反洗钱监测与分析.doc
反洗钱调研报告
反洗钱调研报告随着全球金融业务的快速发展，反洗钱成为了国际社会关注的热门话题。
为了有效应对洗钱犯罪的威胁，各国政府和金融机构都采取了一系列的反洗钱措施。
本篇调研报告将深入探讨反洗钱的背景和现状，并重点分析了中国在反洗钱方面的举措和成效。
调查结果显示，尽管中国在一些方面取得了显著的进展，但还有一些问题需要进一步加强。
第一部分：反洗钱的背景和现状1.1 反洗钱的背景洗钱是指通过将非法获得的资金或资产，通过一系列的交易或操作使其变成合法的资金或资产。
洗钱活动的目的是掩盖资金的非法来源。
洗钱不仅对金融系统稳定性构成严重威胁，还为恐怖主义和其他非法活动提供了经济支持。
1.2 反洗钱的现状世界各国都意识到洗钱的严重性，并采取了相应的反洗钱措施。
许多国际组织和机构，如国际货币基金组织（IMF）和金融行动特别工作组（FATF），对反洗钱问题进行了深入研究，并提出了一系列的指导原则和国际标准，以帮助各国加强反洗钱工作。
第二部分：中国的反洗钱措施及成效分析2.1 中国的反洗钱法律框架中国政府制定了一系列的反洗钱法律和法规，从而为反洗钱工作提供了法律基础和框架。
其中，最重要的是《中华人民共和国反洗钱法》。
该法律对洗钱行为进行了明确的定义，并规定了各相关部门的职责和权限。
2.2 中国的反洗钱监管机构中国设立了专门的反洗钱监管机构以负责反洗钱工作的协调和监管。
中国人民银行、银保监会、证监会等金融监管机构都设立了专门的反洗钱部门。
同时，中国也加入了FATF，并积极参与国际反洗钱合作。
2.3 中国的反洗钱措施及成效中国在反洗钱方面采取了一系列的措施，包括加强内外部线索的收集和交流、建立全国统一的防范、打击洗钱系统以及提高金融机构的反洗钱和反恐怖融资意识等。
这些措施取得了一定的成效，使得洗钱犯罪的打击力度得到了增强。
第三部分：反洗钱工作仍需加强的问题3.1 法律和监管的完善尽管中国已经建立了一套完善的反洗钱法律框架和监管机制，但仍有一些问题需要进一步解决。
《2024年C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》范文
《C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》篇一一、引言随着全球金融体系的日益复杂化，反洗钱工作的重要性愈发凸显。
C银行作为国内重要的金融机构，肩负着维护金融秩序、防止洗钱犯罪的重要责任。
因此，对C银行反洗钱可疑交易监测分析体系进行优化研究，不仅有助于提升银行自身的风险管理能力，也有利于推动我国金融行业的健康发展。
二、C银行反洗钱可疑交易监测分析体系现状C银行现有的反洗钱可疑交易监测分析体系，在一定程度上能够有效识别和防范洗钱活动。
然而，随着金融交易的复杂化和多样化，该体系在实时性、准确性、全面性等方面仍存在不足。
主要表现为：一是监测标准不够完善，难以覆盖所有可能的洗钱手段；二是数据分析能力不足，难以快速准确地识别可疑交易；三是人工干预过多，影响监测效率。
三、优化反洗钱可疑交易监测分析体系的必要性优化C银行反洗钱可疑交易监测分析体系，首先能够提高银行的风险管理能力，更好地识别和防范洗钱活动。
其次，有助于提升银行的业务效率和客户满意度，减少因人工干预过多而导致的业务延误和客户不满。
最后，对于维护国家金融安全、打击犯罪具有重要意义。
四、优化策略（一）完善监测标准针对现有监测标准的不足，C银行应结合国内外洗钱活动的最新动态，制定更加完善、全面的监测标准。
这包括但不限于对大额交易、频繁交易、关联交易等进行更细致的划分和定义。
同时，还应加强对虚拟货币、跨境交易等新型交易形式的监测。
（二）提升数据分析能力C银行应引入先进的数据分析技术和算法，提高对交易数据的处理和分析能力。
通过建立数据模型，实现对可疑交易的快速识别和预警。
同时，还应加强对历史数据的挖掘和分析，以便更好地了解客户的交易习惯和风险偏好。
（三）减少人工干预C银行应通过自动化、智能化的手段，减少人工干预，提高监测效率。
例如，可以引入机器人流程自动化（RPA）技术，实现交易数据的自动采集、分析和报告。
同时，还应加强对员工的培训和教育，提高员工的反洗钱意识和技能。
人行反洗钱数据分析工具
人行反洗钱数据分析工具
简介
本文档旨在介绍人行反洗钱数据分析工具。
该工具旨在帮助金融机构和监管部门分析和监控金融活动，以预防和打击洗钱行为。
功能
- 数据收集：该工具能够从各种数据源中收集大量金融交易数据，包括银行、支付机构和所等。
- 数据清洗：收集到的数据经过清洗和整理，确保数据的准确性和一致性。
- 数据分析：通过使用各种分析技术和算法，该工具能够对大量金融交易数据进行分析，识别潜在的洗钱行为模式和趋势。
- 风险评估：该工具能够评估金融机构和个人的洗钱风险，并生成相应的风险报告。
- 警报系统：一旦发现可疑的交易模式或行为，该工具能够生成即时警报，通知相关人员进行进一步调查和采取行动。
- 可视化展示：该工具能够将分析结果以直观和易理解的方式展示，帮助用户更好地理解和利用数据。
优势
- 自动化：该工具能够自动从大量数据源中收集数据，并进行自动化的分析和风险评估，减轻了人力成本和工作量。
- 高效性：采用先进的数据分析技术和算法，该工具能够快速准确地识别潜在的洗钱行为，并生成即时的警报和报告。
- 可定制性：该工具可以根据不同金融机构和监管部门的需求进行定制，以满足各种特定的反洗钱分析要求。
- 数据安全：为了保护机密和敏感的金融交易数据，该工具采用了严格的数据安全措施，确保数据的机密性和完整性。
结论
人行反洗钱数据分析工具是一款强大而高效的工具，可以帮助金融机构和监管部门有效监测和打击洗钱行为。
