账款回收技巧
货款回收技巧
12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。
13.求助于专业收账人员或诉诸法律。总有一些骗子和不讲理的客户存心赖账不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而一些很不正规、甚至别出心裁的催账方式则有奇效。因此，当收款难度较大时，可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收账人员”去收账。如果此法仍不能奏效，剩下的唯一选择就是直接诉诸法律。
1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收账策略。
3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁；否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于账龄而不是账款金额，2年以上的欠账只有20%能够收回，而2年以内的欠账80%能够收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
催收欠款的技巧和方法
催收欠款的技巧和方法
一、催收前准备
1、收回欠款时要有充分的策略计划：在市场竞争日益激烈的当下，企业要求严格按照财务标准和市场信息采取相应的收账策略，收回欠款者要及早准备好对策，用最好的策略来回收账款，保持经营活动的正常运行。
2、根据收款背景和合同制定走势：可以根据客户的情况、欠款的原因及收账方式，合理分析客户的收款背景及合同内容，以更加完善的方式合理催收，避免损失和损害。
3、制定负责人实施方法：收账过程中要相当重视业务人员的任务不仅是应该熟悉客户和欠账状况，也要有正确的行为准则，用合理的计划实施收账工作，负责任的分配给负责人，了解公司收账情况；
1、礼貌相待：在催收款的过程中要以礼貌的态度，以友好、亲切的语气，并有耐心解决客户的各种问题，可以建立真正的客户友好关系，增加机会越多收回账款，增加客户忠诚度。
2、加强沟通：收回欠款时，业务人员要及时跟进客户，及时了解客户情况，要立足今日，把握重点，及时与客户沟通，加强沟通，及时解决客户的各种问题，以便更有效地及时收回账款。
3、确立责任感：客户必须明白要及时支付欠款，这是客户应该履行的义务和责任，应通过口头或文字渠道来确立责任感，使客户了解他们应支付账款的时间和方式。
4、建立良好的品牌形象：至尊服务，建立及保持客户多年的良好品牌形象是催收款最重要的，企业应了解消费者在收账及催收过程中的心理，采取礼貌的态度，努力建立良好的品牌形象，以在催收款过程中赢得客户的认可及信任。
商务账款管理与催收技巧【精选文档】
商务账款管理和催收技巧第一讲:应收账款的成本及成因分析第二讲：债权的保障及完善内部催收程序第三讲：账款催收的方法第四讲：账款催收的技巧及案例分析——企业的目的是追求利润，追求利润的途径一是开源，一是节流.—-销售的工作就是开源。
——账款管理就是节流.——经营困难甚至倒闭的企业，他们不是没有盈利的能力，而是没有收款的能力第一讲：应收账款的成本及成因分析一、应收账款对企业的潜在危害1。
危害:坏账损失、影响资金周转、侵蚀企业利润、增加融资管理成本、丧失企业再投资的机。
冰山现象2．坏账成本:坏账的损失等同于企业利润额的损失，损失的坏账就是企业的纯利润。
3．机会成本：由于货款拖延造成的隐性利润损失不容忽视。
二、不良应收账款产生的原因三、常用的应收账款分析工具1．应收款账龄分析表；2．DSO应收账款收款期；3．账款逾期比率;4．坏账比率四、基础账款结算知识1．票据风险：a.伪造票据;b.签发远期支票;c.签发空头支票；d.故意造成退票；e。
利用节假日出票;f。
买方拒付第二讲：债权的保障及完善内部催收程序一、债权保障的五个基本要素1．交付前充分了解客户的资信状况。
即付款能力与付款信誉.2.合同条款明确、清晰，贸易条件齐备。
向客户解释清楚合同的有关具体规定,介绍规定的交付条件、赊销期限，以及一些保护债权的条款3。
严格履行合同，提供一流服务。
按照客户的要求，提供所需货物，完备销售中服务。
4。
积极催收，密切关注危险信号.密切的关注，及时的行动，是减少逾期及坏账的有效保障.5。
采取相应措施,预防逾期账款产生。
设立中间商承担风险，利用银行承兑避免风险,给予折扣提早结算。
二、账款催收的指导原则1。
TSP原则：T——time: 间越早,账款回收的可能性越大S—-skill: 技巧越高，账款回收的机会越大P-—pressure：给予债务公司的压力越大，得到的优先补偿可能性越大2.根据付款情况区分客户类型:a。
收到货物后，赊销期内主动付款；b。
会计工作实践中的应收账款回收方法
会计工作实践中的应收账款回收方法在企业的日常经营中，应收账款的回收是会计工作中一个重要的环节。
合理有效的应收账款回收方法，可以提高企业资金周转率，确保企业的流动性和盈利能力。
本文将介绍几种常见的应收账款回收方法。
一、优化账期设置在与客户签订合同或销售协议时，合理设置账期是应收账款回收的第一步。
账期的选择需要考虑客户的信用状况、行业特点以及市场竞争等因素。
对于信誉较好的客户，可以适当延长账期以提升其福利感；而对于一些信用状况较差的客户，则可以采取较短的账期要求。
通过合理优化账期设置，可以有效控制应收账款的回收周期。
二、建立科学的信用管理体系建立科学的信用管理体系是保证应收账款回收的基础。
首先，企业需要制定明确的信用政策，包括客户信用评估标准、信用额度设置等内容。
其次，建立健全的客户信息管理系统，及时记录、更新客户的基本信息、交易记录和信用评估结果等数据。
通过科学的信用管理体系，企业可以更好地掌握客户的信用状况，防范风险，并及时采取措施进行催款。
