开放式证券投资基金销售费用管理规定
证券投资基金销售管理规定
证券投资基金销售管理办法中国证券监督管理委员会令第72号证券投资销售管理办法已由中国证券监督管理委员会第282次主席办公会议於2010年10月25日修订通过,现将修订後的证券投资基金销售管理办法公布,自2011年10月1日起施行;中国证券监督管理委员会主席：二○一一年六月九日证券投资基金销售管理办法第一章总则第一条为了规范证券投资基金的销售活动,促进证券投资基金市场健康发展,根据证券投资基金法、证券法及其他有关法律法规,制定本办法;第二条本办法所称证券投资基金以下简称基金销售,包括基金销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额申购、赎回等活动;基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会以下简称中国证监会认定的其他机构;基金销售相关机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法;基金销售相关机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关服务的机构;第三条基金销售机构从事基金销售活动,应当遵守法律法规和中国证监会的规定,不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益;第四条基金销售机构从事基金销售活动,应当遵守基金合同、基金销售协议的约定,遵循公开、公平、公正的原则,诚实守信,勤勉尽责,恪守职业道德和行为规范;第五条基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金,涉及基金销售结算专用帐户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产;禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金;相关机构破产或者清算时,基金销售结算资金不属於其破产财产或者清算财产;基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构等基金销售相关机构归集的,在基金投资人结算帐户与基金财产托管帐户之间划转的基金申购认购、赎回、现金分红等资金;第六条中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定,对基金销售活动实施监督管理;第七条基金业协会依据法律法规和自律规则,对基金销售活动进行自律管理,并对基金销售人员进行资格管理;基金销售机构及基金销售相关机构应当加入基金业协会,接受行业协会的自律管理;第二章基金销售机构第八条基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务;商业银行含在华外资法人银行,下同、证券公司、证券投资谘询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格;第九条商业银行、证券公司、证券投资谘询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件：一具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行；二财务状况良好,运作规范稳定；三有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；四有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务资讯管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准；五制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；六有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；七制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；八有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；九中国证监会规定的其他条件;第十条商业银行申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；二有专门负责基金销售业务的部门；三最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；四公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低於该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;第十一条证券公司申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一有专门负责基金销售业务的部门；二净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；三最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；四没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处於整改期间,最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；五没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项；六公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低於该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;第十二条证券投资谘询机构申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一有专门负责基金销售业务的部门；二注册资本不低於2000万元人民币,且必须为实缴货币资本；三公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；四持续从事证券投资谘询业务3个以上完整会计年度；五最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为；六没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处於整改期间；最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；七没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项；八公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低於该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;第十三条独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售,其申请基金销售业务资格,除具备本办法第九条规定的条件外,还应当具备下列条件：一为依法设立的有限责任公司、合夥企业或者符合中国证监会规定的其他形式；二有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；三注册资本或者出资不低於2000万元人民币,且必须为实缴货币资本；四有限责任公司股东或者合夥企业合夥人符合本办法规定；五没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