通过自动化的数据收集、清洗和分析，该工具能够提供准确的洗钱风险评估和即时的警报，为防范洗钱活动提供了有力支持。
反洗钱风险分析报告
反洗钱风险分析报告:分析报告反洗钱风险反洗钱自查报告反洗钱可疑排除案例反洗钱半年分析报告篇一:反洗钱风险自评估报告XXXXXXXXXXXXXXXXXXX银行关于反洗钱风险自评估的报告中国人民银行XX支行:根据人行XX中心支行下发的《中国人民银行XXX支行关于转发金融机构反洗钱监督管理办法(试行)有关事项的通知》(银XXXX[2014]373)文件的要求，XXXXXXX银行(以下简称“我行”)认真开展本单位的反洗钱风险自评估工作。
在自评过程中，本着客观、公平、公正的原则，对我行反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。
现将有关自评情况汇报如下:一、成立反洗钱风险自评估工作小组为确保反洗钱风险自评估工作顺利开展，保证相关工作质量。
我行成立了反洗钱评估工作领导小组，以行长XXX为组长,XXXX为副组长，XXX、XXX、XXX为成员，具体工作由副组长XXX负责。
工作小组负责制订自评估工作方案，明确本次自评估工作的目标与要求，以及具体实施的时间与步骤，组织、协调各部门开展自评估工作，并对工作中的各个环节进行监督。
二、反洗钱风险自评估工作执行情况1、反洗钱内控制度和组织机构建设情况自开展反洗钱工作以来，我行一直按照上级有关部门的文件规定，不断完善反洗钱的内控制度，随着内控制度的不断健全，一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高，严格按照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告。
2、认真落实客户身份识别工作。
我行在客户开户时严格按照规定实施客户身份识别制度，严格把关，认真审查各类证件的真实性、完整并进行了核对和登记，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行进行核对登记。
3、认真开展反洗钱宣传活动，提高社会公众反洗钱意识。
我行将反洗钱宣传作为日常工作长期开展，为防范金融诈骗活动，维护国家的安全和稳定，我行摆放反洗钱案例精选、反洗钱知识答疑等宣传册页，并在日常业务中对客户进行反洗钱风险提示。
反洗钱调研 分析和总结
反洗钱调研分析和总结1. 背景介绍反洗钱是指防止犯罪分子通过洗钱手段将非法所得转化为合法资产的一系列措施和活动。
洗钱是一种世界性问题，对金融体系、经济发展和社会稳定产生严重影响。
为了有效应对洗钱行为，许多国家和地区都制定了相应的法律法规，并设立了专门机构负责反洗钱事务。
2. 调研目的本次调研的目的是对反洗钱工作进行分析和总结，以了解当前反洗钱措施的效果，发现问题并提出改进建议，进一步提升反洗钱工作的水平。
3. 调研方法本次调研采用了以下方法进行数据收集和分析：3.1 文献研究通过查阅相关文献和法律法规，了解各国反洗钱的基本框架和要求，以及最新的研究成果和经验分享。
3.2 调查问卷设计和发放了一份针对反洗钱工作的调查问卷，收集相关机构和从业人员的意见和建议，以了解他们对当前反洗钱措施的评价和改进意见。
3.3 专家访谈与反洗钱领域的专家进行深入访谈，了解他们对反洗钱工作的看法和建议，获取更为详尽和专业的信息。
4. 调研结果根据文献研究、调查问卷和专家访谈的结果，我们对反洗钱工作的现状和问题进行了深入分析，并得出以下结论：4.1 优势和成绩•反洗钱法律法规基本健全，监管体系较为完善。
•多国合作机制有效推动跨境反洗钱工作。
•科技手段的应用提高了反洗钱工作的效率和准确性。
4.2 需改进的问题•反洗钱工作存在着机构之间信息共享不畅、协调不够紧密等问题。
•技术手段的不断更新也带来了新的挑战，犯罪分子利用新技术进行洗钱的风险增加。
•部分从业人员对反洗钱法规和操作流程的理解不足，缺乏必要的培训和教育。
5. 改进建议基于对调研结果的分析，我们提出以下改进建议：5.1 加强合作与协调建立和完善机构间的信息共享与协调机制，加强国内外反洗钱机构的合作，构建一个密切、高效的网络，共同应对洗钱行为。
5.2 加强培训与教育加大对从业人员的培训力度，并定期组织研讨会、培训课程等形式，提高从业人员对反洗钱法规和操作流程的理解和掌握。
反洗钱监测分析年终报告
一、前言2022年，我国反洗钱工作在人民银行和其他相关部门的共同努力下，取得了显著成效。
本报告将对2022年反洗钱监测分析工作进行全面总结，分析存在的问题和挑战，并提出改进建议，以期为2023年反洗钱工作提供参考。
二、2022年反洗钱监测分析工作概述1. 反洗钱监管能力提升2022年，人民银行持续推进反洗钱监管规划实施，强化监管能力建设，夯实风险为本监管基础。
具体表现在以下几个方面：（1）制定发布分行业的标准化反洗钱检查方案，规范反洗钱检查内容和尺度，提高监管透明度。
（2）加强对分支机构反洗钱处罚建议的审核把关，组织开展反洗钱处罚裁量基准修订工作。
（3）下发反洗钱执法检查数据提取和使用管理通知，全面提升反洗钱监管规范化程度。
2. 反洗钱监测分析成效显著（1）数据治理与共享：探索建立反洗钱数据治理、集中、共享和监测分析工作新格局，充分挖掘反洗钱数据在识别洗钱风险、打击违法犯罪行为等方面的价值。
（2）数据质量保障：坚持数据治理和新增数据规范两手抓，启动数据标准化体系建设，从源头上保障反洗钱数据的完整性和准确性。
（3）数据使用反馈：通过定期通报、案例评析等形式，向人民银行各分支机构和反洗钱义务机构反馈可疑交易报告使用情况。
3. 反洗钱执法检查力度加大2022年，共接收可疑交易报告397.1万份，同比增长4.06%。
人民银行对1783家义务机构进行了反洗钱执法检查，共处罚1356项，罚金总额达到13.7亿元。
