客户洗钱风险分类管理课后答案-客户洗钱风险分类管理

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2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共190题)

2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共190题）1、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。

（对）3、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错）4、反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应按照“知密范围最小化”的要求管理反洗钱档案（对）5、恐怖事件是指正在发生或者已发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。

（对）6、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

（错）7、“三证合一”等级制度改革过渡期内，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证仍在有效期内，金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照，未在合理期限内更换且没有提出合理理由的，金融机构应当中止办理业务。

（错）8、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。

（对）9、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确界定。

（对）10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。

（错）11、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）12、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）14、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）15、投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

2020年反洗钱培训题及答案

2020年反洗钱培训题【选择题】及答案1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

(B)A、正确B、错误2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

(B)A、正确B、错误3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

(B)A、正确B、错误4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

(A)A、正确B、错误5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(B)A、正确B、错误6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

(A)A、正确B、错误7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

(B)A、正确B、错误8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

(B)A、正确B、错误9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

(A)A、正确B、错误10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

(A)A、正确B、错误11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

(B)A、正确B、错误12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。

(B)A、正确B、错误13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结性考试题库

2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结性考试题库2020年第三期金融业反洗钱培训（银行业）终结性考试题库注意答案的顺序是被打乱了的判断题1、在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

1.对2.错标准答案:B2、客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。

1、对2、错标准答案:A3、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

1.对2.错标准答案:B4、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

1.错2对标准答案:A5、单笔人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。

1.错2.对标准答案:A6、客户洗钱风险等级初评成效均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。

初评成效与复评成效不一致的，可由反洗钱合规管理部门决意终究评级成效。

1.对2.错标准答案:A7、从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。

1.对2.错标准答案:B8、营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性,可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。

1.对2.错标准答案:B9、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

（）1.对2.错标准答案:B10、反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。

1.对2.错标准答案:A11、按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或者管理人。

反洗钱考试最全参考答案

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。

√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。

反洗钱考试题库及答案分享

【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息, 有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一, 具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制, 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求, 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查, 评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险, 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点, 充分考虑各个业务环节潜在的风险, 通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性, 与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统, 使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题, 防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查, 以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行, 而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作, 互相独立而不联系, 在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容, 金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面, 并根据本单位的业务规模, 特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试, 定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理, 文件和资料的保管, 泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指: 金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时, 应实行严格的身份认证措施, 采取相应的技术保障手段, 强化内部管理程序, 识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系, 或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时, 金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间, 金融机构应当采取持续的客户身份识别措施, 当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份, 与时调整其风险等级分类, 以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指: 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易, 不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的, 应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 对于高风险客户、高风险账户持有人, 应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指: 金融机构应保护商业秘密和个人隐私, 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证, 或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 如果存在代理人, 应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户, 出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时, 应查看客户哪些身份证明文件ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件6.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

2020年反洗钱知识培训课程满分答案

2020年反洗钱知识培训课程满分答案2020年反洗钱知识培训课程满分答案题目顺序随机，选项顺序不变单选题对于客户留存的身份证件有效期过期的,以下说法正确的是() (5.0分)A.不需通知客户更新身份证件信息,即可继续为喜户办理业务。

B.在通知客户更新身份证件信息后,可继续为喜户办理业务c、应中止为寄户办理除证件有效期更新外的其他业务.D、应将相关情况作为可疑交易进行报告。

金融机构应当在大额交易发生之日起( )工作日内以电子方式提交大额交易报告。

(5.0分)A.3个B、5个C. 7个D, 10个洗钱是以下哪种表述的过程? () (5.0分)A.将非法收入灰色化B、将合法收入避税C、将财产转换或转移D、将非法收入台法化金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立置名账户或( )。

(5.0分)A.实名账户B.联名账户C、同名账户D、假名账户义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、( )、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

(5.0分)A.国籍B、职业C、地址D.联系方式客户身份识别制度中( )是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。

