PR票据交易管理系统整体解决方案
国际化数据平台建立 百威英博-供应商发票管理-Success Story
平均单张发票处理效率大幅提升
13
新的应付流程带来的收益
n n
基于角色，权责明晰 集团和采购等多个部⻔门联动参 与 员工精简 员工工作内容结构性提升
n n
标准化和自动化 无纸化处理 工作流降低对账时间
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组织
结果: 高效运营
流程
n
降低财务运营成本 改善供应商关系
实施阶段
让有经验的人员完成用户而验收测试 变更管理: 如果必要，则需要整理并修正蓝图中的差异部分
上线，推广 & 上线后
做好准备，确定每一个涉及到的人员和部门都清楚了解。组织上线准备会议，得到每
一个所涉及到的人员和组织的上线确定
避免关键时期的业务，一步一步的推广，让用户习惯并保持运行
扫描后获取的发票信息
•
功能:
– 发票处理工工作流 多级别审批 – 异常解决 数据缺失，数量差异，价格差异 – 数据统计和图表 – 监控和多维度分析报告
工工作流 注释 分析、监控和报表 SAP VIM
ERP (FI/ AP)
异常解决
•
好处:
– 处理状态透明 – 大大量减少手手工工处理 – 便于考核KPI
n 2008 n 2007 n 2006
SAP 和 Open Text 签订 《Open Text 的 SAP 发票 管理软件转销协议》
IXOS 与 Open Text 合并 Content 集成到 SAP NetWeaver Portal SAP R/3 Web 技术
§ 共同开发获 DoD 5015.2 认证的 记录管理软件 § Open Text 的组合应用程序获得 SAP xApps 认证
自自动核对并入入账 SAP 发票管理
交易渠道说明(1)
渠道名称 网上银行 总行版手机银行(客户端模式) 电子回单箱 总行版手机银行(短信模式) 总行版手机银行(浏览器界面模式) 财务管理信息系统 集中式国际业务系统 家居银行 网内往来批量入账 分行版手机银行 基金国债业务 渠道银行 银证通 分行个人优质客户系统请求方 POS 存折补登折机 存折补登折机 上海支付结算综合业务系统 行内交换 金卡中心 电话银行 总行版手机银行(客户端模式) 基金国债业务 渠道银行 银证通 分行个人优质客户系统请求方 POS 存折补登折机 存折补登折机 上海支付结算综合业务系统
esmsewapfmisgtschbnkibbtofnspbnkpbsspcrmpospprnmprntshpsebnk网上银行auto自助终端atmpatmposppostbnk电话银行eatm转账终端autt自助银行ccnt客服中心acmp第三方cept转账电话总行版hbnk家居银行mbnk手机银行分行版ekbs手机银行客户端模式esms手机银行短信模式ewap手机银行浏览器界面模式zzdh转账电话erec电子回单箱prnm存折补登折机prnt存折补登折机渠道名称渠道标识9999渠道名称网上银行总行版手机银行客户端模式电子回单箱总行版手机银行短信模式总行版手机银行浏览器界面模式财务管理信息系统集中式国际业务系统家居银行网内往来批量入账分行版手机银行基金国债业务渠道银行银证通分行个人优质客户系统请求方pos存折补登折机存折补登折机上海支付结算综合业务系统行内交换金卡中心电话银行总行版手机银行客户端模式基金国债业务渠道银行银证通分行个人优质客户系统请求方pos存折补登折机存折补登折机上海支付结算综合业务系统清算中心平台发起交易tulip支票影像交换系统委托方发起投资平台atm自助终端自助银行小额支付人行支付中心平台发起冲正tulip联机批交易tulip客服中心callcenter低柜现金管理中心企业客户现金管理专网客户端公网客户现金管理公网客户端cms平台大额支付人行支付中心委托方发起同城票据集中提回数据中心发起转账终端网上银行abibacisacmpatiiatmpauttbepsbterccntcfekcmcpcmepcmipcmspcnpsctmpcythdcnteatmebnkswwgtbnktermtipszzdh金卡中心电话银行柜台国库信息处理系统转账电话分行版手机银行行内交换mbnkswwd
旅游目的地智慧运营方案(旅游集散中心智慧运营解决方案)
突 破
创 新
合 作
共 赢
行业PPT模板：/hangye/ PPT素材下载：/sucai/ PPT图表下载：/tubiao/ PPT教程： /powerpoint/ Excel教程：/excel/ PPT课件下载：/kejian/ 试卷下载：/shiti/ PPT论坛：
高背书联合体渠道
政府、大型旅游品牌等
品牌优化 —— 运营活动
以事件、节日等开启线上消费活动 以资源成本浮动及盈利诉求开展促销活动 联合关联资源开展线下地推活动 以KOL达人为基础开展线上线下招募等活动 以各种形式开展线上线下拉新活动 让利及升级积分等手段开展复购拉升活动
电子票据交易系统的设计与实现
电子票据交易系统的设计与实现随着社会经济的飞速发展和信息化的不断加快，现代化的电子票据交易系统越来越成为企业在商业交易中不可或缺的工具，而传统的实物票据虽然拥有较高的安全性，但在实际运作过程中，其带来的成本和时间浪费较大，同时也难以符合“绿色环保”的社会要求。
因此，电子票据交易系统越来越受到企业和政府的重视。
本文将介绍一种电子票据交易系统的设计和实现，旨在为读者提供一些参考思路和实践经验。
一、系统需求分析在进行电子票据交易系统的设计前，首先需要对系统所应该有的基本功能进行梳理和明确。
通常情况下，一个合格的电子票据交易系统应该包括以下几个方面的功能。
1、发票生成作为中心化的票据交易平台，系统应该具备发票生成的能力，生成的发票要包括有效的发票号码、订单号码、交易日期和时间、商品明细，以及相应的金额和税率等信息，保证发票的真实性和可靠性。
