揭秘金融大骗局
【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。
1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
网络金融诈骗陷阱常见的有哪些
Live beautifully, dream passionately, love completely.精品模板助您成功！（页眉可删）网络金融诈骗陷阱常见的有哪些一、庞氏骗局：披着亮丽外衣的“拆东墙补西墙”老牌金融陷阱。
二、虚拟货币：比特币引发各种紧跟风口的新潮骗局。
三、消费返利：伪装公益消费的网络传销陷阱。
四、违法P2P平台：高利率诱惑的虚假标的。
五、消费金融套现：网购平台的信用额度已成非法吸钱产业链集中地。
具备一定社会阅历的公民相信都能够深刻的体会得到，如今时代当中一些好的机会要比大熊猫还稀少，但生活当中的陷阱却有可能遍地都是。
这句话其实也是提醒大家，对任何突如其来的一些，主观意识上认为特别好的机会和事情，是绝对不能够盲目的接受和顺从的，比如一些常见的网络金融诈骗陷阱。
网络金融诈骗陷阱常见的有哪些?1、“天天分红”受骗者众多“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于年。
平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。
当用户投入一定的资金后，最初几天都会按期发放“收益”，用户如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金。
当用户看到有利可图，选择追加投资，这时平台会按期发放几天“收益”，等待更大笔的投资追加，如果没有追加，也会很快让其账户密码失效，无法获取本金。
2、银行理财产品漏洞被利用今年9月，大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。
”当网友去ATM机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。
这时，如果真的就给对方打电话要求退款，你就正好走进了对方预先设好的圈套。
对方会以退款需要确认是你本人操作为由，拿到你的短信验证码，并顺利将你的银行账户余额转走。
实际上，在得知余额莫名减少之后，如果用户通过去银行柜台查询就可以发现，自己的资金并没有丢失，只是从银行活期被转为定期理财产品，因而在ATM机上无法查看。
十大不成功互联网金融案例
十大不成功互联网金融案例互联网金融的兴起给人们的生活带来了很大的便利，但是与此同时，也出现了一些不成功的案例。
以下是我搜集到的十大不成功互联网金融案例：1.P2P网贷平台“E租宝”：这是中国最大的庞氏骗局之一，涉案金额高达500亿元人民币。
该平台承诺高额回报，吸引了大量投资者，但是最终发现其运作方式是非法集资，导致大量投资者的资金损失。
2.中国第一大股权众筹平台“众筹网”：这家平台声称能为创业者提供资金支持，但是其业务主管充当了诈骗团伙的一员，通过承诺高额回报的方式，骗取大量投资者的资金。
3.互联网保险公司“蚂蚁保险”：这家公司由蚂蚁金服旗下公司成立，它提供了一种新型的保险产品，但是由于其销售人员的推销方式过于激进，导致大量投诉和纠纷。
4.互联网P2P支付公司“钱袋宝”：这家公司利用社交媒体宣传，吸引了很多用户，但是最终被发现其运作方式存在问题，无法提供稳定的支付服务，导致用户的资金无法正常使用。
5.互联网投资理财平台“理财易”：这家平台专门针对高利率产品进行推广，吸引了很多投资者，但是最终发现其背后存在庞氏骗局，导致大量投资者遭受资金损失。
6.互联网黄金交易平台“华金所”：该平台声称能够为用户提供黄金交易和投资机会，但是最终被发现其运营团队失踪，用户的资金无法退回。
7.互联网P2P贷款平台“人人贷”：该平台声称能够为借款人和投资人提供借贷和投资机会，但是最终被发现其运作方式存在多个风险，导致大量投资人的资金损失。
8.互联网股票期货投资平台“金狼财富”：该平台声称能够为投资者提供股票和期货的操作建议，但是最终被发现其销售人员是没有相应证券从业资格的人员，导致用户遭受资金损失。
9.互联网外汇交易平台“金逸宝”：该平台声称能够为投资者提供外汇交易机会，但是最终被发现其操作方式存在问题，导致投资者的资金无法正常使用。
10.互联网金融平台“雷蛇财务”：该平台声称能够为用户提供投资机会，但是最终被发现其销售人员以及公司高层从事非法活动，骗取大量投资者的资金。
金融领域典型案例
金融领域典型案例一、庞氏骗局——麦道夫事件。
1. 故事开始。
伯纳德·麦道夫，这哥们儿在华尔街那可是响当当的人物啊。
他搞了个投资公司，对外宣称有超级厉害的投资策略。
好多人都被他忽悠了，这里面包括一些超级富豪、大型金融机构，甚至慈善组织。
