画图说保险
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《五步画图讲保险》课件
3
保险责任和免责条款等
详细了解保险责任和免责条款，避免在 需要理赔时遇到困扰。
第五步：保险的合理理赔
1 理赔流程和注意事项
解释保险理赔的步骤和注意事项，确保顺利获得应得的赔付。
2 保险公司的信誉和声誉
强调保险公司的信誉和声誉的重要性，建立人们对保险公司的信任。
3 如何理性维权
提供如何在理赔时维护自身权益的建议和策略，避免遭遇不公正待遇。
《五步画图讲保险》PPT 课件
保险既是人性的浓缩，也是现代文明的重要体现。保险知识不仅关系着我们 的经济安全和人身安全，而且直接影响着社会和谐稳定的大局。保险，是我 们生活中不可或缺的一部分。
第一步：保险的定义与分类
保险的基本概念
了解保险的定义和作用，明确保险的概念在人民生活中的意义。
保险的分类
探索不同类型的保险，包括人寿保险、财产保险、健康险、旅游险、意外险等。
第二步：保险的核心价值
1 风险转移与共担
了解保险对风险的转移和共担作用，保护人们免受意外事件带来的经济损失。
2 经济安全保障
探讨保险在提供经济安全保障方面的重要性，保护个人和家庭的财产和生活。
第三步：保险的产品
人寿保险
介绍人寿保险的特点和作用，了解如何选择适合个 人需求的保险计划。
财产保险
解析财产保险的范围和保障内容，帮助人们保护自 己的财产免受意外损失。
健康险
介绍健康险的优点和保障范围，让人们了解如何维 护自己和家人的健康。
旅游险
探讨旅游险的必要性，为人们旅行提供安心和保护。
第四步：如何选择保险产品
1
风险意识与保障需求
了解个人的风险意识和保障需求，为选
保费ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ用与保险期限
画图谈保险(草帽图)ppt课件
陈先生，人为什么活着？是不是答案很多啊。有一种说法我很喜欢，
说人生是填括号（），左边是出生，右边是进入天堂，其实这些我们 都无法掌控，我们唯一可以掌控的是中间的过程，精彩不精彩是由自 己把握的，您觉得这样说有意思吗？
如果用画图来描述是这样：从出生到天堂，每个人都要经过三个期， 它们是成长期，创收期，养老期
成长期
出 生
创收期
画图谈保险(草帽图)
养老期
天 堂
无论处在那个期人人都要消费。当一个 孩子接受了小学、中学、大学教育后踏 入社会这个时候已经22岁了。从这一刻 开始到60岁进入人生的另一个时期创收 期。
成长期
出生 22
创收期
画图谈保险(草帽图)
养老期
60
天堂
这一时期收入在逐渐攀升同时责任也在逐渐增 大。首先我们要感恩回报父母，我们还要和自 己相爱的人走进婚姻的殿堂享受家庭的快乐， 伴随着孩子的出生，望子成龙望女成风让孩子 赢在起跑线上的心愿会促使我们把积累子女教 育金放在首位；同时“421”家庭的出现迫使我 们不得不考虑自己的养老问题
画图谈保险
画图谈保险(草帽图)
草帽图
人生3大阶段：成长期、创收期、养老期 人生4大隐患：①收入中断怎么办？ ②活得太短、责任未了怎么办？ ③残废或大病怎么办？ ④活得太长、养老金准备不足怎么办？
人寿保险愿帮您消除人生隐患，替您分担家庭责任，确保您的人生稳赢不输！
人生4大隐患之二：活得太短怎么办？ 隐患之三：残废或大病怎么办？
岁
节
天 堂
母
家
育
税
人生风险管理图
画图谈保险(草帽图)
陈先生不知您仔细的思索过没有？ 其实办法不少。有一种方法能帮您消除人生隐患，替您分 担家庭责任，确保您的人生稳赢不输！
3.画图说保险
家庭保障图（家庭支柱）【业】陈先生，①您是一家之主。
【业】②③在您的关怀和照顾之下，您的太太和孩子都生活得很舒适。
现在您的家人都在您的保护之下生活得很好，因为您就是他们的保险。
【业】④但一个人无论多有本事，有两件事情是不能控制的，一个是疾病，另外一个是意外。
【业】⑤假使有一天您突然不能照顾他们，对您太太来讲，她失去的不仅仅是一个丈夫，您的孩子失去的不仅仅是一个父亲。
【业】⑥最重要的是他们都失去了一个持续稳定的收入，您的家人会失去保障。