4. 司法打击取得突破各级检察机关和人民法院在反洗钱司法打击方面发挥了重要作用，成功破获多起洗钱犯罪案件。
三、存在的问题和挑战1. 反洗钱监测分析能力有待提升随着金融科技的发展，新型洗钱手段不断涌现，对反洗钱监测分析能力提出了更高要求。
当前，部分金融机构在数据治理、模型建设、人才储备等方面还存在不足。
2. 国际反洗钱形势严峻全球反洗钱形势复杂多变，恐怖融资、网络犯罪等新型洗钱手段层出不穷，对我国反洗钱工作带来严峻挑战。
《C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》范文
《C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》篇一一、引言随着全球金融体系的日益复杂化，反洗钱工作已成为银行业务中不可或缺的一部分。
C银行作为国内重要的金融机构，肩负着维护金融秩序、防止洗钱犯罪的重要责任。
因此，对C银行反洗钱可疑交易监测分析体系的优化研究，对于提升其反洗钱能力，保障金融安全具有重要意义。
二、C银行反洗钱现状及挑战C银行在反洗钱工作中，已经建立了一套较为完善的可疑交易监测分析体系。
然而，随着金融市场的不断变化和洗钱手段的日益复杂化，现有的监测分析体系面临诸多挑战。
主要问题包括：监测标准不够精细、分析手段落后、人工干预过多等。
三、优化研究目标与方法针对上述问题，本研究的目标是对C银行反洗钱可疑交易监测分析体系进行优化，提高其监测精度和效率，减少人工干预，提升反洗钱工作的效果。
研究方法包括文献综述、数据分析、实证研究等，通过收集C银行的历史交易数据，结合国内外反洗钱工作经验，进行深入的分析和研究。
四、优化内容与策略1. 完善监测标准：根据洗钱活动的特点，制定更为精细的监测标准，包括交易金额、交易频率、交易对象等多方面的指标，以提高监测的精准度。
2. 引入先进技术：采用大数据、人工智能等先进技术，对交易数据进行实时分析，发现可疑交易，提高分析效率和准确性。
3. 强化人工干预：在自动化分析的基础上，加强人工干预，对可疑交易进行深入调查和分析，确保反洗钱工作的准确性。
4. 建立风险评估体系：根据交易风险程度，建立风险评估体系，对高风险交易进行重点监测和分析，提高反洗钱工作的针对性。
5. 加强培训与宣传：加强对员工的反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
同时，加强对外宣传，提高公众对反洗钱工作的认识和支持。
五、实施步骤与预期效果1. 实施步骤：首先，对C银行现有的反洗钱可疑交易监测分析体系进行全面评估；其次，根据评估结果，制定优化方案；最后，逐步实施优化方案，对体系进行升级和改进。
2. 预期效果：通过优化研究，预期C银行的反洗钱可疑交易监测分析体系将更加完善和高效。
银行反洗钱工作的交易监测与报告系统
银行反洗钱工作的交易监测与报告系统一、引言近年来，随着国际贸易和金融活动的不断扩大，在全球范围内反洗钱工作变得越来越重要。
银行作为金融体系的核心组成部分，承担着本国金融体系的稳定性和安全性保障的责任。
在这种背景下，银行的反洗钱工作显得尤为关键。
本文将从银行的角度出发，介绍银行反洗钱工作中的交易监测与报告系统的重要性、工作原理、技术要点以及存在的挑战并提出相应的解决方案。
二、交易监测与报告系统的重要性交易监测与报告系统在银行的反洗钱工作中扮演着重要的角色。
它是一种对银行交易进行实时监测、分析和报告的系统。
其主要作用有以下几个方面：1. 实时监测：交易监测与报告系统能够实时监测银行业务中的异常交易，快速发现可能涉及洗钱、恐怖融资等违法行为的风险。
通过对交易数据的实时监测，可以及时采取相应的措施，有效减少金融风险。
2. 数据分析：该系统具备强大的数据分析能力，能够根据交易数据进行数据挖掘、模式识别等分析工作，从而识别出潜在的洗钱风险。
通过对数据的深度分析，可以提高反洗钱工作的精准度和效率。
3. 报告生成：交易监测与报告系统能够生成符合相关法规和监管要求的报告，以便向有关监管机构报告和交流。
这有助于建立良好的合规体系和有效的沟通机制，保障银行反洗钱工作的透明度和合规性。
三、交易监测与报告系统的工作原理交易监测与报告系统通常包括数据收集、数据分析和报告生成三个主要步骤。
具体工作原理如下：1. 数据收集：系统通过接口与银行的核心交易系统、第三方数据提供方等进行集成，实时获取交易数据。
同时，还可以融合各种数据源，如客户信息、黑名单数据等，丰富数据源，提高数据分析的全面性和准确性。
2. 数据分析：系统利用先进的数据分析算法对交易数据进行挖掘和分析，发现异常交易。
其中，包括对交易金额、频率、地域等多个维度的分析，并结合历史交易模式、客户行为等因素进行综合判断。
系统还可以通过机器学习等技术，优化模型准确性，并根据监管要求的变化进行动态调整。
《C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》范文
《C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》篇一一、引言在金融全球化、网络化的大背景下，反洗钱工作的重要性愈发凸显。
C银行作为国内重要的金融机构，其反洗钱可疑交易监测分析体系的优化，对于保障金融秩序、维护社会稳定具有重要意义。
本文旨在研究C银行反洗钱可疑交易监测分析体系的现状、问题及优化策略，为C银行及其同行业金融机构提供参考。
二、C银行反洗钱可疑交易监测分析体系现状C银行目前已经建立了一套较为完善的反洗钱可疑交易监测分析体系，包括客户尽职调查、交易监测、数据分析、风险评估等环节。
该体系在预防和打击洗钱活动方面发挥了积极作用，但同时也存在一些问题，如监测范围不够全面、数据分析手段单一、风险评估模型不准确等。
