基金定投营销介绍
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金定投模拟营销策略
基金定投模拟营销策略近年来，基金定投模拟营销策略在金融行业广受关注和应用。
基金定投是指投资者按照事先设定的金额和时间间隔，定期定额地购买基金份额，以分散风险和长期持有为目标的投资方式。
而模拟营销策略则是利用模拟数据和情景来引导潜在投资者进行基金定投的决策。
首先，模拟营销策略可以通过提供真实的历史基金收益数据，给投资者展示不同基金产品的表现，并帮助他们更好地理解基金市场的波动性和风险。
通过模拟数据的演示，投资者可以了解到不同时间段内的投资回报率，并可以根据自身的风险承受能力和投资目标，选择合适的基金产品进行定投。
其次，模拟营销策略可以利用投资者的个人情境，例如年龄、收入、风险偏好等，结合模拟数据，为投资者量身定制基金定投计划。
通过在模拟环境中考虑投资者的个人情况，可以更准确地模拟他们在实际投资中所面临的情况，帮助他们做出更明智的投资决策。
同时，模拟营销策略还可以根据不同的投资目标，提供针对性的定投建议，引导投资者选择适合自己的基金产品。
此外，模拟营销策略还可以通过模拟投资者不同的投资策略和定投规划，展示不同情况下的投资效果和风险。
例如，在模拟环境中，可以设定不同的定投周期和金额，观察不同策略下的累计投资收益，并对比不同策略的风险与回报。
这样一来，投资者可以在模拟环境中调整自己的投资策略，以获得最理想的投资效果。
最后，模拟营销策略还可以通过提供投资者的模拟账户，让他们亲身体验基金定投的操作和效果。
通过模拟账户的使用，投资者可以了解到定投操作的便捷性和实际投资中的风险控制，提高他们对于基金定投的信心和认识度。
同时，模拟账户还可以为投资者提供实时的模拟投资情况和风险提示，让他们更好地了解和调整自己的投资策略。
总而言之，基金定投模拟营销策略通过提供真实的历史基金收益数据、个人化定投计划、模拟不同投资策略和提供模拟账户等方式，帮助投资者更好地理解基金市场、量身定制定投计划，实现长期持有和分散风险的投资目标。
银行基金定投营销技巧
银行基金定投营销技巧银行基金定投是指投资者在一段时间内固定投资一定金额的资金到银行基金产品中。
相对于一次性投资，定投策略可以帮助投资者实现分散投资、规避市场波动、长期均衡投资，并且能够克服投资者的心理因素，建立长期投资观念。
然而，银行基金市场的竞争非常激烈，如何有效地推动银行基金定投成为投资者的首选是一个关键问题。
下面是一些银行基金定投的营销技巧。
一、教育投资者：银行应该提供相关的教育材料和培训，帮助投资者了解定投的好处，如何选择适合自己的基金产品，如何制定合理的定投策略等。
通过教育投资者，提高他们的投资意识和能力，增强其对定投的信心。
二、优势宣传：银行应该针对定投产品的特点，突出其相对于其他投资方式的优势，如稳定性、长期收益性等。
可以通过报纸、电视、网络等多种媒体渠道进行宣传，创造一个正确的投资氛围。
三、个性化服务：银行应该根据不同投资者的需求，提供个性化的服务，例如，根据投资者的风险承受能力和投资目标，为其匹配适合的基金产品和定投策略。
通过提供个性化的服务，增强投资者的满意度，促使其更加积极地参与定投活动。
四、跟踪服务：银行应该建立定期跟踪和回访机制，对定投投资者进行培训和指导，帮助他们调整投资策略，及时解决遇到的问题。
通过跟踪服务，增加投资者的黏性，提高定投续存率。
五、奖励机制：银行可以设置一些奖励机制，鼓励投资者继续进行定投。
例如，给予定期定额投资者一定的优惠费率，或者推出定投连续多年的投资者特别奖励。
通过奖励机制，增强投资者的投资动力，促进定投的持续发展。
六、合作推广：银行可以与其他机构合作，共同推广银行基金定投产品。
例如，与培训机构合作，开展投资者教育活动；与保险公司合作，推出定投型保险产品等。
通过合作推广，拓展定投市场，提高定投产品的市场份额。
七、投资者教育活动：银行可以定期组织投资者教育活动，向投资者传递相关的投资知识和信息。
例如，定期举办投资者讲座、研讨会，邀请专业投资人士进行投资策略分享。
中信证券基金定投业务介绍
0
0.5
1.0
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金定投与单笔投资的比较
一、基金定投业务介绍
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
投资回报
118700.02
85248.2
回报率
144.74%
75.77%
基金定投对客户的好处
定投优点话术速记 超低门槛 百元起点 自动扣款 省心省力 平均投资 分散风险 长期投资 复利获益 纪律投资 避免择时
三、坚定推广
基金定投对客户经理的意义
与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。 客户经理心理负担很小，无论何时，客户经理都可以轻松面对客户。
二、基金选择与策略分析
