高端客户的保险理财PPT课件
合集下载
保险营销高端客户用PPT模板
优选百家公司数千险种
自然更懂得帮您省钱省心
资产保全五：合理规避税务
《个税自行申报办法》第六条第五款规定： 保险赔款属于免税所得；
《个人所得税》第四条第五款规定： 保险赔款免纳个人所得税；
优选百家公司数千险种
自然更懂得帮您省钱省心
百年来，资产保全和转移最佳方案
优选百家公司数千险种
自然更懂得帮您省钱省心
银行法第71条规定： 商业银行不能支付到期债务，由人民 法院依法宣告其破产，并进行清算。
保险法第92条规定：经营人寿保险业 务的保险公司被依法撤销、其持有的 人寿保险合同及准备金，必须转移给 其他经营人寿保险业务的保险司。
优选百家公司数千险种
一代红顶—胡雪岩
创办福州船政局、上海采运局 开创胡庆馀堂雪记药号
为商信条： “戒欺”和“真不 二价”
为官须看《曾国藩》 为商必读《胡雪岩》
胡雪岩故居
优选百家公司数千险种
自然更懂得帮您省钱省心
现代版“胡雪岩”
浙江金义集团董事长陈金义
1993年9月成立，食品饮料为主导，资产总额超过5亿 1998年5月，打破家族化管理，建立现代企业制度 2001年，集团正式进入旅游业
攻守兼备
赢得比赛
10
有效资产配置
资产 配置
进攻型 防守型
实业、股票 基金、商业房产 有高收益也有风险
保险
攻守平衡方是取胜之道！
优选百家公司数千险种
自然更懂得帮您省钱省心
保险到底是什么？
有人说： 是保障
是储蓄 是投资……
但对富人来讲：
无法给予富人灵活的存取功能； 无法给予富人高额的投资回报；
企业 资产
高资产客户如何理财PPT课件
2005年3月：“国九条”出台； 2006年4月，再次加息 2006年 6月，“国六条”细则 出台，贷款首付比例被大幅提高；
21
第21页/共41页
我们的建议
调控房价已成为“政治任务”，均价下 调已是必然。（注意此处用“均价”）
不能忽视中国市场中政策的力量，但也不必 对宏观调控过于恐慌；
二手房营业税加大了住房投资成本，首付比例提高则 大大限制了贷款在房产投资中的杠杆作用； 从住房投资中获利的难度越来越大，不妨更多的将其 视作消费品，以自己的承受能力作为标竿。
偏股的混合型基金
偏债的混合型基 金
债券型基金 准货币市场基金 以后
33
第33页/共41页
汇丰晋信值得托付
• 源于中国，服务全球
• 汇丰集团最早创建于中国香港和上海；
• 旗下资产达1.47万亿美元 (截至2005年6月30日），业务遍及77 个国家和地区；
• 领导亚洲，实力超群
• 公认的亚洲投资专家，旗下管理亚洲地区基金资产高达350亿美元 （截至2005年12月5日）。
500元/月 200元/月 800元/月 5000元/月 1500元/月 1000元/月 500元/月 2000元/月 1000元/月 12000元/月 4500元/月 3000元/月 1500元/月 6000元/月 3000元/月 36000元/月
假定：每年通胀率为3% ；预期寿命85岁；假定退休后家庭每月开支36000元人民币（现值计价）
一般都具备大专以上学历 年龄主要在28-45岁之间 追求高品质生活 高收入、高消费 喜欢参与运动、休闲、和各类培训俱乐部
3
第3页/共41页
富裕族群的职业特征
• 从所从事的职业来看，中国目前的富裕族群主要为七类 人员：
21
第21页/共41页
我们的建议
调控房价已成为“政治任务”，均价下 调已是必然。（注意此处用“均价”）
不能忽视中国市场中政策的力量，但也不必 对宏观调控过于恐慌；