但如果您拥有这个保险产品计划，就会保障您的家人在有什么事发生的情况下生活不受影响。
人生规划图（草帽图）【业】来到平安以后，我也了解到很多有价值的理念。
【业】比如这是我们的生命线，从我们出生那一刻开始，还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，因为我们的一生都需要消费，你也认同吧？【业】但我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是25岁到60岁期间。
这是我们的收入线，这个阶段我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用、买房买车的费用、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用，应急所需的费用。
【业】可是，你想没想过，我们什么情况下会中断收入呢？大概是生病或者意外的情况下，你说是吧。
【业】这种情况下我们的收入就无法保障了，一旦我们发生意外或者疾病（指ef线），支出不但不会减少，反而还会越来越多！所以说人生是需要提前进行规划的。
您认同这个说法么？您知不知道很多人其实并不清楚我们赚钱是一阵子，花钱是一辈子，如何在我们有能力的时候准备好一辈子要花的钱呢？接下来我花两分钟时间给您分享一个草帽图，您看我说得有没有道理：1、这是我们的生命线，从我们出生那一刻开始，一直到我们终身。
2、还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，因为我们的一生都需要消费。
3、但我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是22岁到60岁期间。
这是我们的收入线。
4、在赚钱期我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用、买房买车、生育抚养、创业成家、养老准备，应急准备。
小图形送去大保障画图说保险四步走19页
备用金、传承
那么我和你谈一下保险到底是什么？（看着客户的眼睛，重点强调）
保险 = 钱 （小钱） 换 （大钱） （保费） （给付的钱）
保险的三个类型
给付类：重大疾病、身故、高残 报销和津贴类：住院医疗 意外医疗 住院津贴 强制储蓄类： 教育 养老 家庭紧急备用金
保险三个类型正好对应解决人生的三件事
流程
成—计划 书、报纸、理赔资料 案例、自己相关荣誉 展示 二、两支碳素笔、空 白A4纸、产品费率 表
备注：工具可以用不上， 但是一定要准备全，随身带，
做异议处理用！
画图谈保险步骤和目的
第一步：草帽图谈人生—观念导入、引起共鸣 第二步：人生的三件事—切入保险、导入话题 第三步：十字图谈产品—花多少钱，办什么事？ 第四步：月收入支出数—促成保费、完成签单
保额
合计(万）
681 327 318 440 175 270 176 2747
备注：成果展示只是大病保障不包括意外险和定期寿险保障， 保费只是健康保障类，养老理财都不在其内。
画图讲保险优势-对伙伴
万一网制保作险收资集料 下载 门户网站 整理，未经授权请勿转载转发 ， 违者必究
简单灵活 容易复制 适合职场训练
示意图中用到的险种说明 30岁男 20年缴费
画图操作注意事项：生产命品线要长，
保额
收*入*瑞线鑫要两高全！保每险条分线红要型落（落典大藏方版，）（鑫帐户 ） 10万
别把客**户附的加一瑞生鑫瞬提间前划给没付了重!大也疾会病保险典藏版
10万
造成客户*的*负附面加情豁绪免！保险费定期寿险 附加**长久呵护意外伤害保险2013
1、强调领钱一直领到84岁， 领钱时间没有人嫌长，85岁 返本。 2、四次领钱方式重点强调， 加深客户印象——领钱
画图说保险
20
产品说明的方式一：十字交叉法
①
保费
利益
③身价保障：30万元
②每年：24880元
④每三年定期返还金：8000元
交10次
每天交68元
共计返还：12.8万元
⑤满期养老金：30万元
⑥大病保障金： 30万元