三、C银行反洗钱可疑交易监测分析体系存在的问题1. 监测范围不全面。
当前，C银行的监测体系主要针对大额交易和频繁交易进行监测，对于一些隐蔽性较强的洗钱行为，如利用虚拟货币、跨境交易等手段进行的洗钱活动，监测效果有限。
2. 数据分析手段单一。
目前，C银行主要采用传统的数据分析方法进行交易监测，对于复杂、多维度的洗钱行为，难以进行准确的分析和判断。
3. 风险评估模型不准确。
风险评估是反洗钱可疑交易监测分析体系的重要组成部分，但目前C银行的风险评估模型存在一定程度的误差，导致误报和漏报的情况时有发生。
四、C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化策略1. 扩大监测范围。
C银行应将监测范围扩大至更多类型的交易和渠道，包括虚拟货币、跨境交易等，以提高对各类洗钱行为的监测能力。
2. 引入先进的数据分析技术。
C银行应引入大数据、人工智能等先进技术，对交易数据进行深度分析和挖掘，提高对复杂、多维度的洗钱行为的识别能力。
3. 优化风险评估模型。
C银行应建立更加准确、全面的风险评估模型，对各类交易进行科学的风险评估，减少误报和漏报的情况。
同时，应加强与监管机构的合作，共同完善风险评估标准和模型。
4. 加强员工培训与制度建设。
反洗钱案例分析题及答案
反洗钱案例分析题及答案在全球经济一体化的背景下，洗钱问题已成为一个日益严峻的挑战。
针对洗钱风险，各国纷纷加强了反洗钱监管，并积极探索新的手段和方法。
本文将通过一个实际案例，分析反洗钱的相关问题，并给出相应答案。
案例背景：某银行的反洗钱系统监测到一笔涉嫌洗钱的交易。
交易方是一家名为ABC公司的虚拟公司，金额为500万元，资金来自境外。
ABC公司没有实际业务，账户在近一个月内开立，并在开户后迅速发生大额交易。
此外，ABC公司账户下有多笔资金流入，但很快转出，并最终汇入境外账户。
问题一：针对此类案例，请列举出可能涉及的洗钱手段。
在这个案例中，可能涉及以下洗钱手段：1. 假象虚构：ABC公司作为虚拟公司，没有实际业务，可能是为了掩盖真实的资金来源和去向。
2. 快速开户和大额交易：ABC公司快速开立账户，并迅速进行大额交易，可能是为了快速洗钱和转移资金。
3. 资金进出境：资金从境外流入ABC公司账户，然后迅速转出，并最终汇入境外账户，可能是为了模糊资金流动路径。
问题二：针对此类案例，银行应采取哪些措施来应对洗钱风险？面对此类案例，银行应采取以下措施来应对洗钱风险：1. 完善反洗钱制度：建立健全的反洗钱政策和制度，包括客户风险评估、可疑交易报告等，确保全面、准确地监测和防范洗钱风险。
2. 强化客户尽职调查：对新客户进行严格的身份验证和尽职调查，确认其真实性和合法性，避免与涉洗钱客户建立业务联系。
3. 监测交易活动：建立自动化的交易监测系统，及时检测异常交易，如高金额、非常规业务等，并进行审查和排查。
4. 加强内部控制：提升员工反洗钱意识，加强内部培训，确保所有员工能够识别和报告可疑交易行为。
5. 加强合作与信息共享：与其他金融机构、执法机关进行合作与信息共享，及时披露可疑交易情况，加大打击洗钱行为的力度。
问题三：该案例中，银行是否存在监管方面的失误？在该案例中，银行存在一定的监管方面的失误：1. 开户审核不严：ABC公司开立账户后迅速发生大额交易，说明银行在开户审核环节中可能没有进行充分的尽职调查和风险评估。
《C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》范文
《C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究》篇一一、引言在当前金融安全日益重要的背景下，反洗钱工作成为了各家银行必须面对的重要课题。
C银行作为一家重要的金融机构，在保障金融安全、防止洗钱行为方面扮演着至关重要的角色。
然而，面对复杂多变的洗钱手法和不断更新的洗钱手段，C银行现有的反洗钱可疑交易监测分析体系仍有待进一步完善与优化。
本文将深入研究C银行反洗钱可疑交易监测分析体系的现状，分析其存在的问题，并提出相应的优化策略。
二、C银行反洗钱可疑交易监测分析体系现状C银行目前已经建立了一套相对完善的反洗钱可疑交易监测分析体系，包括客户尽职调查、交易监控、数据分析等多个环节。
然而，在实际运行过程中，该体系仍存在一些问题，如数据准确度不足、分析方法滞后、缺乏智能化技术等。
这些问题在一定程度上影响了C银行在反洗钱领域的效率和效果。
三、C银行反洗钱可疑交易监测分析体系存在的问题（一）数据准确度不足当前，C银行在数据收集和整理过程中存在一定程度的误差和遗漏，导致数据分析的准确度受到影响。
此外，数据更新速度慢，无法及时反映最新的洗钱行为。
（二）分析方法滞后现有的分析方法主要依赖于人工分析和经验判断，缺乏科学、系统的分析模型和算法。
这导致对复杂、隐蔽的洗钱行为识别能力不足。
（三）缺乏智能化技术随着技术的发展，大数据、人工智能等技术在反洗钱领域的应用日益广泛。
然而，C银行在智能化技术应用方面仍存在较大差距，无法充分利用技术手段提高反洗钱工作的效率和准确性。
四、C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化策略（一）提高数据准确性和更新速度1. 强化数据质量控制：建立完善的数据质量管理体系，提高数据采集、整理、存储等环节的准确性和可靠性。
2. 加快数据更新速度：通过实时监控和快速反馈机制，确保数据能够及时反映最新的洗钱行为。
（二）引入先进的分析方法和模型1. 借鉴国际先进经验：学习和借鉴国际上成功的反洗钱经验和做法，结合C银行实际情况，建立科学、系统的分析模型和算法。