二手房营业税加大了住房投资成本，首付比例提高则 大大限制了贷款在房产投资中的杠杆作用； 从住房投资中获利的难度越来越大，不妨更多的将其 视作消费品，以自己的承受能力作为标竿。
偏股的混合型基金
偏债的混合型基 金
债券型基金 准货币市场基金 以后
33
第33页/共41页
汇丰晋信值得托付
• 源于中国，服务全球
• 汇丰集团最早创建于中国香港和上海；
• 旗下资产达1.47万亿美元 (截至2005年6月30日），业务遍及77 个国家和地区；
• 领导亚洲，实力超群
• 公认的亚洲投资专家，旗下管理亚洲地区基金资产高达350亿美元 （截至2005年12月5日）。
500元/月 200元/月 800元/月 5000元/月 1500元/月 1000元/月 500元/月 2000元/月 1000元/月 12000元/月 4500元/月 3000元/月 1500元/月 6000元/月 3000元/月 36000元/月
假定：每年通胀率为3% ；预期寿命85岁；假定退休后家庭每月开支36000元人民币（现值计价）
一般都具备大专以上学历 年龄主要在28-45岁之间 追求高品质生活 高收入、高消费 喜欢参与运动、休闲、和各类培训俱乐部
3
第3页/共41页
富裕族群的职业特征
• 从所从事的职业来看，中国目前的富裕族群主要为七类 人员：
高净值客户的保险需求课件
提供税务咨询、财富管理、法律顾问 等增值服务，满足高净值客户多元化 需求。
利用大数据和人工智能技术，为高净 值客户提供智能化的保险咨询服务。
保险产品与财富传承结合
家族信托与保险结合
通过家族信托与保险的结合，实现财富的长期传承。
保险金信托
为客户提供一种新的财富传承方式，保障财富安全并实现长期增值。
税务筹划与保险
高净值客户的保险需 求课件
xx年xx月xx日
目录
01
高净值客户概述
高净值客户的定义与特征
定义
高净值客户是指拥有足够财务自 由去结束工作但可以选择继续工 作的客户。
特征
通常具备高收入、高净资产、高 社会地位等特点，对财务自由和 财富传承有强烈需求。
高净值客户财富状况分析
01
02
03
财富来源
高净值客户的财富主要来 源于工资、投资、企业股 权等。
合理利用保险产品进行税务筹划，降低财富传承过程中的税务风险。
04
高净值客户保险服务与体 验
保险服务品质与专业性
01
专业知识与技能
高净值客户通常具备较高的保险知识和意识，因此需要保险顾问具备丰
富的专业知识和技能，能够提供专业、精准的保险咨询服务。
02
定制化方案
根据高净值客户的个性化需求和风险偏好，为其量身定制合适的保险方
责任保险
高净值客户通常需要保障 自己可能面临的法律责任， 如公众责任险和雇主责任 险等。
高净值客户保险需求特点
个性化
高净值客户的保险需求通常具有个性化特点，他们需要根 据自己的风险状况、资产状况和财务目标等因素定制适合 自己的保险计划。
全球化
高净值客户的保险需求通常具有全球化特点，他们需要跨 境保险服务以保障其在全球范围内的资产和安全。
利用大数据和人工智能技术，为高净 值客户提供智能化的保险咨询服务。
保险产品与财富传承结合
家族信托与保险结合
通过家族信托与保险的结合，实现财富的长期传承。
保险金信托
为客户提供一种新的财富传承方式，保障财富安全并实现长期增值。
税务筹划与保险
高净值客户的保险需 求课件
xx年xx月xx日
目录
01
高净值客户概述
高净值客户的定义与特征
定义
高净值客户是指拥有足够财务自 由去结束工作但可以选择继续工 作的客户。
特征
通常具备高收入、高净资产、高 社会地位等特点，对财务自由和 财富传承有强烈需求。
高净值客户财富状况分析
01
02
03
财富来源
高净值客户的财富主要来 源于工资、投资、企业股 权等。
