风险管理课后测试答案

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风险管理课后测试

风险管理课后测试
D 夫妻感情稳定,没有额外经济负担
正确答案: B
判断题
11. 与投机风险相比,纯粹风险就是可能给人带来收益的风险。此种说法: ×
正确
错误
正确答案: 错误
12. 购买保险实际上就是进行风险转移。此种说法: √
正确
错误
正确答案: 正确
13. 决定控制风险需要花费时间和资金的因素是损失和收益情况。此种说法: √
B 保险
C 转让
D 客户分散
正确答案: D
6. 为了避免不确定的经济影响,张先生把公司60%的业务放在成熟市场,40%的业务放在新兴市场。这属于风险管理方法中的: √
A 风险分散
B 风险转移
C 风险规避
D 风险补偿
正确答案: A
7. 对于发生概率相对较高的风险,如早产儿死亡,最常用的风险控制方法是: √
风险管理
课后测试
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测试成绩:93.33分。 恭喜您顺利通过考试!
单选题
1. 下列关于投机风险的表述,不正确的是: √
A 投机风险不同于通常意义上的赌博
B 所有投资行为中都包括投机风险
C 投机风险既可能带来损失,也可能带来收益
B 采用自保险的家庭资金一般都很充裕
C 大型机构采用自保险的原因是人数够多
D 自保险不是一种保险,而是自我承担风险
正确答案: D
10. 在下列生命周期中,需要重新做风险管理计划的是: √
A 孩子从小学三年级升至四年级
B 决定与相恋多年的恋人结婚
C 单位效益很好,目前工作稳定

风险管理附答案版

风险管理附答案版

一、单项选择题1. 以人们的行为为控制着眼点的损失控制技术是( D )A. 损失预防B. 损失抑制C. 工程法D. 行为法2. 被保险人纵火是( A )A. 道德风险因素B. 实质风险因素C. 心理风险因素D. 有形风险因素3. 专业自保公司与传统商业保险公司相比具有的优点有(D)A. 业务量较大B. 业务质量较好C. 财务基础雄厚D. 税赋较轻4. 医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于(C)A. 风险避免B. 风险隔离C. 风险转移D. 风险自留5. 关于非保险转移合同,以下说法正确的是(D)A. 较灵活,不受法律条文的限制B. 格式标准化C. 双方理解不易产生分歧D. 不存在大量风险单位的集合6. 以下关于保险的特点正确的是(B).A. 增加了损失的不确定性,不利于资源合理配置B. 补偿损失风险,保障经济生活安定C. 减少了道德风险与心理风险D. 保险经营费用很少7. 在一次活动开始前,分析整个系统所存在的风险因素及其类型,估计可能发生的后果,这种风险分析方法是(D)A. 风险清单分析法B. 威胁分析法C. 事故树分析法D. 风险因素分析法8. 当保险人和被保险人对合同的理解不一致时,对合同的解释应有利于(B)A. 保险人B. 被保险人C. 受益人D. 保险经纪人9 风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是(C)A 风险管理知识B 风险管理制度C 风险管理理念D 风险管理技能10风险识别方法中常用的情景分析法是指:(C)A 将可能面临的风险逐一列出,并根据不同的标准进行分类B 通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为,由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失C 通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态,识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果,并选择最佳的风险管理方案D 风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险11.______是风险管理过程的第一步,也是最基础的一步。

风险管理习题含答案

风险管理习题含答案

风险管理习题含答案一、单选题(共60题,每题1分,共60分)1、如果用户没有点击()链接,而是直接关闭浏览器,则系统规定该用户在30分钟内不能再次登录系统。

A、“退出”B、“注销”C、“结束”D、“关闭”正确答案:A2、贷款人应在合同中与借款人约定具体的贷款金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险()等要素和有关细节。

A、分散B、规避C、分类D、处置正确答案:D3、以下哪类业务组合不属于表外业务()。

A、信用证B、银行承兑汇票C、固定资产贷款D、保函正确答案:C4、下列风险应对策略是针对什么信息科技风险:“根据相关法律、法规和监管部门的规定进行自查,对发现的问题进行跟进解决;”A、信息科技业务连续性计划实施风险B、信息科技合规风险C、信息科技知识产权风险D、信息科技外包生命周期管理风险正确答案:B5、以下有关贷款损失准备说法,错误的是:()。

A、银行应及时计提贷款损失准备,准确核算经营成果B、银行应定期对贷款损失准备的充足性进行评估C、银行实际计提的贷款损失准备可以小于贷款的内在损失评估结果D、银行应建立贷款风险识别制度,及时识别贷款风险,评估贷款的内在损失正确答案:C6、()是一级实地见证。

A、客户经理与其他经营单位的客户经理实施的实地见证B、客户经理与专职实地见证员、业务管理部门兼职实地见证员双人实施的授信业务实地见证。

C、客户经理与客户经理主管双人实施的授信业务实地见证。

D、客户经理1与客户经理2双人实施的授信业务实地见证。

正确答案:B7、以下哪些贷款期限属于中长期()。

A、6-12个月B、3-6个月C、3-5年D、1-3个月正确答案:C8、面包房属于()。

A、批发和零售业B、居民服务、修理和其他服务业C、制造业D、公共管理、社会保障和社会组织正确答案:A9、放款中心在接收授信审批部提供的分行同一客户跨条线融资名单的()起按照客户名单进行同一客户跨条线放款业务审核。

A、当日B、次日C、前日正确答案:B10、对以自然人保证作为单一担保方式的授信,按照()审批。

信用风险管理 课后测试

信用风险管理 课后测试

第三章信用风险管理课后测试测试成绩:90.0分。

恭喜您顺利通过考试!单选题1、下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断,明显错误的是()。

(2.5 分)A 资产负债比率对借款人违约概率的影响较大B 通常收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难✔ C 在预期收益相等的条件下,收益波动性较低的企业更容易出现违约D 如果借款人过去总能及时、全额地偿还本金与利息,则其更容易或以较低的利率获得银行贷款正确答案:C2、某商业银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元,至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元,期间关注类贷款因回收减少了1000亿元,则关注类贷款向下迁徙率为()。

