案件风险防控培训方案
银监局案件防范学习资料
为进一步加强案件防控教育，提醒全行员工严格按章操作，自觉践行职业操守，远离违纪违规，增强主动防范各种风险和案件的自觉性和抵抗力，建行晋城分行纪检监察部坚持每月编发一期《案件防控学习要点》，并组织全行员工认真学习。
《案件防控学习要点》是根据上级行和当地银监部门有关案件防控工作的要求，结合本行各类内外部审计检查发现的问题、一些典型案例及法律合规部发布的风险提示等情况综合编发的。
《要点》直接发送到行领导、各基层机构、机关各部门经理邮箱，并发布在企业网上，明确规定作为基层员工案件防控教育的必学内容，要求每个基层机构在晨会、夕会时集中组织员工进行学习，做到机构学习有记录，个人学习有笔记，市分行纪检监察部不定期对各行、部组织学习情况进行抽查。
银监局案件防范学习资料一、防范操作风险的“十三条”意见（一）高度重视防范操作风险的规章制度建设。
对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。
对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
（二）切实加强稽核建设。
要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。
业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
（三）加强对基层行的合规性监督。
对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
（四）订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。
对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。
银行案防工作措施方案3篇
银行案防工作措施方案3篇Bank case prevention measures汇报人：JinTai College银行案防工作措施方案3篇前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。
通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行案防工作措施方案范文2、篇章2：银行案防工作措施方案范文3、篇章3：银行案防工作措施方案范文篇章1:银行案防工作措施方案范文两节临近，工商银行xxx学院支行围绕十个风险点排查、员工行为动态管理、内控监管等工作开展，认真的总结分析，在查摆问题的基础上，五项措施切实抓好抓实案件防范工作。
一是学习好“三个办法”从防范案件和操作风险、保障业务安全运行的高度出发，高度重视操作风险的防范工作，不断提高员工的风险意识和风险控制能力，促进和推动网点业务核算质量和管理水平的不断提高。
二是积极开展争创“双零”活动，采取有力措施，加强电子银行、柜员权限卡、印章、客户经理的管理，加大对屡查屡犯问题的处罚力度，尽量减少重复差错的发生，强化核算质量管理和风险控制，提高核算质量。
三是“查摆问题、原因分析、落实整改”做到防患未然。
防范案件分析的主要内容就是抓好内防，增强外防的教育防控力度，切实提高员工对问题认识的深度，使问题彻底得以解决，防患于未然。
四是抓思想教育，从学习入手，结合工作实际增强对十个风险点的学习，使每一名员工真正把风险点的防控工作落到实处。
五是进一步明确领导干部对员工行为动态管理工作的责任，严格行级领导案防工作职责和屡职，进一步建全和完善员工行为动态管理机制，规范员工行为，努力解决排查工作流于形式的问题。
银行案件防控知识培训ppt课件
三、案件防控的目的和意义
目的：防范、制止案件的发生保护银行 业金融机构或客户资金或财产权益不 被侵犯信用社健康、平稳发展。
案件防控的意义
宏观：案件对银行的危害极深。金融行业 的特殊性财务损失信用风险资产质量 下降支付困难、流动性风险等连锁反应 系统性、全局性风险危及社会稳定。 微观：1、社会形势发展的需要。拜金主义、 贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。
2、银行业务健康发展的需要。需要 良好的内外部运行环境、避免生命和财产遭 受损失和伤害、提高信誉和效率。
3、保护员工的切身利益的需要。如 果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。
四、案件与操作风险
银行风险：信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、战略风险。
（巴塞尔委员会）。
案件与操作风险
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操 作风险的重要表现形式。
银行案件风险属于操作风险的范畴，是银 行工作人员发生违法违规违纪案件，或内 外勾结，及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫 等）案件造成银行资金财产损失和声誉损 失的风险。
ห้องสมุดไป่ตู้
案件风险信息
案件风险信息：指已被发现，可能演化为案件，但尚未确 认案件事实的风险事件的有关信息。
银行案件风险防控措施
1、完善公司（法人）治理机制 2、建立健全案件防控责任制度 3、加强内部控制体系建设 4、下大力气狠抓执行力建设 5、增强稽核和业务检查的有效性 6、建立案件责任追究制度 7、强化科技系统技防功能 8、建立科学的激励约束机制 9、培育良好的企业文化、风险文化、合规文化 10、加强对案防工作的监管
