金融机构反洗钱年度报告附表
银保监分局(部门)反洗钱和反恐怖融资年度报告模板
附件3银保监分局（部门）反洗钱和反恐怖融资年度报告模板XXX银保监分局（部门）XXXX年反洗钱和反恐怖融资监管年度报告山东银保监局（部门）：现将我局（部门）上一年度反洗钱和反恐怖融资（以下简称反洗钱）工作情况报告如下：一、反洗钱工作总体情况本局（部门）反洗钱工作总体情况。
包括反洗钱工作机制建立情况、制度制定情况、辖内主要洗钱威胁情况、工作重点、工作成效等。
二、辖内机构反洗钱义务履行情况辖内银行保险机构反洗钱工作的整体情况，包括辖内机构概况、机构反洗钱内部控制制度建立情况、通过现场检查、非现场监管等方式发现的各类机构及业务洗钱风险状况分析、辖内各类机构反洗钱工作存在的问题和缺陷等。
三、市场准入中反洗钱审查工作情况本局(部门)市场准入工作中，对银行保险机构法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱审查的情况，因不符合反洗钱和反恐怖融资审查标准拒绝的情况。
市场准入反洗钱审查过程中发现的问题。
四、反洗钱现场检查和处罚情况本局（部门）开展反洗钱现场检查工作情况，包括反洗钱专项检查、联合检查及其他检查项目中包含反洗钱内容。
本局（部门）作出的反洗钱相关的行政处罚情况。
五、洗钱案件及风险情况涉及辖内银行保险机构的重大洗钱案件及反洗钱工作重大风险情况。
六、反洗钱宣传培训情况本局（部门）开展反洗钱宣传、培训工作的情况。
七、与人民银行等其他部门开展反洗钱合作工作的情况本局与人民银行签订合作协议、开展联合检查、开展信息共享等工作情况，以及与其他部门开展反洗钱合作工作的情况。
八、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议重点报告工作中发现的突出矛盾和问题，以及反洗钱工作改进建议等。
填报日期：联系人：联系电话：XXX银保监分局反洗钱和反恐怖融资年度报告附表附表1XXX银保监分局反洗钱和反恐怖融资制度列表填报说明：1.本表填写各银保监分局报告期末所有有效执行的制度。
金融机构反洗钱年度报告附表说明
表4 报告机构客户身份识别及风险等级 分类情况表（四）
8、最高风险等级置顶填， 客户数为期末数。 9、“风险等级”中“本年 调整数”指的是变化数， 增加和减少的总数，减 少也按正数来统计。
最高风险等级
级 别 下 降
表5 报告机构大额和可疑交易报告情况表
• 1.仅由金融机构法人总部负责填报。如果人民银行分支行需要 辖内金融机构报告大额和可疑交易情况，可以要求金融机构在 反洗钱年度报告中的大额和可疑交易报告的部分说明。 • 2.“向人民银行或当地人民银行分支机构报送涉案报告份数”， 按当前向人民银行报的线索或报告数来统计，在新的2号令下发 后，按新要求统计。
表11 报告机构洗钱风险防控成果表
• 1.填写本级及全辖各分支机构的情况。 • 2. “洗钱风险防控成果”指的是报告期内取得反洗钱案件 成果，或其他反洗钱风险防控的积极成效。
表12 境外机构反洗钱工作统计表
• 由金融机构法人总部负责填报
反洗钱报表检查
检查方式： 1.是否法人机构、是否外资机构的筛选 2.监控名单客户数、限制功能客户数、涉恐名单冻 结数等敏感类客户的排序 3.分支机构是否错填可疑交易数据 4.宣传、培训时间排序，是否在报告期内 5.将走访等情况错填为接受人民银行反洗钱现场检 查内容 6.错填配合反洗钱行政调查数据 7.分支机构已填制的项目，上级机构全辖数据中未 见涉及
表4 报告机构客户身份识别及风险等级 分类情况表（三）
6、“限制功能客户数”指对高 风险客户或特定客户采取限 制措施的客户数，不与“中 止服务客户数”和“涉恐冻 结客户数”重叠。 7、“监控名单客户数”指的是 根据报告机构自己的监控名 单（至少包括联合国、公安 部、人民银行等单位要求的 名单），在报告期内监控到 的客户数量，既包括与机构 发生了业务关系的客户，也 包含在开户环节发现疑似监 控名单的客户。
法人金融机构反洗钱分类评级自评表
4.1总部反洗 钱合规工作 人员（包含 反洗钱合规 管理人员和 反洗钱专 员）具有履 职的基本能 力和素质
2
1.反洗钱合规工作人员数量少，与本机构资产规 模和反洗钱工作要求不相适应，或明显少于同业 同规模其他机构，扣1-2分； 2.反洗钱合规管理人员无中层及以上人员，扣0.5 分，无主管及以上人员，扣1分； 3.反洗钱专员在当前岗位上的平均任职年限低于 12个月，扣1分。 最多扣2分。
附2
法人金融机构反洗钱分类评级自评表
自评单位： 制表人：
复核人：
负责人：
评级年度：xx年度（截至xx年12月31日的反洗钱 工作开展情况）
自评总分：
填报时间：
联系电话：
一级指标
指标描述
二级指标 分值
评分标准
自评 扣分
