C18033S 财富目标与财富管理 课后测验
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题库附有答案详解
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题库附有答案详解单选题（共20题）1. 下列关于现金规划概念的说法，错误的是()。
A.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动B.现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C.短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益【答案】 C2. ()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。
A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期【答案】 D3. 共有的形成原因不包括()。
A.共同生活B.共同生产C.共同经营D.共同占有【答案】 D4. 下列说法正确的是()。
A.股票是虚拟资本，而债券不是B.债券是虚拟资本，而股票不是C.股票和债券都是虚拟资本D.两者都是真实资本【答案】 C5. 通常情况下，如果预计教育负担比低于20%，说明()。
A.客户应尽早准备学费B.客户应考虑学费增长率C.客户的学费负担压力不大D.客户的教育规划金额刚性较强【答案】 C6. 绿色通道政策是指让经济困难、无法交足学费的新生在()的情况下顺利办理全部入学的手续。
A.不交学费B.少交学费C.免交学费D.延期缴费【答案】 A7. 下列关于遗嘱见证人的说法中错误的是()。
A.五种遗嘱都需要见证人B.具有完全民事行为能力C.继承人、受遗赠人不能作为见证人D.遗嘱见证人身份的取得，应当由遗嘱人指定【答案】 A8. 可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是()。
A.股票、公司债B.公司债、股票C.都属于股票D.都属于债券【答案】 B9. 现实生活中，有大量对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题附带答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题附带答案单选题（共20题）1. 某公司投保了火灾险，下列关于火灾保险的特点，不正确的是()。
A.保险标的是陆上处于相对静止状态下的财产物资B.承保财产的存放地址是固定的C.保险危险非常广泛D.保险期限相对较短【答案】 D2. 财产的传承是财产秩序的重要组成部分，而()是其中核心的一环。
A.确认财产B.分割财产C.继承财产D.处分财产【答案】 C3. 关于信用卡柜台还款，描述不正确的是( )。
A.要准确填写信用卡卡号B.不接受他人代还C.实时到账D.无手续费【答案】 B4. 在可撤销婚姻中，受胁迫的一方撤销婚姻的请求，应当自结婚登记之日起()年内提出。
A.1B.2C.3D.4【答案】 A5. 社会养老保险待遇以养老保险缴费为条件，并与缴费的时间长短和数额多少直接相关。
这反映了社会养老保险的( )原则。
A.保障基本生活B.公平和效率相结合C.权利与义务相对应D.管理服务社会化【答案】 C6. 孙女士的女儿今年10岁，预计18岁上大学。
孙女士计划从现在起给女儿准备好大学学费，她了解到，目前一年大学学费为12000元，学费为每年年初支付。
目前她已经为孩子准备了1万元的教育基金，年收益率约为4.2%，学费增长率为每年3%。
那么为了筹集女儿大学四年的学费，孙女士需要在女儿进入大学之前筹集()元的学费基金。
（入学后学费固定，不考虑通货膨胀的因素。
）A.43354.21B.54919.81C.45175.09D.57226.44【答案】 D7. 购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的()。
A.时间刚性B.时间弹性C.费用刚性D.费用弹性【答案】 B8. 诉讼离婚中，准予离婚的法定事由不包括()。
A.重婚或者有配偶与他人同居B.实施家庭暴力或虐待、遗弃家庭成员C.有赌博、吸毒等恶习屡教不改D.因出国工作分居满两年的【答案】 D9. 对夫妻财产不能认定是共有财产还是个人财产时，通常认定为( )。
理财规划师之三级理财规划师练习题库提供答案解析
理财规划师之三级理财规划师练习题库提供答案解析单选题（共20题）1. 保险标的的实际现金价值，不是指该保险标的投保时本身所具有的价值，而是以()减掉折旧之后的余额，即损失时的市价。
A.市场价值B.单位成本C.平均成本D.重置成本【答案】 D2. 下列哪个行业的上市公司股票不属于典型的周期型股票？()A.航空业B.港口业C.房地产业D.食品生产行业【答案】 D3. 刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有5万元，计划未来每个月再定期存入1000元，收益率可以达到每年4%。
刘女士的儿子今年8岁，如果18岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为()元。
A.222282.27B.147740.64C.221262.01D.147249.80【答案】 C4. 股票涨跌幅价格的计算公式为()。
A.前收盘价*（1±涨跌幅比例）B.前收盘价/（1±涨跌幅比例）C.当日开盘价*（1±涨跌幅比例）D.当日开盘价/（1±涨跌幅比例）【答案】 A5. 下列有关公司经营风险的表述正确的是()。