案件风险成因 1、思想认识不充分，对案防重视不够 2、公司（法人）治理不完善，监督约束缺失 3、制度流程不健全，执行力不足 4、监督检查不深入，不能有效揭示风险 5、责任追究不到位，惩戒警示作用不足 6、教育培训不重视，部分员工行为失范 7、经营思想不端正，弱化了内部管理 8、选人机制不科学，重要岗位用人失察
银行案件防空教育培训计划
银行案件防空教育培训计划一、背景分析随着经济的快速发展和金融业的蓬勃发展，银行案件数量不断增加，种类也日益繁多。
这给银行业务带来了很大的风险，也对银行员工的能力提出了更高的要求。
因此，银行需要加强员工案件防控教育培训，提高员工的应变能力和防范意识，从而有效降低银行案件发生的风险。
二、培训目标1. 增强员工的案件防控意识，提高员工对案件的风险意识和防范能力。
2. 提高员工的法律意识，增强员工的法规遵从性和合规意识。
3. 提高员工的业务水平，提高员工对银行业务流程和规定的认识和理解。
4. 培养员工正确处理案件的能力，提高员工的危机处理能力和应变能力。
三、培训内容1. 案件风险分析通过案例分析、统计数据等方式向员工介绍当前银行案件的类型、特点和风险点，提高员工对案件风险的认识和了解。
2. 法律法规培训开展法律法规知识培训，讲解相关法律法规的规定和要求，提高员工的法律意识和规则遵从性。
3. 业务流程培训通过培训课程、业务会议等方式向员工介绍银行业务的流程和规定，提高员工对业务规范的了解和掌握。
4. 危机处理技巧开展危机处理技巧培训，向员工介绍正确的处理案件的方法和技巧，提高员工的危机处理能力和应变能力。
四、培训方式1. 线下培训通过专业培训机构或专业讲师进行线下培训，通过课堂教学的方式向员工传授案件防控知识和技巧。
2. 在职培训利用员工的工作空闲时间，通过业务会议、内部培训等方式开展案件防控培训，提高员工在职时的案件防控能力。
3. 线上培训通过互联网技术，利用在线课程、视频教学等方式进行线上培训，为员工提供灵活的学习方式和时间安排。
五、培训评估1. 培训前评估对员工的案件防控知识和能力进行评估，了解员工的基础情况，为后续培训提供依据。
2. 培训中评估定期对培训过程中的学习效果进行评估，及时调整和改进培训内容和方式，确保培训效果。
3. 培训后评估对培训后员工的案件防控能力进行评估，确保培训取得实际效果，提高员工的防范能力和业务水平。
案防培训课件
银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要 空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构 信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚 构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、 监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案 件管理。（原制度纳入第一类案件统计）
银行保险机构从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等 职务犯罪案件，以及侵犯客户个人信息，已由公安、 司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照 业内案件管理。(原制度未将单纯商业贿赂类案件 纳入银行业金融机构案件统计范畴。)
相关主体其他职责
银行保险机构、银 保监会及其派出机 构应当按照要求对 案件准确分类，区 分不同类型案件开 展查处工作。
6.涉刑案件管理
① 案件定义、分类及信息报送
业内外案件的定义 重大案件认定标准 案件报告管理要求 案件撤销报告要求
①案件定义、分类及信息报送
业内案件
指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益， 已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
明确业内案件的定义，此类案件为已被立案查处
①案件定义、分类及信息报送
业外案件
客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电 话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银 行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其 控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络 新型违法犯罪案件，不作为业外案件报送。 （原制度纳入第三类案件统计）
定期召开案防工作会议 ，分析案防形势，总结 案防工作，查找案防问 题，提出案防措施总行挂点领导工作要求 总行部门、分支机构工作要求 员工要求
2.案防工作要求
严格实行案防工作责任制。坚持总行各部门、各分支机构“一把手” 负总责，分管领导具体抓，分支机构下设部门各司其职、各负其责， 全行员工共同参与的案件防控工作机制。
内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案中对银行保险业案件
内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案中对银行保险业案
件
（原创版）
目录
：
1.内蒙古银行业保险业案件风险防控三年行动方案背景
2.行动方案的目标和主要任务
3.行动方案的具体措施
4.行动方案的实施和预期效果
正文
近日，我国内蒙古自治区出台了银行业保险业案件风险防控三年行动方案，旨在加强银行保险业案件风险的防控，保障金融业的稳健运行。