2. 运作模式。
他就像在玩一个超级大的接力游戏，但是这个游戏是骗人的。
他用新投资者的钱去支付早期投资者的回报。
比如说，张三投了100万进去，麦道夫就从李四后来投的钱里拿出一部分，假装是张三投资赚的钱，还给张三，还告诉张三：“看，你赚了不少呢！”这样张三就觉得麦道夫的投资很靠谱，可能还会拉着自己的朋友王五也来投资。
3. 骗局败露。
可是呢，这种骗局就像吹气球，吹得越大越容易破。
2008年金融危机一来，大家都缺钱了，好多投资者想把钱从麦道夫那儿撤出来。
这时候麦道夫就玩不转了，因为他根本就没有把钱真正拿去投资，他的公司里所谓的投资交易记录全是他自己瞎编的。
最后真相大白，无数人血本无归，损失的金额高达数百亿美元呢。
二、股灾中的过度杠杆——2015年中国股灾。
1. 牛市的疯狂。
2015年的时候啊，中国股市那叫一个火啊。
就像一群人在参加一场超级大派对，大家都觉得股票只会涨不会跌。
很多人都想在股市里赚一笔大钱，其中不少人就用上了杠杆。
啥是杠杆呢？就好比你只有10块钱，但是你借了90块钱，这样你就有100块钱去炒股了。
如果股票涨了10%，你原本10块钱的本金就能赚10块钱，收益率就是100%呢。
这多诱人啊！2. 危险的积累。
可是大家都忘了，股票这东西，涨得有多高，摔得就可能有多惨。
随着越来越多的人用杠杆炒股，市场的风险就像气球里的气越充越多。
而且很多杠杆资金来源也不是那么正规，监管也有点跟不上趟。
3. 股灾爆发。
后来呢，不知道从哪一天开始，股市就像突然从山顶上掉下来的大石头，一路狂跌。
那些用了杠杆的人可就惨了。
比如说你用10倍杠杆，股票只要跌10%，你的本金就全没了。
好多人被强制平仓，就是证券公司把你的股票卖掉还钱。
这7大金融骗局,每一个都能让你倾家荡产!看看你身边有吗？
这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！看看你身边有吗？骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。
以下这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！题图：网络配图1、共享经济非法集资陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。
陷阱指数：★★★★★陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。
目前，该案件还在审理当中。
防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。
遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。
2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。
陷阱指数：★★★★☆陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。
防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。
投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。
3、外汇交易诈骗陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。
陷阱指数：★★★☆☆陷阱案例：目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。
揭秘十大p2p理财骗局
揭秘十大p2p理财骗局“你不理财，财不理你”，但是投资之前也要认真思考选择。
P2P理财作为工薪阶层理财新宠，你对它又了解多少呢?今天葵花理财小编为大家揭秘十大p2p理财骗局，大家在投资p2p的时候可以防范下这十大骗局。
p2p理财骗局一：高息诱惑高息诱惑是P2P网贷诈骗平台用得最多的招数。
在“跑路”的平台中，大多标示超过24%高收益。
高利率的诱惑之下，一些投资者失去了抵抗力，投机心理陡增。
再加上侥幸心理，导致他们频繁“踩雷”。
p2p理财骗局二：秒标圈钱秒标因为时间短、利率高、回款快，一度是新平台吸引投资者的营销利器。
网贷平台荣锦创投”上线一天就关张。
据了解，“荣锦创投”在论坛发布的帖子里，试运营期间，平台将举行连续3天的秒标活动秒标秒不停。
果然，跑路时已吸金20万。
p2p理财骗局三：利用媒体宣传造势在网络等媒体发布软文进行宣传，吸引投资者;进而利用自有资金循环投资，制造虚假繁荣，诱惑投资者参与;最后打着保本保息的幌子，诱导投资者投资长期标的，并以活动为诱饵，将投资资金全部骗到手，然后“跑路”。