自评理由（撰写要求：1.在设计指标和执行指标部 分，请各机构严格按照下列自评要求进行自评理由描 述并提供相关证明材料，未作相关描述或未能提供相 关证明材料的，需说明理由或予以客观自评扣分，否 自评 则人民银行评价将从重扣分；2.在检验指标部分，请 得分 如实反映本机构相关工作情况，人民银行将结合监管 工作过程中掌握的信息情况予以检验，对自评情况严 重失实的，将予以从重扣分；3.在上一年度评级中已 提供的材料，各机构无需再重复提供，请备注“详见 xx年度材料”或“较xx年度无变化”）
面义务，各
分；
项反洗钱内
2.未将反洗钱工作要求分解、细化到每一个业务
结合自身业务特点，按照洗钱风险 控措施符合
环节和操作岗位，发现1次扣1分。
1.制度完 善程度 （7分）
防控、预警和处理程序以及相应的 反洗钱要求，建立健全反洗钱内控 制度，落实各项监管要求。重点评 价制度完备性、修订及时性、报备 自觉性。
反洗钱非现场监管办法
反洗钱非现场监管办法反洗钱非现场监管办法（试行）（2019年7月27日银发[2019]254号）第一章总则第一条为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律和规章的规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行农村合作银行城市信用合作社、农村信用合作社；（二）证券公司、期货公司基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适用本办法。
第三条反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。
中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部分行营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行地（市）中心支行和县（市）支行。
第四条中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管。
第五条中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。
中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。
第六条金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料交易数据工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。
反洗钱尽职调查表
反洗钱尽职调查表
以下是一个反洗钱尽职调查表的例子，其中包括了一些常见的问题和信息需求。
具体的反洗钱尽职调查表可能因不同的机构和要求而有所不同。
1. 客户基本信息:
- 客户姓名:
- 性别:
- 出生日期:
- 国籍:
- 身份证/护照号码:
- 地址:
- 联系方式:
2. 客户职业信息:
- 职业:
- 雇主/公司名称:
- 公司地址:
- 公司联系电话:
- 职务/职位:
- 所在行业:
3. 资金来源:
- 客户收入来源:
- 预计年收入:
- 客户资产来源:
- 预计总资产规模:
- 是否从其他渠道或人员获得额外资金:
4. 交易行为及风险:
- 交易目的:
- 交易频率:
- 交易金额范围:
- 是否涉及现金交易:
- 是否频繁进行大额交易:
- 是否涉及可疑国家或地区的交易：
- 是否涉及受制裁个人或组织的交易:
- 是否涉及金融诈骗或洗钱行为:
- 是否涉及虚拟资产或加密货币的交易:
5. 客户背景调查:
- 是否受过刑事指控或有犯罪记录:
- 是否涉及贪污腐败行为:
- 是否有与恐怖主义或有关犯罪组织的关联:
- 是否有主要股东、高管或政治人物的身份:
- 是否有关联公司或组织:
6. 其他信息:
- 与用户有联系的第三方:
- 联系人信息:
- 其他值得关注的因素:
请注意，以上仅是一个例子，具体的反洗钱尽职调查表应根据当地法律和要求进行定制，并根据具体情况适当调整。
反洗钱年度报告附表填写规范--最新版
报告机构基本情况表
填报单位： 人民银行：
机构名称(全称) 金融机构编码 组织机构代码 机构信用代码 注册资本（人民币万元） 是否法人机构 所在地区
请在此输入报告金融机构 金融许可证号 报告机构编码(法人) 行业类型 设立时间 是否外资机构
基本信息
经营范围
通信地址及邮编 联系电话 法定代表人姓名及职务 股东名称 股东1 股东2 股东3 股东4 股东5 股东6 股东7 股东8 股东9 股东10 下辖一级分支机构所 在地区 境外分支机构家数所 在国家或者地区
填报时间：
持股比例(%)
管理架构（法人）
股权结构情况 (前十股东)
境内分支机构情况 下辖一级分支机构家数 境外分支机构情况 境外分支机构家数 (法人)
填报人:
