定投基金知识点
基金定投的基本要素
基金定投的基本要素
基金定投的基本要素包括以下四点：
1. 资金：定投应根据每月资金流入的时间和资金量制定“有计划、分批次”的投资目标，例如，每月的工资、收到的房租等可预期的、稳定的现金流都是理想的资金来源。
可以设定一个大致的投资比例，例如每月固定收入的10%-20%。
2. 周期：固定的时间指的是按照一定的频次投资，比如每周一定投、每月15号定投或者每两周定投一次、每季度定投一次。
3. 入场：定投开始前就要认真选择好一只基金，开始定投之后重要的是坚持下去。
4. 止盈：在基金价格达到满意的涨幅后，可以选择卖出，即止盈。
以上信息仅供参考，建议咨询专业人士获取更多信息。
定投基金技巧
定投基金技巧
以下是一些基金定投的技巧：
1. 选择合适的基金：选择长期业绩良好、投资策略稳健的基金。
可以参考基金的历史业绩、投资策略、基金经理等因素。
2. 确定定投周期：定投周期可以根据个人的资金情况和投资目标来确定，例如每月、每季度或每年。
3. 设定定投金额：定投金额应该根据个人的收入和支出情况来确定，不要超过自己承受能力的范围。
4. 分散投资：不要把所有的资金都投入到一只基金中，可以选择多只基金进行定投，以分散风险。
5. 长期投资：基金定投是一种长期投资的方式，需要有耐心和恒心。
不要被短期市场波动所影响，坚持长期投资。
6. 定期评估：定期评估基金的业绩和投资策略，如果发现基金表现不佳或者投资策略发生变化，可以考虑调整定投计划。
7. 利用定投的复利效应：定投可以利用复利效应，通过长期投资获得更高的收益。
8. 注意投资风险：基金投资存在风险，定投也不例外。
在投资前，需要了解基金的风险收益特征，根据自己的风险承受能力来选择合适的基金。
投资历程基金定投培训知识 (32)
国金财富并购基金产品要素
二、有限合伙基金介绍·实例
国金财富并购基金交易结构
THANK YOU!
二、有限合伙基金介绍·起源
1822年，纽约州制订了全美第一部有限合伙法。1916年，美国“全国州法统一委员会”通过了《统一有限合伙法》，此后在1976年、1985年又进行了两次修改。英国早在1890年即已颁布了《英国合伙法》，并于1907年引入法德等大陆法系国家的两合公司制度，制订了《有限合伙法》。我国在1997年2月颁布了《合伙企业法》，其后在2006年8月进行了修订，修订后的《合伙企业法》于2007年6月1日起施行。
降பைடு நூலகம்门槛
抵御通胀
省时省心
B
C
D
A
积少成多
基金定投的适宜人群
PART FOUR
（1） 稳定的工资收入（2） 通常没有时间和精力投资理财
人群特征
适宜程度
（1）无需择时对投资者的专业能力没有要求（2）按期自动扣款，省心省力
上班族/月光族
（1）投资经验匮乏（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中
人群特征
二、有限合伙基金介绍·设立
权责分担：有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务。有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业。合伙人对本法规定或者合伙协议约定必须经全体合伙人一致同意始得执行的事务擅自处理，给合伙企业或者其他合伙人造成损失的，依法承担赔偿责任。不具有事务执行权的合伙人擅自执行合伙事务，给合伙企业或者其他合伙人造成损失的，依法承担赔偿责任。收益分配：通常，普通合伙人出资占全部合伙人出资的1%左右，作为安全垫。普通合伙人的报酬来自两方面：一是管理费，一般占已投资金额的1%-3%；二是资本利得的提成，通常占有限合伙实现资本利得的10%-30%。不过，为吸引投资者，私募基金通常建立“回拨机制”和“优先回收投资机制”。
定投基金入门基础知识
定投基金入门基础知识《定投基金那些事儿，带你轻松入门》嘿，亲爱的小伙伴们！今天咱来唠唠定投基金这档子事儿，也就是那让人又爱又恨的投资小宝藏。
咱就先说这定投基金啊，就像是养了个会下金蛋的“基”宝贝。
你每个月给它喂点小钱，它呢，就慢慢长大，说不定哪天就给你变出好多好多钱来。
你问我咋知道的？那当然是因为我自己也踏上了这条“养鸡”之路啦！刚开始的时候，我也是两眼一抹黑啊，啥都不懂。
听人家说定投基金好，能赚钱，我就稀里糊涂地冲进去了。
结果呢，刚进去就被市场给了个下马威，那基金净值就跟坐过山车似的，上上下下，把我的小心肝吓得扑通扑通的。
不过咱可不能怕，这时候就得拿出咱的勇气和耐心来。
你想啊，这定投基金就好比是一场长期的恋爱。
一开始，可能会有点小摩擦，有点小波动，但只要你坚持下去，它总会给你惊喜的。
比如说，有时候市场大跌，咱别怕，继续定投，降低成本，等市场一反弹，嘿嘿，那收益不就来了嘛！还有啊，这定投也不能瞎投。
你得选个好“基”。
就跟找对象似的，得找个靠谱的。
那些业绩好、口碑好的基金，就像是那温柔体贴又有本事的对象，能给你带来稳稳的幸福。
当然啦，定投基金也不是一帆风顺的。
有时候你会发现，怎么投了这么久，还不赚钱呢？别急别急，这时候就是考验你耐心的时候了。
要知道，投资就像酿酒，时间越久，味道越醇。
只要你坚持定投，总会等来收获的那一天。
我记得有一次，我定投的那只基金连续跌了好几个月，我心里那个纠结啊，差点就想放弃了。
但是我又一想，咱不能就这么轻易认输啊！于是我咬咬牙，继续坚持。