2、发票查询与管理系统应该能够支持各种方式的发票查询，如按照发票号码、订单号码、交易日期等方式进行查询，同时也需要进行对已生成的发票进行管理、存储和分发等操作，以便实现后续的发票打印和处理等操作。
3、支付系统支付系统是整个电子票据交易系统的核心，系统应该能够支持多种支付方式，如银行卡、支付宝、微信等，同时也要保证交易的安全性和快捷性，尽可能的减少支付中的各种问题及风险。
4、报表统计报表统计是系统的管理层所必须了解的，需要在系统中加入一系列的报表功能，可随时查询、结算和对账等相关的数据，并生成相应的报表，便于管理人员可以随时掌握公司的经营状况。
二、系统设计思路在系统需求梳理和明确之后，接下来就是系统设计的重要环节，注重平台的清晰性和交互性，应该达到易于操作和安全性强的既定目的。
1、网站架构设计网站架构作为电子票据交易系统的核心，需要考虑到用户体验和安全性，因此应该采用现代化的网站设计方法，以高效的响应方式为用户提供舒适的交互体验。
需要进行整体架构设计和模块化设计，将各个模块进行统一的分类和归纳，以方便后续的运维和管理。
噢易政府融合桌面云典型用户案例
典型用户案例政府桌面云目录CONTENTS01.武汉市东湖高新区政数局政府服务大厅02.咸宁市住房公积金中心03.咸宁市行政服务中心04.贵州省某人民法院05.泸州市纳溪区人民法院06.神农架林区自然资源和规划局07.国家税务总局武汉市蔡甸区税务局08.江苏省总工会09.某省海警局10.黑龙江省某市武警部队11.某市土地整理储备中心12.河北省省直住房资金管理中心13.佛山市公共资源交易中心南海分中心14.天府人文艺术图书馆武汉市东湖高新区政数局政府服务大厅用户场景：企业帮办业务区、电子政务网办业务 项目规模：25点多架构融合桌面云部署环境：•服务器：国产云服务器（海光C86 5285）•终端：国产云终端•业务系统与外设：湖北政务服务平台、湖北省市场监督网办业务平台、国家企业信用信息公示系统等用户需求：1、减轻人工柜台服务压力，针对可自助办理的业务，满足企业用户不同类型业务的办理需求2、传统公共自助服务机长期24小时运行容易导致系统卡顿、硬件过热等问题，并造成资源浪费3、公共自助机使用人群复杂，访问不良网站、各类USB外接设备等行为会导致系统频繁中毒，影响后续人员正常使用公共自助机，同时增加了终端管理人员的工作压力用户价值1、创新政务服务新模式，提升政务服务大厅窗口工作效率，提高群众办事体验与便捷度2、轻松实现25台公共自助机的管理维护，降低运维成本咸宁市住房公积金中心用户场景：不动产业务、公积金业务等 项目规模：150点多架构融合桌面云、70点信创云应用中心部署环境：•服务器：国产云服务器（海光C86 5285）•终端：国产台式机、利旧异构非国产终端•常用办公软件与外设：公积金综合管理平台、WPS、票据专用打印机、高拍仪、身份证扫描仪等用户需求：1、期望引入有力的信息化支撑的管理系统建设新时代住房公积金中心；2、工作人员随时随地在任何时间、任何地点方便中心领导及时审核相关业务，及时安排和调整工作与日程安排；3、解决目前国产化业务系统和操作系统不兼容的问题，并实现各部门之间数据共享和信息共享；用户价值1、业务系统云化管理，随时随地可云上访问；2、全市公积金系统资产通过噢易多架构云平台进行统一规划和统计；3、提高整体信息化水平，提升业务人员工作效率及内部沟通效率，优化资源配置、降低资产风险和经营成本；4、保障向国产化替换过程中公积金业务办理的正常运行；咸宁市行政服务中心用户场景：不动产业务，人社业务，医保业务，市场监管业务，自助电脑 项目规模：125点多架构融合桌面云部署环境：•服务器：国产服务器（海光 C86 5280）•终端：国产云终端（海光 C86 3230）•业务系统与外设：政务信息查询与发布系统、社会信息查询与发布系统、税务管理系统、网上信访系统、社保系统、工商管理系统、高拍仪、签字板、金税盘等用户需求：1、满足一体化平台“一事联办”业务需求；2、终端需要能够满足多类型外设的兼容需求；3、系统问题故障快速解决；4、内外网物理隔离使用需求；用户价值1、一体化平台流畅运行，办事效率提高80%，群众满意度提升2、内外网自由切换，保障网络和数据安全，同时提高了安全合规性3、轻松实现批量办公终端的管理维护，降低运维成本项目概况：贵州省某市人民法院为提高法务人员办公效率、IT人员终端维护效率，打造一体化的业务平台，携手噢易云共部署80点噢易云PC系统、80台云终端，为执行局、刑事审判庭、民事审判庭等部门的法务人员，提供稳定安全的云桌面系统，同时为IT人员提供一站式管理平台，推进新时代智慧法院建设。
票据结算管理营销策略
票据结算管理营销策略票据结算管理是指企业通过票据作为支付工具进行结算的一种管理方式。
这种方式可以提高企业的资金利用效率，减少资金占用成本，降低信用风险，优化供应链金融流程等。
在营销策略方面，票据结算管理可以通过以下几个方面来进行优化和提升：1. 提高票据使用率：企业可以加强内部培训，提高员工对票据使用的认识和理解。
通过提高票据的使用率，可以减少现金支付的频率，降低现金周转成本。
2. 加强票据风险管理：企业在使用票据结算的过程中，应设立专门的风险管理部门或岗位，负责对票据交换和处理过程中的风险进行监控和管理。
同时，建立完善的规章制度，加强对票据背书、贴现和兑现等行为的管理，防范票据风险和欺诈行为。
3. 拓宽票据融资渠道：企业可以通过与金融机构的合作，拓宽票据融资渠道。
例如，与银行建立合作关系，通过银行承兑汇票来进行融资，提高企业的资金周转速度和灵活度。
此外，也可以探索与票据交易所、票据资金管理公司等专业机构的合作，拓宽票据融资渠道。
4. 提供差异化的票据结算服务：企业可以通过提供差异化的票据结算服务来吸引客户和合作伙伴，提高企业的竞争优势。
例如，可以提供多样化的票据产品，满足不同客户的需求；提供一站式解决方案，包括票据管理、融资申请、背书贴现等服务，简化客户的操作流程。
5. 建立供应链金融平台：票据结算管理可以与供应链金融相结合，建立供应链金融平台，为供应链上的各个参与方提供综合金融服务。