反洗钱风险分析报告
反洗钱风险分析报告随着全球金融市场的迅速发展和金融活动的增加，洗钱和恐怖融资等非法活动也随之增加。
反洗钱风险分析报告是金融机构和其他组织用来评估和管理洗钱风险的重要工具。
本文将对反洗钱风险分析报告进行详细介绍。
一、概述反洗钱风险分析报告是根据反洗钱法律法规的要求，由金融机构内部或专门的合规团队编制的一份评估报告。
该报告旨在识别和评估金融机构所面临的洗钱和恐怖融资风险，并提出相应的管理措施。
二、报告内容1. 客户风险评估客户风险评估是反洗钱风险分析报告的核心内容之一。
金融机构需要对其客户进行风险分类，包括低风险、中风险和高风险等级。
评估客户风险的指标包括客户的身份信息、职业、财务状况以及交易模式等。
不同风险等级的客户需要采取不同的监控措施，以确保其交易符合合法性。
2. 业务风险评估除了客户风险评估外，反洗钱风险分析报告还需要评估金融机构所提供的具体业务的风险程度。
不同业务对洗钱和恐怖融资的风险程度不同，金融机构需要根据业务的性质、规模和可操作性等因素，对其进行细致的分析和评估。
评估结果将有助于决策者制定相应的管理措施。
3. 内控体系评估内控体系评估是反洗钱风险分析报告中不可或缺的一部分。
金融机构需要评估其内部的反洗钱和反恐怖融资控制体系是否健全。
这包括了机构的组织结构、人员配备、政策和流程等方面的评估。
只有具备有效的内控体系，金融机构才能更好地管理和控制洗钱风险。
4. 合作伙伴风险评估金融机构的合作伙伴，如代理人、供应商和代币发行平台等，也可能存在洗钱风险。
因此，反洗钱风险分析报告还需要评估与金融机构合作的各方的风险程度。
该评估将有助于金融机构更好地选择和管理其合作伙伴，减少合作风险。
三、报告重要性反洗钱风险分析报告的编制对金融机构具有重要意义。
首先，它可以帮助金融机构识别和评估洗钱风险，有助于制定相应的防范措施。
其次，该报告可以帮助监管机构监督金融机构的反洗钱工作，并对其进行评估。
最后，反洗钱风险分析报告还可以作为金融机构在与合作伙伴进行业务往来时的参考依据，确保业务的合规性。
反洗钱可疑交易监测分析有效性的难点及建议
反洗钱可疑交易监测分析有效性的难点及建议可疑交易监测报告是反洗钱履职的核心义务之一，义务机构通过在反洗钱监测系统中镶嵌监测模型以及配合人工甄别可疑资金交易后，分析和提炼涉嫌洗钱犯罪情报，以遏制洗钱犯罪。
经过多年的实践，义务机构已全面进入自主定义可疑交易监测标准的阶段，而如何提高可疑交易监测分析有效性，及时发现犯罪情报，对提高案件成案率有着重要意义。
一、可疑交易监测分析的现状（一）可疑交易监测分析防御性报告过多，人工甄别工作量大。
义务机构发现可疑交易线索，主要依靠的是反洗钱监测系统预警提示，由于部分义务机构反洗钱系统不完善，对存量客户的身份识别不够精准，未能有效结合行业特征以及服务的客户群体设置监测指标，监测系统筛查出的异常交易过多。
迫于监管当局的处罚压力，义务机构为避免未报违规而受处罚，所报可疑交易报告的质量并不高，原因主要是异常交易提示过多义务机构无法逐一细致完成分析，加之异常交易甄别缺乏各业务条线的有效参与，可疑交易的监测分析体系尚不健全，信息分析处理的效果不佳，可疑交易防御性报告过多。
基于当前监管要求，无论最终是否可疑，均需要详尽的甄别信息支持结论。
同时，随着金融机构在反洗钱领域工作的不断成熟，过程管理不断加强，对可疑交易甄别的要求和标准也在提高。
因此，甄别人员每天需要开展大量的分析活动，以至于在制定监测标准时，不得不考虑日常产生的告警量，甄别人员是否可以有效承担。
（二）可疑交易监测分析报告准确性不高，主体信息收集不准确。
义务机构依靠反洗钱监测系统产生的可疑告警，经人工甄别研判后，绝大部分被排除，最终认定为可疑进行报告的比例不高，大部分的义务机构该比例可能性小于10%。
虽然不能单纯的将其原因归结为监测标准的质量不高，但报告率不高是客观事实，可疑交易监测标准在精细定位关键疑点、适应和匹配业务特点、构建差异化等方面，存在提升空间。
如：在排查分析可疑交易主体时，部分义务机构仅局限于资金交易分析，缺乏对可疑交易身份主体分析。
做好资金监测分析工作为打击洗钱犯罪提供可靠情报
做好资金监测分析工作为打击洗钱犯罪提供可靠情报 ■ 中国反洗钱监测分析中心主任 欧阳卫民20 世纪 90 年代以来，严厉打 击洗钱犯罪已成为国际社会的 共识，成为国际间开展政治经 钱犯罪缺乏可识别的受害者，其行为本身 缺乏引人注目的可谴责性，难以引起人们 的注意，所以要想直接发现洗钱犯罪发生 是很困难的。
洗钱又往往与高科技手段和 金融创新有关，洗钱主体（自然人、法人） 利用网上支付等非面对面交易方式，并得 到受利益诱惑的专业人士协助，隐蔽性越 来越强，执法机构难以直接通过监控犯罪 主体来发现洗钱线索。
但由于存在现金流 通限制，绝大多数的“黑钱”都要在银行 或其他金融机构间流转并留下记录，因 此，对可疑支付交易信息进行收集、分析， 监测资金交易的异常变动成为发现洗钱线 索最重要的途径。
1989 年国际刑警组织通 过的《有关洗钱和相关事项的决议》对金 融信息在控制洗钱中的重要性给予了充分 重视，强调利用金融信息可以成功起诉洗 钱者。
根据国际通行做法，被统称为“金融 情报中心”（FIU ）的专门机构承担着这项 反洗钱基础性工作，它被认为是各国反洗 钱机制的组织框架中最关键的组成部分。
根据金融情报机构的国际合作组织“埃格 蒙特集团”（EgmontGroup ）的权威定义， 反洗钱金融情报中心是指：一个经过授权 或许可，集中接收、分析和分发与犯罪有 关的金融情报或者依据国家（地区）法律 规定报告金融情报的国家机构。
该机构具 有四项基本功能：收集大额和可疑交易信 息，整理分析交易信息，向执法、司法等 部门提交分析结果，开展情报交流。