⑦浮动分红金：**万元-- **万元 ⑧综合收益：**万元
21
•产品演示（太阳图）
•30岁男性，10年交，基本保额20万，可拥有以下保障：
职场训练第四关:画图说保险关
•*
课程目标
通过本课程的学习，借助图形简单、快速、
有效地导入保险理念与说明产品的方法。
2
课程大纲
目的与意义 画图说保险
1 2
3
目的与意义
图象能带来视觉冲击，加深印象的同时，也便于
理解。
保险是无形产品，需要借助图形、声音等有形载
体，让客户直观理解和感受保险的意义和功用、
返还 晚年 健康 双重 年年 改善品质 老有所养 病有所医
关爱金 祝寿金 医疗金 保障金 分红金
价值体现
保值增值
19
案例产品（一）
国寿瑞鑫两全保险（分红型）
重疾：12种重疾（保额3倍给付） 分红：每年领取或累积生息； 储蓄：每三年定期返还保额的8% 保障：3倍保障
养老：80岁祝寿金（保额3倍）
鱼骨图的训练知识点
③ 人挣钱
④
⑤ 意外
②
衣 食 住
① 稳定的收入 疾病 ③ 钱生钱 伤残
年老
行 教育
10
家庭保障图的训练知识点
①
陈先生 ④
意外 疾病
⑤ ③ 妻子 ② 持续收入 ⑥
画图说保险(健康险三个圈)
而我们银行里的钱还是我们自己的。
所以，保险就是在帮助我们规避家 庭财务的风险。
50万
50万
一小部分钱
业务员： 其实每个人都已经投保，有的人是向保险公司投保，
自己的腰包投保。 所不同的是向保险公司投保的人，一旦有什么风险 发生，保险公司会给他买单，但是向自己腰包投保 的人，只能从自己腰包里掏钱买单。 现在的新型重疾保险就是这样的，有事雪中送炭， 无事锦上添花！
运用“画图”说保险的好处（2/2）
画图说保险比用文字、数字更
生动形象、易理解
边画边讲，客户注意力
更集中
何时使用“画图说保险”
需要解释“什么是保险”时 需要分享保险意义与功用时 需要告诉客户如何买保险时
销售面谈、成交面谈等 随时随地都可以“画图说保险”
使用“画图说保险”的注意事项
1、边画边讲，动作与语言对应 2、画功好坏无所谓，生动形象才重要 3、平时多练习，带好纸和笔
画图说保险
画图说保险
健康险三个圈
你是否曾为清晰解答这些问题而烦恼
保险是什么？ 我为什么要买？ 我该买什么保险？
保险产品的特殊性：
无形、无法试用、无立即利益
如何才能有效说明？
运用“画图”说保险的好处（1/2）
据教育学家研究表明，人类接受知识主要是靠视觉和 听觉。就其比例来说，视觉占83%，听觉占11%，味觉占 1%。在记忆方面，只听不看的，三天后留下的印象是15%； 边听边看的，三天后留下的印象是75%。
发生了，就只能把银行的存款全部
或部分交给医院。
50万
治得好，留下一个穷人；治不好，
人没了，留下一家子穷人。
医院
业务员： 如果我们把50万中的一小部分钱拿出来购买重大疾病保
《画图说保险》课件
《画图说保险》PPT课件
保险是人们生活中不可或缺的一部分。本课件将图文并茂地介绍保险的定义、 作用以及相关内容，帮助大家更好地理解保险行业并做出明智的决策。
保险的分类及基本原理
人寿保险
保障个人的生命安全和家庭经济稳定。
健康保险
提供医疗费用的赔付和健康管理服务。
资产保险
对财产的损失进行赔付和补偿。Βιβλιοθήκη 养老保险2 风险传递
将风险从个人转移到保险公司。
3 风险分散
通过共享风险来减轻单个个体的风险压力。
保险理赔流程
申请理赔
填写理赔申请表并提交相关证明 文件。
审核和调查
赔付
保险公司对申请进行核实和调查。 保险公司按条款进行赔付。
保险市场规模和前景
全球市场规模 年均增长率 趋势和前景
10,000亿美元 8% 数字化、智能化、个性化
为老年人提供经济保障和退休金。
保险的交易流程
1
选择保险产品
根据个人需求和风险评估选择适合的保
投保
2
险产品。
填写保险申请表格并支付保费。
3
保单生效
一旦保险公司承保，保单即生效。
保费支付
4
按约定时间和金额支付保费。
5
理赔
在保险事故发生时向保险公司提出赔付 申请。
保险的风险管理
1 风险评估
通过识别和评估各种风险来确定保险需求。
保险销售技巧和套路