结果呢，没过多久，市场就回暖了，我的基金净值也蹭蹭往上涨，可把我高兴坏了。
所以啊，小伙伴们，定投基金虽然不是什么难事，但也需要我们有一颗坚定的心和足够的耐心。
别被一时的挫折打败，要相信自己的选择，相信时间的力量。
让我们一起踏上定投基金的快乐之旅，早日实现我们的财富小目标吧！。
定投基金的经验分享
定投基金的经验分享标题：定投基金的经验分享摘要：本文将深入探讨定投基金的概念、原理、优点和注意事项。
通过结构化的格式，我们将从简单的介绍开始，逐步深入，帮助您更全面、深刻、灵活地理解定投基金。
同时，本文也会分享我的观点和对定投基金的理解。
引言：定投基金作为一种长期投资策略，近年来越来越受到投资者的青睐。
它通过分散投资、长期持有和定期定额投资等特点，帮助投资者规避市场波动，潜在地实现持续稳定的投资回报。
在本文中，我们将深入探讨定投基金的经验分享，助您更好地把握这一投资工具。
一、定投基金的概念和原理：1.1 什么是定投基金？1.2 定投基金的原理和工作机制1.3 定投基金的分类和选择标准二、定投基金的优点和价值：2.1 分散投资降低风险2.2 长期持有实现复利效应2.3 定期定额投资规避市场波动2.4 定投基金的灵活性和便利性三、定投基金的注意事项：3.1 选择适合的基金3.2 定投时间和频率的选择3.3 监控和调整投资组合四、定投基金的观点和理解：笔者认为，定投基金是一种长期投资策略，适合那些希望规避短期市场波动、实现稳定回报的投资者。
通过分散风险、长期持有和定期定额投资，定投基金能够有效提升投资回报并降低投资风险。
然而，投资者也应该注意选择适合自己的基金，并灵活调整投资策略以适应市场变化。
结论：定投基金作为一种长期投资策略，能够帮助投资者规避市场波动，潜在地实现持续稳定的投资回报。
通过本文的介绍和分析，我们希望能够帮助您更全面、深刻、灵活地理解定投基金，并能够根据个人情况进行选择和调整。
请记住，定投基金需要长期的耐心和坚持，才能获得良好的投资效果。
祝您在定投基金的投资之路上取得成功！字数：3016字附个人观点和理解：作为撰写此文的写手，我对定投基金持有积极的观点。
在长期的投资中，定投基金能够规避短期市场波动带来的情绪干扰，通过长期持有和定期定额投资实现稳定回报。
在选择定投基金时，我建议投资者考虑基金的历史表现、费用、管理团队等因素，并根据自己的风险承受能力和投资目标做出选择。
基金定投知识点总结
基金定投知识点总结一、基金定投的优点1、分散风险基金定投可以将投资资金分散投入不同的时间段和不同的市场行情，实现风险分散，降低市场波动对投资组合的影响。
2、长期收益基金定投所积累的份额数量和投资金额较大，而基金净值一般会随着时间的推移而上涨，长期持有能够获得较高的复利收益。
3、自动投资基金定投可以实现自动扣款，无需每次手动操作，省去了投资者的时间和精力，避免了因为情绪和市场波动对投资的影响。
4、平均成本效应通过定期买入基金，可以避免因为市场波动而造成的高买低卖，从而获得一个更平均的成本价格，降低投资风险。
5、定投习惯通过基金定投，可以培养长期投资的习惯，避免盲目跟风炒作，使投资更加稳健和理性。
二、基金定投的风险1、市场风险基金市场的波动会对投资者的资产造成影响，基金定投也不能完全规避市场风险。
2、系统风险宏观经济政策、全球市场和金融系统的不稳定性对基金的投资也造成潜在风险。
3、通胀风险通货膨胀会对投资者的实际收益造成负面影响，定投基金也不能完全避免通胀风险。
4、货币风险由于基金投资会涉及货币兑换，汇率变动也会对投资者的收益造成影响。
5、监管风险基金行业的监管政策和法规变化，也会对基金的投资风险产生一定的影响。
三、如何进行基金定投1、选择合适的基金在进行基金定投时，需要选择适合个人风险承受能力和投资需求的基金产品，可以选择股票基金、债券基金、混合基金等。
2、确定投资金额在确定基金定投的金额时，需要结合个人的财务状况和投资目标，确立一个合适的定投金额，一般来说，定投金额建议在10%~20%左右。
3、选择投资周期一般来说，基金定投的周期可以选择月定投、季度定投、半年定投或年定投，可以根据个人的收入和理财计划进行选择。
4、选择投资平台在进行基金定投时，需要选择一个合适的投资平台，可以选择证券公司、基金公司或者第三方理财平台进行开设基金定投账户。
5、设定投资日期在进行基金定投时，可以根据个人的收入和支出情况，选择一个合适的投资日期，常见的有月初、月中和月末等选择。
基金定投入门需要知道的知识范文
基金定投入门需要知道的知识范文基金定投是什么基金定投是定期定额投资基金的简称，是懒人资产管理的方法。
基金定投是指在固定时间(例如每月8日)以固定金额(例如500元)投资指定的开放基金，类似于银行的零存款整理方式。
首先，为什么要定投基金?基金的定投现在没有大量的存款，但是想试着投资的人特别适用。
我们知道，通常是为某个具体的基金操作的，也就是说，每月购买一定金额的基金，持续几年，达到强制储蓄的目的。
定投基金入门-特征第一、长期回报率高。
不以赚钱为目的的定投是流氓。
一般情况下，建议朋友做定投的期限至少要超过10年。
所以，我们当然要选择长期业绩回报高的基金。
没有必要考虑昙花一现的东西。
第二，波动很大。
定投相对一次投资的优势之一是降低成本。
波动性大，意味着低位买多，高位买少，可以捡到更多的便宜货。
第三，质量稳定。
因为要投10年以上，忠实可靠尤为重要。
经常交换基金不是件快乐的事。
