金融理财分析技术与技巧试卷

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课程编码为12326的金融理财分析技术与技巧-试卷2及答案(2017年4月)

课程编码为12326的金融理财分析技术与技巧试卷2（2017年4月）1．下面哪项不属于行业发展的典型阶段[ ] A．进入 B．竞争C．成熟 D．衰退2．成长投资的创始人是 [ ] A．摩根 B．埃德加·斯密斯C．菲利普·费雪 D．沃伦·巴菲特3. 下列哪项不属于一般性货币政策工具 [ ]A．直接信用控制 B．法定存款准备金率C．再贴现政策 D．公开市场业务4. 公司的利润之源是[ ]A．行业地位 B．市场占有率C．技术水平 D．经济特色5. 下面哪项不是现金流量表的一部分 [ ]A．经营活动 B．投资活动C．筹资活动 D．税收活动6. 多伦股份委买手数为21.委卖手数为19，则委比为 [ ]A．6.9% B．7.9%C．8.9% D．9.9%7. 股价迅速下滑，幅度很大，超过前一交易的最低价很多，称为[ ]A．跳水 B．补空C．卖压 D．买压8. 目前我国采取_____的方式产生开盘价[ ]A．政府定价 B．公司定价C．集合竞价 D．市场定价9. 下列哪项表示做多和做空动能都已过度消耗[ ]A．普通缺口 B．突破缺口C. 持续缺口 D．竭尽缺口10. 价升量减，应当 [ ]A．谨慎持有 B．观望为主C．卖出观望 D．大幅买入11. 筑底阶段，短期底部以____型为多[ ]A．圆弧 B．双重C．V D．W12. 投资者在分析趋势线的过程中，应遵循的原则是[ ]A．从长到短 B．从短到长C．注重长线 D．注重短线13. 扇形线由几条趋势线组成 [ ]A．1 B．2C．3 D．414. 喇叭形态最佳卖点是 [ ]A．喇叭的上轨附近 B．形态中轨附近C．形态的下轨 D．股价遇下轨支撑后展开反弹15. 使用MA，在____时应当买入 [ ]A．黄金交叉 B．死亡交叉C．白银交叉 D．天使交叉16. MACD指标中，核心是[ ]A．EMA1 B．DIFC．EMA2 D．DEA17. 随机指标是谁首先提出的技术分析理论 [ ]A．沃伦·巴菲特 B．马丁·怀特曼C．本杰明·格雷厄姆 D．乔治·蓝德18. 在所有的价格信息中，最重要的是 [ ]A.最高价B.最低价C.开盘价D.收盘价19. 使用KDJ随机指标，假设某股票连续9日内最高价为12元，最低价为6元，今收盘为9元，则K%值为__% [ ]A.25%B.50%C.75%D.100%20. 下列哪项不是中小投资者非理性“羊群效应”的原因[ ]A.信息不对称因素B.过度自信因素C.博弈格局因素D.投机因素二.多项选择题（本大题5小题，每小题2分，共10分）。

金融理财笔试题及答案解析

金融理财笔试题及答案解析一、单项选择题1. 以下哪项不是金融理财规划的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 个人消费**答案：D****解析：**金融理财规划的主要目标包括资产增值、风险管理和税务规划，而个人消费虽然与理财相关，但不是理财规划的主要目标。

2. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 产品制造**答案：D****解析：**金融市场的基本功能包括资金融通、价格发现和风险管理，而产品制造不是金融市场的基本功能。

3. 以下哪项不是金融理财产品？A. 股票B. 债券C. 保险D. 房地产**答案：D****解析：**股票、债券和保险都是金融理财产品，而房地产虽然可以作为投资对象，但它本身不是金融产品。

4. 以下哪项不是金融理财规划的风险评估工具？A. 标准普尔家庭资产配置图B. 风险承受能力问卷C. 资产负债表D. 信用评分**答案：D****解析：**标准普尔家庭资产配置图、风险承受能力问卷和资产负债表都是金融理财规划中的风险评估工具，而信用评分主要用于评估个人的信用状况，不是风险评估工具。

5. 以下哪项不是金融理财规划中的投资策略？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 追涨杀跌D. 价值投资**答案：C****解析：**分散投资、定期定额投资和价值投资都是金融理财规划中的投资策略，而追涨杀跌是一种非理性的投资行为，不是理财规划中的投资策略。

二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响个人金融理财规划？A. 个人收入水平B. 家庭状况C. 个人健康状况D. 金融市场状况**答案：ABCD****解析：**个人收入水平、家庭状况、个人健康状况和金融市场状况都是影响个人金融理财规划的重要因素。

2. 以下哪些属于金融理财规划中的资产配置策略？A. 股票和债券的组合B. 国内外资产的配置C. 定期存款和货币市场基金的组合D. 房地产和黄金的组合**答案：ABCD****解析：**股票和债券的组合、国内外资产的配置、定期存款和货币市场基金的组合以及房地产和黄金的组合都属于金融理财规划中的资产配置策略。

