NC5.7资金管理解决方案
NCV57产品价值培训-资金管理
信用证流程
信用证流程
国内信用证 国内信用证是指银行在国内贸易中应买方申请向卖方出具书面承诺，凭符合信用证规 定的单据对卖方付款的结算方式。国内信用证项下可以根据客户需求叙做多项融资业务 。 办理流程 1.买方提交《开证申请书》，银行经审核后凭保证金或占用授信额度开出信用证； 2.卖方收到信用证通知后，通知行可应卖方需求叙做打包贷款融资服务（V57暂不支 持）； 3.卖方根据信用证条款发货并提交相关单据，交单行将单据寄往开证行要求付款，同 时可应卖方需求叙做卖方议付或押汇（V57支持），提供融资服务； 4.开证行收到单据后，经审核无误向卖方付款，同时可应买方需求叙做买方押汇（ V57支持）。 国际信用证 进口信用证是银行应国内进口商的申请，向国外出口商出具的一种付款承诺，承诺在 符合信用证所规定的各项条款时，向出口商履行付款责任。 1.进口商提交《开证申请书》，银行经审核后凭保证金或占用授信额度开出信用证； 2.出口商收到信用证通知后，按信用证条款备货装运； 3.出口商提交信用证规定单据，交单行将单据寄往银行要求付款或承付； 4.银行收到单据后，经审核无误向出口商付款或承付； 5.承付到期日对外付款。
NC-V5.7产品价值培训
--资金管理
用友软件股份有限公司 NC产品管理与应用规划部 资金管理架构师 赵启胜
2011年1月17日
目录（V5.7新增功能价值培训）
V5.7总体介绍 V5.7主要发版功能
主要新增业务功能 主要优化功能 其他优化功能
竞争分析
NC-V5.7资金管理概述
V5.7是在上版V5.6的基础上新增和优化 新增9种业务功能 产品现有功能和易用性完善 重点加强支持两类用户
信用证特点
信用证方式有三个特点：
一是信用证不依附于买卖合同，银行在审单时强 调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的 认证； 二是信用证是凭单付款，不以货物为准。只要单 据相符，开证行就应无条件付款； 三是信用证是一种银行信用，它是银行的一种担 保文件。
NC5.7发版说明
NC5.7发版说明用友UFIDA NCV5.7产品发版说明目录1. 产品概述 (3)2. 产品特性 (10)3. 特别注意事项 (22)3.1 客户化 (22)3.2 电子采购 (22)4. 产品范围 (23)5. 产品主要功能 (24)5.1 客户化平台部分 (24)5.2 客户化基础数据 (28)5.3 NMC智能监控 (33)5.4 UFESB (36)5.5 财务会计 (38)5.6 报表管理 (59)5.7 计划预算 (65)5.8 管理会计 (71)5.9 资金管理 (74)5.10 供应链 (125)5.11 电子采购 (138)5.12 资产管理 (147)5.13 生产制造 (165)5.14 人力资源 (171)5.15 企业治理 (197)6. 系统配置 (206)7. 产品安装与升级 (206)8. 系统接口说明 (206)9. 升级注意事项 (207)9.1客户化升级注意事项 (207)9.2财务会计升级注意事项 (207)9.3资金管理升级注意事项 (207)9.4供应链产品升级注意事项 (208)9.5资产管理升级注意事项 (208)9.6成本管理升级注意事项 (208)9.7人力资源升级注意事项 (209)10使用注意事项 (211)10.1固定资产使用注意事项 (211)10.2计划预算使用注意事项 (211)10.3人力资源使用注意事项 (211)1. 产品概述UFIDA NC V5.7版本，是在NC四化经营理念下，总结现有4000多家高端客户的应用模式和管理要求，推出的应用更全面、产品更完整、使用更稳定、性能更高效的高端集团企业解决方案。
全球化集团管控，在V57版本重点加强深化了集团资金管理、人力资源管理、全面预算管理、资产维修维护等领域应用，并推出全面的企业治理产品，提供集团企业内控与风险管理的解决方案。
全程化电子商务，在V57版本推出了集团企业电子采购解决方案，与供应链集成解决集中采购，招投标询源决策、供应商门户协同应用等管理要求平台化应用集成，在V57版本发版NC ESB SERVER，提供企业集成解决方案，推出企业智能集群监控，帮助企业信息系统的监控管理。