三、加强催款管理加强催款管理是加速应收账款回收的重要手段。
企业可以采取多种方式进行催款，如电话催款、短信提醒、催款函等。
在催款过程中，要注重语气委婉，并提供相应的便利措施，如提供在线支付、分期付款等方式，以便客户及时回款。
同时，企业可以设立专门的催款团队，对拖欠较久的客户进行重点跟进，确保应收账款的及时回收。
四、灵活运用抵押与担保在应收账款回收过程中，企业可以灵活运用抵押与担保方式，提高回收的成功率。
对于一些较大金额的应收账款，可以要求客户提供相应的抵押物或担保措施，并在合同中明确相关约定。
这样一方面可以增加客户的还款意愿，另一方面也可以为企业提供一定的保障措施。
五、建立良好的客户关系建立良好的客户关系对于应收账款回收至关重要。
企业可以通过提供优质的产品和服务、及时解决客户问题、定期进行客户回访等方式，加强与客户的沟通与协作，提升客户对企业的认同感和忠诚度。
应收账款回收的五大策略
应收账款回收的五大策略
应收账款回收是保证企业正常运营的重要任务，也是企业避免潜在经
济风险的有效方式。
无论是大型企业还是小型企业，都有必要运用各
种策略来减少不当的应收款延迟回收的可能性。
以下是应收账款回收
的五大策略：
一、给赊账客户给予鼓励。
给予赊账客户一定的优惠折扣或者特殊的
付款方式可以激励客户按时给予正常的账款支付，这将有助于缩短应
收款的回收期限。
二、加强收款信息管理。
合理建立一套科学完善的系统，对收款信息
进行实时监控，完善收款计划以及赊账期限安排，有助于快速高效地
回收应收款。
三、加强客户关系管理。
及时发送账单提醒，密切注意客户的还款情况，主动拜访客户或与客户进行电话沟通，帮助他们分析其财务状况，以便更好地掌握客户的偿付能力，以提高应收款的回收率。
四、积极提出金融方案。
建议客户采用多渠道支付和分期支付方式，
通过外部金融机构引入贷款来缓解应收款中的现金流问题。
五、及时追索不良账款。
如果客户拖欠账款，应及时采取法律等手段
追索，积极有效的管理不良账款，及时确立催收小组，加大账款追索
力度。
有助于维护企业的合法权益和财务安全。
以上五大策略可以帮助企业更有效的回收应收账款，有效地避免经济
损失。
企业应该采取一定的措施，建立规范的应收账款资金回收机制，以保证财务安全，有利于企业长期稳定发展。
收账话术技巧
收账话术技巧收账时使用有效的话术技巧是确保交流顺畅、维护客户关系的重要一环。
以下是一些收账话术技巧：1.建立友好氛围：表达感激：在开始谈论账款问题之前，可以先表达对客户的感激之情，强调合作的重要性。
使用亲切的问候语：比如，“您好，希望您一切都好。
”2.明确问题陈述：清晰陈述事实：直接而清晰地陈述欠款事宜，确保客户明白具体的问题。
避免模糊语言：使用确凿的语言，避免含糊其辞，让客户理解问题的紧急性。
3.了解客户状况：提问了解：通过巧妙的问题了解客户的具体状况，例如，“我们想了解一下，目前是否存在支付上的困难？”耐心倾听：给予客户足够的时间表达他们的观点和问题，展现耐心和尊重。
4.提供解决方案：分期付款选择：如果客户面临支付困难，提供分期付款的选项，以减轻财务压力。
优惠或折扣：考虑提供一些优惠或折扣，以激励客户尽快付款。
5.强调合作关系：团队合作：强调公司与客户的合作关系，而不是把对方视为对手。
例如，“我们一直以来都很珍惜我们之间的合作关系，我们希望能够一起找到解决办法。
”共同利益：强调解决账款问题对双方都有益，保持共赢的态度。
6.制定明确的计划：设定截止日期：和客户一起制定明确的付款截止日期，确保有具体的目标和时间表。
发送书面协议：将达成的协议书面化，以便双方都有明确的文件作为参考。
7.提供帮助：提供支持：如果客户有其他需要，表达愿意提供帮助的态度，以建立更加深入的合作关系。
8.结束时留有余地：预留回旋余地：结束时留有余地，表达对客户合作的期望，并询问是否还有其他问题需要解决。
在整个收账过程中，专业、耐心、尊重和灵活性是非常重要的元素。
通过巧妙运用这些话术技巧，可以更好地处理账款事务，同时维护好客户关系。
销售人员回款技巧
合规合同的制定与审查
在签订合同时，明确约定货款的支付时间、方式、金额等 细节，确保合同内容严谨、合规。
合同签订前，应进行严格的审查和风险评估，避免签订存 在漏洞或不合规的合同。
运用法律手段追缴欠款
收集证据材料，如合同、发票 、送货单等，为追缴欠款提供
制定多种方案
为了在谈判中掌握主动权，销售人员需要准备多种方案，包括还款计划、折 扣、促销等，以灵活应对客户的不同需求。
运用有效的沟通技巧
表达清晰明确
在谈判中，销售人员需要用清晰明确的语言表达自己的观点和立场，避免使用复 杂的行话专业术语，以免引起误解。
倾听客户意见
在沟通过程中，销售人员需要积极倾听客户的意见和反馈，以了解客户的需求和 关注点，并针对性地提出解决方案。
THANKS
谢谢您的观看
合同履行风险与应对措施
合同纠纷
双方对合同条款存在争议。
应对措施
完善合同条款，明确双方权利和义务；加强合同履行过程中的沟通和协调，及时 解决问题；如出现纠纷，可协商或通过法律途径解决。
内部管理风险与应对措施
内部管理不善
销售人员违规操作或公司财务核算不准确。
应对措施
建立健全内部控制制度，加强销售和财务环节的监督和管理；定期开展内部 审计和检查，及时发现问题并整改；提高销售人员的合规意识和财务人员的 专业水平。
有力证据。
采取合适的法律途径，如民事 诉讼、仲裁等，根据实际情况 选择最合适的法律手段进行追
缴。
遵循法律程序，依法维护自身 权益，确保欠款得到及时追缴
。
05
回款管理风险及应对措施
账款回收策略总结
账款回收策略总结在商业活动中，账款回收是企业保持良好现金流和财务健康的关键环节。
然而，由于各种原因，如客户信用问题、经济环境变化、合同条款不清晰等，账款回收往往面临诸多挑战。
为了有效地回收账款，企业需要制定和实施一系列策略。