项；六高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；七取得基金从业资格的人员不少於10人;第十四条独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的,其股东可以是企业法人或者自然人;企业法人参股独立基金销售机构,应当具备以下条件：一持续经营3个以上完整会计年度,财务状况良好,运作规范稳定；二最近三年没有受到刑事处罚；三最近三年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；四最近三年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处於整改期间;自然人参股独立基金销售机构,应当具备以下条件：一有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；二最近三年没有受到刑事处罚；三最近三年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；四在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五无到期未清偿的数额较大的债务；六最近三年无其他重大不良诚信记录;第十五条独立基金销售机构以合夥企业形式设立的,其合夥人应当具备以下条件：一有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；二最近三年没有受到刑事处罚；三最近三年没有受到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；四在自律管理、商业银行等机构无不良记录；五无到期未清偿的数额较大的债务；六最近三年无其他重大不良诚信记录;第十六条申请基金销售业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料;申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料;第十七条中国证监会依照行政许可法的规定,受理基金销售业务资格的申请,并进行审查,做出决定;第十八条依法必须办理工商变更登记的,申请人应当在收到批准档後按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续;独立基金销售机构向工商行政管理机关办理经营范围变更登记手续後,方可开立基金销售结算专用帐户;第十九条独立基金销售机构申请设立分支机构的,应当具备下列条件：一内部控制完善,经营稳定,有较强的持续经营能力,能有效控制分支机构风险；二最近一年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；三没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处於整改期间；四拟设立的分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；五拟设立的分支机构有明确的职责和完善的管理制度；六拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少於2人；七中国证监会规定的其他条件;独立基金销售机构申请基金销售业务资格时已经设立的分支机构,应当符合上述条件;第二十条独立基金销售机构设立分支机构,变更经营范围、注册资本或者出资、股东或者合夥人、高级管理人员的,应当在变更前将变更方案报中国证监会备案;独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少於10人的,应当於5个工作日内向中国证监会报告,并於30个工作日内将人员调整至规定要求;独立基金销售机构按照前款规定备案後,中国证监会根据本办法第十三条、第十四条、第十五条、第十六条的规定进行持续动态监管;对於不符合基金销售机构资质条件的机构责令限期改正,逾期未予改正的,取消基金销售业务资格;第二十一条取得基金销售业务资格的基金销售机构,应当将机构基本资讯报中国证监会备案,将参与基金销售业务的分支机构网点基本资讯报分支机构网点所在地中国证监会派出机构备案,并予以定期更新;第二十二条基金销售机构合并分立,基金销售业务资格按下述原则管理：一基金销售机构新设合并的,新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格,在新公司未取得基金销售业务资格前,合并方基金销售业务资格部分终止,新公司6个月内仍未取得基金销售业务资格的,合并方基金销售业务资格终止；二基金销售机构吸收合并且存续方不具备基金销售业务资格的,存续方应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格,在存续方取得基金销售业务资格前,被合并方基金销售业务部分终止,存续方6个月内仍未取得基金销售业务资格的,被合并方基金销售业务资格终止；三基金销售机构吸收合并且被合并方不具备基金销售业务资格的,基金销售机构应当在被合并方分支机构网点符合基金销售规范要求後,按本办法第二十条、第二十一条的要求备案,同时按照基金销售资讯管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；四基金销售机构吸收合并,合并方和被合并方均具备基金销售业务资格的,合并方应当按照基金销售资讯管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；五基金销售机构分立的,新公司应当根据本办法的规定申请基金销售业务资格;基金销售业务资格部分终止的,基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务,不得办理开户、认购、申购等业务;第三章基金销售支付结算第二十三条基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务;基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付;第二十四条基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：一有安全、高效的办理支付结算业务的资讯系统;该资讯系统应当具有合法的知识产权,且与合作机构及监管机构完成联网测试,测试结果符合国家规定标准；二制订了有效的风险控制制度；三中国证监会规定的其他条件;第二十五条从事基金销售支付结算业务的商业银行除应当具备本办法第二十四条规定的条件外,还应当具有基金销售业务资格;商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的,应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用;商业银行收取超出支付结算服务费用的,应当与基金销售机构签订销售协议,并提供基金销售相关服务,履行基金销售相关责任;第二十六条从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十四条规定的条件外,还应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证,且公司基金销售支付结算业务帐户应当与公司其他业务帐户有效隔离;第二十七条基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用帐户;基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用帐户时,应当就帐户性质、帐户功能、帐户使用的具体内容、监督方式、帐户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