该行动方案的目标是在三年内，全面提升内蒙古银行业保险业案件风险防控能力，降低案件发生率，维护金融市场秩序。
主要任务包括加强对银行保险业案件风险的识别、评估、监控和处置，提高行业风险防范意识和能力，构建全方位、全过程的案件风险防控体系。
为实现这一目标，行动方案提出了一系列具体措施。
首先，要求各银行保险机构加强内部管理，建立健全风险防控制度，强化员工教育和培训，提高员工的法律意识和风险意识。
其次，加大科技应用力度，利用大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别和监控能力。
同时，强化监管部门的监管责任，加大对违法违规行为的查处力度，形成有力的震慑。
行动方案的实施将分为三个阶段，分别为方案制定、组织实施和总结评估。
在方案制定阶段，相关部门将详细制定行动方案，明确任务和措施；在组织实施阶段，各银行保险机构和监管部门将按照方案要求，积极开展工作；在总结评估阶段，将对行动方案的实施效果进行全面评估，为下一
阶段工作提供依据。
案件防控治理工作方案
扎赉特蒙银村镇银行2012年案件防控治理工作实施方案为进一步提升扎赉特蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据内蒙古银监局《案件防控治理“回头看”》（内银监发【2012】35号）、《案件防控长效机制建设年》（内银监办发【2012】40号）和《案件防控风险排查专项工作》（内银监发【2012】42号）文件要求，特制定本方案。
一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进完善法人治理，强化风险管控，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、目标任务2012年是实施案件防控治理“回头看”的第一年，在2009规范年、2010强化年和2011执行年的基础上，开展案件防控长效机制建设年活动，主要提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，使法人治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，有效防范控制各类案件发生，促进我行稳健快速发展。
三、组织保障为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控治理工作领导小组，组成人员如下：组长：舒栩副组长：陈国生王刚李殿清成员：侯玉晨刘艳秋闫建国王国辉王志洪高春生包真真领导小组下设办公室，办公室设在我行内审合规部，王国辉同志兼任案件防控治理工作领导小组办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、具体实施方案（一）员工的教育培训时间：2012年5月28日至2012年12月31日。
责任部室：我行综合管理部（牵头）、所有部门。
主要目的：引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，增强主动防范案件的内生动力，使全员的政治业务素质及合规意识得到新的提升。
《银行案件防控与职务道德专项培训》
银行案件防控与职务道德专项培训课程背景：近些年来，金融界大案要案频发，暴露出银行业金融机构令人寒心的合规，对于银行来说损失的不仅仅是自身和客户的资产，还有自己的赖以生存信誉，更有甚者许多同行因他人的犯罪行而背负上了渎职的刑事罪名，酿成了不知多少人间悲剧，在这样的背景下银监会出台了《中国银保监会关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）、《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》（银保监办发【2020】20号）、《中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知》（银保监办发【2020】55号）等一系列文件。
为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。
课程目标：■全面提高学员对“违规”所产生的危害行为有更深层次的认知；■树立学员案件防控与反职务道德犯罪防范的意识和决心；■通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。
课程时间：2天，6小时/天课程对象：银行业从业人员课程方式：理论结合实践，配合案例研讨式教学，强调互动课程大纲第一讲：《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）文件解析1. 《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》银监发〔2020〕20号文，再一次重提金融从业人员职业道德，可见其意味深长2. 特殊时期请特别注意，准确把握《指导意见》的主要内容3. 金融从业人员行为评价正式列入招聘、任职、薪酬发放和职位晋升的重要依据4. 首次正式提出金融机构不得以纪律处分代替法律制裁的意义小结：“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监管要求。
学习解读2023年银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法教案