建立信任
与客户建立良好的关系，显示 专业能力和诚信。
理解客户需求
了解客户的风险承受能力和保 险需求。
提供定制方案
根据客户需求量身定制保险方 案。
保险合同的注意事项
签订保险合同时，注意保险金额、保险期限、免赔额、责任范围等条款和细则。
保险是人们生活中不可或缺的一部分。本课件将图文并茂地介绍保险的定义、 作用以及相关内容，帮助大家更好地理解保险行业并做出明智的决策。
保险的分类及基本原理
人寿保险
保障个人的生命安全和家庭经济稳定。
健康保险
提供医疗费用的赔付和健康管理服务。
资产保险
对财产的损失进行赔付和补偿。Βιβλιοθήκη 养老保险2 风险传递
将风险从个人转移到保险公司。
3 风险分散
通过共享风险来减轻单个个体的风险压力。
保险理赔流程
申请理赔
填写理赔申请表并提交相关证明 文件。
审核和调查
赔付
保险公司对申请进行核实和调查。 保险公司按条款进行赔付。
保险市场规模和前景
全球市场规模 年均增长率 趋势和前景
10,000亿美元 8% 数字化、智能化、个性化
为老年人提供经济保障和退休金。
保险的交易流程
1
选择保险产品
根据个人需求和风险评估选择适合的保
投保
2
险产品。
填写保险申请表格并支付保费。
3
保单生效
一旦保险公司承保，保单即生效。
保费支付
4
按约定时间和金额支付保费。
5
理赔
在保险事故发生时向保险公司提出赔付 申请。
保险的风险管理
1 风险评估
通过识别和评估各种风险来确定保险需求。
保险销售技巧和套路
建立信任
与客户建立良好的关系，显示 专业能力和诚信。
理解客户需求
了解客户的风险承受能力和保 险需求。
提供定制方案
根据客户需求量身定制保险方 案。
保险合同的注意事项
签订保险合同时，注意保险金额、保险期限、免赔额、责任范围等条款和细则。
画图说保险
解释保额和缺口－风险图
第一个图：风险图： 第一个图：风险图：重在凸显一家之主的重要性
（你要建立一个数额相等的保障）这个保障就是你的基本保额。 你要建立一个数额相等的保障 你是一家之主，在你的呵护下，你的太太和小孩无忧无虑过着很 好的生活。一旦有什么事情发生，你的家庭就会非常被动，家庭 的收入就会中断。一旦我们建立这34万保额，就能保证你的家人 每月拿2000元，一直拿满21年。家庭的生活不会受到太大的影响。 （重复讲解）
34万资产
解释保额和缺口－压力图 第三个图：压力图 第三个图：压力图——重在强调现在就要解决 重在强调现在就要解决
我们再来看看我们的家庭状况，这是我们，上有老下有 小，压力非常大。这是西方国家的家庭结构，因为老人在年 轻时已经解决了自己老年的问题，所以年老时不会给孩子造 成压力，甚至还会给孩子留下一笔财产。 你现在还年轻，还有时间，我想现在把年老时的问题解 你现在还年轻，还有时间， 决掉，这对孩子的将来，是最大的幸福。 决掉， 这对孩子的将来， 是最大的幸福。 你说我讲得有没有 道理？ 道理？
国内
国外
解释保额和缺口－放心图 第四个图：放心图 重在强调钱还是你的钱 第四个图：放心图----重在强调钱还是你的钱
你看这是你的钱，只不过放到不同的地方， 你看这是你的钱，只不过放到不同的地方，放到保险公司 就是300000元的保障。万一需要，这300000元的保障是多么的重 要啊！保额就是放大的现金啊！如果一生很平安，那这笔钱还是 成为老年时的一笔财富。 （你不断地存入银行，也是为了万一需要能有足够的钱， 随着存入的越多，心里也越来越踏实，其实你完全可以从你的存 款中拿出一小部分，存入保险公司来达到这个目的，而把其它的 钱进行投资）
解释保额和缺口－资产图不过你放心，根据我们公司的调查，99%的客户都是平平安安的。 这样最终你会建立一笔34万的资产。这笔钱是你的个人财产。 （重复）你是一家之主，为家庭做的贡献最大，将来到老的时候 为自己建立一笔资产也是应该的。 请问受益人写你的父母和爱人行吗？ 现在的女性比男性的平均寿命长3-5岁，一般来讲这笔钱你太太可 以拿到，而且到那个时候，这笔钱对她来说是最重要的。
第一个图：风险图： 第一个图：风险图：重在凸显一家之主的重要性
