反洗钱培训 ppt课件

反洗钱措施——客户身份识别
有效身份证件的复印件或影印件要求客户补充其他身份 留存 资料
பைடு நூலகம்
反洗钱措施——客户身份识别
在为客户开立支付账户时，应当识别客户身份，登记客户身份基本信息，通过合理手 段核对客户基本信息的真实性（核对客户有效身份证件，并留存有效身份证件的复印 件或者影印件）。
自然人客户基本信息识别 客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式， 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
历年反洗钱处罚情况——处罚原因
处罚原因前三：未按规定履行客户 身份识别义务；未按规定保存客户 身份资料和交易记录；未按规定报 送大额交易报告和可疑交易报告；
其他处罚原因包括：与身份不明的 客户进行交易；为客户开立匿名账 户、假名账户；现金存取代理业务 未核对代理人身份基本信息；未全 面登记客户身份基本信息；开户后 对证件已过有效期的客户，未对客 户进行持续识别，也没有中止为客 户办理业务；业务存续期间客户身 份证件到期后未开展持续识别；与 身份不明的客户建立业务关系；未 按规定建立反洗钱内控制度；反洗 钱有关工作资料报备不及时；阻碍 反洗钱检查；违反保密规定泄露身 份信息等。
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反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
反洗钱市场动态——两会|关于修订《中华人民共和国反 洗钱法》的建议
洗钱上游犯罪类型扩大
将反洗钱法所规定的洗钱上游犯罪，从毒品犯罪、贪污贿赂犯罪等七类犯罪扩大 为所有类型的犯罪，以与我国刑法洗钱犯罪法条体系保持一致，同时也和洗钱上 游犯罪扩大化的国际趋势保持一致。
反洗钱市场动态——FATF第四轮互评估
中国互评估结果
互评估的评估基础是2012版新四十项建议，从技术合规性和和机制有效性两个 维度对成员国进行评估，此次会议讨论并通过了中国与芬兰的互评估报告以及两 国反洗钱反恐融资机制的有效性和对比FATF建议的合规性。
会议总结中国已经建立健全的制度基础用于打击洗钱和反恐融资，但应该加强 其金融情报部门和金融情报的使用。
扩展反洗钱义务主体范围
建议参照FATF标准，以开展的金融业务来界定金融机构范畴。 扩大反洗钱义务主体范围，明确应当履行反洗钱义务的特定非金融机构类别，
并将非银行支付机构、社会组织纳入反洗钱义务主体，规定相应的反洗钱义务 和责任。
反洗钱市场动态——两会|关于修订《中华人民共和国反 洗钱法》的建议
此次接受互评估结果讨论的另一个国家芬兰也是取得了不错的评价，会议总结 该国在反洗钱反恐融资的措施取得了不错的结果，但仍需加强监督，以确保银行 和其他金融机构实施有效的AML/CFT控制措施。
互评估报告预计将在质量和一致性审查后于2019年4月公布
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反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
反洗钱措施——客户身份识别——持续识别
在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施 关注：关注客户及其日常经营活动、交易情况 定期回访：根据特约商户风险等级，定期进行回访或查访（实地） 及时提示客户更新身份信息：客户先前提交的有效身份证件将过有效期的，应 当在失效前60天通知客户及时更新。 客户有效身份证件已过有效期的，在为客户办理首笔业务时，应当先要求客户 更新有效身份证件。
历年反洗钱处罚情况——处罚模式
处罚模式：双罚制（罚机构、罚个人） 处罚对象（个人）：董事长、行长、副行
长、纪委书记、部门负责人、营业机构负 责人、财务核算部经理、反洗钱领导小组 组长、副组长、高级管理人员、直接负责 人或相关责任人员 处罚金额：单人处罚金额最高达到14万。 同笔案例处罚个人数量最多的为同时处罚 12人
2005 年 1 月,中国成为“金融行动特别工 作组”(FATF)的观察员,处罚金额直接跃 至千万，是往年的32.5倍。
2007年我国正式成为FATF成员国，反洗 钱工作已呈现初步成效，处罚金额大多在 两三千万之间波动。
2016年作为反洗钱法颁布十周年，起草了 “三反”意见，积极推进FATF第四轮互 评估工作，执法检查工作显著加强，全年 质询义务机构957家,对1 496家机构开展监 管谈话,对3849家机构进行监管走访,对811 家机构进行风险评估,对344家机构采取现 场检查跟踪回访、巡查、风险提示等其他 措施。
明确调查客体，规范人民银行启动反洗钱调查的具体情形，确保不滥用调查权、 不放纵洗钱线索。
反洗钱市场动态——两会|关于修订《中华人民共和国反 洗钱法》的建议
提高行政处罚的惩戒性
增加反洗钱行政处罚的适用情形，将未按规定建立和执行内控制度等违法行 为纳入行政处罚的适用范围。
提高行政处罚金额的上限和下限，扩大罚款幅度，并明确以“累加法”计算 罚款，增加反洗钱义务主体的违法成本，充分发挥反洗钱行政处罚的警示作 用。
加强部门间反洗钱分工协作
建议在现行“一个部门主管、多个部门参与和协调配合”的反洗钱监管体制基础 上，细化相关部门的界定，克服反洗钱行政主管部门在寻求协助和合作过程中遇 到的瓶颈；同时，具体明确相关部门的反洗钱职责范围，切实提高部门合作的积 极性。
完善反洗钱调查相关规定
扩充调查主体，将反洗钱调查权下放至设区的地市级人民银行分支机构，提高 洗钱线索调查和反洗钱协查的效率。
机构客户基本信息识别
客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；
可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限；
控股股东或者实际控制人、受益所有人、法定代表人、负责人和授权办理业 务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
反洗钱培训
合规部
2019年3月14日
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反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
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反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
历年反洗钱处罚情况
注：数据统计存在误差，注重理解处罚趋势
2004年我国反洗钱工作处于萌芽阶段，处 罚的金额也较为低，仅为173.1万元。
反洗钱措施——客户身份识别——重新识别