合理利用保险产品进行税务筹划，降低财富传承过程中的税务风险。
04
高净值客户保险服务与体 验
保险服务品质与专业性
01
专业知识与技能
高净值客户通常具备较高的保险知识和意识，因此需要保险顾问具备丰
富的专业知识和技能，能够提供专业、精准的保险咨询服务。
02
定制化方案
根据高净值客户的个性化需求和风险偏好，为其量身定制合适的保险方
责任保险
高净值客户通常需要保障 自己可能面临的法律责任， 如公众责任险和雇主责任 险等。
高净值客户保险需求特点
个性化
高净值客户的保险需求通常具有个性化特点，他们需要根 据自己的风险状况、资产状况和财务目标等因素定制适合 自己的保险计划。
全球化
高净值客户的保险需求通常具有全球化特点，他们需要跨 境保险服务以保障其在全球范围内的资产和安全。
开发高端客户的保险销售技巧精品PPT课件
• 你可以和客户谈观念,他面临的挑战,透过 合理的资产配置如何帮他们达到目标
23
高端客户销售细节 信任的建立 有效的倾听
非口头交流的重要性
24
1、信任的建立
对于高端客户而言,信任比任何技巧都重要 对于高端客户而言,他们看重的不一定是 保险的本身,而是和你交往的价值
25
信任在销售中的作用
我们应该这样做
1
开发高端客户的保险销售技巧
高端客户专业销售循环
6 递交保单及
转介绍
1 寻找准客户
5 促成
2 约访
4 建议书规划与说
3 销售面谈
明
3
大纲
•客户销售技巧 • 高端客户销售切入 • 销售话术
4
一、高端客户特性及市场潜力
什么是高端客户？
简单说：有钱人
开场白：硅谷来客的故事的启示
• 一位从美国硅谷回来的海归遗失了钱包,钱包里有 三张卡,分别来自A、B、C银行，挂失时得到的回 答
A：您的挂失已完成 B：你的挂失已完成，从现在起，您挂失帐户上的损
失由我们来承担 C：你的挂失已完成，从现在起，您挂失帐户上的损
失由我们来承担，如果您急用现金，请告诉我们您 现在在什么地方，我们马上给您送钱过去
动性大，客户潜力广；
二、寻找高端客户的方法
<1>缘故法
小视频
• 最快最有效的方法； • 通过客户、朋友、亲友、同学等介绍； • 客户资料整理，发现潜在大客户； • 客户俱乐部活动
1. 把客户请进来，主动把握机会认识高端客户； 2. 通过俱乐部活动，给高端客户最直接的认识公司、行业； 3. 建立一种信任关系，体现一种客户价值； 4. 接触高端客户的同时，可以增员一些高素质的业务员
23
高端客户销售细节 信任的建立 有效的倾听
非口头交流的重要性
24
1、信任的建立
对于高端客户而言,信任比任何技巧都重要 对于高端客户而言,他们看重的不一定是 保险的本身,而是和你交往的价值
25
信任在销售中的作用
我们应该这样做
1
开发高端客户的保险销售技巧
高端客户专业销售循环
6 递交保单及
转介绍
1 寻找准客户
5 促成
2 约访
4 建议书规划与说
3 销售面谈
明
3
大纲
•客户销售技巧 • 高端客户销售切入 • 销售话术
4
一、高端客户特性及市场潜力
什么是高端客户？
简单说：有钱人
开场白：硅谷来客的故事的启示
• 一位从美国硅谷回来的海归遗失了钱包,钱包里有 三张卡,分别来自A、B、C银行，挂失时得到的回 答
A：您的挂失已完成 B：你的挂失已完成，从现在起，您挂失帐户上的损
失由我们来承担 C：你的挂失已完成，从现在起，您挂失帐户上的损
失由我们来承担，如果您急用现金，请告诉我们您 现在在什么地方，我们马上给您送钱过去
动性大，客户潜力广；
二、寻找高端客户的方法
<1>缘故法
小视频