填表说明：1.分支机构不填报“注册资本”、“股权结构情况”、“管理架构”、“境外分支机构情况”等信息。2.“报告 机构编码”是指向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易报告的编码。 3.“金融机构编码”是指银发〔2009〕363号 文印发的《金融机构编码规范》所称编码。
银行反洗钱数据报送系统标准化操作流程模版
反洗钱数据报送系统标准化操作流程“反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。
第一节基本规定一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心（以下简称“中心”）报送大额交易；在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。
二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求，按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。
并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。
三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。
由总行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。
四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。
第二节操作流程反洗钱数据报送系统包括：“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。
一、参数信息维护参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。
（一）“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。
（二）“金融机构信息维护”：1、新增分、支行机构（不包括下设网点）开业前，分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。
同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”，在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息（网址：http://9.136.47.12/camlmas2009/）。
2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中，全选点击“退回支行”，分、支行（部）根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。
（三）“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。
（四）“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。
反洗钱技能考试(试卷编号111)
反洗钱技能考试(试卷编号111)1.[单选题]总行内控与法律合规部根据中国政府、联合国、美国OFAC、有关国家及国际组织（如欧盟等）、境外机构注册地所在国（地区）的经济制裁政策，对经分析评估认为存在较高制裁风险的国家和地区界定为涉及制裁国家和地区，报（）审定后，加载至制裁名单监测系统实施监测和管控。
A)高级管理层B)总行业务及客户部门C)总行运营部门D)总行内控合规部门答案:A解析:2.[单选题]9.在《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》中，客户有效身份证明文件其中单位设立的独立核算的附属机构是指主管部门的（）开户登记证和批文。
A)专用存款账户B)一般存款账户C)基本存款账户D)临时存款账户答案:C解析:3.[单选题]金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（ ）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
A)公安部门B)当地公安局C)工商部门D)人民银行答案:D解析:4.[单选题]对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以（）。
A)处二十万元以上五十万元以下罚款B)对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C)情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D)情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案:C解析:填报反洗钱年度报告附表。