银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法学习解读金融监管总局《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（讲义）为进一步推动银行保险机构前移涉刑案件风险防控关口，健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性，金融监管总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（以下简称《办法》），2024年1月1日起施行。
第一部分：《办法》的制定目的为深入贯彻落实党的二十大精神，坚决遏制银行保险机构涉刑案件风险高发态势，金融监管总局制定了《办法》。
主要推动银行保险机构健全涉刑案件风险防控全链条治理机制，前移涉刑案件风险防控关口，深化源头预防、标本兼治，全面提升银行保险机构涉刑案件风险防控工作的规范性、科学性、有效性。
第二部分：《办法》的解读问答1、《办法》的主要内容是什么？答：《办法》共5章40条。
第一章总则，主要规范立法目的、适用范围、防控目标、基本原则等。
第二章职责分工，主要规范银行保险机构董（理）事会、监事会、高级管理层、牵头部门、内设部门及分支机构等在涉刑案件风险防控中的职责任务。
第三章任务要求，主要强调银行保险机构应建立健全涉刑案件风险防控重点制度，研判本机构涉刑案件风险防控重点领域，完善涉刑案件风险防控重点措施，加强信息化建设，并及时开展涉刑案件风险防控评估。
第四章监督管理，主要规范监管部门相关职责分工，明确对银行保险机构涉刑案件风险防控采取非现场监管、现场检查、行政处罚等要求。
第五章附则，主要规范参照适用范围、明确实施日期并废止相关文件等。
2、《办法》规定的涉刑案件风险防控原则是什么？答：《办法》明确，银行保险机构涉刑案件风险防控应遵循以下原则：预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常。
3、如何确保涉刑案件风险防控取得预期成效？答：《办法》强调，加强涉刑案件风险源头预防、全面预防、全链条预防。
保险机构销售领域的主要涉刑案件风险与防控举措
《保险机构销售领域的主要涉刑案件风险与防控举措》在当今社会经济发展的大背景下，保险行业作为重要的金融服务业，发挥着日益显著的保障作用。
然而，保险机构销售领域却面临着诸多涉刑案件风险，这些风险不仅给保险机构自身带来严重的经济损失和声誉损害，也对保险市场的健康稳定发展构成了威胁。
深入剖析保险机构销售领域的主要涉刑案件风险，并探寻有效的防控举措，具有极为重要的现实意义。
一、保险机构销售领域主要涉刑案件风险的表现形式（一）虚假销售风险虚假销售是保险机构销售领域中较为常见的涉刑案件风险之一。
部分保险销售人员为了追求业绩和高额佣金，不惜编造虚假信息、夸大保险产品的收益和保障范围，误导用户购物保险。
这种虚假销售行为一旦被查实，不仅会导致用户遭受经济损失，还可能触犯刑法，构成诈骗罪等犯罪。
一些销售人员虚构保险事故，骗取保险金的案件时有发生，给保险机构和社会带来极大的负面影响。
（二）非法集资风险随着保险市场的不断发展，一些不法保险机构或销售人员利用保险产品的特殊性，以高回报为诱饵，非法吸收公众存款或进行非法集资活动。
他们通过虚假宣传、承诺高额回报等手段，吸引投资者购物保险产品，实际上却将资金挪作他用，无法兑现承诺，最终导致投资者遭受巨大损失。
此类非法集资行为严重扰乱了金融秩序，触犯了刑法中的非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等罪名。
（三）职务侵占风险保险机构内部存在职务侵占风险。
一些保险机构的工作人员，包括销售人员、核保人员、理赔人员等，利用职务之便，侵占公司财产。
销售人员私自截留保费、核保人员故意放宽核保条件为不符合条件的客户承保、理赔人员虚报理赔金额等，这些行为都构成了职务侵占罪，给保险机构造成严重的经济损失。
（四）商业贿赂风险保险销售领域中商业贿赂现象也较为突出。
部分保险销售人员为了获得业务订单，向投保人、被保险人或其他相关人员行贿，以获取不正当利益。
商业贿赂不仅违反了商业道德规范，也触犯了刑法中的受贿罪等罪名，破坏了市场竞争秩序，影响了保险行业的健康发展。
案件防控培训动员讲话（3篇）
案件防控培训动员讲话各位领导，亲爱的同事们：大家上午好！今天，我非常荣幸地站在这里，向大家宣布，我单位即将开展一次重要的案件防控培训动员工作。
首先，我代表单位感谢大家对这次培训的关注和支持，并希望大家在接下来的培训中积极参与，共同努力，确保培训的顺利进行。
我要强调的是，案件防控工作是我们单位工作的重中之重。
案件发生后，影响会是不可估量的，不仅可能导致巨大经济损失，更会破坏单位的声誉和信誉，甚至对单位的生存和发展带来严重威胁。
因此，我们必须高度重视案件防控工作，认真履行自己的职责，做好各项预防和应对工作。
培训的目的是加强大家的案件防控意识，提高应对能力。
只有通过不断学习和培训，我们才能更好地了解案件防控的重要性和紧迫性，更好地掌握案件防控的方法和技巧，从而能够及时发现和解决潜在案件风险，确保单位的安全和稳定。
本次培训将主要包括案件防控的基本知识、案件分析和应对策略、案件警示和预警机制等内容。
我们将邀请专业的讲师来为大家进行授课，同时也将安排实操训练和情景模拟演练，以达到理论与实践相结合的培训效果。
相信通过这次培训，大家能够全面提升自己的案件防控水平，更好地保障单位的利益和形象。
在培训过程中，我希望大家能够保持积极的学习态度，主动参与讨论，勇于提出问题和挑战自己的思维方式。
案件防控工作是一个复杂而细致的过程，我们每个人都需要不断学习和成长。
只有不断学以致用，我们才能在实际工作中灵活运用所学知识，迎接各种挑战。
培训结束后，请大家将所学知识运用到实际工作中。
无论是在办公室、工作场所，还是在日常生活中，都要时刻保持警惕，注重防范，防止案件的发生。