定;基金销售结算专用帐户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构用於归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户;基金销售结算资金监督机构是指在基金销售结算资金流转过程中,对基金销售相关机构开立、使用销售帐户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司;第二十八条基金销售结算专用帐户的启用、变更和撤销应当按照规定向中国证监会及帐户开立人所在地中国证监会派出机构备案;第二十九条基金销售机构应当以基金投资人的结算帐户作为其申购资金的银行帐户;第四章基金宣传推介材料第三十条本办法所称基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的资讯,包括：一公开出版资料；二宣传单、手册、信函、传真、非指定资讯披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；三海报、户外广告；四电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；五中国证监会规定的其他材料;第三十一条基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报基金管理人主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案;其他基金销售机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报基金销售机构主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案;第三十二条制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致;第三十三条基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形：一虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；二预测基金的证券投资业绩；三违规承诺收益或者承担损失；四诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金；五夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；六登载单位或者个人的推荐性文字；七中国证监会规定的其他情形;第三十四条基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外;基金宣传推介材料登载过往业绩的,应当符合以下要求：一基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩；二基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩；三基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩；四业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明;第三十五条基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定：一按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；二引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；对於推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的,应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率;此外,还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式,并进行相应的风险提示；三真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水准;基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告;第三十六条基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证;第三十七条基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的,应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间,并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确,具有关联性;第三十八条基金宣传推介材料附有统计图表的,应当清晰、准确;第三十九条基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的,应当符合中国证监会关於基金评价结果引用的相关规范,并应当列明基金评价机构的名称及评价日期;第四十条基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作;第四十一条基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等於将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益;第四十二条基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资於保本基金并不等於将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险;保本基金在保本期间开放申购的,应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间,投资者的申购金额是否保本;第四十三条基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,以提醒投资人注意投资风险,仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况;有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函;电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售档;电台广播应当以旁白形式表达上述内容;第四十四条基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证;第五章基金销售费用第四十五条基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的专案、条件和方式,在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法;第四十六条基金销售机构办理基金销售业务,可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用;基金销售机构收取基金销售费用的,应当符合中国证监会关於基金销售费用的有关规定;第四十七条基金销售机构为基金投资人提供增值服务的,可以向基金投资人收取增值服务费;增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中,在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上,向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务;。
