一代企业网上银行操作手册

一代企业网上银行操作手册WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】附件3：新一代企业网上银行操作手册目录如何登录企业网银如何初始化新签约客户如何查询余额及明细如何转账及查询如何代发代扣及查询如何电子对账如何更新外联平台软件■如何登陆企业网银一、新签约客户首次登陆【1】安装【网银盾驱动】和【签名通控件】。

温馨提示：迁移完成后，提供客户网银盾驱动和签约通控制一体化安装软件：企业版E路护航。

第一步：请登录，点击主页左上角的【公司机构客户】，再点击页面左上角【下载中心】。

第二步：下载企业E路护航网银安全组件，保存至电脑桌面并按提示安装。

（如下图）第三步：请分别双击启动存放在桌面上的【企业E路护航网银安全组件】选下一步，直至完成。

（如下图）【2】设置网银盾初始口令及安装证书。

第一步：插入网银盾。

若为新签约客户：系统自动弹出密码框，要求您设置网银盾初始口令，请牢记您设置的口令，如遗忘将导致网银盾作废。

（如下图）第二步：证书安装提示，点击【是】。

屏幕右下角出现“建行网银盾管理工具”图标后，将提示如下信息：点击“是”即可。

（如下图）二、企业网银客户非首次登陆第一步：请登录，点击主页左上角的【公司机构客户】，再点击页面左上角【企业网银登陆】。

第二步：高级或简版客户选择登陆入口。

高级客户：点击：【企业网银高级版登陆】；简版客户：点击【企业网银简版版登陆】。

（如下图）温馨提示：升级完成前，还将进入下图页面，升级完成后，高级客户和简版客户均只需通过上图【企业网上银行登录】入口进入。

第三步：选择企业网银证书后，点击【确定】。

（如下图）第四步：请您输入网银盾口令，点击【确定】。

（如下图）点击【确定】后，系统将自动提示企业网银登录域名变更的公告：在过渡期间，客户通过原域名登录均可自动调整至新系统的页面，完成系统升级后，两个域名均自动指向新系统登录界面。

第五步：进入下图后，系统界面自动反写企业网银的【客户识别号】与网银盾对应的【操作员代码】，请输入登录密码，点击【登录】。

（如下图）第六步：进入欢迎页面后，点【进入操作页面】。

（如下图）■如何初始化新签约客户新签约客户初始化：由主管登陆，分为三步：新增操作员、分配操作员和设置流程第一步：新增操作员。

主管登陆选择服务管理（点击展开【全部功能】），选择操作员管理，点击操作员维护，点击【新增】。

第二步：录入操作员基本信息，选择操作员类型：制单或复合。

第三步：设置操作员操作限额，输入密码启用操作员。

确认后，完成。

第四步：设置账户权限。

选择服务管理（点击展开【全部功能】），选择操作员管理，点击权限分配，点击【账户权限】。

第五步：分配账户权限。

选择需分配权限的账户，分配具体权限：查询、转账等，输入交易密码，点击确认。

第六步：设置转账流程。

选择服务管理（点击展开【全部功能】），选择流程管理，点击【自定义流程】。

点击后，出现流程设置页面，系统默认为：转账流程设置页面，点击【下一步】。

选择需设置转账流程的账号，设置流程金额。

（若设置流程金额为100，则代表付款金额在100元以内无需下级复核员授权，超过100元，则需下级复核员授权。

）点击确认后，进入选择流程复核员界面，在复核员选择框中选择相应的复核员，点击添加，至确认框内，点击【选定一级复核员】选定一级复核员，可以选择结束定制流程，或继续选择下一级复核员。

转账流程设备完毕。

第七步：设置代发代扣流程。

选择服务管理（点击展开【全部功能】），选择流程管理，点击【自定义流程】，选择代发流程。

基本原理同转账流程。

■如何查询余额与明细您登录成功后，系统默认进入账户查询页面。

一级菜单【账户查询】包括：账户信息查询、账户透支查询、电子对账、电子回单查询、集成资讯、财资账户等二级菜单，其中：系统默认三级菜单【账户信息查询】内容，查询包括：活期、定期、明细下载、内部账户、他行账户及透支账户等。

【1】余额查询选择【查询业务】后点击【账务信息查询】在想要查询的账户前打勾确认，然后点击【余额查询】。

（温馨提示：支持同时查询多个账户余额）（如下图）点击【余额查询】后，查结果见下图。

【2】账户明细查询选择【查询业务】后点击【账务信息查询】在想要查询的账户前打勾确认，点击【明细查询】按钮。

点击【余额查询】后，进入查询条件输入项界面。

输入起止的时间段，您即可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况，包括网上银行及营业网点发生的所有交易。

还可按交易方向、对方户名、对方账号、金额区间、摘要等条件组合查询。

（如下图）如您有需要，您还可以点【下载全部】、【下载当前页】、【打印当前页】按钮，将该账户的当前查询结果下载或直接打印出来，便于您对自身账户的管理。

（如下图）如需打印电子回单，请勾选相应的单据，选择【电子回单打印/预览】。

（如下图）【3】财资账户查询：选择【查询业务】后点击【财资账户】，可选择【本级账户查询】、【成员账户查询】及【明细下载】。

注意：需在前台签约财政账户产品且主管进行设置后，方可进行查询。

■如何转账及查询流水您点击一级菜单【转账业务】，界面显示包括：转账制单/复核、单据维护、流水查询及常用账户管理等二级菜单。

一、转账制单（录入）制单员登录系统，点击菜单的【转账业务】，再点击二级菜单的【转帐制单】，界面显示：单笔付款、批量付款、跨行实时转账、单笔收款、批量收款、请领款、证券资金转账、新股网下申购等三级操作菜单。

