银行风险管理类试题

统一考试复习题（风险管理类）单项选择题（共22题）

1、风险是指( C )。A、损失B、收益C、损失的不确定性D、预期损失

2、（A）是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。A、合规问题B、人员问题C、制度问题D、系统问题

3、( B )普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面。A、市场风险B、操作风险C、流动性风险D、信用风险

4、（C）信用风险、市场风险并称为银行三大主要风险。A、管理风险B、声誉风险C、操作风险D、流程风险

5、银行风险管理的流程是（C ）。A、风险控制→风险识别→风险监测→风险计量B、风险识别→风险控制→风险监测→风险计量

C、风险识别→风险计量→风险监测→风险控制

D、风险控制→风险识别→风险计量→风险监测

6、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（A ）和高级计量法。

A、标准法

B、基础法

C、中级计量法

D、风险处置法

7、《商业银行资本管理办法（试行）》自（A ）开始实施。A、2013年1月1日B、2013年7与1日C、2014年1月1日D、2012年7月1日

8、( C )水平直接体现了现代商业银行的核心竞争力。A、业务创新B、市场竞争C、风险管理 D、财务表现

9、现代商业银行风险管理体系中，（C ）对风险承担最终责任。A、高级

管理层B、监事会C、董事会D、风险管理部

10、洗钱造成的风险属于( D )型操作风险。A、人员因素B、系统因素

C、流程因素

D、外部事件

11、下列关于商业银行的合规风险管理，说法错误的是（D）。A、银行不遵守法律法规会引发合规风险B、银行的合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动

C、银行的合规风险管理是实施有效的内部控制的基础

D、银行的全面风险管理不包括合规风险管理

12、下列关于操作风险的说法，错误的是( D )。A、操作风险普遍存在于银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非营利性，它并不能为银行带来盈利

C、操作风险也可能由于技术问题引致

D、操作风险不能引发市场风险和信用风险

13、在实际工作中，对银行贷款的( D )是银行及时诊断和防止贷款风险损失的重要措施。A、贷前调查B、贷款担保分析C、贷款发放D、贷款检查、监督

14、在授信出现风险时，商业银行应对相关授信工作人员依法、依规追究责任。但下列情行可以免责的是( C )。

A、隐瞒与借款人关系，或隐瞒借款人、担保人及其业主的不良信用记录等

B、未将客户违约信息及时向银行业监管机构报告

C、有充分证据表明授信部门和授信工作人员按照有关法律、法规、规章和本指引以及商业银行相应的管理制度勤勉尽职地履行了职责

D、发现授信客户发生重大变化和突发事件，未及时报告，未及时进行实地调查，未及时采取必要措施的

15、（B ）是金融业面临的最古老同时也是最基本的风险。A、流动性风险

B、操作风险

C、声誉风险

D、法律/合规风险

16、在商业银行风险管理模式中，强调保持商业银行资产流动性的是( A )模式阶段。A、资产风险管理B、资产负债风险管理C、负债风险管理

D、全面风险管理

17、商业银行在发放贷款时，经常会要求借款人以第三方信用作为还款保证，这属（C ）管理策略的典型。

A、风险分散

B、风险对冲

C、风险转移

D、风险规避

18、为加强内部控制、防范风险，对柜面业务管理，必经实行的原则是( A )。

A、事权划分，事中控制

B、为客户保密

C、公开、公正、公平

D、平等互利、团结友好

19、信贷风险管理的第一步是( B )。A、风险计量B、风险识别

C、风险定价

D、风险规避衍生工具的生产

20、“最后一根稻草压跨了骆驼”是指风险具有累积效应，积累到一定程度，量变就会导致质变，这就要求我们树立（ A ）的内部控制观念。

A、内部控制无小事

B、内部控制必须常抓不懈

C、内部控制的措施、手段必须与时俱进

D、内部控制是商业银行的自律行为，要自觉执行内部控制的一切规章制度

21、基础工作标准化管理活动分（C）三个阶段。A、达标、良好、优秀B、达标、巩固提升、优秀C、基本达标、巩固提升、全面达标D、基本达标、

良好达标、优秀达标

22、基础工作标准化管理活动于（ D ）全面开展。A、2010年8月B、2011年1月C、2011年5月D、2011年8月

二、多项选择题（共11题）1、农信社不良贷款的原因主要有（ABCD ）。

A、贷款风险识别机制不健全

B、贷款管理机制不合理

C、信贷人员素质的制约

D、借款人欺诈2、商业银行风险管理大体经历了( ABCD )风险管理模式发展阶段。A、资产风险管理B、负债风险管理C、资产负债风险管理D、全面风险管理3、银行风险特征包括（ABD）。A、客观性B、扩散性C、流动性D、加速性4、操作风险是由不完善或有问题的（ABCD）导致损失的风险。A、内部程序B、员工C、信息科技系统D、外部事件5、银行的内部控制措施包括( ABCD )。

A、岗位设置控制

B、实物控制

C、内部审计控制

D、风险防范控制

6、我国商业银行的员工违法行为导致的操作风险主要集中于（AC ），属于多发风险。A、内部人作案B、性别/种族歧视C、内外勾结作案D、失职违规E、违反用工法

7、商业银行内部控制的目标是( ABCD ）。A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C、确保风险管理体系的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

E、确保消除银行所有风险

8、商业银行风险管理的主要方法包括（ABE）。A、风险分散B、风险