过程分析（普通定投） ： 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8% 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3% 定投跑输大盘
如何进一步提高基金定投的收益？
1
过程分析（新定投方法） ：
2
累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点：
二、基金选择与策略分析
如何进一步提高基金定投的收益？ 假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。 定投新方式： 在投资收益大于50%（可设定）时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中； 当投资亏损到达40%（可设定）时，将前期赎回的资金均摊成12份，增加到投资本金中。
基金定投营销方案
基金定投营销方案【引言】随着经济的发展以及金融市场的成熟，越来越多的人开始关注基金投资。
然而，由于缺乏专业知识和投资经验，很多人对基金投资还存在着一定的困惑和担忧。
因此，作为一家金融机构，我们应该努力为客户提供更加专业、便捷和可靠的基金定投服务，以满足客户的需求，提高市场竞争力。
【背景分析】目前，基金定投已经成为一种趋势，越来越多的人将其作为长期投资的首选方式。
基金定投不仅能够分散风险，还能够降低市场波动对投资者心理的影响。
然而，由于投资者对基金定投还存在着一些困惑和误解，我们需要通过有效的营销方案来提高市场影响力和知名度。
【目标与策略】我们的目标是成为市场上领先的基金定投服务机构，提供给客户专业、便捷和可靠的投资渠道。
为了实现这一目标，我们制定了以下策略：1.教育宣传：通过组织定期的投资者教育活动，向客户普及基金投资的知识和技巧，提高客户的投资意识和能力。
2.高效便捷的投资渠道：建立一个高效便捷的在线投资平台，使客户能够随时随地进行基金定投，无论是通过电脑、手机还是其他移动设备。
3.量身定制的投资方案：根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限，为客户提供量身定制的基金定投方案，确保投资收益最大化。
4.优质客户服务：建立一个专业的客户服务团队，解答客户的投资疑惑，及时处理客户投诉，并提供客户投资组合的动态管理，提高客户满意度。
【实施计划】为了成功实施以上策略，我们制定了以下具体的实施计划：1.教育宣传：a.组织定期的投资者教育讲座，邀请行业专家为客户讲解基金投资知识和技巧。
b.在线发布基金投资教育视频，帮助客户了解基金投资的基本原理和操作方法。
c.发布投资者指南和投资策略文章，帮助客户理解市场风险和投资机会。
2.投资渠道：a.建立一个便捷的在线投资平台，提供多样化的基金产品选择。
c.优化投资平台的用户体验，提供简洁明了的操作界面和交易流程。
3.投资方案：a.设计不同风险偏好的基金定投方案，分为保守、稳健和积极三类。
基金定投营销方案
基金定投营销方案引言在投资领域，基金定投作为一种长期投资策略，受到了越来越多投资者的青睐。
基金公司为了吸引更多定投客户并提高客户黏性，需要制定有效的营销方案。
本文将就基金定投的营销方案进行详细阐述，包括目标群体的选择、定投产品的定位、营销渠道和推广策略等。
一、目标群体选择基金定投的目标群体主要包括以下几类人群：1.具有一定投资意愿和能力的中产阶级：这部分人群具备一定的理财意识，希望通过基金定投来增加资产收益。
2.刚步入职场、年轻有活力的年轻人群体：这部分人群对投资有一定的兴趣，希望可以借助基金定投来实现财务自由。
3.婚后刚成家的年轻夫妇：由于经济压力较大，这部分人群对于长期投资有一定需求，而基金定投可以提供一种低门槛、分散风险的投资方式。
通过对目标群体进行分析和细分，基金公司可以更加精准地制定营销策略，以满足不同人群的需求。
二、定投产品定位基金公司在制定基金定投产品时，需要考虑市场需求和竞争状况，以提供有吸引力的产品。
1.低门槛：基金公司可以推出定投起点低、定投金额灵活的产品，以满足不同投资者的需求。
比如，设定低至100元的起投金额，并提供定投金额可以随时调整的服务，使得用户可以根据自身的资金状况进行投资。
2.稳健收益：基金公司应策划一系列的定投产品，包括股票型、债券型、混合型等，以满足不同风险偏好的投资者需求。
同时，重点向潜在的投资者展示过去的收益情况，以证明定投策略的可行性和长期稳定收益的潜力。
3.定制化服务：基金公司可以根据不同投资者的需求，提供个性化的定制化服务。
这可以包括从产品推荐到投资计划的全程定制化服务，满足投资者的个性化需求。
通过对定投产品的精准定位，基金公司可以提升客户满意度和黏性。
三、营销渠道选择在基金定投的营销中，合适的渠道选择至关重要。
以下是几个推荐的营销渠道：1.金融平台合作：基金公司可以与各类金融平台、第三方支付平台等合作，通过这些平台吸引更多用户进行基金定投。
例如，与支付宝、微信支付等合作，提供直接定投功能，方便用户快速开启定投计划。
基金定投营销话术