中国证券投资基金业协会关于举办《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》解读直播培训的通知
中国证券投资基金业协会关于举办《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》解读直播培训的通知文章属性•【制定机关】中国证券投资基金业协会•【公布日期】2024.04.30•【文号】中基协字〔2024〕151号•【施行日期】2024.04.30•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于举办《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》解读直播培训的通知中基协字〔2024〕151号各机构：为帮助行业机构深入了解《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》的制定思路及主要内容，持续提升合规水平及服务能力，中国证券投资基金业协会（以下简称协会）定于5月10日举办《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》解读直播培训。
现就培训有关事项通知如下：一、培训时间及内容培训时间为5月10日15:00-16:00，内容为《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》解读，邀请证监会相关业务负责人授课。
二、培训对象及参培方式培训对象为公募基金管理人投研、合规及销售业务条线，证券公司合规、经纪、研究、基金销售业务条线的负责人及业务人员。
其中，公募基金管理人及证券公司的合规条线负责人应参加本次培训，原则上不予请假。
机构管理员和学员请于5月9日之前登录从业人员管理平台（https:///web/login.html），点击“培训管理”—“培训报名”进入报名系统，选择相应培训班报名并填报提交个人的相关报名信息（请务必填写参训学员本人正在使用的手机号）。
本次培训将采取直播方式进行，学员报名成功后，在培训期间远程使用微信扫描下方二维码进入直播平台，或在PC端浏览器输入链接（https:///1e0FIXTCN3y），登录“《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》解读直播培训”页面，凭借报名手机号免费参加学习。
根据实际培训情况，全程参加直播培训的学员，培训学时将计入协会后续职业培训信息库，学员无需在线签到。
开放式基金销售费用管理规定（5篇）
开放式基金销售费用管理规定第一章总则第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
第二条本规定所称开放式证券投资基金(以下简称基金)的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其他机构。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行。
第三条基金管理人应当依据有关法律法规及本规定的规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定的规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
第二章基金销售费用结构和费率水平第五条基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。
对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
第六条基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的____%。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的____%。
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购(认购)费率应低于对应的后端最高档申购(认购)费率。
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。
开放式基金销售费用管理规定
开放式基金销售费用管理规定第一章总则第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
第二条本规定所称开放式证券投资基金(以下简称基金)的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其他机构。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行。
第三条基金管理人应当依据有关法律法规及本规定的规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定的规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
第二章基金销售费用结构和费率水平第五条基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。
对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
第六条基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购(认购)费率应低于对应的后端最高档申购(认购)费率。
基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购(认购)金额的数量适用不同的前端申购(认购)费率标准。
基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。
基金销售费用管理规定模版(三篇)
基金销售费用管理规定模版第一章总则第一条为规范基金销售费用管理，加强基金销售费用的监督和控制，提高资金使用效率，特制定本管理规定。
第二条本管理规定适用于基金销售机构及其从业人员的基金销售费用管理工作。
第三条基金销售费用包括但不限于以下项目：1. 渠道费用：包括销售佣金、差额退佣、推广费用等。
2. 市场费用：包括广告宣传、会议费用、市场调研费用等。
3. 培训费用：包括销售人员培训、销售团队建设等。
4. 其他费用：包括客户招待费、差旅费、办公费用等。
第四条基金销售费用管理应遵循公平、公正、透明的原则，确保销售费用合理、合规、有效。
第五条基金销售机构应建立健全基金销售费用管理制度，明确责任、规范操作。
第六条基金销售机构应加强对销售费用的审计和监督，确保销售费用的合规性、合理性。
第二章基金销售费用管理责任与要求第七条基金销售机构应设立销售费用管理部门，负责制定销售费用管理制度和相关政策、规范销售费用的使用和管理。
第八条基金销售机构应明确销售费用的使用范围和限额，严禁违规使用或超额使用销售费用。
第九条基金销售机构应建立销售费用核算和报备制度，及时记录和汇总销售费用的收支情况，并按规定进行报备。
第十条基金销售机构应建立销售费用审批制度，确保销售费用的合规性。
第十一条基金销售机构应加强对销售费用的监控和分析，及时发现问题并采取相应措施。
第十二条基金销售机构应建立销售人员绩效考核制度，将销售费用的合规性和有效性作为考核指标之一。
第三章基金销售费用的监督和控制第十三条基金销售机构应建立销售费用的预算管理制度，根据业务需求和市场情况合理确定销售费用的预算额度。
第十四条基金销售机构应加强对销售费用的控制，严禁将销售费用用于非法用途。
第十五条基金销售机构应建立销售费用的审批制度，确保销售费用的合规审批。
