新征信管理系统CI培训资料.pptx
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1、企业征信数据管理系统：是农业银行为向企业 征信系统上报企业征信数据而建立的平台。通过该平 台可以实现企业征信数据的抽取，完成报文的生成、 上报以及反馈报文的自动接收、下发等操作。同时， 该平台还具有管理和监测功能。
企业征信管理系统的概念
2、企业征信数据：是指农业银行提供的借款人、担保 人在贷款、票据承兑、贴现、信用证、国际贸易融资 、保函、担保等信用活动中形成的交易记录等信用信 息以及借款人、担保人的财务数据、企业概况等客户 基本信息。
2、个人信用信息:包括个人基本信息、个人信贷交易信息以及反 映个人信用状况的其他信息。其中个人基本信息是指自然人身份 识别信息、职业和居住地址等信息；个人信贷交易信息是指金融 机构提供的自然人在个人贷款、信用卡、担保等信用活动中形成 的交易记录；反映个人信用状况的其他信息是指除信贷交易信息 之外的，反映个人信用状况的相关信息。
CI系统子模块
CI系统主要包含八大子模块：
1、公共管理 2、企业征信 3、个贷征信 4、准贷征信 5、客户风险 6、异议处理 7、征信应用 8、信息交流
企业征信管理系统的概念
依据：总行《关于印发〈中国农业银行企业征信业务
管理办法（试行） 》 〉和 〈中国农业银行个人征信 业务管理办法的通知 〉》（农银规章【2010】94号文 ），即 其中《中国农业银行企业征信业务管理办法（ 试行）》的定义：
科技部门：负责企业征信业务相关系统的日常运行维护、需求升 级开发，保证数据抽取、报送、反馈加载等的正常运行，为企业 征信系统的数据报送流程和查询应用提供技术支持和保障，并协 助更正征信数据(总行）。
企业征信管理用户及职责
企业征信用户： 按职能不同划分为管理员用户、查询用户和数据上报用户。管理员用
、房地产信贷部、农村产业金融部、资产处置部、科技等部门。负责辖 内企业信用信息、基本信息等数据录入信贷管理系统（C3）的准 确性和征信反馈错误数据的修改；负责辖内征信异议的受理、核 查和反馈并按流程、按权限对异议的错误数据进行更正；依法合 规查询应用企业征信系统。
企业征信管理职责与分工
资产处置部门：负责委托资产处置系统企业征信运行管理;负责委 托资产企业征信还款数据提取和征信异议事项处理；负责对接收 到的人民银行或上级行反馈错误数据及时进行修改。
征信管理系统
异议与标注处理流程与功能介绍
市分行信贷管理部 任耀武 2012年6月
总行新征信管理系统（CI）简介
中国农业银行征信管理系统（Credit Investigation Management System）（以下简称CI）：该系统于2011年10月底取代原企业 征信管理系统（CECD）上线运行，是原系统的升级版，该系统 将企业征信和个人征信日常管理整合在同一操作平台处理，提高 了操作的便捷性。是总行为克服全行报送征信数据处理分散、环 节多、流程长、问题难跟踪难处理、报送数据质量难提升等问题 ，满足人民银行与银监会的监管要求，以及自身的管理需求，搭 建的一个“集征信数据报送、监管与应用为一体的系统平台”。 通过建成投入使用CI系统，总行实现了全行征信数据的集中处理 、统一报送、有效监管的目标，推动征信数据在我行的深入应用 ，促进我行信贷风险管理的水平。
CI系统的主要功能
一是实现全行企业与个人征信数据的集中处理、统一专线报送； 二是实现上报征信数据闭环处理流程，形成部门分工协作的工作
机制； 三是规范高效生成征信报文，提供方便适用的数据查看、核对、
客户异议与特殊情况标注处理、数据纠错等功能，实现各环节数 据的高度一致性； 四是提供有效的监测与考核功能，实现征信数据质量达标管理要 求； 五是统一征信数据查询收费、外部数据获取与应用服务的管理， 促进征信数据在我行深入应用； 六、建立信息交流渠道，促进信息快速交流与问题得到快速解决 。