金融理财分析技术与技巧模拟试题答案

金融理财分析技术与技巧试卷一答案三、名词解释26.对影响宏观经济运行总量指标的因素及其变动规律进行分析，如对国民生产总值、消费额、投资额、银行贷款总额及物价水平的变动规律的分析等，进而说明整个经济的状态和全貌。

27.反映公司在某一特定时点（往往是年末或季末）财务状况的静态报告。

28.也称箱体整理，是指股价在一段时期内的走势如同被限定在一个箱子里，这段时间股价始终在箱子的顶与底之间展开拉锯。

29.普遍在其成员的头脑中存在，反映群体社会状况的共同或不同心理状态与倾向。

30.以资产未来收益现值进行估算所确定的价值。

四、简答题31.优点：数据信息的稳定性；资料分析的综合性。

缺点：信息成本相对较高；信息的时滞效应；对投资者素质要求较高。

32.初创阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段。

33. 1.价升量增，买入信号。

2.价平量增，转市信号。

3.价升量平，持股观望。

4.价跌量增，卖出信号。

5.价平量平，观望为主。

6.价跌量平，继续卖出。

7.价升量减，谨慎持有。

8.价平量减，警戒信号。

9.价跌量减，卖出观望。

34.1.经营活动产生的现金流量。

2.投资活动产生的现金流量。

3.筹资活动产生的现金流量。

35.1.投资目标应该放的更长远。

2.投资目标的制定要有“行为战略”规划。

3.投资目标的设计要有优先次序。

4.投资者应该自己制定一些有效规则。

五、综合题36. （1）初创阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段。

目前柯达公司属于衰退阶段。

（b）柯达公司违背了传统而又经典的产业生命周期理论和规律，过于相信可以通过自身的努力延续原有产业的生命周期过程。

但事实上，以数码技术为代表的新技术对于消费领域和产业模式的影响速度是颠覆性的。

其次，柯达公司忽略了新的数码技术对于消费者行为与习惯带来的影像程度也是颠覆性的。

随着消费电子类产品和互联网的普及，消费者更倾向于购买数码相机，传统胶片相机地位已经动摇。

处于行业衰退期的柯达公司，未能把握和顺应产业发展的方向，从而导致失败。

金融理财基础知识试题答案

金融理财基础知识试题答案一、选择题1. 金融理财的基本原则是什么？A. 高风险高收益B. 风险分散化C. 短期投机D. 资金集中投资答案：B. 风险分散化2. 下列哪项不是个人理财规划的内容？A. 教育投资B. 退休规划C. 税务规划D. 企业并购答案：D. 企业并购3. 什么是复利？A. 只有本金产生利息B. 本金和利息一起产生利息C. 仅在投资初期产生利息D. 投资收益用于消费答案：B. 本金和利息一起产生利息4. 风险承受能力评估的主要目的是什么？A. 增加投资额度B. 选择合适的投资产品C. 降低投资风险D. 减少投资收益答案：B. 选择合适的投资产品5. 下列哪个不是货币市场基金的特点？A. 高流动性B. 低风险C. 收益稳定D. 高收益答案：D. 高收益二、判断题1. 投资股票一定能够获得高收益。

（错）2. 理财规划应该根据个人的实际情况进行定制。

（对）3. 保险是一种风险转移的工具。

（对）4. 债券投资没有信用风险。

（错）5. 退休金规划只适用于接近退休年龄的人群。

（错）三、简答题1. 请简述家庭预算的编制步骤。

答：家庭预算编制通常包括以下几个步骤：首先，明确预算周期，如月度、季度或年度；其次，记录并分类所有收入和支出，包括固定和非固定支出；接着，分析支出的合理性，剔除不必要的开支；然后，根据收入情况和财务目标，为各项开支设定预算；最后，执行预算并定期检查，必要时进行调整。

2. 描述通货膨胀对投资者的影响。

答：通货膨胀是指货币购买力下降，物价水平普遍上升的现象。

对投资者而言，通货膨胀会侵蚀投资收益，特别是对于固定收益类投资，如债券和存款，其实际收益可能会因通货膨胀而降低。

此外，通货膨胀还可能导致投资者为了追求更高收益而转向风险较高的投资，增加投资风险。

3. 请解释什么是资产配置。

答：资产配置是指投资者根据自身的风险承受能力、投资目标和投资期限，将资金在不同类别的资产之间进行分配的过程。

2023年金融投资技术分析考试题库及答案

2023年金融投资技术分析考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 技术分析是通过分析历史价格和交易量等数据来预测未来市场走势的方法。

以下哪项不属于常见的技术分析工具？- A. 移动平均线- B. 相对强弱指标- C. 换手率- D. 随机指标2. 趋势线是技术分析中常用的工具，用于判断市场走势的方向。

以下哪种趋势线表示多头市场？- A. 上升趋势线- B. 下降趋势线- C. 横向趋势线- D. 斜向趋势线3. KDJ指标是一种衡量市场超买超卖状态的指标。

以下哪个数值区间表示超买状态？- A. 0-20- B. 20-40- C. 40-60- D. 60-804. 相对强弱指标（RSI）是一种常用的衡量市场力量的指标。

以下哪个数值区间表示超买状态？- A. 0-20- B. 20-40- C. 40-60- D. 60-805. MACD指标是一种衡量市场趋势以及买入卖出信号的指标。