NC资金管理57功能——总体介绍资料
11.账户资金流量分 析
6.按单位查询
资金中心资金上收
结算中心
内部账户
结算中心
成员单位 富滇总账户 交行总账户 建行总账户
$
基本户
工行总账户
上收
其他账户
收入 收入
付款单位
商业银行
BANK
农行总账户 中行总账户 非上线银行总 账户
上收
上收的资金增加成员单位在资金中心的内部账户资金
资金上收操作
资金调拨管理
资金中心资金下拨
结算中心
内部账户
5.资金调拨单
资金监控业务
资金监控业务
成员单位 资金中心 1、监控方案设置 银行对账 单导入 2、监控体系设置 3、监控账号设置
直 接 下 载
入
商业银行
银行对账单
入
/手
工
导
手 动 导
9.账户余额查询 7.大额交易频繁变动 查询 10.账户日余额查询 8.中心与单位间交易 查询
4.资金头寸综合查询
5.按银行类别查询
放 贷
3.签订合同 银行账户进账单
4.银行放贷款 贷款查询、 执行情况查询 7.银行账户记账
5.贷款合同录入
6.录入合同放款单
计 息
利息回单 执行情况查询 2.录入合同还款单 （仅利息项目） 3.银行账户记账
1.结息日或还款日 银行计息
2.贷款到期，准备 资金还款
1.贷款到期提醒 4.银行同意后收贷 款
结算中心
成员单位 富滇总账户 建行总账户 交行总账户
基本账户
$
工行总账户 农行总账户
资金下拨 Leabharlann 接支付商业银行BANK
中行总账户 非上线银行总 账户
NC资金管理方案讨论
经济可行性
成本效益
NC资金管理方案需要评估其成本效益，包括软硬件投入、 人力成本、维护费用等方面，以确保方案的经济效益。
投资回报
NC资金管理方案需要评估其投资回报，包括提高资金使 用效率、降低财务成本、增加收入等方面，以确保方案的 长期经济效益。
风险控制
NC资金管理方案需要考虑风险控制，包括市场风险、信 用风险、操作风险等方面，以确保方案的经济稳定性。
讨论主题二：如何降低资金成本
总结词
优化资金结构、降低财务费用
详细描述
通过合理配置短期负债、长期负债等不同期限的资金来源，降低资金成本。同时加强债 务管理，控制债务规模和负债率，防范财务风险。
讨论主题二：如何降低资金成本
总结词
提高造更多价值，从 而降低资金成本。例如，加强投资决策分析， 提高投资回报率；优化生产流程和管理机制， 降低经营成本。
社会可行性
法律法规
NC资金管理方案需要遵守相关法律法规，包括金融监管政策、个 人信息保护法等方面，以确保方案的合法性。
社会影响
NC资金管理方案需要考虑社会影响，包括对客户的影响、对行业 的影响、对环境的影响等方面，以确保方案的可持续性。
社会责任
NC资金管理方案需要考虑社会责任，包括保障客户权益、维护市 场秩序、推动行业发展等方面，以确保方案的社会价值。
讨论主题三：如何提升企业竞争力
总结词
加强人才培养和引进、提升团队素质
详细描述
通过加强人才培养和引进，提升财务管理团队素质，提 高企业财务管理水平。同时建立激励机制和考核制度， 激发团队积极性和创造力。
讨论主题三：如何提升企业竞争力
总结词
拓展国际市场、提高国际竞争力
总结词
NC资金标准解决方案模板
NC资金标准解决方案模板1．关键目标本解决方案重点解决提升集团公司财务管理水平，加强资金的计划控制，整合集团内部全部资金资源，最大限度提高资金周转效率和效益，管理资金运营风险。
解决如下关键问题：（1）如何作到资金管理的高度集约化化、透明化（2）如何优化资产负债结构，减少资金占用（3）如何化解资金集中后的形成的大量工作（4）如何最大限度地提高资金使用效率（5）企业依赖银行管理资金如何避免信息不对称（6）如何避免内部交易不必要的资金流动，（7）如何减少资金结算的在途时间2．总体思路用计算机软件系统借助网络系统实现基于资金集中统一监控、面向集团资金管理的全过程、全面支持资金计划、资金支付控制、内部资金调控、动态资金分析报告的规X化管理体系。