通过整合票据结算、应收账款融资、供应链资金流动等业务，提高供应链金融的效率和质量。
总之，通过优化票据结算管理的营销策略，企业可以提高资金的利用效率，降低企业的信用风险，增强企业的竞争力，实现可持续发展。
在实施过程中，企业需要充分考虑市场需求、客户需求和风险管理等因素，不断优化和完善票据结算管理的策略和措施。
巴塞尔协议3(中文版)
巴塞尔银行监管委员会增强银行体系稳Array健性征求意见截至2010年4月16日2009年12月目录I 摘要 (3)1. 巴塞尔委员会改革方案综述及其所应对的市场失灵 (3)2. 加强全球资本框架 (5)（a）提高资本基础的质量、一致性和透明度 (5)（b）扩大风险覆盖范围 (6)（c）引入杠杆率补充风险资本要求 (8)（d）缓解亲周期性和提高反周期超额资本 (8)（e）应对系统性风险和关联性 (11)3. 建立全球流动性标准 (11)4. 影响评估和校准 (12)II加强全球资本框架 (14)1. 提高资本基础的质量、一致性和透明度 (14)（a）介绍 (14)（b）理由和目的 (15)（c）建议的核心要点 (16)（d）具体建议 (18)（e）一级资本中普通股的分类 (19)（f）披露要求 (28)2. 风险覆盖 (29)交易对手信用风险 (29)（a）介绍 (29)（b）发现的主要问题 (29)（c）政策建议概览 (31)降低对外部信用评级制度的依赖性，降低悬崖效应的影响 (53)3. 杠杆率 (59)（a）资本计量 (60)（b）风险暴露计量 (60)（c）其它事宜 (63)（d）计算基础建议概述 (64)4. 亲周期效应 (65)（a）最低资本要求的周期性 (65)（b）具有前瞻性的拨备 (65)（c）通过资本留存建立超额资本 (66)（d）信贷过快增长 (69)缩写词增强银行体系稳健性I. 摘要1.巴塞尔委员会改革方案综述及其所应对的市场失灵1. 本征求意见稿提出巴塞尔委员会1关于加强全球资本监管和流动性监管的政策建议，目标是提升银行体系的稳健性。
巴塞尔委员会改革的总体目标是改善银行体系应对由各种金融和经济压力导致的冲击的能力，并降低金融体系向实体经济的溢出效应。
2. 本文件提出的政策建议是巴塞尔委员会应对本轮金融危机而出台全面改革规划的关键要素。
巴塞尔委员会实施改革的目的是改善风险管理和治理以及加强银行的透明度和信息披露2。
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍一、同城票据交换业务管理概述同城票据交换业务指的是在同一城市范围内进行的票据交换活动。
作为一项重要的金融业务，同城票据交换业务管理是确保交易的顺利进行和风险控制的关键。
本文将介绍同城票据交换业务管理的相关知识和管理技巧。
二、同城票据交换业务的风险与管理同城票据交换业务面临的主要风险包括信用风险、流动性风险和市场风险。
信用风险是指交易对手无法按时支付票据本金和利息的风险；流动性风险是指票据市场出现交易不活跃、价格波动大等问题；市场风险是指政策、经济等外部因素对票据市场的影响。
针对这些风险，同城票据交换业务的管理需要注重以下几个方面：1. 建立科学的风险评估体系风险评估是同城票据交换业务管理的基础，需要建立科学、全面的评估指标和方法。
包括对交易对手的信用评级、票据品种的风险定价、对市场风险的预判等等。
2. 健全的内部风控体系内部风控体系是确保同城票据交换业务管理顺利进行的重要保障。
包括建立合理的业务流程、风险控制指标和风险警示机制，定期进行风险评估和监控，及时发现和应对潜在风险。
3. 加强信息披露和透明度信息披露是提高同城票据交换业务管理效率和降低风险的重要举措。
需要对票据市场、交易对手、票据品种等信息进行全面、及时地披露，提高交易参与者的透明度和决策效果，促进市场的稳定发展。
4. 加强合规管理同城票据交换业务管理需要严格遵守法律法规，加强合规管理。
包括遵守票据交换市场的相关规则和制度，落实交易对手的资质审查和交易准入制度，做好交易数据的收集和报送工作等。
三、管理知识分析同城票据交换业务管理需要掌握相关的管理知识和技巧，下面从组织管理、人力资源管理、财务管理和市场营销等方面进行分析：1. 组织管理组织管理是实施同城票据交换业务管理的基础。
需要建立科学、合理的组织结构和管理流程，明确各个部门的职责和权限，确保业务流程的顺利进行。
2. 人力资源管理人力资源管理是保障同城票据交换业务管理运作的关键。
《新一代票据业务系统业务方案》
新一代票据业务系统业务方案上海票据交易所（2021.5）修改记录说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；目录新一代票据业务系统业务方案 (1)1前言 (6)1.1业务背景 (6)1.2业务框架 (7)2概述 (10)2.1业务主体 (10)2.2业务前准备功能 (10)2.3签发和流转形式 (11)2.4资金清算结算 (11)2.5票据账户与结算账户 (11)2.6信息管理和服务 (12)2.7与其他系统或业务的关系 (13)2.7.1与供应链平台相关票据业务的关系 (13)2.7.2与“票付通”、“贴现通”的关系 (13)2.7.3与交易系统的关系 (14)2.7.4与ECDS的关系 (14)3主要业务流程 (15)3.1概述 (15)3.1.1业务流程范围 (15)3.1.2直连接口的业务要素 (15)3.1.3新系统客户端的业务要素 (18)3.2企业信息报备 (18)3.3签发与撤回 (19)3.3.1出票信息登记 (19)3.3.2提示承兑 (20)3.3.3撤票 (21)3.4权利转让或设质 (22)3.4.1提示收票 (22)3.4.2转让背书 (24)3.4.3贴现申请 (25)3.4.4质押申请 (27)3.4.5权属初始登记 (28)3.4.6转贴现、回购 (29)3.4.7非交易过户 (29)3.5权利赎回 (30)3.5.1回购式贴现赎回 (30)3.5.2质押式回购的提前赎回 (31)3.5.3质押式回购的逾期赎回 (33)3.5.4质押解除 (34)3.6到期及期后处理 (35)3.6.1提前提示付款 (36)3.6.3期后提示付款 (39)3.6.4线上追偿 (41)3.6.5贴现前追索 (41)3.7再贴现及再贴现补充信息登记 (44)3.7.1再贴现 (44)3.7.2再贴现补充信息登记 (45)3.8冻结及冻结解除登记 (46)3.8.1冻结登记 (46)3.8.2冻结解除登记 (47)3.9增信处理 (48)3.9.1票据保证 (48)3.9.2增信信息登记维护 (50)3.10票据查验 (51)3.11不得转让的撤销 (52)3.12票据行为的撤销 (53)3.13存托业务处理 (54)4资金清算结算 (58)4.1功能概述 (58)4.2资金结算机制 (58)4.2.1资金结算方式 (58)4.2.2企业类业务参与者的资金结算 (58)4.2.3金融机构、非法人产品类参与者的资金结算 (59)4.3结算指令管理 (59)4.3.1逐笔结算 (59)4.3.2批量结算 (59)4.4结算等待池 (61)4.4.1逐笔结算的结算等待 (61)4.4.2批量结算的结算等待 (61)4.5到期提示付款的批量清算结算 (61)4.5.1批量清算结算流程 (61)4.5.2批量清算范围 (63)4.5.3特殊处理 (63)4.6结算账户开户行与业务办理的接入机构不一致的资金结算处理 (63)4.6.1结算账户开户行的结算确认和结果通知 (63)4.6.2业务接入机构的结算结果通知 (65)5资产托管 (66)5.1功能概述 (66)5.2票据资产存续期管理 (66)5.2.1资产与票据资产 (66)5.2.2票据（包）号的组成规则 (66)5.2.3子票区间的组成规则 (67)5.3账务与账户 (67)5.3.2票据账户设置规则 (68)5.3.3托管账务 (68)6交易背景信息管理 (70)6.1功能概述 (70)6.2信息内容与结构 (70)6.2.1交易背景信息 (70)6.2.2交易背景信息中的凭证信息 (70)6.2.3凭证信息中的附件或影像信息 (71)6.3信息登记流程 (71)6.4应用场景 (72)7信息服务 (73)7.1参与者信用信息查询 (73)7.2影像信息查询 (73)7.3附件信息查询 (74)7.4托管票据明细信息查询 (75)7.5企业报备信息查询 (75)8业务主体管理 (77)8.1功能概述 (77)8.2业务主体体系 (77)8.3业务主体的接入 (79)8.3.1业务参与者的接入方式 (79)8.3.2接入机构的接入方式 (80)8.4业务主体的信息处理 (80)8.4.1参与者信息的填写规则 (80)8.4.2校验规则 (81)8.5业务主体的身份校验 (82)8.5.1电子签名分级验证 (82)8.5.2业务参与者的代理签章 (83)9公共管理 (84)9.1在途业务的清理 (84)9.2业务及报文对账 (85)1前言1.1业务背景1.降低市场成员系统对接、功能建设成本和运维复杂度的迫切需要。
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详细实用的Oracle-ERP架构及流程简介
其他部门 （领料）
出库处理
财务部门 （单据）
供应商外发加工
INV 涉及的重要table（ standard ）
? 1.料件主档表：mtl_system_items ? 2.库存数据表：mtl_onhand_quantities ? 3. 出入库记录表 ：mtl_material_transactions ? 4.交易类型代码表：mtl_transaction_types 关联条件： 1.2.3 ：inventory_item_id 3.4 : transaction_type_id
Order Management Oracle Applications: 订单管理系统（涉及作业内容）
□可依一定的规则定义订价表 □可依金额或一定比例调整订价表 ■外币适用订价表之设定 □折扣基础可依产品、客户、合约订单类别、 数量等定义 ■使用者自订作业流程, 使订单管理繁简随心 所欲 □流程定义可依产品、销售通路不同而定 □选配件产品定义( Configuration/Option) □ 简易订单输入方式, 有效提高登录效率
Oracle Applications3：库存管理系统（INV）
? INV是牵涉到很多模块交易的基础模块，这里重
点是库存进出，管理，料品定义，以及系统的最
初重要的Setup建立.以下重点是从数据流程层级
关系阐述： ? 第一层数据
计划部门
（MPS/MDS ）
仓库部门
库存基础数据 库存处理
财务部门 （业务单据）
■订单交货地、交货日期、交货方法可依实际 需求弹性输入 □ 连结订价/折扣表, 使报价更正确 □可接受外界系统的订单转入 ■依授信额度与出货状况作信限管理 □无限制之订单备注 □ 订单保留/放行管理
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财务结算中心业务系统解决方案
财务结算中心业务系统解决方案厦门融通信息技术有限责任公司2022年4月25日财务结算中心业务系统解决方案版权声明本文件包含属于厦门融通信息技术有限责任公司、其关联公司和/或其合作伙伴（如适用）的专有的和机密的信息。