基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。
二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。
2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。
3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。
三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。
2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。
3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。
4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。
四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。
2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。
3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。
五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。
2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。
基金定投营销方案
基金定投营销方案第1篇基金定投营销方案一、项目背景随着我国经济的持续增长，居民财富的积累，投资者对财富管理的需求日益增强。
基金定投作为一种长期、稳健的投资方式，逐渐受到广大投资者的青睐。
为了扩大基金定投业务市场份额，提高投资者粘性，本方案旨在制定一套合法合规的基金定投营销策略，以促进业务发展。
二、目标市场及客户群体1. 目标市场：全国范围内的投资者，特别是具备一定投资经验及风险承受能力的投资者。
2. 目标客户群体：（1）年龄在25-45岁之间的中青年群体；（2）具备一定投资知识，追求资产稳健增值的投资者；（3）有子女教育、养老、购房等长期资金需求的投资者；（4）有定期收入来源，希望通过定投实现财务自由的投资者。
三、营销策略1. 产品策略（1）精选优质基金：结合市场情况，筛选业绩稳定、管理经验丰富的基金产品，为投资者提供多样化的选择；（2）设置不同定投周期：提供周定投、月定投等多种定投周期，满足投资者个性化需求；（3）优惠费率：针对长期定投客户，给予费率优惠，降低投资成本。
2. 推广策略（1）线上推广：利用官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，发布基金定投相关资讯、投资策略、成功案例等，增强投资者认知；（2）线下活动：举办基金定投讲座、投资者交流会等活动，邀请专业讲师及优秀投资者分享经验，提高投资者参与度；（3）合作伙伴：与银行、证券、互联网平台等机构合作，拓宽销售渠道，扩大客户群体。
3. 客户服务策略（1）投资咨询：提供专业的投资咨询服务，帮助投资者了解定投策略、掌握市场动态；（2）定期回访：对定投客户进行定期回访，了解投资需求，解答投资疑问，提升客户满意度；（3）投资者教育：开展投资者教育活动，提高投资者风险意识，培养长期投资理念。
四、风险管理1. 合规性：严格遵守国家法律法规，确保营销活动合法合规；2. 风险提示：充分揭示投资风险，确保投资者在了解风险的基础上做出投资决策；3. 信息安全：加强客户信息安全管理，保护投资者隐私。
定投基金话术
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
产品营销技巧(以基金定投为例)
2.问题性问题(Problem)
➢ 定义：针对客户对现况的困难及不满提出问题 ➢ 目的：
1. 发掘客户隐藏性需求 2. 引发客户正视困难的存在 3. 展现专员对客户问题的了解
问题性提问示例： ✓您对目前投资的报酬率满意吗？ ✓您会不会觉得目前定存的利率太低？ ✓现在的服务您还满意吗？ ✓……
3.暗示性问题(Implication)
3 2 1
他怎么赚到钱？
期数 投资额
1
300
2
300
3
300
4
300
5
300
6
300
赎回时
基金净 值 3 1 3 1 3 1 2
购买的份 额 100 300 100 300 100 300
累计份 额 100 400 500 800 900
1200 1200
累计资 产 300 400
1500 800 2700 1200 2400
➢定义：让客户自我回馈出明确性的需求，并确认未来价值对客户的重要性 ➢目的：
1. 将客户的隐藏性需求转为明确性需求 2. 创造客户自我承诺的过程 3. 将客户的负面痛苦转为正面希望