A.不论什么情况，股东承担的都是有限责任B.经营公司不会影响家庭财产的安全C.在创业初期，创业者为了让企业能够运转起来，甚至不断的把家庭、父母的财产都投入到公司，这种情况对家庭来说没有风险，因为放到哪里都是自己的D.在特殊条件下公司股东可能要承担无限责任【答案】 D6. 关于保单质押融资中的保单，说法不正确的是( )。
A.质押保单必须具有现金价值B.损失补偿性合同可以作为质押物C.财产保险合同不可以作为质押物D.具有储蓄功能的保单缴费超过一年可以作为质押物【答案】 B7. 一般而言，()是指个人住房贷款放款日当期实际天数加计下个结息期。
A.贷款首期B.记账期C.还款期D.结账期【答案】 A8. 自人寿保险合同订立时起，超过法定时限（通常规定为2年）后，保险人将不得以投保人和被保险人在投保时违反如实告知义务如误告、漏告、隐瞒某些事实为理由，而主张合同无效或拒绝给付保险金的条款称为()。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库综合试卷B卷附答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库综合试卷B卷附答案单选题（共20题）1、以下不属于投资者购买基金的间接成本的是()。
A.管理费B.托管费C.赎回费D.营销费【答案】 C2、某股票的股票股利分配方案为10股送3股，除权前的市场价格为6.8元，则除权后的价格为()。
A.5.23元B.5.60元C.6.60元D.6.80元【答案】 A3、现金规划的核心是建立( )基金..A.日常生活B.投机D.日常生活和投资【答案】 C4、A公司为其职工设立了团体年金保险，团体年金保险具有福利性质，主要有团体延期缴清年金保险、预存管理年金保险和()。
A.保证年金保险B.联合及生存者年金保险。
C.变额年金保险D.量低保证年金保险【答案】 A5、专业尽责原则的具体规范不包括( ).A.在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B.在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断C.理财规划师没有责任与客户充分沟通D.以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象【答案】 C6、耐用消费品贷款最高贷款额度是()。
B.5000C.30000D.50000【答案】 D7、个人商业住房贷款的申请条件中规定，自筹资金不低于总购房款的()。
A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】 C8、李某向保险公司投保家庭财产保险，在保险期间李家被盗，损失财物总计7万余元。
李某为获取更多的赔偿，向保险公司谎称被盗财物价值10万元，保险公司全额进行了理赔。
事后，保险公司查出李某谎报损失一事。
关于如何处理此事，保险公司内部形成以下几种意见，正确的是()。
A.因李某有保险欺诈行为，所以对李某不予赔偿，应当全部追回保险金B.追回支付李某虚报部分的保险金C.对李某虚报部分损失的实际情况进行调查，所支出的费用由保险公司自行承担D.解除与李某的保险合同，追回已支付的保险金并不退回保险费【答案】 B9、遗嘱执行人的职责不包括()。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案单选题（共45题）1、上市公司可以采用现金股利或股票股利的方式回报投资者，它们实质上有很多不同。
关于它们的不同点的说法不正确的是()。
A.发放股票股利可减低每股价值B.现金股利会减少企业的可用资产C.现金股利不需要缴纳个人所得税D.股票股利不改变股东的权益份额【答案】 C2、下列关于信用卡还款方式特点的说法，错误的是()。
A.柜台还款——只要确保准确填写信用卡卡号，即可实时到账，无手续费B.约定自动还款——到期自动还款，不必担心由于遗忘带来的利息与滞纳金C.网上跨行转账还款——与借记卡关联扣款D.ATM机转账还款——转账划入的款项并非即时到账【答案】 C3、关于保单质押融资的优缺点，描述不正确的是( )。
A.手续比较简便B.分红性质的保单用于质押时，有可能享受不到分红C.贷款速度较快D.贷款金额较低【答案】 D4、资产负债表的所有者权益项目中不完全包括的内容是()。
A.本年利润B.实收资本C.盈余公积D.未分配利润【答案】 A5、如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为()元。
A.58719.72B.60677.53C.68412.96【答案】 B6、国内生产总值的含义是指()。
A.一国或一地区所生产的所有中间产品和服务的价值总和B.国民在某一时期（通常为一年）内所生产的价值总和C.一国或某一地区在某一时期内所生产的所有最终产品和服务的价值总和D.市场上所有产品与劳务的价值加总【答案】 C7、刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有5万元，计划未来每个月再定期存人1000元，收益率可以达到每年4%。
刘女士的儿子今年8岁，如果18岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为()元。
A.222282.27B.147740.64C.221262.01D.147249.80【答案】 C8、设P(A)=0.4，P(A+B)=0.7，若事件A与B互斥，则P(B)=______；若事件A 与B独立，则P(B)=______。