这些道理很简单，我的朋友都很聪明，所以我们很快就进入了正式的筛选过程。
定投基金的优缺点优点:操作简单，可以有效分散风险，即使市场不好，也可以获得高收益回报，有效避免单独投资基金带来的低收益风险。
缺点:基金池的选择很重要，需要理解大量信息，合理组合，难易度高的每月固定日计算收益率，投入资金，需要自制力和自我约束。
定投基金的步骤1、选择3~5只表现良好的基金，建立自己的基金池。
这些基金可以从近一一两年排名前十的基金中选择，但不包括指数基金、股票基金、封闭基金等。
虽然可以根据个人的兴趣来选择，但请注意至少有3种以上的投资风格的基金。
2、基金池的确定很重要，这是保证整体收益的前提。
建立基金池后，及时购买相关基金。
每月固定某天计算前一个月的各基金收益率，选择收益率高的购买。
3、每月操作，循环往复。
有哪些开放式基金不同方式的基金有很多不同的类型，但按其主要投资对象分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金是比较常见的。
股票型基金:又称部分股票型基金，是以股票为主要投资对象的基金。
基金定投的基本知识
基金定投的基本知识基金定投，有人非常推崇。
也有人非常排斥。
本文不去争论这个问题，只是讲解一些基金定投的基础知识，供基民参考。
一，基金定投的定义。
基金定投是定期定额投资基金的筒称。
是指在固定的时间点以固定的金额投资到指定的开放式基金中。
二，基金定投的特点。
本文总结为五点1，省时省力，省事也省心你只需在基金销售平台，如支付宝，天天基金，京东金融等上面设定所投基金的时间，金额。
平台就会在你的帐号上自动买入基金。
你要做的只是保证你的扣款帐户有足够的资金就可以了。
2，定期投资，积少成多。
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定投计划购买标的基金进行投资增值可以聚沙成丘，在不影响生活质量的情况下积攒一笔不小的财富。
3，不用考虑投资时点。
通过定投计划，可以避免人为主观判断失误，可以不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无须短期波动而改变长期投资决策。
4，平均投资，分散风险。
资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
5，复利效果，长期可观。
定投的复利效果需要较长时间才能光分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。
只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜筹码的机会。
三，基金定投适用人群1，年轻的月光族。
由于基金定投具备投资和储蓄两大功能，可以在发工资后留下日常生活费，部分剩余资金做定投，以强迫自己进行储蓄，培养良好的理财习惯。
2，领固定薪水的上班族。
大部分的上班族薪资所得在广之付日常生活开销后，结余往往不多，小额的定期定额投资方式最为适合。
而且由于上班族大多不具备较高的投资水平，无法准确判断进出市场的时机，所以通过定投这种工具，可稳步实现资产增值。
3，在未来某一时间点有特殊资金需求者。
在己知未来有大额资金需求时，提早以定投方式来筹集，不伹不会造成自己日常经济上的负担，而且更能让每月的小钱在未来轻松演亥成大钱。
4，不喜欢承担过大投资风险者四，基金定投的原则1，设定理财目标，量力而行。
基金定投基础知识
一、基金定投的基础知识所谓基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中,类似于银行的零存整取方式.定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念,并且还有专家免除自己选股的烦恼.只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼.这种兼具储蓄、理财的投资方式,相当适合年轻、刚入社会的上班族.选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择.基金业绩网上都有排名.稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF.定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的.基金有两种收费方式：一是前端收费,默认的就是这种,就是在每月买入时就要按比例交手续费的,增加了定投的成本.赎回时还有不等的赎回费.还有一种是后端收费,就是在每月买入时没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间3－10年不等后再赎回,也没有手续费,长期下来可以省去一笔不少的手续费.所以,定投基金最好选择有后端收费的基金.不是所有的基金都有后端的.定期定额的优点第一,定期投资,积少成多.投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金,通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”,在不知不觉中积攒一笔不小的财富.第二,自动扣款,手续简便.只需去基金代销机构办理一次性的手续,今后每期的扣款申购均自动进行.