同时，要加强与其他部门和单位的沟通合作，共同建立和完善案件防控网络，形成合力，共同维护单位的安全和稳定。
最后，我相信，在全体员工的共同努力下，我们单位的案件防控工作必将取得更大的成绩。
让我们齐心协力、共同进步，为单位的发展贡献自己的力量！谢谢大家！祝愿大家在培训中收获满满！加油！案件防控培训动员讲话（二）尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！我非常荣幸能够站在这里，向大家宣布我们即将开展的案件防控培训动员工作。
【培训课件】银行业金融机构案件风险防控教育
案件防控教育专题培训风险管理部2020年5月010203主要内容案件防控基础知识及规章制度第一部分分行案件防控工作情况第二部分案例分析第三部分01案件防控基础知识及规章制度（一）银行业金融机构案件定义：根据《银行业金融机构案防工作办法》第四条规定：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
”（二）案件分类根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：１、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
２、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
３、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
（三）案件、案件风险信息与操作风险之间的关联性案件风险信息是操作风险的演变，案件是案件风险信息的恶化。
操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
换句话说，风险管理是案件防控的基础，案件防控的重点就是有效防范操作风险。
要杜绝案件发生就必须严格控制操作风险演化成案件风险信息，并坚决防止案件风险信息恶化成案件。
操作风险案件信息案件演变恶化（四）操作风险1、定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
2、分类：按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种：（1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导致的损失）；（2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）;（3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计缺陷导致的损失）；（5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）；（6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）；（7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商关系导致的损失）。
法律服务工作中的风险防控与管理
法律服务工作中的风险防控与管理在法律服务工作中，风险防控与管理是至关重要的一环。
无论在律师事务所、企事业单位还是政府法律部门，都需要采取一系列措施来预防和管理风险，以确保法律服务的质量、安全和可靠。
本文将探讨法律服务工作中的风险防控与管理的重要性，并提供一些可行的方法和策略。
一、风险的特点与挑战在法律服务工作中，每个案件都涉及一定的风险。
这些风险可能来自于案件的本质、当事人的态度、证据的收集等多个方面。
首先，法律案件的复杂性和不确定性增加了风险的存在。
不同案件的事实和法律问题各不相同，律师需要具备丰富的专业知识和经验，以便应对各种可能的风险。
其次，当事人的态度和行为也可能成为风险因素。
有些当事人可能对法律程序或诉讼结果抱有误解或不满，可能会采取不合理的行动，增加了案件的风险。
此外，证据的收集和保管也是法律服务工作中的关键环节。
如何获取充足的证据、保密信息和确保证据的完整性也是一项重要的风险管理工作。
面对这些风险的挑战，法律机构和律师需要采取一系列的风险防控与管理策略。
二、风险防控与管理策略1. 细化风险识别与评估：通过制定详细的风险识别与评估流程，法律机构可以及时发现和分析案件中的各类风险。
法律机构可以设置专门的风险管理团队，通过内部审核和反馈机制，确保各项工作都能够得到充分的监督和检查。
同时，建立一个完善的风险评估指标体系，基于案件的风险程度和影响力，确定相应的风险防控措施。
2. 加强内部管理与协同合作：建立健全的内部管理制度和流程，加强对工作人员的培训和考核，提高工作人员的法律素养和风险意识。
促进团队间的协作和信息共享，确保案件的风险得到及时的反馈和处理。
此外，法律机构可以与其他相关机构建立合作，共同分享风险信息和资源，提高整体的风险管理水平。
3. 健全风险防范制度和措施：通过建立完善的风险管理制度，明确工作人员的职责和权限，保证工作的合规性和规范性。
加强信息安全管理，建立保密机制和措施，确保当事人的信息和案件资料得到妥善保管。
商业银行合规管理与案件风险防控专题培训
一、新形势下合规案防管理策略
风风险险控控制制理理念念
1、全面风险管理 2、发展管理与风险管理并重 3、风险管理前置 4、向风险管理要效益
一、新形势下合规案防管理策略
聂某某被抓获之后前5天的讯问笔录、案发之后前 50天内多名重要证人的询问笔录，以及可以证明聂树斌 有无作案时间的重要原始书证考勤表缺失，导致聂树斌 原在卷有罪供述的真实性、合法性存疑，有罪供述与在 卷其他证据供证一致的真实性、可靠性存疑.
