国际金融法

2 、资本项目外汇管理 （1）收入：外商来华直接投资、股票 （2）支出：借用外债、对境外直接投 资
第二章 国际金融组织
一、国际货币基金组织 二、世界银行集团
一、IMF的概况
1944年7月，45个同盟国在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开—联合国货币金融会议，通过了《国际货币基金协定》 和《国际复兴开发银行协议》，统称布雷顿森林协定。
三、国际金融公司
（International Finance Corporation, IFC）
成立于1956年，现有174个成员国， 按照公司的规定，只有世界银行会员国 才能成为公司的会员国。 其目的是通过向成员国的生产性私营企 业提供无需政府担保的贷款和股权投资， 以促进此类企业的发展。
第一节 国际银团贷款
服务贸易基本原则
服务贸易的具体义务
跨境交付：从一成员境内向任何其他成员提供服
务 ；(这种服务不构成人员、物质或资金的流动， 而是通过电讯、邮电、计算机网络实现的服务，如 视听、金融信息等)
境外消费：在一成员境内向任何其他成员的服务消
费者提供服务；(如接待外国游客，提供旅游服务， 为国外病人提供医疗服务)
1、商业性服务： 2、通讯服务 3、建筑服务 4．销售服务 5．教育服务。指各国间在高等教育、中等教育、初等教育、
学前教育、继续教育、特殊教育和其他教育中的服务交往。
6．环境服务
7．金融服务
主要指银行和保险业及相关的金融服务活动。
8．健康及社会服务
主要指医疗服务、其他与人类健康相关的服务；社会服务等
第二节 世界银行集团
国际复兴开发银行 （IBRD） 国际开发协会(IDA) 国际金融公司（IFC） 解决投资争端国际中心（ICSID） 多边投资担保机构（MIGA）
一、世界银行
国际复兴开发银行（International Bank
for Reconstruction and Development, IBRD） 1、成员资格：
在作出市场准入承担义务的服务部门或分部门中一缔约方不应采取歧视性的 限制措施,如数量配额限制、服务总额限制、雇佣人员数量限制、服务垄断、 专营、对外国资本投资额比例限制以及资本出境限制等。
（2）国民待遇 国民待遇仅适用于承诺表所列部门，而不 是所有服务部门
第五章 国际银行的国际监管
一、巴塞尔委员会与巴塞尔体制 二、主要协议
。
9．旅游及相关服务
指旅馆、饭店提供的住宿、餐饮服务、膳食服务及相关的服务；旅行社及导游服务。
10．文化、娱乐及体育服务 11．交通运输服务ຫໍສະໝຸດ Baidu12．其他服务
（一） 服务贸易总协定
跨境交付
范围和定义
境外消费 商业存在 自然人流动 透明度原则 逐步自由化原则 最惠国待遇原则 发展中国家更多参与原则 市场准入 国民待遇 争端解决
（二）各参与人之间法律关系 1、牵头银行与借款人的关系：
贷款协议签订前：取决于委托书 贷款协议签订后：2种情况
2、代理行与借款人的关系：
2种关系 3、参与行与借款人之间及参与行之间关系：
三、间接式银团贷款
概念 当事人之间关系
（一）概念 由牵头银行单独与借款人签订协议，然后 由该银行将贷款权转售给其他银行，无须 借款人同意。全部贷款的管理工作均由牵 头行负责。
国 际 经济 法
国际贸易法 国际经济 法 国际投资法 国际金融法 国际税法
第四编