多位受骗的投资者反映，他们都是在腾讯、凤凰等“高大上”的媒体网站上看到相关平台报道，随后参与投资的。
p2p理财骗局四：利用搜索引擎认证增信炒得沸沸扬扬的旺旺贷“跑路”事件，将网贷平台最大的流量入口百度推上风口浪尖。
当时很多受害者表示，之所以投资旺旺贷，最主要的原因就是它有百度认证。
“跑路”的网金宝也被360搜索和搜狗搜索认证过。
p2p理财骗局五：编造专业创始人团队在倒闭的网贷平台中，有一些创始人团队看上去阵容非常豪华，名校毕业，有过大型金融机构工作经验，被当做投资选择平台的标准之一。
但有网友爆料称，已“跑路”的科迅网的资料涉嫌造假，关于核心团队成员的介绍，竟然“都是从其他网站粘贴过来的”。
p2p理财骗局六：包装成大城市平台北京、上海等地的平台，投资者一直认为比较正规，因为这些地方政府管理严格，监督的媒体也多，同时参与的投资者也多。
外汇诈骗案例
外汇诈骗案例外汇市场作为全球最大的金融市场之一，每天都有数以万计的交易在这里进行。
然而，随着外汇市场的繁荣发展，也吸引了一些不法分子的目光，他们利用投资者对外汇交易的渴望，进行各种形式的诈骗活动。
下面，我们就来看一些真实的外汇诈骗案例，希望能够让更多的投资者警惕这些陷阱，保护自己的财产安全。
案例一，虚假交易平台。
小张是一名对外汇交易很感兴趣的投资者，他在互联网上看到了一个外汇交易平台的广告，上面宣称可以轻松赚取高额利润。
于是，小张毫不犹豫地注册了这个平台，并进行了一笔投资。
然而，当他试图提取利润时，却发现平台上的资金已经全部消失，客服电话也无法接通。
小张才意识到自己已经被骗了。
案例二，高息吸金。
李先生是一名资深的外汇投资者，他收到了一家外汇交易公司的邀请，对方声称可以提供比市场利率高出许多的投资回报。
李先生被诱惑住了，将大部分资金投入了这家公司。
然而，当他要求提取部分利润时，却遭到了公司的拒绝，理由是需要满足一些特定的条件才能提取资金。
最终，李先生发现自己的资金已经无法取回，而这家公司也销声匿迹。
案例三，内幕交易。
王女士是一名外汇新手，她在一个微信群里认识了一位自称是外汇高手的人。
对方声称可以提供内幕消息，让王女士轻松获取高额利润。
王女士被对方的花言巧语所迷惑，将大部分资金交给了对方进行操作。
然而，当她想要提取利润时，却发现对方已经消失不见，她的资金也随之消失得无影无踪。
以上这些案例都是真实发生的，它们告诉我们外汇市场并不是金钱随手可得的地方，投资者需要保持清醒的头脑，不要被高额回报所迷惑。
在外汇交易中，投资者应该选择正规的交易平台，不要轻信他人的内幕消息，更不要贪图高息而将大量资金交给不明身份的个人或机构。
同时，对于外汇交易中的风险，投资者也应该有清醒的认识，不要盲目跟风，而是要根据自己的实际情况进行理性投资。
在外汇市场，诈骗案件时有发生，但只要投资者保持警惕，选择正规的交易平台，理性投资，就能够避免成为诈骗的受害者。
揭八大投资骗局，已有人亏了上千万
揭八大投资骗局，已有人亏了上千万展开全文摘要：警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。
听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。
等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。
其实主要责任还是在自己太贪心。
明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。
2016年7月21日消息，警察蜀黍说，投资骗局时常发生在我们身边，大家要小心！不幸的是，很多人听不进去。
听到说什么项目低投入高回报，心一横眼一闭就扎了进去。
等到钱被骗光了，又怪政府监管不到位，警察蜀黍不去给你抓骗子。
其实主要责任还是在自己太贪心。
明明不懂投资，还想一口吃个大胖子。
说到不懂投资，很多人以为专是指农民和老人。
觉得自己买房炒股多年，赚赚赔赔上百万，什么大风大浪没经历过。
但实际上，炒房炒股赚钱了并不代表你懂得金融和投资，更别说能占投资理财骗局中规则制定者和幕后黑手的便宜。
今天，日记君就要聊一些投资骗局。
1、原油期货、现货油投资骗局以前常听说炒原油、现货油，以为跟炒股一样，都是在正规交易所交易，是合法的。
直到后来看报道，才知道要么是打插边球，要么根本就是骗局。
此前传深油所（深圳石油化工交易所）遭公安机关介入调查，数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资，亏损少则几万元，多则几千万元。
5月24日，40名投资者起诉深油所一案开庭审理，涉案金额共2300万元。
原告律师请求：认定深油所挂牌的前海油系列产品及交割调整价标的不合法；认定深油所设定的交易模式属于非法期货交易；原告在深油所平台的交易行为无效；返还原告所入的全部资金；深油所承担全部诉讼费用。
