【金融保险】投资经济学实验指导书金融投资
《金融学综合实验》-课程教学大纲
《金融学专业综合实验》课程实验教学大纲一、课程基本信息课程代码：16031402课程名称：金融学专业综合实验英文名称:Comprehensive experiment of financial engineering实验总学时：32适用专业：金融学课程类别：专业必修先修课程：投资学、金融计量学、统计学、宏微观经济学二、实验教学的总体目的和要求1、对学生的要求学生应能熟练掌握金融工程学、投资学、保险学、金融学等学科的基础知识。
2、对教师的要求通过本课程的教学，使学生能熟练掌握Eviews、Matlab和Python等软件的操作，熟练掌握和应用金融工程学、投资学、保险学、金融学等学科知识，尤其是运用Eviews、Matlab、Python的数据计算功能，模型估计与检验的基本方法和基本操作技能，学会对各种经济金融模型分析与应用的基本程序和方法。
3、对实验条件的要求正常工作的计算机及投影仪；Windows 2000/XP,Office 2000/XP，Matlab、Python3、Eviews6以上等。
三、实验教学内容实验项目一实验名称：基于杜邦分析法的上市公司财务分析实验内容：1．利用所学的财务分析方法对指定上市公司的财务状况进行分析，重点分析其盈利能力、偿债能力、资产利用效率等方面。
（1）盈利能力指标：净资产收益率、总资产收益率、成本费用率、销售毛利率等。
（2）偿债能力指标：流动比率、速动比率、现金比率；资产负债率、产权比率、利息保障倍数等。
（3）营运能力指标：总资产周转率、应收账款周转率、存货周转率等。
2．杜邦财务分析。
（1）相关财务比率计算；（2）杜邦图设计。
实验性质：综合性实验实验学时：2实验目的与要求：要求学生能够通过财务指标分析企业财务状况，并利用杜邦分析法系统分析企业的经营状况。
实验条件：正常工作的计算机及投影仪；Windows 2000/XP,Office2000/XP，Matlab、Python3、Eviews6以上等。
金融理财综合实验
金融理财综合实验金融理财综合实验是为了让学习者更好地理解和掌握金融理财知识，提高其实际操作能力，从而更好地应对未来的职业生涯和影响自己获得财富的决策。
金融理财综合实验可以分为两大部分：第一部分是理论学习，主要学习金融理财的基本知识，包括理财产品的种类、特点、投资策略等，以及财务统计和报表，学习如何对投资进行分析和评估。
在这个阶段，学生需要仔细阅读教材，并自行学习和练习。
第二部分是实践操作，主要通过在虚拟的股票和基金交易平台上进行实时交易和投资实践，学生可以在自由的市场环境中实践理论知识和技能。
在这个阶段，学生需要掌握基本的投资策略和技巧，以及投资注意事项和风险管理。
在金融理财综合实验中，学生可以学到很多有用的知识和技能。
首先，学生可以了解不同的理财产品和其特点，并学习如何根据自己的需要和风险承受能力进行选择和投资。
其次，学生可以学习风险管理，掌握投资的风险控制方法，避免不必要的损失。
再次，学生可以通过实践操作，锻炼自己的投资决策能力和财务分析能力，并提高自己的市场敏感度和预测能力。
最后，学生可以进一步认识自己的职业目标，从投资和理财方向，探索自己的未来职业生涯。
除此之外，金融理财综合实验还可以为学生提供一些实践机会。
比如，学生可以在虚拟平台上进行股票和基金交易，学习如何分析市场和制定投资策略，从而更好地应对实际工作中的投资管理。
此外，学生还可以参加一些金融机构的实习活动，了解实际的金融机构运作和管理，积累实践经验和行业资源，为未来的职业发展做好准备。
总之，金融理财综合实验是一种非常有价值的教育形式。
通过学习理论知识和实践操作，学生可以更好地理解和掌握金融理财知识，提高自己的投资决策能力和财务管理能力，为自己的职业发展和财富积累打下良好的基础。
金融综合实验实验报告
金融综合实验实验报告一、实验目的本实验旨在通过模拟实际金融市场环境，使学生掌握金融市场的基本原理、交易规则和投资策略，提高学生对金融市场的认识和实践操作能力。
二、实验内容1.股票交易模拟2.学生可以在模拟的股票市场中自由买卖股票，通过观察市场走势、分析股票基本面和技术面，制定投资策略并执行交易。
3.期货交易模拟4.学生可以在模拟的期货市场中交易期货合约，了解期货交易的基本规则、保证金制度和风险管理。
5.外汇交易模拟6.学生可以在模拟的外汇市场中兑换不同货币，了解汇率的形成机制和外汇交易的基本原理。
7.债券交易模拟8.学生可以在模拟的债券市场中购买和出售债券，了解债券的基本要素、评级和收益率计算等知识。
三、实验过程1.实验准备阶段：教师介绍实验规则、交易平台的使用方法和注意事项。
学生了解实验内容，准备实验所需资料。
2.实验操作阶段：学生在规定的时间内进行股票、期货、外汇和债券的模拟交易，记录交易数据和经验。
3.实验总结阶段：学生对实验过程进行总结，撰写实验报告，并对实验结果进行分析和评价。
四、实验结果及分析1.股票交易模拟结果及分析2.学生在模拟股票交易中，通过观察市场走势和基本面分析，选择了一些具有潜力的股票进行投资。
部分学生采取了分散投资的策略，降低了风险。
但也有部分学生过于追求短期收益，忽视了风险控制。
3.期货交易模拟结果及分析4.在期货交易模拟中，学生了解了期货合约的买卖规则和风险管理。
部分学生根据市场走势制定了合理的投资策略，但也有部分学生过于投机，导致亏损。
5.外汇交易模拟结果及分析6.学生在外汇交易模拟中了解了汇率的形成机制和风险管理。
部分学生根据经济基本面和市场走势进行了成功的投资，但也有部分学生未能把握汇率变化趋势，导致亏损。
7.债券交易模拟结果及分析8.在债券交易模拟中，学生了解了债券的基本要素和评级知识。
部分学生根据债券的收益率和信用评级进行了投资决策，但也有部分学生未能充分了解债券的风险特性，导致投资失败。
金融实验报告
金融实验报告金融实验报告一、引言金融实验是一种重要的研究方法，通过模拟市场环境和金融交易，可以对金融理论和实践进行验证和探索。
本文将介绍一次关于金融市场波动性的实验，并对实验结果进行分析和讨论。
二、实验设计本次实验的目标是研究金融市场波动性与不同因素之间的关系。