C18033财富目标与财富的管理答案.doc
C18033 财富目标与财富管理参考答案单选题（共4题，每题10分）1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。
A.休假B.按揭买房C.存款D.遗产继承2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）A. 通常较为年轻B. 可能有相对稳定的收入来源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。
A.生命周期理论B.帆船理论C.美林投资时钟D.行为金融学4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。
A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应多选题（共4题，每题10分）1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。
A.衰退B.复苏C.过热D.滞涨2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。
A.经济周期波动B.资产配置策略的调整C.组合的绩效表现D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。
A.规范操作B.便于展示C.模拟预期收益D.跟踪评估4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。
A.财富积累B.财富巩固C.财富消耗D.财富转移判断题（共2题，每题10分）1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。
（对）对错2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。
（错）对错资料赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。
界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。
”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师通关测试卷包含答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师通关测试卷包含答案单选题（共20题）1. 集合竞价集中撮合的处理方法，所有买人委托的限价均()卖出委托的限价。
A.高于B.低于C.等于D.不等于【答案】 B2. 关于社会养老保险的含义，下列理解不准确的是()。
A.社会养老保险是在法定范围内的老年人完全或基本退出社会劳动生活后才自动发生作用的B.社会保险是个人自愿选择参加的C.社会养老保险是以社会保险为手段来达到保障的目的D.社会养老保险的目的是为保障老年人的基本生活需求，为其提供稳定可靠的生活来源【答案】 B3. 下列不属于强制丧失所有权原因的是()。
A.没收B.征用C.强制执行D.出卖【答案】 D4. ()是指在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时失效的情形。
A.保险合同变更B.保险合同撤销C.保险合同中止D.保险合同终止【答案】 C5. 债券的偿还期限经常简称为期限，在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。
但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是()。
A.债券的流通时间B.债券的持有期限C.债券的剩余期限D.债券的累进期限【答案】 C6. 老张2000年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于()。
A.老人B.中人C.新人D.不确定【答案】 B7. 在新加坡上市、内地注册的外资股是()。
A.B股B.A股C.N股D.S股【答案】 D8. 根据我国《婚姻法》的规定，协议离婚的条件不包括()。
A.离婚双方具有限制民事行为能力B.就夫妻财产、债权、债务和子女抚养等达成协议C.双方亲自到婚姻登记机关办理D.双方本人自愿真实的意思表示【答案】 A9. 保证会计信息真实可靠、内容完整是会计()的要求。
A.可理解性B.相关性C.可靠性D.及时性【答案】 C10. 关于上市开放式基金(LOF)的描述，不正确的是()。
A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起C.LOF必须采用指数基金模式D.深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性【答案】 C11. 有朋友建议开餐厅的罗女士购买责任保险中的()，该保险主要承保被保险人在各个固定场所或地点进行生产经营活动时，因发生意外事故对他人造成人身伤害或者财产损失，依法应承担的经济赔偿责任和与之相关的诉讼费用。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库检测试卷A卷附答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师题库检测试卷A卷附答案单选题（共20题）1、某投资者在上海证券交易所和深圳证券交易所以外的场所进行有价证券交易，则此场所属于()。