被告深油所律师辩护称：深油所投资者是和会员单位签署的买卖合同关系，深油所仅提供交易设施、资金、交收服务，原告和深油所不存在交易关系。
从资金去向上看，深油所只收取了相关的交易费用，投资者造成的盈亏是由深油所会员单位拿走，深油所不是本案的适格被告，也无需承担损失。
深油所代理律师提出了延期质证，案件审理中止，暂未看到审理结果。
金融大骗局：天上不会掉馅饼 地下不会长黄金
金融大骗局：天上不会掉馅饼地下不会长黄金太阳底下，从来没有新鲜事。
天上不会掉馅饼，地下不会长黄金。
只要牢记住这句话，任何骗局都只是浮云而已。
本刊记者赵维嘉“疯狂，对金钱的极度疯狂”，“你能从人们的表情和无数伸过来、攥着钞相关公司股票走势兴业银行17.05-0.01-0.06%票的拳头中看到人类的欲望和贪婪。
”现代金融骗局的“祖师爷”——查尔斯·庞奇自始至终都认为，“我们都是赌徒，我们都渴望轻而易举地赚钱”。
据说，当庞氏骗局被揭穿后，庞奇依然衣冠楚楚。
即便他被定罪之后，那些被他欺骗的波士顿人仍然对着他欢呼。
就连《纽约时报》都承认“他的确有些过人之处，像是有那么点骑士风度”。
而《时代周报》对此的评价则是：“那些被他掠夺的人不值得同情……受害者们所表现出来的只是贪婪，是对无本万利的迫切渴望，而且，他们身上还缺乏庞奇那种能弥补过失的优雅风度。
”在这场较量中，人性里的贪婪和欲望主宰了一切，骗与被骗只不过是角色不同而已。
而骗子好像无处不在。
大到金融华尔街，小到地方农村，从最原始的“老鼠会”（金字塔式销售结构）到最新的“AA红包”，那些贪心的人们做着一夜暴富的黄粱美梦，寻找着遍地黄金的投机机会。
骗子好像很容易得手。
“3个月，让你的投资翻番。
”“投入26600，10年后收益16万。
”一个个天上掉馅饼的谎言蛊惑着人心，人性里的贪婪和欲望就这么被勾了出来。
正如牛顿所说，我可以计算天体运行的轨道，却无法计算人性的疯狂。
骗子也像过街老鼠，人人喊打。
今年的3·15主题是“携手共治，畅享消费”，虽说贪小便宜吃大亏的故事天天在上演，但我们知道，太阳底下，从来没有新鲜事。
就像索罗斯所说，经济史是一部基于假象和谎言的连续剧，经济史的演绎从不基于真实的剧本，但它铺平了累积巨额财富的道路。
而正确的通行方法就是认清其假象，在假象被揭穿之前退出游戏。
天上不会掉馅饼，地下不会长黄金。
只要牢记住这句话，任何骗局都只是浮云而已。
金融危机真相：一个骗局套一个更大的骗局
美国向来无信无义、不仁不德。这些年来更是恶行恶状，恣肆操弄国际石油和粮食价格，恶意贬值美元，全世界吃他的苦头还少吗？美国蛮横逼迫人民币升值 20%，又在贸易、货币政策等方面无时无刻不在欺榨中国。美泰公司自己产品的安全问题，却要拿来妖魔化中国，逼得中国代工企业的老板上吊自杀。当时你不因自己无能为国内企业舒困解难以至于死人而羞耻，现在又凭什么要求中国人民割股奉美，难道就因为美国有上述这些良好的“信誉”？可以不长记性，但不可以这么贱。美国真的需要钱，它有的是办法，印钞机的电钮也在美联储手里握着，美国又在亚洲打着两个昂贵的战争，烧掉何止千亿。再哭穷也哭不到上不起学、看不起病、一天收入不到5美元的中国劳动人民面前。我们喝令你割股奉美的刀子不要打中国老百姓的主意。
目前，在中国行政当局之内有着一批居心不良、各怀鬼胎的奸佞巧伪之徒，整天拿着“经济全球化”、“金融体制接轨”等异端邪说蛊惑、哄骗甚至恐吓中国 Z*F上层的那些不学无术的决策官僚。这些人主要由这三种人构成：第一种人是吃了人家贿赂、手中握有实权的贪官，他们昧着良心出卖国*家利益，堕落成为西方的经济和金融间谍；第二种人是出国喝了几天洋墨水、对所学之物一知半解，是所谓“有文凭无经验，有学历无学识，有机遇回国做官无本分安心做事”的“三有三无之辈”。他们大多凭着剽学的几条似懂非懂的名词便以财金专家自居，出来骗吃骗喝；第三种人就大有来头了，往往身后都有罗斯柴尔德家族或某某对冲基金、某某券商投行的背景。他们是做局的高手，常常让人在发财致富的梦幻中倾家荡产，变得一贫如洗。这些人才是真正的国际恐怖分子、金融杀手，他们一动作起来可就不是炸死你几个人，而是摧毁一个国*家的经济。这三种人搅在一起已经在国内形成相当的势力，对中国的“金融体系的改革”发挥着不容小觑的影响力。今天的中国**财经官员对马克思的《资本论》一窍不通，信的人是不读的，读的人了是不懂的、懂的人是不用的，用的人是不信的。但却对资本主义金融市场上那五花八门的邪门左道如痴如醉，自然对上述这三种人有着天然的亲和性。依靠这三种人所进行的经济改革和金融接轨，中国经济已经逐步被转变成为了一个一身是病、弱不经风的鸦片鬼，外套着一付裁剪蹩脚却光鲜刺眼的行头，动辄几百亿贸易顺差和热钱滚入，可一断了美国的烟土就活不下去了，没有股市和房地产投机就没有了经济的繁荣，没有官商勾结**就没有了经济动力。就这样，“改革”、“接轨”的成果彰然具现：
