试的合格分数线是多少？A. 50分B. 60分C. 70分D. 80分答案：B3. 基金从业资格考试的有效期是多久？A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案：C4. 基金从业资格考试的报名费是多少？A. 100元B. 200元C. 300元D. 400元答案：B5. 基金从业资格考试的考试科目有哪些？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 以上都是答案：D6. 基金从业资格考试的考试形式是什么？A. 笔试B. 机考C. 面试D. 以上都不是答案：B7. 基金从业资格考试的考试时间一般为多久？A. 1小时B. 2小时C. 3小时D. 4小时答案：B8. 基金从业资格考试的考试地点一般在哪里？A. 学校B. 培训机构C. 指定的考试中心D. 以上都不是答案：C9. 基金从业资格考试的考试内容主要涉及哪些方面？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 以上都是答案：D10. 基金从业资格考试的考试目的是什么？A. 提高基金从业人员的专业水平B. 规范基金行业的发展C. 保护投资者的合法权益D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 基金从业资格考试的报名条件包括哪些？A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有高中及以上学历D. 以上都是答案：D2. 基金从业资格考试的报名流程包括哪些步骤？A. 注册账号B. 填写个人信息C. 选择考试科目和考试地点D. 以上都是答案：D3. 基金从业资格考试的考试题型包括哪些？A. 单项选择题B. 多项选择题C. 判断题D. 以上都是答案：D4. 基金从业资格考试的考试内容不包括哪些？A. 基金法律法规B. 基金基础知识C. 基金投资分析D. 基金销售技巧答案：D5. 基金从业资格考试的考试通过后，可以从事哪些工作？A. 基金销售B. 基金管理C. 基金托管D. 以上都是答案：D三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试的合格分数线是70分。
基金从业考试试题
一、选择题
1.以下哪个机构负责监管我国的基金行业？
A.中国证券监督管理委员会（正确答案）
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国财政部
2.基金管理公司的核心业务部门是：
A.投资管理部门（正确答案）
B.市场营销部门
C.风险管理部门
D.运营管理部门
3.下列哪项不属于基金的投资策略？
A.价值投资
B.成长投资
C.指数化投资
D.短期投机（正确答案，但通常在专业语境下不鼓励作为主流策略）
4.基金份额持有人的基本权利不包括：
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额
D.直接参与基金的投资决策（正确答案）
5.下列哪项是基金销售机构在销售基金产品时必须遵守的原则？
A.最大化自身利益
B.最小化投资者风险（正确答案，但更准确的表述应是“遵循投资者利益优先原则”）
C.忽略市场风险
D.只推销高收益产品
6.关于开放式基金，下列说法错误的是：
A.基金份额不固定
B.投资者可以随时申购或赎回
C.基金价格由市场供求关系决定（正确答案，实际由基金净值决定）
D.基金份额会随申购、赎回活动而变动
7.下列哪项不是基金风险管理的原则？
A.全面性原则
B.独立性原则
C.最大化收益原则（正确答案）
D.适时性原则
8.基金从业人员在执业过程中应遵守的职业道德不包括：
A.诚实守信
B.保守秘密
C.操纵市场（正确答案）
D.客户至上。
2023年基金从业资格考试真题附答案解析
2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。
B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。
C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。
D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。
答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。
2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。
B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。
C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。
D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。
答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。
3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。
B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。
C. 基金持有人不能赎回基金份额。
D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。
答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。
4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。
B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。
C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。
D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。
答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。
5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。
B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。
