银行对公授信项目审查审批反馈通知书

附件1

ⅩⅩ银行对公授信项目审查审批反馈通知书ⅩⅩ事业部：

你事业部提交的授信项目《ⅩⅩ市投资有限公司综合授信25000万元项目》，经审查/审议，尚存在下列事项需进一步补充调查、核实和说明。请你分/支行尽快落实，并以传真方式等回复，特此通知。

需要补充的文件、材料：

1、《ⅩⅩ市人民政府关于调整ⅩⅩ市投资有限公司及其子公司管理权限的通知》；

2、是否存在政府赋予申请人收储职能、注入相应土地资产等文件和赋予其集中采购职能的文件，若存在，请提供；

经核实，借款人无政府赋予收储职能的相关文件。

答：无

3、申请人近三年及一期合并报表，11月本部现金流量表；

经核实，借款人无合并报表，借款人只编制年度现金流量表，不编制月度现金流量表。

需要说明的问题：

1、申请人控股子公司的情况（其中ⅩⅩ市王屋山置业有限公司、ⅩⅩ市济

康实业有限公司依据企业工商信息查询，均显示为申请人子公司，报

告中尚未显示）：

经核实：ⅩⅩ市王屋山置业有限公司和ⅩⅩ市济康实业有限公司确实为借款人的全资子公司，由于ⅩⅩ市王屋山置业有限公司是股权转让给借款人的，ⅩⅩ市济康实业有限公司是新成立的全资子公司，目前无实际业务，所以借款人在编制报表的时候长期股权投资里未体现以上两个公司的实际投资。

单位：万元

2、申请人近三年及一期的经营情况：

3、上下游企业情况：（截止2015年11月末）单位：万元

4、申请人财务报表明细：

其他应收账款：2015年11月末余额21203.54万元，均为企业间往来款，款项明细：

公司未及时更新信息，造成信息不一致

长期投资是否全部为股权投资？2015年11月末短期借款和长期借款余额均为1.5亿元，明细如下：

长期投资全部为股权投资，短期贷款为:

长期借款为：

申请人2014年经营活动现金流出74073.9万元，其中支付的其他与经营活动有关的现金33551.38万元是？

其他与经营活动有关的现金33551.38万元主要是借款人往来款的所支付的现金。

2015年11月末销售毛利率较上年末大幅提升的原因？

截止2015年11月末，销售毛利率较年末大幅提升的原因主要是由于本年度建筑材料成本的大幅下降，造成销售毛利率的提升。

5、申请人授信情况？（请按下表提供）申请人征信报告中显示2013年-2015年期间的借款情况与申请人财务报表不符？征信报告显示的一笔借据金额为3亿，借据金额为2亿的贷款，是哪行授信？是否已还款（在调查报告中未显示）？2000万的信用社贷款在征信报告中未显示？

截止目前2016年1月18日，ⅩⅩ市投资有限公司借款13000万元，全部为焦作市商业银行短期流资贷款，其余借款已经全部还清，明细如下：借款

行融资种类

授

信金额

授信

余额

主要

担保方式

起息日到期日

焦作商业银行短期流资

贷款

900

9000 保证

2015-6-1

2

2016-6-1

焦作商业银行短期流资

贷款

400

4000 保证

2015-7-2

2016-7-2

征信报告中显示的一笔借据金额为3亿元，余额2亿元的贷款为新时代信托股份有限公司的长期信托融资，目前已经结清，余额为零。2000万元信用社借款为短期借款，期限1个月，目前已经结清。

6、ⅩⅩ市财政收支情况（请按下表填写）

ⅩⅩ市全口径债务情况：（请按下表）

2015年-2017年政府债务应偿还情况：

2015年应偿还236875.10万元，2016年应偿还123253.21万元， 2017年应偿还60352.09万元。