我们选择了一组代表不同国家和行业的金融资产作为实验对象，包括股票、债券、商品期货等。
实验的参与者被要求根据市场情况进行交易，并根据自己的判断和策略进行投资。
三、实验过程实验开始后，参与者根据实验平台提供的市场信息和历史数据，进行交易决策。
每个交易周期结束后，实验平台会公布每个资产的价格和市场指数，并计算参与者的投资收益率。
参与者可以根据收益率和市场情况调整自己的投资组合。
实验共进行了10个交易周期，每个周期的长度为一周。
在实验过程中，我们观察到市场波动性的变化，并与参与者的交易行为进行对比分析。
四、实验结果通过对实验数据的分析，我们发现市场波动性与多个因素相关。
首先，宏观经济因素对市场波动性有较大影响，例如国家经济增长率、通货膨胀率等。
当经济增长放缓或通货膨胀加剧时，市场波动性通常会增加。
其次，市场预期和情绪也对波动性产生重要影响。
当市场参与者普遍预期市场将出现大幅波动时，他们会采取保守的投资策略，从而增加了市场波动性。
此外，市场情绪的波动也会引发市场的震荡。
最后，金融市场的流动性对波动性有着重要影响。
当市场流动性较低时，交易成本较高，市场波动性也会增加。
而当市场流动性充足时，交易成本较低，市场波动性相对较低。
五、实验讨论通过本次实验，我们对金融市场波动性的影响因素有了更深入的了解。
然而，实验结果也存在一些限制。
首先，实验过程中无法完全模拟真实市场环境，参与者的交易行为可能受到实验平台的限制和约束。
其次，实验结果可能受到参与者个体行为的影响，不同参与者的交易策略和风险偏好可能导致结果的偏差。
未来的研究可以进一步探索其他因素对市场波动性的影响，例如政策变化、国际关系等。
金融科技实验室(智慧银行数字化运营决策仿真系统)实验指导书
金融科技实验室（智慧银行数字化运营决策仿真系统）实验指导书目录一、实验目的与要求 (2)二、实训内容与项目概述 (2)1、智慧银行数字化运营核心业务与绩效管理实验 (2)2、智慧银行智能化会计与报表业务 (3)3、银监会对商业银行的数字化评级和监管实验 (4)4、智慧银行信贷数据分析决策业务实验 (5)5、智慧银行风险管控数据分析决策实验 (6)三、实验考核 (7)1、实验报告 (7)四、智慧银行数字化运营决策仿真实训进度控制表 (8)五、智慧银行数字化运营决策仿真实训内容安排 (9)金融科技实验室（智慧银行数字化运营决策仿真系统）实训指导书一、实验目的与要求金融科技实验室（智慧银行数字化运营决策仿真系统）实训这种方式是让学生通过“做”来“学”。
学生被置于一个几近真实的商业大环境中，面对严格执法的监管机构和良莠不齐的客户，需要切实地将所学的银行经营管理理念和技能付诸于实践以判断具体的操作。
因此，实战实训可以有效地增强学生的学习能力，使学生对所学的理论知识理解更透、记忆更深，同时学生也能体会并触摸到商业银行具体地经营运作方式。
学生在一个仿真的银行工作环境中，需要面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的分析判断以及决策：譬如对客户所提出的贷款申请该行是否受理？如果不受理理由是什么？接受以后如何操作？通过每一步操作的自主思考，不仅可以加强学生对于银行相关业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，更重要的是能培养其自我管理和整体规划的能力。
二、实训内容与项目概述本次实验内容与项目涵盖五大单元，包括：➢智慧银行数字化运营核心业务与绩效管理实验➢智慧银行智能化会计与报表业务实验➢银监会对商业银行的数字化评级和监管实验➢智慧银行信贷数据分析决策业务实验➢智慧银行风险管控数据分析决策实验1、智慧银行数字化运营核心业务与绩效管理实验表1 智慧银行数字化运营核心业务与绩效管理实验（1）实验流程（工作程序）➢建立由3人组成的中央银行团队，由3人组成的银监会团队，6支商业银行团队（每队均由3-4人组成），6支企业团队（每队均由3-4人组成）。
投资学实验报告实验目的(3篇)
第1篇一、实验背景随着我国经济的持续发展，金融市场的规模不断扩大，投资学作为一门研究资产配置、投资决策与风险管理的学科，其理论与实践的重要性日益凸显。
为了使学生更好地理解投资学的理论知识，掌握投资分析的技能，提高在实际投资环境中的应对能力，本实验报告旨在通过一系列投资学实验，实现以下目的。
二、实验目的1. 理论知识的巩固与拓展- 通过实验，使学生深入理解投资学的基本理论，如资本资产定价模型（CAPM）、有效市场假说、资产组合理论等。
- 拓展投资学理论在实践中的应用，提高学生对金融市场的认识。
2. 投资分析技能的培养- 培养学生运用投资学理论进行宏观经济分析、行业分析、公司分析、财务分析和技术分析的能力。
- 提高学生在实际投资过程中识别投资机会、评估投资风险、制定投资策略的能力。
3. 投资决策能力的提升- 通过模拟投资环境，让学生在实验中学会独立做出投资决策，提高决策的合理性和有效性。
- 培养学生在面对复杂投资环境时，保持冷静、理性分析问题的能力。
4. 实践操作技能的锻炼- 使学生熟悉各类投资工具和投资产品的操作流程，如股票、债券、基金、期货、期权等。
- 提高学生在实际投资过程中，运用投资软件和工具进行数据分析、决策制定的能力。
5. 团队协作与沟通能力的提升- 通过分组实验，培养学生与他人协作、共同完成任务的能力。
- 锻炼学生在团队中沟通、表达、协调的能力。
6. 培养创新思维与批判性思维- 鼓励学生在实验中提出自己的观点，培养创新思维。
- 培养学生对现有投资理论和方法进行批判性思考，提高独立思考能力。
7. 提高学生的社会责任感- 引导学生关注投资活动对经济、社会和环境的影响，培养社会责任感。
- 使学生认识到投资活动应遵循道德规范，维护市场秩序。
三、实验内容与方法1. 实验内容- 宏观经济分析：分析宏观经济指标，预测经济走势。
- 行业分析：分析行业发展趋势、竞争格局和行业政策。
- 公司分析：分析公司财务状况、经营业绩和成长性。
经济学基础实训指导书.doc
经济学基础实训指导书.doc《经济学基础》实训指导书实训一市场供需调查一、实训目的1.运用第二章均中所学的需求理论、供给理论以及影响供给和需求的因素（包括价格因素和非价格因素）等内容；2.对某产品或市场的行情变化进行描述和分析。