第三,平均投资,分散风险.定期定额属于中长期的投资方式,每月固定扣款,不管市场涨跌,不用费心选择进场时机,运用长期平均法降低成本.类似银行的零存整取,不论市场行情如何波动,定期买入定额基金；基金净值上扬时,买到较少的单位数,反之,在基金净值下跌时,买到较多的单位数.长期下来,成本及风险自然摊低.二、基金定投的前提1、基金定投成功的前提必须指出的是,长期定投并非在所有市场都能获利.按照上述分析,投资者定投基金的单位成本将低于定投期间基金净值的均值,考虑到长期定投基金存在较大机会成本,定投获利的条件是投资者退出时,基金净值必须明显高于此长期均值.而基金净值明显高于长期均值则意味着基金净值必须是长期上涨的.也就是说,基金定投成功的前提是基金净值必须长期趋势向上.如果在一个长期下跌的市场,即使定投能不断降低成本,但最终还是无法超过市场下跌的速度.例如,日本股市在1990年以后进入了长期熊市,倘若有日本的投资者定投日经225指数30年,或者20年,或者10年,以2009年2月28日为截止日,结果则分别亏损%、%、 %.因此,定投必须是在一个长期趋势向上的市场.对于中国股市而言,由于中国经济的高速增长有望长期持续,股市长期看应是震荡上升的趋势,因此基金定投适合于中国市场.注释：以上定投的假设是以2009年2月28日为截止日往前推10年,20年,30年,并且假定投资者于月初开始投资,每个月投资100元.采用的是复利累积的方式来计算收益率.2、基金定投适合哪些投资者A风险偏好低,收益要求不高,追求中长期稳定增值的长期投资者.B没有精力或能力判断市场短期走势的投资者.C有持续现金流：投资者每隔一段时间就会有一些闲散资金,且这些资金没有很好的投资渠道.三、什么样的基金适合定投“定期定投”原始初衷是要经由平均投资时间和金额的观念来消除股市的波动性,降低风险获取投资收益.所以选择的基金若没有上下波动,例如货币型或债券型基金,反而没有机会获得利润,因此选择波动程度稍大的基金.较适合作为“定期定投”投资标地的多为股票型或指数型基金.从基金类别看,偏债型基金收益一般较稳定,且波动较小,定投收益有限,而偏股型基金波动较大,长期回报高,更适合基金定投.在偏股型基金中,指数基金是较好的基金定投标的,首先,从长期看,指数基金长期累计收益较高,大部分主动型基金长期看都无法超越指数基金,其次,指数基金由于始终满仓操作,因此波动幅度较大,提供更多低位介入机会.从过去三年的累计净值增长率来看,指数基金中,深100ETF、中小板ETF排名靠前,而深100ETF的波动幅度更大,因此,深100指数基金较适合作为定期定投标的.此外,主动型偏股型基金中,一些长期业绩优秀的基金也是基金定投的好标的.以下统计了最近5年累计回报最高的10只基金,尽管这些基金的波动幅度都相对不高这也正体现出其投资管理能力的优秀,但由于其具有长期高收益的特点,也会使基金定投获得满意的回报.三、定投注意事项在做定投之前首先要做的是选择产品,现在普遍的认识就是只要一提定投大家想到的就是指数基金,其实除了指数基金外,绩优的主动基金也是我们选择的对象,尤其是无大笔资金投资但具长期理财需求的人.因为定投对于这类投资者来讲也意味着强制储蓄,所以稳定的收益也是首要考虑的,那么这类客户可以在基金中尽量挑选业绩长期稳定、基金经理长期稳定的产品来配置,规避业绩波动过大、风头过盛的基金,这样一来,既有利于强制储蓄风险低,长期来看收益也比较稳定.除此之外,还有几点可作为选择的要素.第一,考察基金累计净值增长率.基金累计净值增长率＝份额累计净值-单位面值÷单位面值.例如,某基金目前的份额累计净值为元,单位面值元,则该基金的累计净值增长率为18%.第二,可以考察基金分红比率.基金分红比率＝基金分红累计金额÷基金面值.以融通基金管理有限公司的融通深证100指数基金为例,自2003年9月成立以来,累计分红7次,分红比率为16%.“基金分红的前提之一是必须有一定盈利,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况.”第三,可将基金收益与大盘走势相比较.如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的.第四,可以将基金收益与其他同类型的基金比较.一般来说,风险不同、类别不同的基金应该区别对待,将不同类别基金的业绩直接进行比较意义不大.第五,投资者还可以借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量.投基金：震荡市中更适合定投震荡市,最适合定投,因为基金净值有高有低,很好地平均了成本.遇到单边下跌,需要定期地调整投资,如果第一次买的价格为元,第二次是元,第三次的价格低于第二次,那么我们就加大第三次的投入,就是主动多申购一笔,以起到降低成本的作用.当遇到单边上涨的时候,定投的收益会小于一次性投入的收益,这时就要考虑做适当的止盈和投入限制.“一是尽量控制成本,一旦发现市场创新高,就逐步减少定投金额；二是要学会在大盘高点的时候,赎回部分基金投资.”四、公司定投业务简介为促进公司开放式基金代销业务的进一步开展,自2008年10月28日起,公司已正式开始通过柜台系统办理开放式基金定期定额申购以下简称“基金定期定投”业务.为方便广大投资者通过网上交易系统参与基金定期定投业务,公司已于2009年9月1日在网上交易系统--通达信中正式开通基金定期定投的业务功能.