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© 2014厦门融通信息技术有限责任公司版权2目录1综述 (6)1.1国际水准的资金管理模式分享 (6)1.1.1完整的资金业务体系 (6)1.1.2相对独立的资金管理部门 (7)1.1.3先进的资金管理模式与应用系统 (7)1.2系统建设目标 (10)1.2.1搭建集团资金监控管理平台 (10)1.2.2提高资金管理信息收集能力，辅助集团资金管理决策101.2.3整合内部资源，提高业务处理效率，降低业务交易成本101.2.4进行集中管理，实现规模优势，提高集团信用度，增强外融资能力 (11)1.2.5规范资金管理业务流程，提升管理控制能力，防范资金风险111.2.6搭建集团资金管理服务平台，提高资金管理服务质量111.3系统设计原则 (12)1.3.1技术先进性 (12)1.3.2管理适用性 (12)1.3.3应用集成性 (12)1.3.4标准化和可重用 (13)1.3.5可靠性和易用性 (13)1.3.6可扩展性和可维护性 (14)2基于业务的产品解决方案 (15)2.1产品概述 (15)2.1.1综述 (15)2.1.2对集团企业的价值 (16)2.1.3产品特点 (19)2.2系统架构 (22)2.2.1应用架构 (22)2.2.2技术架构 (23)2.2.3架构优势 (24)2.3企业金融应用平台 (25)2.3.1平台概述 (25)2.3.2平台特点 (26)2.3.3平台介绍 (26)2.3.4基础数据管理 (28)2.3.5参数管理 (52)2.3.6客户管理 (72)2.3.7账户管理 (78)2.4资金管理业务功能 (99)2.4.1资金集中 (99)2.4.2银企网关 (106)2.4.3资金结算 (107)2.4.4资金监控与分析 (115)2.4.5资金预算与计划 (116)2.4.6存款管理 (121)2.4.7贷款管理 (125)2.4.8票据管理 (149)2.4.9筹融资管理 (157)2.4.10报表管理 (161)2.4.11风险管理 (163)2.5客户服务业务功能 (177)2.5.1客户服务系统 (177)2.5.2电子回单及对账 (201)3技术解决方案 (204)3.1网络拓扑图和系统部署 (204)3.2客户化开发 (206)3.2.1业务流程模板开发 (206)3.2.2应用组件的配置 (206)3.2.3个性化业务开发 (206)3.2.4外部系统接口实现 (206)3.2.5报表开发 (206)3.2.6数据迁移 (207)3.3系统环境 (207)3.3.1运行环境 (207)3.3.2开发环境 (207)3.3.3测试环境 (207)3.3.4生产环境 (208)3.4系统性能 (208)3.4.1性能设计的主要策略 (208)3.4.2性能设计目标 (209)3.5数据存储、备份及故障恢复 (209)3.5.1数据存储和备份 (209)3.5.2备份计划 (210)3.5.3数据恢复 (210)3.6系统应急措施 (210)3.7系统配置建议 (211)3.7.1配置原则 (211)3.7.2配置策略 (212)1综述1.1国际水准的资金管理模式分享1.1.1 完整的资金业务体系完整的资金业务体系不仅包括业务处理部分，还应该包括管理分析与控制部分。
同城票据交换业务操作规程非常细
同城票据交换业务操作规程非常细中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据交换业务操作规程１业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据，相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要13(同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成，行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。
４(参加票据交换的机构必须坚持“及时处理、差额清算;先借后贷、收妥抵用;银行不予垫款”的原则。
例如:收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理（或票据清算)将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。
５(收妥抵用票据退票规定１）每日只进行一场交换清算的，隔日必须退票。
隔日未退票的,提出行于隔日清算完毕后（即提出票据后第二天清算完毕后)入账。
2)每日进行二场交换清算的，隔场必须退票。
隔场未退票的,提出行于提出票据后第二场清算完毕后入账。
3)超过规定的退票时间后不允许退票。
(上午10:30之前，下午4:00之前）6（转销模式交换行对于提出借记票据的转销处理，分为自动转销模式和手工转销模式。
1)自动转销模式:系统预先维护《同城交换名册》，对本交换行和对方交换行参加的交换场次进行维护。
提出票据后，系统自动根据交换日期、本交换行和对方交换行参加的交换场次的组合(2－2、1-1、2-1或1-2）、交换轧差等要素,计算确定提出票据的转销时机。
转销时机到，系统自动对满足条件的提出票据做转销的账务处理。
适用于实行不允许隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。
公司业务系统对转销模式进行参数化设置。
我行具有同城票据交换资格的营业机构，可根据所参加的票交所的实际情况选择设定转销模式。
中国票据交易所系统
中国票据交易所系统用户操作手册（再贴现分册）2018年12月目录第1章总则0矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧。
1.1系统介绍0聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅。
1.2系统主要功能0残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒東。
第2章系统管理0酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭钯。
2.1系统参与者管理0彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔肤。
2.2系统参数管理0謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍杂。