A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外交易市场【答案】 D2、从国民经济统计的角度看，生产出来但没有卖出的产品只能作为企业的(处理，这样使从生产角度统计的GDP和从支出角度统计的GDP相一致。
A.存货投资B.固定资产投资C.消费支出D.政府购买【答案】 A3、下列不属于系统风险的是()。
A.政策风险B.利率风险C.购买力风险D.财务风险【答案】 D4、中国银行的个人外汇期权产品“两得宝”中，客户()。
A.作为外汇、期权的买方B.作为外汇期权的卖方C.风险锁定D.成本锁定【答案】 B5、国家法定的企业职工退休年龄是女干部年满()周岁。
A.50B.55C.60D.65【答案】 B6、保险是一种经济保障活动，通过集合多数人的保费，补偿少数人的损失。
这体现了保险的()。
A.补偿性B.互助性C.可测性D.不确定性【答案】 B7、流动性与收益性是评价金融资产的重要指标，下列说法不正确的是()。
A.通常来说流动性与收益性成反方向变化B.现金及现金等价物的流动性较强，因此其收益率也相对较低C.由于货币时间价值的存在，持有收益率较低的现金及现金等价物的同时也意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的货币时间价值D.对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的【答案】 D8、张某的儿子要结婚，他在宅基地上给他儿子盖了两间房子，则张某对该房子属于()。
A.经原始取得享有所有权B.经继受取得享有所有权C.没有所有权，因为没有征得有关部门同意D.因为是给他儿子盖的，张某没有所有权【答案】 A9、按照劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，我国的企业年金实行的管理模式()。
A.直接承付B.对外投保C.建立养老基金D.购买养老保险【答案】 C10、教育负担比的公式是( )。
财富顾问考试题及答案
财富顾问考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共50分）1. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项是最重要的？A. 专业知识B. 客户关系C. 销售技巧D. 市场分析答案：A2. 以下哪项不是财富管理的核心目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 短期利润最大化答案：D3. 在财富管理中，以下哪项不属于资产配置的范畴？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 日常消费答案：D4. 财富顾问在评估客户风险承受能力时，以下哪项因素是不需要考虑的？A. 年龄B. 收入水平C. 投资经验D. 个人兴趣答案：D5. 以下哪项不是财富顾问在制定投资策略时需要考虑的因素？A. 市场趋势B. 客户偏好C. 法律法规D. 客户星座答案：D6. 财富顾问在为客户提供退休规划服务时，以下哪项不是必要的？A. 了解客户的退休目标B. 评估客户的退休资金需求C. 为客户提供高风险投资产品D. 设计合适的退休投资组合答案：C7. 在财富管理中，以下哪项不是税务规划的目的？A. 合法避税B. 降低税负C. 提高投资回报D. 遵守税法答案：C8. 财富顾问在为客户提供教育规划服务时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 教育费用预算B. 教育时间规划C. 投资回报率D. 孩子的学习成绩答案：D9. 在财富管理中，以下哪项不是风险管理的一部分？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 个人情绪答案：D10. 财富顾问在为客户提供遗产规划服务时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 遗产税B. 遗嘱C. 家族成员关系D. 客户的健康状况答案：D11. 以下哪项不是财富顾问在为客户提供服务时需要遵守的职业道德？A. 客户利益至上B. 保护客户隐私C. 追求个人利益最大化D. 持续专业发展答案：C12. 在财富管理中，以下哪项不是投资组合管理的一部分？A. 资产配置B. 风险控制C. 投资决策D. 个人日常消费答案：D13. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是有效的沟通技巧？A. 倾听客户的需求B. 使用专业术语C. 提供清晰的信息D. 建立信任关系答案：B14. 在财富管理中，以下哪项不是投资决策的依据？A. 市场分析B. 客户目标C. 个人直觉D. 投资产品特性答案：C15. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户教育的一部分？A. 投资知识B. 风险意识C. 市场趋势D. 个人隐私保护答案：D16. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要具备的技能？A. 财务规划B. 法律知识C. 艺术鉴赏D. 沟通协调答案：C17. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户关系管理的一部分？A. 客户满意度调查B. 客户反馈处理C. 客户投诉解决D. 客户隐私泄露答案：D18. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要关注的市场信息？A. 利率变动B. 汇率变动C. 政治事件D. 体育赛事结果答案：D19. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户服务的一部分？A. 定期审查投资组合B. 提供市场分析报告C. 为客户提供娱乐活动D. 及时响应客户需求答案：C20. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要考虑的法律法规？A. 证券法规B. 税法C. 劳动法D. 银行法规答案：C21. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户投诉处理的原则？A. 及时响应B. 客户总是对的C. 客观公正D. 保护客户利益答案：B22. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要具备的素质？A. 专业知识B. 诚信C. 创新能力D. 个人英雄主义答案：D23. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户满意度提升的策略？A. 提供个性化服务B. 定期沟通C. 忽视客户反馈D. 提高服务质量答案：C24. 在财富管理中，以下哪项不是财富顾问需要关注的经济指标？A. GDP增长率B. 通货膨胀率C. 失业率D. 电影票房收入答案：D25. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是客户忠诚度提升的方法？A. 提供高质量的服务B. 建立长期关系C. 频繁更换服务人员D. 了解客户需求答案：C二、多项选择题（每题3分，共30分）26. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些因素是影响客户决策的？A. 市场趋势B. 个人偏好C. 法律法规D. 社会舆论答案：A, B, C, D27. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要考虑的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D28. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是有效的沟通技巧？A. 倾听客户的需求B. 使用专业术语C. 提供清晰的信息D. 建立信任关系答案：A, C, D29. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要具备的技能？A. 财务规划B. 法律知识C. 艺术鉴赏D. 沟通协调答案：A, B, D30. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户关系管理的一部分？A. 客户满意度调查B. 客户反馈处理C. 客户投诉解决D. 客户隐私泄露答案：A, B, C31. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要关注的市场信息？A. 利率变动B. 汇率变动C. 政治事件D. 体育赛事结果答案：A, B, C32. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户服务的一部分？A. 定期审查投资组合B. 提供市场分析报告C. 为客户提供娱乐活动D. 及时响应客户需求答案：A, B, D33. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要考虑的法律法规？A. 证券法规B. 税法C. 劳动法D. 银行法规答案：A, B, D34. 财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些是客户投诉处理的原则？A. 及时响应B. 客户总是对的C. 客观公正D. 保护客户利益答案：A, C, D35. 在财富管理中，以下哪些是财富顾问需要具备的素质？A. 专业知识B. 诚信C. 创新能力D. 个人英雄主义答案：A, B, C三、判断题（每题2分，共20分）36. 财富顾问在为客户提供服务时，专业知识比客户关系更重要。
理财规划师之三级理财规划师模拟题库包含答案
理财规划师之三级理财规划师模拟题库包含答案单选题（共20题）1. 世界上第一个实行现代社会保障制度的国家是()。
A.德国B.美国C.英国D.中国【答案】 C2. 接上题，如果郑先生经抢救后生还，一年后因心脏病发再次入院后去世，则()可以继承郑先生的遗产。
A.郑峰B.郑先生的妻子C.郑先生的父母、妻子D.郑峰、郑先生的父母、妻子【答案】 D3. 投资者黄先生在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单的认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。
下列关于股票名称的解释错误的是()。
A.N股是在纽约上市的股票B.H股是在香港上市的股票C.A股是指在上海证券交易所交易的股票D.S股是指在新加坡上市的股票【答案】 C4. 对于个人住房贷款目前主要有三种贷款方式，理财规划师应建议客户尽量采用()。
A.住房公积金B.商业住房贷款C.组合贷款D.抵押贷款【答案】 A5. 下列关于收入类型的表述错误的是()。