以下是对一些常见且有效的账款回收策略的总结。
一、建立完善的信用评估体系在与客户开展业务之前，对其进行全面的信用评估至关重要。
这包括调查客户的财务状况、经营历史、市场声誉等方面。
通过获取信用报告、参考行业数据以及与其他供应商交流等方式，了解客户的信用风险水平。
根据评估结果，为客户设定合理的信用额度和付款期限，降低坏账风险。
例如，一家制造企业在与新客户签订合同前，不仅查看了客户提供的财务报表，还咨询了该客户在行业内的合作伙伴，了解其过往的付款记录。
基于综合评估，为该客户设定了适当的信用额度和 60 天的付款期限。
二、明确清晰的合同条款合同是账款回收的重要依据，因此合同中的付款条款必须明确、具体且无歧义。
详细规定付款方式、时间、金额、违约责任等内容。
同时，确保合同符合法律法规的要求，以保障企业的合法权益。
比如，在合同中明确规定：“货物交付后 30 天内，客户应支付合同总金额的 70%；剩余 30%在 60 天内付清。
若逾期付款，客户需按照每日X%的比例支付滞纳金。
”三、加强发票管理及时、准确地开具发票，并确保发票信息完整无误。
将发票及时送达客户手中，提醒客户注意付款期限。
同时，建立发票跟踪系统，监控发票的签收和处理情况，避免因发票问题导致的付款延误。
假设一家服务企业，在完成服务后的当天就开具发票，并通过电子邮件和快递的方式将发票发送给客户。
同时，在发票上注明了付款期限和联系电话，方便客户咨询。
四、定期对账与客户定期进行账款核对，确保双方的账目一致。
这有助于及时发现潜在的争议和问题，并在早期阶段解决它们，避免账款逾期。
对账可以采用邮件、电话或面对面的方式进行。
例如，每月末，企业向客户发送对账单，详细列出本月的交易明细和欠款情况。
工程款回收沟通技巧
工程款回收沟通技巧
工程款回收是工程项目中一个重要的问题，以下是一些沟通技巧，可以帮助你更有效地回收工程款：
1. 明确合同条款：在签订合同之前，确保合同中明确规定了工程款的支付方式、时间和金额。
如果有任何变更，也要及时更新合同。
2. 定期跟进：在工程进行过程中，定期与甲方代表沟通，了解他们的情况，并提醒他们工程款的问题。
这可以确保他们不会忘记或延迟支付。
3. 礼貌催款：在催款时，保持礼貌和尊重是很重要的。
不要用威胁或责备的语气，而是用专业和友好的方式提醒他们按时支付款项。
4. 提供必要文件：确保你提供了所有必要的文件，以便甲方可以验证工程进度并按时支付款项。
这包括工作进度报告、发票和其他相关文件。
5. 灵活谈判：如果甲方遇到困难，你可以考虑进行灵活谈判。
例如，你可以协商分期付款的方式，或者在某些条件下给予一定的折扣。
6. 建立良好关系：与甲方建立良好的关系可以帮助你更好地处理工程款回收问题。
这可以通过定期沟通、解决问题和提供优质服务来实现。
7. 寻求法律帮助：如果甲方拒绝支付款项，你可以考虑寻求法律帮助。
在采取法律行动之前，确保你已经尝试过其他沟通技巧，并收集了所有必要的证据。
总之，工程款回收需要良好的沟通技巧和耐心。
通过明确合同条款、定期跟进、礼貌催款、提供必要文件、灵活谈判、建立良好关系和寻求法律帮助，你可以更有效地回收工程款。
营销技巧之回款技巧
营销技巧之回款技巧引言在商业运营中，回款是企业持续发展的重要支撑之一。
无论企业规模大小，都需要掌握一定的回款技巧来确保及时回收应收账款并保持良好的现金流。
本文将介绍一些营销技巧中的回款技巧，帮助企业实现有效的回款管理。
1. 清晰的合同条款在与客户签订合同时，建议明确约定付款方式、付款期限和违约金等条款。
清晰的合同条款可以降低后期纠纷的发生，加强与客户之间的信任。
2. 提供多种支付方式为了方便客户付款，企业可以提供多种支付方式，例如银行转账、支付宝、微信支付等。
不同客户可能有不同的支付偏好，提供多样化的支付方式可以最大程度地满足客户需求，促进回款的及时到账。
3. 简化付款流程简化付款流程可以帮助客户更快地完成付款操作。
企业可以考虑使用在线支付平台或开通电子票据服务，通过简化付款流程，提高客户体验，从而加速回款过程。
4. 发送付款提醒及时发送付款提醒可以有效提醒客户付款，并提供相应的支付信息，避免支付遗漏或忘记。
可以采用短信、邮件或电话等方式发送付款提醒，确保客户及时关注并完成付款。
5. 提供优惠措施有时候，客户对付款存在一定的困难或不愿意按时付款。
此时，企业可以提供一些优惠措施来鼓励客户尽早付款，例如提供折扣、延长付款期限或分期付款等。
优惠措施可以激发客户的付款意愿，促进回款进程。
6. 建立良好的客户关系与客户建立良好的关系是回款技巧中至关重要的一环。
企业可以通过定期沟通、提供优质的售后服务以及及时解决客户问题来增强客户对企业的信任感。
当遇到回款问题时，客户更愿意与信任的企业积极合作，促进回款的顺利进行。
7. 定期跟踪回款进度定期跟踪回款进度是回款管理的重要环节。
企业可以建立回款跟踪系统，记录每个客户的回款情况，并定期进行跟进。
对于长期未回款或回款周期偏长的客户，可以积极与其沟通，寻求解决方案，避免回款延误。
8. 借助催款工具当客户迟迟未付款时，企业可以考虑借助催款工具来加速回款进程。
例如，可以选择使用专业的催款软件，自动发送催款通知或给予用户一定的逾期提示。
收账技巧
使用这些手段，顾客只有一个目的：延期付款。业务人员遇到这种情况只有一个办法应对：就是坚持到底。无论顾客使用哪种方法你都要随机应变地坚持到底，一定要千方百计地把货款收回。
【自检】
请你针对以下现象，回答相关问题。
一些销售人员在催款中会表现出某种程度的软弱，这里一个很重要的问题，例如有的业务员收款时“ 心太软”：
收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
八、对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