解决性提问示例： ✓ 一款收益稳定又保本的理财产品，会不会对实现你的理财目标有帮助？ ✓ 一个年收益5%且风险较低的债券，是不是能帮你实现退休规划？
– 平均成本、分散风险 – 定期投资，积少成多 – 复利效果，长期可观 – 自动扣款，手续简单
25
基金定投目标客户 – 月光族 – 领固定薪水的上班族 – 在未来某一时点有特殊（或较大）资金需求的 – 不喜欢承担过大投资风险者
让定投不再仅仅是投资的工具，我们要让定投成为每一位 客户必备的理财组合
• 六个月的家庭总开销，紧急备用金。
基金定投话术
招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6 次，每次200 个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50 万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3 个月内转回就行了，我们的卡是连续3 个月没达标才收取150 元管理费。
客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4 位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX 先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5 年就能显示出他过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX 先生，（小姐）我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
基金定投营销计划
基金定投营销计划了解基金定投的本质及特点基金是一种产品，与所投资市场及标的呈现正相关。
定投是一种投资模式，以跌时多囤货，涨时赚更多概念运行。
定投但凡每次令人惊艳的好表现，其过程必然伴随痛苦的盘整与下跌。
定投不是配置中的主力产品，但可以为特定目的将零散资金做有效积累工具。
定投无法告知收益，但穿越熊牛之际，通常结果令人满意。
也就是小盈涨中取，大赚跌中求。
反正只是零头，何必在乎多久。
发掘客户类型及偏好关注客户过往的投资风格及产品偏好。
借由投向现况，以功能角度进行延伸，强化对定投的认可。
收益追求型客户可以从获利机会的角度引导。
稳健保守型客户可以从财富积累的角度出发。
借由偏好,感性激发需求投资是为了获利,储蓄是为了消费。
运用投资偏好，引导定投参与。
利用消费期待，诱发定投执行。
可能是一趟旅行，一个包包，一部单反相机，深造学习，购车换车，医美疗程等，从交流探询的过程中，挖掘客户的某种需求,再以定投作为对应工具。
擅用数据，理性建立信心建立较为完整的数据资料，提供给客户参考。
运用数据资料提供直观感受。
借由感受，强化投资信心。
关注市场，定期保持联系市场会随着国内经济变化以及受到国际讯息影响，产生交互作用引起波动。
了解国际局势变动，对于标的产品产生如何影响，定期分享产品状况，不定期报告市场重大信息，一方面提升客户感受，另一方面体现专业以及降低日后维护难度。
擅用时点，任性要求MGM通常满意客户的转介绍机率相对较高，当客户认同我们的专业，满意我们的产品时，理财经理们要勇于开口，邀请客户转介绍，运用客户的信任搭桥，将我们服务的触角做最大延伸。
市场跌了终究会再涨回来，定投份额给了又要不回去，何妨在动荡盘整之际，多屯一点，在繁荣向上之时，多赚一些。
别嫌定投创收太慢，其实理财经理们只要铺垫够广，客户体验够佳，待市场回温，客户勇于进场，买在相对安全的点位，就可以在正向发展中共享良性循环，共享定投带给客户的成果。
基金定投营销方案
基金定投营销方案基金定投是投资者定期定额购买基金份额的一种投资方式，可以有效降低投资风险，增加投资回报。
为了营销基金定投，以下是一个1200字以上的方案。
一、定投的优势介绍（200字）1.长期稳定回报：基金定投以较长的投资期限为前提，能够平滑市场的波动，实现稳定的长期回报。
2.分散风险：通过定期定额购买基金，可以分散投资风险，降低由市场波动导致的损失。
3.自动化操作：投资者可以将定投计划设置为自动执行，无需频繁调整投资策略，提升操作的便利性和效率。
4.降低投资门槛：基金定投可以从较小的金额开始投资，不需要一次性投入大量的资金，从而降低投资门槛。
二、定投的适用人群（200字）1.长期投资理念的人群：适合有长期投资理念并且有稳定收入的人群，因为基金定投需要较长时间的持有期才能实现更好的回报。
2.对于短期波动不敏感的人群：基金市场波动较大，有一定的风险，适合对短期波动不敏感或愿意承担风险的人群。
3.初级投资者：基金定投适合投资门槛较低、操作简单的初级投资者，可以帮助他们逐步了解基金行业并积累投资经验。
三、定投的操作流程（300字）1.策划定投计划：投资者根据自己的投资目标和资金状况，制定定投计划，选定合适的基金产品和投资周期。
2.开通基金定投：投资者选择一家信誉良好的基金公司，开通基金定投服务，填写相关信息并签署相应协议。