A.王某本月工作突出单位奖励了2000元现金，这是劳动收入B.王某将这2000元放进银行存着，1年后的利息属于法定孳息，属于合法收入C.王某的同事有一台旧电视机不用送给了王某，这台电视机是王某的合法收入D.王某的舅舅放高利贷挣了5000元，送给王某1000元，这是合法收入【答案】 D6. 部分基金式养老保险模式是指( )。
A.当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养老储备基金B.缴费一部分用于当年的养老金支出，一部分用于为受保人建立养老储备基金C.当期的缴费收入全部用于支付当期的养老金开支，不留或只留很少的储备基金D.保险基金来自于企业和劳动者两个方面【答案】 B7. 按照劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，我国的企业年金实行的管理模式()。
A.直接承付B.对外投保C.建立养老基金D.购买养老保险【答案】 C8. 民品进行典当时，当物需要经过专业评估，一般可获取不超过评估价的()的借款。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师测试卷和答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师测试卷和答案单选题（共20题）1. 下列关于现金股利与股票股利对公司的财务影响的不同，说法不正确的是()。
A.股票股利可以降低每股价值B.股票股利有利于公司的长期发展C.发放股票股利往往会向社会传递公司将会继续发展的信息D.发放股票股利会减少公司的负担【答案】 D2. 某客户计划申请个人综合消费贷款，个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款。
下面关于个人综合消费贷款说法不正确的是()。
A.申请时需要提供有效身份证件B.贷款期限最长不超过5年C.需要提供贷款用途使用计划或声明D.可以自由选择还本付息方式【答案】 D3. 耐用消费品贷款最高贷款额度是()。
A.3000B.5000C.30000D.50000【答案】 D4. 据现行制度规定，无论买人或卖出，股票（含A、B股）、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过()。
A.1%B.5%C.10%D.15%【答案】 C5. 道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是()。
A.20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票B.30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C.20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D.30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票【答案】 D6. 某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为()。
（计算结果保留到小数点后两位）A.2.19元B.2.34元C.2.81元D.2.92元【答案】 C7. 一个强有力但又不常用的货币政策工具是( )。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习试题附带答案
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师练习试题附带答案单选题（共20题）1. 在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是( )。
A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务【答案】 D2. 保险合同的内容主要由条款体现，它由()组成。
A.协会条款与任意条款B.基本条款和特约条款C.协会条款和附加条款D.基本条款与任意条款【答案】 B3. 汽车贷款的申请方式同住房贷款的申请方式大致相同，理财规划师应告知客户借款人在申请汽车消费贷款时需提供一些资料，但不包括()。
A.借款人本人有效身份证件及复印件、婚姻状况证明B.低于首期款的存款凭证或首期款收据等C.与贷款人指定的经销商签订的购车协议或合同D.职业和收入证明【答案】 B4. 收入较高、还款初期希望归还较大款项来减少利息支出的借款人应采用()。
A.等额本息还款法B.等额本金还款法C.等比递减还款法D.等比递增还款法【答案】 C5. 关于股票的上市、注册地说法不正确的是( )。
A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。
它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。
其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。
自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股【答案】 B6. 教育负担比的公式是( )。
A.教育负担比=（全部子女教育金费用／家庭总资产）×100%B.教育负担比=（届时子女教育金费用／家庭届时税后收入）×100%C.教育负担比=（全部子女教育金费用／家庭届时税后收入）×100%D.教育负担比=（届时子女教育金费用／家庭总资产）×100%【答案】 B7. 诉讼离婚中对女方有特殊的保护，在一定期间限制男方的离婚请求，下列不属于该情形的是()。