二、实训项目选择学生熟悉的猪肉、手机、服装、电脑、方便面等商品中的一种。
三、实训内容1.选择一个熟悉的产品或行业，描述该产品或行业当前的经济现状；2.分析对需求产生影响的因素及结果；3.分析对供给产生影响的因素及结果；4.形成一个简单的调查报告，字数不少于300字。
四、实训场地与设备说明本实训为课后和随堂进行实训，最后在教室内进行总结。
五、实训分组与操作学生分组，要求学生先到市场上进行调查，收集相关数据，撰写调查报告，然后每组选出一人在课堂上作报告。
教师根据情况给出相应的意见和建议，作出总结。
六、实训课时课外半天时间，课内2课时七、实训考核方式1.提交调查报告 70%2.课堂发言 30%实训二产品生产成本分析一、实训目的了解生产成本的组成，并对生产成本进行分析和应用。
二、实训项目产品生产成本分析三、实训内容1.列出基本数据；2.固定成本、可变成本和总成本分析；3.边际成本、平均可变成本、平均固定成本和平均成本分析；4.总结。
四、实训场地本实训为随堂实训，选择在上课教室进行。
五、实训分组与操作学生分组完成，然后学生讲解，老师总结。
六、实训课时2课时七、实训考核方式1、方案设计 70％2、课堂讲解 30％实训三自学市场失灵与政府干预一、实训目的1.本章为微观部分的最后一章，通过自学来考察学生学习经济学基础后对经济学知识的自学能力；2.考察学生运用经济学知识分析实际问题的能力（市场失灵、政府干预）；3.训练学生口头表达等综合能力。
二、实训项目自学并讲解市场失灵与政府干预三、实训内容1.通过看课本、借阅图书、上网查找等方式学习关于市场失灵和政府干预的知识；2.形成关于本章知识点的教学方案；3.学生讲解；4.总结。
2024年金融投资培训资料
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GDP增长率
反映经济总体规模和发展速度 ，是衡量经济状况的重要指标
。
通货膨胀率
衡量物价水平上涨的幅度，对 货币政策和投资者预期有重要
影响。
失业率
反映劳动力市场的状况，对经 济增长和社会稳定有重要影响
。
国际收支状况
反映国家与其他国家经济往来 的情况，对汇率和货币政策有
重要影响。
货币政策与财政政策影响
巴菲特投资可口可乐
回顾巴菲特投资可口可乐的经典案例，分析其投 资理念、价值评估方法和长期持有策略，为投资 者提供启示。
美团点评发展历程
梳理美团点评从初创到成为行业巨头的历程，分 析其商业模式创新、市场扩张和资本运作等方面 的成功经验。
失败投资案例教训总结
乐视网投资失败案例
分析乐视网投资失败的原因，包括盲目扩张、资金链断裂、管理 层问题等，总结投资者应从中吸取的教训。
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货币政策
通过调整货币供应量和利 率水平来影响经济，包括 存款准备金率、公开市场 操作等。
财政政策
通过调整政府支出和税收 来影响经济，包括公共投 资、减税降费等。
政策协调
货币政策和财政政策需要 相互协调，以实现经济增 长、物价稳定等目标。
全球经济形势展望
主要经济体经济增长情况
美国、欧洲、中国等主要经济体的经 济增长速度和趋势。
资产配置调整
根据市场环境和投资者需 求变化，适时调整资产配 置方案。
股票、债券等投资品种选择技巧
股票选择技巧
关注公司基本面、行业前景、市 场情绪等因素，运用技术分析、 基本面分析等方法选择优质股票
。
债券选择技巧
金融专业实习指导书
5周-10周
5
观察股票行市的大盘信息，掌握各种指标的详细内容，各种指标的具体使用和参考。掌握基金,债券,股票等品种特征和价格变动的影响因素;熟练地对证券价格的波动进行技术分析;
能对证券价格波动的现状和未来可能走势作出自己的分析和判断。
熟悉贷款调查、企业财务分析和非财务分析
4周
9
（2）贷款风险管理实习：。贷款业务账面处理、利息计算等
了解国家有关的信贷政策；熟练各种贷款的种类及特点,熟悉贷款发放、回收的程序；
5周
10
银行结算业务实习
（1）临柜实习：国内实习、结算业务的实习。
熟悉各种支付结算方式的操作流程
5周
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（2）同城票据交换所的参观实习、银行结算业务管理规定。准确按科目分清传票,并根据传票登记分户账;正确计算存贷款利息并进行转账；正确计算贴现息并处理账务；正确登记各类总账,编制日记表,并能熟练地使用错账查找方法来处理、核对账务；同时要能熟练地使用计算机处理银行会计账务。
金融专业实习指导书
业务
类型
序
号
实习内容
实习要求
实习时间
银
行
1
熟悉金融企业性质、企业规章制度、组织机构、业务概况。
形成调研总结1份（1000字）
1周
2
银行储蓄业务实习
（1）临柜业务实习，主要包括会计岗位和出纳岗位的实习。
熟悉各种储蓄业务、特殊业务的账面处理、操作流程、收付款业务等。
3周
3
（2）银行储蓄业务实习：储蓄业务整体运作流程和日常管理、业务营销、大客户管理。熟悉各种储蓄存款的种类及特点;能熟练地根据储户要求开、销各种储户账号；正确处理储户存、取款业务；正确计算储蓄利息并填写储蓄利息清单。
证券投资学实验指导书(金融实验课程)
《证券投资学》实验指导书一、实验性质：适用专业：金融学专业、金融工程学专业、保险学专业等本科学生课程性质:课程实验学时数：8学时二、实验目的具体教学目标归结如下：1、掌握证券交易的基本原理与主要规则；2、掌握行情报表的阅读和投资机会的把握；3、能利用基本分析和技术分析对行情进行预测；4、熟悉国家宏观经济政策，了解行业发展最新动态；5、熟练使用证券软件分析系统；6、通过对风险和收益的判断，提高学生的风险防御能力和投资盈利能力。
三、实验课程要求①课程安排上需要集中排课。
②学生实行编号入座制度，在整个实验过程中，未经允许不可随意更换。
③学生应按时完成实验的各个环节。
④学生应按教师要求，提交各个实验环节的文件。