七、到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。
登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
上述题目，如果换一种场景，便容易理解的多。比如你想处理一辆二手摩托车，心理底价是2800元人民币，但当你登出广告后，有人出价人民币3000元求购，这时你会欣然同意还是会讨价还价？当然是讨价还价，因为你欣然同意的话，一方面会带来对方翻悔的危险，另外即使当时顺利的成交了，这也不是一次愉快的交易。因为没过多久，他就开始陷入患得患失的状态了：是不是可以更便宜一些呢？价格这么低，不会有什么问题吧？甚至还想到：我是不是糊里糊涂地被那个人给骗了呢？
应收账款回收技巧
催款通知内容明确
催款通知应明确说明债务 金额、还款期限和逾期后 果，以便提醒债务人及时 还款。
催款通知方式合法
催款通知的发出方式需符 合法律规定，确保其具有 法律效力。
法律途径回收技巧
了解相关法律法规
寻求专业法律意见
在采取法律途径前，应了解相关法律 法规，确保自己的权益得到保障。
总结词：客户拒付是应收账款回 收中的另一个常见问题，需要采 取相应的策略来解决。
对于恶意拒付的客户，采取法律 手段进行追讨，维护自身权益。
客户破产问题与解决方案
01
02
总结词：客户破产是应 收账款回收中的难题， 需要采取有效的措施来 降低损失。
详细描述
03
04
05
及时了解客户的经营状 况，一旦发现客户有破 产迹象，立即采取措施 减少损失。
自动化催收流程
利用自动化技术，企业可以设置自动发送提醒和催收的邮件 或短信，提高催收效率。同时，自动化催收系统可以根据欠 款时间和金额等条件自动分类处理，提高催收效果。
第三方催收服务的发展
第三方催收服务
随着应收账款问题的日益突出，第三 方催收服务逐渐兴起。这些服务机构 通常拥有专业的催收团队和丰富的经 验，能够提供全方位的催收解决方案， 帮助企业快速回款。
02
现金流是企业扩大再生产、研发 创新、市场营销等重要环节的支 撑，缺乏足够的现金流将限制企 业的发展空间。
防止坏账风险
坏账是指无法收回的应收账款，坏账 的产生将直接导致企业资产减值和利 润下降。
及时回收应收账款可以降低坏账风险 ，保障企业的资产安全和财务稳定。
提高企业利润率
应收账款回收不及时会导致企业利润虚增，实际上这些未回收的应收账款并不能 为企业带来实际的收益。
催收账款的100个技巧
技巧001：了解回款不力可能带来的风险技巧002：理清应收账款风险产生的原因技巧003：加强销售人员自身的回款意识技巧004：强化客户的回款意识技巧005：掌握丰富和完善的客户档案技巧006：丰富自身财务方面的知识技巧007：密切注意客户的日常经营状况技巧008：认真考察客户的资信及还款能力技巧009：加强考核，及早发现问题客户技巧010：识别欠款客户经常采用的借口技巧011：有效应对客户常用的欠款理由技巧012：及时发现客户欠款的危险信号技巧013：对销售合同严格把关技巧014：严格按照法律规范签署合同技巧015：科学贯彻合同的签署原则技巧016：注意与客户沟通时的言行技巧017：识别客户逃避回款的行为技巧018：积极预防账款欺诈行为第二章掌握要领——身处主导地位的重要原则技巧019：端正自身的催款心态技巧020：与客户保持有效的沟通技巧02l：给客户培养定期回款的习惯技巧022：明确自身的相关职责技巧023：尽可能地实现现款现货技巧024：催款要像销售时一样勤快技巧025：催款之前要进行有条理的规划技巧026：事先明确并坚决执行催款目标技巧027：将回款工作制度化、规范化技巧028：与相关人员展开紧密联系技巧029：找到账款难以回收的具体原因技巧030：让客户了解及时回款的好处技巧031：明确与客户的权利与义务技巧032：销售时尽可能让客户满意技巧033：做好必要的客户服务工作技巧034：不同的客户有不同的催款策略技巧035：抓好源头，减少赊销技巧036：控制发货．减少回款风险技巧037：完成任务勿以牺牲回款为代价技巧038：保存齐全的销售单据技巧039：准备完善的手续与文件技巧040：杜绝使用非法手段进行催款技巧041：以良好职业形象促成账款回收技巧042：外柔内刚，刚柔兼济技巧043：永不放弃诚实守信的准则技巧044：始终坚持“先礼后兵”的原则第三章关注时效——催收账款的时间与场景安排技巧045：了解账款回收的具体时限技巧046：准确掌握客户的付款周期技巧047：制定合理的回款计划技巧048：对客户进行定期探访技巧049：尽早向客户开具发票技巧050：密切注意债务人的行动技巧051：选择恰当的催款时机技巧052：选准时机，果断出击技巧053：打好时间差，走在别人前面技巧054：催收账款需要因时制宜技巧055：选择恰当的催款场合技巧056：根据场合进行催款技巧057：注意债务人具体的工作安排技巧058：借助特殊的场合进行催款技巧059：选择有利地点进行货款回收技巧060：“打入”客户大后方进行收款第四章培养技能——催收账款的实用技巧技巧061：在催款之前做好最充分的准备技巧062：充分利用电话催收货款技巧063：正确运用信函等工具催款技巧064：上门催讨货款应注意的问题技巧065：清晰明确地撰写账单内容技巧066：向客户送账单时要讲究效率技巧067：友好地向客户发送催款通知技巧068：及时送达账款催讨函技巧069：通知客户后及时访问客户技巧070：借助友好往来提醒客户回款技巧071：适度示弱，引起客户的同情技巧072：面对客户拖延不要一味迁就技巧073：借公司压力催收账款技巧074：关键时刻集中“攻势”催款技巧075：与主要负责人直接接触技巧076：获取欠款客户的承诺函件技巧077：让客户感觉你的账单“更重要”技巧078：客户一再拖延还款怎么办技巧079：对客户进行科学的账龄分析技巧080：账龄不同，策略不同技巧081：对账龄长的客户进行诉前评估技巧082：客户“无力偿付欠款”怎么办第五章方法配合——借助其他途径或手段回收账款技巧083：借助周围人帮忙回收账款技巧084：巧用客户内部力量进行回款技巧085：运用公关手段回收账款技巧086：委托专业机构回收账款技巧087：选择以仲裁方式回收账款技巧088：申请以诉讼方式催收账款技巧089：通过金融机构直接回收账款技巧090：运用媒体影响力回收账款技巧091：促成并购以便回收账款技巧092：给予欠款客户必要的资金支持技巧093：对欠款客户给予技术资助技巧094：对欠款客户给予人力、物力支持技巧095：以物抵债方式减少回款损失技巧096：劳务抵债，确保自身权益技巧097：终止向欠款客户供货技巧098：利用转移债权的方式回收账款技巧099：移交清欠团队进行账款回收技巧100：联合他方对欠款客户进行施压。