理财规划师之三级理财规划师模拟题库和答案
理财规划师之三级理财规划师模拟题库和答案单选题（共20题）1. 所谓( )，就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。
A.对冲交易B.掉期外汇交易C.套汇交易D.远期外汇交易【答案】 C2. 张某欲立遗嘱，想要找遗嘱见证人，下列可以充当遗嘱见证人的是()。
A.邻居家15岁的儿子B.居民委员会的张大妈C.做律师的儿子D.和儿子一起开办律师事务所的合伙人【答案】 B3. 实行单纯从量定额征收消费税的应税消费品，除汽油和柴油外，还包括()。
A.粮食白酒和黄酒B.粮食白酒和啤酒C.黄酒和薯类白酒D.黄酒和啤酒【答案】 D4. 实盘外汇交易每周一至周五都可进行，交易时间覆盖世界主要外汇市场，其中柜台交易时间为( )。
A.上午8：00至晚上8：00B.上午8：15至下午4：30C.上午8：30至下午4：30D.上午8：30至晚上8：00【答案】 B5. 社会养老保险是社会保障的重要组成部分，关于社会养老保险的基本原则，下列说法不正确的是()。
A.保障基本生活B.只要退休就可领取C.管理服务社会化D.分享社会经济发展成果【答案】 B6. 不属于影响退休养老规划的其他因素的是()。
A.退休养老规划的使用工具B.退休基金的投资收益率C.通货膨胀率D.婚姻状况【答案】 D7. 下列选项中，属于法定财产制中夫妻共同债务的是()。
A.丈夫为父亲治病所欠下的债务B.妻子在婚前的借款C.双方约定由一方承担的债务D.未经妻子同意，丈夫借款设立公司，后盈利用于供养情人【答案】 A8. 社会养老保险的目的是对劳动者退出劳动领域后的基本生活予以保障，这一原则更多地强调社会公平性。
一般而言，低收入人群基本养老金替代率（指养老金相当于在职时工资收入的比例）()。
A.较低B.较高C.较为平均D.无规律【答案】 B9. 共同基金当事人中，作为共同基金资产的名义持有人和保管人的是()。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师精选试题及答案一单选题（共100题）1、下列资产组合中，属于轻度保守型的是（)。
A.成长性资产为30%以下、定息资产为70%以上B.成长性资产为30%～50%、定息资产为50%～70%C.成长性资产为50%～70%、定息资产为30%～50%D.成长性资产为70%～80%、定息资产为20%～30%【答案】 B2、下列关于银行间债券市场的说法，不正确的是()。
A.是债券的批发市场，主要交易的债券是记账式国债、政策性金融债、央行票据及其他经批准上市的债券B.成员为机构投资者和个人投资者C.交易方式为询价方式D.交易金额较大【答案】 B3、在下列保险中，不适用保险损失补偿原则的险种是()。
A.货物运输保险B.家庭财产保险C.企业财产保险D.重置成本保险【答案】 D4、除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。
当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为()，在册股东即可获利。
A.填权B.贴权C.加权D.减权【答案】 A5、灾难、公司重组等的发生对债券价值的影响属于()。
A.经营风险B.价格风险C.事件风险D.市场风险【答案】 C6、社会养老保险参保人员的义务不包括()。
A.依法参加社会养老保险B.依法缴纳社会养老保险费C.达到法定的最低缴费年限D.达到法定的退休年龄【答案】 D7、外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。
目前国内商业银行只有中国银行和( )可以开展外汇期权业务。
A.中国农业银行B.中国工商银行C.中国建设银行D.中国进出口银行【答案】 C8、股票基本面分析不包括()。
A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.K线分析【答案】 D9、()是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。
A.短期资产配置B.长期资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D10、甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份幼儿平安成长险，保险公司为丁。
2023年理财规划师之三级理财规划师训练试卷包含答案
2023年理财规划师之三级理财规划师训练试卷包含答案单选题（共20题）1. 海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是()。
A.10万美元或20万美元B.50万美元C.100万美元或300万美元D.1000万美元【答案】 C2. 产生谨慎动机的原因是()。
A.分散风险B.抓住有利投资机会C.未来收入和支出的不确定性D.收入和支出在时间上不同步【答案】 C3. 下列选项中，不属于系统性风险的是()。
A.政策性风险B.利率风险C.购买力风险D.财务风险【答案】 D4. 小李因资金周转困难，计划将汽车拿去典当。
一般来说，汽车送去典当时要“四证齐全”，以下不属于该四证的是()。
A.行车证B.已交养路费凭证C.机动车登记证D.保险凭证【答案】 D5. 下列关于婚后财产的说法错误的是()。
A.我国实行的是夫妻共同财产制B.双方没有约定财产归属的情况下，财产处于共同共有状态C.婚后，个人财产和共同财产很容易区分D.一旦婚姻发生变动，双方出现争夺财产的几率极大【答案】 C6. 企业年金的投资管理人是指受托人委托管理企业年金基金资产的专业机构，如果选择信托投资公司作为投资管理人，那么其注册资本不少于( )元。