四、实验基本内容实验1 《行情阅读与股票分析软件的使用》1.证券投资模拟教学系统安装2.了解证券市场的行情资讯和交易系统3.了解证券投资股票分析软件的功能4.证券投资股票分析软件的使用和操作5.了解大盘领先指标和分时走势图6.掌握开盘价、收盘价、委比、量比、内盘、外盘的含义与运用实验2 《K 线和形态分析》1.打开证券投资股票分析软件的K 线图2.识别阴阳线和上下影线3.进行K 线图分析4.K 线图分析小结实验3 《移动平均线（MA）原理与分析》1. 移动平均线（MA）理论的含义与本质2. 移动平均线（MA）的分类3. 移动平均线（MA）理论使用方法4. 移动平均线（MA）理论的拓展运用实验4《技术指标分析》1.证券投资股票分析软件技术指标方法简述2.证券投资股票分析软件技术指标使用方法3.趋势型技术指标4.超买超卖型技术指标5.人气型技术指标6.大势型技术指标及其他技术指标实验5《综合分析》1.大盘基本面进行分析2.大盘技术面进行分析3.对深沪两市的十只股票的基本情况的分析4.对深沪两市的十只股票的技术分析5.进行综合分析实验指导实验1《行情阅读与股票分析软件的使用》一、实验目的1．了解证券实验室的构成2．了解证券市场的行情资讯和交易系统3．掌握股票分析软件系统的操作方法4．理解大盘和分时走势图的含义5．理解各个行情指标的的作用和意义二、实验要求1. 熟悉证券投资模拟教学系统2. 清楚证券投资软件系统结构和作用3. 证券投资股票分析软件的使用和操作4. 读懂大盘领先指标和分时走势图5. 掌握开盘价、收盘价、委比、量比、内盘、外盘的含义与运用三、实验内容与步骤步骤1：证券投资模拟教学系统安装步骤2：了解证券投资股票分析软件的功能步骤3：证券投资股票分析软件的使用和操作这里先介绍软件界面构成的基本元素，以及可以从中能获得的信息和实现的功能。
《投资学》-实验教学大纲
《投资学》课程实验教学大纲一、课程基本信息课程代码：16168703课程名称：投资学英文名称: Investment实验总学时：10适用专业：投资学、金融工程、金融学、保险学课程类别：专业课先修课程：高等数学、概率统计、金融市场学、微观经济学、宏观经济学、证券投资学等二、实验教学的总体目的和要求开设《投资学》实验课，运用先进的计算机和网络技术，实现“以市场为导向、以风险为核心、以量化分析为主” 的管理机制。
在此基础上，设计多种实践活动，使学生了解投资学的基本原理和方法。
通过这些实验项目的操作，加深学生对投资学的基本原理和方法的理解，培养学生综合运用所学知识分析和解决实际问题的能力以及自学能力，使学生具有较高的学习专业理论的素质，增强课程教学的实战效果，满足应用型人才培养要求。
1．对学生的要求（1）课前认真预习准备。
实验前学生应根据实验内容与要求，对相关知识进行复习和回顾，认真研读实验手册内容，熟悉实验内容，了解实验步骤，以便在实验时能够较快地进入实验状态。
（2）积极参与实验过程。
学生必须按教学计划规定要求完成实验教学内容，实验中要亲自动手，勇于实践，独立思考，充分发挥主观能动性，实验中遇到问题及时向指导教师请教，或与同学之间进行讨论，但对实验任务必须独立完成。
实验操作应做到规范、准确、清楚、及时。
（3）编写实验报告。
实验结束后，要对每项实验分别编写实验报告，总结实验体会与收获。
实验报告写作要求文字叙述精炼，通顺、层次分明，对相关专业问题进行有益探讨。
实验报告格式附后。
2．对教师的要求为达到实验教学效果，保证实验教学质量，实验指导教师应做到以下几点：（1）实验前充分准备。
实验前指导教师应熟悉实验内容与重点、难点，熟悉实验教学软件的操作与应用。
学生实际操作前，对实验内容、方法、步骤及要求要给学生做简要说明，对应注意或可能出现的问题进行必要的讲解和提醒。
协助实验室做好实验资料、用品等教学条件的准备。
（2）实验中加强指导。
《金融工程》实验指导书
《金融工程》实验指导书（孙晋众）五邑大学管理学院二００七年十月印刷实验一实验项目名称：套期保值方案设计实验项目性质：综合设计类所属课程名称：金融工程实验计划学时：2学时一、实验目的:掌握套期保值交易的基本原理和方法，使学生能根据期货市场行情，设计套期保值策略，并对套期保值的效果进行评价。
二、实验内容和要求：选择自己熟悉的期货合约，并假定你需要对该期货合约的标的资产进行套期保值。
依据“世华财讯”系统提供的期货行情，设计套期保值方案，并分析基差变化对套期保值效果的影响。
三、实验设备：（1）“钱龙”系统或“世华财讯系统”及其模拟交易软件；（2）Excel软件；（3）CSMAR证券数据库；（4）济安金信金融资产风险管理系统；（5）S-Plus及其Financial toolbox；（6）SPSS和Eviews统计软件包。
四、实验方法与步骤（1）基于假设，选择你要保值的现货资产，并通过Internet查阅保值资产的当前价格。
如既可选择铜、原油、棉花等实物资产，也可选择美元、欧元等金融资产。
（2）根据风险管理的需要，确定应当进行空头保值还是多头保值。
（3）利用“世华财讯模拟交易系统”，构建套期保值方案。
（4）利用“世华财讯”系统，密切关注期货合约的变化，并分析套期保值方案的保值效果随期货与现货价格的基差变化而变化的情况。
对保值效果的分析，既可以在实验课上当堂进行，也可以设定一个保值期限，等待保值到期后分析保值效果。
（5）根据实验情况，完成实验报告。
五、实验报告要求：学生做完实验后，应根据实验内容及要求写出相应的实验报告。
实验报告的格式可以从相关网站上下载。
实验的考核由任课教师来完成，考核标准主要有两个：一是看实验的方法与步骤是否符合实验指导书的要求；二要看学生对套期保值的理解是否正确，套期保值的效果是否合理。
六、思考题（1）在用期货合约进行套期保值时，如何根据现货资产的头寸来正确选择套期保值的类型？（2）基差对套期保值的效果有什么影响？实验二实验项目名称：套利方案设计实验项目性质：综合设计类所属课程名称：金融工程实验计划学时：2学时一、实验目的:掌握套利交易的基本原理和方法，学会在市场变化中捕捉套利机会。
金融理财实训教案(1521)
（一）市场环境的调查
市场环境调查主要包括经济环境、政治环境、社会文化环境、科学环境和自然地理环境等。具体的调查内容可以是市场的购买力水平，经济结构，国家的方针，政策和法律法规，风俗习惯，科学发展动态，气候等各种影响市场营销的因素。