2.3用户管理1厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩龔。
第3章再贴现质押式回购1茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐鈞。
3.1业务申请1鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘聾。
3.2业务确认5籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞曉。
第4章信息查询（机构端）6預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥龅。
4.1成交单查询6渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨钞。
4.2成交单票据明细查询7铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵罴。
4.3机构授信查询8擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢无。
4.4业务申请查询9贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉鼉。
第5章再贴现异步查询10坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱釣。
第6章再贴现信息维护12蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦繯。
总则1.1系统介绍再贴现业务子系统是上海票据交易所根据中国人民银行的要求，依托中国票据交易系统开发的，为再贴现操作提供高效、安全、便捷的电子化处理平台。
人民银行作为特殊的银行类会员加入票交所系统，人民银行总行和各级具有相应授权的分支机构作为系统参与者加入票交所系统。
人民银行各级机构作为再贴现受理窗口在系统中电子化处理再贴现业务申请，同时可对再贴现业务实现额度控制和参数管理。
金融机构可查询再贴现业务受理情况和额度使用情况等业务信息。
買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌擻。
1.2系统主要功能再贴现业务子系统主要包括再贴现、机构管理、登记托管、清算结算和通用查询五个业务模块，系统将根据机构管理员和机构操作员分别赋予相应权限：机构管理员可赋予再贴现(查询功能)、机构管理和通用查询模块相应权限；机构操作员可赋予再贴现、登记托管、清算结算和通用查询模块相应权限。
银行对公司综合金融服务方案
银行对公司综合金融服务方案目录一、金融服务方案概述 (2)1. 方案目标 (2)2. 服务范围 (3)2.1 金融服务内容 (4)2.2 服务行业覆盖 (5)二、公司金融服务需求分析 (6)1. 公司基本情况分析 (8)1.1 公司规模与经营状况 (9)1.2 公司业务需求特点 (10)2. 金融服务需求调查 (11)2.1 融资需求 (12)2.2 资金管理需求 (13)2.3 风险管理需求 (15)三、银行综合金融服务方案设计 (16)1. 金融服务产品组合策略 (17)1.1 产品组合类型选择 (19)1.2 产品组合优势分析 (20)2. 服务流程优化措施 (21)2.1 服务流程梳理与改进 (22)2.2 线上服务渠道拓展与优化 (23)四、风险控制与监管机制建设 (24)1. 风险识别与评估体系构建 (25)1.1 风险识别方法选择与应用 (26)1.2 风险评估模型建立与优化 (27)2. 风险监控与应对措施制定 (29)一、金融服务方案概述我们非常荣幸地向您推荐我们的银行对公司综合金融服务方案。
该方案旨在满足企业在不同发展阶段的多元化金融需求，通过一系列量身定制的金融产品和服务，助力企业实现战略目标。
我们的金融服务方案涵盖了企业的全生命周期，包括初创期、成长期、成熟期和转型期。
在每个阶段，我们都将为您提供针对性的解决方案，帮助企业解决资金瓶颈、优化财务结构、降低融资成本、提升竞争力。
我们还注重与企业的深度合作，共同构建长期稳定的战略关系。
我们将充分发挥银行的专业优势，为企业提供政策解读、行业分析等增值服务，帮助企业把握市场机遇，实现可持续发展。
我们的银行对公司综合金融服务方案将为您的企业提供全方位的支持，助您轻松应对各种金融挑战，实现事业的成功。
1. 方案目标方案目标：本银行综合金融服务方案旨在为公司客户提供全面、高效、专业的金融服务，以满足公司在资金筹集、风险管理、投资理财等方面的需求。
完整的银行核心业务系统解决方案介绍最新PPT课件
机构管理【机构信息、关系信息、层级管理、机构拆并、权限控制、业务管理、信息查询】 柜员管理【柜员信息、日初日终、业务管理、信息查询、状态维护、密码管理、查询】
权限管理和授权机制 尾箱管理【类别类型、生成、启用、交接、上缴、碰库、封存】 现帐金、管查理询【】尾箱管理、金库管理、现金解缴、伪变造币管理、长短款处理、取款预约、转入 /转出待销 凭证管理【客户凭证、柜员凭证、待销毁凭证、凭证出入库、印鉴卡管理、支付密码管理】 收费管理【费率参数、费用优惠、费用计划、收费应用】 利率管理【利率参数、利率计划、计息方式、利息计算】 公共参数管理【参数维护、查询、生效】 公共查询【账务查询、非账务查询、交易、余额、日志】
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? 易扩展性 ：系统技术架构采用组件化、模 块化、参数化、高内聚、松耦合设计原则， 支持快速的 2 次开发；，
? 先进性 ：采用面向服务的 SOA 架构，业 务数据和业务逻辑的分离；
? 安全性 ：在数据传输、存储、数据一致性 等达到通用标准要求；