资金管理整体层次应用架构分为四层：计划管理层、业务管理层、业务核算层、报告分析层；1、计划管理层应用包括资金计划表样定义、资金计划下发与填报、资金计划汇总审批、资金计划执行统计；2、业务运营层应用包括银企对接的接口系统、资金XX管理、结算管理、业务稽核管理、投资业务管理、融资业务管理；系统内部数据访问与传输安全由内部集成的数字签名与身份认证平台保证，系统与商业银行间的数据访问与传输安全由各商业银行安全系统保证；3、业务核算层应用包括资金结算的和业务核算：资金结算指网银结算、票据结算等，业务核算指会计处理、计算利息、银行对帐等。
资金业务核算是建立在会计平台基础上的；4、报告分析层提供对资金的存量与流量分析、内外部XX对比分析、资金计划执行情况分析、内外部融资报告等，为监督和管理资金运行的风险提供基础工具。
3．应用模式与流程3.1资金结算应用模式资金结算的应用模式可以分为统收统支模式、现金集合库模式、资金收支计划驱动拨款模式、资金集中监控模式。
四种基本模式通常混合使用。
统收统支模式模式说明：1、各成员单位均不单独在外部银行设立账号，仅在集团计算中心开设内部XX；2、计算中心设置统一集中的外部银行XX；3、资金的所有对外收付结算业务全部通过统一XX进行；4、内部转帐在结算中心中处理，不通过外部商业银行。
用友培训课件：NC实施工具-NCV57产品培训-资金监控
三、ห้องสมุดไป่ตู้程概要
应用准备： 基本档案的建立：包含集团体系、银行账号（银行账号及内部活期账号）。
应用准备
方案，体系， 对象设置
导入或下 载对账单
四、监控方案的设置
方案设置步骤： 制定方案-委派角色-确认
系统预置方案：
1001 集团监控方案---应用于非资金组织的集团体系 1002 资金组织监控方案---应用于资金组织的集团体系
五、账表查询
系统提供了以下七个账表 账户余额查询； 账户日余额查询； 账户资金流量分析； 资金头寸综合查询-开户银行＝商业银行的银行账号交易查询； 大额交易频繁变动查询； 中心与单位间交易查询-中心账号与单位账户间的交易记录； 中心与中心间交易查询-中心账号与中心账号间的交易记录；
五、57账表变化及说明
NCV5.7产品培训 资金监控
内容提要
监控对象和监控模式的设置 操作流程 监控方案设置 监控查询表的对比变化
资金管理57新产增监品控表培训-资金监控
用友软件股份有限公司 姓名 贺冰莹
2010年 01 月 07 日
一、监控的对象及可以满足的监控模式
监控的对象＝银行账号 可以满足的监控模式
单一公司监控模式 集团公司监控模式（集团与成员单位均是普通公司，资金不集中，分散经 营，但集团公司监控其成员单位的经营活动） 资金组织监控模式（资金组织监控其成员单位的资金活动）
信用证开证监控 支持管理人员监控本单位及下属单位在银行开出信用证的详细情况； 用户输入查询条件后，确定执行查询，则系统查询出符合指定条件的所有信 用证，逐一列示，并显示信用证的详细信息；
支持管理人员监控本单位及下属单位收到信用证的详细情况； 支持管理人员监控本单位及下属单位收到信用证的详细情况； 用户输入查询条件后，确定执行查询，则系统查询出符合指定条件的所有信 用证，逐一列示，并显示信用证的详细信息；
用友NC资金管理解决方案交流
典型场景
高度集权
应用范围最广的管理模式，适合成员单位较多， 企业层级复杂的集团企业
收支分离、路径唯一、网上运作。
资金管理机构
内部 存款 内部 存款 内部 存款
商业银行
集团总账户
提交下拨申请，获得上划通知 成员 单位 成员 单位 成员 单位 成员单位 支出户 成员单位 收入户 经销商
信息流
资金流
供货商
向成员单位提供结算服务
开设账户 办理资金收支 提供对账单 出具相关单据
管理成员单位 资金计划
办理集团向外融资 办理内部单位贷款 办理内部票据调剂
多级结算中心
集团
一级中心
统管资金计划 调剂各二级中心资金 统筹对外融资
二级集团 (上市公司)
结算 单位
二级中心
二级中心
执行资金计划控制 调剂管理分子公司资金 范围内的对内放款
成员单位 支出户
成员单位 收入户
经销商
信息流
资金流
供货商
现金集合库模式下的账户体系运作
集团下属 成员单位 收款
A公司 大量小额的资金由结算系统自动根据 预算自动拨付到企业账户，由企业支付
集团结算中心
到账 通知 内部 账户A
集团银行账户体系
集团银行 总账户 银行支出账户 A 银行子 银行收入账户 A 账户A
分 散
集团资金管理现状
1、分散管理造成资金使用效率低下
银行
资金分散 效率低下