江苏天鼎曝光金融骗子骗钱诈骗的两个特征：留住自己的血汗钱!
江苏天鼎曝光金融骗子骗钱诈骗的两个特征：留住自己的血汗钱！金融骗局这种事在生活中，屡见不鲜。
有些诈骗手段明明很拙劣，但是依然有人上当。
在这里，南京江苏天鼎投资为大家总结了关于金融诈骗的两个基本特征。
一定遇上了这两种情况，基本上可以确定就是诈骗。
江苏天鼎：第一、高收益、零风险/无风险一般来说，金融诈骗犯都会向投资者介绍自己的产品。
介绍时，他们会说我们这款产品是无风险或者说是风险很小，但是收益特别高。
可以达到多少多少。
南京江苏天鼎投资提醒大家：这种一味的提收益，而不强调风险或者是不说风险的，百分之百是金融诈骗。
众所周知，这明显是违背投资规律的。
南京江苏天鼎投资提醒投资者：收益和风险是呈正比的，收益越大，风险也就越大。
大家肯定知道之前的钱宝网诈骗案，据传，它们在最疯狂的时候年化收益可以达到100%，甚至有人说用10万元的本金在三年的时间里，赚到了72万元。
江苏天鼎：第二、千方百计的鼓动老人发展新人这一点就和传销一样了，就是金字塔型骗局。
给了投资者如此高的回报，钱收上来却没有实质性的产出，怎么办呢?只能不断地发展新人，用新人的交的钱付给老人做利息。
就好像击鼓传花，一个传一个，最后一个接棒的人出现之后，意味着崩塌。
江苏天鼎投资分析：究其根本，不过是上个世纪一个投机商人发明的诈骗游戏——旁氏骗局的翻版罢了，在如今这个民智开启、信息发达的社会，竟然还有人会骗?江苏天鼎投资认为：其实很多人都知道这是一个骗局，但是没有人认为自己是会是最后一个被骗的人。
只要源源不断的人进来，资金不断运转，那么自己就是幸运儿，能够赚到钱。
能够在大雪崩之前安全撤离出去。
巴菲特也说过：当潮水褪去的时候，你才能知道谁在裸泳。
所以，南京江苏天鼎投资告诫大家：千万不要抱有侥幸心理，不要妄想一夜暴富。
十大金融诈骗模式
你必须了解的十大金融诈骗模式金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
当前，金融诈骗已经严重危害到了个人财产和国家经济，成为影响我国经济健康发展的毒瘤。
今天为大家介绍金融诈骗中比较常见的十种诈骗形式让大家识破金融诈骗套路，防患于未然。
一、调包诈骗调包诈骗是指采用秘密“调包”或者其他隐蔽方法，使被调包者的物品被他人调包，且被调包者对自己所交付的财物种类、名称、样式等物理外观无法准确辨别的行为。
调包诈骗的表现形式为“以假换真”，不法分子常趁人不备，以普通物品调包贵重物品，以假银行卡调包真卡，在受骗人毫无知觉的情况下将钱财全部取走。
因此，我们在进行金融行为时，要时刻保持警惕，以防陷入调包诈骗中。
二、ATM诈骗ATM诈骗一般以ATM机为载体，通过在取款机上做手脚、贴虚假告示、假咨询电话等方式，诱导他人上当。
一般情况下，若遭遇诈骗，客户在拨通告示电话后，对称会自称是某银行客户服务中心，向该客户索取密码，客户将相关信息告诉对方，不法分子随后在别处利用所获得的相关信息冒充当事人，从而将卡内钱取走。
因此，我们在ATM机取款时，首先要留意周围环境，如遇可疑情况切勿取款；二要留意取款机周边是否有可疑摄像头，如有切勿输入密码；三要留意告示电话，若电话可疑切勿拨打，也不要告知银行卡密码等重要信息，以防陷入ATM诈骗。
三、电话诈骗电话诈骗，即利用电话进行诈骗活动。
不法分子多冒充受害人的亲戚、同学或朋友，通过电话套取受害者的信任，一般情况下会在通话中传达出“很急”、“需要马上转款”等信息，从而诱导受骗者在短时间内向某特定银行卡汇款。
现在，电话诈骗已经蔓延全国，普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款等方式。
如遇电话诈骗，务必保持冷静，仔细检查电话号码，仔细辨别对方口音，如果可疑，应立即挂断，发现有诈骗嫌疑或是发生钱财损失时，应立即报警。
四、勾结诈骗勾结诈骗，是通过银行或其他金融机构工作人员与外部人员勾结，或个人与境外团伙勾结等形式，勾结侵占他人财产的行为。
【骗局】投融资行业十大骗局(做金融地一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。
1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际\\（私募）基金会\\协会\\融资\\投资咨询\\顾问\\担保. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
国内最大的庞氏骗局
国内最大的庞氏骗局概述庞氏骗局是一种以支付早期投资者所得利息或回报来吸引更多投资者加入的金融诈骗形式。
它以庞氏骗局的鼻祖查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）的名字命名，他在 1920 年代利用国际邮政回扣券的交易进行诈骗。