具体业务流程截图可查看公告中发的“通达信定期定投操作步骤截图”公司基金定期定额申购业务规则具体规范如下：1、业务定义基金定期定额申购是指投资者委托本公司,以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金,并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式.2、办理场所1本公司各营业网点柜台2通过本公司网上交易系统3、办理时间本业务的申请受理时间同本公司日常基金业务受理时间,即上海、深圳证券交易所交易日上午9：30-11：30;下午1:00-3:00.4、业务要素1基金代码投资者所选基金产品必须是已在本公司开通基金定期定额申购业务的基金产品.2扣款周期投资者可以选择系统内默认的扣款周期为“每月”.3扣款日投资者可以选择每月1号至28日为扣款日.4每期投资金额投资者可以在基金公司许可的范围内设置每期扣款金额,原则上每期申购的金额不得低于人民币500元,同时不能低于所申购基金公司定期定额投资每期申购下限.基金定期定投业务的推出,为投资者带来了一种全新的投资理财模式,也为推动公司基金代销业务的发展带来一个新的契机.基金定期定投具有积少成多自动扣款、省时省力、平均成本、分散风险的特点,适用于高、中、低各层次的投资者,是营业部提高基金销售业绩行之有效的业务模式.投资者通过网上交易方式办理开放式基金定期定投业务,可同时享受公司网上交易系统申购开放式基金前端申购费率优惠,即原申购费率高于%的,最低优惠至%,且不低于原费率的四折；原手续费率低于%的,则按原费率执行.五、避免基金定投误区误区1：只能长期投资定额定期投资基金虽便于控制风险,但在后市不看好的情况下,无论是一次性投资还是定投,均应谨慎.而已办理的基金定投计划也应考虑规避风险的问题,例如原计划投资五年,扣款两年后如果觉得市场前景变坏,则可以考虑先获利了结,不必一味等待计划到期.误区2：任何基金都适合定投定投虽能平均成本、控制风险,但也不是适合所有的基金.债券型基金收益一般较稳定,定投和一次性投资效果差距不是太大,而股票型基金波动较大,更适合用定投来均衡成本和风险.误区3：忽略未来现金需求许多投资者对自己未来的财务缺乏规划,尤其是对未来现金的需求估计不足,或将过高比例的资金进行房地产、实业等投资,一旦现金流出现紧张,可能中断基金定投的投资.由于基金定投是一种长期投资方式,“中途下车”可能离目标还很远,尤其是股市有涨有跌,如果在股市低潮时急需用钱,就可能因“中途下车”而遭受损失.误区4：因暂时缩水而放弃基金投资首先必须坚持长期投资理念.基金的特点是集合投资、专家理财,优秀的股票型基金往往能够获得与大盘同步或超过大盘平均水平的收益.但当市场出现暂时下跌时,基金净值往往也会暂时缩水,许多投资者因恐惧,在下跌时停止了定投,甚至赎回基金.其实,投资者只要坚持基金定投,就有机会在低位买到更多的基金份额,长期坚持下来,平均成本自然会降低下来,最终获得超额收益.误区5：只能一次赎清很多投资者以为赎回时只能将所有持有的基金全部赎回.其实,定投的基金也可以选择部分赎回或部分转换.如资金需求的数额少于定投金额,可用多少赎回多少,其他份额可以继续持有.误区6：赎回后协议自动终止有人认为定投的基金赎回后,定投就自动终止了.其实,即使是基金全部赎回后,之前签署的投资合同仍有效,只要银行卡内有足够金额并满足其他扣款条件,此后银行仍会定期扣款.所以,客户如想取消定投计划,除了赎回基金外,还应到销售网点填写定期定额申购终止申请表,办理终止定投手续;也可以连续三个月不满足扣款要求,以此实现自动终止定投业务.。
基金定投规则
基金定投规则不少人经常被金融投资领域里各种的名词、术语所搞糊涂。
其中，基金定投很常见，但很多人不理解，也不知道该如何执行这一操作。
因此，我们要深入探讨下基金定投规则，来帮助更多人了解这一领域里的小秘密。
一、前置知识首先，要知道基金是什么？基金表现为一份可以被分配且基于所拥有资产容量的金融产品，由不同的投资者共同出资购入各种证券等金融资产，获得收益。
基金定投就是一种定时定额买入基金的方式。
二、1.选择合适的基金选择一只合适的基金很重要，它应该符合你的风险偏好和投资目标。
你可以寻求建议或者向专业人士寻求帮助。
基金经理的理念、管理水平、产品业绩追踪能力、费用等也算是一个选基金需要参考的因素。
2.定投时机在选择好了需要定投的基金以后，你需要开始关注定投时机。
过去结果并不能预示未来，所以不要依据几天或几周的表现就决定你是买进还是卖出。
你需要关注长期的趋势。
3.定投金额一个好的定投计划需要有合理的投资金额。
在你的投资计划中，你需要决定每次投资的金额。
你可以货比三家，找到最佳的交易费率并决定出资金额。
4.定投频率定投频率是每个月、每两周或者每周。
选择你的定投频率可以帮助你改善整体组合的表现，并有助于缩减整体投资组合的波动率。
然而，在考虑这个因素时你应该保持长远投资规划的观点。
5.坚守计划一旦你基于目前的资产构成和风险偏好，制定了一个好的定投计划，那么你就需要坚守此计划。
市场强调长远投资计划比短期投资策略更有意义，因此你需要坚定你的信念和计划，通过定投的方式继续进行你的投资计划。
三、总结在这个投资环境体系之中，基金定投很受欢迎，因其易被新手接受，同时也适合有经验的投资者。
不过，定投计划需要一个清晰的原则，保证你基于你的目标和资产组合等因素合理地判断，从而避免盲目投资。