? 开放性 ：采用开放平台设计，采用独立于 中间件平台、数据库平台的开发技术，支 持横向和纵向扩展；
F in a nci al I nst r u me n t H ol di n g
Ve hi cle
R ea lPr op e rt y
中小商业银行企业级客户信息管理系统探索之路
栏目编辑：梁丽雯E-mail:****************中小商业银行企业级客户信息管理系统探索之路■ 广东华兴银行 李 燕 黄茂锐 林 松摘要：随着金融市场化改革的推进，国内银行同业间的竞争日趋激烈。
各银行大部分完成了从“以账户为中心”向“以产品为中心”的经营模式转变，并开始转向“以客户为中心”，迅速提升核心竞争力。
本文从项目实施的技术角度出发，分析中小商业银行客户信息存在的普遍性问题，探索企业级客户信息管理系统的建设方法。
关键词：中小商业银行；企业级客户信息管理系统；ECIF一、引言近年来，监管当局对金融机构数据治理工作愈发重视，无论是处罚力度还是监督程度都是空前的。
中国银保监局在2018年下发《银行业金融机构数据治理指引》（银保监发〔2018〕22号），2020年连续下发《中国银保监会办公厅关于开展监管数据质量专项治理工作的通知》与《关于监管数据质量专项治理自查自评事项的通知》，对监管报送数据质量提出了更高的要求。
监管报送数据作为监管当局直观了解金融机构数据质量情况的重要途径，势必是金融机构数据治理工作的首要抓手，而客户信息作为监管数据的重要组成部分，也是金融机构提升数据质量的重点。
自2005年起，国内大型国有银行开始筹划企业级客户信息系统的建设工作。
在国有银行建设成果的带动下，大多数股份制银行、城商行和农信社也陆续开展客户信息的研究和系统建设工作。
近年来，随着监管对数据质量的要求逐步提高，企业级客户信息系统承担了客户数据标准落地和数据质量提升的使命，各大商业银行再次把关注点回归到系统的规划和建设上。
作者简介： 李 燕（1979-），女，湖南浏阳人，管理科学与工程硕士，电子科技工程师、经济师，供职于广东华兴银行信息科技部， 总经理助理，研究方向：信息科技管理、信息安全、金融科技； 黄茂锐（1994-），男，广东汕头人，软件设计师，供职于广东华兴银行信息科技部，项目经理，研究方向：银行对公与同 业业务、金融科技； 林 松（1981-），男，广东廉江人，软件设计师，供职于广东华兴银行信息科技部，项目经理，研究方向：银行对公与同 业业务、金融科技。
非税暨票据管理一体化平台
目录1、建设背景31.1背景与现状31.2建设目标41.2.1完成非税电子化收缴升级改造：专户收缴模式切换银行科目收缴41.2.2实现单位业务系统接口联调与接入对接41.2.3实现跨省异地缴纳非现场交通违法罚款对接51.2.4完成交警12123、非税统一支付平台对接全省推广实施工作52.总体业务要求53.非税收缴电子化收缴升级改造要求63.1收缴电子化业务总体业务63.1.1缴款流程63.1.2退付流程63.1.3清分流程63.1.4对账流程73.1.5切换后的项目资金流向73.1.6切换后配置参数调整73.1.7切换后的收入退付流程73.1.8历史数据专户处理办法73.2代理银行接口报文联调83.2.1基础信息收集83.2.2报文联调流程83.2.3.收缴业务流程83.2.4报文联调信息83.3科目模式人行TPIS缴库83.4非税总账记账业务对接84.单位业务系统对接要求95.跨省异地缴纳非现场交通违法罚款对接要求95.1建设背景95.2实现目标95.3总体要求105.4建设内容105.4.1跨省异地处罚决定书号查询缴费105.5业务处理流程116.交警12123、非税统一支付平台对接全省推广实施要求116.1全省各市、区县交警推广实施126.2交警业务运行实施保障127.项目安全防护需求128.系统整体性能需求128.1用户量及并发数128.2基础服务平均响应时间128.3信息交换服务性能138.4信息协同服务性能138.5统计分析性能139.项目开发及实施要求1310.项目人员要求1311.系统培训要求141、建设背景1.1背景与现状2017年1月，财政部发文《财政部关于加快推进地方政府非税收入收缴电子化管理工作的通知》（财库[2017]7号）全面推进非税收缴电子化改革。
文件明确要求2017年省级财政部门都要启动实施收缴电子化管理工作，2018年地市级财政部门应逐步开展收缴电子化管理工作，2020年地方各级财政部门应全面推行收缴电子化管理工作。
华为内部控制
费用循环内部控制的总体要求
职责分离：费用发生人、权签人和财务的职责必须分离：财务环节
中，会计和出纳的职责必须分离
费用报销必须合理，在公司规定的报销范围和开支比标准内，如实 申报
建立与预算责任中心相对应的、分层授权的权签体系，不得越级授
权 权签认必须在授权范围、授权时效和授权额度内，进行费用报销的
业务 发生
报销 申请
权签
财务 审核
风险 C1 C2 C3
支付
风险描述
费用管 理分析
3.2 3.3 3.4 3.5 3.6
C1 C1 C2 C4 C1 C2 C1 C2 C1 C4
C1：无法判断费用的真实 性、合理性 C2：重复报销、私费公报 C3： 绕过权签 C4：无法确认报销事项
费用权签层级与额度
信息与沟通
•信息系统提供相关的公司内＼外部业务和财务信息，协助管理监控各种运作
•建立传达重要信息给管理层的沟通渠道
华为公司内控组织
董事会 ＣＥＯ
审计部 监控管理部（ＢＣ） 采购认证主管
ＢＣ
运作交付总裁
服务与营销总裁
ＣＦＯ
各业务主管
ＢＣ
各业务主管
ＢＣ
供应链业务主管
ＢＣ
亚太
ＢＣ
独联体
ＢＣ
中东北非
ＢＣ
南非
费用报销流程
报销人
提出出 差申请 审批出 差申请
业务发 生
填写报 销单 审批 审批
直接主管/ 项目经理 权签人
财务核 算人员 出纳
复核报 销单
A
系统
SSE
时间 1天 1个月 1天 2天
费用报销流程
报销人 提交单 据
