子女教育金规划步骤(课堂PPT)

了解自己的风险承 受度
设定投资组合
坚持子女教育基金 计划
坚持专款专用
定期做调整
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一、了解客户家庭成员结构及财务 状况
• 了解客户家庭成员结构
– 代际关系
• 了解客户家庭财务状况
– 通过编制财务报表了解资产状况和收支水平
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二、确立子女教育目标
• 根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定 适合子女目发前主展要的留学目国标家的留学费用一览表
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留学国家 美国 加拿大 法国 英国
澳大利亚 新西兰 日本
费用(元人民币/年) 25万 12万 9万 17万 15万 8万 15万
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子女教育规划流程图
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三、设定教育投资目标
• 计算子女教育资金缺口。
– 根据现有资产及达成教育目标所需要的资金的比较， 就可以计算出子女教育资金的缺口。
• 设定投资期间（准备累积期间）。
– 这取决于两个因素，一是开始进行教育投资的时间， 二是未来需要支付教育费用的时间，这两个时点之间 的时间，即为投资期间。
• 设定期望报酬率。
– 按照计算出来所需的资金缺口，以及可以利用的投资 期间，我们可以计算出应该达到的期望报酬率。如果 不能达到期望报酬率，则到时就不能积累足够的教育 资金，教育目标难以实现。
第二节 子女教育投资规划的步 骤
• 了解客户家庭成员结构及财务状况 • 确定客户对子女的教育目标 • 估算教育费用 • 选择适当的教育规划工具 • 制定子女教育投资规划方案 • 定期和及时调整规划方案
1Fra Baidu bibliotek
子女教育投资规划步骤
设定投资目标
规划投资组合
执行与定期检讨
计算子女教育基金 缺口
设定投资期间
设定期望报酬率