（你要建立一个数额相等的保障）这个保障就是你的基本保额。 你要建立一个数额相等的保障 你是一家之主，在你的呵护下，你的太太和小孩无忧无虑过着很 好的生活。一旦有什么事情发生，你的家庭就会非常被动，家庭 的收入就会中断。一旦我们建立这34万保额，就能保证你的家人 每月拿2000元，一直拿满21年。家庭的生活不会受到太大的影响。 （重复讲解）
34万资产
解释保额和缺口－压力图 第三个图：压力图 第三个图：压力图——重在强调现在就要解决 重在强调现在就要解决
我们再来看看我们的家庭状况，这是我们，上有老下有 小，压力非常大。这是西方国家的家庭结构，因为老人在年 轻时已经解决了自己老年的问题，所以年老时不会给孩子造 成压力，甚至还会给孩子留下一笔财产。 你现在还年轻，还有时间，我想现在把年老时的问题解 你现在还年轻，还有时间， 决掉，这对孩子的将来，是最大的幸福。 决掉， 这对孩子的将来， 是最大的幸福。 你说我讲得有没有 道理？ 道理？
国内
国外
解释保额和缺口－放心图 第四个图：放心图 重在强调钱还是你的钱 第四个图：放心图----重在强调钱还是你的钱
你看这是你的钱，只不过放到不同的地方， 你看这是你的钱，只不过放到不同的地方，放到保险公司 就是300000元的保障。万一需要，这300000元的保障是多么的重 要啊！保额就是放大的现金啊！如果一生很平安，那这笔钱还是 成为老年时的一笔财富。 （你不断地存入银行，也是为了万一需要能有足够的钱， 随着存入的越多，心里也越来越踏实，其实你完全可以从你的存 款中拿出一小部分，存入保险公司来达到这个目的，而把其它的 钱进行投资）
解释保额和缺口－资产图不过你放心，根据我们公司的调查，99%的客户都是平平安安的。 这样最终你会建立一笔34万的资产。这笔钱是你的个人财产。 （重复）你是一家之主，为家庭做的贡献最大，将来到老的时候 为自己建立一笔资产也是应该的。 请问受益人写你的父母和爱人行吗？ 现在的女性比男性的平均寿命长3-5岁，一般来讲这笔钱你太太可 以拿到，而且到那个时候，这笔钱对她来说是最重要的。
画图说保险之保险阶梯图及健康险三个圈ppt
第一部分 | 为何要画图讲保险
你是否曾为清晰解答这些问题而烦恼
保险是什么？ 我为什么要买保险？
我该买什么保险 ?
保险产品的特殊性：
无形 无法试用 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ立即利益
如何才能有效说明？
运用“画图”说保险的好处（1/2）
据教育学家研究表明，人类接受知识主要是靠视
“万一网 保险资料下载 门户网站 ”“万一网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究”
14
保险阶梯图-2
④ 意外医疗结束了，我们是不是有可能不能马上就出院？有可能不幸的骨折 了，要进一步的住院治疗，所以有住院这一快； ⑤ 而住院了以后，我们是不是要做一个全面的身体检查？身体检查的时候， 是不是有可能发现患有重大疾病，那么就有重大疾病这一块； ⑥ 现在医疗科技非常的发达，重大疾病治愈的概率很高。当然，我们也可能 一直健健康康，拥有幸福的生活，拥有家庭，拥有孩子，那么是不是还要有教 育金这一块；
画 图 说 保 险 之保险 阶梯图 及健康 险三个 圈ppt
保险阶梯图 及 健康险三个圈
画 图 说 保 险 之保险 阶梯图 及健康 险三个 圈ppt
讲师介绍
**
年龄：26岁（1989年） 职级：处经理 入行时间：2014年3月 2016年晋升处经理 2015年收入20万 团队人力：26人 所辖1个处 所辖9个组
保险阶梯图-3
⑦ 当我们优雅的老去的时候，是不是想和年轻时候一样过高品质的生活？ 我们就必须准备养老金这一块； ⑧ 养老金准备好了，我们的晚年生活很幸福，同时我们也是一个很成功的 人士。那我们是不是有闲钱？我们还要有投资理财这一块； ⑨ 这是目前中国保障体系下所有的步骤！记得分为两大类，一个是社会保 障体系； ⑩ 一个是商业保障体系。
第4关：画图说保险(定稿)
课程回顾和作业布置