以下哪种情况下发出买入信号？- A. DIF上穿DEA- B. DIF下穿DEA- C. MACD上穿0轴- D. MACD下穿0轴...二、简答题（每题10分，共30分）1. 请简要说明什么是头肩顶形态以及其预示的市场走势。

2. 技术分析中的图形有很多种，比较常见的有双底、三角形等。

请简要说明双底形态以及其预示的市场走势。

3. 请简要说明收盘价和成交量在技术分析中的作用和关系。

...三、分析题（每题20分，共30分）1. 请根据以下股票的K线图，分析其走势并给出相应的建议。

2. 请根据以下股票的成交量图，分析其走势并给出相应的建议。

3. 请根据以下股票的MACD指标图，分析其走势并给出相应的建议。

...以上是2023年金融投资技术分析考试题库及答案的部分内容，希望对你的研究有所帮助。

祝你考试成功！。

金融理财的考试题及答案

金融理财的考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 金融理财中，以下哪项不是投资组合管理的基本步骤？A. 资产配置B. 风险管理C. 收益最大化D. 投资组合再平衡答案：C2. 个人理财规划中，以下哪项不是财务规划的组成部分？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 健康规划答案：D3. 在金融市场中，以下哪项不是货币市场工具的特点？A. 流动性高B. 风险较低C. 期限较长D. 价格波动小答案：C4. 以下哪项不是影响股票价格的主要因素？A. 公司盈利能力B. 利率水平C. 通货膨胀率D. 投资者情绪答案：C5. 以下哪项不是债券的基本特征？A. 固定收益B. 到期日C. 无风险投资D. 信用风险答案：C6. 以下哪项不是金融衍生品的主要功能？A. 风险管理B. 价格发现C. 投机D. 直接投资答案：D7. 以下哪项不是个人理财规划中的风险管理工具？A. 保险B. 储蓄C. 投资组合多样化D. 贷款答案：D8. 以下哪项不是金融市场的分类方式？A. 按交易对象分类B. 按交易时间分类C. 按交易地点分类D. 按交易主体分类答案：C9. 以下哪项不是个人理财规划中的目标？A. 资产增值B. 债务管理C. 税务规划D. 社会地位提升答案：D10. 以下哪项不是个人理财规划中的风险评估内容？A. 投资风险B. 职业风险C. 家庭风险D. 个人兴趣答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些因素会影响个人理财规划？A. 个人收入水平B. 个人健康状况C. 个人职业发展D. 个人兴趣爱好答案：A、B、C2. 以下哪些属于金融理财中的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 艺术品收藏答案：A、B、C、D3. 以下哪些是金融市场的功能？A. 资金筹集B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案：A、B、C、D4. 以下哪些是金融理财规划中的风险管理策略？A. 保险B. 投资组合多样化C. 定期存款D. 资产配置答案：A、B、D5. 以下哪些是个人理财规划中应考虑的税务问题？A. 个人所得税B. 财产税C. 遗产税D. 增值税答案：A、B、C结束语：以上是金融理财的考试题及答案，希望能够帮助考生更好地复习和准备考试。

金融理财学期末试卷详解

一、名词解释（每题2分，共10分）：1、金融理财2、年金3、外汇结构性存款4、纸黄金5、对敲二、判断题（每题1分，共10分）：1、理财工具与产品确定的过程和结果取决于两个因素，一是理财工具与产品的风险收益特征，另一个就是对理财工具与产品的风险与收益的衡量。

2、利息和纯收益是衡量资金时间价值的相对尺度。

3、教育储蓄中享受免征利息税优惠政策的对象必须是正在接受非义务教育的在校学生。

4、股票实际上是投入股份公司的资本份额的证券化，属于资本证券。

5、从理论上说，现货市场价格上涨的幅度无限，故看涨期权出售者的获利程度亦将无限。

6、等额本息还款法每月摊还的本金固定，但总额随房屋贷款余额的减少，利息额也跟着递减。

7、在众多的投资产品中，黄金投资比起股票、债券、外汇等投资品种，投资风险要小得多。

8、若折现率下降，债券票面利率高于折现率时，债券价格必然低于其面值。

9、如果协方差是负值，表明资产A和资产B的收益有相互一致的变动趋向，即一种资产的收益高于预期收益，另一种资产的收益也高于预期收益。

10、在不同的时期，家庭所规划的重点不一样，比如在单身期的重点经常会涉及到个人的教育培训规划，在家庭成长期的重点往往是住房规划，在家庭的成熟期重点又是子女教育规划，还面临个人的退休规划等。

三、单项选择题（每题1分，共10分）：1、下列说法错误的是（）。

A、对于金融理财规划师而言，只有充分了解了客户的风险与收益偏好特征，才能准确知晓客户理财需求信息，量身打造适合客户风险与收益偏好的理财综合解决方案，实现客户理财目标B、确定理财工具与产品可以体现金融理财的路径和理财主体的风格C、具体理财策略的选择取决于金融理财市场的属性、理财主体具备的条件和其他理财主体状况D、构建金融理财工具与产品组合的目的是要完善理财资产组合链2、下列说法正确的是（）。