【1】单笔付款-制单第一步：选择公司付款账号。

付款账户可以通过下拉框进行选择，或通过【模糊查询】进行选择；若需查询付款账户余额，则点击【查询余额】获取账户余额信息（如下图）第二步：选择收款银行名称。

情况一：若收款单位为建行，选择【收款单位为建行】，输入收款单位账号。

温馨提示：收款账户可以从常用收款账户中查找，或选择签约及授权账户。

（见下图）情况二：若收款单位为他行，选择【收款单位为他行】，输入【收款单位全称】、【收款单位账号】后，选择【他行名称】、【省】、【市】、【具体开户行】。

若在查找不到的情况下，请点击【手工输入】，自行录入收款人开户行名称（如下图）温馨提示：若在选择收款人开户行时，不想逐一选择【他行名称】、【省】、【市】、【具体开户行】，可以点击【查询】，进行模糊查询搜索。

（如下图）第三步：输入付款金额及用途。

输入转账金额及付款用途，点击确定完成录入工作。

（如下图）若您有特殊付款需求时，勾选【定条件付款】，系统支持：定余额、零余额、取整及定比例付款。

第四步：点击【确定】之后，检查单位【全称】、【账号】、【开户行】、【金额】正确无误后，输入制单员的【交易密码】，点击【确定】后提交复核。

（温馨提示：若选择【保存为常用收款账户】，下次向同一公司转账时只要点击【常用收款帐户】即可快速选择帐号，不必重复输入收款人信息）（如下图）点击【确定】之后，系统提示：制单成功。

二、转账复核（审批）复核员登录系统，有两种方式进行复核：方式一：进入欢迎页面时，系统将在待办业务中自动提示：您有未完成的转账等业务，复核员可以直接点击待完成单据进行操作，或者直接进入【转账业务】中进行复核。

（如下图）方式二：点击菜单的【转账业务】，再点击二级菜单的【转帐复核】，界面显示：单笔复核、付款多笔复核、付款按批复核、跨行实时转账复核及批量收款复核等三级操作菜单。

【1】单笔付款的复核第一步：点击菜单的【转账业务】，再点击二级菜单的【转账复核】，点击【单笔复核】，选中要复核单据，初步判断是否通过，若选择通过，则点击【确定】。

（如下图）第二步：核对详细交易信息情况，若核对无误，输入交易密码，点击【确定】。

（如下图）三、转账查询交易流水第一步：点击菜单的【转账业务】，再点击二级菜单的【流水查询】，选择三级菜单【转账流水查询】。

（如下图）第二步：输入查询要素。

（如下图）第三步：点击确定后，可以查询到该账户发生的转账流水记录，流水记录信息包括：凭证号、金额、收款账号、收款单位及交易状态等要素。

（如下图）若需查询某笔交易的详细信息，则点击【详】查询。

（如下图）■如何代发代扣客户使用对私代发（或代扣）功能的前提是：首先与建行主办行签定企业网银代发（或代扣）协议，并已通过后台系统开通此功能。

一、代发代扣-制单【1】单笔代发代扣制单第一步：在菜单中点击一级菜单【代发代扣】，选二级菜单【代发代扣】，选择三级菜单【单笔制单】，点击【单笔代发】。

（如下图）第二步：选择【项目名称】和【用途名称】，点击确定。

（如下图）第三步：输入收款人【姓名】【账号】【金额】后，点击【确定】。

（提示：若下次向同一收款人代发，则可以点击【收款人名册】快速选择收款人，不必重复输入信息）（如下图）第四步：检查收款人信息无误后，输入【摘要】及制单员【交易密码】，点击确定提交下一级复核员。

（如下图）制单交易完成，等待复核。

（如下图）【2】代发代扣-批量制单第一步：首先建立一个代发EXCEL表，按下图要求格式顺序录入收款人信息。

（温馨提示：格式必须为文本格式，录入顺序为：收款账号、收款帐户名称、金额、摘要用途，不要使用任何其它格式如居中、加粗及求和等，金额不能为0）（如下图）第二步：在菜单中点击【代发代扣】，选【批量制单】，点击【批量代发】，选择【项目名称】与【用途名称】，点击确定。

（如下图）然后点“浏览”上传录入好的文件，如图点击“确定”之后系统显示批量代发总金额及笔数等信息。

（如下图）核对【代发记录数】与【代发总金额】与应发数是否一致，再点击【查看明细】检查单笔明细。

（如下图）弹出的页面直接点击“查询”，如下图：检查收款人单笔明细无误后，点击“关闭”，回到之前的页面输入制单员交易密码提交下一级复核员。

二、代发代扣复核代发代扣复核分单笔代发复核与批量代发复核。

【1】单笔代发复核第一步：选择一级菜单【代发代扣】，再选择【单笔业务单笔复核】，点击【单笔代发】。

选择需要复核的单据，点击确定。

点击【确定】后，系统将出现下图，核对相关信息，如无误选择【复核通过】输入交易密码，点击【确定】按钮，复核成功；如核对信息不符，则选择【复核不通过】输交易密码，单据将被退回制单员进行修改。

：【2】批量代发复核第一步：选择一级菜单【代发代扣】，选择二级菜单【代发代扣】，再点击【批量业务单笔复核】，选择【批量代发单批复核】（如下图）从上图中选择需批量代发的单据，点【确定】，将出现下图，核对汇总信息和明细信息（核对代发记录数，代发总金额，可通过【查看明细】进行明细校验）。

如相符选择【验单通过】输入交易密码点【确定】，选择复核员证书号，输入网银盾口令后点【确定】，系统将提示复核成功；如不符，客户选择【验单不通过】输交易密码，系统将提示【复核不通过，此单据己作废】，退回制单员修改。