《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银 监发〔2018〕4号）
一、新形势下合规案防管理策略
侨兴债事件
情景一、侨兴公司欠广发银行惠州分行巨额债务 对话双方：侨兴公司，广发银行惠州分行 侨兴公司：广发惠州，我欠你九个亿，加上利息都十亿多了，一时还不上，咋个办呢？ 广发惠州：我不管，你赶紧还。 侨兴：好，我想想办法。 情景二、侨兴公司要发行私募债券 对话双方：侨兴公司，广东金融高新区股权交易中心有限公司（以下简称粤股交） 侨兴公司：粤股交，我想还欠银行的钱，要在你这儿发行债券，把这笔钱募集到手。 粤股交：好了，我给你备案发行，再找招财宝作为募集渠道。 情景三、招财宝审核严格，要求增信 对话双方：侨兴公司，招财宝 招财宝：我们有严格的审核，不能为你上线募集啊，除非你有强有力的担保方，为你增 信。 侨兴公司：明白，我找浙江财险为我担保。 情景四、侨兴找浙江财险进行担保，达成增信 对话双方：侨兴公司，浙江财险 侨兴公司：浙商财险，我发了债券，你给我担保吧。如果我到时候还不上，你帮我还啊。 浙江财险：可以啊不过我的风险和收益不匹配，你要给我找反担保，不然这活儿我不 接。
商业银行合规管理与案件风险防控 专题培训
案件防控治理工作方案
案件防控治理工作方案一、前言案件防控治理是维护社会秩序、保障公共安全的重要工作。
通过建立健全的案件防控治理机制，能够有效预防和应对各类案件，保护人民群众的合法权益。
本方案旨在提出一系列措施，完善案件防控治理工作，确保社会的稳定与安宁。
二、背景分析近年来，随着社会经济的快速发展和人民生活水平的提高，案件数量和犯罪形式不断变化，对案件防控治理提出了新的要求。
同时，互联网和技术的发展也给案件防控带来了新的挑战。
因此，有必要加强案件防控治理工作，提高其针对性和有效性。
三、目标和原则1. 目标：建立健全的案件防控治理机制，有效预防和应对各类案件，保护人民群众的合法权益，维护社会的稳定与安宁。
2. 原则：（1）依法治理：案件防控治理工作必须以法律为基础，依法办案，保障公正和合法性。
（2）科学决策：案件防控治理工作需要科学、准确的数据分析和决策支持，形成科学的防控策略。
（3）群防群治：案件防控治理工作需要社会各界的参与，形成社会共治的局面，凝聚起全社会的力量。
（4）预防为主：案件防控治理工作应当重视预防工作，加强预警机制的建设，提前发现并防范案件风险。
四、工作内容1. 建立健全案件防控治理体系（1）加强组织领导：成立案件防控治理工作领导小组，明确工作职责和任务，做好协调和指导工作。
（2）建立案件防控治理工作机制：制定案件防控治理工作规章制度，明确各部门的职责和任务。
（3）加强信息共享：建立健全案件信息共享平台，实现信息的及时、准确共享，提高案件防控工作的效率。
（4）加强人员培训：组织开展案件防控治理工作培训，提升相关人员的专业素养和能力。
2. 加强案件预防工作（1）加强社会宣传教育：开展案件防控宣传教育活动，增强公众的法律意识和安全意识。
（2）加强基层组织建设：加强社区、学校等基层组织的建设，提升基层治理能力，形成多层次的防控网。
（3）加强科技支持：加强科技手段在案件防控工作中的应用，例如人脸识别、智能监控等技术，提高防控的准确性。
案件防控教育培训
案例分析
通过分析真实案例，让参与者了解案 件防控的重要性，以及如何在实际工 作中应用防控措施。
风险识别与评估
培训参与者如何识别和评估潜在的案 件风险，包括内部和外部的风险因素。
防控策略与措施
教授如何制定和实施有效的防控策略 和措施，包括预防、监测、应对和恢 复等方面的内容。
培训方法
讲座式教学
通过专家讲解、案例分析等形式，向参与者 传授知识和技能。
案件防控教育培训
目录
• 培训背景与目标 • 培训内容与方法 • 培训师资与对象 • 培训效果评估与反馈 • 培训案例与实践 • 总结与展望
01
培训背景与目标
培训背景
近年来，随着金融行业的快速发展，案件风险防控形势日益严峻。 金融机构内部存在管理漏洞和操作风险，导致案件频发，给企业带来重大损失。
总结
01
培训内容
本次培训主要围绕案件防控的重要性、常见风险点、防控措施等方面展
开，通过案例分析、小组讨论等形式，使参训人员深入理解案件防控的
相关知识。
02
培训效果
参训人员普遍反映收获颇丰，对案件防控有了更清晰的认识，掌握了实
用的防控技巧。在培训过程中，大家积极参与互动，形成了良好的学习
氛围。
