个人客户风险评估问卷2.0

个人投资者风险承受能力调查问卷

填写须知

亲爱的投资者：

本问卷旨在了解您可承受的风险程度，借此协助您选择合适的产品类别，以符合您的风险承受能力。风险评估是本平台向您提供的适当性服务的一个环节，为了保障您的权益，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度，请您认真、客观地填写以下问卷，并签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。

重要提示：

◆本平台理财计划有投资风险，在投资产品前，请投资者确保完全明白此类投资

产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。

◆您需认知、了解并同意，如您提供不准确及 / 或不完整的资料，及 / 或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。

◆风险承受能力评估等适当性服务并不能取代您自身的投资判断，也不会降低产品

固有风险。同时，与产品相关投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

◆任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成本平台对投资产品的任何收益承诺。

◆本平台承诺：对于您填写的个人信息，本平台将严格按照法律法规规定承担保

密义务，除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询的以外，本平台不向任何

第三方透露您的信息，或将相关信息用于违法、不当用途。

◆风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。

◆本次评估问卷属本平台内部测试使用，仅供投资者参考，具体投资决策由投资

者自行决定。

本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：

1.接受问卷调查□

2.放弃问卷调查□

投资者风险承受能力调查问卷

1、您的年龄是（）

A、高于 60 岁（ 1 分）

B、 51-60 岁（ 2 分）

C、 18-30 岁（ 3 分）

D、 31-50 岁（ 4 分）

2．您家庭的收入稳定状况：（）

A、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入（ 1 分）

B、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支（ 2 分）

C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余（ 3 分）

D、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余。（4 分）

E、具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余。（5分）

3.除了您的自住用房外，您拥有的资产 ( 包括存款、股票、信托、银行理财及第二套房产的价值等资产 ) 总额情况（）

A、 10 万元以下（1分）

B、 10 万元（含）～ 50 万元（2 分）

C、 50 万元（含）～ 100 万元（3 分）

D、 100 万元（含）～ 200 万元（ 4 分）

E、 200 万元（含）以上（ 5 分）

4．您的投资经验：（）

A、无（ 1 分）

B、 1 年以内（ 2 分）

C、2 至 5 年（3 分）

D、6 至 10 年（4 分）

E、 10 年以上（ 5 分）

5.一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品

A、 1 年以下（ 1 分）

B、1 年-2 年（ 2 分）

C、 2-3 年（ 3 分）

D、 3 年以上（ 4 分）

6. 您以往投资的产品以什么为主？（）

A、存款（1分）

B、债券、偏债型基金（ 2 分）

C、股票、偏股型基金（ 3 分）

D、金融衍生品、私募股权投资（ 4 分）

7.下列投资组合的表现，您倾向接受：（）

A、保本，固定收益（ 1 分）

B、收益较低，波动较小（ 2 分）

C、收益中等，波动温和（ 3 分）

D、收益高，波动幅度大（ 4 分）

8. 您能承担的投资损失上限为：（）

A、不能承受损失（ 1 分）

B、 10%-0%（ 2 分）

C、 10%-30%（3 分）

D、 30%-50%（4 分）

E、 50%以上（ 5 分）

9.您对亏损持续时间忍受的状况：（）

A、任意一年内避免总资产有损失（ 1 分）

B、一到三年内避免总资产有损失（ 2 分）

C、三到五年内避免总资产有损失（ 3 分）

D、在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响（ 4 分）

10. 您投资发生损失后的心理：（）

A、寝食难安 (1 分 )

B、对情绪影响大（ 2 分）

C、对情绪有些影响（ 3 分）

D、学习经验，照常生活（ 4 分）

本平台产品可以面向有 / 无投资经验者，投资产品的客户风险评估测试总分须不低

于 10 分，您以上问题的总分为（）分。按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：

（）总分≤ 10 分，无投资经验，属于安逸型投资者（建议选择银行提供本金及收益保障的理财产品或定期存款等类型的投资方式）。

（） 11 分≤总分≤ 16 分，保守型投资者。

（） 17 分≤总分≤ 22 分，谨慎型投资者。

（） 23 分≤总分≤ 28 分，稳健型投资者。

（） 29 分≤总分≤ 34 分，积极型投资者。

（）总分≥ 35 分，激进型投资者（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。

二、客户确认

适合投资的客户填写不适合投资的客户填写

本人通过自主填写第一部分的投本人通过自主填写第一部分的投资资风险测试，确认本人愿意投资此理风险测试，虽然风险测试表明本人不适财产品。合投资浙金网平台产品，但本人坚持要

求投资，并自愿承担相应的风险。

客户签字客户签字

填写日期填写日期

本投资决策完全由投资者独立、自主、谨慎做出。投资者已经仔细阅读客户协议所有条款及相关宣传材料，充分理解并自愿承担本产品相关风险。

客户签字：

日期：