A、等量的资金在不同的时点上具有相同的价值量B、资金时间价值产生的前提是将资金投入借贷过程或投资过程C、不同时点上的资金额可以直接进行相互比较D、由于资金时间价值的存在，若干年后的一元钱在今天还值一元钱3、类似于期权的选择权性质通常属于（）理财产品的特点。

金融理财技能练习题

PV=
=
= 45.5271万元
金融理财技能练习题
练习题
19. 严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前的年储蓄为2万元，希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入（）。 A. 7.63万元 B. 8.34万元 C. 9.40万元 D. 10.35万元
Ø 答案：C Ø 解析：10i，10n，30FV，0PMT，PV-11.5710i，20n，100FV，
0PMT，PV-14.8610i，20n，-2PMT，0FV，PV-17.0311.57+14.8617.03=9.40还要投入9.4万元，才能实现此两大理财目标。
金融理财技能练习题
练习题
20. 老丁现年55岁，新婚的妻子才25岁。老丁目前有资产50万元，年轻配偶无收入，但每年支出5万元。用遗族需要法，若配偶余命还有 55年，以3%折现，（以配偶为受益人）老丁应买寿险保额为（）。 A. 65.27万元 B. 77.45万元 C. 87.89万元 D. 97.52万元
金融理财技能练习题
练习题
15. 甲方案在五年中每年年初付款2000 元，乙方案在五年中每年年末付款2000 元，若利率相同，则两者在第五年年末时的终值（）。 A. 相等 B. 前者大于后者 C. 前者小于后者 D. 可能会出现上述三种情况中的任何一种
Ø 答案：B Ø 解析：本题主要考察期初年金终值与期末年金终值的关系。由于期
c=53.39方法二：使用财务计算器计算，500PV,20n,10i,0FV,gBEG,pmt=53.39
金融理财技能练习题
练习题
9. 5年来罗小姐每年年初买进某公司股票1000股，中间不曾卖出，如果该公司每年年末发放股票股利2股/10股，那么到第5年年末，罗小姐会拥有该公司（）股股票。 A. 6000 B. 6200 C. 7442 D. 8930

金融分析技术与技巧的试题和答案

金融理财分析技术与技巧试题和答案一.单项选择题1．从长期来看，股票的价格总是围绕着什么上下波动[A ] A．基本价值 B．内在价值C．外在价值 D．未来价值2．下面哪项不属于我国投资主体 [D ] A．政府投资 B．企业投资C．外商投资 D．民间投资3. 下面哪项不属于经营活动中的关联交易[ B ]A．资产租赁 B．托管经营C．资金占用 D．信用担保4. 会计报表所遵循的编制原则是[ B ]A．信息责任制 B．权责发生制C．现金管理制 D．利润调节制5. 基本面和技术面在金融投资中关系为[D ]A．基本面更重要 B．技术面更重要C．二者不分主次 D．二者主次低位经常转换6. 股价迅速下滑，幅度很大，超过前一交易的最低价很多，称为[B ]A．踏空 B．跳水C．诱多 D．诱空7. 说明股价波动幅度不大，趋势扑朔迷离、行情难料的是[ D ]A．光脚阳线 B．光头阳线C．大阳线 D．小阳线8. 暗示空头力量强大，后市股价将继续下跌的是 [ D ]A．价平量增 B．价跌量减C．价升量增 D．价跌量增9. 著名角度大师江恩认为，__度角的趋势线非常可靠。

[C ]A．25 B．35C. 45 D．5510. 某产品销售成本40元，销售收入50元，毛利率为__%[B ]A．20 B．25C．35 D．4511. 切线理论中，____的作用在于以一轮行情的起点和终点定位，确定后市转折的时间和价位[A ]A．转折尺 B．周期尺C．幅度尺 D．时间尺12. 头肩形态是由___个高点或___个低点组成的图形模式[ B ]A．2 2 B．3 3C．4 4 D．5 513. 股票走势中最为常见的形态是[ C ]A．上涨 B．下跌C．箱体 D．三角形14. DMI指标的四条线中，又称方向线的是[ C ]A．+DI B．-DIC．ADX D．ADXR15. 记忆方面出现的偏差中，最具代表性的是 [B ]A．记忆丧失 B．记忆偏误C．记忆混乱 D．记忆断裂16. 下面哪项不属于心理群体的整体心理特征[C ]A．冲动性 B．服从性C．叛逆性 D．极端性17. 在行为资产组合金字塔中，属于中风险资产层的是[ A ]A．各类股票 B．现金C．货币市场基金 D．国库券18. 100元的存款，年复利率为5%，3年后该笔存款连本带息为 [B ]A.105.76元B.115.76元C.125.76元D.135.76元19. 现实经济中，一些初级产品的市场类型比较接近于 [B ]A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争20. 下列循环位置中，属于价量背离的是[A ]A.上升整理区B.底部形成区C.头部形成初期D.下跌末期二.名词解释21.总量分析法：对影响宏观经济运行总量指标的因素及其变动规律进行分析，如对国民生产总值、消费额、投资额、银行贷款总额及物价水平的变动规律的分析等，进而说明整个经济的状态和全貌。