A)县级支行B)二级分行C)省级分行D)各分支行答案:C解析:6.[单选题]对于初审无法判断的命中预警，初审人员应组织客户经理开展加强型尽职调查，并将相关业务资料提交至（）复审。
A)支行内控合规部门B)支行国际部C)一级分行内控合规部门D)一级分行国际部答案:C解析:7.[单选题]各单位必须依照法律和国家有关规定接受（）等机关的监督，如实提供会计凭证、会计帐簿、会计报表和其他会计资料以及有关情况、不得拒绝、隐匿、谎报。
金融机构反洗钱年度报告模板
附件2金融机构反洗钱年度报告模板xxxx机构反洗钱xxxx年度报告xxxx人民银行：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况本机构（含本级机构及所辖分支机构，下同）反洗钱工作总体情况。
二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况。
（二）机制设置情况。
报告本机构反洗钱组织架构设置情况，反洗钱工作体系的运作情况，可疑交易分析甄别的模式，对新型业务的洗钱风险研判机制等。
（三）技术保障情况。
报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障情况。
（四）人员配备与资质情况。
报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。
— 7 —三、反洗钱法定义务履行情况（一）客户身份识别。
报告本机构采取哪些有效的客户身份识别措施，以及如何开展客户分类管理等情况。
（二）对高风险客户的特别措施。
报告本机构针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了哪些加强型识别或控制措施，如何开展对其金融交易活动的监测分析等情况。
（三）客户资料和交易记录保存。
报告本机构客户资料和交易记录保存情况。
（四）大额和可疑交易报告。
报告本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析甄别机制，本年度大额和可疑交易报告情况。
（五）对高风险业务的针对性措施。
报告本机构针对哪些高风险业务采取了何种针对性措施。
（六）开展反洗钱宣传情况。
报告本年度自主及参与开展反洗钱宣传情况。
（七）组织反洗钱培训情况。
报告本年度自主开展及参加的反洗钱培训情况。
（八）自主管理、检查与审计。
报告本机构加强反洗钱工作内部监督、落实岗位责任、开展对所辖机构反洗钱专项工作管理的情况。
本年度对所辖机构和相关部门开展反洗钱内部检查与审计情况、发现问题类型、整改落实情况。
四、反洗钱工作配合与成效情况（一）协助行政调查情况。
本年度协助人民银行或其分支机构开展反洗钱行政调查的情况。
商业银行反洗钱非现场监管报表报送管理办法(专业完整版)
商业银行反洗钱非现场监管报表报送管理办法第一章总则第一条为规范本行反洗钱非现场报表的填制与上报，根据中国人艮银行反洗钱非现场监管有关办法和《**反洗钱工作管理办法》的相关规定，制定本办法。
第二条本办法所指反洗钱非现场监管报表是指本行依据《中国人艮银行反洗钱监管办法（试行）》的要求向人民银行及其分支机构报送本行反洗钱信息所填制的报表。
第三条本行反洗钱非现场监管报表统一由运营管理部负责向中国人艮银行林县支行报送。
第二章报表的分类第四条反洗钱非现场监管报表按照上报时间可以分为季度报表和年度报表。
第五条季度报表应包括以下信息（附表1-3）：（一）执行客户身份识别制度的情况；（二）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；（三）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；（四）中国人艮银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
第六条年度报表应包括以下内容（附表4一7）（一）反洗钱内部控制制度建设情况；（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（三）反洗钱宣传和培训情况；（四）反洗钱年度内部审计情况；（五）中国人艮银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
第三章上报流程及上报时限第七条反洗钱非现场监管季度报表的上报流程及时限。
各支行、部室反洗钱岗位人员应分别根据各单位实际情况进行统计后填写附表1-3, 并于每季度结束后2日内上报运营管理部反洗钱岗位人员。
运营管理部反洗钱岗位人员收到各单位反洗钱非现场监管季度报表后进行汇总丁•每季度结束后的3个工作日内上报中国人民银行衬县支行。
第八条反洗钱非现场监管年度报表的上报流程及时限。
运营管理部反洗钱岗位人员应根据本行实际情况填制附表4-7,并于每年结束后的5 个工作日内上报中国人艮银行林县支行。