不久前，我国的金融情报中心——中国反洗钱监测分析中心已获批准组建，该 中心是我国负责收集、分析和提供反洗钱 情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机 构。
此举体现了我国政府对反洗钱的高度 重视，对我国反洗钱工作具有重大而深远 的意义。
这是适应我国反洗钱斗争形势的迫切 需要 由于发达国家加大打击力度，现在洗 钱活动出现了向发展中国家渗透、蔓延的 新特点。
反洗钱工作问题分析与解决总结
反洗钱工作问题分析与解决总结背景反洗钱工作是金融机构和其他相关机构必须履行的法律职责，旨在预防和打击洗钱活动。
然而，在实践中，我们经常面临一系列问题，这些问题可能影响我们的反洗钱工作效果和合规性。
一、监测与报告机制问题分析1. 数据获取问题在反洗钱工作中，准确、及时地获取并分析可疑交易数据至关重要。
然而，我们发现现有的数据获取机制存在不足，可能导致数据不完整、延迟或者包含大量噪音数据，给我们的排查工作带来阻碍。
2. 数据分析问题即使我们成功获取了相关数据，也面临分析问题。
数据庞大且复杂，需要投入大量人力物力进行分析，但现有分析工具的效率和准确性仍有提升的空间。
同时，为了加强数据分析，我们需要不断学习新的分析方法和技术。
解决方案1. 引入先进的数据收集技术我们可以考虑引入先进的数据收集技术，例如数据挖掘和人工智能，以提高数据收集的准确性和效率。
与此同时，我们还应加强与各合作方的合作，确保获取到更全面、及时的数据。
2. 优化数据分析工具我们可以通过引入更先进的数据分析工具，如机器学习算法和自动化分析软件，提高数据分析的效率和准确性。
此外，建立专业团队，不断学习和掌握最新的数据分析方法，以应对日益复杂的洗钱手段和模式。
二、内部培训与意识问题分析1. 内部培训不到位反洗钱工作需要有良好的专业知识和技能作为基础。
然而，我们发现目前的内部培训存在不足之处，可能导致员工对反洗钱政策和操作流程的理解不够深入，进而影响工作的准确性和合规性。
2. 员工意识不够强烈由于反洗钱工作的专业性和复杂性，员工对其重要性和紧迫性的意识不足可能导致思想敷衍态度浮躁。
这可能会导致工作中的疏忽失误和工作效率的降低。
解决方案1. 加强内部培训我们可以加强内部培训计划，确保员工深入了解反洗钱政策、法规和操作流程。
培训内容应包括案例分析、操作要点等实际操作环节，以提高员工在反洗钱工作中的技能和应对能力。
2. 提升员工意识通过内外部宣传和教育，加强员工对反洗钱工作的意识，增强他们的责任心和使命感。
反洗钱风险分析报告
反洗钱风险分析报告（文章一）：银行反洗钱工作2xxx年度报告xxx行反洗钱2xxx年度报告人民银行xxx行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）2xxx年度反洗钱工作情况报告如下：（一）、反洗钱工作整体情况及机构概况我行下辖x县支行，xx个营业网点，现有在岗员工xxx人。
今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。
（二）、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况（1）、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
（2）、建章立制，加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《xxx行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
（二）机制设置情况为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。
全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。
反洗钱监测与分析
中国银行沈阳分行反洗钱监测与分析系统操作手册一、业务术语和系统主要界面1、业务术语：交易:是指反洗钱系统从本系统以外的业务系统中采集的业务数据。
采集结果显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中。
交易信息若有缺失，由交易行在“交易与案例”模块的“验平填补"界面负责填补.目前系统采集等值100美元以上的交易。
案例：是指将采集到的交易数据按反洗钱系统内设规则筛选出的结果，即大额案例和可疑案例.案例中包含一条或数条交易，可理解为案例是交易的集合。
筛选出的案例显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中.案例由客户行处置。
公用池:是指展示大额和可疑案例的平台。
公用池中的案例分配到用户后，才能进行添加交易、甄别、报送的操作。
用户池：是指柜员对大额和可疑案例进行处理的平台，包括甄别、生成报告等。
分配：分配通常是将公用池中的案例分发给本人或其他用户的操作.公用池中的案例经分配后进入被分配用户的用户池。
同时，分配也可将本人用户池中的案例分发到其他用户的用户池中。
报文：是指将需要报送的公用池中的案例,经过“分配”、“填入缺失信息”、“生成报告”等三个动作再经后台批处理产生的XML文件.报文显示在反洗钱系统“报文与回执"模块的“报文查询”中。
回执：是指将报文报送人行后，人行对报文是否成功报送反馈给我行的结果。
回执类型有三种, 分别是正确回执、错误回执、补正回执。
需修改的回执(错误回执、补正回执）由客户行负责修改.客户行:是指为客户建立客户信息的机构。
一个客户在中行系统内的客户号是唯一的。