12326金融理财分析技术与技术试卷

1．从长期来看，股票的价钱老是围绕着什么上下波动[ ] A．大体价值 B．内在价值C．外在价值 D．以后价值2．贷款利率的_____和存款利率的_____，均会使股票价钱下跌 [ ] A．降低降低 B．降低提高C．提高提高 D．提高降低3. 以下哪项不组成一个产业 [ ]A．林业 B．汽车业C．银行业 D．国家机关行业4. 以下四种创新中，哪一项为哪一项其他三种创新的基础[ ]A．产品创新 B．技术创新C．市场创新 D．治理创新5. 下面哪项不属于经营活动中的关联交易 [ ]A．资产租赁 B．托管经营C．资金占用 D．信誉担保6. 某产品销售本钱80元，销售收入100元，毛利率为__% [ ]A．20 B．25C．30 D．357. 老是看好股市，总拿着股票，即便被套得很深，也对股市充满信心的投资者被称为 [ ] A．空头 B．多头C．死多头 D．死空头8. 以下关于早晨之星的说法，错误的选项是 [ ]A．预示跌势将尽 B．行情继续下跌C．大盘即将拉升 D．前途走向光明9. 引发股价趋势转变的全然缘故是 [ ]A．价量关系 B．心理因素C．政府干与 D．庄家哄抬10. 按运行方向分类，趋势线不包括以下哪一种 [ ]A．上升趋势线 B．下降趋势线C．垂直趋势线 D．水平趋势线11. 在涨势末期显现，说明市场要发生反转的是[ ]A．价跌量缩 B．价升量增C．价平量增 D．价升量平12. 以下不属于大盘中期底部市场环境特点表现的是[ ]A．利空消息满天飞 B．熊市思维极为严峻C．主流基金仍然看好 D．券商经营困难13. 下面哪项不属于最重要的甘氏线 [ ]A．度线 B．45度线C．度线 D．度线14. 中长线投资者在下降通道中最重要的操作环节是 [ ]A．全数卖出 B．耐心等待C．大肆买入 D．减轻仓位15. 循环周期理论的重点是____因素，而且注重_____投资。

[ ]A．时刻短线 B．时刻长线C．空间短线 D．空间长线16. ____又称“W”底，是判定市场底部的重要反转形态之一。

金融理财规划师试题及答案

金融理财规划师试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是金融理财规划师在制定理财计划时需要考虑的因素？A. 客户的风险偏好B. 客户的投资目标C. 客户的信用记录D. 客户的税务状况答案：C2. 在进行投资组合管理时，以下哪项不是分散投资的目的？A. 降低投资风险B. 提高投资回报C. 减少市场波动的影响D. 提升资产流动性答案：B3. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金融通B. 风险分配C. 价格发现D. 商品交换答案：D4. 根据现代投资组合理论，以下哪项不是有效前沿的一部分？A. 最低风险组合B. 最高回报组合C. 无风险资产D. 高风险高回报组合答案：D5. 在进行退休规划时，以下哪项不是考虑的因素？A. 预期退休年龄B. 退休后的生活费用C. 通货膨胀率D. 个人储蓄习惯答案：D6. 以下哪项不是个人理财规划中的税务规划目标？A. 最大化税后收入B. 合法避税C. 减少税务风险D. 增加税收负担答案：D7. 在进行遗产规划时，以下哪项不是常用的遗产传承工具？A. 遗嘱B. 信托C. 保险D. 股票投资答案：D8. 以下哪项不是个人理财规划中的教育规划目标？A. 确定教育费用B. 选择合适的教育机构C. 确保资金的流动性D. 增加教育投资回报答案：D9. 在进行风险管理时，以下哪项不是风险转移的方法？A. 保险B. 风险避免C. 风险分散D. 风险自留答案：C10. 以下哪项不是信用管理中的重要原则？A. 信用额度的合理使用B. 及时偿还债务C. 避免不必要的信用查询D. 频繁申请新的信用账户答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 在制定个人理财计划时，以下哪些因素是需要考虑的？（ACDE）A. 客户的财务状况B. 客户的血型C. 客户的生命周期阶段D. 客户的职业稳定性E. 客户的财务目标12. 在进行投资分析时，以下哪些属于宏观经济因素？（ACD）A. 利率B. 公司管理团队C. 通货膨胀率D. 经济周期E. 公司财务报表13. 在进行退休规划时，以下哪些因素会影响退休资金的需求？（BCE）A. 退休后的旅行计划B. 预期寿命C. 退休后的生活标准E. 医疗费用14. 在遗产规划中，以下哪些工具可以帮助减少遗产税的负担？（ABD）A. 遗嘱B. 信托C. 股票捐赠D. 人寿保险E. 房产捐赠15. 在个人理财规划中，以下哪些属于风险管理的策略？（ACD）A. 保险B. 高风险投资C. 风险分散D. 紧急基金的建立E. 信用卡透支三、判断题（每题1分，共5分）16. 投资多样化总是能够消除所有投资风险。