(2.5 分)A 0.113B 0.15C 0.125✔ D 0.171正确答案:D3、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元,该客户在第1年的违约率是0.8%,第2年的违约率是1.4%,第3年的违约率是2.1%。

三年到期后,贷款会全部归还的回收率为()。

(2.5 分)✔ A 0.95757B 0.96026C 0.98562D 0.92547正确答案:A4、假设商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB级债券组成。

A级债券和BBB级债券一年内的违约概率分别为2%和4%,且相互独立。

如果在违约的情况下,A级债券回收率为60%,BBB级债券回收率为40%,那么该信用组合一年内预期信用损失为()元。

(2.5 分)✔ A 880000.0B 923000.0C 742000.0D 672000.0正确答案:A5、商业银行在衡量组合信用风险时,必须考虑到信贷损失事件之间的相关性。

则下列说法最恰当的是()。

(2.5 分)✔ A 预期违约的借款人不一定同时违约B 非预期违约的借款人一定会同时违约C 非预期违约的借款人一定不会同时违约D 预期违约的借款人一定会同时违约正确答案:A6、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元,计划本年度注入1000亿元新资本。

全面风险管理智慧树知到课后章节答案2023年下南开大学

全面风险管理智慧树知到课后章节答案2023年下南开大学

全面风险管理智慧树知到课后章节答案2023年下南开大学南开大学绪论单元测试1.以下说法正确的是()A:保险与风险管理既有内在关联性,也存在一定的差异 B:保险与风险管理都是应对风险的手段,两者实际上是一体两面 C:保险与风险管理彼此平行发展,但存在一定的关联性 D:风险管理学科出现于十九世纪晚期答案:保险与风险管理既有内在关联性,也存在一定的差异第一章测试1.产生于体制本身,对所有体制内部成员都有威胁,且一般风险管理措施无法消除其威胁的是?A:系统性风险 B:运营风险 C:法律风险 D:信用风险答案:系统性风险2.以下关于风险的说法正确的是()A:市场风险通常属于系统性风险 B:投机风险通常是运营风险 C:流动性风险是系统性风险 D:信用风险通常属于纯粹风险答案:信用风险通常属于纯粹风险3.衡量预期损失一般所用的指标是?A:极值 B:均值 C:标准差 D:方差答案:均值4.保险公司因违规经营被保监会处以罚金,导致名誉损失而流失客户,这属于哪种风险?A:法律风险 B:运营风险 C:市场风险 D:信用风险答案:市场风险5.下列哪一项不是风险刻画的主要指标?A:持续期 B:风险敞口 C:集聚性 D:概率答案:集聚性第二章测试1.风险管理的核心是()A:内部环境 B:事项识别 C:目标设定 D:风险应对答案:风险应对2.以下关于风险管理的说法,正确的是()A:其他说法都是 B:ERM 不仅是对风险的控制,也是提升企业价值的必要行为 C:COSO 将全面风险管理看作是一个持续且不断更新的管理活动 D:风险管理活动的前提是建立风险管理环境答案:其他说法都是3.保险公司对某一类型车辆一年中发生车祸及其损失的预判属于对回顾性风险的识别评估。

A:对 B:错答案:对4.资本市场中的“黑天鹅”事件,属于()A:系统性风险 B:回顾性风险 C:纯粹风险 D:前瞻性风险答案:前瞻性风险5.ERM体系中,负责风险化解、中和和对冲的是()A:公司治理 B:风险转移 C:组合管理 D:层级管理答案:组合管理第三章测试1.以下组织架构中属于风险管理的部分是()A:董事会 B:其他都是 C:高管层 D:风险管理部门答案:其他都是2.以下说法正确的是()A:在小样本空间中,可以使用历史资料法来估计风险事件的概率 B:敏感度分析是一种定性分析风险因素影响的方法 C:当历史资料不全时,可以使用前推法来确定事件的概率和后果 D:专家打分法可以用来对某一事件发生的概率进行主观估计答案:专家打分法可以用来对某一事件发生的概率进行主观估计3.以下有关全面风险管理的说法正确的是()A:管理者主要考虑的是固有风险,剩余风险多数情况下可以忽略 B:COSO 框架是全面风险管理最早也是目前唯一的框架体系 C:全面风险管理可以理解为是一个更广范围的内部控制 D:前景理论对现有风险决策提出了许多挑战和新的视角答案:前景理论对现有风险决策提出了许多挑战和新的视角4.以下关于风险文化的说法正确的是()A:风险文化与信息传递无关,而与领导力水平有关 B:风险文化是企业文化赖以形成和成熟的基础 C:风险文化源自企业基层运转的长期沉淀和积累 D:风险容量的大小与风险文化有关,也与领导层的风格有关答案:风险容量的大小与风险文化有关,也与领导层的风格有关5.以下关于风险文化的说法错误的是()A:风险文化是企业文化的组成部分 B:风险文化具有较强的不稳定性,在不同经济环境下会有所不同 C:风险文化是企业整体风险偏好的外在体现 D:同一行业内不同企业也的风险文化也有所不同答案:风险文化具有较强的不稳定性,在不同经济环境下会有所不同第四章测试1.汇率风险包括()A:折算风险 B:交易风险 C:经营风险 D:商品风险答案:折算风险;交易风险;经营风险2.以下不属于广义操作风险的是()A:经济风险 B:交易风险 C:信用风险 D:市场风险答案:信用风险;市场风险3.以下风险中,对商业银行负债业务影响最大的是()A:流动性风险 B:利率风险 C:操作风险 D:汇率风险答案:流动性风险4.充足的偿付能力能保证企业机构不会因为流动性风险而濒临破产。