同样重要的是记住，每个人的需求和目标是不同的，所以一个基金定投计划不一定适合于所有人。
基金定投技巧与口诀
基金定投技巧与口诀（实用版4篇）目录（篇1）一、基金定投的概述1.基金定投的概念2.基金定投的特点3.基金定投的优势二、基金定投的技巧1.选择合适的基金类型2.选择合适的定投时间3.定期调整定投金额4.分散投资，降低风险三、基金定投的口诀1.定投起步要趁早，十年八载聚钱财；2.选择基金要稳健，资产配置需均衡；3.坚持定投莫间断，长线投资有赚头；4.见好就收适时转，风险控制要牢记。
正文（篇1）基金定投是一种长期投资的方式，适合风险承受能力较低的投资者。
它通过定期定额投资基金，可以分散投资风险，降低市场波动对投资收益的影响。
目录（篇2）一、基金定投技巧1.定期投资，避免追涨；2.分散投资，降低风险；3.长期持有，享受收益。
二、基金定投口诀1.定期定额，长期持有；2.择基为主，分散投资；3.保持耐心，享受收益。
正文（篇2）基金定投是一种长期稳健的投资方式，通过定期定额投资基金，可以有效避免追涨的弊端，同时分散投资也可以降低风险。
在基金定投中，有一些技巧和口诀值得关注。
首先，定期定额投资基金是一种有效的投资方式。
通过定期定额投资，投资者可以避免追涨，将资金分散到不同的基金中，降低风险。
同时，长期持有基金也可以享受到长期的收益。
因此，定期定额投资基金是一种非常适合长期稳健投资者的方式。
其次，基金定投的口诀也是非常重要的。
其中，“定期定额，长期持有”是基金定投的基本原则，即投资者应该定期定额投资基金，并长期持有基金。
此外，“择基为主，分散投资”也是非常重要的。
在选择基金时，投资者应该选择业绩稳定、风险较低的基金，并且将资金分散投资到不同的基金中，降低风险。
最后，“保持耐心，享受收益”也是非常重要的。
在投资基金的过程中，投资者应该保持耐心，不要过于追求短期收益，而应该享受长期的收益。
总之，基金定投是一种非常适合长期稳健投资者的方式。
在基金定投中，有一些技巧和口诀值得关注。
目录（篇3）一、基金定投技巧1.定期投资，避免市场波动影响2.分散风险，降低投资门槛3.适合长期持有，降低短期波动风险4.挑选合适的基金，了解基金经理的投资风格5.掌握投资策略，控制风险二、基金定投口诀1.定期定额，长期持有2.分散风险，降低成本3.了解基金经理，选择合适的基金4.控制风险，掌握投资策略正文（篇3）基金定投是一种长期稳健的投资方式，通过定期定额投资基金，可以有效避免市场波动对投资的影响，降低投资门槛，适合长期持有，降低短期波动风险。
基金定投的基础知识有哪些
基金定投的基础知识有哪些基金定投的基础知识有哪些基金定投的基础知识有哪些1、什么是基金定投定投是常见的基金投资方式，指在固定间隔的时间点上对目标基金进行金额固定的分批投入。
定投的投资方式能够较好地分散投资风险，具有聚少成多的理财功能。
2、基金定投的特点1)额度小，门槛低，定期投资，积少成多，办理手续便捷快速。
2)自动扣款，方便，省时省力，省事省心。
3)不用考虑投资时点，长期持有平摊成本，熨平风险。
4)复利效应，长期可观。
3、定投的方式一、定期又定额。
这种定投方式最象银行的零存整取，即每月投入标准额度的资金。
这种方式是一种很好的储蓄方式。
二、动态定投。
这种方式是设定每月基金市值上限，如果达到上限，则不追加投资，如果未达到上限，则追加投资至上限。
这种方式最大的优点就是可以让我们在自己制定的投资周期内筹集到所需的资金。
三、组合定投。
组合定投的投资对象一般由2到3只基金组合而成，这种投资方式可以对抗市场波动风险，保持较高的投资效率。
4、两种方法一：三分法市场不明朗之时，取三份投资股票基金，债券基金，货币基金，待以市场上升期，强化收益，集中出击。
(如可持货币基金转换为股票基金)。
二：止盈法当复合收益率达到一定程度，赎回所有基金，次月继续定投。
5、定投适合哪些人第一种：领固定薪水的上班族。
这些人每月都有相对固定的收入，在扣除了日常的生活开销之后，常常会有所结余，但是金额又不是太大。
小额的定期定额投资方式最为适合。
第二种：风险态度偏中或偏低的人。
这部分人不愿去冒很大的风险，因而分期分配的投入对他们来说最合适不过了。
基金定投不仅可以实现长期投资，而且分期投入的方式可以最大程度上实现投资成本的平均化。
第三种：于未来某一时点有特殊资金需求者。
例如三年后须付购房首付款、二十年后子女店铺基金，乃至于三十年后自己的退休养老基金等等。
在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期定额小额投资方式来规划，不但不会造成自己经济上的负担，更能让每月的.小钱在未来变成大钱。
基金定投常规知识
基金定投常规知识基金定投（automatic investment plan）是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。
这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。
、1、哪些人适合定投？有闲钱可投资；承认自己无法掌握市场高低点；愿意放弃单笔投资可能带来的高报酬与高风险，希望有相对安全的投资方式；可以承受付报酬的冲击，并愿意继续扣款；有投资3年以上的准备。
2、用多少钱做定投？可按照（月收入-月支出）÷2进行定投。