账款如何快速回收的一般技巧
账款如何快速回收的一般技巧一、学会运用心理战术曾有这样一个笑话说:小:去逛鸟市，发现一只鹅鹉标价3元，于是他就问卖主:“您这只鹅鹉怎么这么便宜呀?”卖主:我这只鹅鹉笨!我教它好长时间了，到现在为止就只会说一句话—“谁呀?”小:一想反正也便宜，于是就买下来了。
晚上到了家，他想“我就不信教不会你!”于是小x教了它一夜。
可是到了早展，那只鹅鹉还是只会说.谁呀?-于是小:一生气，锁上门去上班了。
过了一会儿.来了一个查煤气的(简称小:)。
小::“咚咚咚……”(蔽门声)妈鹉:谁呀?小z:查煤气的。
鹅鹉:谁呀?小::查煤气的。
鹅鹉:谁呀?小::查煤气的。
到了晚上，小x回来了。
看见家门口有个人躺在地上，口吐白沫。
小z:哟!这是谁呀?就听见屋里的鹅鹉:查煤气的。
上面这个笑话就讲了一个心理影响力、心理对抗的问题。
我国的信用体系建设刚刚起步，信用缺失现象非常严重。
首届“中国企业信用论坛”上公布的统计数字是，我国企业因为信用缺失而导致的直接和间接经济损失每年高达5955亿元，相当于中国年财政收人的37%。
而这种信用环境又加剧了大家的失信倾向。
赖联好象变得名正言顺，“我有钱也不还你，别人欠我的也这样”。
所以很多位务人理直气壮，说话声音洪亮。
在这样的大环境下，收款人员往往会底气不足，有时甚至显得不识时务。
如果债务人再提出一些冠冕堂皇的理由，经验欠缺的收款人便很容易打退堂鼓。
但你稍许退让的结果只能是给对方继续拖延的机会，欠教被一拖再拖，回嗽难度越来越大。
统计数字表明.回歌难度随着逾期时间的延长而呈加速增加。
催收账款其实就是一种心理对杭，谁在心里对抗中占上风，谁就取得了胜利。
对于业务人员来说，第一、坚定的倩心。
位务人所欠的钱本来就是我的.我一定要拿回来，坚持到底，负贵到底，追索到底.直到收回欠款。
第二、强调优势心理。
债务人是失信者，理亏必然心虚。
因此，业务人员要捆好自己的架势。
见到欠款户第一句话就得确立自己的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。
回款是需要技巧的
回款是需要技巧的在商业和经济活动中，回款是非常重要的环节之一。
回款技巧的运用可以有效地提高企业的资金流动性，保持企业的健康发展。
本文将介绍一些回款技巧，帮助企业有效回收应收账款，实现回款的及时性和稳定性。
一、明确回款目标在制定回款计划之前，企业首先需要明确回款的目标。
根据企业的具体情况和实际需求，确立回款的时间周期和金额目标。
明确的回款目标可以帮助企业更好地组织回款工作，提高回款的效率和准确性。
二、建立健全的应收账款管理系统为了实现回款的及时性和稳定性，建立健全的应收账款管理系统是必不可少的。
该系统包括应收账款的跟踪、管理和催收等环节。
首先，企业需要建立一个完善的客户档案，记录客户的基本信息和购买历史等情况。
这样可以帮助企业更好地了解客户的信用状况，有针对性地制定回款策略。
其次，企业需要建立应收账款的跟踪机制，及时了解到期账款的情况，并采取相应的措施进行催收。
可以通过设置提醒系统，定期发送到期提醒给客户，引导客户按时付款，避免账款逾期。
最后，企业需要制定一套科学有效的催收流程，包括电话催收、信函催收、上门催收等方式。
在催收过程中，需要注意语言礼貌得体，避免给客户造成压力或不良印象。
三、与客户建立良好的沟通和合作关系回款不仅仅是一种财务活动，更是与客户之间关系的维系和发展。
与客户建立良好的沟通和合作关系可以促进回款工作的顺利进行。
首先，企业应该积极主动地与客户保持联系，了解客户的实际情况和需求，与客户建立良好的互信关系。
可以通过电话、电子邮件、面谈等方式与客户进行沟通，及时了解客户的意见和建议，进行及时回应和解决。
其次，企业应该合理使用销售手段和营销策略，提高客户的满意度和忠诚度。
通过提供优质的产品和服务，提升客户的购买欲望，从而促使客户更加积极地履行付款义务。
最后，企业可以与客户共同制定灵活的付款方式和周期，根据客户的实际情况和能力来确定付款的时间和金额。
这样可以更好地满足客户的需求，提高回款的成功率。
回收货款达成的计划和措施
回收货款达成的计划和措施
回收货款就像追讨欠款一样，得有一套办法，以下是一些接地气的做法：先摸清买家底细：
了解你的客户，看他是不是个靠谱的还款人，就像借钱前得看对方有没有偿还能力一样。
评估他们的信用评级，给他们设定一个合适的赊账额度和还款时间。
发票开得明明白白：
发票得开得清楚及时，就像借条一样，上面写明什么时候还款、怎么还、还到哪个账号，这样客户就不会糊里糊涂忘记付钱。
建立账款追踪系统：
有个专门的账本记着每一笔待收的钱，快到还款日期时，就像亲朋好友借款快到期了，提前提醒他们该还钱了。
适时催款：
到了还款的日子或者过了还款日，主动出击，电话、微信、短信，温和又坚决地提醒客户是时候还钱了。
如果有人一直赖着不还，那就要逐步升级策略，从好言相劝到正式警告，实在不行就考虑找律师帮忙。
激励措施促收款：