风险管理课后答案

风险管理课后答案

风险管理课后答案【篇一:风险管理与金融机构第二版课后习题答案】r)?40%*0.1?30%*0.2?15%*0.35?(?5%)*0.25?(?15%)*0.1=12.5%e(r2)?(40%)2*0.1?(30%)2*0.2?(15%)2*0.35?(?5%)2*0.25?(?15%) 2*0.1=0.04475=17.07%1.2由公式得出回报的期望值为12.5%,标准差为?0..130即13%1.30.024.000.216.000.48.000.60.000.88.001.016.00 1.0 15 24.0024.00 0.8 14 20.3922.400.6 13 17.4220.800.4 12 15.4819.200.2 11 14.9617.60 0.0 10 16.0016.00注:两种资产回报的期望值分别为10%和15%,回报的标准方差为16%和24%1.4(1)非系统风险与市场投资组合的回报无关,可以通过构造足够大的投资组合来分散,系统风险是市场投资组合的某个倍数,不可以被分散。

(2)对投资人来说,系统风险更重要。

因为当持有一个大型而风险分散的投资组合时,系统风险并没有消失。

投资人应该为此风险索取补偿。

(3)这两个风险都有可能触发企业破产成本。

例如:2008年美国次贷危机引发的全球金融风暴(属于系统风险),导致全球不计其数的企业倒闭破产。

象安然倒闭这样的例子是由于安然内部管理导致的非系统风险。

1.5理论依据:大多数投资者都是风险厌恶者,他们希望在增加预期收益的同时也希望减少回报的标准差。

在有效边界的基础上引入无风险投资,从无风险投资f向原有效边界引一条相切的直线,切点就是m,所有投资者想要选择的相同的投资组合,此时新的有效边界是一条直线,预期回报与标准差之间是一种线性替代关系,选择m后,投资者将风险资产与借入或借出的无风险资金进行不同比例的组合来体现他们的风险胃口。

假设前提:(1)投资者只关心他们投资组合回报的期望值与标准差(2)假定r????rm??中对应于不同投资的?相互独立(3)假定投资人只关心某一特定时段的投资回报,而且假定不同投资人所选定的时段均相同(4)假定投资人可以同时以相同的无风险利率借入或借出资金(5)不考虑税收(6)假定所有投资人对任意给定的投资资产回报的期望值、标准差估算,以及对投资产品之间的相关系数估算相同1.6 解:根据r=???*r当?=0.2时,r1=6%+0.2*(12%-6%)=7.2%当?=0.5时,r2=6%+0.5*(12%-6%)=9%当?=1.4时,r3=6%+1.4*(12%-6%)=14.4%1.7 在套利定价理论中,投资人的回报被假定为取决于多种因素。

风险管理课后习题及答案

风险管理课后习题及答案

一、单项选择题1、丁丁图书出版有限公司一直以来依靠传统的销售方式,即批发给各地新华书店通过柜台销售。

后来丁丁图书出版有限公司的营销总监通过市场调研发现,现在随着网络的发达,年轻人越来越喜爱网络购物,并且传统销售方式折扣太低,大多数人也没有时间逛书店,为此该公司在短期内成立了,专门从事网络售书,一举取得成功。

从上述案例中我们可以得出的战略定义是()。

A.战略是一种模式B.战略是一种计谋C.战略是一种观念D.战略是一种定位2、“战略管理”一词最早由哪位学者在1972年提出()。

A.安索夫B.钱德勒C.安德鲁斯D.波特3、公司战略方法归结为两类:理性方法和应急方法。

以下不属于对应急方法的质疑和批评的是()。

A.缺乏必要的战略计划,不利于更好地分配团队资源B.期望董事会成员简单放权,并让公司员工按照自己的愿望行事,这是完全不现实的想法C.只基于目标、预算、战略和方案的层级结构,与大多数企业的实际情况不符D.特定行业企业决策周期较长,已制定的决策必须被采用,否则企业将会陷入混乱4、某公司董事会召开会议,对研究开发部提出了目标要求,即研究开发部经过努力必须在一定时期内为公司各关键市场推出具有较高市场份额的产品。

对于这一要求,认为下列评价中最有道理是的()。

A.时间不明确,在实践中缺乏操作标准B.关键市场的提法不具体,很难界定范围C.较高市场份额的标准不清楚,要详细说明D.应综合考虑上述意见所反映的问题5、索尼公司的目标是为包括我们的股东、顾客、员工,乃至商业伙伴在内的所有人提供创造和实现他们美好梦想的机会,这一目标给索尼公司带来了不断前进的动力,索尼公司不断超越自己,不断开发出新产品,并成功成为全世界的一个巨头公司,这说明战略需要()。

B.具有可持续性C.与获取竞争优势有关D.能利用企业与环境之间的联系6、甲公司是国内一家大型IT企业,主要业务涉及IT、房地产、手机等。

为了确保自身在全球IT市场上的地位,决定并购A企业PC机业务,以应对另外两家IT巨头的竞争压力。

C16068 投资组合的市场风险管理 课后检测

C16068 投资组合的市场风险管理 课后检测

一、单项选择题1. 现代投资组合的风险管理需要建设强有力的()进行支持。

A. 估值系统B. 交易系统C. 有机、统一、可扩展的信息系统D. 监控系统E. 以上都不是描述:投资组合市场风险管理系统您的答案:C题目分数:10此题得分:10.0二、多项选择题2. 以下哪些是风险值VaR方法的特点?()A. 没有反应分位点左侧损失的情况B. 计算量大C. 无法评估极端市场情况变化带来的影响D. 数据与模型的有效性对结果可靠性有显著影响描述:投资组合市场风险管理工具和方法您的答案:A,D,C题目分数:10此题得分:10.03. 以下哪些内容属于市场风险管理的政策框架?()A. 公司市场风险管理办法B. 投资业务止损管理办法C. 市场风险监控流程制度D. 投资业务市场风险管理办法描述:投资组合市场风险管理概述您的答案:B,A,D,C题目分数:10此题得分:10.04. 风险监控报告的读者主要有()。