庞氏骗局经常使用高回报的承诺来吸引人们投资，同时也允许早期投资者通过招揽更多投资者来获得利润。
然而，在骗局无法吸引更多新投资者或者无法继续支付早期投资者时，庞氏骗局往往会崩溃，导致投资者遭受巨大损失。
国内最大的庞氏骗局目前，中国国内还存在许多以庞氏骗局为基础的诈骗活动。
尽管政府和执法机关采取了一系列措施打击非法集资和庞氏骗局，但仍然有人受骗并遭受重大财务损失。
下面介绍一种在国内广泛存在的庞氏骗局，被认为是中国国内最大的庞氏骗局之一。
该庞氏骗局以一家名为“永久神话”的公司作为幕后黑手，号称是一家国际投资公司，以各种高利润的投资项目吸引人们参与。
该公司声称运营各类赌博、传销和高利贷等非法活动，承诺留给投资者每月高达 30% 的回报。
这样的回报率在当前的经济环境下显得非常诱人，极大地吸引了大量的投资者。
许多人相信并被吸引，纷纷投入大量资金。
庞氏骗局往往通过各种手段来维持其运行，例如及时支付早期投资者的回报、组织大型宣传活动来吸引更多投资者以及设立各类奖励计划来激励参与人数的增长。
然而，庞氏骗局背后的真相往往是，投资者的钱并未真正被用于投资项目，而是作为支付前期参与者的“回报”。
这种诈骗活动依赖于不断增加的新会员来支付早期投资者的回报，而不基于任何真实盈利的商业模式。
一旦无法继续吸引新的投资者或无法维持之前承诺的回报，庞氏骗局就会迅速崩溃。
在这种情况下，一些退潮的投资者会尝试提款，但他们往往会发现公司无法支付他们的资金，因为该资金已经被之前的投资者消费或转移。
这使得投资者陷入严重的经济困境，并导致巨大的财务损失。
如何保护自己不受庞氏骗局的伤害庞氏骗局的存在令人担忧，尤其是对那些希望通过投资获得回报的人来说。
2800亿中国最大庞氏骗局崩了披着羊皮的放牛娃…
中国金融史上最大的庞氏骗局——案发了！1月13日，深圳警方宣布：正式立案调查小牛资本集团，并对相关涉案高管采取刑事强制措施！巅峰时期，小牛管理了2800亿资本，员工数量过万，服务客户超800万。
在创始人彭铁的运筹帷幄之下，小牛金服、小牛普惠、小牛在线、小牛新财富……一大批体系内公司席卷资本市场。
从放牛娃到2800亿资产管理者，从打工人到100多家公司控制人，短短几年时间，彭铁是怎么筑起高楼的？扒开外表，我们发现这是一个环环相扣的资本骗局，创始人披着普惠金融的羊皮，将利爪伸向了有点闲钱的中产阶级。
这里面的套路防不胜防、内幕深不可测，堪称中国版“庞氏骗局”1976年，彭铁出生于湖南邵阳农村，他乳名“牛牛”，五六岁的时候就开始给家里放牛。
他硕士毕业后在银行工作了8年，又去非银金融机构干了6年，先后担任了多家资产管理公司的高管。
2013年，中国互联网金融元年开始，彭铁看准时机创立小牛资本，不惜重金组建了一支豪华团队：小牛金服总裁王洁凤在恒大、平安、花旗担任过高管，曾被誉为“中国消金探路先锋”；小牛在线P2P主要从出借人一方吸收存款，再拿着这笔钱去放贷。
为了把钱全部放出去赚利差，小牛把放贷门槛降到无限低，直接导致平台坏账率达到30%以上。
这是个什么概念？远远超过银行！2018年6月，小牛理财产品开始出现逾期，投资人的钱收不回来了，他们多次上门讨债、维权，没想到竟被压下去了。
2020年5月9日，一颗“深水炸弹”将小牛送上各大媒体头条：小牛在线宣布退出网贷领域。
当时，小牛还有借贷余额104亿元，出借人数11万，有的人投入千万，有的人卖房理财，从此尘归尘，土归土。
任何一家公司，如果暗箱操作烂到了骨子里，崩盘就在旦夕之间。
小牛资本的金融帝国就这样走到了尽头。
在互联网普及的大时代中，小牛资本披着华丽的外衣，搭载最新最潮的玩法，不断将魔爪伸向老百姓的口袋。
800万用户、11万出借人，还有数不清的私募投资人就这样沦为韭菜。
金融诈骗案例分析
金融诈骗案例分析随着经济的发展，金融诈骗案件日益增多，给社会安全和金融秩序带来了巨大的威胁。
本文将通过对一些典型的金融诈骗案例进行分析，旨在探讨诈骗手法、受害者心理以及防范措施。
通过滤镜审视这些案例，希望对公众提供一些有价值的经验和教训。
案例一：投资骗局某公司以高额回报为诱饵，推销虚拟货币投资项目。
他们声称这是一个热门的投资机会，投资者可以轻松获得高额回报。
然而，在吸引了大量投资者的资金后，该公司突然关闭，投资者损失惨重。
这种投资骗局利用了人们的贪婪心理和对高额回报的渴望。
投资者往往缺乏对市场的了解和风险意识，容易被华丽的宣传所迷惑。
为了避免成为受害者，投资者应该保持冷静，谨慎选择投资项目，并进行充分的尽职调查。
案例二：身份盗窃不法分子通过网络技术偷窃个人身份信息，然后利用这些信息进行欺诈活动。
他们可以冒充受害者的身份，进行网上购物、贷款或其他金融交易。
受害者在发现异常情况时，已经造成了无法挽回的经济损失。
为了防止身份盗窃，公众应该增强对个人信息保护的意识。