国际金融法
一、国际货币基金协定 二、国际金融组织 三、国际商业银行贷款及国际融资 四、GATs 五、国际金融监管
第一节 国际货币基金协定
一、布雷顿森林体系 二、IMF的贷款 三、SDR的问题 四、IMF关于外汇管制的规定
（二）牙买加体系
1976年1月国际货币基金组织“临时委员会”在牙买加首都金斯顿举行会 议，讨论修订了《国际货币基金协定》的条款。1978年4月1日正式生效。
1、汇率：成员国可自由选择汇率安排。 2、黄金非货币化 3、设立特别提款权，作为国际主要储 备资产。 4、扩大对发展中国家的资金融通
二、国际收支平衡的制度
（二）我国的外汇管理制度
《中华人民共和国外汇管理条例》是外汇 管理的基本行政法规，由国务院于1996年1 月29日发布，1996年4月1日起实施，1997 年1月14日国务院进行了修改并重新发布。
1、经常项目外汇管理 境内机构：结售汇制，外汇收入调回， 或存或卖，按规定购汇 个人；外汇收入自行处理，用汇按规定 购汇 驻华机构：外汇收入管理与个人相似
执行董事会：24个执行董事，负责
日常工作，行使理事会委托的一切权 力
来自欧洲，而世银的主席则来自美国
总裁：根据不明文规定，IMF的总裁
五、表决制度—加权投票制
基本投票权：
每一会员国都拥有250票
份额投票权：
以会员国在基金所分得份额不同而不同，每10万单位特别提款权份额增加一票，称加权投票权。
到投票日，IMF每贷出某成员国货币40万单位的特别提款权，则给该成员国增加一票。成员国向IMF借款，每借40万单位的特别提款权，则减少一票。
一、布雷顿森林体制
1944年7月，45个同盟国在美国新罕布什尔 州的布雷顿森林召开—联合国货币金融会议， 通过了《国际货币基金协定》和《国际复兴 开发银行协议》，统称布雷顿森林协定。
（一）主要内容
1、确定了基金协定的宗旨，建立IMF 2、确立了国际货币汇兑秩序，实行美元-黄 金本位制，两个挂钩： 3、IMF向国际收支不平衡国家提供短期资 金融通 4、废除外汇管制
概述 国际直接银团贷款 国际间接银团贷款
一、概述
是指由不同国家的数家银行组成银行团， 按照借贷协议所规定的条件，统一向借 款人提供巨型中长期贷款的国际贷款模 式。
二、国际直接银团贷款
概念 参与人（当事人） 各参与人之间法律关系 涉及到的法律文件 银团性质
（一）概念 直接式银团贷款是指在牵头银行(或经理银行)的 组织下，各个贷款银行或通过其代理人分别和借 款人签订贷款协议，按照协议所规定的统一条件 向借款人发放贷款。各贷款银行债权债务是各自 分开独立的，每个贷款银行的义务仅限于其所承 诺的部分，对其他银行的贷款部分不承担连带责 任。
特点：5个大国投票权占基金投票权总
数的38.93% 表决制度：简单多数、特别多数（85%）、 一致通过。现在需要特别多数、一致通过的事项越
来越多，权力向少数大国集中。
六、对IMF的评价
1、IMF的角色定位： 维持国际货币秩序到危机防范者？ 从危机借款者到国际最后贷款人？ 2、决策机制 主权平等问题、对急需资金的发展中国家 的不满足 3、透明度问题
三、特别提款权（SDR）问 题
Special Drawing Right 1、概念：是基金组织于1969年创设的国际储备 资产，它作为会员国原有普通提款权以外的一种 使用资金的特别权力，以补充储备资产的不足。 会员国在发生国际收支逆差时，可向其他会员国 换取外汇，以偿付国际收支逆差或偿还基金组织 的贷款，还可与黄金、自由兑换货币等充当国际 储备
（一）基金贷款方式 （二）贷款条件性
（一）基金贷款方式
购买（purchase)：行使提款权时，
以本国货币购买外汇或SDR 购回（Re-purchase) ：还款时，以外 汇或SDR购回
（二）基金贷款条件性分析
1、含义：基金成员国在使用基金贷款和援 助时必须遵循的规则和标准 2、条件性的的发展方向： 条件性的的法律性质：非强制性，采备用 安排方式
二、主要协议
1、1975年，《对国外银行机构监督的原 则》:
2、1988 年 ，《关于统一国际银行的资 本计算和资本标准的协议》，简称《巴 塞尔资本协议》
3、1992年《国际银行集团及跨境机构监管 的最低标准》 (巴塞尔最低标准)
4、1997 年 《有效银行监管的核心原则》
5、1999年6月, 《新巴塞尔资本协议》6、 《多元化金融集团监管的最终文件》
四、基金组织关于外汇管理的规 定
（一）基金组织关于外汇管理的规定 经常项目外汇管制：IMF第8条、第 14条 资本项目外汇管制： IMF第6条
经常项目外汇管制
1、基金协定第8条： 要求成员国取消经常性项目下的外汇管 制，在特殊情况下经基金批准，仍可对 经常性国际交易的支付或转移实行限制 2、基金协定第14条：过渡安排 允许成员国采取过渡性安排，对经常项 目、资本项目加以限制。
商业存在：一成员的服务者在任何其他成员
境内通过商业机构或分支机构提供服务；(如外 国公司到中国来开办银行、商店，设立会计、律 师事务所等。)
自然人流动：一成员的服务提供者在任何其
他成员境内通过自然人存在提供的服务 。(如一 国的医生、教授、艺术家到另一国从事个体服 务)。
（1）市场准入 允许各成员方根据本国情况对不同服务门 类的市场进入规定条件，做出限制
组织形式
（二）项目贷款的参与人
1、项目主办人： 2、项目公司： 3、贷款人： 4、保证人： 5、东道国政府： 6、承包商 7、保证人 8、项目融资顾问和受托人
第四章 服务贸易总协定GATs

服务贸易的概念、分类、特 征 GATs的主要内容

一、服务贸易的概念、分类和特征
以部门为中心将服务贸易分为12大类：
1945年12月27日基金组织成立， 1947年3月1日开始运作 ，同年 成为联合国的专门机构，总部 在华盛顿。
二、职能 1、通过执行基金协定，对成员国汇率政 策、外汇管制等问题进行监督 2、协调和稳定汇率 3、融通资金
三、业务活动 1、贷款业务：向国际收支困难的会员 国提供资金支持
2、技术援助： 3、与成员国或其他有关国际组织磋商 解决国际货币金融问题
（二）当事人之间关系 1．借款人与牵头银行之间的法律关系。 2．借款人与参与行之间的法律关系 3.牵头银行与参与银行之间的法律关系
三、项目贷款
（一）概念、类型 （二）参与人 （三）合同结构
（一）概念
是指向特定的工程项目提供贷款、以项 目的预期收入为偿还贷款的主要来源、 以项目的资产为附随担保的一种国际中 长期贷款形式。 特点： 类型：
2、宗旨：向发展中国家的经济改革计划
和特定项目提供贷款和相关的技术援助， 推动成员国的经济发展。
二、国际开发协会
(International Development Association, IDA)
成立于1960年，拥有成员160个， 其目的是以优惠条件向最不发达成员国 提供融资，以推动其经济发展和减少贫 困。
贷款业务特点：
（1）对象限于成员国政府，对私人企业、 组织不贷款； （2）方式 “购买 、“购回”方式 （3）一般为3-5年的短期贷款。 （4）具有援助性，所有贷款均收取利息 （5）贷款附有限制性条件：要求成员国进行
经济政策调整、市场化改革、机构改革
四、组织机构
理事会：最高权力机构，每年举行一
次年会。