A. 管理决策层B. 投资经理C. 监管部门D. 投资者E. 风控人员描述:投资组合市场风险日常管理工作您的答案:B,A,E题目分数:10此题得分:10.05. 以下哪些是风险管理政策制定中应包括的内容?()A. 适用范围B. 相关主体职责与权限C. 工作程序D. 检查与问责描述:投资组合市场风险管理工具和方法您的答案:A,B,D,C题目分数:10此题得分:10.06. 投资组合市场风险日常管理工作主要包括()。

A. 了解你所负责的投资组合面临的风险B. 风险监控报告C. 基本面分析D. 风险评估E. 风险审核描述:投资组合市场风险日常管理工作您的答案:E,D,B题目分数:10此题得分:10.0三、判断题7. 风险管理的目标就是消灭风险。

()描述:投资组合市场风险管理基础您的答案:错误题目分数:10此题得分:10.08. 回溯测试是对风险价值VaR进行检验的重要方法。

()描述:投资组合市场风险管理工具和方法您的答案:正确题目分数:10此题得分:10.09. 现代市场风险管理需要基本面分析和量化风险分析相结合。

小额贷款风险管理概述课后测试

小额贷款风险管理概述课后测试

测试成绩:100.0分。

恭喜您顺利通过考试!单选题1. 以下哪种培训方法只适合客户经理√A OJT培育法B 小组学习法C 能力启发法正确答案:C2. 以下对于绩效管理的说法正确的是√A 绩效管理侧重于判断和评估B 绩效管理只出现在特定时期C 绩效管理是管理过程中的一个局部环节和手段D 绩效管理是事先的沟通与承诺正确答案:D多选题3. 网点管理的核心包括√A 价值观B 体系C 文化D 目标正确答案:A B C4. 网点晨会的关键点包括√A 业绩分析B 团队竞争C 重要信息发布D 创新游戏正确答案:A B C D5. 网点夕会的表现形式主要有√A 讲解式B 模拟演练C 案例式D 基本技能训练E 特殊技能训练正确答案:A B C D E6. 以下关于小组学习法的说法正确的有√A 以2-8人最佳B 要提前设置好主题C 小组成员轮流发言D 最后要有总结确认正确答案:A B C D7. 发号施令型领导的表现为√A 命令B 威胁C 模凌两可D 讽刺挖苦正确答案:A B8. 对于领导赞扬下属的说法中,正确的有√A 态度真诚B 内容要具体C 运用间接赞美的技巧D 一定要公开表扬正确答案:A B C判断题9. 晨会是一个重要的组织管理活动,可以慢慢的改变员工的思维和价值观,因此,晨会时间越长越好。

√正确错误正确答案:错误10. 员工述职主要是检查员工的工作完成情况,领导只要做好记录和评分就可以了。

√正确错误正确答案:错误单选题1. 我国商业银行法规定,银行的资本充足率不得低于()√A0.08B0.04C0.12D0.2正确答案:A2. 我国商业银行法规定,银行的存贷比不能超过()√A0.65B0.7C0.75D0.8正确答案:C3. 我国商业银行法规定,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()√A0.2B0.25C0.3D0.35正确答案:B4. 我国商业银行法规定,对同一借款人的贷款余额不能超过商业银行资本余额的()√A0.07B0.15C0.2D0.1正确答案:D5. 企业报送银行的报表中,一般以哪项指标作为收入和成本的计量依据?()×A开票金额B出入库单据C真实数据D销售利润正确答案:B多选题6. 以下对于小额贷款的描述正确的是()√A时间短B频率高C风险和收益成反比D资金成本高正确答案: A B D7. 银行在识别借款人经营风险的时候,针对企业的财务报表,应重点关注哪些指标()√A流动性比率B资产负债率C存货周转率D应收账款收回率正确答案: A B C D8. 以下哪些行为可以判断企业与银行缺乏合作诚意?()√A不好联系B不提供资料C不配合检查D转移基本账户正确答案: A B C D9. 信贷风险控制的方法包括()√A分散风险B转移风险C回避风险D消除风险正确答案: A B C10. 银行设置担保的作用和意义在于()√A担保限制了借款人随意增加债务B检验借款人的贷款动机C检验借款人的能力、实力和资源的手段D确保处于主动地位正确答案: A B C D判断题11. 企业报送税务局的报表中,尽量做到收支相抵,做亏损或是稍微有一点盈利。

第一章风险管理课后测试答案

第一章风险管理课后测试答案

*第一章风险管理基础测试成绩:60.0分。

恭喜您顺利通过考试!1、商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件,并在网络传 播,则商业银行面临的风险类型有()。

(3.33 分)正确答案:C2、商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于()管理策略。

(3.33 分)1. 课程学习2. 课程评估3. 课后测试课后测试 声誉风险、 战略风险国别风险、 战略风险声誉风险、 法律风险国别风险、 法律风险风险转移风险分散风险对冲风险补偿正确答案:B3、商业银行所面临的违约风险、结算风险属于()类别。

( 3.33 分)市场风险流动性风险操作风险信用风险正确答案:D4、()属于商业银行所面临的市场风险。

(3.33 分)商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险正确答案:B5、商业银行发放贷款时,未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定,致使贷款处于无抵押的高风险状态,此类风险事件属于()类别。

( 3.33 分)操作风险流动性风险法律风险市场风险正确答案:A6下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是()。

( 3.33 分)代客理财产品由于市场利率波动而造成损失客户通过代理收付款进行洗钱活动委托方伪造收付款凭证骗取资金业务中贪污或截留代理业务手续费正确答案:A7、()是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件给银行造成损失的风险。

(__333__分)操作风险国家风险流动性风险市场风险正确答案:A8、下列关于风险的定义中,印证了商业银行力图通过改善公司治理结构、强化内部控制机制,从而降低风险损失的管理理念的是()。

( 3.33分)风险是未来结果的不确定性风险是未来的期望收益风险是未来的盈利风险是损失的可能性正确答案:A9、在商业银行的经营过程中,决定其风险承担能力的最重要因素是()。