账户行:是指根据已有客户号为客户开立账户的机构.账户行可以是客户行，也可以是客户行以外的中行其它机构.交易行：是指为客户做业务的机构,交易行、客户行、账户行可以是一个机构，也可以是二个或三个机构，对临时客户系统默认首家交易行为客户行。
交易采集：是指将业务系统中的交易数据采集到反洗钱系统的过程，某笔(或某类)交易是否能采集到的唯一验证依据，是客户行（非交易行)的反洗钱系统“交易与案例"模块的“交易历史”中,是否能根据交易流水号等条件查询到该笔交易。
银行反洗钱报告
银行反洗钱报告反洗钱报告（Anti-Money Laundering Report）是银行及相关金融机构通过监测客户交易行为，发现可疑交易并及时上报给政府监管机构，协助打击洗钱犯罪的一种重要工具。
下面是一个700字的银行反洗钱报告。
尊敬的监管部门：根据我行反洗钱制度要求，我行反洗钱监测部门检查并分析了最近一个月的交易数据，发现了一笔可疑交易，特此报告。
可疑交易详情如下：交易日期：2023年X月X日交易金额：100万美元交易类型：电汇交易双方：我行客户A（账户号码：XXXXX）和境外公司B （公司名称：XXXXXXXX）分析及理由：1. 直接关系：交易双方之一是我行客户，因此该交易与我行存在直接关联。
2. 高额交易：该交易金额达到100万美元，超过了我行设定的高额交易阈值。
3. 交易对象：交易对方为一家境外公司，我行缺乏相关信息以核实该公司的合法性。
4. 突发性交易：该交易属于客户近期开展的较大规模资金交易之一，与其平时交易行为不符。
5. 未提供合理解释：客户未能提供关于该笔交易的合理解释，回答过于模糊。
6. 交易用途不明：客户未提供该交易的具体用途，无法确定交易背后的真正目的。
根据上述分析，该笔交易存在一定的洗钱风险。
鉴于洗钱犯罪的严重性，我行决定立即上报此可疑交易，并采取相应措施进一步核实客户的交易动机和资金来源。
我们已经采取以下行动：1. 将此可疑交易上报给监管部门，配合相关调查工作。
2. 通过联系客户，要求其提供进一步的交易细节和相关支持文件。
3. 对客户在我行开立的其他账户进行更加详尽的交易监控，以便及时发现其他可疑交易。
我们将密切配合监管部门的工作，并及时提供进一步需要的信息和配合。
同时，我们也将继续加强内部的反洗钱培训和风险管控措施，提高反洗钱意识，确保我们的业务更加符合法律法规。
感谢监管部门对我行反洗钱工作的关注和监督。
如有任何问题或需要进一步了解，我们会及时回应。
反洗钱调研 分析和总结
反洗钱调研分析和总结
反洗钱调研主要涉及到如下几个方面：
1.法律法规方面
反洗钱法律法规制度是反洗钱调研的重要内容之一，调查人员需要对相关法律法规以及监管规定进行深入了解并掌握，以评估被调查机构在反洗钱法规方面的遵守情况。
2.机构制度方面
反洗钱机构的建设和制度的建立是反洗钱调研的重要内容之一。
针对不同类型的机构，反洗钱制度的要求也会有所不同。
调查人员需要掌握被调查机构反洗钱机构的组成、职责、工作流程等情况，以便对机构的反洗钱制度进行全面细致的评估。
3.业务类型和交易流程方面
反洗钱调研需要对被调查机构的业务类型进行了解，并掌握其交易流程。
针对不同的业务类型和交易流程，调查人员需要分析其可能存在的洗钱风险，以便形成合理的反洗钱监管措施。
4.反洗钱监管措施方面
反洗钱监管措施是反洗钱调研的重要内容之一。
调查人员需要掌握被调查机构的反洗钱措施的实施情况，包括客户识别、风险评估、交易监控、记录保存等方面。
同时，需要对监管措施的合理性、有效性和适用性进行评估。
总之，反洗钱调研需要全面了解被调查机构的反洗钱工作制度、反洗钱政策和运行情况，并对其中存在的问题进行分析和总结，以提出改进建议。
通过反洗钱调研，可以从根本上预防和打击洗钱犯罪，为金融市场的发展提供有力保障。
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中国银行沈阳分行反洗钱监测与分析系统操作手册
一、业务术语和系统主要界面
1、业务术语：
交易：
是指反洗钱系统从本系统以外的业务系统中采集的业务数据。
采集结果显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中。
交易信息若有缺失，由交易行在“交易与案例”模块的“验平填补”界面负责填补。
目前系统采集等值100美元以上的交易。
案例：
是指将采集到的交易数据按反洗钱系统内设规则筛选出的结果，即大额案例和可疑案例。
案例中包含一条或数条交易，可理解为案例是交易的集合。
筛选出的案例显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中。
案例由客户行处置。
公用池：
是指展示大额和可疑案例的平台。
公用池中的案例分配到用户后，才能进行添加交易、甄别、报送的操作。
用户池：
是指柜员对大额和可疑案例进行处理的平台，包括甄别、生成报告等。
分配：
分配通常是将公用池中的案例分发给本人或其他用户的操作。
公用池中的案例经分配后进入被分配用户的用户池。
同时，分配也可将本人用户池中的案例分发到其他用户的用户池中。
报文：
是指将需要报送的公用池中的案例，经过“分配”、“填入缺失信息”、“生成报告”等三个动作再经后台批处理产生的XML文件。
报文显示在反洗钱系统“报文与回执”模块的“报文查询”中。
回执：
是指将报文报送人行后，人行对报文是否成功报送反馈给我行的结果。
回执类型有三种，分别是正确回执、错误回执、补正回执。
需修改的回执（错误回执、补正回执）由客户行负责修改。
客户行：
是指为客户建立客户信息的机构。
一个客户在中行系统内的客户号是唯一的。
账户行：
是指根据已有客户号为客户开立账户的机构。
账户行可以是客户行，也可以是客户行以外的中行其它机构。
交易行：