03
培训建议
案例二：某企业财务舞弊案例分析
总结词：诚信教育
详细描述：某企业高管通过财务舞弊手段侵占公司资产，案例分析旨在教育员工坚守诚信原则，遵守 职业道德。
案例三：某政府部门腐败案例分析
总结词：廉洁自律
详细描述：某政府部门官员利用职务之便谋取私利，案例强调公职人员应廉洁自律，秉持公共利益至上。
06
总结与展望
评估方法
采用多种评估方法，如考试、问 卷调查、实际操作考核等，以确 保评估结果的客观性和准确性。
保险机构销售领域的主要涉刑案件风险与防控举措
保险机构在销售领域涉及的主要涉刑案件风险与防控举措随着经济的不断发展，保险行业在我国的发展也越发迅猛。
然而，保险机构在销售领域也难以避免一些风险和挑战。
特别是在涉及到涉刑案件方面，保险机构需要着重加强防范和控制，以保障客户权益和行业正常发展。
本文将围绕保险机构在销售领域的主要涉刑案件风险与防控举措展开讨论。
1. 主要涉刑案件风险保险机构在销售领域面临的主要涉刑案件风险包括但不限于：欺诈销售、虚假宣传、违规代理、非法集资等。
其中，欺诈销售是较为常见和突出的问题，包括销售人员在销售过程中对客户隐瞒真相、夸大保险产品的利益、以及变相强制销售等行为。
虚假宣传则是指在广告宣传、宣传册等材料中夸大产品的效益或者虚假宣传产品的功能，导致客户在购物时产生误解。
2. 防控举措为有效应对上述风险，保险机构需要采取一系列的有效的防控举措，以杜绝涉刑案件风险的发生，保障客户权益，维护行业良性竞争环境。
①健全内部管理制度保险机构应建立健全的内部管理制度，包括但不限于明确销售人员的职责和权限、加强对销售行为的监管和审核、健全销售产品的核查机制等。
加强对销售人员的培训和教育，提高其法律意识和职业操守。
②加强合规风险管理保险机构需要加强合规风险管理，及时关注监管政策和法律法规的更新，确保销售行为符合相关法律法规要求。
建立完善的合规风险管理机制，加强对销售行为的合规性检查和审计，及时发现和纠正非法销售行为。
③强化信息披露与宣传合规保险机构需要强化信息披露和宣传合规，明确做好产品宣传和销售导向。
对于广告宣传、宣传册等材料，要求真实、客观、准确，在产品介绍中明确产品的条款和责任范围，杜绝虚假宣传和夸大宣传，避免产生误导。
④建立客户投诉处理机制建立健全的客户投诉处理机制，及时处理客户投诉和纠纷，保护客户权益，有效化解风险。
以上是保险机构在销售领域的主要涉刑案件风险与防控举措，只有加强内部管理、加强合规风险管理、强化信息披露与宣传合规、建立客户投诉处理机制，保险机构才能更好的防范和控制风险，规范销售行为，保障客户权益，促进行业健康有序发展。
详解宣贯银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法内容授课资料
险防控纳入银行保险机构公司治理架构，进一步压实董（理）事会、监事会、高级管理层、牵头部门、
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第四条
银行保险机构应当坚持党对金融工作的集中统一领导，坚决落实党中央关于金融工作的决 本PPT课件作品为LHJ+FHX原创， 欢迎广 大消费 者付费 使用， 未经远 近许可 ，不得 向第三 人转让 。
策部署，充分发挥党建引领作用，持续强化风险内控建设，健全案件风险防控长效机制。 本PPT课件作品为LHJ+FHX原创， 欢迎广 大消费 者付费 使用， 未经远 近许可 ，不得 向第三 人转让 。
银行保险机构 涉刑案件风险防控管理办法
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——学习解读金融监管总局《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》——
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学习解读2023年《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
《办法》的解读问答
2、《办法》规定的涉刑案件风险防控原则是什么？ 答：《办法》明确，银行保险机构涉刑案件风险防控应遵循以下原则：预防为主、关口前移，全面
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《办法》的全文学习
