产品说明会通用手册.ppt
产品说明会操作手册
产品说明会操作手册中国人寿保险股份****无锡市分公司产品说明会执行手册中国人寿保险股份****无锡市分公司个险部目录第一章产品说明会概述1(一)概述产品说明会是一个系统的专案。
专案的重心并非仅仅会议本身，同样，会前的宣导是否有效、邀约的客户筛选是否认真、会务的準备工作是否细緻，都对说明会的效果至关重要。
同时在会务组织一块，通过良好的计划与组织分工，对各项工作分别落实到位，以相对优化的工作流程，事前控制的强化（如会前的团队宣导、说明会的物件群体、邀约客户的追蹤确认），既可以督促业务伙伴提高拜访量，邀约较高质量的客户，又能从基础上提升说明会的效果。
(二)工作流程1、会前準备阶段基本步骤步骤1：个险部综合经营需要、团队士气、拜访量等因素，制定产品说明会的步骤，并确定时间、参会物件。
步骤2：说明会被批准实施后，专案负责人按要求召开工作会议，成立接待、议程、后勤三个功能小组，并确定职责。
（详见辅助工具b02《产品说明会责任人工作明细》）。
步骤3：各功能小组根据步骤2确定工作内容以及（辅助工具c01《产品说明会工作计划表》）的指引完成各项筹备工作。
专案负责人、小组负责人根据co1表检查各自的工作进展。
2、各层级和功能组职责（1）专案组负责人a、根据经营需要确定产品说明会週期、时间、参会物件；b、落实各功能小组成员，明确职责与要求；c、随时了解跟蹤各功能小组的工作进度；（2）议程组a、确定会议流程b、领导、主持人、讲师的沟通c、主持词、领导致辞、专题的定稿d、组织人员对团队进行会前相关内容宣导。
（a）产品说明会召开前期的宣导工作（辅助工具a01《参加产品说明会的好处》a02《如何邀约客户参加产品说明会》a03《到**寻找目标市场》）(b)说明会会议宣导（会议时间、举办地点、针对物件、讲师介绍）(c)会议注意事项的宣导（辅助工具a04产品说明会注意事项宣导）e、音像资料的準备f、邀约客户情况的追蹤（3）后勤组a、联络会场预算费用b、确定场地布置方案并实施c、联络準备现场签约奖品d、準备会务物品（辅助工具b03品说明会物品準备清单）（4）礼仪组a、确定礼仪人员并沟通b、邀请函及门票的製作c、按会议礼仪要求进行训练及彩排（辅助工具b04产品说明会礼仪工作要求）（三）注意事项1、会前宣导：个险部或营销部根据各自业务的特点，预先对产品说明会的预期目标、针对物件、组织形式、伙伴的配合要求进行宣导，有利于业务伙伴有针对性的邀约客户；2、邀约追蹤：个险部、营销部经理、组训内勤、各级主管形成多层面追蹤，并及时反馈邀约情况及市场的问题，积极寻求对策应对；3、节奏控制：各经营单位根据业绩的需要，综合权衡前几场产品说明会的邀约客户人数、现场签约率、人均签约保费、进单率等各项指标，在既能保证业务员的活动量从而不降低邀约客户的质量，又能保证业务员有时间对已参加说明会的客户进行追蹤从而不降低进单率，又能跟上业务发展的需要的情况下制定产品说明会召开的节奏。
某保险公司产品说明会(PPT 37张)
存的越多，穷的速度越快！
通货膨胀都是我们所惧怕的， 固定利率不是理财的好方法
78年28 元 =98年100元
公交车票从4分钱涨到1元钱，而存款1万元，谁见到 了25万？
一万元
3%
5%
二十年后
8%
5537元 4555元
2145元
2003年11月通涨率达到3％，为七年最 高点。
毕永东 制作讲授
债
券
• 国债（国库券）：定量发行。购买受限制 • 金融债券：个人无法购买到 • 企业债券：存在信用风险。需交纳20%的
毕永东 制作讲授
人民币升值 中国说“不”
－－摘自2003年10月《决策与信息》
• 第四：人民币升值危害最大的产业是中 国农业。进口农产品价格下滑，使本来 就没有价格优势的中国农产品走向何方， 这对举步维艰的中国农业来说无疑是雪 上加霜，将使中国8亿农民的生存问题而 面临威胁。
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观点：个人理财是可以找到
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百岁老人
• 三年领取21次共计189000元，百岁祝寿 100000元，红利310890元（中等）。 • 总计：
599890元
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红利演示
• • • • • • • • 年龄 35 45 60 70 80 90 99 低 700 5770 23670 40600 62700 91550 125180 中 高 1510 2720 13030 23940 54970 101920 95050 176730 147920 275740 217830 407260 300170 562660