给销售团队施加点压力，让他们也关心起收款的事儿，业绩考核跟收款情况挂钩，收回的钱越多，奖金也许就越多。
另外，对按时还款的客户，也可以适当给点甜头，让他们尝到好处，下次更乐意按时还钱。
防范风险，有备无患：
对于那些可能会赖账的大户头，得提前做好预案，以防万一，甚至可以买份信用保险，这样即使真的遇到赖账，也能有个保障。
总结经验，不断改进：
定期看看自家的资金周转速度、欠款时间长短等数据，发现问题及时调整策略。
每次收款经历都当作一次学习，从中吸取教训，不断完善收款的流程和规定。
总的来说，要想把货款顺利回收，就得事先谋划、中期跟踪、后期催收，一套组合拳打下来，不仅能保障自家资金流动，也能让客户养成按时还款的好习惯。
资金回收技巧如何有效回收企业的应收账款
资金回收技巧如何有效回收企业的应收账款在商业运作中，企业通常会面临应收账款的回收问题。
应收账款是指企业向客户提供商品或服务后的待收账款。
如果企业无法及时回收这些账款，将会对企业的资金流转造成困扰。
因此，掌握一些有效的资金回收技巧对企业来说尤为重要。
本文将探讨如何有效回收企业的应收账款。
一、建立合适的信用政策建立一套合适的信用政策对于回收应收账款至关重要。
企业应该明确客户的信用额度和付款期限，并在合同中明确规定这些条款。
此外，企业还应对新客户进行信用调查，评估其偿付能力和信用风险。
通过建立合适的信用政策，企业能够在出现拖欠问题时采取相应的措施，并降低不必要的风险。
二、及时发出发票和付款通知及时发出发票和付款通知对于回收应收账款非常重要。
企业应该在交付商品或完成服务后尽快发出发票，并明确付款的时间和方式。
此外，企业还可以通过短信或电子邮件等方式发送付款通知，提醒客户及时支付款项。
这样做不仅可以加速款项回收，还能提高客户对企业的重视程度，促使他们尽快付款。
三、灵活运用折扣和优惠活动折扣和优惠活动是促进客户付款的有效方式。
企业可以根据客户的回款情况，灵活运用折扣和优惠活动，鼓励客户提前付款或一次性付清款项。
例如，企业可以设立早付折扣，给予那些提前付款的客户一定比例的折扣。
此外，企业还可以定期开展促销活动，对那些及时付款的客户进行额外的回馈，提高客户的满意度和忠诚度。
四、建立健全的跟踪机制建立一个健全的应收账款跟踪机制可以帮助企业及时发现和解决付款问题。
企业可以借助财务软件或其他工具，记录客户的付款情况并设置提醒。
当客户逾期未付款时，企业应立即采取行动，与客户进行沟通并催收款项。
通过建立有效的跟踪机制，企业可以提高回收效率，并降低坏账的风险。
五、寻求专业的催收帮助对于难以回收的应收账款，企业可以考虑寻求专业的催收帮助。
有些机构专门提供催收服务，他们具有丰富的经验和专业的技巧，可以帮助企业处理涉及法律问题的催收事务。
企业回款实战技巧
企业回款实战技巧随着商业活动的不断发展，企业面临的一个重要问题是如何更好地进行回款。
回款对于企业的现金流和经营稳定至关重要。
本文将针对企业回款问题提供一些实战技巧，以帮助企业更高效地回收欠款。
一、建立良好的合同制度1.1 确保合同具备法律效力签署合同时，应确保其合法性，并要求受益方提供明确的身份证明和资质文件。
在合同中明确约定付款方式和期限，确保双方权益得到保护。
1.2 明确罚款和违约责任条款合同中应明确约定违约责任条款，包括逾期付款的罚款数额，以及守约方在对方违约时可以采取的法律手段。
这样可以威慑欠款方，提高回款效率。
二、加强应收账款管理2.1 建立完善的客户档案建立客户档案记录客户信息，包括客户背景、信用评级、交易历史等。
根据客户的信用评级，合理确定授信额度，避免过大的风险。
2.2 定期进行账龄分析及时了解欠款的账龄情况，根据不同账龄的欠款灵活采取不同的催收措施，避免账龄过长导致难以收回欠款。
2.3 建立回款提醒机制在约定的回款日期前，通过短信或邮件等方式提醒客户付款。
可以采用系统自动提醒或人工提醒的方式，确保回款的及时性。
三、灵活运用回款技巧3.1 接受不同的付款方式兼顾不同客户的付款习惯，接受多种付款方式，例如网银转账、现金付款、支票等。
提供多样化的付款方式有助于减少客户付款的障碍。
3.2 设立优惠政策促进回款在合同中约定回款期限内享受一定折扣或奖励，以激励客户按时付款。
这样有效地提高客户的回款意愿。
四、加强与客户的沟通4.1 及时回应客户疑虑对于客户提出的付款疑虑或异议，企业应积极回应并解决。
沟通顺畅有助于建立良好的合作关系，提高回款速度。
4.2 定期与客户进行回款预测与客户进行回款预测交流，确保了解客户的付款计划和情况。
通过预测提前做好资金安排，能更好地应对回款的不确定性。
五、委托专业催收机构对于长期逾期或欠款较大的客户，可以委托专业催收机构进行回款工作。
催收机构具备专业的技巧和经验，能够提高回款的成功率，减少企业的回款风险。
账款回收策略总结
账款回收策略总结在企业的经营管理中，账款回收是一项至关重要的任务。
能否及时、有效地回收账款，直接关系到企业的资金流动性、财务健康和可持续发展。
因此，制定并执行科学合理的账款回收策略是企业必须高度重视的工作。
一、建立完善的信用评估体系在与客户开展业务之前，企业应当建立一套完善的信用评估体系，对客户的信用状况进行全面、深入的调查和评估。
这包括了解客户的经营状况、财务状况、市场声誉、过往交易记录等方面的信息。
通过综合分析这些信息，为客户评定信用等级，并据此确定给予客户的信用额度和信用期限。
对于信用良好的客户，可以适当放宽信用政策，提供较为优惠的付款条件，以增强合作关系；而对于信用较差或风险较高的客户，则应采取谨慎的信用政策，如要求预付货款、缩短信用期限或提供担保等。
这样可以在源头上降低账款回收的风险，避免因客户信用问题导致的账款拖欠和坏账损失。
二、明确合同条款在签订销售合同或服务合同时，要明确规定账款的支付方式、支付期限、违约责任等重要条款。
合同条款应当清晰、具体、无歧义，避免出现模糊不清或容易引起争议的表述。