各银行多头 开户，资金分散， 不便管理
成员单位
4
集团资金管理现状
2、分散管理造成贷款、存款双高
企业1、2、5合计存款180万元 企业3、4、6合计贷款150万元 总体来看，自有资金大于融资需求，完 全可以在内部通过调剂消化掉贷款。 但是在分散管理的情况下，存贷双高给 集团总体上带来高昂财务费用的压力
NC实施工具：现金管理--培训
总账
业务场景
• 业务处理与结算不分开的场景：适用于后补单据及资金结算 人员参与单据审批的应用场景
业务与结算处理不分开
业务人员
资金结算人员
制证会计
不通过
录入单据
通过
对单据进行财务 （或资金）审批、 补充对算信息及签
字结算处理
业务审批
结算及支付
总账 业务处理模块
生成总账凭证
目录
• 现金管理系统概述 • 业务场景 产品应用准备 • 日常业务 • 银行对账 • 查询分析 • 产品接口 • V57新功能
NCV5.7产品培训 现金管理
王治林
目录
现金管理系统概述 • 业务场景 • 产品应用准备 • 日常业务 • 银行对账 • 查询分析 • 产品接口 • V57新功能
现金管理系统概述
• 通过现金管理，建立了企业资金流入流出平台，管理企业自有资金 存量与流量，提供了集团资金监控的平台。包括：资金收支业务处 理，资金结算、银企直联，空白票据管理，银行对账等业务。
产品应用准备
• 基本档案 • 参数 • 交易类型及单据号 • 权限 • 模板 • 预警平台 • 审批流程 • 会计平台 • 期初余额
目录
• 现金管理系统概述 • 业务场景 产品应用准备 日常业务 • 银行对账 • 查询分析 • 产品接口 • V57新功能
主要流程
单据流程
空白票据流程
• 空白票据管理是票据管理的重要功能，实现重要空白票据的台账管理。 支持购置、领用、报销、作废的处理，空白票据报销处理还和总账系 统、应付管理系统、现金管理、网上报销系统建立有接口
目录
• 现金管理系统概述 • 业务场景 • 产品应用准备 • 日常业务 银行对账 查询分析 产品接口 • V57新功能
用友NC资金管理解决方案
集团企业资金管理解决方案1．关键目标本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：（1）如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2）如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；（3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；（4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；（5）如何有效防止下属企业资金的体外循环；（6）如何有效利用商业银行的优惠金融服务。
2．总体思路借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
核心的价值点：（1）掌控集团完整的资金流；（2）维持资金流动的均衡性，防范资金风险；（3）降低资金占用和使用成本；（4）充分利用商业银行的金融服务。
3．具体解决方案3.1如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。
根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。
3.1.1集中监控应用模式集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。
集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。
1、总体流程图图注说明：（1）集团资金管理中心和各成员单位通过网银适配器实现和商业银行网上银行系统的直连；（2）企业通过网上银行进行日常付款业务处理，从而提高支付效率，节省支付费用；（3）企业定期下载银行对账单和单位银行日记账进行对账，生成银行余额调节表，查询银行未达账项；（4）集团资金管理中心通过预警平台、审批流设置监控下资金大额支出和资金异常情况；（5）集团资金管理中心通过网银系统下载各银行账号对账单，进行集团银行对账，生成各银行账号余额调节表，审查长期未达账项；（6）集团资金管理中心通过网银系统下载各银行账号对账单，生成现金流量表和各单位现金流量表进行核对，核查资金异常情况和资金流量差异情况；（7）集团企业资金管理中心通过网银系统可实时监控全集团的资金头寸情况。