“比如一个月收入8000元，月支出6000元，则可以用1000元来定投基金。
3、买什么类型的基金好？定投最大的好处在于分批进场、摊平投资成本，分散可能买高的风险，再利用相对高点获利了结，达到“低买高卖”的效果。
因此想要找高点离场，当然要选择波动幅度较大的股票型基金。
债券基金做定投效率很差。
投资一只很平稳的基金，过程很舒服，也许其间不会出现多少负收益，但结果也很一般。
4、怎样挑到好基金？应注重基金的长期业绩，因为定投是长期投资，不能单凭基金1月、3月、1年的短期业绩作评定标准。
先找出近3年收益排名前100名内的，然后再用1年收益排名相比较，选出前50名，再用近6个月的收益排名比较，挑出25名，就从这25名内挑好基金。
5、定投是不是只买不卖？定投者一定要及时检查账户，如果收益已超过30%，就可考虑全部出清，不过获得的收益还可以继续扩大自己的定投，做到“以基金养基金”。
为什么需要停利呢？假设目前A股是3000点，10年后A股可能还在3000点。
因为经济循环是周而复始的，要走完一个经济循环，大约需要2～3年，这时候就应适时出场了。
误区一：任何基金都适合定投？基金定投最根本的优势是平摊投资成本，降低风险。
但是实现这个优势的前提是，选择的投资品种本身必须是一个高弹性的品种。
所以并不是所有类型的基金都适合做定投。
基金定投知识普及
小积累 大财富
如何成功定投
一、金额——每月定投多少钱？ 基金投资是为了在保证现有生活质量的前提下，借助投资获利得到更
优质的生活。因此定投一定要作得轻松、没负担，如果每月扣款金额过多， 影响正常生活就划不来了。建议大家最好先分析自己每月收支情况，计算出 能省下来的闲置资金，再用这部分资金办理定投，每月300元、500元或 1000元，几千元都可以。
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平均成本，降低投资风险
资金分期投入，成本有高有低，长期平均下来相对较低，可有效的分 散投资风险 案例：李先生制定了定投计划，第一笔定投时，基金净值在1.5元，第 二笔定投时基金净值下跌至1.0元，第三笔定投时甚至下跌到0.5元！ 李先生的这三笔投资的投资成本为多少？
很多人会觉得：1.5元，1.0元，0.5元……投资成本就是1.0元! 其实李先生第一笔定投份额是1000/1.5=667份（手续费忽略）， 第二笔定投获得1000份，第三笔定投获得2000份，共获得 667+1000+2000=3667份，而李先生共投入3笔1000元，即3000元。 因此，基金定投已经把李先生的投资成本降为：3000元/3667份 =0.818！如果基金净值涨回到1.0元，李先生就可以获得3667元，回报 率为22%。 投资成本的降低意味着发生亏损的几率和亏损的幅度减少，可 见，基金定投可以有效地平均投资成本，降低投资者的投资风险。
子女 诞生
置产
年龄 20
30
40
退休
经济压力 可支配所得
50
60
70
/
为明天生活储存今天财富
小康之家测算
* 家庭开支：一家三口，每月2000元，2000×12个月×30年＝72万
是一次性投资还是定投，均应谨慎。而已办理的基金定投计划也应考虑规避 风险的问题，例如原计划投资五年，扣款两年后如果觉得市场前景变坏，则 可以考虑先获利了结，不必一味等待计划到期。
基金定投的正确方法和技巧有哪些
基金定投的正确方法和技巧有哪些基金定投仅仅是一种买入方法。
是否能够赚钱主要取决于三个因素，市场行情、你的交易系统和你对股市、定投的理解。
下面是小编收集整理的基金定投的正确方法和技巧，欢迎阅读分享，希望大家能够喜欢。
基金定投的正确方法和技巧1、根据风险承受能力挑选基金。
激进型投资者可以选择股票型基金和偏股型基金定投;而稳健型投资者可选择指数基金定投。
2、定投时可以选择留有底仓的战法，即基金下跌到某个低点的时候，一次性买入基金，然后在这个基础上设置一个定投，这样假设后市上涨，也不会因为定投金额过少而错过部分收益。
3、可以选择智能定投，从历史数据统计来看，智能定投的收益比普通定投的收益高。
4、一年以内选C类更划算;一年以上选A类更划算。
基金定投的方法有哪些1、根据您的实际情况进行投资。
如果您是属于风险爱好者可以选择定投股票型基金中的行业基金，股票型基金中行业基金涨跌幅度较大，对于风险爱好者来说这种基金定投可以在市场行情好的时候博取更高的收益率。
如果对于风险控制较为谨慎的投资者，可以考虑去定投均衡型基金或者指数基金，这种基金投资的行业相比较于行业基金更加全面，风险也会比行业基金小。
还有就是指数基金，比如：沪深300ETF、中证500ETF指数等，沪深300ETF投资的就是整个市场上大市值股票、中证500ETF投资的就是市场上市值排名在300-800这个区间的股票，这些比较适合风险谨慎型投资者。
.2、根据市场当前的形势选择定投的数额。
以均衡型基金为例，如果判断当前的市场是一个震荡市的话可以把资金均衡分散配置。
如果判断当前市场是一个上升市场的话，可以加大每个月或者每个周的基金定投的力度。
如果判断当前市场还在处于一个下探的过程中，可以减缓基金定投的速度和资金的量。
3、定投的基金数量在多少为好?基金定投一般选择3-5只左右比较好。
1-2只行业基金，2-3只左右的均衡基金或者指数基金。
投资基金的注意事项1、不要轻易追涨杀跌基金市场是非常波动的，价格的变化也是常见的。
基金定投详细资料介绍