第十六条基金销售机构应建立销售费用的监控系统，及时掌握销售费用的使用情况和趋势，确保费用的合理使用。
第十七条基金销售机构应定期进行销售费用的检查和审计，发现问题及时整改。
基金销售费用管理规定(4篇)
基金销售费用管理规定第一章总则第一条为了加强基金销售费用管理，维护基金投资者权益，规范基金销售行为，根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于从事基金销售活动的证券公司、基金管理公司以及其他法律法规规定的金融机构。
第三条基金销售费用包括但不限于销售佣金、销售费用补贴等。
第四条基金销售费用应当公平、公正、合理，符合市场规律。
第五条基金销售费用应当主动向投资者披露，并不得以任何理由隐瞒、违背或者降低费用的披露标准。
第六条基金销售费用应当用于提供基金销售服务，不得以任何形式变相返还给投资者，不得用于损害投资者权益的行为。
第七条基金销售费用的具体标准、收费方式等应当按照法律法规规定进行规定和披露。
第八条基金销售费用管理应当建立相应的内部控制制度，保障费用的正确使用和合理性。
第二章基金销售费用的标准和披露第九条基金销售费用的标准应当合理、公正，并按照市场规律确定。
第十条基金销售费用的标准应当不高于管理费用的合理比例。
第十一条基金销售费用的收费方式应当公平、透明，不得实施任何不公正的收费方式和行为。
第十二条基金销售费用应当向投资者披露，并在销售前向投资者进行明确告知。
第十三条基金销售费用的披露内容应当包括但不限于费用名称、费用标准、收费方式及费用支付方等。
第十四条基金销售费用的披露方式可以采用书面、电子等形式，并应当确保投资者充分了解费用情况。
第十五条基金销售费用的披露内容应当与相关销售文件保持一致，并不得随意修改或者隐瞒。
第三章基金销售费用的管理和使用第十六条基金销售费用的管理应当建立科学、规范、透明的制度，保障费用的管理和使用合规。
第十七条基金销售费用的使用应当依法合规，不得违反法律法规和行业规定。
第十八条基金销售费用使用应当用于提供基金销售服务，不得挪用于其他用途。
第十九条基金销售费用使用的具体情况应当建立完善的审计和监管机制，保证资金的安全和合理使用。
第二十条基金销售费用的使用情况应当向监管机关进行定期报告，并接受监管机关的审查和监督。
开放式基金销售费用管理规定模版
开放式基金销售费用管理规定模版第一章总则第一条为了规范开放式基金销售费用的管理，保护投资者的权益，提高市场的透明度和可持续发展，根据相关法律法规，制定本管理规定。
第二条开放式基金销售费用包括前端销售费用、后端销售费用和其他销售费用。
第三条前端销售费用是投资者在购买基金份额时需要支付的费用，包括销售服务费和托管费。
第四条后端销售费用是投资者在赎回基金份额时需要支付的费用，包括申购服务费和赎回服务费。
第五条其他销售费用是指与基金销售相关的其他费用，包括市场推广费用、销售人员奖励费用等。
第六条基金管理公司应当建立完善的销售费用管理制度，确保销售费用的合理性、合法性和透明度。
第七条基金管理公司应当根据基金产品的特性、销售渠道的不同，制定不同的销售费用标准和收费方法，并报中国证监会备案。
第八条基金管理公司应当定期向投资者公布基金销售费用的收费标准和收费方法。
第二章前端销售费用管理第九条基金管理公司应当向投资者公布基金的前端销售费用标准和收费方法，并在销售过程中明示告知投资者。
第十条基金的前端销售费用不得高于募集资金的1.5%。
第十一条基金销售渠道应当按照基金管理公司规定的销售费用标准和收费方法收取投资者的前端销售费用。
第十二条基金管理公司应当建立前端销售费用的监控机制，确保销售费用的合规性。
第十三条基金管理公司应当及时核算和支付销售渠道的前端销售费用。
第十四条基金销售渠道应当按照基金管理公司的要求提供前端销售费用的核算和支付凭证，并保留相关记录备查。
第15条基金管理公司应当定期向投资者公布基金销售渠道的前端销售费用。
第三章后端销售费用管理第十六条基金管理公司应当向投资者公布基金的后端销售费用标准和收费方法，并在销售过程中明示告知投资者。
第十七条基金的后端销售费用应当根据基金的持有期限逐步降低。
第十八条基金管理公司应当建立后端销售费用的监控机制，确保销售费用的合规性。
第十九条基金管理公司应当及时核算和支付销售渠道的后端销售费用。
开放式基金销售费用管理规定（三篇）
开放式基金销售费用管理规定第一章总则第一条为了规范开放式基金销售费用管理，保护投资者的权益，维护开放式基金市场的健康发展，根据《证券投资基金法》及其他相关法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条本规定适用于我国境内的开放式基金销售费用管理。
第三条开放式基金销售费用包括前端销售费用、后端销售费用和其他销售费用。
第四条开放式基金销售费用应当依法合规，合理适度，不得损害投资者利益。
第二章前端销售费用第五条开放式基金前端销售费用是指投资者在订购基金时需支付的销售服务费用。
第六条前端销售费用的收取方式由基金管理人与销售机构自行协商确定，但应当明确告知投资者，并严禁以任何形式向投资者隐瞒或变相收取费用。
第七条前端销售费用应当在投资者支付资金前与其签订相应协议，并在协议中明确前端销售费用的实际金额或计算方法。
第八条前端销售费用不得超过投资者实际支付金额的一定比例，具体比例由中国证券监督管理委员会另行规定。
第九条前端销售费用的支付方式应当便利和安全，不得对投资者造成不必要的损失。
第十条前端销售费用的收取和使用应当按照基金合同和基金销售协议的约定进行，并在销售机构和基金管理人的公开报告中进行透明披露。
第三章后端销售费用第十一条开放式基金后端销售费用是指投资者在赎回基金份额时需支付的销售服务费用。
第十二条后端销售费用的收取方式由基金管理人与销售机构自行协商确定，但应当明确告知投资者，并严禁以任何形式向投资者隐瞒或变相收取费用。
第十三条后端销售费用的支付方式应当便利和安全，不得对投资者造成不必要的损失。
第十四条基金管理人应当根据投资者持有的基金份额的持有期限来决定后端销售费用的收取方式及比例，不得设置任何不合理或不必要的限制。
第十五条后端销售费用的收取和使用应当按照基金合同和基金销售协议的约定进行，并在销售机构和基金管理人的公开报告中进行透明披露。
第四章其他销售费用第十六条其他销售费用是指开放式基金销售过程中除前端销售费用和后端销售费用之外的其他费用。
2024年开放式基金销售费用管理规定
2024年开放式基金销售费用管理规定，____字随着金融市场的不断发展，投资者对于基金产品的需求逐渐增加。
作为一种重要的投资工具，开放式基金在满足投资者需求的同时，也需要有一套合理的销售费用管理规定来确保市场秩序的健康发展。
本文将围绕2024年开放式基金销售费用管理规定展开论述。
首先，对于2024年开放式基金销售费用的管理，应从以下几个方面进行规范。
首先是销售费率的规定。
销售费率是投资者购买基金产品时需要支付的费用，对于投资者而言，费率的高低直接影响到他们的投资收益。
因此，针对不同类型的开放式基金，应设定不同的销售费率，并在合理范围内进行调整。
其次是销售费用的透明度。
投资者在购买基金产品时，应能够清晰地了解所需支付的销售费用，以便做出明智的投资决策。
因此，销售费用的收取应在基金销售过程中明确告知投资者，并在产品的宣传材料和合同中充分披露。
对于不按照规定收取销售费用的行为，应依法追究相关责任。
最后是销售费用的合理性。
为了保护中小投资者的权益，应设定上限或限制高额销售费用的收取。
对于风险较高的基金产品，销售费用可以适当提高，但应保持合理性和透明度。
其次，对于开放式基金销售渠道的监管也是重要的一环。
2024年的销售费用管理规定应设定明确的销售渠道要求。
首先，应加强对基金销售机构的监管。
基金销售机构应按照规定要求进行资质审查和注册登记，并严格遵守销售费用管理规定。
对于不合规销售的机构，应依法采取相应的行政处罚措施。
其次，应加强对基金销售人员的培训和管理。
基金销售人员应具备一定的专业知识和职业道德，严禁进行误导性宣传和隐瞒销售费用的行为。