C. 证券公司主要经营风险投资业务。
D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。
基金从业资格考试试题及答案参考
基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
基金从业资格考试题目及答案
基金从业资格考试题目及答案一、单项选择题1. 基金从业资格考试是由（）负责组织实施的。
A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国银行业协会答案：C解析：基金从业资格考试是由中国证券投资基金业协会负责组织实施的。
2. 基金从业资格考试的主要目的是（）。
A. 提高基金从业人员的业务水平B. 规范基金从业人员的职业行为C. 保护基金投资者的合法权益D. 以上都是答案：D解析：基金从业资格考试的主要目的是提高基金从业人员的业务水平、规范基金从业人员的职业行为以及保护基金投资者的合法权益。
3. 基金从业资格考试的科目包括（）。
A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 证券市场基本法律法规C. 基金基础知识D. 以上都是答案：D解析：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规、职业道德与业务规范、证券市场基本法律法规和基金基础知识。
4. 基金从业资格考试的合格标准是（）。
A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 两科成绩均达到60分D. 两科成绩均达到70分答案：C解析：基金从业资格考试的合格标准是两科成绩均达到60分。
5. 基金从业资格证书的有效期限是（）。
A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案：C解析：基金从业资格证书的有效期限是3年。
二、多项选择题1. 基金从业资格考试的报考条件包括（）。
A. 具有完全民事行为能力B. 具有高中以上文化程度C. 品行端正，具有良好的职业道德D. 无不良诚信记录答案：ABCD解析：基金从业资格考试的报考条件包括具有完全民事行为能力、具有高中以上文化程度、品行端正，具有良好的职业道德以及无不良诚信记录。
2. 基金从业资格考试的报名流程包括（）。
A. 网上注册B. 填写个人信息C. 选择考试科目和考试地点D. 网上支付考试费用答案：ABCD解析：基金从业资格考试的报名流程包括网上注册、填写个人信息、选择考试科目和考试地点以及网上支付考试费用。
(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括 (C)。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权益和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会恩赐的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金 ,以下表述错误的选项是 (B)A．指数基金就是依照指数构成的标准购买该指数包括的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特其他指数基金D．指数基金不主动追求超越市场的表现 ,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括 ( B）I 基金合同限时 5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于 2 亿元人民币Ⅲ基金份额拥有人很多于 1000 人Ⅳ公司自有资本认购很多于 1000 万元人民币4、关于基全分类 ,以下说法正确的选项是 (C）A．基金财产 60%投资于债券的为债券型基金B．基金财产 60%投资于殷票的为股票型基金C．钱币市场基金仅投资于钱币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖 ETF时，申报价格最小变动单位为 (B )。
元元元元6、基金招募说明书的内容不包括以下 (D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额销售方式C.基金合同大纲D.基金拥有人结构及前十名基金拥有人7、某基金公司董事会人数为 5 人,则该公司独立董事应很多于 (C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同见效后每 ( C )个月结束之日起 45 日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上 ,更新的招募说明书大纲登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要显露上市交易通知书的是（ A）A．中证 500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（ LOF）C．创业板 ETFD．上证 50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同样的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（ C）。
基金从业考试题目
1、关于证券投资基金的描述，以下哪项是正确的？A. 证券投资基金是一种直接投资工具B. 证券投资基金的收益主要来源于基金管理人的操作技巧C. 证券投资基金通过集合投资方式分散风险D. 证券投资基金仅投资于股票市场（答案）C2、下列哪项不属于基金公司的核心业务？A. 基金产品的销售B. 基金资产的托管C. 基金合同的签订D. 基金管理公司的广告宣传（答案）D3、关于开放式基金与封闭式基金的区别，以下说法错误的是？A. 开放式基金的份额总数不固定，封闭式基金的份额总数在合同期限内固定B. 开放式基金通常允许投资者随时申购和赎回，封闭式基金则不能C. 开放式基金的交易价格一般受市场供求关系影响，而封闭式基金的交易价格通常等于其净值D. 开放式基金和封闭式基金都可以上市交易（答案）C（注：实际中封闭式基金的交易价格受市场供求影响，往往与其净值有偏差；而开放式基金的申购赎回价通常等于其净值）4、下列哪项是基金管理人的主要职责？A. 保管基金资产B. 负责基金份额的登记C. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作D. 