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2、市场风险加大 信用风险 欺诈风险 利率风险 操作风险 客户风险 职业道德风险
3、现行票据软件功能单一
◆功能单一 流水式的记收记付功能 买入卖出和库存查询
◆缺陷 不能满足市场环境的变化 缺少法规制度管理、风险 管理和系统分析功能
关于普兰
成立于2002年5月 总部位于上海陆家嘴金融中心 干员400余人 营销网点23家 企业客户超过7000家 银行客户超过400家 其中包括上千家地区及行业百强、上 市公司，公司与相关监管部门及国内多家 知名金融研究机构。
公司定位
普兰是一家创新型的金融服务公司，普兰 业务定位于货币市场，为客户提供规范的、 专业的、规模的货币交易工具的咨询、信 息、经纪及软件技术服务。坚守规范运作， 遵从职业准则，运用科学管理，敬重客户 利益，是普兰一贯的运营风格。
《PR票据交易管理系统》 整体解决方案
一个基于风险运营的票据交易管理系统
普兰科技软件部
软件概述
公司简介 开发团队
五大系统功能 五大系统特 查询
PR票据交易管理系统
管 交易 理
评估
核
算
风控
系统逻辑结构
技术底层构架
硬件层：整体系统采用了基于应用的负 载均衡的冗余构架，数据可靠性高，系 统在部署上可以根据应用部门的大小进 行随意的横行拆分和纵向扩展，完全没 有软件瓶颈，可根据业务和部门的不断 扩展和变更来动态调整系统各个模块的 服务器分布。
软件概述
公司简介
开发团队
五大系统功能
五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
五大系统功能
执行功能
风控功能
分析功能
信息功能
◆计划功能是《PR票据交易管理系统》相对于现行票据软件的创新功能 《PR票据交易管理系统》
＞不仅设计有国家监管部门（如央行和银监局）的票据法规 ＞还包括商业银行总行在票据管理中的相关政策 ＞更考虑到具体经营行结合自身情况制定的票据管理制度和实施细则
计划功能
五大系统功能
执行 功能
风控功能
分析功能
信息功能
◆执行功能是对现行票据软件功能的进一步加强
“票据买卖”栏目——按程序快捷的执行买入卖出自动化处理 “后台处理”栏目——提供了到期票据的托收、催收等处理，环环相扣 “业务查询”栏目——按指令迅速详细的查复执行功能
当填写完买入信息后，系统会根据一定准则自动赋予本条记录一 个批次编号。用于形成规范记录。
系统功能及特性
《PR票据交易管理系统》的功能可以概括分 为：计划功能、执行功能、风控功能、分析 功能和信息功能。 通过实现这五大功能，我们可以为客户实现 一套完整的票据交易操作流程。同时，我们 会根据您自身实际的特点，提供最贴身的功 能升级服务。
《PR票据交易管理系统》还具有五大特性： 管理前瞻性、数据准确性、操作简易性、系 统安全性和用户互动性。 这五大特性，是我们普兰人通过多年在票据 业的从业经验进行总结。结合当前票据市场 行情，为使系统达到完美所独具的特性。
“四三”计划
发展思路：展望未来，坚持“规范运营， 健康发展”
三大目标： 成为有高度社会责任感的公司 成为法人治理结构完善的公众公司 成为行业领先的创新型公司
使命：为中国货币市场的发展与完善贡献 更多的力量。
合作伙伴
案例介绍
上海邮政储蓄票据交易管理系统 时间：2010年2月5日 周期：2个月 功能：票据业务所需要的交易流程管 控、交易清单系统自动打印、实施数据统 计、风险控制等功能 集成：与人民法院公告票据进行数据 对接
上海邮储项目功能架构图
目录
软件概述 公司简介
开发团队
五大系统功能 五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
需求设计组
工程部
负责系统的管理设计与流程设计
软件开发组
建筑部
负责票据管理系统的开发、整合及部署
软件测试组
监理部
负责系统全过程的监督与完成后的调试
系统研发背景及功能特性
研发背景
1992年，创办中国工商银行华信资金市场。
1997年，创办中国工商银行河南省分行华信支行，启动并活跃了 沉寂多年的中国票据市场。
2000年，建议并主要参与中国工商银行票据营业部的筹建，催生 了中国首家票据机构。
2002年至今，创办普兰投资管理有限公司，提供货币产品，票据 的融投资咨询服务和票据软件服务，致力于打造中国首家规范、 专业的民营货币经纪公司。
在填写交易数据时，系统 会自动根据设置提示必填 字段
票据复核时，系统会自动匹配所输入的票 号。无需手动选择。
五大系统功能
计划功能
执行功能
风控 功能
分析功能
信息功能
◆风控功能是《PR票据交易管理系统》的特色功能
权限设置——规定了客户经理、会计核算、内控审计及主管行长的权限范围 评级功能——可以根据自身的评级制度，针对不同客户设置不同的评级 公告功能——及时公告并刷新法院公告的问题票据及各行公告的黑名单
总分结构描述
《PR票据交易管理系统》系统在设计时采用了权限与数据库独特标识绑 定的方式区分不同等级用户。用户登录时，系统会根据数据库中的机构 表来判定用户所属机构，同时根据机构等级及用户在机构中的权限范围 确定所加载的界面。
同级行之 间数据独 立
分行
总行 分行
上级行可获取下级行数据，可对 下级行进行参数设置
分行
支行
支行
支行
支行
支行
支行
支行
系统应用构架
业务拆分下的网络拓补结构
系统模块程序耦合构架
目录
软件概述
公司简介
开发团队
五大系统功能 五大系统特性 系统框架和栏目设置 附加服务和售后服务
李映辉介绍
李映辉 ---- 上海普兰投资管理有限公司总经理 1980年进入银行系统，长期从事资金运营工作。其金融创新工作 分为四个阶段：
软件层：系统采用了Winows / Linux + Java Structs+JDBC的设计架构， 此架构可以随时便捷的针对用户需求提 供变更。同时使得代码模块简便，易于 维护。同时我们采用了流行的AJAX技 术进行界面设计，大大提升了系统速度 和易用性。在报表设计时采用了功能强 打的BIRT报表设计工具，能够提供多 种类灵活的报表样式。