风险管理(第五版)全套习题参考解答242149

风险管理(第五版)全套习题参考解答242149

风险管理(第五版)全套习题参考解答
242149
本文档旨在提供风险管理(第五版)全套题参考解答。

简介
本文档基于风险管理(第五版)一书中的题,提供了全套的参考解答。

其中包括了各章节的理论知识重点和应用实例,帮助读者更好地理解和掌握风险管理的知识。

内容
本文档包含以下章节的题参考解答:
- 第一章风险和风险管理
- 第二章风险评估
- 第三章风险处理
- 第四章风险监控和审计
- 第五章风险管理和组织战略
每章节的参考解答均包含理论知识和应用实例部分,理论知识部分详细介绍了相关知识点的定义、分类、特点以及作用,应用实例部分通过实际案例分析帮助读者更好地理解和应用相关知识。

适用对象
本文档适用于正在研究风险管理或需要进行风险管理相关工作的人员。

希望通过本文档的研究,能够更好地理解和掌握风险管理的知识,提高风险管理的水平和能力。

结语
风险管理是企业发展中不可或缺的一个环节,只有掌握了风险管理的理论和实践能力,企业才能够更好地应对各种风险挑战。

希望本文档能够对风险管理的学习和实践提供一些参考和帮助。

公司战略与风险管理·课后作业·第三章

公司战略与风险管理·课后作业·第三章

第三章战略分析——内部资源、能力与核心竞争力一、单选题1. 乙公司是苏州一家集团企业,其主营业务为原木材料的供应,其他业务为家具制造、公园设施基建工程业务等。

乙公司拥有多年加工木材的经验及大型加工场所,木材产量位居全国第二。

乙公司自主品牌家具在2008年成为欧洲单一品牌家具销量之首。

根据上述信息,可以判断乙公司所拥有的无形资源有()。

A.加工场B.组织经验C.品牌D.专利2.以下属于无形资源的是()。

A.应收账款B.控制系统C.企业制度D.企业文化3.生产管理能力主要涉及以下()等方面。

A.投入活动、生产能力、库存管理、人力管理和质量管理B.投入活动、转化活动、产出活动C.生产过程、生产能力、库存管理、人力管理和质量管理D.生产过程、生产能力、库存管理、人力管理和服务管理4.以下不属于能够建立企业核心竞争能力的资源是()。

A.新产品的专利权B.优越的地理位置C.耐克的商誉D.好利来的生产用面粉5.评价核心竞争力的方法中不正确的是()。

A.海尔与松下作出比较B.潘婷调查顾客满意度C.海南马自达对奇瑞进行实地考察D.白洗衣粉评估其生产设备质量6.考察()是识别企业核心竞争力常用的方法。

A.企业功能B.企业的资源C.企业的过程系统D.企业的效益7.下列选项中()不属于核心竞争力的测试条件。

A.它对顾客是否有价值B.它是否很难被模仿或复制C.它对管理是否有价值D.它与企业的竞争对手相比是否有优势8.下列各项中,不是鼓励竞争的主要因素的是()。

A.存在大量的同质的竞争者B.缺乏产品差异化C.较高的退出壁垒D.较低的沉没成本9.考察企业的核心竞争力首先要做的是()。

A.战略分析B.资源审计C.价值链分析D.技术分析10.()蕴涵于企业的规章制度、组织结构、业务流程和控制系统当中,是企业实现目标的经营风格和行为方式,决定这企业个人互动、协作和决策方式。

A 物质资源B 财务资源C 无形资源D 组织资源11.以下不属于人力资源的要素是()。

时代光华风险管理课后试题

时代光华风险管理课后试题

第一章 风险管理基础\课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握,可以点击这里再次观看。

观看课程 测试成绩:73.33 分。

恭喜您顺利通过考试! 单选题 1. 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于()类别。

√ A B C D 市场风险 流动性风险 操作风险 信用风险正确答案: D 2. 甲企业和乙企业都是商业银行的客户,甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级,商业银行对乙企业的 贷款利率高于甲。

这种风险管理的策略是()。

√ A B C D 风险对冲 风险补偿 风险对冲 风险规避正确答案: B 3. 关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,下列表述错误的是()。

√ A B C D 操作风险不会对流动性造成显著影响 声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失,进而导致流动性困难 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险 市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力,造成流动性波动正确答案: A 4. 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品, 但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损 失。

该情况对应的操作风险成因属于()类别。

√A B C D外部事件 内部流程 人员因素 系统缺陷正确答案: B 5. 下列关于商业银行经济资本的描述,最恰当的是()。

× A B C D 经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失 科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构 合理的经济资本的数量应当高于监管资本的要求 越多的经济资本配置越有利于实现股东收益率最大化正确答案: B 6. 假设某风险资产的预期收益率为 8%,标准差为 0.15,同期国债的无风险收益率为 4%。

如果希望利用 该风险资产和国债构造一个预期收益率为 6%的资产组合, 则该风险资产和国债的投资权重分别为 () 。

× A B C D 50%,50% 30%,70% 20%,80% 40%,60%正确答案: A 7. ()是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产 潜在损失的一种策略性选择。

《企业风险管理》课后习题答案

《企业风险管理》课后习题答案

第一章选择题 ABC ABCDE AC BD D判断题 T F T F T选择题1以下属于危险因素的有( ABC )A 物质危险因素B 道德危险因素C 精神危险因素D 行为危险因素2风险的特征( ABCDE )A 风险具有突发性B 风险具有损害性C 风险具有客观性D 风险具有不确定性E 风险具有动态性3依照产生的原因不同,风险可以分为( AC )A 自然风险B 纯粹风险C 政治风险D 特定风险。

4不确定性的量的期望结果的效用和实际效用的关系判别经济主体的风险态度,以下正确的有( BD )A 若()E G G >,则为风险偏好型B 若()E G G =,则为风险中性型C 若()E G G <,则为风险规避型D 若()E G G <,则为风险偏好型 5 以下方式不能用来度量风险的有( D )A 方差B 内四分位C 半方差D 期望判断题1损失原因,是指能够带来或者造成损失的因素 ( T )2按照产生的环境不同,风险可以划分为纯粹风险和投机风险 ( F )3风险因素是指引起或增加风险事故发生的可能性,风险因素是导致风险事故发生或者产生损失的先决条件。