不轻易泄露个人信息，避免在不安全的网络环境下进行金融交易。
同时，及时关注个人银行账户和信用卡的交易记录，发现异常情况及时报案。
案例三：电信诈骗电信诈骗是最常见的一种金融诈骗方式。
诈骗分子常常冒充公检法机关、银行、运营商等单位，以非法手段获取受害者个人信息和银行账户密码。
然后利用这些信息进行非法转账、购物或其他诈骗行为。
要预防电信诈骗，公众必须谨记：官方机构不会通过电话或短信要求提供个人信息或进行资金操作。
如果接到可疑电话，应该及时报警并咨询相关单位确认真伪。
案例四：P2P平台诈骗近年来，P2P（个人对个人）借贷平台崛起，给投资者提供了一个快速获得高回报的机会。
然而，一些不法分子以P2P平台为幌子，吸引投资者的资金，然后携款潜逃。
投资者要理性对待P2P平台，选择知名度高、风险较低的平台进行投资。
在投资之前，应该详细了解平台的背景信息和运营模式，谨防上当受骗。
十大经典金融骗局
十大经典金融骗局来源：中国经营网2015-03-30【中国经营网综合报道】近年来，金融诈骗的案子屡屡发生，诈骗的花样也层出不穷。
“纵横不出方圆，万变不离其宗。
”如果知晓了敌人的布阵，在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。
以下是曾经出现过的十大经典金融骗局：骗局：庞氏骗局庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗，庞氏骗局是金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。
这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。
简言之，就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。
查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。
庞奇最后锒铛入狱。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。
由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
[page]骗局：连环信骗局戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。
20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。
连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。
在中国，常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。
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揭秘金融大骗局
金融诈骗时常发生，涉及金融业的所有领域，本文略作归纳，望你引以为戒。
泛亚贵金属
2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。
他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。
监管的缺失，令这家号称世界最大的稀有金属交易所延续了数年疯狂的围猎资本游戏，最终20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
金赛银事件
2015年9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。
他们都是买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。
而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。
金赛银租了非常高档豪华的会所，给投资人“高大上”的形象，打政府项目名义推销，多名平安保险业务员参与其中。
吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板
相比。
MMM金融互助
月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。
但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。
他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。
677家P2P崩盘跑路