此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

(5.0分)A、受益人B、受益所有人C、业务经办人D、授权委托人下列属于自然人喜户的身份基本信息的是().(5.0分)A.年收入B、联系方式C.婚姻状况D、籍贯客户经常居住地与身份证登记地址不一致的,应登记客户的( ).(5.0分)A、身份证地址B、经常居住地C、户籍所在地D、单位地址金融机构开展可疑交易分析应遭循的原则为( ). (5.0分)A.合理怀疑B、实事求是C、程序正当D.罪刑法定关于重新识别,以下说法错误的是(). (5.0分)A.仅在客户要求变更姓名等重要信息时,才需要进行重新识别B、重新识别时需要妥善留存寄户相关资料C、发现,户信息与先前掌握的不一致或相互矛盾的,应进行重新识别.D、客户要求变更注册资本、经营范围等信息的,也应开展重新识别。

2020年反洗钱培训题及答案

2020年反洗钱培训题及答案判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。

(错)2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。

(错)3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

(对)4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。

(对)5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

(对)6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

(错)7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。

(对)8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

(对)9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

错)10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。

(错)11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

(错)12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

(对)13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。

(错)14、客户身份识别也称“了解你客户”。

2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案

判断题1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。

对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。

对3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。

错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。

错5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

错6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

对7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

错8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

对9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。

对10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

错11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

错12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

错13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

错14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。

2023年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题1.2023年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构涉及赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司补偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保裝金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度可认为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新辨认客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接负责人员给予纪律处分。

（错）13.钞票和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

客户洗钱风险分类管理课后答案

客户洗钱风险分类管理
∙.课程学习
∙.课程评估
∙.课后测试
课后测试
测试成绩：分. 恭喜您顺利通过考试！
、对于新建立业务关系地客户，金融机构应在建立业务关系后地( )工作日内划分其风险等级（分）
个
个
个
个
正确答案
、对于首次建立业务关系地客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后地( )内至少应进行一次复核.（分）b5E2R。

年
年
年
年
正确答案
、风险等级最高地客户地审核期限不得超过( )（分）
个月
个月
个月
个月
正确答案
、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
风险相当原则
全面性原则
同一性原则
动态管理原则
正确答案
、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素.（）（分）
客户特性
地域
业务
行业
正确答案
、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于，总和等于.（分）
正确
错误
正确答案:错误。