人寿保险股份公司产品说明会操作手册
人寿保险股份公司产品说明会操作手册Last revision date: 13 December 2020.产品说明会操作手册信泰人寿保险股份有限公司培训部2010年5月目录会前策划 (3)会前筹备及后勤组工作内容 (4)礼仪接待组工作流程 (6)产说会会中流程 (8)邀约话术 (11)异议处理话术 (13)促成话术 (14)回访话术 (15)产说会督导追踪表 (17)产说会运作节点控制表 (18)会前策划示例：***机构酒会一周工作安排相关要求：1、职场布置：倒计时牌、对抗目标情况、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时间地点、预估标保等上墙。
2、对抗比拼：部与部、组与组、绩优个人对抗明确，落实目标，产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。
3、明确目标：目标30万（50张*6000元/份），细化到人头，再确定到邀请客户量。
4、邀请客户申请确认：上报营服经理，然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。
会前筹备及后勤组工作内容1、确定“客户答谢酒会”具体时间、地点。
2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的“客户答谢酒会”筹备会议，进行相关内容宣导。
①强调会议的重要性，以及各营业单位配合的必要性；②公布各营业单位可参加答谢酒会人数，便于事先确定参加人员。
3、按酒会工作项目，确定会议功能组，确定召开功能组工作会议时间，便于追踪相关工作进度。
4、制作邀请函、门票，确定发放形式（购票价格）、联系人、联系电话。
5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。
6、落实说明会辅助展示工具内容（电脑、PPT、VCD、宣传画、易拉宝、图片等）。
7、预定场地布置时间。
后勤组场地布置及后勤工作内容(示例)礼仪接待组工作流程会前月 日产品酒会接待组工作安排（示例）一、接待组所需物品 1、绶带：6条 2、签到登记表3、笔、资料袋（产品彩页、公司介绍、会议议程等）4、胸花恭送客户礼品清点意向书 整理汇报 负责人二、会前准备礼仪：8人注：1、各位工作人员于***点前到位三、会议期间总协调：负责人：摄像：（一）酒会流程概况产说会会中流程2、播放公司统一制作模版宣传短片（VCD、PPT）3、客观介绍公司、理财观念与产品说明4、安排现场有奖问卷游戏：奖品突显公司文化并与区域市场（客户）需求相结合范例：***产品酒会工作流程安排表邀约话术一、邀约话术要点示范1、品牌我今天为您带来一个好消息，我们信泰人寿是新兴寿险公司中发展最快的公司之一，公司以严格的成本控制确保稳健经营以保证客户利益最大化。
万能产品说明会课件阳光金满堂版
我们的产品采用最新的技术和设计理念，不断打破传统设计的局限，注重用户的感受和 需求。
公司背景介绍
现代化办公环境
我们拥有高效率和现代化的办公环境，帮助我们的 团队迅速地做出高质量的产品。
优秀的团队
我们的团队成员都是从业多年的专业人士，拥有丰 富的工作经验和良好的团队协作精神。
业界认可
我们的产品在业界赢得了广泛的认可和好评，并多 次获得了行业内的大奖和殊荣。
应用场景
1
教育机构
我们的产品能够为教育机构提供全面细
金融机构
2
致的学生信息管理，全面保障教育质量。
我们的产品能够快捷便利地完成风险评
估，确保金融机构工作的精准性和可靠
性。
3
企业管理
我们的产品能够为各种企业提供高效便 利的管理工具，优化各种业务流程。
竞争对手分析
对手优势
存在一些优秀的竞争对手，它们的产品具有一些特点和优势，例如用户使用体验、功能性等。
3 用户评价
我们关注用户每一次反馈和意见建议，通过不断改进和升级，提高产品和服务的用户体 验。
未来发展规划
技术升级
我们将不断进行技术升级和创新，提高产品和服务 的性能和效率。
市场拓展
我们将开拓新的市场和业务领域，满足用户的多元 化需求。
企业社会责任和公益活动介绍
公益活动
我们积极参与各种公益活动，如教育助学、环境保 护等，为社会做出积极的贡献。
优秀的团队
我们的团队拥有高素质、专业化的人才，注重团队 合作和协作精神，保证了产品和服务质量。
协作精神
我们的团队成员都具有高度的协作精神，注重相互 理解和支持，共同推进项目的完成。
公众口碑和市场认可度
产品说明会各环节操作细节及话术37页PPT