其中附表5在年度内发生变化的，运营管理部反洗钱岗位人员应丁•变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行**县支行。
第四章附则第九条附表1中下列数据项的说明：（一）“新客户”统计原则上以与本行新建立业务的口然人、法人、其他组织和个体工商户为单位进行统计后填报。
中国人民银行上海分行关于印发《上海市金融机构反洗钱自评估实施意见(试行)》的通知
中国人民银行上海分行关于印发《上海市金融机构反洗钱自评估实施意见(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2009.10.30•【字号】上海银发[2009]193号•【施行日期】2009.10.30•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行上海分行关于印发《上海市金融机构反洗钱自评估实施意见（试行）》的通知（上海银发[2009]193号）各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海（市）分行，上海银行，上海农村商业银行，上海市各外资银行，上海市各信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司，上海市各证券公司、期货公司、基金管理公司，上海市各保险公司、保险资产管理公司：为进一步规范上海市金融机构反洗钱工作，健全和完善金融机构反洗钱内控制度和自律机制，全面贯彻以合规为基础、以风险为导向的反洗钱观念，大力培育金融机构预防与控制洗钱风险的内在动力，持续提高上海市金融业反洗钱工作有效性，我分行根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关规定，制定了《上海市金融机构反洗钱自评估实施意见（试行）》（以下简称《实施意见》）。
现将《实施意见》印发给你们，请遵照执行，并就有关事项通知如下：一、各金融机构要以《实施意见》的施行为契机，进一步提高反洗钱工作自觉性，全面完善预防和控制洗钱风险的制度体系。
《实施意见》是根据当前实际对金融机构反洗钱工作应遵循的核心原则和基本要求的系统梳理及全面细化，其实施对建立健全金融机构反洗钱自律约束机制、自我纠偏机制具有较强指导意义，也有利于对金融机构反洗钱工作实施分类监管，提高反洗钱监管效率，促使金融机构全面有效履行反洗钱义务。
各金融机构要认真学习，深刻领会，切实将《实施意见》作为完善自身反洗钱工作的重要措施抓而不懈。
二、各金融机构要明确目标，精心组织，重在过程，确保反洗钱自评估工作取得实效。
反洗钱非现场监管报表报送要求
非现场监管报表、报告报送要求一、报送内容１0张非现场监管报表（exｃel报表）、非现场监管报告(ｗｏrd 文档)以及相关工作报告。
第一、二、三季度分别报送非现场监管报告的季度报告,第四季度的季度报告和年度报告整合在一起,只需报１份年度报告.二、报表填报注意事项１、必须使用规定的非现场监管报表模板填报报表。
非现场监管报表格式必须使用最新的模板，最新模板在“反洗钱监管台账"中的“非现场监管报表模板维护”上直接下载.使用该模板前必须要进行以下的参数设置：(1)打开Eｘcｅl程序,更改Ｅｘceｌ的宏的安全级别为“中"或者“低”．点击“工具”－——〉“宏”－—－〉“安全性”更改或者确定安全级别为“中”或者“低”(2)打开相应的模版,选择“启用宏"警告：“禁用宏＂会引起上报不成功。
非现场监管报表的文件名直接使用模板原有的名称,不能修改，报表填报完毕后直接存盘，不能对报表进行任何处理,比如加密等操作。
非现场监管报告文件名的命名规则为:年度+季度+机构代码+反洗钱非现场监管报告,使用０1/0２/03／04分别代表第一/第二/第三／第四季度,机构代码为当地人民银行在反洗钱监管台账上分配的机构代码，长度为12位阿拉伯数字,如果机构的系统用户代码的长度为１2位阿拉伯数字的,则系统用户代码即为机构代码,新增用户代码的—1—长度为１5位阿拉伯数字。
反洗钱相关的工作报告的命名不受此限制。
2、非现场监管报表由两部分组成：报表头和报文,报表头由报表前3行组成,必须完整填写，“填报单位类别代码"为各机构总部向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告时使用的“总对总”代码，长度为１5位阿拉伯数字,“数据类别"和“数据来源”字段不需要填写。
3、非现场监管报表字段的输入:数字字段一定为半角字符，如为全角或非数字型，则无法统计。
单位一定要准确:如附表９、1０金额的单位为万元。
各字段一定要手工输入,不要粘贴,因为粘贴操作有可能粘贴上一些隐藏的字符,系统在读取数据时将报表判断为错误报表，拒绝接受。
中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)(2007〕 158号