NC57营销财务业务一体化解决方案
XX地产营销财务业务一体化解决方案一、财务与业务模块对接的业务范围该方案涉及的业务模块是指NC营销管理；该两业务模块部署在公司级，财务模块是指部署在法人公司。
需要数据传输的单据是NC营销管理的收款单。
二、财务与业务模块数据对接流程图（一）NC56营销收款单与财务对接1、NC56对接工作流程图2、流程说明（1）收款类与退款类（包括特殊事务生成的收款单：如更名生成的、换房生成的、退房生成的）的收款单都会传到现金管理的收款结算单，收款类的生成金额为正的收款结算单，退款类的生成金额为负的收款结算单。
（2）金额为正的收款结算单，通过提交、审批、结算这几个动作之后触发生成会计平台的实时凭证；金额为负的收款结算单在此不做任何操作。
（3）退款类的，出纳手工在付款结算单节点录入金额为正的单据，该单据通过保存、提交、审批、网上付款、结算这几个动作之后触发生成会计平台的实时凭证。
3、目前存在的问题（1）营销收款单与财务的收款结算单或付款结算单进行便捷快速的联查；（2）付款业务与与营销业务未打通，依然是手工录入付款结算单，数据的统一性较难控制；（3）出纳在这个过程中维护的数据多而繁杂（4）营销收款单（退款类的）传到负数的收款结算单之后未做处理，导致较多的垃圾数据存在。
（二）NC57营销收款单与财务对接1、NC57对接工作流程图2、流程说明在营销管理录入【营销收款单】并审核单据。
审核后系统即时在财务【现金管理】模块生成【收款结算单】或【付款结算单】；（1）收款类的【营销收款单】审批通过后传到【收款结算单】，【收款结算单】为已结算状态（此处出纳无需审核结算单据），同时【营销收款单】会即时生成会计平台实时凭证，会计人员可在【凭证生成】节点根据【营销收款单】单据编号查询到需要处理的相关实时凭证。
（2）退款类的【营销收款单】传到【付款结算单】，【付款结算单】未签字状态，出纳可修改【付款结算单】，维护相关信息，并确认金额及客户准确无误，【付款结算单】结算之后，【营销收款单】会即时生成会计平台实时凭证，会计人员可在【凭证生成】节点根据【营销收款单】单据编号查询出需要处理相关的实时凭证。
用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案
用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案引言在当今经济日益复杂多变的情况下，企业需要更加精细化、高效化地管理预算与资金。
用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案，为企业提供了一个全面的预算与资金管理工具，帮助企业更好地进行预算的编制与执行，实现资金的有效管理。
本文将详细介绍用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案的特点以及其对企业管理的意义。
一、用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案的特点1.全方位的预算管理功能：用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案提供了预算编制、预算执行和预算分析等一系列功能，可以覆盖企业的全部预算管理环节。
通过该解决方案，企业可以更加精细化地制定和执行预算，以实现财务目标的最大化。
2.多维度的预算编制：该解决方案支持多维度的预算编制，可以根据不同的需求设定不同的预算项目和指标，并且支持预算分解和预算调整等操作。
企业可以根据实际情况灵活地制定预算，以适应市场的变化和企业的发展需求。
3.预算与业务的无缝衔接：用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案可以与企业的业务系统无缝衔接，实现数据的自动导入与导出。
