基金法律法规职业道德与业务规范

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1、金融市场的分类

（1）交易工具的期限分:货币市场、资本市场

（2）交易标的物分:票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

（3）交割期限分:现货市场、期货市场

2、金融资产分：债券类、股权类金融资产。

3、投资基金的主要类别

（1）资金募集方式分:公募基金、私募基金

（2）法律形式分:契约型、公司型、有限合伙型等

（3）运作方式分：开放式、封闭式基金

（4）所投资的对象分：证券投资基金、私募股权基金PE、风险投资基金VC、对冲基金、另类投资基金

4、证券投资基金运作活动，从基金管理人角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理

５、证券投资基金的参与主体分：基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织

（1）基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

(２)基金市场服务机构:基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所与会计事务所;

6、证券投资基金

（1）依据法律形式分:契约型基金、公司型基金

(2）依据运作方式分:封闭式基金、开放式基金(不包括ETF和ＬOＦ）。

(3)依据投资对象分：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金80%

(4）依据投资目标分：增长型基金、收入型基金、平衡型基金

(5)依据投资理念分:主动型基金、被动（指数)型基金（试图复制指数的表现）

（６）依据募集方式分：公募基金、私募基金

（7)依据资金来源和用途分:在岸基金、离岸基金

（8）特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、ＥTＦ、LOF、QＤIＩ基金、分级基金

7、股票基金类型

（1）投资市场分：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金

（２)股票规模分:小盘股票（市值＜5亿,占总市值20%)、中盘股票、大盘股票(>２０亿，50%）

(３）股票性质分：价值型股票(蓝筹股、收益性、防御型、逆势型）、成长型股票（持续成长型、趋势增长型、周期型股票、平衡型基金)

(4）基金投资风格分：小盘（成长、平衡、价值型基金）、中盘（成长、平衡、价值型基金）、大盘（成长、平衡、价值型基金)

（5)行业分:同一行业、不同行业、行业轮换型

8、债券基金的类型

A 依据债券种类对债券基金分类：

(1)债券发行者分：政府债券、企业债券、金融债券

(2）债券到期日分:短期债券、长期债券

（3）债券信用等级分:低等级债券、高等级债券

B 依据我国市场上的债券基金自身特点对债券基金分类:

（1）标准债券型基金（纯债基金）:短债基金、信用债基金

（2）普通债券型基金(80％投资债券）:一级打新股和二级炒股

（3）其他策略型债券基金:如可转债基金

9、混合基金

（1）偏股型基金:股票5０%—70％,债券2０%—40％

（2）偏债型基金

（3）股债平衡型基金：40%—６０%

（4）灵活配置型基金

10、ＥTＦ的套利交易：折价套利、溢价套利(ＥTF价格）

11、分级基金的分类

(1）运作方式分:封闭式分级基金（有3～５年存续期,到期转LOF基金）、开放式分级基金(永久存续）

（2）投资对象分：股票型、债券型（包括转债）、ＱDＩI 分级基金

（３）投资风格分：主动投资型、被动投资型

(4)募集方式分:合并募集、分开募集

(５）子份额间收益分配规则分:简单融资型、复杂融资型

(6)是否存在募基金份额分:存在和不存在

(7)是否有折算条款分：具有和不具有

12、基金监管概念

（1）狭义:政府基金监管

（2)广义:政府、基金行业自律组织（基金业协会)、基金机构内部监督部门（中国证监会和各地方证监局）、社会力量对基金市场、市场主体及其活动的监督。政府基金监管是最为广泛、权威、有效的监管。证券市场的自律管理者：证券交易所。

13、基金投资人分类：个人和机构投资者

14.基金销售机构的类型分:直销机构（专门的销售人员，电子商务平台)和代销机构（商业银行,证券公司，保险机构,证券投资咨询机构,独立基金销售机构)

1、金融市场的构成要素:市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。

2、投资基金运作主要当事人：基金投资者、基金管理人和托管人。

3、证券投资基金的特点：

（１)集合理财、专业管理（２）组合投资、分散风险(3)利益共享、风险共担(４）严格监管、信息透明(5）独立托管、保障安全;

４、股票、债券、基金、银行储蓄存款差异

经济关系所筹资金投向投资收益与风险

股票所有权关系、所有权凭证、股东直接投资工具实业领域高风险高收益

低风险低收益

债券债权债务关系债券凭证债权人直接投资工具实业领

域

基金信托关系受益凭证受益人间接投资工具有价证

适中风险收益稳健

券

银行储银行的负债信用凭证保本付低风险收益固定

蓄存款息无需披露资金运用情况

5、全球基金发展的趋势和特点

（1）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

（2）开放式基金成为主流产品

（3）基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出

（4）基金资产的资金来源：个人投资者＋机构投资者（退休养老金）

6、证券投资基金对金融体系的作用:

（1）为中小投资者拓宽投资渠道(2)优化金融机构,促进经济增长

(3）有利于证券市场的稳定和健康发展(4）完善金融体系和社会保障体系

7、我国货币市场基金可以投资:

现金、≤397天的债券/资产支持证券、≤1年的银行定期存款/大额存单/中央银行票据/债券回购

货币市场基金不能投资：股票/可转换债券/>3９7天的债券/流通受限的证券/≤A-1级的短期融资券

8、分级基金:A类份额（低风险收益稳定）、B类份额（高风险高预期收益)、募基金（较高风险较高收益）

9、基金监管的特征:内容全面性对象广泛性时间连续性主体及权限法定性活动强制性。

10、基金监管目标:首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益、直接目标是规范证券投资基金活动、重要目标是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

11、管理公开募集基金的基金管理公司的审批:

（1）章程（2）注册资本≥１亿元实缴货币资本（3）法定人数≥1５人

基金管理公司主要股东非主要股东

持股权比例≥25% >5%

法人或组织净资产≥２亿≥50０0万

个人金融资产≥3０0０万经验>1０年≥1000万经验＞5年

基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,应报经国务院证券监督管理机构批准，60日内答复

（4）开放式基金募集份额总额≥2亿份,金额≥2亿，基金份额持有人≥200人

（5）开放式基金认购步骤：提前开立基金账户，填写认购申请表，T+2日得到结果。

（6）开放式基金采用金额认购，即金额申请;