• 最快最有效的方法； • 通过客户、朋友、亲友、同学等介绍； • 客户资料整理，发现潜在大客户； • 客户俱乐部活动
1. 把客户请进来，主动把握机会认识高端客户； 2. 通过俱乐部活动，给高端客户最直接的认识公司、行业； 3. 建立一种信任关系，体现一种客户价值； 4. 接触高端客户的同时，可以增员一些高素质的业务员
高端客户保险观念-建立百万保费,迈向百万年薪系统 (保险网络)ppt课件
2
你知道全球寿险单日保 费销售冠军是谁？
班•费德文（美国）
1986年，班·费德文创
造全球寿险行销单日销
售纪录，成功销售2000
万美元(折合约1.6亿元
人民币)的保单。
高端客户保险观念-建立百万保费,迈向百万年薪系统 (保险 网络)
3
你知道全球寿险年度销 售冠军是谁？
柴田和子（日本）
1991年，柴田和子个人
寿险为2.78亿美元，合
计寿险销售20.28亿美元。
首年度保费(FYP)为68亿
日元(折合约5.5亿元人
民币)。
高端客户保险观念-建立百万保费,迈向百万年薪系统 (保险 网络)
4
你知道亚洲寿险单件保 费销售冠军是谁？
蔡合城 (中国台湾）
2001年轻松签下单件保 额2.5亿元的超级大单， 年交保费1800万元人民 币，快乐晋身为“亚洲 保险王”。
7
与世界级相比，我们的超级 业务员的成长空间有多大？
你曾下定决心成为世界级的超 级业务员吗？
超级业务பைடு நூலகம்=
目标+方法
高端客户保险观念-建立百万保费,迈向百万年薪系统 (保险 网络)
8
1 第 部分——
百万销售系统 的生涯规划
高端客户保险观念-建立百万保费,迈向百万年薪系统 (保险 网络)
9
一、外在职业生涯规划
单位：万元
高端客户保险观念-建立百万保费,迈向百万年薪系统 (保险 网络)
12
模型3-个人业绩持续达成100万保费，
且第二年培育2个100万保费的高手
单位：万元
高端客户保险观念-建立百万保费,迈向百万年薪系统 (保险 网络)
13
思考：
22页精英保险理财师高端客户随缘陌生开拓技巧培训PPT课件
关注那些提前3-5分钟入场的 客户，他们通常具有较强的时 间观念和责任感，是值得信赖 的合作伙伴，有助于提升交流 质量。
03
交换名片
与目标客户交换精心设计的名 片，通过展示专业资质和国际 荣誉，留下深刻印象，为后续 的联系和合作奠定坚实基础。
02
认识高端客户的地点
商会活动
01
商会活动的重要性
02
通过在高端客户频繁出现的场合如商会活动、 专业培训班中“偶遇”，可以有效提升与高端 客户接触的机会，从而留下深刻的第一印象。
03 对话中的“尖叫点”挖掘
通过快速找到并击中客户的“尖叫点”，展示 自身的“价值点”，调整到平等的对话角色， 可以迅速建立信任感，使客户留下深刻印象。
02 专业名片的视觉冲击
03
经济实力和竞争力
高端客户经济实力的识 别
通过观察客户的外表和行为特征，如自信的态度、有助理 随行、良好的身材管理，可以初步判断其经济实力，为精 准开拓提供依据。
高端客户竞争力分析
高端客户由于给人的第一印象可能较为高冷，周围保险代 理人较少，这降低了竞争压力，为保险代理人提供了更多 接触和沟通的机会。
利用开场前关键时间
03
提前到场的策略
商会活动作为高端客户聚集的场合 ，为商业人士提供了与潜在客户“ 偶遇”的宝贵机会，是建立人脉和 拓展业务的关键平台。
在商会活动中，开场前的30分钟被 视为寻找准客户的黄金时段，这段 时间内到场的客户往往具有较好的 时间观念和值得信赖的人品。
通过提前30分钟到达商会活动，可 以有效捕捉到那些提前3-5分钟入 场的高端客户，从而有更多机会与 他们进行交流和建立联系。
20XX
高端客户