同时，要确保合同条款符合法律法规的要求，具有法律效力。
在合同签订前，应当由专业的法律人员进行审核，以保障企业的合法权益。
明确的合同条款可以为账款回收提供有力的依据，一旦客户违约，企业可以依据合同采取相应的措施，维护自身的利益。
三、加强账款跟踪与监控在销售业务发生后，企业要及时跟踪账款的回收情况，建立健全的账款监控机制。
定期与客户核对账款余额，了解客户的付款进度和可能存在的问题。
可以通过信息化系统对账款进行实时监控，设置预警指标，当账款逾期或接近逾期时，及时发出提醒和警示。
对于逾期未付的账款，要迅速与客户沟通，了解原因，并督促客户尽快付款。
同时，要做好账款跟踪的记录工作，包括与客户的沟通情况、客户的承诺付款时间等，以便后续跟进和处理。
四、优化催款流程当账款逾期时，企业需要采取有效的催款措施。
首先，要制定合理的催款流程，明确催款的责任人和时间节点。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
应收账款回收技巧及全面信用风险和信用管理体系建立2010年6月26-27日 （深 圳） 2010年6月19-20日 （上 海）【主办单位】：好 培 网 【参课对象】：董事长、CEO、总经理、副总经理、分公司经理、财务总监、营销总监、营销经理、营销区域经理、商务总监、商务经理、企管部经理、高级财会人员、信用管理人员、私营企业老板及法律或【标准费用】：3600元/人 超值震撼：报一名赠送一名，不再折扣，来一位与来两位同价，先报先得，培训、指定培训教材、2天午餐、茶点费等）【认证费用】：600元／人（参加认证考试的学员须交纳此费用，不参加认证考试的学员无须交纳此费用【说明】：凡希望参加认证的学员，在培训结束后参加认证考试并合格者，颁发“香港培训认证中心国心ＨＫＴＣＣ”《国际注册信用管理师（信用风险管理方向）》职业资格证书。
（国际认证／全球通行━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━【 报 名 热 线】：（0755）—8193 9478 (020)-6113 6245 （021）-5107 8130━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━【课程背景】curriculum background当前，我国绝大多数企业都面临“销售难、收款更难”的双重困境。
一方面，市场竞争日益激烈，为争提供几近苛刻的优惠条件，利润越来越薄；另一方面，客户拖欠账款，销售人员催收不力，产生了大量已单薄的利润更被严重侵蚀……。
这一切，都源于企业经营管理上的一项严重缺陷——缺乏适当的信用险和信用管理问题越来越成为影响和制约我国企业发展的一个突出问题。
1.如何处理“销售难、收款更难”的两难问题？2.如何实现销售最大化、回款最快化和坏帐最小化？3.如何选择分销商和大客户才能避免赊销风险并如何建立客户的赊销档案？4.如何应对客户拖延付款的理由？如何制定催帐策略？如何让呆帐起死回生？5.如何提高信用意识和信用管理水平，以实现快速收款、增加现金流量？世界级企业的实际操作方法已经证明，建立一套切合公司实际需要的信用管理体系能够有效地减少公司障企业健康持续稳定发展。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━【培训收益】training income清晰逾期应收账款的回收流程，加快欠款催收，挽回企业呆帐、坏帐损失；加强销售流程中各环节的信及票据；了解完整的信用管理流程，培养营销人员的风险意识，协调财务人员与营销人员之间的矛盾。
1.帮助您制订合理的赊销政策，准确评估客户赊销风险，合理确定赊销额度；2.掌握客户付款心理、区分客户付款习惯和类型；3.迅速掌握各种预防呆帐和欠款催收实战技能；4.熟悉应收帐款监控和催收的规范化操作流程；5.通过研讨，解决本企业面临的应收帐款管理特殊问题；6.掌握实用的信用控制措施和实战技能；7.懂得如何运用各种信用工具转嫁信用风险；8.懂得如何在大量赊销的同时有效控制信用风险；9.懂得如何建立一套科学完善的全面信用风险和信用管理体系......━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━【讲师资历】lecturer synopsis★主讲专家：王强 先生王强：中国杰出实战型信用风险和信用管理顾问、成功的培训专家。
上海财经大学信用管理硕士专商业技师协会全国职业培训与资格认证授权讲师；中国首批财商教育专家，原国内知名的信用管理顾问高级咨询顾问；曾就职于广州市商业银行及香港润轩首饰有限公司，涉足系统建设、信贷控制、财务管等领域，均有建树。
作为顾问式培训专家，王先生通过对数百家各类企业的销售、信用、评估、商帐管深刻剖析企业的信用管理案例，总结了非常丰富的企业信用管理实际操作经验和培训经验，在企业信用面以及个人理财和财商教育方面有着深入的研究。
同时，也参与了各级政府的区域信用体系建设咨询工市公司信用管理体系建立的咨询工作、银行体系的贷款评估体系建设工作。
截止2009年6月，王强老师已《应收账催收实务及全面信用风险和信用管理体系建立》专题公开课程,受训人员超过3000余人，满意率 接受过王先生培训指导的部分客户有：广东太古可口可乐、广州百事可乐、松下万宝压缩机、三菱电葛兰素史克（重庆）、汽巴精化（中国）、扬子江乙铣、亚新科工业集团、中国网通上海公司、中石化兴装饰材料、NGK(苏州)环保陶瓷、兄弟（中国）商业、深圳好易通科技、重庆长安铃木汽车、郑州宇通江苏大生集团、大田集团、中石化森美、中兴通讯等等超过2000家大中型企业，均受到客户的一致赞扬解决了应收账催收及全面信用风险和信用管理难题。