一、为什么要投资？通货膨胀表——你的钱可以用多久？二、为什么要选择基金定投？1.定投的一次性投入少2.定投可以定投可以分批投资，摊低成本，稳定收益3.定投对投资者专业性要求低4.定投帮您强制储蓄，自动扣款，省心省力巴菲特：理财并不需要很高的智商，高明的见解或者内线消息。
理财最需要的是一个稳健的方法以及坚定的意志，不让情绪轻易的改变这个想法！✓定投的一次性投入少假设现在你30岁。
你有几个办法在60岁的时候拥有100万的资产呢？方法一：一次性投资。
30岁你拿出35000元，拿去投资，每年12%的收益，到60岁的时候你就有了100万。
方法二：定投。
30岁的你每个月拿出300元，同样按照12%的收益率，到60岁你就有了97万。
✓定投可以分批投资，摊低成本，稳定收益定投——定时定额投资投入同等金额，在市场高位买进的份额少，在市场低位买进的份额多。
✓定投对投资者专业性要求低一次性投资要求投资者有很强的把握时机的能力，而定投不需要✓除了人生规划，定投也可以一次解决两个投资困境：⊕选择入场点——何时进场（分批投资,分散风险）⊕一投资就害怕下跌（单次投资的额度低、克服买在高点的恐惧）✓定投帮您强制储蓄，自动扣款，省心省力您只需在我公司网上交易系统中设定好扣款的品种、金额、扣款日期，并保证资金账户在扣款日期有足额资金即可。
三、定投应注意什么1、坚持到底、享受复利的威力2、微笑曲线投资3、品种选择实例：跨越多轮景气循环定投获利很多！从2002年11月开始,以某指数基金为例：定期定额每月10日投入1000元，至2009年末：总投入=86000元期末总资产=210287元总回报率=144.52 %！年化回报率=13.29% ！4、定投品种选择指数型基金建议选择波动大的指数型基金。
波动能更好的摊低成本，行情到来时也能获取更高的收益，注意心态平和，越跌越买，不要放弃。
主动投资基金建议选择优质基金公司的标杆产品。
定投是一项长期投资，基金公司和产品的长期稳定性值得关注。
基金的基础知识和基金定投科普
基金的基础知识和基金定投科普1. 什么是基金？基金是指将投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人按照特定的投资策略进行投资的一种金融工具。
投资者购买基金份额，享受基金所产生的收益和承担相应的风险。
2. 基金的分类基金可以根据不同的投资策略和投资对象进行分类。
以下是常见的基金分类：•股票基金：主要投资股票市场，风险较高，但潜在回报也较大。
•债券基金：主要投资债券市场，相对较稳健，适合追求稳定收益的投资者。
•混合基金：同时投资股票和债券市场，风险和收益相对平衡。
•货币基金：主要投资短期债券和货币市场工具，风险较低，适合短期投资和资金存放。
•指数基金：跟踪特定的指数，如上证指数、恒生指数等，投资风险和收益与指数挂钩。
•QDII基金：投资境外市场的基金，允许国内投资者间接参与境外资本市场。
3. 基金的优势•分散风险：基金投资可以将资金分散投资于不同的资产，降低单一投资的风险。
•专业管理：基金由专业的基金管理人管理，投资者无需自己研究市场，节省时间和精力。
•流动性强：基金份额可以随时买卖，投资者可以根据自己的需要随时调整投资组合。
•低门槛：基金投资相对于直接购买股票、债券等资产来说，投资门槛较低，适合小额投资者。
4. 基金定投的概念和原理基金定投是指定期定额地购买基金份额，无论市场涨跌，均按照固定的金额进行投资。
基金定投的原理是通过定期买入，可以平均分摊市场的风险，降低市场波动对投资者的影响。
5. 基金定投的优势•分散投资风险：定期定额投资可以分散市场波动对投资的影响，降低投资风险。
•降低市场择时的压力：基金定投不需要关注市场的涨跌，不需要进行择时操作，避免了因为择时失误而错失机会或者遭受损失。
•长期均衡投资：基金定投可以培养长期投资的理念，不受短期市场波动的干扰，更有利于积累财富。
6. 基金定投的步骤•第一步：选择合适的基金。
根据自己的风险承受能力、投资目标和投资期限选择适合的基金品种。
•第二步：制定投资计划。
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定投基金知识点
第一部分：知识点回顾
1.定投有什么好处
（1）定投是什么：好处主要是强制储蓄和摊薄成本，降低风险；
（2）各种市场情况，定投和一次性投资的数据对比：与一次性投资对比，大多数情况下更稳健。
2.定投适合我吗
（1）长期投资
（2）定投的时机和金额
●不要在市场过热的时候开始定投；
●在市场过热的时候暂停定投或者分批赎回，进行止盈；
●一整笔钱，不妨先放在较安全的投资中，然后分成多份，重新找合适
的基金、在合适的时机开始定投。
3.普通的定投操作方法
（3）拿多少钱去定投
●先问问未来的自己：
首先应该为未来5年的已有目标留足资金；
明确长期目标，用PMT公式推算出每个月需要定投多少
●再看看工资单：
固定收入，扣除必要的生活支出，然后分离一部分拿来强制储蓄；
大笔奖金，均分成多份，分批投入
（4）定投选什么时间、什么频率好
●每月选哪天定投，是否提高定投的频率，长期来看差别并不大。
●一般来说，选择工资日后定投，是个不错的选择。
4.升级你的定投
（3）人工版：每月定额定投+大跌手动定投
（4）机器版：介绍智能定投常用的均线及操作方法
对于在基金定投这件事上获胜：选个好基金+坚持，这两件事是最总要的。