对于违规销售行为，应加强监管力度，并对相关个人进行处罚和追责。
最后，应建立健全的投诉举报机制，鼓励公众对销售渠道的不正当行为进行举报，并对举报进行及时有效的核查和处理。
再次，针对投资者的保护也是2024年开放式基金销售费用管理的重要方面。
首先，应加强对投资者教育的力度。
通过组织投资者教育活动、发布投资者教育材料等方式，提高投资者的理财意识和风险认知能力，降低投资风险。
基金销售费用管理规定
基金销售费用管理规定第一章总则为规范基金销售费用的管理和使用，提高企业经营的合规性和透亮度，保护投资者利益，订立本规定。
第二章经营管理第一节费用管理第一条费用分类基金销售费用重要包括市场推广费用、销售人员薪酬、佣金和嘉奖费用等。
依据不同的管理需求和会计法规，将基金销售费用划分为直接费用和间接费用。
第二条直接费用管理1.直接费用是指直接与基金销售活动相关的费用，包括市场推广费用、销售人员薪酬、佣金和嘉奖费用等。
2.直接费用必需合理、合规，并以公正、公正的方式调配给销售人员。
3.直接费用必需通过内部审批程序得到批准后使用，不得超出预算范围。
4.直接费用的使用必需建立明确的管理流程和制度，保证费用的合规性和透亮度。
第三条间接费用管理1.间接费用是指不直接与基金销售活动相关，但对基金销售产生间接影响的费用，如管理人员薪酬、行政支出等。
2.间接费用必需合理、节省，并以公正、公正的方式进行管理和调配。
3.间接费用必需严格依照预算范围进行管理和使用，不得超出预算。
4.对于超出预算的间接费用支出，必需经过合规审批程序，并适时进行申报和报备。
第二节费用核算第四条核算原则基金销售费用核算必需遵从公允性、精准性、完整性和可比性原则，以确保核算结果真实、可审计。
第五条核算流程1.基金销售费用的核算流程必需建立完整、规范的制度和流程，并由专门的财务人员负责执行。
2.核算流程包括费用预算编制、费用核算、费用分析等环节，并要求各环节有严格的审批和复核程序。
第六条费用分摊1.依据费用发生的直接性和间接性，将费用分摊给实在的销售产品和项目。
2.费用的分摊标准必需公正、合理，并以投资者利益最大化为基础。
第三章考核标准第一节考核制度第七条考核目标订立基金销售费用考核制度的目标是激励销售人员积极开展销售活动，提高销售本领和销售效益，同时保护投资者利益。
第八条考核指标基金销售费用的考核指标包括但不限于个人销售业绩、费用使用情况、投诉处理情况等。
开放式基金销售费用管理规定范文
开放式基金销售费用管理规定范文第一章总则第一条为规范开放式基金销售费用的管理，提升基金销售行业的规范化程度，保护投资者的权益，根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于开放式基金销售机构和基金销售人员在销售开放式基金过程中的费用管理。
第三条开放式基金销售费用包括但不限于销售佣金、营销费用等。
第四条开放式基金销售机构应当依法执业，严格遵守相关法律法规和业务规范，保护投资者的合法权益。
第五条基金销售人员应当具备相应的专业知识和业务能力，诚信守法，勤勉尽责，不得违反相关规定从事违法违规行为。
第六条基金销售人员不得向投资者承诺投资收益，不得提供虚假信息或隐瞒重要事实，不得进行虚假宣传。
第七条基金销售人员不得从事与其职责不符的其他业务，不得接受除正当渠道以外的费用或福利。
第二章销售佣金管理第八条销售佣金是指基金销售机构或基金销售人员从投资者购买基金时获得的报酬。
第九条基金销售机构应当制定合理的销售佣金政策，确保基金销售人员的报酬合理、公平。
第十条基金销售机构应当将销售佣金政策公示于官方网站及相关销售渠道，明确标明销售佣金的计算方法和支付方式。
第十一条基金销售机构不得以虚构交易、提高基金费率等方式增加销售佣金，不得违反法律法规规定的最高销售佣金比例。
第十二条基金销售机构应当根据销售佣金政策，定期向基金销售人员支付相应的销售佣金。
第十三条基金销售机构应当建立健全销售佣金的记录和报告制度，向中国证券投资基金业协会报送相关销售佣金的数据。
第十四条基金销售机构应当积极履行信息披露义务，向投资者公示基金销售佣金的相关信息。
第十五条基金销售人员不得暗示或要求投资者支付超过销售佣金政策规定比例的佣金。
第十六条基金销售人员不得以违法违规手段获取销售佣金，不得收受投资者的现金或非正当费用。
第三章营销费用管理第十七条营销费用是指基金销售机构用于推广和宣传基金产品所产生的费用，包括但不限于广告费、市场推广费等。
基金销售费用管理规定模版
基金销售费用管理规定模版一、总则1. 为规范基金销售费用管理，提升基金销售机构的服务质量，根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法规，制定本规定。
2. 本规定适用于从事基金销售业务的机构及其从业人员，包括基金管理公司、销售机构、销售人员等。
二、费用结构1. 基金销售费用主要包括前端销售费用、后端销售费用以及其他费用等。
2. 前端销售费用指投资者购买基金时支付给销售机构的费用，包括销售服务费、手续费等。
3. 后端销售费用指投资者在赎回基金时需要支付的费用，包括申赎服务费、回购费用等。
4. 其他费用指与基金销售相关的费用，包括市场推广费用、宣传费用等。
三、费用管理原则1. 基金销售费用应当合理、公平、透明，不得损害投资者利益。
2. 销售机构应当制定明确的费用政策，明确各类费用的收取标准和使用范围。
3. 销售机构应当履行信息披露义务，向投资者公示相关费用标准及明细。
四、前端销售费用管理1. 销售机构在向投资者销售基金时，应当向投资者明示相关费用，不得隐瞒或歪曲费用信息。
2. 前端销售费用的收取标准应当合理，不得超过法律、法规规定的上限。
3. 销售机构应当将前端销售费用列明在投资者购买基金的交易确认书上，确保投资者对费用的知情权。
五、后端销售费用管理1. 销售机构在基金赎回时，应当向投资者明示相关后端销售费用。
2. 后端销售费用的收取标准应当合理，不得超过法律、法规规定的上限。
3. 销售机构应当将后端销售费用列明在投资者赎回基金的交易确认书上，确保投资者对费用的知情权。
六、其他费用管理1. 销售机构在市场推广和宣传活动中产生的费用应当合理，不得违反法律、法规和监管要求。
2. 销售机构应当制定费用预算，并定期向监管机构报告费用的使用情况。
3. 销售机构在使用其他费用时，应当合法、合规，并保证费用使用的真实性和合理性。
七、费用监管1. 监管部门应当加强对基金销售费用的监管，确保费用的合规支付和使用。
2. 对于违规收取费用或不当使用费用的销售机构，监管部门有权处以罚款并采取其他监管措施。
基金销售费用管理规定范文
基金销售费用管理规定范文一、总则本规定依据《基金法》及其他相关法律法规制定，旨在规范基金销售费用管理，保护投资者权益，促进基金市场健康发展。
二、基金销售费用的种类和范围1. 基金销售费用包括一次性销售费用和周期性销售费用。
2. 一次性销售费用包括认购费和申购费，其比例由基金管理人根据实际情况合理确定并向投资者明示。
3. 基金销售费用的计算基准为基金份额净值。
三、基金销售费用的收取和使用1. 基金销售费用应当在投资者购买基金份额时收取，由销售机构按照规定比例扣除。
2. 基金销售费用的使用范围包括销售渠道费用、销售人员津贴和奖励以及其他与基金销售相关的合理费用。
3. 基金销售费用应当及时、公平、合理地计提和使用，不得超过销售收入的合理比例。
四、基金销售费用的管理和监督1. 基金管理人应当建立健全基金销售费用管理制度，明确责任部门和人员，并定期进行内部审核。
2. 基金管理人应当按照相关规定向基金监管机构报送基金销售费用的具体数据和使用情况，并接受监管机构的监督和检查。
3. 基金销售机构应当加强对销售人员的培训和监督，确保其遵守基金销售费用管理规定。
4. 基金监管机构应当加强对基金销售费用的监管，定期发布基金销售费用的情况，并及时处理投资者的投诉和举报。
五、违规处理1. 对于严重违反基金销售费用管理规定的行为，基金监管机构有权采取相应的监管措施，包括责令整改、暂停销售资格、罚款等。