金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析

金融理财师资格考试题库单选题100道及答案解析1. 以下哪项不属于金融市场的功能？（）A. 资金融通B. 价格发现C. 宏观调控D. 风险管理答案：C解析：金融市场的功能包括资金融通、价格发现、风险管理和资源配置等，宏观调控一般是政府通过财政政策和货币政策等手段来实现的，不属于金融市场的功能。

2. 货币市场工具一般具有的特点是（）A. 期限长、流动性强B. 期限短、流动性强C. 期限长、流动性弱D. 期限短、流动性弱答案：B解析：货币市场工具的特点是期限短、流动性强、风险小。

3. 以下哪种风险属于系统性风险？（）A. 信用风险B. 经营风险C. 利率风险D. 财务风险答案：C解析：系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

信用风险、经营风险和财务风险都属于非系统性风险。

4. 按照投资对象的不同，基金可以分为（）A. 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金B. 封闭式基金、开放式基金C. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金D. 契约型基金、公司型基金答案：A解析：根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金。

5. 以下哪个指标可以衡量投资组合的风险？（）A. 期望收益率B. 方差C. 贝塔系数D. 夏普比率答案：B解析：方差用于衡量投资组合的风险，方差越大，风险越大。

6. 债券的票面利率与市场利率的关系是（）A. 票面利率高于市场利率，债券溢价发行B. 票面利率低于市场利率，债券折价发行C. 票面利率等于市场利率，债券平价发行D. 以上都对答案：D解析：当票面利率高于市场利率时，债券溢价发行；当票面利率低于市场利率时，债券折价发行；当票面利率等于市场利率时，债券平价发行。

7. 市盈率的计算公式是（）A. 每股价格/每股收益B. 每股收益/每股价格C. 股票市值/净利润D. 净利润/股票市值答案：A解析：市盈率=每股价格÷每股收益。

金融理财竞争力标准考试试题

金融理财竞争力标准考试试题一、选择题1.金融理财的目标是什么？– A. 帮助个人和机构增强财务安全性– B. 提高投资回报率– C. 保护资产免受通货膨胀的影响– D. 所有选项都正确2.理财的核心原则是什么？– A. 分散投资风险– B. 长期持有投资– C. 定期调整投资组合– D. 所有选项都正确3.以下哪项是金融理财中的风险管理技巧？– A. 盲目追求高投资回报率– B. 分散投资组合– C. 投资期限的随意调整– D. 销售时机的忽视4.金融市场中的资产分为几种类型？– A. 1种– B. 2种– C. 3种– D. 4种5.以下哪个是金融市场的主体？– A. 银行– B. 个人投资者– C. 公司– D. 所有选项都正确1.金融市场中的投资者越多，市场越稳定。

（）2.股票是金融市场中的一种债权资产。

（）3.金融市场中的投资者只能通过银行进行投资。

（）4.货币市场是长期资金的来源。

（）5.金融市场的存在仅仅是为了满足个人的投资需求。

（）三、简答题1.请简要说明金融市场的作用。

2.金融理财中的风险管理技巧有哪些？3.请解释什么是资产配置，并举例说明。

4.金融市场中主要的参与主体有哪些？5.请列举一些可以作为长期投资的金融产品。

请根据以下情景回答问题：某个个人投资者希望通过金融市场进行长期理财，以下是TA的一些投资需求和条件：•预计投资期限为5年；•希望保护已有资产免受通货膨胀的影响；•对投资产品的流动性要求不高；•希望能够获得较高的投资回报。

基于以上情况，请回答以下问题：1.根据该投资者的需求和条件，你会选择哪些金融产品进行投资，并简要说明理由。

2.在长期投资过程中，你会采取哪些风险管理技巧来保护投资者的利益？3.请简要说明资产配置在长期投资中的重要性，并提出一些建议。

以上就是金融理财竞争力标准考试的试题内容。

请根据自己的知识和理解回答各种题目，祝你顺利完成考试！。

金融理财基本知识与技能练习题

金融理财基本知识与技能(练习题)一、单选题1、客户的（）显示了客户全部的资产状况。

A. 利润表B. 现金流量表C. 财务报表D. 资产负债表A B C D2、现金流量表中的等式关系是（）。

A. 净资产＝资产－负债B. 净资产＝资产＋负债C. 盈余（赤字）＝收入－支出D. 盈余（赤字）＝收入＋支出A B C D3、根据个人生命周期理论，个人生命周期的稳定期是（）。

A. 25－34岁B. 35－44岁C. 45－54岁D. 55－60岁A B C D4、根据家庭生命周期理论，家庭衰老期的负责特点主要是（）。

A. 信用卡透支或消费贷款B. 在退休前把所有的负债还清C. 若已购房，为交付房贷款本息、降低负债余额的阶段D. 无新增负债A B C D5、根据家庭生命周期理论，家庭形成期的核心资产配置主要是（）。

A. 股票70％、债券10％、货币20％B. 股票60％、债券30％、货币10％C. 股票50％、债券40％、货币10％D. 股票20％、债券60％、货币20％A B C D6、对待风险态度消极、不愿意为增加收益而承担风险，非常注重资金安全的客户属于（）。