、反馈”五个环节。 要求：客户部门安排专人每个工作日登录企业征信系统查询
异议处理模块（原则上每天至少1次），查看是否有征信中心
下发的需要农业银行协查办理的异议信息 。
个人征信管理系统的概念
个人征信业务的一些概念
依据：农银规章【2010】94号中《中业务：是指为个人客户办理的贷款、信用卡等银行信 用业务和接受个人作担保人的业务。
企业异议信息处理的分工及要求
各级行客户部门：指定专人负责异议信息的受理、审核、处理和 答复工作，做到“及时处理、快速反馈”并对异议数据的真 实性负责。
各级行企业征信牵头部门：负责异议信息的审查审批，负责协调 督导相关部门及时完成异议信息的反馈，并定期对辖内异议 处理情况进行检查和分析。
异议信息处理流程：共分为“受理、审核、审批、处理
户、查询用户和数据上报用户不得互相兼任。 管理员用户：负责注册并管理下一级行管理员用户和本级行查询用户，
包括用户建立、权限分配、资料修改、停用或启用、重置用户密码等。 管理员用户原则上只设到支行一级。各级行管理员用户只有一名。 查询用户：仅具有查询企业信用报告等信息的权限。查询用户根据实际 业务需要和管理要求注册。本级行查询用户注册应向本级行企业征信牵 头部门书面申请（见附件1）。 数据上报用户：只负责向企业征信系统报送我行企业征信数据，包括报 文预处理、报文报送、报文上报情况查询等。数据上报用户由总行管理 员用户在总行设立。
3、异议：是指借款人、担保人对信用报告中反映的信 息持否定或者不同意见。
4、异议处理：是指经借款人、担保人申请，业务经办 机构受理、核查、更正、反馈异议的行为。
企业征信管理职责与分工
征信管理部门分工与职责：
1、各级行信贷管理部门为征信业务管理牵头部门。负责协调本行企业 征信系统的运行管理和数据报送工作；负责在企业征信系统中建立本行 用户体系，管理辖内用户；负责对接收到的人民银行或上级行反馈错误 数据及时交有关部门进行修改；负责组织辖内企业征信业务培训；负责 对下级行征信工作的考核、评价及检查等工作。 2、企业征信业务参与部门：主要有公司业务部、大客户部、机构业务部
企业征信管理系统的概念
2、企业征信数据：是指农业银行提供的借款人、担保 人在贷款、票据承兑、贴现、信用证、国际贸易融资 、保函、担保等信用活动中形成的交易记录等信用信 息以及借款人、担保人的财务数据、企业概况等客户 基本信息。
2、个人信用信息:包括个人基本信息、个人信贷交易信息以及反 映个人信用状况的其他信息。其中个人基本信息是指自然人身份 识别信息、职业和居住地址等信息；个人信贷交易信息是指金融 机构提供的自然人在个人贷款、信用卡、担保等信用活动中形成 的交易记录；反映个人信用状况的其他信息是指除信贷交易信息 之外的，反映个人信用状况的相关信息。
CI系统子模块
CI系统主要包含八大子模块：
1、公共管理 2、企业征信 3、个贷征信 4、准贷征信 5、客户风险 6、异议处理 7、征信应用 8、信息交流
企业征信管理系统的概念
依据：总行《关于印发〈中国农业银行企业征信业务
管理办法（试行） 》 〉和 〈中国农业银行个人征信 业务管理办法的通知 〉》（农银规章【2010】94号文 ），即 其中《中国农业银行企业征信业务管理办法（ 试行）》的定义：
科技部门：负责企业征信业务相关系统的日常运行维护、需求升 级开发，保证数据抽取、报送、反馈加载等的正常运行，为企业 征信系统的数据报送流程和查询应用提供技术支持和保障，并协 助更正征信数据(总行）。
企业征信管理用户及职责
企业征信用户： 按职能不同划分为管理员用户、查询用户和数据上报用户。管理员用
、房地产信贷部、农村产业金融部、资产处置部、科技等部门。负责辖 内企业信用信息、基本信息等数据录入信贷管理系统（C3）的准 确性和征信反馈错误数据的修改；负责辖内征信异议的受理、核 查和反馈并按流程、按权限对异议的错误数据进行更正；依法合 规查询应用企业征信系统。
