银行客户经理管理办法

XX银行

客户经理管理办法

一、会议制度

1、每周例会

各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。

2、每月负责人沟通会

为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。

沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。

二．分析制度

每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每

季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。

三．目标管理

根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。

四．过程管理

各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的；

1．现场管理

各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。

2．系统监控

各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。

3.外部监控

信贷条线每季度以部门、分支行为单位，对我行的客户经理的日常工作内容进行抽查，在执行过程中，发现偏离了我行要求的，立即

指出并及时纠正，同时把检查结果列入各部门、各分支行质量考核，主要监控内容包括以下方面：

（1）通过信贷系统检查客户的资料是否及时更新，系统录入是否正确；

（2）拜访客户记录做到纸质资料相对应，即客户经理出行记录表、客户经理每周工作进度汇总表、系统记录是否一致；

（3）单个客户服务频次和受理期限是否符合服务规范的要求；

（4）贷前、贷中、贷后工作是否按制度执行。如贷后频次、贷后质量，各类合同、材料、台账的登记、整理、归档情况等；

（5）优质客户营销情况、优质客户挽留情况、客户经理服务水平等；

（6）定期、不定期及临时报送数据，按时按质完成；

（7）各类制度要求的其他工作。

五．日志管理（工作报告）制度

各部门、各分支行建立客户经理工作日志管理制度。客户经理应在电子版《XX银行信贷工作动态表》（附件1）中提前一周体现下周工作计划，并将每日工作进度情况即时登记，同时每周汇总当周工作进度情况，形成纸质文件由负责人检查签字评价，留存备查。负责人要切实掌握客户经理工作动态，做好督促工作，进一步提高客户经理执行力。

信贷条线对各部门、各分支行的《XXX银行信贷工作动态表》开展不定期检查。检查结果列入部门绩效考核。

六．保密制度

我行保密包括以下事项：

1．我行的经营战略、经营分析、经营规划、经营项目和经营决策；

2．我行内部的合同、协议、意向书、可行性报告、合同标的、会议记录；

3．我行有关财务、业务数据和资料；

4．我行员工人事档案、工资收入；

5．我行及个人的计算机网络帐号、口令等；

6．凡属于我行的保密资讯，都必须妥善保存，不允许随意带出办公楼；下班后要整理存放于有锁的柜内，若无需继续保留时，必须用碎纸机予以销毁；

7．禁止对外评述其它部门和其它同事的工作、计划和与策略、利益相关的事项（授权除外）；

8．对自身工作内容按保密级别予以清晰标识；

9．外部人员需查阅我行文件需报负责人审批，并及时归还；

10．在非本行场合发现我行的资讯泄密时，应及时汇报，并迅速采取防止扩散的措施；

七．考核制度

营销部门对各部门、分支行客户经理的考核结果每季度进行通报，由各部门、分支行负责人对应《XX银行考核管理办法》对本部门、分支行进行绩效考核。

附件1：

XX银行信贷工作动态表