A.1亿B.5亿C.10亿D.15亿【答案】 A7. 理财规划师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。
以下关于退休养老规划的说法错误的是()。
A.退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分B.由于预期寿命的延长，凸显退休养老规划的必要C.合理而有效的退休养老规划，通常可以满足退休后漫长生活的支出需要，但不能抵御通货膨胀的影响，更不能显著的提高个人的财富水平D.社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金【答案】 C8. 在办理住房抵押贷款时，用户只需将自有住房到银行作抵押，就可以获得该住房等价值80%的额度，在房产抵押期内可分次提款，循环使用的贷款方式是()。
2024年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案
2024年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案单选题（共40题）1、无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，( )不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。
A.名义汇率B.实际汇率C.浮动汇率D.官方汇率【答案】 B2、下列关于现金规划概念的说法，错误的是()。
A.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动B.现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C.短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益【答案】 C3、下列不属于我国法律上的结婚条件是()。
A.男女双方自愿B.均达到法定结婚年龄C.近亲D.患有传染病【答案】 D4、某保险公司业务员秦某到小张家推销保险，小张夫妇决定投保一份以死亡为给付条件的投资连接险，小张作为被保险人因急事外出没有在保单上签字，小张的妻子在秦某的鼓动下代其签字，并交了保费。
如果小张因意外去世，保险公司()。
A.不赔，小张没有签字B.不赔，小张的妻子没有尽到告知义务C.赔付，保险公司默认了小张妻子的代签行为D.赔付，小张妻子不知不可代签【答案】 D5、证券市场一般( )对GDP的变动做出反应。
A.提前B.滞后C.同步D.不确定【答案】 A6、根据现金规划的原则，流动资产不适合以下()投资。
A.整存整取B.活期储蓄C.货币市场基金D.债券市场基金【答案】 D7、王某于6月份从刘某处购买了一套二手房，双方交钱后因王某急于出差没有办理产权过户手续，后因该地段开发，房价急涨，刘某遂将该房屋卖给了张某，双方办理了过户手续，王某3个月后回来，认为该房屋的所有权归自己所有，三方就产权问题发生纠纷。
2022年-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题(一)及答案
2022年-2023年理财规划师之三级理财规划师练习题(一)及答案单选题（共40题）1、下列哪项不属于货币政策的工具?( )A.再贴现率B.再贷款政策C.公债D.利率【答案】 C2、遗嘱执行人的职责不包括()。
A.查明遗嘱是否合法真实B.清理并管理遗产C.对遗嘱内容进行修改D.按遗嘱内容分配遗产【答案】 C3、在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( )。
A.平行B.下方C.上方D.右方【答案】 C4、下列说法与原劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》相符的是()。
A.我国企业年金的管理办法主要是控制企业和个人总的缴费规模，企业比职工多缴纳费用B.企业年金基金实行完全积累，采用个人账户方式进行管理C.举办年金计划的企业可以自行确定企业年金的领取年龄D.我国企业举办企业年金计划，可以实行养老基金的管理模式、直接承付或对外投保中的任意一种方式【答案】 B5、下列各项不属于保险人应履行的义务的是()。
A.保险事故通知义务B.签发保险单义务C.赔偿或给付保险金义务D.支付有关费用义务【答案】 A6、张先生为儿子准备教育金，如果他的儿子还有10年上大学，假设届时大学每年学费为20000元左右，入学后学费保持不变，考虑到大学期间的投资收益，年收益率为5%，那么张先生需要在儿子上学时准备()元学费。
A.74464.96B.70919.01C.67463.21D.66548.37【答案】 A7、根据我国《婚姻法》的规定，协议离婚的条件不包括()。
A.离婚双方具有限制民事行为能力B.就夫妻财产、债权、债务和子女抚养等达成协议C.双方必须是已经办理结婚登记的合法夫妻D.双方本人自愿真实的意思表示【答案】 A8、我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。
在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为( )。
A.股票股息B.财产股息C.负债股息D.建业股息【答案】 A9、某个ETF产品以上证50指数为标的，ETF净值估计为上证指数的1‰，其最小申购、赎回单位为()万份。