随缘陌生开拓技巧
精英保险理财师销售技巧培训课程
03
交换名片
与目标客户交换精心设计的名 片，通过展示专业资质和国际 荣誉，留下深刻印象，为后续 的联系和合作奠定坚实基础。
02
认识高端客户的地点
商会活动
01
商会活动的重要性
02
通过在高端客户频繁出现的场合如商会活动、 专业培训班中“偶遇”，可以有效提升与高端 客户接触的机会，从而留下深刻的第一印象。
03 对话中的“尖叫点”挖掘
通过快速找到并击中客户的“尖叫点”，展示 自身的“价值点”，调整到平等的对话角色， 可以迅速建立信任感，使客户留下深刻印象。
02 专业名片的视觉冲击
03
经济实力和竞争力
高端客户经济实力的识 别
通过观察客户的外表和行为特征，如自信的态度、有助理 随行、良好的身材管理，可以初步判断其经济实力，为精 准开拓提供依据。
高端客户竞争力分析
高端客户由于给人的第一印象可能较为高冷，周围保险代 理人较少，这降低了竞争压力，为保险代理人提供了更多 接触和沟通的机会。
利用开场前关键时间
03
提前到场的策略
商会活动作为高端客户聚集的场合 ，为商业人士提供了与潜在客户“ 偶遇”的宝贵机会，是建立人脉和 拓展业务的关键平台。
在商会活动中，开场前的30分钟被 视为寻找准客户的黄金时段，这段 时间内到场的客户往往具有较好的 时间观念和值得信赖的人品。
通过提前30分钟到达商会活动，可 以有效捕捉到那些提前3-5分钟入 场的高端客户，从而有更多机会与 他们进行交流和建立联系。
20XX
高端客户
随缘陌生开拓技巧
精英保险理财师销售技巧培训课程
高净值客户保险配置ppt课件
健康与意外险
确保客户遇到意外时获得 一笔理赔金，由此创造出 一大笔正向现金流，补偿 客户经济损失，帮助客户 平稳度过难关。
年金险
寿险
把不确定的问题转变为确 定的解决方案。年金保险 把年轻时富余的钱存起来， 防止冲动消费掉和盲目投 资，确保在年老需要时能 够源源不断地流回口袋。
以人的寿命为保险标的， 以被保险人死亡为给付条 件，在保全资产中有着最 清晰与纯粹的功能。
投保人
保险人是指与投保人订立保 险合同，并按照合同约定承 担赔偿或者给付保险金责任指其财产或者人身受 保险合同保障，享有保险金请求 权的人。 投保人可以为被保险人。
受益人
受益人是指人身保险合同中由被保 险人或者投保人指定的享有保险金 请求权的人。 投保人、被保险人可以为受益人。
2018年8月
金融的核心任务是要解决人与人之间的跨 期价值交换问题。跨期价值交换涉及人与人之 间的跨期承诺，而跨期承诺是人类社会最难解 决的挑战！
——陈志武《金融通识课》
2
● 保险产品的原理及功能 ● 高净值客户保险需求及特点
（一）保险产品的基本要素（1/2）
保费
投保人为取得保险保障， 按保险合同约定向保险人 支付的费用。
债务策划： 债务风险策划（如保险、信托）
19
（四）从产品功能的角度看保险
经策划的财务事项 未来时期（5在年以上）
子女教育
养老规划
满足多方位 财务规划需
求
未经策划的财务事项
家庭保障
财富管理
中端客户规划重点 高端客户关注重点
20
（四）从资金管理的角度看保险功能
经营主动
风险
油门
管理被动
刹车
风险
高净值客户的保险需求课件
财产风险保障
高净值客户的财产面临多 种风险，如火灾、盗窃、 交通事故等，需要相应的 保险产品来保障。
法律风险保障
高净值客户在经营、投资 等方面可能面临法律风险 ，需要相应的保险产品来 规避。
税务规划需求
合理避税
高净值客户需要合理避税，降低 税务负担，保险产品可以作为避
税工具之一。
税务筹划
高净值客户需要制定全面的税务筹 划方案，保险产品可以与其他税务 筹划工具配合使用。