A. 风险成长型B. 风险偏爱型C. 风险厌恶型D. 风险进取型A B C D7、女性在投资方面更具有（）思维倾向，男性在投资方面（）成分更多。

A. 感性，理性B. 感性，感性C. 理性，理性D. 理性，感性A B C D8、下列可以用来表示资金时间价值的指标是（）。

A. 企业债券利率B. 社会平均利润率C. 无风险报酬率D. 通货膨胀率极低情况下的国债利率A B C D9、某公司拟于5年后一次还清所欠债务100000元，假定银行利息率为10％，5年10％的年金终值系数为6.1051，5年10％的年金现值系数为3.7908，则应从现在起每年末等额存入银行的偿债基金为（）元。

A. 16379.75B. 26379.66C. 379080D. 610510A B C D10、如果某债券的年利息支付为10元，面值为100元，市场价格为90元，则其名义收益率为（）。

四川2018年10月自考12326金融理财分析技术与技巧试题及答案

C018·12326（专卡）绝密★考试结束前四川省2018年10月高等教育自学考试金融理财分析技术与技巧课程代码:12326注意事项：1.本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题。

2.应考者必须按试题顺序在答题卡指定位置上作答，答在试卷上无效。

3.涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔，书写部分必须使用黑色字迹签字笔。

第一部分选择题一、单项选择题：本大题共15小题，每小题1分，共15分，在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1.决定公司竞争地位的首要因素在于公司的A.长期收益B.短期收益C.安全D.技术水平2.根据社会心理因素的特点，估价变动的依据主要是A.市场心理B.股票市场C.政治因素D.外汇市场3.在国民经济各产业中，大多数产品的市场类型属于A.完全竞争型B.寡头垄断型C.垄断竞争型D.完全垄断型4.公司分析中最重要的是A.综合分析B.产品分析C.经营能力分析D.财产状况分析5.所有技术分析的基础是A.价量分析B.K线分析C.专家分析D.未来走势分析6.K线四大价格信息中最重要的价格信息是A.最低价B.开盘价C.最高价D.收盘价7.引起股价趋势变化的根本原因是A.价量关系B.心理因素C.价升量减D.价跌量增8.下面哪项不属于最重要的甘氏线？A.63.75度线B.45度线C.37.25度线D.26.25度线9.中长线投资者在下降通道中最重要的操作环节是三网A.全部卖出B.耐心等待C.大肆买入D.减轻仓位10.短线投资者最喜欢的形态是A.矩形形态B.对称三角形形态C.旗形形态D.直角三角形形态11.在股票喇叭形态中最佳买点是A.喇叭口的中轨迹B.喇叭口的下轨迹附近。

金融理财期末考试题及答案

金融理财期末考试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 货币的最基本的职能是：A. 价值尺度B. 流通手段C. 贮藏手段D. 支付手段答案：B2. 以下哪个不是金融市场的功能？A. 资源配置B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案：D3. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D4. 股票的面值与市场价格之间的关系是：A. 总是相等B. 总是不等C. 有时相等D. 没有直接关系答案：C5. 债券的票面利率与市场利率的关系是：A. 总是相等B. 总是不等C. 有时相等D. 没有直接关系答案：C6. 以下哪个不是基金的特点？A. 风险分散B. 专业管理C. 收益保证D. 投资便利答案：C7. 期货合约的买卖双方在合约到期时：A. 必须交割实物B. 必须交割现金C. 可以选择交割实物或现金D. 可以选择交割实物答案：C8. 期权合约的买方拥有的权利是：A. 必须购买或出售标的资产B. 必须出售标的资产C. 可以选择购买或出售标的资产D. 可以选择购买标的资产答案：C9. 以下哪个不是保险的基本功能？A. 风险转移B. 经济补偿C. 投资收益D. 社会管理答案：C10. 以下哪个不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 以下哪些属于金融资产？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金答案：A, B12. 以下哪些因素会影响股票价格？A. 公司业绩B. 市场利率C. 投资者情绪D. 政府政策答案：A, B, C, D13. 以下哪些属于金融风险管理的工具？A. 期货B. 期权C. 掉期D. 保险答案：A, B, C, D14. 以下哪些属于金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融机构C. 维护金融市场秩序D. 提供金融服务答案：A, B, C15. 以下哪些是金融创新的目的？A. 提高市场效率B. 增加投资选择C. 降低交易成本D. 增加金融机构利润答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融市场的参与者包括投资者、筹资者和中介机构。

金融理财笔试题及答案大全

金融理财笔试题及答案大全一、单选题1. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金分配B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案：D2. 以下哪种金融工具不属于固定收益类？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行存款答案：C3. 以下哪种投资策略是风险最低的？A. 股票投资B. 债券投资C. 期货投资D. 黄金投资答案：B4. 以下哪种保险产品不是人寿保险？A. 定期寿险B. 终身寿险C. 健康保险D. 年金保险答案：C5. 以下哪种基金属于开放式基金？A. 封闭式基金B. 股票型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金答案：D二、多选题1. 以下哪些因素会影响股票价格？A. 公司业绩B. 利率水平C. 市场情绪D. 政治事件答案：ABCD2. 以下哪些属于金融衍生品？A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券答案：BC3. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 利率水平B. 信用评级C. 债券期限D. 通货膨胀率答案：ABCD4. 以下哪些属于个人理财规划的内容？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 税务规划答案：ABCD5. 以下哪些属于投资风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题1. 股票投资的收益高于债券投资。