是指为客户做业务的机构，交易行、客户行、账户行可以是一个机构，也可以是二个或三个机构，对临时客户系统默认首家交易行为客户行。
交易采集：
是指将业务系统中的交易数据采集到反洗钱系统的过程，某笔（或某类）交易是否能采集到的唯一验证依据，是客户行（非交易行）的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中，是否能根据交易流水号等条件查询到该笔交易。
若查询不到，我们可以说该笔交易未采集到。
“交易历史”界面显示的交易是本网点客户开立在中行系统内的任一账户发生在中行系统内任意一家机构的交易。
即交易由客户行归集，体现人行以客户为监测对象的要
求。
若交易行非客户行，则交易行在“交易历史”界面查不到该交易，但该交易若能生成案例可在“验平填补”界面查到。
案例筛选：
是指反洗钱系统将采集到的交易按内设规则筛选出大额和可疑案例的过程。
若“交易历史”中能查询到某笔交易且达到大额或可疑标准，但“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中无该笔交易生成的案例，我们可以说该笔交易未筛选出大额或可疑案例。
交易采集和案例筛选是二个不同的动作，不要将“交易采集”与“案例筛选”混于一谈。
2、系统主要界面
1）交易与案例
•交易填补：
系统将符合大额标准和可疑特征的交易按照是否通过人民银行校验规则分为必填项缺失和必填项已存在两类交易。
反洗钱报送员选择必填项缺失的交易，分别对大额交易和可疑交易在交易填补界面进行缺失信息的填补。
必填项缺失的交易经人工填补后自动变为必填项已存在交易。
通过查询必填项缺失交易可以判断一个机构是否完成当日交易填补的工作。
•交易历史：
AMLMAS从BANCS采集的交易和在本系统中手工录入的交易于T+1日、DW传送的卡交易于T+2日进入交易历史。
查询交易历史时，每次只可查询交易起止日期在同一个月内的交易，如查询多笔跨月交易，应分月查询。
在交易历史中选择交易后，可以创建案例或将交易添加到已生成的案例中。
•案例操作：
AMLMAS将符合反洗钱大额标准或可疑特征的交易组成大额或可疑案例。
在AMLMAS中，反洗钱案例的状态分为待分配案例、反洗钱已分配案例、已关闭案例、反洗钱待报送案例和反洗钱已报送案例。
反洗钱操作员在“案例操作”界面完成案例的分配、甄别、报送或关闭，并可以查询案例的流程记录、再打开已关闭的案例。
•手工交易：
AMLMAS可以通过人工添加交易的方法将未采集的交易加入到系统中。
手工交易界面就是为配合该功能而搭建的平台。
手工交易界面只可以查到当天录入的交易，这些交易于录入的次日转入交易历史。
在交易历史中查询以往的手工交易，其源系统为OTHERS。
2）报文与回执
•报文查询：
报文查询包括对报文的查询、纠错、删除和浏览四项功能。
只有RL002具有报文纠错和删除的权限。
•报文回执：
报文回执包括对回执的查询和修改两项功能。
反洗钱报送员应在本界面对未收到正确回执的报文（错误回执、补正回执）进行处理。
二、日常工作基本操作步骤
每日基本操作步骤共四步：填补缺失信息（大额和可疑）、分配可疑案例、甄别和生成报告、处理回执。
（一）填补缺失信息
注：有下设网点的支行营业部用户，填补本支行营业部交易时，应在交易列表中查找本机构代码下的交易进行填补。
1、输入用户ID及密码，点击“登录”，用户登录系统。
此时显示的界面为“交易与案例”模块→“交易填补”子模块（验平填补界面），见截屏1。
截屏1：
2、大额交易信息填补：在“验平填补”界面，选择“交易信息状态”为“必填项缺失”，“报告类型”为“大额”，“交易行机构号”为“本行机构号”，然后点击查询按钮，显示出的查询结果为大额案例中包含的验平标识为“需补录”的所有交易。
见截屏2。
截屏2：
3、在选择框内点击，选中一条交易，点击“填入缺失信息”按钮，系统弹出对话框提示错误位置及内容，见截屏3、4。
截屏3：
截屏4：
4、点击“确定”，进入“填入缺失信息”界面，按系统提示的错误字段逐项修正。
见截屏5。
信息填补过程中应根据实际交易（传票），及人行《校验规则》和人行《银行业大额交易报告数据字典》进行修正（见附件）。
5、按系统提示填补完毕后，点击界面底部的“完成”按钮，若系统仍提示有错误，须继续填补，若系统提示“操作成功”，表明该笔交易信息填补完成。
系统提示操作成功后点击“确定”按钮，系统返回“验平填补”界面。
6、在“验平填补”界面，继续选中一条验平标识为“需补录”的交易，按上述步骤（一）3、4、5填补缺失信息，直至“验平填补”界面查询结果列表中空白，表明大额案例包含的所有信息缺失的交易全部填补完毕。
填补完毕的交易，其“交易信息状态”变为“必填项已存在”，验平标识从“需补录”变为“无需补录”。
7、可疑交易信息填补：在“验平填补”界面，选择“交易信息状态”为“必填项缺失”，“报告类型”为“可疑”，“交易行机构号”为“本行机构号”，然后点击查询按钮，显示出的查询结果为可疑案例中包含的验平标识为“需补录”的所有交易。
见截屏6。
8、按上述步骤（一）3、4、5、6，将可疑案例包含的所有信息缺失的交易全部填补完毕，至“验平填补”界面查询结果列表中空白。
（二）分配案例
注：有下设网点的支行营业部用户，系统显示辖内所有机构的可疑案例列表，支行营业部用户应在案例列表中挑选本机构案例进行分配。
此操作仅针对可疑案例，切记大额案例不得“分配”[若不慎分配须执行步骤（三）]
完成可疑报告下所有需填补的交易后，点击左侧功能栏的“案例操作”进行分配案例。
1、点击“交易与案例”模块中左侧功能栏的“案例操作”，进入“案例操作（用户池）”界面，见截屏7。
截屏7：
2、点击“案例操作（用户池）”界面中部的“公用池”按钮，进入“案例查询（公用池）”界面，见截屏8。