定期回顾风险管理计划， 根据市场变化和客户实际 情况进行调整，确保风险 管理效果。
风险应对与处置
应急预案
针对可能出现的风险事件，制定应急预案，包括 风险事件的应对措施和处置流程。
危机管理
在风险事件发生时，及时启动应急预案，进行危 机管理和公关处理，降低负面影响。
事后总结与改进
对风险事件进行总结和反思，吸取教训，改进风 险管理措施，提高风险管理水平。
单信息和理赔进度。
即时支持，确保客户安心。
专业的服务团队
组建具备丰富经验和专业知识的服务团队，提供全方位的保险服务。
定期对服务团队进行培训和考核，确保团队具备最新的保险知识和技能 。
服务团队与客户经理密切配合，确保高净值客户获得专业、高效的保险 服务。
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMARY
高净值客户的保险需 求课件
目录
CONTENTS
• 高净值客户概述 • 高净值客户的保险需求 • 高净值客户的保险产品选择 • 高净值客户的保险服务体验 • 高净值客户的保险市场趋势 • 高净值客户的保险风险管理
保险-太平洋寿险-高端客户的开发(PPT 59页)
（六）习惯
1、经常总结的习惯 2、制订目标 3、行动力强，不拖延 4、不迟到
（七）启发：
业务精英的人脉关系、社会阅历、综合 素质均较好，在增员时，可找具备以上 条件的人，也许在增员时要花较多的时 间，但所产生的利益却是其他人不可比 拟的。
三、高端客户目标市场的开拓
（一）高端客户的目标市场
1、私营企业主 2、高层管理者 3、政府官员 4、个体户 5、专业人士（医生、律师、会计师、程序
（二）目标市场的特征及注意要点：
5、专业人士（医生、律师、会计师、程序工程 师、建筑师）
特征：1）文化素质高 2）思维逻辑性强 3）理性、冷静 4）注重服务 5）对业务员的专业水平要求较高 6）注重保障
（二）目标市场的特征及注意要点：
5、专业人士（医生、律师、会计师、程序 工程师、建筑师）
注意要点：1）忌用强势推销 2）注重创业期的风险保障 3）注重分析说明
（二）接触
1、让客户了解业务员，认为可靠、值得信任 2、要让客户感觉到自己很忙，在与客户约见
面时间时，要和客户确定具体时间 3、名片可针对不同的客户有不同的设计 4、遗产税话题切入，可使财富代代相传。
遗产税第二十六条
遗产税免征额20万 遗产税计税： 税额＝遗产净额×税 率－速算扣除数
级 应纳税净额 税率% 速算扣除
（二）态度
7、认同行业 8、时刻维护公司形象 9、敢于做大保单 10、把保险当做事业经营， 11、时刻注意自身形象 12、不断学习才是长久之道
（二）态度
13、开阔视野 14、敬业 15、勤奋 16、好的精神状态
（当感觉到时间不够用和感到时间不是 自己的时，就会成功）
（三）专业
1、熟悉保险方面的知识 2、外表形象专业 3、跳出保险看保险 4、了解同业公司的情况 5、知识面广 6、少说、会说
《保险理财》PPT课件
38
理财犹如开车，没有 保险理财的保护，随 时都会有翻车的危险
理财车轮
你的财务安全总需求 保险层
你所拥有的资源
39
保险需求分析示意图
保险需求分析
寿险规划
对 抗
死亡风险
健康险规划
降 低
疾病风险
客户面临的财务风险
40
养老规划
照 顾
养老风险
谢谢大家！
41
感谢下 载
感谢下 载
客户损失了1百万元…
你的投资太少， 抵抗不了短期
风险
保险理财顾问
证券投资顾问
26
导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容