11、获得的成功越大，就越令人高兴 。野心 是使人 勤奋的 原因， 节制使 人枯萎 。 12、不问收获，只问耕耘。如同种树 ，先有 根茎， 再有枝 叶，尔 后花实 ，好好 劳动， 不要想 太多， 那样只 会使人 胆孝懒 惰，因 为不实 践，甚 至不接 触社会 ，难道 你是野 人。(名 言网) 13、不怕，不悔(虽然只有四个字，但 常看常 新。 14、我在心里默默地为每一个人祝福 。我爱 自己， 我用清 洁与节 制来珍 惜我的 身体， 我用智 慧和知 识充实 我的头 脑。 15、这世上的一切都借希望而完成。 农夫不 会播下 一粒玉 米，如 果他不 曾希望 它长成 种籽； 单身汉 不会娶 妻，如 果他不 曾希望 有小孩 ；商人 或手艺 人不会 工作， 如果他 不曾希 望因此 而有收 益。-- 马钉 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来
产品说明会操作实务教材(PPT41页)
3.找到影响力中心，重点攻关
伙伴
沟通重点：我们的诚意、产品的
沟通重点：项目运作，双赢的合作
优势、成功案例
模式
-
1. 意愿低导致技能低 ——找到关键人物，分析意愿低
的主要原因，制定沟通对策
2. 技能低导致意愿低
1.成功案例展示 2.标准流程培训（特训营） 3.动作示范，贴身辅导
——多网点特训，集训提升技能， 4.总结经验，随时鼓励
小沙举办成功的关键
1.分析渠道 对症下药 2.找准需求 启动意愿
3.有效沟通 培训到位 4.场所源自置 渲染氛围1.渠道问题分析及对策
技能 + 1.加强自身专业性
1.搜集信息，找到症结所在
2.做好网点经营
2.专业呈现（培训、项目介绍、
3.挑选重点行员做重点攻关
案例分享等），让银行放心
4.敢于要求，成为他们工作上的好
小贴士： 最晚会前一周，短信群发以银行名义为佳，联系电话为银行 理财经理固定电话为佳。活动名称要有吸引力。
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关键动作之二：首次电话告知
缺失的环节
会前沟通（沙龙的目的及主题） 技能培训（邀约逻辑） 技能培训（促成要点） 渠道/网点/理财经理的选择、会 前沟通、方案设计
成功的产品说明会
三位一体
有效的约访
有效的促成
仅仅
是远远不够的
精彩的报告
理财沙龙成功三要素
• 准备是基础 • 组织是保证 • 追踪是关键
会前 会中 会后
准备是基础
保险公司产说会产品说明会注意事项流程宣导培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
基本做法： 1、服装整齐，打扮得体; 2、引领交流，嘘寒问暖; 3、先办手续再坐或先坐再办手续，灵活处理。
2019/7/28
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第六步：安排座位交流
基本要求： 座位预先要明确，会前沟通很重要
基本做法： 1、客户落座后准备茶水； 2、介绍会议安排和资料内容……
但是万一有事保险公司就给您家人这一大迭支票或存款快速将手中的纸放在客户的面前以形成视觉冲击如果平安无事可能这的收入就合成一张支票还给你难道保险不好吗
一、精细产说会
2019/7/28
1
第一步：搜集选择名单
基本要求：
1、老客户群体； 2、转介绍群体； 3、有钱的客户。
2019/7/28
2
第二步：电话邀请客户
2019/7/28
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第十四步：上门收费促成 *
基本要求： 见面有礼又礼貌，每个细节要做到
基本做法： 1、 见面先拉家常，事先安排家常话术，始终以赞美为主； 2、 自然切入正题，做好多次促成准备； 3、 提醒去银行存款时，不必理会银行员工的推荐，因为
他们也做其它金融业务； 4、 交现金时，要放入信封中并写上客户名字，以显示重
2019/7/28
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应对二：您知道吗？保险最大的敌人就是等， 因为这个等字，不知留下了多少令人心痛的 遗憾。因为这个字不知造成了多少悲剧。所 以，为了不让令人后悔的事发生，您就应该 当机立断地投保，因为意外是绝不等人的， 千万别为了一点小问题而退缩。
应对三：如果您暂时手头紧，我先替您周转 一下，10天左右正式出保单后您再给我保费， 好吗？---
2019/7/28
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第七步：客户聆听讲课
基本要求： 陪客不陪随机定，运筹帷幄最要紧