一卡通平台清算系统需求规格说明书

一卡通平台清算管理系统需求规格说明书

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目录

1. 引言 (4)

1.1. 背景和编写目的 (4)

1.2. 参考资料 (4)

1.3. 术语与缩写 (4)

2. 系统概述 (5)

2.1. 系统介绍 (5)

2.2. 系统与环境描述 (5)

2.3. 用户特征 (6)

2.4. 外部系统描述 (6)

2.5. 软硬件需求 (6)

2.6. 系统条件和限制 (6)

3. 系统功能 (6)

3.1 交易数据清分 (6)

3.2 交易数据对帐 (12)

3.3 帐务调整 (17)

3.4 交易明细查询 (17)

3.5 帐务查询 (18)

4. 用例 (19)

4.1. Use Case列表 (19)

4.2.［交易数据清分］ (19)

4.3.［账务调整］ (20)

5. 界面需求描述 (23)

6. 接口需求描述 (23)

7. 数据需求描述 (24)

8. 主要性能要求 (24)

9. 安全性要求 (24)

10. 其他要求 (24)

11. 需求前景 (24)

12. 备注 (24)

1.引言

1.1.背景和编写目的

为适应和满足市场需求，构建由一系列卡片、卡片终端和上游管理软件组成的统一管理系统，我们称之为一卡通平台(CCOP)。一卡通平台提供一卡在手，多处使用的服务，在平台覆盖范围内，可以做小额支付、身份识别认证等操作。

本需求规格说明书是一卡通平台（CCOP）中交易清算子系统详细功能说明文档，描述具体业务处理流程，数据流转及界面操作过程。

主要阅读对象为项目管理者、架构师、软件工程师、系统维护工程师、测试工程师。

1.2.参考资料

《一卡通平台需求》

1.3.术语与缩写

圈存：用卡片关联的银行卡，为卡片转帐充值。

圈提：持卡人或用户卡公司决定取消卡片电子现金功能（如持卡人或发卡行想销卡），将卡片余额返还到与卡片关联的银行卡。

全额实时清算：交易双方对所达成的交易逐笔全额进行支付交割，此种方式交易简单、直接、风险小，但交易频繁，效率低。

净额清算：交易双方在一定清算期内，按交易收支轧差后的净额进行支付交割。如果交易双方直接按净额清算，称作双边净额清算；如果交易双方通过一个中间人，均与中间人进行双边净额清算，完成整个清算过程，称着多边净额清算。此种方式简化操作手续，减少资金在交收环节的占用，但风险系数相对较高。

网点：专指办理卡片发售、卡片充值、退换卡业务的经营点。

商户：已在平台登记注册，分配有终端SAM卡的商家。

2.系统概述

2.1.系统介绍

交易清算系统，是一卡通平台（CCOP）的组成部分。负责交易数据的验证、去重；对数据进行分类汇总，提供交易对账数据，为第三方系统提供数据查询接口。交易清算处理的是系统的核心数据，对外围系统不可见，只以间接的方式对外提供数据查询的服务。

2.2.系统与环境描述

[重要！描述系统所存在的环境，系统与外部系统、用户之间的关系和相互作用]

数据仓库

系统关系图

系统关系图显示清算系统只与核心数据库和前置数据库对接。卡片管理系统和商户管理系统维护的基础数据，清算系统通过核心数据库共享基础数据；统一接入系统接入的交易数据，清算系统通过前置数据库访问。

2.3.用户特征

清算管理系统，主要功能是对数据进行清算，生成对账数据，在系统内定时启动运行，只有出现下面两种情况会要人工参与：

1）定时清算出现异常，清算未正常结束，需要人工启动清算工作。

2）账务数据不平衡，需要人工调整

因此清算系统只需要启动清算功能的人员和进行账务调整的人员。鉴于清算数据的安全性，相关人员只能在系统内进行操作。

2.4.外部系统描述

统一接入系统：是一卡通平台中在可信任的范围内对外提供数据接入的子系统。统一接入系统正常接入外围系统及终端的数据，是清算系统运行的前提条件。

卡片管理系统：是负责制卡，卡发行，维护卡片用户信息，维护卡片状态的子系统，给一卡通平台提供卡片信息基础数据，也是清算系统的基础数据的来源之一。

商户管理系统：是登记管理商户信息及商户所属卡终端信息的系统，给一卡通平台提供商户信息基础数据，也是清算系统的基础数据的来源。

2.5.软硬件需求

［系统对软硬件的需求］

2.6.系统条件和限制

清算系统的工作，基于卡片管理系统和商户管理系统提供的基础数据，基础数据的正确性决定了清算数据的正确性。

清算系统处理的数据来自统一接入系统接入的数据，如果接入数据异常，数据丢失，会影响清算结果的完整性。

清算系统的工作，依赖于核心数据库和前置数据库的正常运行，任何一个数据库运行不流畅都会影响清算系统的正常运行。

3.系统功能

3.1 交易数据清分

交易数据清分，是一卡通平台通过统一接收系统接收商户终端的交易数据后，对交易数据进行清理，分类记账的操作，为账务调整和账务查询提供数据，也是资金分润、结算的前

置操作。

数据清分，是一个可独立运行的应用，在日终（数据上传完毕）时，固定时间点启动执行，也可手工启动数据清分操作。多次操作，数据以最后一次操作为准。

数据清分，按操作步骤有数据清理操作、分类记账操作、净额清算操作。

1、数据清理。

数据清理，先通过商户黑名单和卡片黑名单，排除黑名单相关的数据，之后按记录流水号，剔除重复数据。

2、分类记账。

分类记账采用会计复式记账的方式处理交易数据。

按业务要求，设置如下科目：

按交易场景分如下六种处理：

1）在网点现金购卡；

i如果购卡费用记作押金，如下处理：

借：应收帐款－xx网点

贷：其他应付款－卡片押金

ii如果购卡费用记作成本，退卡时不返回资金，则如下处理：

借：应收帐款－xx网点

贷：其他收入－卡片成本