答案：错误2. 银行存款是无风险的投资。

答案：错误3. 投资组合的多样化可以降低投资风险。

答案：正确4. 期货交易是一种现货交易。

答案：错误5. 保险是一种风险转移工具。

答案：正确四、简答题1. 什么是金融杠杆？请举例说明。

答案：金融杠杆是指使用借入资金进行投资，以期获得超过自有资金投资的收益。

例如，投资者使用10万元自有资金，并通过借款获得另外10万元，总共20万元进行投资。

如果投资回报率为10%，则使用杠杆后的总收益为2万元，而自有资金的收益率则为20%。

2. 请简述股票和债券的主要区别。

答案：股票是公司发行的所有权证明，代表投资者对公司的所有权和收益权，但风险较高。

西财《金融理财》教学资料教学检测金融理财试卷三及答案

金融理财试卷三一、单项选择题（共20题，每题1分。

每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在( )部分中。

(A)前言 (B)摘要(C)假设前提 (D)正文2.理财方案建议书中正文不包括( )。

(A)客户家庭财务状况分析 (B)客户性格心理分析(C)客户理财观念、习惯分析 (D)整体宏观经济分析3.下列( )不属于家庭资产负债表中现金与现金等价物的内容。

(A)定期存款 (B)货币市场基金(C)黄金 (D)寿险现金价值4.下列( )不属于家庭收入支出表中投资收入的内容。

(A)利息和分红 (B)彩票中奖收入(C)资本利得 (D)租金收入5.投资与净资产比率的参考值是( )。

(A)20% (B)40%(C)50% (D)70%6.反映家庭短期内偿债能力的指标是( )。

(A)负债比率 (B)清偿比率(C)年结余比率 (D)负债收入比率7.为家庭做保险规划时，关于理财师注意事项的说法错误的是( )。

(A)社保是最低保障，不会影响购买商业保险的决策(B)为家庭成员购买商业保险时，保险额度应和收入成正比(C)应让客户理解“父母是子女最大保障”的道理(D)保费负担占家庭可支配收入的10%-20%8.为应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件的储备为( )。

(A)流动性储备 (B)日常生活储备(C)意外现金储备 (D)家族支援储备9.下列关于消费、投资、收入的说法正确的是( )。

(A)节俭可以增加投资资产的数量，因此应尽量控制家庭支出(B)借贷容易引发债务危机，恶化家庭流动性，因此应避免借贷(C)家庭最主要的生命线在于资产的安全性和流动性，而不是资本的盈利性(D)投资是增加净资产的主要途径，因此应尽量增加投资规模10.在投资策略中，( )是指在为普通家庭做理财规划时，可以为他们建立一个常规储蓄计划，其中每月投入一定资金购买基金等金融资产。

(A)平均投资策略 (B)杠杆投资策略(C)稳健投资策略 (D)比例投资策略11.根据国务院1997午颁布的《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》的相关要求，城镇职工养老保险的个人账户存储额每年参考( )计算利息。

西财《金融理财》教学资料教学检测金融理财试卷一及答案

金融理财试卷一一、单项选择题（共30题，每题1分。

每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.人民币通知存款利率较活期存款高，是大额资金管理的好方式，但其开户及取款起点较高：人民币通知存款开户起存金额( )万元，最低支取金额为( )万元。

(A)5 3 (B)5 5(C)3 1 (D)3 32.小刘手中持有2万元的货币市场基金，他想查看基金增长情况，通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：一是七日年化收益率；二是每万份基金单位收益。

影响货币市场基金收益率的主要因素不包括( )。

(A)通货膨胀趋势 (B)利率因素(C)规模因素 (D)收益率趋同趋势3.小王某日超过信用卡信用额度透支500元，根据《银行卡业务管理办法》及《客户协议》,信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从( )之日起支付利息。

(A)上期还款截止 (B)本期实现透支(C)本期对账单发出 (D)本期首次刷卡4.随着房价的上涨，小何一直在租房与买房之间犹豫不决，以下不作为购房或租房决策影响因素的是( )。

(A)房租上涨率 (B)房价上涨率(C)利率水平 (D)需偿付的房贷利息5.银行发放的个人商业用房贷款数额一般不超过所购房屋总价或经房地产评估机构评估的所购商业用房、办公用房全部价款(二者以低者为准)的( )。

(A) 50% (B) 60%(C) 70% (D) 80%6.小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过( )。

(A) 20年 (B) 25年(C) 30年 (D)房屋剩余使用寿命7.老张8年前购买的房产，还差12年即可还清贷款，由于近年收入提高，手头结余较多，遂考虑提前还款10万元。

以下可供选择的提前还款方案中，( )的提前还款方式最节省利息。

(A)月供减少，贷款年限不变 (B)月供不变，贷款年限减少(C)月供减少，贷款年限增加 (D)上述方案没有最优8.通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，但在运用该指标时应注意，由于学费增长率可能会高于收入增长率，所以以现在水准估计的负担比可能( )。