反洗钱复习题及参考答案

反洗钱测试题及答案1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括BA.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务;从而防范洗钱风险2、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中;对可能被 ABCD 的文件、资料;可以予以封存..A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得 ABCA.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社会性质组织犯罪D.盗窃犯罪洗钱罪的上游犯罪包括7类;毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂..4、根据反洗钱法的规定;金融机构有下列哪些情形的;反洗钱行政主管部门可以进行罚款 ABCA.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定;泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的未按规定建立反洗钱内部控制制度的、未按规定设立反洗钱机构的、未按规定对职工进行反洗钱培训的;由反洗钱行政主管部门责令限期整改;情节严重的对董事、高管和其他直接责任人给予纪录处分..5、洗钱的过程具有以下哪些特征ABCDA．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源..B．改变有关金钱的形式C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D．洗钱者能够控制洗钱的全过程6、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有ABCDA.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要7、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为：ABCDA.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产..B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪..C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产..D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产..8、客户身份识别中的保密性要求是指;金融机构应ABCDA.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9、中华人民共和国反洗钱法规定;金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;致使洗钱后果发生的;对金融机构处 C 罚款..A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下10、中华人民共和国反洗钱法规定;金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;情节严重的;对金融机构处 A 罚款;并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处罚款..A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下11、保险公司在办理下列哪些业务;应核对客户的有效身份证件;登记客户基本信息;并留存复印件或影印件 ABCDA.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险业务..B.在客户申请解除保险合同时;如退还的保险费金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的..C.理赔金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的..D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险业务..12、金融机构应在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后;B 个工作日内以电子方式提交可疑交易报告..A.2B.5C.10D.1513、金融机构应当在大额交易发生之日起 B 个工作日内以电子方式提交大额交易报告..A.2B.5C.10D.1514、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时;可采取方式有哪些ABCDA.电话询问B.走访金融机构C.书面询问D.约见金融机构高级管理人员谈话15、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是C..A. 现场检查B. 现场走访C. 反洗钱调查D. 高管约谈16、根据金融机构反洗钱规定;金融机构应当建立客户身份识别制度;按照规定了解客户的ABC ..A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险17、下列说法正确的是 ABCDA.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息;只能用于反洗钱行政调查B.金融机构通过第三方识别客户身份的;因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的;由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时;调查人员不得少于二人;且须出示合法证件和调查通知书;否则;金融机构有权拒绝D.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性;并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素;划分风险等级;并在持续关注的基础上;适时调整风险等级..在同等条件下;来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区客户的风险等级应高于来自于其他国家地区的客户18、在与客户的业务关系存续期间;金融机构应当采取持续的客户身份识别措施;关注客户及其日常C、金融交易情况;及时提示客户更新资料信息A. 资金来源B. 经济状况C. 经营活动D. 资金用途19、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是 D ..A、只能是金融机构工作人B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人20、金融机构反洗钱工作的法律依据有 ABCDA.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法21、洗钱对金融系统的危害：ABCDA.洗钱活动造成资金流动的无规律性;影响金融市场的稳定;增加金融机构的运营风险;B.大量的资本流入流出容易引起汇率的变化;引起市场动荡和汇率波动;C.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础;加大了金融机构的法律和运营风险;D.金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱;会严重损害金融机构的声誉;还会使金融机构面临法律风险和经济损失;从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险22、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 CA.公安部B.国务院C.中国人民银行D.财政部23、中国人民银行法规定;中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利 AB ..A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证24、反洗钱现场检查主体有ABCDA.中国人民银行总行B.中国人民银行上海总部C.省级城市中心支行D.地市中心支行和县市支行25、反洗钱现场检查程序一般包括ABCD 的阶段..A.检查准备B.检查实施C.检查报告D.检查处理26、上报大额交易报告时;对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括ABCDA.通过对大额交易的宏观分析;可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析;有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中;可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对;有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索27、客户身份资料和交易记录保存制度应符合ABCD 要求A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;C.保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果;保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录..28、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2016第3号从 B 开始施行..A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2016年12月1日D.2016年7月1日29、下列行为涉嫌洗钱的行为有ABCDEA. 提供资金帐户B.协助将财产转换为现金或金融票据C.通过转帐或其他结算方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源30、金融机构对于以下哪些情形应该进行报告ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的31、下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险 ABCDEA.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释..B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注;而不关注保险产品的保障功能和投资收益D.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的E.不关注退保可能带来的较大金钱损失;而坚决要求退保;且不能合理解释退保原因的32、2007年6月21日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是中国人民银行会同ABC共同签发的..A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证监监督管理委员会C. 中国保险监督管理委员会D．国家外汇管理局33、金融机构与客户的业务关系存续期间;金融机构应当重新识别的主要情形包括ABCDA.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的34、金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有ABCDA.确立客户身份并利用可靠的;独立来源的文件;数据或信息来验证客户身份B.确立受益权人身份;并运用合理的手段进行验证;以使该金融机构明了受益权人的身份状况;对于法人和实体;金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查;以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识35、关于反洗钱法第三十一条规定的表述;正确的是ABCDA.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度;由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正..B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正..C.未按规定对职工进行反洗钱培训;由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正..D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的;由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正..36、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有ABCDA.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程37、客户身份识别完整性原则主要包括ABCDA.完整了解客户身份基本信息;了解交易目的和交易性质B.完整核对客户的身份证件;如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码;以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件..C.完整登记客户身份基本信息D.完整留存各类身份证件复印件或影印件38、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是 A 万元以上含、外币等值万美元以上含的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支....A.5万、1万B.10万、1万C.20万、5万D.50万、5万39、下列关于客户身份识别制度的说法正确的有ABCA.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作;金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上;尽量保持客户的风险等级不变40、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时;应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份;并按照本机构特定的业务处理程序进行处理..B.在可疑客户的业务关系续存期间;应当全面了解客户的信息;加强监控其日常各项交易情况C.对于可疑类客户;应当对其身份信息及资金状况进行审核;审核频率应高于关注类客户;并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易;应持续进行报告41、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法;金融机构应当保存的客户身份资料包括ABCDA. 记载客户身份信息的记录和资料B. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簙C. 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件42、保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施;包括BCDA.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下;允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内;适当降低客户身份识别措施的频率或强度43、金融机构除核对身份证件外;还可采取ABCD等措施识别客户身份..A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实44、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照ABCD原则;妥善保存客户身份资料和交易记录..A. 安全B. 准确C. 完整D. 保密45、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的;客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的;金融机构应该CA.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬46、客户洗钱风险分类管理目标不包括B..A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索;有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据47、在认真履行客户身份识别的基础上;对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核;指的是 C 原则..A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性48、以下说法正确的有ABCDA.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时;应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密49、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时;应在委托协议中明确双方在 B 方面的职责;相互间提供必要的协助;相应采取有效的客户身份识别措施..A.反洗钱B.客户身份识别C.客户洗钱风险D.客户交易资料保存50、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法正确的是ABCDA.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门等B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施内部监督检查。