一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，目前P2P还处于洗牌期，一批公司在浑水摸鱼，伎俩网上一搜一大把。
民间借贷崩盘
年利率20%、30%甚至更高，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
较出名的应该是，四川汇通担保事件。
汇通担保为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信
用担保专业公司之一。
其伪造了大量借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。
“原始股”泛滥成灾
在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏上演。
上海优索环保和河南几家公司都是在登录上海
股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。
谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼！
银行理财“飞单”
银行员工与投资公司勾结，出售投资公司的理财产品，夸大收益蒙骗投资者。
农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某曾制造涉及17人2248万元的典型飞单案。
三招认清银行飞单：1.看清合同条款，是否有银行参与、是否有银行印章，注意鉴别印章真伪；2.辨别收益。
现在银行理财收益一般在4%左右；3.要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等。
高额贴息存款
16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法兑付。
事件是当地一家民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到工行存款3.12亿元，然后勾结银行高管骗贷。
魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。
张冠李戴的假信托
要么是在公司名中加入信托字样；要么盗用信托公司之名发布虚假产品。
谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司的产品可以通过官网查询；信托都是百万起投的。
假民营银行
谎称已获得或正在申办民营银行牌照，发售原始股或吸收存款。
现在，民营银行只有5家，包括微众银行、华瑞银行、金城银行、温商银行、网商银行。
假基金
设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。
投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。
假券商
使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”“包赚不赔”、等特征的炒股信息。
股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。
此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。
打着境外投资、
高新科技开发旗号骗钱
打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱，或者假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等。
以投资养老公寓、
异地联合安养为名
以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举
办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。
现货白银投资
以高额回报诱惑开户，然后介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活，可以双向买卖，涨时做多，跌时做空，有老师带着做。
前几天会赚，然后会说你钱太少，鼓动加大资金，结果就是无休止地亏。
实际上，交易软件被后台人为操纵，散户赚钱是不可能的。
参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。
所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息。
而其背后的本质则是人性的贪婪。
最后还是用这句话来总结：你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金！。