2. 对于故意违反基金销售费用管理规定，造成严重损害投资者利益的行为，基金监管机构将依法追究责任人的责任。
六、附则本规定自发布之日起实施，基金管理人、销售机构和销售人员应当依据本规定履行相关义务。
本规定由基金监管机构负责解释。
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法-中国证券监督管理委员会令第175号
公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国证券监督管理委员会令第175号《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》已经中国证券监督管理委员会2020年第7次委务会审议通过，现予公布，自2020年10月1日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：易会满2020年8月28日公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金（以下简称公募基金或基金）销售机构的销售活动，保护投资人的合法权益，促进基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称基金销售，是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。
基金销售机构是指经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。
未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。
基金服务机构从事与基金销售相关的支付、份额登记、信息技术系统等服务，适用本办法。
第三条基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，基金服务机构及其从业人员从事与基金销售相关的服务业务，应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金合同、基金销售协议等约定，遵循自愿、公平的原则，诚实守信，谨慎勤勉，廉洁从业，恪守职业道德和行为规范，不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
第四条基金销售结算资金属于投资人，基金销售相关机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。
基金销售相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
基金销售费用管理规定
基金销售费用管理规定2009年12月14日中国证券监督管理委员会颁布了《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，下面小编给大家分享关于基金销售费用管理规定的相关资料，希望对您有帮助。
基金销售费用管理规定如下第一章总则第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
第二条本规定所称开放式证券投资基金(以下简称基金)的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其他机构。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行。
第三条基金管理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
第二章基金销售费用结构和费率水平第五条基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。
对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
第六条基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。
认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购(认购)费率应低于对应的后端最高档申购(认购)费率。
开放式基金销售费用管理规定范文(三篇)
开放式基金销售费用管理规定范文第一章总则第一条为规范基金销售市场秩序，保护投资者合法权益，提高基金销售费用管理水平，制定本规定。
第二条本规定适用于在我国境内销售的所有开放式基金。
第三条基金销售费用管理应遵循公正、公平、合理、透明的原则，保证投资者的知情权、选择权和利益最大化。
第四条基金销售人应当依法取得资格，并承担相应的市场风险管理责任。
第五条基金销售人应当制定合理的销售费用政策，并依法向投资者公示。
第六条基金销售人应当根据投资者的风险承受能力和投资期限，向其提供适当的基金销售服务。
第七条基金销售人应当建立健全的内部控制体系，确保销售费用的合规管理。
第二章销售费用的种类和支付方式第八条销售费用包括前端销售费用、后端销售费用和管理费用。
第九条前端销售费用是指投资者购买基金时支付的销售费用，应当明示并向投资者公示。
第十条后端销售费用是指投资者在基金持有期间支付的销售费用，应当根据不同的基金产品具体规定。
第十一条管理费用是指基金公司为基金的运作和管理所产生的费用，应当与基金的收益挂钩，并由基金公司承担。
第十二条销售费用的支付方式可以采用一次性支付、分期支付、差额支付等方式，具体由基金销售人和投资者协商确定。
第十三条基金销售人应当及时、准确地向投资者解释销售费用的计算方法和支付方式。
第三章销售费用的管理要求第十四条基金销售人应当制定销售费用管理制度，明确销售费用的范围、计算方法和管理流程。
第十五条基金销售人应当建立基金销售费用管理档案，记录销售费用的来源、计算、支付情况，并及时向监管机构报送相关信息。
第十六条基金销售人应当加强销售费用管理的内部控制，确保销售费用的真实性和合规性。
第十七条基金销售人应当对销售费用进行定期审查，发现问题及时整改，并报告监管机构。
第十八条基金销售人应当完善投资者风险评估机制，准确评估投资者的风险承受能力，合理设置销售费用。
第十九条基金销售人应当建立健全投资者投诉处理机制，及时受理和处理投资者对销售费用的投诉。
证券投资基金销售管理办法
（三）扩大基金销售机构类型，推进期货公司、保险机构等参与基金销售业务，就其参与基金销售业务的准 入条件和监管要求进行明确。
（四）对各类基金销售机构具有符合资质要求人员的数量进行明确，国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄 银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人，城商行、农商行以及期货公司等具有基金 从业资格的人员不少于20人，独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从 业资格的人员不少于10人；此外，各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金 销售业务资质的要求。
鉴于上述情况，我们考虑对《销售办法》作出了进一步修改完善，以满足和适应行业发展需要，主要内容有：
（一）将《销售办法》明确为对公开募集基金销售业务的管理规范。
（二）对基金销售业务资格申请实行注册制，同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构持续动态监管等 事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。不再要求基金销售机构向中国证监会பைடு நூலகம்出机构报备分支机构（网点） 信息。
中国证监会关于实施《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定