监督基金管理人的投资运作（答案）C5、关于基金的风险，以下哪项描述最为准确？A. 基金投资无风险，因为由专业机构管理B. 基金投资的风险完全取决于市场走势C. 基金投资可以分散风险，但不能完全消除风险D. 基金投资的风险低于银行存款（答案）C6、下列哪项不属于基金投资的优点？A. 专业管理B. 分散投资C. 保证收益D. 流动性强（答案）C7、关于基金的费用，以下哪项描述是正确的？A. 基金的费用仅包括管理费B. 基金的费用是固定的，与基金规模无关C. 基金的费用通常包括管理费、托管费、销售服务费等D. 基金的费用全部由基金管理人承担（答案）C8、关于基金的分类，以下哪项描述是错误的？A. 根据投资对象的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等B. 根据运作方式的不同，基金可以分为开放式基金和封闭式基金C. 根据投资理念的不同，基金可以分为主动型基金和被动型基金D. 根据基金公司的规模，基金可以分为大型基金和小型基金（答案）D。
2024年基金从业资格考试真题
选择题基金管理人的主要职责不包括哪一项？A. 基金的投资运作B. 基金的资产保管C. 基金的收益分配D. 基金的信息披露答案：B以下哪种基金的风险等级一般较低？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 指数型基金答案：B在基金销售过程中，销售人员应遵守的原则不包括哪一项？A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 夸大收益D. 保守秘密答案：C关于开放式基金的描述，错误的是哪一项？A. 基金份额不固定B. 投资者可随时申购或赎回C. 基金价格以基金资产净值为基础计算D. 基金份额只能在交易所交易答案：D下列哪项不是基金托管人的主要职责？A. 负责基金的投资运作B. 负责基金的资产保管C. 负责基金的份额登记D. 负责基金的会计核算答案：A以下哪项是衡量一种基金经营业绩的重要指标？A. 基金规模B. 基金赎回率C. 基金资产净值D. 基金持有人数量答案：C填空题基金的投资组合应遵循______和______的原则，以实现基金的投资目标。
答案：安全性、收益性基金管理人应当建立严格的______和______制度，确保基金的安全运作。
答案：内部控制、风险管理基金的募集方式主要有______和______两种。
答案：公募、私募基金份额持有人大会是基金的______机构，负责审议决定基金的重大事项。
答案：权力基金的费用主要包括管理费、托管费、______和______等。
答案：销售服务费、交易费开放式基金与封闭式基金的主要区别在于______和______的不同。
答案：基金份额的固定性、交易方式简答题简述基金管理人在基金运作中的主要作用。
基金管理人在基金运作中扮演着核心角色，主要负责基金的投资运作、资产管理、收益分配以及信息披露等工作。
他们通过专业的投资研究和决策，力求实现基金资产的保值增值，为基金份额持有人创造收益。
描述开放式基金与封闭式基金的主要区别。
开放式基金与封闭式基金的主要区别在于基金份额的固定性和交易方式。
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基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
A．信用风险B．市场风险C．流动性风险D．操作风险11、关于QDII基金放开申购赎回后每个开放日的净值披露时限要求是在估值日后（B）。
A．2-3个工作日内B．1-2个工作日内C．1-2个自然日内D．2-3个自然日内12、下列不属于基金宣传推介材料的是（B）。
A．银行网点电子屏滚动公布的基金发售广告B．银行制作的仅供银行内部培训的PPT(电子演示文档)C．银行向客户手机群发的基金产品推介短信D．银行网点印制的新发基金推介宣传单13、基金公司制定内部控制制度，一般应该遵循以下原则（D）。
Ⅰ、全面性原则Ⅱ、审慎性原则Ⅲ、适时性原则Ⅳ、成本性原则A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ14、关于基金销售机构，一下表述正确的是()A.商业银行可以开展基金直销和代销业务B.基金公司可以开展基金直销业务C.证券公司不能开展基金代销业务D.证券交易所可以开展基金代销业务15、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是(C)A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增、超时场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票16、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是(A)A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险B.其投资目标是紧密跟踪目标指数C.在基金类别上属于一种特殊的FOF(基金中的基金)D.通常采取开放式运作方式17、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备(B)等功能Ⅰ.分权制约Ⅱ.访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ.故障恢复A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅠⅢD.ⅡⅢⅣ18、某QDII基金披露的以下信息，错误的是(D)A.临时公告变更境外托管人B.公告变更基金经理C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细19、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含(A)A.基金注册登记机构B.基金管理人C.召集持有人大会的基金份额持有人D.基金托管人20、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是(B)A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D.制定行业的执业标准和业务规范21、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是(D)A.证券交易所B.基金销售机构C.基金托管机构D.基金管理人22、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。