3.设定定投金额和频率：投资者根据自己的经济状况和理财目标，设定定投的金额和频率，比如每月定投500元。
4.自动扣款和购买基金份额：基金公司根据投资者设定的定投金额和频率，自动从投资者指定的银行账户中扣款，并购买对应金额的基金份额。
5.定期检查和调整：投资者应定期检查定投计划的执行情况，根据市场形势和个人理财目标必要时进行调整。
四、营销推广策略（400字）1.教育客户：通过投资教育活动、线上线下课程等方式，向潜在客户普及基金定投的概念和优势，提高其投资意识和投资能力。
2.提供定制化服务：针对不同客户群体的需求，提供个性化的定投方案和投资建议，提高客户的粘性和满意度。
银行基金定投营销技巧
一、弄清楚基金定投业务的主要事项，确定与自己匹配的理财计划投资者在选择定投计划时，应弄清楚该项业务的主要事项，从而确定定投计划是否与自己的理财计划相吻合。
① 投资额度：每月最低扣款金额200元，并以100元的整数倍递增。
慎重额度选择，以实现投资的连续性。
由于此产品适于长期投资，因此客户在进行投资额度确认时，不宜占全部收入的比例过大，以免影响正常的生活及最终投资目标的实现。
② 期限：一般为3年和5年以上，也可以不约定扣款月数。
对有一定精力愿意参与投资的客户，可注册网上银行，时时关注净值情况，通过网上转帐功能，自行选择月最低点进行调整扣款，以加强投资人对资金的自由支配性，从而实现收益最大化。
③ 受理时间：开放式基金正常申购时间。
④ 基金赎回：随时可以在交易时间内办理基金赎回。
⑤ 是否有优惠活动等。
二、正视风险的存在，理性参与在投资过程中，我们既要防止把风险扩大化，甚至谈基金色变，又要防止把风险弱化甚至零化。
我们要充分认识到：收益与风险永远并存，基金业务的风险不容回避。
"基金定投"不做保本承诺，不能把银行宣传品和媒体列举的"收益案例"中的"预期收益"等同于"固定收益率"，从而简单地理解"定投业务"为：零存整取的方式+高于银行储蓄的利率。
当然，我们也要看到"基金定投"采用分散的投资方式将使风险充分得以弱化，同时，采用积少成多的购买方式将使投资更加趋于稳定。
工行此次推出的六支优选基金（南方稳健成长基金、国联安德盛基金、广发聚富基金、申万巴黎盛利精选基金、华安上证180指数型基金、融通深证100指数型基金），全部为证券型，而目前股市已达五年以来的'最低点，下降空间有限，低点申购可为投资者带来更大的收益。
总之，长期积累分散风险的"基金定投"，作为投资者再次进入基金市场的优势产品，值得一试。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术１、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办？理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。
(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。
、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不？理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。
如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不？您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓？也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。
市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。
基金定投组合营销实战技巧
基金定投组合营销实战技巧一、精准定位目标群体在进行基金定投组合的营销过程中，首先要明确目标群体，并进行精准定位。
可以通过市场调研等手段，了解潜在投资者的投资需求和风险偏好，从而确定目标群体。
例如，年轻人更倾向于风险相对较高的基金定投组合，而中老年人则更倾向于稳健收益的基金定投组合。
明确目标群体后，就可以有针对性地进行营销策略的制定。
二、产品定位和包装在进行基金定投组合的营销过程中，产品的定位和包装非常重要。
要根据目标群体的投资需求和风险偏好，确定适合的基金产品组合，并进行相应的包装。
产品的定位要突出其特点和优势，比如高收益、低风险、长期稳定等，从而吸引投资者的关注和兴趣。
在产品的包装上，可以采用图文并茂的方式，通过数据分析、案例解读等方式向投资者展示基金定投组合的盈利能力和风险控制能力，增加其购买的动力。
三、提供专业的投资建议对于不同的投资者，应根据其风险偏好和资金状况提供专业的投资建议。
通过对基金产品的研究和分析，为投资者提供量身定制的投资组合方案。
可以通过定期发布投资报告和市场分析，分享研究团队的观点和建议。
同时，要及时调整投资组合，根据市场的变化和投资者的需求，提供及时的调整建议，确保投资者能够获取到更好的回报。