这样，企业可以直接从业务系统中获取数据，并将预算数据与实际业务数据实时对比，以便进行预算的准确性分析和预警。
4.灵活的资金管理功能：该解决方案提供了一系列灵活的资金管理功能，如资金计划、资金调度和资金预警等。
企业可以根据实际情况灵活地进行资金管理，以确保资金的充足和有效利用。
5.智能化的预算分析功能：用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案提供了智能化的预算分析功能，可以自动分析预算与实际情况的差异，并提供相应的分析报告和预警信息。
企业可以根据这些分析结果制定相应的预算调整和管理策略，以实现财务目标的最大化。
二、用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案对企业管理的意义1.提高预算编制的精细度和准确性：用友软件—NC全面预算与资金管理解决方案提供了多维度的预算编制功能，可以帮助企业制定更加精细化和准确的预算。
NC5.7应收应付管理
基本档案
收支项目 统计分析、预算控制、凭证辅助核算
收付款协议
关键词：折扣、固定结账日，例如：销售条件为 2/10,n/30，而买方购买金额为1000元，如果在第十日 之前付款，则可享受2%（即20元）之现金折扣；如果 未在前十日付款，则须在第三十日前支付1000元之货 款。 期间汇率——单据汇兑损益 日汇率——单据处理、业务处理 预算控制
单据关键字段
起算日期：系统是根据起算日期来计算到期日的，即收付款协议表按启 效日期来维护，起算日期为账期的开始日；核销时的排序也是按照启效 日期排序的 单据的到期日：如果单据上没有用收付款协议，则起算日期为到期日 期；如果启用了收付款协议，则到期日为按照收付款协议上的到期日。
举例
收付款协议有不同的账期，共1000元，有三个区间， 其中300的到期日为5月1日，200的到期日为6月1日， 剩余的为10月1日。则到期日分别为这三个。
单据核销
包含四种自动核销方式： 自动核销节点核销；
流程配置生成的单据自动核销；
生效时自动核销； 后台定时核销 共性： 根据定义的核销方式，由系统在后台匹配核销关系 核销关系：应收和收款，应付和付款，应收和应付， 收款和付款，相同 交易类型的红蓝对冲 支持核销查询模板及核销记录查询模板 支持模拟核销，在模拟核销的结果上可以进行修改
业务系统财务系统销售采购应收应付管理应收款收款应付款付款网上报总账基本档案公司参数交易类型协同设置坏账计提方案设置自制流程配置上游单据生成坏账计提坏账损失应收单坏账收回付款单收款单应付单债权务转移审核汇兑损益委托收付款手工支付签字核销网上支付基础设置初始设置应收应付系统概述产品应用准备日常业务产品接口目录关键概念单据类型交易类型流程名称单据大类如应收单应付单收款单付款单是系统预置的单据分类用户不能新增或删改单据类型细分的子类如应收单大类下再细分为应收贷款其他应收款等支持按交易类型派生节点即每一个交易类型可以有单独的单据录入节点本版应收应付业务支持流程配置单据上有一个关键信息就是记录单据的流程根据单据上记载的流程以确定后续的流程走向应收单
NC资金管理方案讨论
本次新增模块
业务
外部银行信贷业务 委托贷款业务 应收票据业务 应付票据业务 外部银行定期、 外部银行定期、通知 存款业 务 担保业务 外部融资授信业务 资金收支预算 管理层监控资金运行 资金预测 内部定活期、 内部定活期、通知 存款业务 集团集中管理票据业务 内部贷款业务 内部融资授信业务
集团集中资金管理中心
开出保函流程
收到银行保函流程图
电子签章回单
应用目标
结算中心或财务公司，成员单位在外地居多，采用手工邮寄回 单的方式。这种传统的方式工作量比较大，而且容易出错。另 外手工邮寄回单依赖于快递公司，时间上也不好保证，不能满 足大部分成员单位及时入账的需求。
电子回单的优势和特点
电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还 加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签名可 以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证。 电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打 印和补打回单的功能。 成员单位可以使用回单查询功能，查询本单位通过系统提交和 通过柜台提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单，并提 供电子回单的打印功能。