中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的通知银发〔2007〕 158号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（见附件）。
现印发你们，请遵照执行。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。
中国人民银行二○○七年五月二十一日中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。
第二条中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。
本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
第三条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。
第四条中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。
调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
第五条中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
金融机构2022年度反洗钱风险管理报告(参考)
金融机构2022年度反洗钱风险管理报告2022年，在人民银行杭州中心支行的指导下，总行领导的大力支持和全体员工的努力下，分行全体员工勤勉尽责，牢固树立了反洗钱合规意识和风险意识，高度重视防范、打击洗钱和恐怖融资活动，持续优化健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，专项识别和评估分行面临的洗钱和恐怖融资风险，并积极采取与风险相适应的政策和程序。
年内，反洗钱工作有序开展，逐步推进，全年未发生员工涉及反洗钱重大风险事件；未发生员工参与或协助洗钱、欺诈活动。
现将本年度的反洗钱工作汇报如下：一、2022年反洗钱工作完成情况（一）组织及管理体系建设在管理体系建设方面，分行设立反洗钱和反恐怖融资工作领导小组，组长由分行行长担任，副组长由分行分管反洗钱和反恐怖融资工作的高管担任，成员包括分行高级管理层和各部室主要负责人的专业委员会体系。
在此基础上，年内通过制度建设中更为精细化的责任定位和职责分工，对各部门职责和工作要求在实际日常操作领域进行进一步明确和细化。
在日常管理方面，分行于6月召开反洗钱工作领导小组会议，对当前监管环境进行了分析、对总行反洗钱工作管理要求进行了说明，对分行当前反洗钱重点工作思路进行了深入明确。
（二）制度及合规体系建设在制度建设方面，根据最新的反洗钱政策法规要求以及结合分行实际情况并借鉴总行管理经验，发布《XX银行XX分行反洗钱反恐怖融资操作规程》和《XX银行XX分行洗钱风险自评估操作指引》等专项新制度。
《XX银行XX分行反洗钱反恐怖融资操作规程》进一步明确了分行反洗钱管理中的关键操作原则，包括：关键定义、职责定位、户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理、产品（业务）洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理、可疑交易报告、代涉恐名单监控和冻结、重大反洗钱突发事件应急预案以及配套涉及可疑交易调查、客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存在内的附表13份；《XX银行XX分行洗钱风险自评估操作指引》根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银发【2021】1号）的要求，在母行相关制度的指导下，对分行洗钱和恐怖融资风险自评估工作的要求和开展进行了专项明确规定。
信用合作联社反洗钱考试
农村信用合作联社反洗钱考试1.对身份证件过期或失效的客户，通过系统进行识别，及时提示客户更新证件，未在三个月内更新且无合理理由的，应采取相应措施。
[单选题] *对(正确答案)错2.2021年起，每年针截止当年12月31日70岁（含）以上的自然人客户进行持续身份识别，按月开展完成客户回访、回访跟进、风险处置、合规检查。
[单选题] *对(正确答案)错3.对档案缺失、客户身份识别异常、业务开通不规范的B股账户进行规范，梳理存在的风险隐患，防范未按规定履行反洗钱客户身份识别义务、为身份不明的客户提供服务或进行交易的风险。
[单选题] *对(正确答案)错4.新开非自然人客户，必须完成非自然人受益所有人穿透核查并通过易查通系统记录留痕后方可办理开户业务。
[单选题] *对(正确答案)错5.存量非自然人客户如信息无发生变化，无须使用易查通系统发起重新识别。