四、完善的售后服务一个优秀的基金定投组合的营销策略，除了要吸引投资者购买之外，还需要提供完善的售后服务，以增强客户的满意度和忠诚度。
可以定期与投资者进行沟通和交流，了解其投资的情况和需求，及时解答投资者的疑问和困惑。
在基金表现不佳时，要积极与投资者进行沟通，并提供相应的解决方案。
通过提供个性化的投资规划和策略，加强客户关系，增强客户的信任感和满意度。
五、积极运用互联网和社交媒体平台总结起来，基金定投组合的营销实战技巧需要精准定位目标群体、产品定位和包装、提供专业的投资建议、完善的售后服务以及积极运用互联网和社交媒体平台。
只有综合运用这些技巧，才能增加投资者的认知度和参与度，提升销售业绩。
广发基金定投营销策略
广发基金定投营销策略在广发基金定投营销策略中，我们采取了一系列措施来吸引新客户并留住现有客户，以实现可持续增长和业绩提升。
以下是我们的详细策略：1. 定期沟通和教育：我们定期与客户沟通，提供关于定投理念和投资知识的教育资料，帮助他们更好地了解定投的优势和风险。
我们还定期举办线上和线下的投资讲座和培训，帮助客户提升投资技能。
2. 个性化投资规划：我们为每个客户量身定制个性化的投资规划，根据客户的风险承受能力、投资目标和时间段等因素，推荐适合的定投产品。
我们通过综合评估客户的财务状况和需求，提供专业的投资建议。
3. 引入优质定投产品：我们不断引入具有长期稳定表现和良好业绩的优质定投产品，以满足客户的不同投资需求。
我们与知名基金公司合作，选择具有潜力和竞争力的基金产品，以提供给客户可靠的投资选择。
4. 低门槛和免费奖励：我们为新客户提供低门槛的定投方案，降低投资的起点，吸引更多的投资者参与。
此外，我们也为长期持续定投的客户提供一些免费奖励，如手续费减免、投资咨询等，以增加客户的黏性和忠诚度。
5. 社区和线下活动：我们积极参与社区和线下活动，向公众传递定投理念和投资知识。
我们举办定期的投资沙龙和交流活动，与客户面对面交流，解答疑问，并分享最新的市场趋势和投资机会。
6. 网络推广和数字化服务：我们重视网络推广和数字化服务的重要性，通过社交媒体、网站和移动应用程序等渠道，向更多的潜在客户展示我们的定投产品和服务。
我们提供在线开户、投资咨询和交易等一站式数字服务，提升客户的便捷体验。
7. 客户关怀和投资回顾：我们注重客户关怀和投资回顾，定期与客户进行投资绩效评估和回顾，帮助客户了解投资情况和调整投资策略。
我们提供投资组合报告和定期分析，帮助客户做出明智的投资决策。
通过以上策略的综合应用，广发基金定投营销策略旨在提高客户的投资意识和投资能力，增加客户对广发基金的认同度和忠诚度，实现业务的增长和市场份额的提升。
我们将不断优化和调整策略，以适应市场的变化和客户的需求。
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基金定投营销介绍
在上级行和支行的正确领导下和网点全体员工的共同努力下，我们的基金定投业务取得了较好的成绩，截止目前本年签约定投4500多户，月均签约达到409户，前台员工日人均签约15户。
在这里，我们就基金定投业务的几点做法与大家分享如下：
一、领导重视
行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。
也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。
二、细分客户，找准切入点。
我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。
同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点：针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心；针对“青年客户群体”，强调强制储
蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少；针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。
三、岗群联动，流程化作业。
确定目标客户群体之后，各网点又重新划分了每个岗位的工作职责，制定了一整套连贯的试运行工作流程，其中：大堂经理负责在大厅内发现以上三类不办理柜面业务的目标客户，及时推荐至个人客户经理和个人业务顾问处，同时兼顾关注等候区的客户，为客户发放折页，激发、引导客户了解定投的兴趣；柜员负责在办理业务过程中重点发现这三类客户，并及时推荐至个人业务顾问处；个人业务顾问负责接收柜员的推荐，完成销售，并接听定投咨询电话，为客户提供预约办理，同时负责定投客户的跟进服务。
在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”：高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。
以上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。