27
大势所趋
寿险的意 义和功用
差异化需 求分析
保险需 求分析
28
案例五
卖冰给爱斯基摩人 问题一：请将冰卖给爱斯基摩人。 问题二：要不要把冰卖给爱斯基摩人？
营销3132导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容33业务员将过渡到保险需求顾问客户财务问题解决者提供专业的建议和综合解决的方案最关注的是客户的需求和问题最重要的技能是诊断和解决客户财务分配的能力以客户需求为中心34保险需求顾问应该拥有的轮廓建立良好的名声掌握保险需求分析的工具获取各种理财的经验具备与中高端客户沟通的能力具备与中高端客户沟通的能力35影响客户选择保险需求顾问的因素转介绍客户的推荐保险需求顾问的背景教育训练工作经验保险需求分析的工作年限衔接训练记录专业认证证书其他金融证书保险需求顾问的专长和客户群过去成功的案例和客户评价费用私密性潜在安全问题36财务安全顾问的快乐理由发掘更多的客户保险需求获取更好的客户群体和客户更紧密的联系更有信心的专业技能更加客观和科学的态度更加完满和快乐的生活37导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容38保险理财就是保险需求分析保险需求分析是指针对人生中的风险死亡风险疾病风险和养老风险的等定量分析财务保障需求额度并做出最适当的财务安排避免风险发生时给生活带来的冲击达到财务自由的境界从而拥有高品质的生活
理财犹如开车，没有 保险理财的保护，随 时都会有翻车的危险
理财车轮
你的财务安全总需求 保险层
你所拥有的资源
39
保险需求分析示意图
保险需求分析
寿险规划
对 抗
死亡风险
健康险规划
降 低
疾病风险
客户面临的财务风险
40
养老规划
照 顾
养老风险
谢谢大家！
41
感谢下 载
感谢下 载
客户损失了1百万元…
你的投资太少， 抵抗不了短期
风险
保险理财顾问
证券投资顾问
26
导言 个人理财的基本理念 保险在个人理财中的地位和作用 保险行销的新趋势 保险需求顾问的基本素质 保险需求分析的定义和内容
27
大势所趋
寿险的意 义和功用
差异化需 求分析
保险需 求分析
28
案例五
卖冰给爱斯基摩人 问题一：请将冰卖给爱斯基摩人。 问题二：要不要把冰卖给爱斯基摩人？
营销3132导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容33业务员将过渡到保险需求顾问客户财务问题解决者提供专业的建议和综合解决的方案最关注的是客户的需求和问题最重要的技能是诊断和解决客户财务分配的能力以客户需求为中心34保险需求顾问应该拥有的轮廓建立良好的名声掌握保险需求分析的工具获取各种理财的经验具备与中高端客户沟通的能力具备与中高端客户沟通的能力35影响客户选择保险需求顾问的因素转介绍客户的推荐保险需求顾问的背景教育训练工作经验保险需求分析的工作年限衔接训练记录专业认证证书其他金融证书保险需求顾问的专长和客户群过去成功的案例和客户评价费用私密性潜在安全问题36财务安全顾问的快乐理由发掘更多的客户保险需求获取更好的客户群体和客户更紧密的联系更有信心的专业技能更加客观和科学的态度更加完满和快乐的生活37导言个人理财的基本理念保险在个人理财中的地位和作用保险行销的新趋势保险需求顾问的基本素质保险需求分析的定义和内容38保险理财就是保险需求分析保险需求分析是指针对人生中的风险死亡风险疾病风险和养老风险的等定量分析财务保障需求额度并做出最适当的财务安排避免风险发生时给生活带来的冲击达到财务自由的境界从而拥有高品质的生活
相关主题