葛洲坝水泥资金管理系统 解决方案研讨会
目录
资金总体介绍 V5.7新功能应用方案介绍
主要新增业务功能 主要优化功能 其他优化功能
产品形态（基于NC5.6）
资金管理领域相关产品模块
集中结算业务
内部账户管理 资金结算 资金调度
企业结算业务
现金管理 商业汇票 网上银行
投融资业务
信贷管理 存款管理
集团资金管理
银行 合 计 合 计 信 合 查询 内部信 合 计 内部 计 信 信 综合查询
及 时 掌 握 银 行 授 信 额 度 的 使 用 信 息 ， 优 化 授 信 使
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广西用友软件有限公司 赵永贤
目录
集团资金管理目标 集团资金管理需求理解和分析 资金集中管理解决方案 用友NC资金管理典型案例
综合性集团发展历程
——从单一业务向多元化经营的成长轨迹
并购和多元化的发展
核心业务高速发展
上市，进入资本市场
价
在单一领域具备竞争优势 以并购实现业
值
业绩增长后劲迟缓
企业集团资金集中管理建设历程
现实价值
控得住
用得上
看得见
第一阶段
第二阶段 第三阶段 建设路径
企业集团资金管理的模式
根据资金集中的程度分为三个层次，七种模式：
资金管理模式—1、资金监督
形态描述：集团可以及时查询成员单位的资金流信息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员 单位的资金管理工作。
查询
形态描述：成员单位不单独在外部商业银行开立账户，一切资金收入和支出都集中在集团资金管理部门，资金的使用 权、决策权和融资权均高度集中在集团总部。
收款
内部结算
付款
价值点：集团集中管理资金运营，直接控制资金流出规模，提高资金周转效率，减少资金沉淀。 典型案例：天津电力、华北医药、云南建工、中建三局、天津大港、中航财务公司……
查询
查询
价值点：集团在不影响、不干预成员单位日常运营的情况下，可以及时掌握集团各成员单位的资金运营 情况，保证集团资金信息的及时性、真实性、完整性。
典型案例：碧桂园、珠江投资、德阳二重、天士力……
资金管理模式—5、收支两条线
形态描述：成员单位在商业银行分别开立收入账户和支出账户，收入款项全部进入收入账户，集团将成员单位收入账 户的资金上收到集团总账户；根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位支出账户，成员单位自行对 外支付。
务的多元化
轴
相关业务
组合经营
多品牌业务 价值/组合管理 资源共享
战略性行业整 合和资产重组
在优 势行 业的 战略 并购
必要 整合
单一业 务经营
相关业务的 外部扩张
时间轴
集团资金管理现状分析——综述
集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握 由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系 存贷双高现象严重 对资金管理工作的考核不够 对未来资金的预测缺乏足够的信息支持
企业集团资金管理的组织形式
集团财务部
独立、非法人的 资金管理组织 （一级或多级机构）
财务公司
1、企业集团根据资金管理职责和业务范围的变化，其资金管理组织可能 是集团财务部、非法人的资金管理组织、财务公司等不同形式；
2、企业集团资金管理的主要职能包括控制职能、资源配置职能等。
目录
集团资金管理目标 集团资金管理需求理解和分析 资金集中管理解决方案 用友NC资金管理典型案例
代理支付
业务说明：支持委托付款增加工行、建行“代理汇兑支付”接口。成员单位委托资金组织通过网银进行对外 支付，支付银行账号为资金组织银行账号，为保证成员单位支付独立性，资金组织提交给外部收款单位的银 行回单中，付款单位显示为成员单位，付款账号显示为成员单位在资金组织开设的内部结算户信息。