( T )4()U G 是一条连接()U a 和()U b 的直线,该直线不可能在实际效用曲线的上方 ( F ) 5损失是指非故意的、非计划的、非预期的经济价值的减少、这一定义包含两个重要条件:一是非故意的、非计划的和非预期的 二是造成经济价值的减少 ( T )简答题1.什么是风险?如何认识风险?答:风险是损失的不确定性,这里的损失是指潜在的风险因素、行为或结构会对人、企业和政府等经济主体的生存权益或财产权益产生不利的影响。

风险是损失的不确定性、风险是损失发生的可能性(或机会)、风险是实际结果与预期结果的偏差、风险是实际结果偏离预期结果的概率。

2.风险的特征是什么?答:1.风险具有突发性;2.风险具有损害性;3.风险具有客观性;4.风险具有不确定性(或随机性);5.风险具有动态性。

第七章-银行风险管理-课后测试答案

第七章-银行风险管理-课后测试答案

第七章银行风险管理• 1.课程学习• 2.课程评估• 3.课后测试课后测试测试成绩:70.0分. 恭喜您顺利通过考试!1、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,因疏忽未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为().(3。

33 分)A流程风险B系统风险C人员风险D客户、产品和业务操作风险正确答案:D2、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,银行业金融机构应以()等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权。

(3.33 分)A抄写风险提示B开展宣传营销C抄写收益承诺D强调产品风险正确答案:A3、下列商业银行降低贷款组合信用风险最有效的办法是()。

(3。

33 分)A将贷款集中到个别高收益的行业B将贷款分散到收益正相关的行业C将贷款分散到不同的行业和区域D将贷款集中到少数低风险的行业正确答案:C4、在对商业银行客户进行信用风险识别时,下列各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是()。

(3.33 分)A客户企业管理者的素质B客户企业的效率比率分析C客户企业的产品和市场分析D客户企业的行业特点分析正确答案:B5、下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件?()(3。

33 分)A委托方伪造收付款凭证骗取资金B通过代理收付款进行洗钱活动C行业竞争激烈D由于新的监管规定出台而引起的风险正确答案:C6、某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,对该银行而言,此操作风险损失事件应归于()类别。

(3。

33 分)A实物资产的损坏B信息科技系统事件C内部欺诈事件D外部诈欺事件7、客户评级的评价主体是().(3.33 分)A商业银行B客户违约风险C信用等级D违约概率正确答案:A1、下列关于商业银行加强不良贷款管理的做法不符合监管要求的有()。

(3。

33 分)A根据宏观形势和借款人风险变化趋势,加大贷款质量分类的监管B拨备覆盖率或贷款拨备率明显不低于监管要求,应增提拨备,增强风险抵补能力C坚持“账销案存原则,”健全已被核销贷款的保全和追收制度,加大监督检查力度D建立健全押品管理系统,加强对押品的保管、监控、检查和重估E商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况2、根据《商业银行操作风险管理指引》的规定,商业银行对操作风险的管理办法有()。