反洗钱题目和答案

反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。

对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。

复印件。

对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。

对5、中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定，自行。

结论。

对7、反洗钱和反恐怖融资领域中。

程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。

对39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。

错10、为了便于反洗钱工作资料。

规范化管理（）对11、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额20%的罚金。

错12、证券期货业金融机构依据《》（2号），。

工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”。

综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。

错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。

错16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。

对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，。

资金监测。

对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。

对20、客户身份识别的“差异性”是指。

分配资源。

对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。

错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，。

规范化管理（）错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。

程度。

错24、埃格蒙特集团是。

银行业协会。

错25、随着洗钱犯罪的集团化。

扩大。

对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。

错27、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额20%的罚金。

错28、与洗钱行为不同，洗钱。

的界定。

对29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和。

客户洗钱风险分类管理课后答案图文稿

客户洗钱风险分类管理
课后答案
集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）
客户洗钱风险分类管理
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课后测试
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67?分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（16.67?分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67?分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67?分）A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（16.67?分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（16.65分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误。

客户洗钱风险分类管理课后答案

客户洗钱风险分类管理
• 1.课程学习
• 2.课程评估
• 3.课后测试
课后测试
测试成绩：分。

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1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（分）
A
5个
B
10个
C
15个
D
20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（分）
A
1年
B
2年
C
3年
D
5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（分）
A
12个月
B
9个月
C
6个月
D
3个月
正确答案:C
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（分）
A
风险相当原则
B
全面性原则
C
同一性原则
D
动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（分）
A
客户特性
B
地域
C
业务
D
行业
正确答案:A B C D
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（分）
A
正确
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客户洗钱风险分类管理课后测试答案

客户洗钱风险分类管理
单选题
1、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的( )工作日内划分其风险等级（16.67 分）
A5个
✔ B10个
C15个
D20个
正确答案:B
2、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

（16.67 分）
A1年
B2年
✔ C3年
D5年
正确答案:C
3、风险等级最高的客户的审核期限不得超过( )（16.67 分）
A12个月
B9个月
✔ C6个月
D3个月
正确答案:C
多选题
1、客户洗钱风险分类管理需遵循以下哪些原则（）（16.67 分）
A风险相当原则
B全面性原则
C同一性原则
D动态管理原则
正确答案:A B C D
2、洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素。

（）（16.67 分）
A客户特性
B地域
C业务
D行业
正确答案:A B C D
判断题
1、金融机构应对每一项风险要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重都大于等于0，总和等于100。

（16.65分）
A正确
✔ B错误
正确答案:错误。

2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案(典型题)

2023年洗钱风险管理人员从业资格考试题库及答案（典型题）一、单选题1.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是（）。

A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗钱档案不允许对外调阅参考答案：D2.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。

这是洗钱的()阶段。

A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段参考答案：C3.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查参考答案：B4.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、更名B、迁址C、破产D、倒闭参考答案：C5.下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。

A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求参考答案：D6.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求参考答案：B7.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（）。

A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告参考答案：C8.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度参考答案：C9.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。