（二）市场需求调查
至于如何撰写题目和选项，这里就不详细展开。另外注明敏感隐私问题是可行的。只要你前期的工作考虑足够周到
根据上面的讨论，我们的问卷自然而然会偏重去了解性别、年龄、收入、支出、投资渠道、投资条件。我个人经验，在这个环节，除以上领域外，最好能够多设置一些问题，以了解其他方面，毕竟谁也不能保证我们提的假设就一定是准确无误的，如果出了问题，还可以在一定程度上补救。
纵观各大银行的理财产品，它们的风险系数和技术要求比较低，随着利率市场化步伐加快，存款理财化趋势日益明显。
但是目前大部分的理财产品的起投门槛都比较高，集中在5万块起。而随着今年宝宝类和P2P兴起，很多银行已经开始放宽限制，逐渐放低身段的银行理财产品在未来相当长时间内还会在理财市场占有很大份额。
从收益和其他方面来看，非保本理财产品收益不稳定，大概在7%左右;信托及可转让信托，收益会高些，但是期限长，可转让信托市场小。而且其中信托性理财、外汇结构性理财、QDⅡ等理财产品风险并不容易掌握、需要一定理财经验和知识。
（六）信托
信托即受人之托，代人管理财物。信托产品也是非常受欢迎的理财工具，因其高收益而备受青睐。目前，国内信托因为有“刚性兑付”的潜规则，其风险往往被人忽视。
优点：“刚性兑付”，收益高。缺：信托产品的起投门槛比较高，部分投资者只能望而却步。
（七）收藏品
收藏品投资，一方面，它具有艺术价值，另一方面，其升值空间巨大，尤其对某些热点收藏品来说更是如此。尽管收藏品的真伪鉴赏是一道门槛，炒作之风也广泛存在于行业当中。但收藏品扶摇直上的价格，仍让不少人心动。
金融理财实训实训报告
一、实训背景随着我国经济的快速发展，金融理财逐渐成为人们关注的热点。
为了提高自己的金融理财能力，我参加了金融理财实训课程。
本次实训旨在通过实际操作，了解金融理财的基本知识，掌握理财方法，培养理财意识，为今后的生活和工作打下坚实基础。
二、实训内容1. 金融理财基础知识实训课程首先介绍了金融理财的基本概念、原则和目标。
通过学习，我了解到金融理财的目的是实现资产保值增值，提高生活质量。
同时，我还学习了金融理财的基本原则，如：风险与收益匹配、多元化投资、长期投资等。
2. 投资工具与产品实训课程详细介绍了各种投资工具和产品，包括股票、债券、基金、期货、外汇等。
通过对这些投资工具和产品的学习，我掌握了它们的投资特点、风险和收益。
3. 理财规划与实施实训课程重点讲解了理财规划的方法和步骤。
通过学习，我了解到理财规划应遵循以下步骤：（1）确定理财目标：根据个人实际情况，设定短期、中期和长期理财目标。
（2）评估财务状况：分析自己的收入、支出、负债等情况，了解自己的财务状况。
（3）制定理财策略：根据财务状况和理财目标，选择合适的投资工具和产品。
（4）执行理财计划：按照理财策略，实施投资计划，并定期跟踪投资收益。
4. 实战操作与案例分析实训课程安排了实战操作环节，让我们亲身体验理财过程。
在实战操作中，我们运用所学知识，对案例进行分析，制定理财方案，并模拟投资过程。
三、实训收获1. 提高了金融理财意识通过本次实训，我深刻认识到金融理财的重要性，明白了理财对个人和家庭生活的影响。
2. 掌握了金融理财基本知识实训课程让我系统地学习了金融理财的基本知识，为今后的理财实践奠定了基础。
3. 提高了投资能力实训过程中，我学会了如何分析投资工具和产品，提高了自己的投资能力。
4. 培养了理财规划能力通过实训，我掌握了理财规划的方法和步骤，能够为自己和家人制定合理的理财方案。
四、实训体会1. 理财是一个长期过程，需要耐心和坚持。
2. 理财要遵循原则，合理配置资产，降低风险。
理财规划实训(实习)指导书
公式
理想数值
结余比率=年结余/税后收入
0.45
清偿比率=净资产/总资产
0.5 以上
负债比率=总负债/总资产
0.5 以下
即负比率=流动资产/负债总额
0.7
负债收入比率=负债/税后收入 0.36
流动性比率=流动资产/每月支出
6
实际数值 0.6 0.85 0.10 0.83 0.79
16.22
诊断 偏高 过高 正常 偏高 过高 过高
消费与住房规划 (4)
1.通过实训使学生制定 消费与住房规划
教育规划(4)
1. 通过实训能学会制 定教育规划方案
保险规划(4)
1. 通过实训使学生能 学会制定保险规划
投资规划(4)
1. 通过实训使学生能 够制定投资规划方案
退休规划(2)
1. 通过实训使学生能 学会制定退休规划
财 产 分 配 与 传 承 1. 通过实训使学生学
单位：
现金流出 金额 42000 13000
6351.99 7200 1500 5000
75051.99 6254.33 92040.01
比率 55.96% 17.32% 8.46% 9.59% 2.00% 6.66%
3、财务比率分析
指标 结余比率 清偿比率 负债比率 即负比率 负债收入比率 流动性比率
序 实训项目（任 号 务）名称
(整理)金融经济学第六章投资组合选择理论
第六章投资选择理论与资产定价【学习要点及目标】●均值方差投资准则。
●均值方差前沿组合的含义、市场组合。
●基金分离定理。
●资本资产定价模型与套利定价理论【核心概念】●均值方差原则可行集对偶组合全局标准差最小组合市场组合证券市场线【引导案例】有这样一个故事，有位数学家，他坚信均值足以描述任何事件，因此被淹死在一条平均深度只有2英寸的河里。
每位投资者，至少从直觉上会感到，均值不是决策时惟一的考虑因素。
从证券投资分析的角度，收益均值大小只表示某证券收益的期望值。
对两种证券比较优劣时，不能光凭收益均值大小来决定，还要考虑各种证券的风险程度。
风险程度的大小，我们用收益率的标准差 来衡量。
收益率偏离均值越厉害，也就是标准差越大，它表示证券收益的变化越剧烈，风险也越大。
这个认识已经是今天投资者的一个共识，可是这样的一个认识确是经历了相当漫长的时间，直到1952年Markowitz提出了均值方差原则，才被人们所认识，并迅速在金融界扩张开来。
资料部分来源于-均值-方差证券资产组合理论在第三章，我们在投资者是非厌足的前提下和金融资产的收益服从正态分布，或者假定投资者的效用函数是二次效用函数时，我们证明了投资者投资原则是均值-方差原则。