风险管理智慧树知到课后章节答案2023年下山东大学

风险管理智慧树知到课后章节答案2023年下山东大学

风险管理智慧树知到课后章节答案2023年下山东大学山东大学第一章测试1.可能引起火灾的道德风险因素是()A:烟头 B:雷击 C:阻止他人救火D:依赖保险答案:阻止他人救火2.与人的疏忽或过失相关的风险因素称为()A:道德风险因素 B:心理风险因素 C:有形风险因素D:实质风险因素答案:心理风险因素3.按照风险是否由社会经济变动而引起来分类,风险可以分为()A:主观风险和客观风险 B:纯粹风险和投机风险 C:个人风险和家庭风险D:静态风险和动态风险答案:静态风险和动态风险4.依照承担主体的不同,可以将风险分为( )A:个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险B:个人风险、单位风险、国家风险 C:家庭风险与企业风险 D:个人风险与企业风险答案:个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险5.既有损失可能也有获利机会的风险,被称为()A:投机风险 B:动态风险C:市场风险 D:自然风险答案:投机风险6.引起损失的直接或外在的原因称为()A:风险条件 B:风险因素 C:风险事故 D:风险答案:风险事故7.按照潜在的损失形态分,风险可以分为()A:人身风险 B:财产风险 C:动态风险 D:静态风险E:责任风险答案:人身风险;财产风险;责任风险8.按照形成损失的原因分类,我们可以把风险分成()A:动态风险 B:社会风险 C:经济风险 D:政治风险E:自然风险答案:社会风险;经济风险;政治风险;自然风险9.下列选择中,属于实质风险因素的是()A:纵火造成火灾B:工程设计差错导致工程项目失败C:汽车刹车系统失灵造成交通事故 D:年老体弱导致劳动能力丧失 E:环境污染危害人类健康答案:汽车刹车系统失灵造成交通事故;年老体弱导致劳动能力丧失;环境污染危害人类健康10.折旧属于损失()A:对 B:错答案:错第二章测试1.下列选项中,直线制组织结构作为企业风险管理组织结构的形式之一,一般只适用于()A:中型企业 B:大型企业 C:小型企业 D:个人合伙答案:小型企业2.下列选项中,企业风险管理的损前目标不包括 ( )A:经济目标 B:生存目标 C:安全系数目标 D:合法性目标答案:生存目标3.下列选项中,不属于损后目标的是()A:获得能力目标 B:发展的目标C:合法性目标 D:持续经营目标答案:获得能力目标4.下列选项中,实施风险管理的首要步骤是()A:风险评价 B:风险处理 C:风险管理决策D:风险识别答案:风险识别5.下列选项中,对风险处理结果的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估,被称为()A:风险处理效果评价B:风险衡量效果评价 C:风险管理效果评价 D:风险识别效果评价答案:风险管理效果评价6.下列选项中,风险管理这个名词最早出现于()A:1975年风险和保险管理协会的成立B:1963年梅尔和赫奇斯的《企业的风险管理》C:1950年加拉格尔的调查报告D:1964年威廉姆斯和汉斯的《风险管理与保险》答案:1950年加拉格尔的调查报告7.下列选项中,风险的代价包括()A:处理风险的费用 B:管理风险的手段C:识别风险的费用D:风险因素的代价 E:风险事故的代价答案:处理风险的费用;识别风险的费用;风险事故的代价8.对纯粹风险管理能够带来收益,这种说法是()A:对 B:错答案:错9.全面风险管理就是对单个风险管理的加总()A:对 B:错答案:错10.风险处理手段包括()A:风险转移 B:风险分散 C:风险回避 D:风险对冲答案:风险转移;风险分散;风险回避;风险对冲第三章测试1.风险文化论者通常依据团体内聚合度的强弱以及团体内阶层鲜明度将文化分为()等类型A:市场竞争型文化 B:宿命型文化C:官僚型文化 D:平等型文化答案:市场竞争型文化;宿命型文化;官僚型文化;平等型文化2.风险厌恶者往往()A:喜欢清晰 B:假设最差的情景 C:喜欢低波动性 D:不喜欢变化答案:喜欢清晰;假设最差的情景;喜欢低波动性;不喜欢变化3.风险偏好者往往()A:喜欢模糊 B:低估风险 C:假设最好的情景 D:悲观主义答案:喜欢模糊;低估风险;假设最好的情景4.风险是客观的,个人风险认知不会影响风险管理()A:对 B:错答案:错5.风险中立型效用函数,其边际效用不变()A:错 B:对答案:对6.风险偏好型效用函数,其边际效用递减()A:对 B:错答案:错7.风险厌恶型效用函数,其边际效用递增()A:对 B:错答案:错8.在衡量人们的风险态度时,技术衡量法优于“博彩”衡量法()A:对 B:错答案:对9.风险承受能力随着正规教育程度的增加而增加()A:错 B:对答案:对10.市场文化型文化者主张风险的事前防范()A:错 B:对答案:错第四章测试1.风险识别是风险衡量的基础()A:错 B:对答案:对2.任何一种风险识别方法都可以识别出全部风险()A:对 B:错答案:错3.通过一次风险识别就可以解决问题()A:错 B:对答案:错4.审核表调查法的填表人不需要具备风险管理方面的知识()A:错 B:对答案:错5.运用德尔菲法所得结论的准确度和可信度较高()A:错 B:对答案:对6.风险识别包括识别()A:识别风险事故 B:识别风险因素 C:识别风险效应 D:识别风险损失答案:识别风险事故;识别风险因素;识别风险损失7.现场调查法的优点()A:可以获得风险管理单位风险活动的调查资料;B:通过获得第一手资料确保资料和信息的可靠性;C:容易发现潜在风险,有助于将风险控制在萌芽阶段D:可以了解风险管理单位的资信状况,避免道德风险;答案:可以获得风险管理单位风险活动的调查资料;;通过获得第一手资料确保资料和信息的可靠性;;容易发现潜在风险,有助于将风险控制在萌芽阶段;可以了解风险管理单位的资信状况,避免道德风险;8.风险识别是一项()的工作。

《风险管理》习题与答案

《风险管理》习题与答案

《风险管理》习题与答案(解答仅供参考)一、名词解释1. 风险管理:风险管理是指识别、评估和优先排序潜在的事件或条件,并通过制定、选择和实施一套应对策略,来最大限度地减少不利影响和利用机会的过程。