资金管理总体应用架构
内部存款
集中 票据管理
内部贷款
内部账户 管理
商业汇票
空白票据
资
金
业
外部存款
外部信贷
务
集团资金管控解决方案
资金管理系统
安全认证平台（CA认证）
企业集团资金集中管理解决方案内容
XX银 银 银 银 XX银 银 银 银
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银银
NC银 银
银银
银银
银银
银
银银
银银
银
银银
银
银银
银
银
资金管理模式—7、收支合一
形态描述：成员单位在商业银行开立帐户，兼具收款和付款的职能。集团将成员单位收入资金上收到集团总账户，根 据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位账户，成员单位自行对外支付，或者由集团下拨后直接支付 到外单位账户。
收款
上收
下拨
付款
价值点：利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。 典型案例：南玻集团、厦门同安国投、江苏农垦、武商集团、……
分散
资金集中管理在企业集团发展变革中的价值
分散运营
企业集团
企划 企管 财务 人事
单位A
采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事
单位B
采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事
单位C
采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事
……
采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事
目标：整合资源
决策分析
企业集团
资金管理
全面预算
统一I T 统一人事 集中财务
集中采购 全局库存 集中销售
采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事
单位A 单位B 单位C
……
资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一；通 过信息系统透明化，使总部取得资金业务的 话语权（ 完整\全局），统筹安排资金的使用方式，统筹信贷， 提高资金整体的使用效益。
收款
上收
下拨
付款
价值点：通过账户分离，严格控制成员单位的资金流入流出情况；利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有 效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。
典型案例：中国移动、中水电、南方航空、西安高科、江苏国信、广西农垦、 新一佳、武汉经发投、山东海龙、中 投证券……
资金管理模式—6、统收统支
银银 银银
银银 银银ຫໍສະໝຸດ 与用友软件建立银企互联的部分商业银行
企业集团资金集中管理解决方案内容
信贷管理
加强信贷风险管理，防范资金风险。
资金结算管理—现金池模式
外部单位
现金池模式
下拨
集团 支付1
全面監控
“现金池”是由一组形成上 下级联动关系的银行账户和 内部结算系统账户体系及其 定义在这一组账户上的资金 收付转和相应记账规则组成 的。
目录
集团资金管理目标 集团资金管理需求理解和分析 资金集中管理解决方案 用友NC资金管理典型案例
企业集团资金分散管理面临的诸多问题
财务费用居高不下
银企关系不对等
存贷双高，缺乏有效的调配手段 内部往来产生高额手续费支出 缺少有效的票据调剂体系，造成高额贴息支出
成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展 集团资金资源的整体优势没有充分发挥
收款
自行 集团 支付 支付2
收款
自行 支付
收支合一\收支分开 逐笔自动上划\每日定时上
划
零余额上划\定额上划
外部單位帳戶
内部交易资金不动
资金调拨
业务说明：资金调拨是指将结算中心的银行存款在不同帐户间进行划转，调整各个帐户间头寸。
内部结算
业务说明：内部结算是指成员单位利用其在结算中心的存款相互进行内部支付