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甘肃临洮农村合作银行案件风险防控培训方案
根据中国银监会安排，省联社将于2011 年8 月份统一组织对全省农村信用社员工进行案件防控知识考试。
为了引起全体员工对考试的高度重视，认真筹备和组织考试，扎实做好考前各项准备工作，确保全体员工取得理想的成绩，同时进一步提高全行案件风险防控水平。
经合行2011 年7 月
11 日行务会议研究，将于近期对全行员工组织培训，特制定本方案。
一、组织领导为了确保培训工作取得成效，成立甘肃临洮农村合作银行案件风险防控培训领导小组。
组长：张明
副组长：鄂生俊、曹永进
成员：王宏伟、安宏、彭昱民、靳天儒、刘仁、何存银、杨春庆、马培伟、杜永乾、杜亚军、罗得鸿、王文卿
领导小组下设办公室，办公室设在审计稽核部，鄂生俊同志任办公室主任，罗得鸿同志具体负责培训日常工作。
二、时间安排
2011 年7 月18 日至19 日，7 月21 日至22 日，7 月24 日至25 日，共6 天（分三期培训）。
三、培训对象甘肃临洮农村合作银行各职能部门、分支机构业务岗位员工（见附表- 参加培训员工花名册）。
四、培训日程
以中国银监会编写的《中小金融机构案件风险防控实务》为基础教材进行培训（参加培训人员自备教材），具体为：
五、考试安排
（一）考试对象。
考试对象为2011年5月31日在业务岗位
的所有员工（含劳务派遣制的员工等）。
工勤人员、持续休病假1 个月以上非在岗人员不参加考试。
临时请假人员需集中参加补考。
（二）考试分类。
本次考试分财务会计、信贷业务和综合三个条线进行。
营业网点柜员、坐班（内勤）主任（注：储蓄网点
负责人视同坐班主任参加考试）、主办会计、事后监督人员、县级行社财务会计部人员参加财务会计条线的考试；营业网点负责人、
客户经理、县级行社市场发展部和风险管理部管理人员参加信贷业务条线的考试；县级行社高管人员、稽核审计部和安全保卫部、综合管理部管理人员参加综合条线的考试。
（三）考试内容。
围绕中国银监会编写的《中小金融机构案件风险防控实务》（以下简称《教材》），三个条线公共基础和具体业务考试内容各有侧重。
1、财务会计条线考试：《教材》第一章、第三章、第四章、第五章、
第七章、第八章、第九章（不含保函业务）、第十章、第十一章的内容；
2、信贷业务条线考试：《教材》第一章、第三章、第四章、第六章、第七章、第九章的内容（不含保函业务）；
3、综合条线考试：《教材》第一章、第二章、第三章、第四章、第八章第三节、第十一章、第十二章的内容。
其中各行社安全保卫部人员只考第一章、第四章和第十二章的内容。
（四）考试方式和考题类型。
本次考试采取机考方式分批进行，考题分单选题、多选题和判断题三种。
考试人员利用综合业务网络系统终端，在限定时间内答题，考试时间约为45-60 分钟，考试结束后自动显示考试成绩。
（五）考试结果运用。
员工考试成绩与员工上岗、薪酬、晋级三项内容挂钩。
考试成绩分为优秀、良好、合格和不合格四个等级，考试得分在90 分以上为优秀、80-89 分为良好、60-79 分为合格，60 分以下为不合格。
员工个人考试结果为不合格的，学习3 个月，学习期满由县级行社组织考试合格后方可上岗，学习期间绩效工资分配系数应低于本机构同职级员工平均水平。
重新考试仍不合格的，待岗学习，学习期间按当地最低保障标准只发生活费，直到合格。
不适宜从事重要岗位工作的，及时调整岗位。
高管人员个人考试成绩达到优秀的，全省通报表扬，考试不合格的，重新学习培训，由省联社重新组织考试直到合格，学习培训期间绩效工资按低一职级系数计发。
六、培训要求
（一）领导重视，重在落实。
领导重视是案件风险防控及培训工作能否取得成效的最有效推动力，本
次培训由合行领导班子成员按分管业务范围分别授课，授课人员要提前着手准备授课材料，确保高质量完成授课任务。
（二）转变观念，提高认识。
全行员工要
充分认识到案件风
险防控工作的紧迫感和重要性，要以本次学习培训为契机，分析研究案件风险防控工作重点，认真贯彻落实内控制度，进一步提高全行案件风险防控水平。
（三）集中精力，认真学习。
本次培训时间紧、内容多，课程安
排紧凑，所有参训人员要排除繁杂事务影响，集中精力认真参加培训，确保培训工作取得成果。
学习是成就事业的基石
（四）加强安全保卫工作。
培训期间，各分支机构负责人要
统筹安排好营业、值班人员，维持正常的工作秩序，落实安全防范措施，确保安全。
附表：参加培训员工花名册。