它包括风险识别、风险评估、风险决策、风险控制等环节。

2. 损失期望值:损失期望值是在风险管理中,衡量某项风险可能带来的平均经济损失的指标,它是风险发生概率与该风险造成的损失程度的乘积之和。

3. 风险偏好:风险偏好是指个体或组织在面对不确定性时,愿意承担风险的程度。

高风险偏好的主体更愿意接受风险以获取更高的收益,而低风险偏好的主体则倾向于规避风险以保障稳定。

4. 保险转移:保险转移是风险管理策略的一种,指企业或个人通过购买保险的方式,将可能发生的财务损失风险转移给保险公司,从而达到分散风险的目的。

5. 风险敞口:风险敞口是指某一经济实体因未采取有效对冲或其他风险管理措施,而在某一特定风险事件中可能承受的最大潜在损失。

二、填空题1. 风险管理的四大步骤分别是风险识别、________、风险决策和风险控制。

答案:风险评估2. VaR(Value at Risk)是一种衡量________大小的重要方法。

答案:市场风险3. 在金融领域,信用风险通常通过________、贷款抵押物等方式进行管理和控制。

答案:信用评级4. 分散投资是投资者通过持有多个不同的资产类别以降低________的一种风险管理策略。

答案:非系统性风险5. 风险矩阵是用于直观展示各种风险的可能性及影响程度,以帮助决策者确定________的一种工具。

答案:风险优先级三、单项选择题1. 下列哪种风险类型主要源于市场价格(如利率、汇率、股价)变动?A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 法律风险答案:A. 市场风险2. 当企业面临某种风险时,首先采取的风险管理策略通常是?A. 风险回避B. 风险转移C. 风险减缓D. 风险接受答案:C. 风险减缓3. 关于风险分散,下列说法正确的是?A. 分散投资可以消除所有类型的风险B. 投资多样化无法降低系统性风险C. 分散投资只适用于股票投资D. 分散投资可有效降低非系统性风险答案:D. 分散投资可有效降低非系统性风险4. 下列哪一项不属于风险管理的基本目标?A. 保证组织战略目标的实现B. 最大化企业的经济利润C. 减少负面事件的影响D. 提升组织对不确定性的适应能力答案:B. 最大化企业的经济利润5. 以下哪种方式不属于风险控制手段?A. 保险B. 对冲交易C. 应急预案D. 风险转嫁答案:B. 对冲交易(注:对冲交易属于风险转移手段之一)四、多项选择题1. 风险管理的基本流程包括:A. 风险识别B. 风险评估C. 风险决策D. 风险控制E. 风险监控答案:ABCDE2. 下列哪些属于风险管理策略?A. 风险转移B. 风险避免C. 风险接受D. 风险减缓E. 风险利用答案:ABCDE3. 关于企业信用风险,下列说法正确的是:A. 信用风险主要体现在债务人可能无法按时偿付债务B. 信用评级是评估和管理信用风险的重要手段C. 使用担保物可以完全消除信用风险D. 利用信用衍生工具可以转移信用风险E. 信用风险只存在于金融行业中答案:ABD4. 市场风险主要包括以下哪几种类型?A. 利率风险B. 汇率风险C. 股票价格风险D. 商品价格风险E. 法律风险答案:ABCD5. 下列哪些方法可用于风险量化分析?A. VaR(Value at Risk)模型B. 敏感性分析C. 情景分析D. 决策树法E. 头寸分析答案:ABCD五、判断题1. 风险管理的目标是尽可能地消除所有风险。

风险管理测试题及答案

风险管理测试题及答案

风险管理测试题及答案一、单项选择题1. 风险管理的首要步骤是什么?A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监控答案:A2. 以下哪个不是风险管理的常用工具?A. SWOT分析B. 敏感性分析C. 决策树D. 风险矩阵答案:A3. 风险评估中,以下哪个指标用于衡量风险的严重性?A. 风险概率B. 风险影响C. 风险容忍度D. 风险偏好答案:B二、多项选择题4. 风险管理过程中可能包括以下哪些活动?A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险沟通E. 风险监控答案:ABCDE5. 以下哪些因素可能影响风险管理的效果?A. 组织文化B. 风险偏好C. 风险承受能力D. 风险管理策略E. 风险管理工具答案:ABCDE三、判断题6. 风险管理的目标是完全消除风险。

()答案:×7. 风险管理是一个持续的过程,需要定期进行风险评估和调整。

()答案:√四、简答题8. 简述风险管理的四个基本步骤。

答案:风险管理的四个基本步骤包括:风险识别,风险评估,风险控制和风险监控。

9. 描述风险评估的一般过程。

答案:风险评估的一般过程包括:确定评估目标,收集相关信息,分析风险因素,评估风险大小,确定风险等级。

五、案例分析题10. 假设你是一家公司的风险管理顾问,公司计划进入一个新的市场。

请列出你将如何进行风险评估和管理的建议。

答案:作为风险管理顾问,我会首先识别进入新市场可能面临的风险,包括市场风险、信用风险、操作风险等。

然后,评估这些风险的可能性和影响程度,确定风险等级。

接着,制定相应的风险控制措施,如市场调研、信用评估、合同管理等。

最后,建立风险监控机制,定期检查风险管理措施的执行情况,并根据市场变化调整风险管理策略。

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第一章风险管理基础
• 1.课程学习
• 2.课程评估
• 3.课后测试
课后测试
测试成绩:分。

恭喜您顺利通过考试!

1、商业银行发行的理财产品出现与国内客户诉讼纠纷的负面事件,并在网络传
播,则商业银行面临的风险类型有()。

(分)





✔C









✔B •














✔D •
信用风险






✔B








5、商业银行发放贷款时,未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定,致使贷
款处于无抵押的高风险状态,此类风险事件属于()类别。

(分)

✔A
















✔D •


7、()是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部
事件给银行造成损失的风险。

(分)

A










8、下列关于风险的定义中,印证了商业银行力图通过改善公司治理结构、强化
内部控制机制,从而降低风险损失的管理理念的是()。

(分)

✔A

















✔D •














11、假设某风险资产的预期收益率为8%,标准差为,同期国债的无风险收益率
为4%。

如果希望利用该风险资产和国债构造一个预期收益率为6%的资产组合,则该风险资产和国债的投资权重分别为()。

(分)



✔B











✔B








13、下列商业银行风险中,()应当重视和加强跨风险种类的风险管理,其管
理水平体现了商业银行的整体经营管理水平。

(分)

✔A










14、()是指由于法律或者监管规定的变化,可能影响商业银行正常运营,或
削弱其竞争能力、生存能力的风险。

(分)

✔A









多选题•
























••






商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失







4、商业银行的经济资本与会计资本、监管资本既有区别又有联系,下列表述正
确的有()。

(分)










会计资本的数量应当小于经济资本的数量



5、在《巴塞尔新资本协议》中,()被认为是促进金融体系安全和稳健的三大
支柱。

(分)













6、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临
的风险划分为()等类别。

(分)













7、从狭义上讲,法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文
件的有效性和可执行力。

从广义上讲,与法律风险密切相关的风险还有()。

(分)





C







判断题

1、商业银行的交易对手信用评级下降但仍在履行合同义务,可认定不存在信用
风险。

()(分)



✔B




2、商业银行的操作风险是由内部原因造成的,而市场风险是由外部原因造成的。

()(分)


✔B




3、资产证券化是商业银行管理流动性风险、提高资产流动性的重要方式之一。

()(分)

✔A






4、商业银行从本质上讲是经营风险的特殊企业,因此风险管理水平体现了商业
银行的核心竞争能力。

()(分)

✔A





5、经济资本是监管部门设定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水
平相匹配的资本。

()(分)

✔A







✔A






7、在《统一资本计量和资本标准的国际协议(修订框架)》中,最低资本充足
率要求、监管部门监督检查和市场约束形成其三大支柱。

()(分)

✔A





8、资本是商业银行发放贷款(尤其是长期贷款)和其他投资的资金来源之一,
它和商业银行负债一样肩负着提供融资的使命。

()(分)

✔A






9、账面资本是银行资本金的动态反映,反映了银行实际拥有的资本水平。

()
(分)



✔B

•。

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