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━【课程大纲】curriculum introduction一、信用风险对企业的影响1．信用风险的产生成熟信用交易的前提中国商业信用环境现状信用风险的概念2．信用风险的影响呆坏账的影响（案例分析）拖欠货款的影响（案例分析）3．信用管理的目标信用管理如何扩大销售收入信用管理如何规避风险产生二、逾期账款的催收思路和技巧1．企业债务的特性企业为什么会产生欠款企业的债务存在怎样的矛盾2．赊销客户的分析欠款客户的分类客户欠款的两大根本要素客户拒绝付款的借口3．企业催收政策企业如何自行催收拖欠的款项企业催收的各种方法：电话、信函、面访等4．欠款成功回收的因素增加催收效果的方法怎样才能令客户按时付款5．企业追账的原则四项追账原则商业追账的各种手段企业追账的法律手段三、应收账款管理的方法及实施1．应收账款跟踪管理方法发货前的准备工作库存管理、送货和发货控制账单管理系统2．应收账款管理具体操作RPM过程监控制度DSO法：影响DSO的因素、计算DSO的三种方法、如何改善你的DSOA/R的总量控制法：使企业的应收账款处于合理水平A/R帐龄管理法：制作帐龄记录表、帐龄结构分析、帐龄二维象限图法、帐龄分级管理3．账款难以回收的危险信号客户拖欠十大危险信号四、合同管理及票据管理1．如何保障公司债权保障公司债权的各种文书有哪些保障公司债权的三大重要文件2．合同管理注意的细节怎么样的合同才有效签订合同时需要注意的细节3．票据管理系统发票的管理月结单的管理4．授权委托书的管理授权委托书的作用什么情况下需要签订授权委托书5．其他管理工具介绍五、客户信息的获得渠道及使用1．预防商业欺诈常见的商业欺诈手段如何防范商业欺诈2．信用管理客户的分类不同的管理角度对客户分类依据不同信用管理客户分类的依据3．新客户所关注的信息点体现合法性的信息体现资本实力的信息体现业务发展潜力的信息4．老客户所关注的信息点体现各种变动状况的信息体现资本周转状况的信息体现交易记录的信息5．核心客户所关注的信息点核心客户的特点管理核心客户的要诀6．各种信息的来源和使用如何建立企业内部信息管理系统如何有效利用第三方征信资源六、信用评估技术与方法1．信用评估分析框架可比性信用评估的三阶段十步骤2．财务分析财务报表体系构成经营活动在资产负债表的体现经营活动在损益表的体现经营活动在现金流量表的体现三张报表的勾稽关系客户偿债能力分析运用影响客户偿债能力的因素客户营运能力分析运用有效分析客户营运能力的方法客户获利能力分析运用有效分析客户获利能力的方法3．信用评估的综合运用对赊销客户合理分类管理营运资产评估模型营运资产评估模型的用途特征分析评估模型特征分析评估模型的用途合理信用额度的估算公式合理信用期限的考虑因素4．信用评估演练信息量化的手段客观评价加主观评价的运用七、信用管理流程的思路和体系建设1．全程信用管理模式企业信用管理的三大误区信用管理职能的合理设置2．信用管理人员的职责信用管理人员的素质要求信用管理人员的技能要求3．信用管理体系的建立如何建立适合不同类型企业的信用管理体系不同类型企业信用管理的特点4．信用管理制度制订的方法信用管理制度制订的方法和步骤━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━〒〒〒〒〒〒 报 名 回 执 表 〒〒〒〒〒〒请填写下表传真至：(0755)－81931872 、(020)-61136245、（021）51078130 ;其中一处即可，谢谢!单位名称：________________________________________________________________________________联 系 人：______________ 联系电话：___________________图文传真：__________________________费 用：____________元 移动电话：____________________ E-mail: __________________________参会代表：______________ 移动电话：____________________ E-mail: __________________________参会代表：______________ 移动电话：____________________ E-mail: __________________________参会代表：______________ 移动电话：____________________ E-mail: __________________________参会代表：______________ 移动电话：____________________ E-mail: __________________________参会代表：______________ 移动电话：____________________ E-mail: __________________________付款方式： □ 现 金 □ 转 帐 （请选择打“√”）参会课程：应收账款回收技巧及全面信用风险和信用管理体系建立 □ 上海 □ 深圳 （请选择打“━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━体系建立（上 海）营销经理、营销人员、销售经理、私营企业老板及法律或清欠人员等。
两位同价，先报先得，额满即止！！（含的学员无须交纳此费用）。
“香港培训认证中心国际职业资格认证中（国际认证／全球通行／雇主认可／联网━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━场竞争日益激烈，为争取客户订单，企业催收不力，产生了大量呆帐、坏帐，使本陷——缺乏适当的信用风险管理。
信用风系能够有效地减少公司的呆帐、坏帐,保━━━━━━━━━━━━━━━━━━销售流程中各环节的信用管理，规范合同营销人员之间的矛盾。