员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。
针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是(C)A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点错误，乙的观点错误D.甲的观点正确，乙的观点正确23、基金会计核算的责任主体是( D )。
A.基金持有人大会B.基金监管部门C.基金持有人D.基金管理公司24、关基金职业道德教育，以下表述错误的是(D)A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障25、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为(A)。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律26、基金注册登记机构通过设立和维护(D)确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点B.投资者申购、赎回申请数据C.基金投资组合状况D.基金份额持有人名册27、以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是(A)。
A.基金的销售时间、销售方式B.基金收益分配原则、执行方式C.基金的投资范围、投资策略和投资限制D.基金承担的相关费用28、甲投资者投资10000元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为( C )份。
A.9900B.9901C.9900.99D.1000029、证券投资基金市场营销的中心是( A )。
A.确定目标客户B.扩大销量C.利润最大化D.分割市场30、基金管理公司的独立董事人数不得少于( B )。
A. 2人B.3人C.5人D.10人31、市场竞争越激烈，基金费率通常( B )。
A.越高B.越低C.波动越大D.无变化32、采用( B )策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票。
A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略33、关于公募基金销售活动，以下合规的是(A)。
Ⅰ、采用直销代办模式Ⅱ、让客户选择低费率的网上渠道认购Ⅲ、买基金份额赠送意外险Ⅳ、基金经理对产品进行微信路演A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ34、关于基金销售机构，以下说法正确的是(B)。
A.商业银行均可以销售基金B.基金管理公司可以开展直销业务C.保险公司只能销售该保险资管发行的基金D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金35、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是(B)。
A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B.建立复核制度，防止会计差错产生C.将同类型产品合并记账，提高记账效率D.将基金资产计入公司净资产36、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是(B)。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略37、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括(D)。
Ⅰ、申购费Ⅱ、赎回费Ⅲ、销售服务费Ⅳ、托管费A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ38、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是(A)。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产39、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是(C)。
A.道德与法律都是行为规范B.法律对道德传播具有促进作用C.道德规范邹会转换为法律D.道德在调整范上对法律具有补充作用40、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是(A)。
A.货币市场基金仅投资于货币市场工具B.股票基金仅投资于股票C.债券基金仅投资于债券D.基金中的基金仅投资于不同基金份额41、开放式基金某一个开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是(C)。
A.巨额赎回且部分延期回的，管理人应立即向中国证监会备案B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证会指定的信息批露媒体上公告说明有关处理办法C.管理人可以暂停接受赎回申请D.管理人可以接受全额赎回中请42、基金职业道德教育的途径不包括(C)。
A.中国证券投资基金业协会的白律措施B.岗前及岗位职业道德教育C.基金从业人员的自律和主观努力D.树立基金职业道德典型43、以下不属于基金重大事件的是(D)。
A.封闭式基金召开持有人大会B.基金管理公司总经理变更C.基金的基金经理变更D.股票型基金第二大重仓股临时停牌44、关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是(B)。
A.期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称D.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易45、关于利率期限结构，以下表述正确的是(D)。
A.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率铰低B.到期期限足以解释不同债券收盃率的差异C.收益曲线只有4 种类型D.拱形收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券利率与期限成正向关系46、各项技术逐渐成熟，产品市场基金形成并不断扩大属于(D)。