即：在给定均值的条件下，投资组合的方差越小越好；在给定投资组合方差的条件下，组合收益的均值越大越好。
满足上述两条原则的投资组合，称为有效投资组合（否则称为无效组合），有效投资组合的集合，称为有效集。
这一章我们就从均值-方差有效投资组合开始，来逐步深入的探讨投资组合的选择和资本资产定价模型。
第一节 均值-方差前沿组合我们假设市场上存在N 项风险资产，为了叙述方便，约定： (1). 用(1, 1, , 1)t I =表示单位向量，用(0, 0, , 0)t θ=表示零向量，()t 表示向量()的转置；(2). 资产收益的随机向量记为12(, ,, )t N r r r r =，收益率向量的期望向量记为1212(, , , )(, , , )t t N N r Er Er Er r r r ==;(3). 收益率向量的的协方差矩阵记为(, )E()()()tij N N Cov r r r Er r Er σ⨯∑==--=，其中()()ij i i j j E r Er r Er σ=--表示第i 项资产和第j 项资产的收益间的协方差;(4). 投资在各项资产上的投资额占总投资额的比例用向量12(, , , )t N x x x x =表示，因此它满足1t x I =, 如果0i x <表示卖空第i 项资产。
金融计算实验实验报告
一、实验目的本次实验旨在通过金融计算方法的学习和实践，加深对金融计算理论的理解，提高金融计算能力，为今后从事金融行业工作打下基础。
二、实验内容1. 金融市场与金融工具的计算（1）计算股票市盈率（PE）市盈率（PE）是衡量股票价格与每股收益之间关系的指标。
计算公式为：PE = 股票价格 / 每股收益（2）计算债券到期收益率（YTM）债券到期收益率是指投资者在持有债券至到期时所能获得的年化收益率。
计算公式为：YTM = [(债券面值 - 剩余年限× 每年利息) / 债券面值] × (365 / 剩余年限)2. 金融风险管理计算（1）计算VaR（风险价值）VaR是指在正常市场条件下，某一金融资产或投资组合在特定时间内，以一定置信水平下可能出现的最大损失。
计算公式为：VaR = Q × 标准差其中，Q为置信水平，标准差为资产或投资组合的历史收益率标准差。
（2）计算CVaR（条件风险价值）CVaR是指在正常市场条件下，某一金融资产或投资组合在特定时间内，以一定置信水平下可能出现的平均损失。
计算公式为：CVaR = ∫(x - VaR) / (1 - Q) × f(x)dx其中，f(x)为资产或投资组合的概率密度函数。
三、实验步骤1. 金融市场与金融工具的计算（1）收集股票价格和每股收益数据（2）计算股票市盈率（3）收集债券面值、票面利率、剩余年限等数据（4）计算债券到期收益率2. 金融风险管理计算（1）收集资产或投资组合的历史收益率数据（2）计算标准差（3）确定置信水平Q（4）计算VaR（5）计算CVaR四、实验结果与分析1. 金融市场与金融工具的计算（1）股票市盈率计算结果某股票股票价格为20元，每股收益为1元，计算其市盈率为：PE = 20 / 1 = 20（2）债券到期收益率计算结果某债券面值为1000元，票面利率为5%，剩余年限为5年，计算其到期收益率为：YTM = [(1000 - 5 × 5) / 1000] × (365 / 5) ≈ 6.23%2. 金融风险管理计算（1）VaR计算结果某资产或投资组合的历史收益率标准差为0.2，置信水平为95%，计算其VaR为：VaR = 0.2 × 1.65 = 0.33（2）CVaR计算结果某资产或投资组合的概率密度函数为f(x)，置信水平为95%，计算其CVaR为：CVaR = ∫(x - 0.33) / (1 - 0.95) × f(x)dx五、实验总结通过本次金融计算实验，我们对金融市场与金融工具的计算、金融风险管理计算有了更深入的理解。
金融投资学课程模拟炒股实验报告
《金融投资学》实验报告一、实验目的1、本学期的金融投资学，我们在课堂上系统学习了证券宏观经济分析、行业分析、公司分析以及技术分析的内容。
此次同花顺模拟炒股可以使我们完整地运用课堂所学的金融投资学理论知识，更加深入了解和掌握证券投资的相关内容和操作技巧。
2、通过实际的操作，激发我们关注现实经济问题、学习经济理论的兴趣，从而能够更多地关注社会经济变化，与时俱进。
3、同花顺软件让我们能够借助一个与真实市场同步且无实际投资风险的模拟交易平台，帮助我们接触风云变幻的金融市场，并提升将金融理论知识运用在真实投资操作中的实际应用能力。
4、本次实验共三节上机课程，通过将学校专业理论学习与社会实践能力培养结合起来，可以全方位提升我们的专业素养。
5、学会使用同花顺软件进行选股，通过宏观分析判断证券市场的总体趋势，通过行业和企业自身情况的分析，判断个股未来的发展方向，并通过技术分析方法一些基本的技术分析指标，如K线、MACD、KDJ和布林线等，确定股票买卖时机，了解证券投资的基本分析方法，为真实交易做足准备，也为我们未来步入社会、从事金融行业相关工作奠定基础。
二、实验内容2.1炒股准备学习金融投资学的相关知识，下载同花顺软件，进入模拟炒股界面。
2.2选择股票白云机场（600004）2.3选股理由以下本实验报告将从行业分析、公司分析和技术分析入手，分析白云机场（600004）股票的基本情况，说明选股原因，并利用这些信息进行实战演练操作。
2.3.1行业分析本学期我们在课本第四章学习了如何进行行业分析，其中包括行业的一般特征分析、影响行业兴衰的主要因素和行业分析的方法三大部分。
机场行业的经营模式决定了其业绩与航空行业景气度相关，当前航空业的高运力投放可从提升起降架次、改善航线结构与提振非航业务三个层面传导至机场。
有行业人士就表示，垄断行业属性使其业绩受宏观经济下行影响幅度较小，并且机场板块作为基础设施运营公司，普遍拥有良好的现金流，低估值高股息构筑牢固安全边际，是弱市首选的相对稳定的防守型标的。
投资实训报告实训步骤
一、实训背景为了提高学生的投资理论素养和实践能力，本实训课程以证券市场为实践对象，通过模拟交易的方式，让学生在仿真和真实的市场环境中，学习并运用证券投资的基本理论、基本方法和基本技能。
以下为本次投资实训的步骤。