[单选题] *对错(正确答案)6.反洗钱处罚原因占比最高的是（） [单选题] *A、客户身份识别工作；(正确答案)B、可疑交易监测、分析与管理；C、为身份不明客户提供服务；D、大额和可疑交易报告；7.存量客户每( )开展持续身份识别工作，如信息发生变化，必须使用易查通系统发起重新识别，完成尽调报告。
[单选题] *A、月B、季度C、半年(正确答案)D、一年8.新开客户，存量客户到期复评均需在( )个工作日内划分风险等级。
[单选题] *A、5B、10(正确答案)C、15D、209.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（） [单选题] *A. 配合调查义务B. 如实提供信息义务C. 提供调查经费的义务(正确答案)D. 不得拒绝和阻碍义务10.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
[单选题] *A、负责人B、高级管理人员(正确答案)C、业务人员D、主要负责人11.金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议这种救济途径可以称为（） [单选题] *A、立法救济B、行政救济(正确答案)C、司法救济D、国家赔偿12.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）[单选题] *A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正(正确答案)C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上罚款13.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（） [单选题] *A、洗钱金额的大小不同B、社会危害的大小不同(正确答案)C、洗钱次数的多少不同D、洗钱的手段不同14.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
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附件3
金融机构反洗钱年度报告附表附表1
报告机构基本情况表
填报单位：人民银行：
填报人:填报时间：
填表说明：1.分支机构不填报“注册资本”、“股权结构情况”、“管理架构”、“境外分支机构情况”等信息。
2.“报告机构编码”是指向中国反洗钱监测分析中心报告大额和可疑交易报告的编码。
3.“金融机构编码”是指银发〔2009〕363号文印发的《金融机构编码规范》所称编码。
附表2
报告机构现行反洗钱内控制度列表
填报说明：1.本表填写报告机构报告期末所有有效执行的制度。
2.可增加行填写。
附表3
报告机构反洗钱岗位人员情况表
填报说明：1.“反洗钱专业资质”包括监管部门、国内外权威机构或组织颁发的反洗钱专业能力、水平认可证书。
2.“反洗钱兼职人员”是指非专职承担反洗钱职责的工作人员，包括其他业务部门中明确承担反洗钱有关工作职责的有关人员。
附表4
报告机构客户身份识别及风险等级分类情况表
填表说明：1.“监控名单客户数”指联合国、公安部以及人民银行等单位正式通告的监控交易类客户数。
2.“限制功能客户数”指对高风险或特定客户采取限制措施的客户数。
3.本表填报范围为报告机构（包含
所辖分支机构）客户总数。
附表5
报告机构大额和可疑交易报告情况表
填报说明：本表仅由金融机构法人总部负责填报。
附表6
报告机构反洗钱宣传情况表
填报说明：可增加行填写。
附表7
报告机构反洗钱培训情况表
填报说明：可增加行填写。
附表8
报告机构反洗钱内部检查（审计）情况表
填报说明：可增加行填写。
附表9
报告机构配合反洗钱行政调查情况表
填表说明：1.“配合机构名称”请按行政调查通知书主送单位名称填写。
2.“是否按时报送数据”以行政调查通知书要求时间为准。
3.可增加行填写。
附表10
报告机构接受人民银行反洗钱现场检查情况表
填报说明：1.本表填报范围为报告机构（包含所辖分支机构）接受人民银行反洗钱现场检查总数，按检查通知书分次填写；2.可增加行填写。
附表11
报告机构洗钱风险防控成果表
填报说明：1.本表所称“洗钱风险防控成果”指的是报告期内取得反洗钱案件成果，或其他反洗钱风险防控的积极成效；2.可增加行填写。
附表12
境外机构反洗钱工作统计表
填报说明：1.本表由金融机构法人总部负责填报；2.本表所指境外机构是指金融机构在中华人民共和国境外设立的分支机构（包括分支机构、全资附属机构、纳入合并会计报表范围的控股或参股机构）；3.“机构类型”栏填写境外机构具体类型，如分支机构、全资附属机构、控股或参股机构、办事处等；4. “报告期内接受所在国或地区反洗钱监管情况”、“报告期内受到反洗钱处罚情况”明确所涉及网点及监管部门名称；5.若无对应的信息项填“无”，本表可增加行填写。