中国证监会关于实施《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.08.28•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2020〕58号•【施行日期】2020.10.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会公告〔2020〕58号现公布《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》，自2020年10月1日起施行。
中国证监会2020年8月28日关于实施《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）已经公布，并于2020年10月1日起施行。
现就实施《销售办法》的有关问题规定如下：一、符合《销售办法》规定条件、拟申请注册基金销售业务资格的商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，应当填写《公开募集证券投资基金销售业务资格申请表》，并向住所地中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）派出机构申请注册。
中国证监会派出机构应当依法审查，并在审查过程中征求中国证监会相关部门意见。
二、本规定实施前基金销售业务资格申请已经受理、尚未完成注册的，申请注册机构应当按照《销售办法》和本规定要求补正材料，中国证监会派出机构依照《销售办法》和本规定进行审查，并作出注册或者不予注册的决定。
三、基金管理公司设立、收购的子公司从事基金销售业务，应当符合《销售办法》第八条规定的条件。
四、独立基金销售机构实施员工持股计划的，相关持股平台豁免符合《销售办法》第十条第一款第（一）项中“净资产不低于5000万元人民币”的条件。
因参与员工持股计划直接或者间接持股比例累计达5%的自然人，应当符合《销售办法》第十条第一款第（二）项的条件。
五、基金销售机构通过注册后，应当在6个月内，按照《销售办法》等规定要求完成基金销售业务的筹备工作，通过中国证监会派出机构的现场检查验收后，向中国证监会申领《经营证券期货业务许可证》（以下简称业务许可证）。
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开放式证券投资基金销售费用管理规
定
中国证券监督管理委员会公告
〔〕32 号
现公布《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，自 3
月15日起施行。
中国证券监督管理委员会
二○○九年十二月十四日开放式证券投资基金销售费用管理规定
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第一章总则
第一条为维护开放式证券投资基金销售的市场秩序，保护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业的健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，制定本规定。
第二条本规定所称开放式证券投资基金（以下简称基金）的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售基金份额以及办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。
前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其它机构。
创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其它基金品种，参
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照本规定执行。
第三条基金管理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
第四条基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
第二章基金销售费用结构和费率水平
第五条基金销售费用包括基金的申购费（认购费）和赎回费。
对于不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金以及其它经中国证监会核准的基金产品，基金管理人能够依照相关规
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定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
第六条基金管理人发售基金份额、募集基金，能够收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。
基金管理人办理基金份额的申购，能够收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。
认购费和申购费能够采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也能够采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购（认购）费率应低于对应的后端最高档申购（认购）费率。
基金管理人能够对选择前端收费方式的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准。
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基金管理人能够对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。
对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
第七条基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其它品种除外。
基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产；对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于30日的，基金管理人能够在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。
第八条对于短期交易的投资人，基金管理人能够在基金合同、招募说明书中约定按以下费用标准收取赎回费：
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（一）对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；
（二）对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。
按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产。
第九条基金销售机构开通经过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助交易业务的，经与基金管理人协商一致能够对自助交易前端申购费用实行一定的优惠。
货币市场基金及中国证监会规定的其它品种，不适用本条规定。
第十条基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。
当转出基金申
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