二、实训步骤1. 实训准备阶段（1）组织学生参加实训课程，明确实训目的、内容和要求。
（2）指导学生下载并安装模拟交易软件，如钱龙高校金融教学系统软件、模拟交易软件等。
（3）进行证券市场基础知识培训，包括证券投资的基本概念、证券交易规则、市场基本功能等。
2. 理论学习阶段（1）学习证券投资的基本理论，包括证券投资组合理论、资本资产定价模型（CAPM）、有效市场假说等。
（2）学习证券分析方法，包括基本面分析、技术分析等。
（3）了解常用技术指标，如MA（移动平均线）、MACD（指数平滑异同移动平均线）、VOL（成交量）、CCI（相对强弱指数）、WR（威廉指标）、KDJ（随机指标）等。
3. 模拟交易阶段（1）分组进行模拟交易，每组选择一定金额的虚拟资金进行投资。
（2）根据所学理论，制定投资策略，包括选择投资标的、确定投资比例、制定风险控制措施等。
（3）实时监控交易情况，分析投资成果，总结经验教训。
4. 实战操作阶段（1）学生在指导下，进行实际交易操作，包括开立账户、委托买卖、证券交易、清算交割、登记存管、业务收费等。
（2）分析市场动态，关注股价变化，掌握买卖时机。
（3）根据实际交易情况，调整投资策略，优化投资组合。
5. 实训总结阶段（1）组织学生进行实训总结，分享投资心得，总结经验教训。
（2）教师点评学生实训成果，指出不足之处，提出改进建议。
（3）撰写实训报告，总结实训过程中的收获和体会。
三、实训成果通过本次投资实训，学生能够：1. 掌握证券投资的基本理论、基本方法和基本技能。
2. 提高证券投资分析能力，能够运用技术分析、基本面分析等方法对证券市场进行判断。
3. 增强风险意识，学会制定风险控制措施，降低投资风险。
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【金融保险】投资经济学实验指导书金融投资《投资经济学课程设计》指导书一、目的与任务进行上机实际操作，是《投资经济学》学习的重要实践环节。
通过实际操作，使学生掌握投资经济学相关理论知识的计算与运用，将所学专业理论知识与工作实践相结合，培养学生的动手能力、分析问题和解决问题的能力以及专业写作能力。
二、内容及基本要求由学生在教师的教学与指导下进行学习。
本课程包括《投资分析》和《金融投资模拟》两部分，课程设计结束后，要求学生独立开展项目分析和证券投资交易，完成课程设计报告。
三、教学方式教师在课堂进行讲解教学，并指导学生学习。
学生在教师的讲授和指导下，学习相关计算与分析，开展证券模拟交易，并独立完成课程设计报告。
四、时间及场所要求本实践环节安排在第6学期的开学后的前2周。
每天在机房集中学习4学时。
五、考核方式指导教师根据对学生学习过程中的检查了解、学生课设报告，以及口试，给出总评成绩。
其比例为：总成绩=平时成绩（20%）+课设报告成绩（40%）+口试成绩（40%）。
六、对学生的要求1、设计基本要求学生应接受指导教师的指导和有关教学安排，严格按照课程设计任务书规定的任务量进行设计，不得擅自变动设计任务，课程设计报告撰写格式严格按照本条例的有关内容执行，并按规定时间参加答辩。
2、学习态度要求要有勤于思考、刻苦钻研的学习精神和严肃认真、一丝不苟、有错必改、精益求精的工作态度，不得抄袭他人报告，或找他人代做报告等弄虚作假行为；要敢于创新，勇于实践，注意培养创新意识；掌握课程的基本理论和基本知识，概念清楚。
报告撰写规范，答辩中回答问题正确。
3、学习纪律要求要严格遵守学习纪律，遵守作息时间，不得迟到、早退和旷课。
如因事、因病不能上课，则需请假，凡未请假或未获批准擅自不出勤者，均按旷课论处。
七、课设报告撰写规范报告采用统一的课程设计用纸（A4），采用附件所示的封皮参考格式，打印可采用学校统一的电子模版格式。
实验报告结构如下，并依序装订：1、封面。
包括：题目、系、班级、学生姓名、指导老师签字及时间（年、月、日）等。
由教师提供统一的封面模板。
2、任务书。
由指导老师下达任务书，并装订进实验报告。
3、目录。
最后一项是无序号的“参考文献资料”；4、正文。
正文应按目录中编排的章节依次撰写，要求论述清楚，文字简练通顺，插图简明，书写整洁。
文中图、表不能徒手绘制；正文：宋体，小四号，行间距：（固定值，1.25倍）。
一级层次标题，宋体，小四号，加粗；二级及以下层次标题字体字号同正文。
5、参考文献（资料）。
只列出在课程设计中真正阅读过和采用过的参考文献，按照在正文中的出现顺序依次排序。
八、课程设计答辩1、口试目的课程设计完成后要进行答辩（或质疑，下同）。
口试是课程设计中一个重要的教学环节，通过口试检查学生对课程设计内容理解、掌握的程度和解决问题的能力，并发现设计中存在的问题，从而取得更大的收获，圆满地达到课程设计的教学目的与要求。
2、口试资格按计划完成课程设计任务，经指导教师审查通过者，方可获得参加口试资格。
3、口试方式每个同学独立参加口试。
《投资经济学课程设计》指导书（一）《投资分析》实训指导书经济与贸易系北京信息科技大学经济管理学院目录第一讲现值、内部收益率与投资项目第1节现值与终值第2节敏感度分析第3节内部收益率第二讲债券第1节计算初步第2节长短期利率第三讲股票第1节基本计算第2节微调项第一讲现值、内部收益率与投资项目本讲以EXCEL2003版为例，较新版本有2007版、2010版。
第1节现值与终值1.1、终值的简单计算问题1：已知银行年利率为5%，现存入100元，1年后的本利和是多少？如果不取出来，3年后的按复利计算的本利和是多少？解答：1年后的本利和：100（1+5%）1年后的本利和：100（1+5%）3。
1、可以直接在单元格里（任选2个，例如A1和B1）计算：“=100*(1+5%)”“=100*(1+5%)^3”这时显示的结果为：由于点击了B1，所以在上面的输入框里，出现了输入的内容。
练习：1）点击A1，看输入框里的内容；2）假定本金为800元，存期为4年，计算本利和。
2、用单元格给出参数如图所示，在第1列给出名称，第2列给出相应参数和结果。
练习：改变3个参数的具体数值，看结果有什么变化。
3、现值的简单计算问题2：为了在3年后积攒得到学费4000元，现在应在银行存入多少元？（年利率5%）解答：4000/（1+5%）^3。