企业征信管理职责与分工
资产处置部门：负责委托资产处置系统企业征信运行管理;负责委 托资产企业征信还款数据提取和征信异议事项处理；负责对接收 到的人民银行或上级行反馈错误数据及时进行修改。
征信管理系统
异议与标注处理流程与功能介绍
市分行信贷管理部 任耀武 2012年6月
总行新征信管理系统（CI）简介
中国农业银行征信管理系统（Credit Investigation Management System）（以下简称CI）：该系统于2011年10月底取代原企业 征信管理系统（CECD）上线运行，是原系统的升级版，该系统 将企业征信和个人征信日常管理整合在同一操作平台处理，提高 了操作的便捷性。是总行为克服全行报送征信数据处理分散、环 节多、流程长、问题难跟踪难处理、报送数据质量难提升等问题 ，满足人民银行与银监会的监管要求，以及自身的管理需求，搭 建的一个“集征信数据报送、监管与应用为一体的系统平台”。 通过建成投入使用CI系统，总行实现了全行征信数据的集中处理 、统一报送、有效监管的目标，推动征信数据在我行的深入应用 ，促进我行信贷风险管理的水平。
CI系统的主要功能
一是实现全行企业与个人征信数据的集中处理、统一专线报送； 二是实现上报征信数据闭环处理流程，形成部门分工协作的工作
机制； 三是规范高效生成征信报文，提供方便适用的数据查看、核对、
客户异议与特殊情况标注处理、数据纠错等功能，实现各环节数 据的高度一致性； 四是提供有效的监测与考核功能，实现征信数据质量达标管理要 求； 五是统一征信数据查询收费、外部数据获取与应用服务的管理， 促进征信数据在我行深入应用； 六、建立信息交流渠道，促进信息快速交流与问题得到快速解决 。
、反馈”五个环节。 要求：客户部门安排专人每个工作日登录企业征信系统查询
异议处理模块（原则上每天至少1次），查看是否有征信中心
下发的需要农业银行协查办理的异议信息 。
个人征信管理系统的概念
个人征信业务的一些概念
依据：农银规章【2010】94号中《中业务：是指为个人客户办理的贷款、信用卡等银行信 用业务和接受个人作担保人的业务。
企业异议信息处理的分工及要求
各级行客户部门：指定专人负责异议信息的受理、审核、处理和 答复工作，做到“及时处理、快速反馈”并对异议数据的真 实性负责。
各级行企业征信牵头部门：负责异议信息的审查审批，负责协调 督导相关部门及时完成异议信息的反馈，并定期对辖内异议 处理情况进行检查和分析。
异议信息处理流程：共分为“受理、审核、审批、处理
户、查询用户和数据上报用户不得互相兼任。 管理员用户：负责注册并管理下一级行管理员用户和本级行查询用户，
包括用户建立、权限分配、资料修改、停用或启用、重置用户密码等。 管理员用户原则上只设到支行一级。各级行管理员用户只有一名。 查询用户：仅具有查询企业信用报告等信息的权限。查询用户根据实际 业务需要和管理要求注册。本级行查询用户注册应向本级行企业征信牵 头部门书面申请（见附件1）。 数据上报用户：只负责向企业征信系统报送我行企业征信数据，包括报 文预处理、报文报送、报文上报情况查询等。数据上报用户由总行管理 员用户在总行设立。
3、异议：是指借款人、担保人对信用报告中反映的信 息持否定或者不同意见。
4、异议处理：是指经借款人、担保人申请，业务经办 机构受理、核查、更正、反馈异议的行为。
企业征信管理职责与分工
征信管理部门分工与职责：
1、各级行信贷管理部门为征信业务管理牵头部门。负责协调本行企业 征信系统的运行管理和数据报送工作；负责在企业征信系统中建立本行 用户体系，管理辖内用户；负责对接收到的人民银行或上级行反馈错误 数据及时交有关部门进行修改；负责组织辖内企业征信业务培训；负责 对下级行征信工作的考核、评价及检查等工作。 2、企业征信业务参与部门：主要有公司业务部、大客户部、机构业务部