1.2现金流的现值与终值问题：假定有一个投资项目，5年的收入为3万、5万、6万、8万、2万元，求其净现值（年利率5%）。
解答：如下图。
说明：1）第1行的时间，可以输入5次，还可以复制。
2）第3行、第4行也可以复制。
练习：第1行与第3行的复制有什么不同？3）第5行的求和，可以“插入-函数”来做。
对于不熟悉的，可以查看相关的定义与帮助。
如果对该函数熟悉，也可直接键入。
练习：求某现金流的净现值。
问题：求上述现金流的终值。
验算：上述现值与终值，来自同一个现金流，可以进行验算。
1.3等额还款额问题：假定有1笔贷款300万元，期限30年，年利率8%，每年应还贷多少？解答：方法1—手动计算：1）在C2中输入一个初步估计的数值（例如5）；令D2=C2；复制D2到以后各列。
2）计算上述30年各年的现值。
在C5中输入“=C2/(1+$B$3)^C1”。
为什么要这样输入？可以先做个实验：在C8中输入“=C2/(1+B3)^C1”，然后在后两列复制，可以看到，C8与C5的结果是一样的，但是后面的结果就不一样了。
“$B$3”的含义是锁定B3，如果只输入“B3”，那么在D8的复制中，就会变成“=D2/(1+C3)^D1”。
B3被复制成为C3。
而C3没有数值，电脑设定为0，从而“D2/(1+C3)^D1”的结果就等于D2，等于5。
3）计算净现值，4）不断尝试新的输入值C2，努力使净现值为0（在实际计算中，只要接近0，就可以了）。
方法2—利用PMT函数：在任一空白单元格中输入“=PMT($B$3,$B$4,$B$5)”，都可以得到结果。
这里的PMT函数是专门计算等额年支付额的公式，可以查看EXCEL中的公式说明。
验算：在C2中输入“=PMT($B$3,$B$4,$B$5)”，然后复制到以后各列。
利用前面的方法，求净现值，可以看到净现值近似为0。
说明：在C5表格中，可以看到一大串数字“24.67428705”，看起来很乱。
对此，一是可以缩小列宽，二是可以使用四舍五入函数。
见下图：练习：1）20万元贷款，20年还万，利率6%，每年还多少？（用两种方法计算）2）预备6年后上大学，5万元，年利率5%，每年需要存入多少元？1.4还款结构我们看一下每年是怎样还款的。
见下图在C8输入“=-$B$6”；在C9输入“=C2”，在C10输入“=$B$3*C8”，在C11输入“=C9-C10”。
在D8中输入“=C8-C11”；复制C9：C11至D9：D11；选择D8至D11，复制；选择E8至AG8，粘贴。
见下图：在第1期的期初，有未还债务300元，当期还款26.65元，其中利息为24元，偿还本金为2.65元，剩下未还债务297.35元。
依次考察各期。
最后一期结束后，在第31期，未还债务余额为0。
不过这里有一个问题：在查看后面几期时，已经看不到每行的汉字名字了。
这时可进行窗口冻结。
可以冻结若干行、若干列、若干行与若干列。
第2节敏感度分析问题：如果改变前表贷款的利率为0.07，那么每年的利息有什么变化？在第13行（C13开始）复制第10行的利息。
在B14：B14分别填入0.07、0.08，从B13起选择3行及想要比较的年份（本例及下例没有选择全部30年）。
在主菜单中选择“数据—模拟运算表”。
这里是一维改变，改变量在列，改变的是利率，位置在B3。
结果如下图：还可以进行二维改变，例如同时改变利率与还款年限，看看每年的还款额有什么改变。
见下图：第3节内部收益率3.1基本含义给定一个现金流，改变利率，令其净现值为0，则这个利率就是这个现金流的内部收益率。
练习：假定现在（2001年1月1日）投资5万元，明年（2002年1月1日）追加投资3万元，从后年起每年收入分别为4万元、3万元、2万元、1万元。
求其内部收益率。
3.2改变“现在”对NPV和IRR的影响1、假定现金流如上，“现在”不是2001年1月1日，而是2002年1月1日，那么内部收益率有什么改变？2、1）假定现金流如上节，假定贴现率固定为每年5%，求其净现值。
2）假定现在为2002年1月1日，重做上问。
第二讲债券第1节计算初步这里使用的基本方法为：求债券的收益的净现值，以此作为债券的合理价格。
练习：1）一种债券的每年的债息为4元，3年期，面值为100元，假定贴现率为3%，那么价格为多少？2）假定贴现率为4%，求价格？3）假定贴现率为5%，求价格？第2节长短期利率在实际中，长期贴现率与短期贴现率一般不一致，假定1年期至5年期的年贴现率分别为3%、4%、5%、6%、7%、8%，某5年期债券每年有债息35元，最后有面值1000元，求该债券的内部收益率。
解答：首先求该债券的价格；求其IRR。
第三讲股票第1节基本计算1、首先输入各项数据：2、查看两种风险资产的风险-收益曲线对于风险资产S1和风险资产S2中S1的比例，列于第B列，从-60%到140%。
第C列是这两种风险资产对应于左边B列的S1占比的标准差，公式为C23“=SQRT(B23^2*$C$4^2+(1-B23)^2*$C$5^2+2*B23*(1-B23)*$C$6*$C$ 4*$C$5)”，然后向下复制。
第D列是这两种风险资产的期望收益率，在D23填入“=B23*$B$4+(1-B23)*$B$5”。
然后向下复制。
数据如下：可用图显示上述数据。
选择C23至D43，在主菜单中选择图表向导，选择“XY 散点图”。
课堂上我们讲的都是每种资产的占比在0至1，我们可以选择C29至D39，做图如下，这时，两端的两个点分别对应着S1与S2。
3、切点组合现在求切点组合（最优风险资产组合），在B44输入“=(D4*C5^2-D5*C6*C4*C5)/(D4*C5^2+D5*C4^2-(D4+D5)*C6*C5*C4)”，这里得到的值，相当于课堂所讲的W。
复制C43：D43到C44：D44，可得到切点组合的风险与收益。
为了后面的做图，将D44转移到E44。
4、完全资产组合现在考察由无风险资产F与S1、S2所组成的完全资产组合。
其中S1与S2所占的比例，列在B45：B47，该比例相当于课堂所讲的y。
由于这时组合发生改变了，所以风险与收益不再可以前面的公式，或者说不再可以复制，而是要重新输入。
在C45输入“=B45*$C$44”。
然后向下复制。