课程回顾： 家庭保障图、鱼骨图和草帽图三种方法的 绘制和配套金句 作业布置： 1.拷贝成功，标准讲述 2.活学活用，融会贯通 3.通关背诵，熟练过关
结语 训练不会白费 专业来自训练
国际比例
年收入的 15-20倍 现代医学 标准50万/人
本 人 ★ ★
配 偶 ★ ★
子 女
父 母 ★
40万
★ ★
★
√
894元
2万
国际统计数 据49万/人 最低标准 人均33万 资产传承 合理避税 标准普尔40% ★ ★
★
★ 姓 名 电 话
★
紧急 联系人
姓名
电话
姓名
电话
家庭保障检视表
客户 险种 年龄 目前已购买保险 本人 配偶 子女 父母 累计保 费 家庭结 构 保额 国际比例 职业 需要补充保险 本人 配偶 子女 父母
？
画图说保险的目的与意义
保险是无形产品，在客户面前很难做到有效说明 ，需要我们借助图形，声音等有形的载体，让客户 去理解和感受保险的意义和功用。 在成人学习的过程中，图象等有形的东西带给人 的冲击性更大，留给人的印象会更深刻，也便于理 解，即“一图胜千言”。 帮助新人简单、快速、有效的导入保险观念，打 开客户的需求之门，为说明产品环节打下基础。
讲师示范演练
演练说明
演练要求 三个学员为一组，分别扮演营销员、 准客户和观察者， 并交换角色 按照草帽图话术演练，认真投入 每轮4分钟 观察者做好记录，认真回馈 演练后相互点评
演练保险的目的与意义 画图说保险的常见方法 保单诊断表 演练与点评 课程回顾与作业布置
家庭成长期： 孩子出生上学
家庭成熟期： 子女就业独立
保障险销售(画图)
2分钟画图讲保险
1、生活就像爬坡，家庭就是这坡上的车，车上坐的就是我们的父母子女，拉车的就是我们自己，累吗？
2、一个人再有本事，有两件事他也无法左右，一个是意外一个是疾病，对吗？
3、一旦发生这样问题，这根小绳绷断了，整个家庭会怎样？就会滑向痛苦的深渊！
4、保险就是你花10块钱雇了一个推车人，帮你把车推上坡，退给你10块钱，再额外给你10块钱，这样的推车人你乐意雇不？
我们公司的富贵幸福就是这么一个推车人，我用3分钟给你讲讲
一句话讲富贵
富贵幸福一个实行三包的险，包修包赔包换，得病管修，出事管赔，养老管换，大病赔小病保，没事存钱来养老，你看好不好
一句话万能促成
你觉得这个险怎么样,不错吧?这个险好是好，但是也不是谁都能买的，我们公司还要审核你的身体情况，你最近半年住过院吗？............很好看来你基本符合我们的投保条件，公司还会进一步审核，在这签个字，证明的健康没问题。
1.画图说保险
家 庭 保 险 四 大 账 户
人生风险 保障账户
5-10倍的年收 入
健康保险 账户
保额至少30万
风险 管理
养老金领取 账户
国际经验养老金 替代率要达70%， 专款专用
长期投资理 财账户
有计划的储蓄， 是否能应对家庭 财务风险 辅导训练系统
财富 管理
④
⑤ 意外 疾病 伤残 年老
② 衣 食 住
③
钱生钱
行
教育
辅导训练系统
家庭保障图
① 李先生
④
意外 疾病
⑤ ③ 妻子 ② 持续收入 ⑥
辅导训练系统
孩子 ②
子女教育图
④ ② 8万元的 ④ 高等教育 费用
②
③
①
6岁
18岁
22岁
辅导训练系统
退休养老图
⑥ 1、储蓄？ 2、社保？ 3、儿女给钱？
⑤
0
③ 30岁
10%--20%风险规划
辅导训练系统
美国标准普尔家庭理财四大账户
现金账户
平时用的钱， 满足6个月的 生活费及其他 家庭日常开支。 如：活期存款。
杠杆账户
以小博大，解 决家庭急用的 大额支出。 如：社保、各 类保障型保险。
长期账户
投资收益最高的 账户，投资时间 长、收益高、风 险小。如：实业、 股票、房子、基 金、投连保险等
60岁
①
②
辅导训练系统
意外应急图
③ 收 顺 入 ② 境 ① 逆 境 疾 病 ④ 失 业 ④
辅导训练系统
③ 机 会
急用现 金 ②
？
长期储蓄图
买房、买车 ① ② ③ 意外⑦
装修、旅游
④ 无法实现目标
画图说保险之保险阶梯图及健康险三个圈
社 会 保 障 体 系
社保
商业保障体系
⑪ 消费型
⑫ 确诊 给付型
⑬ 安全保值 型
养老 金 教育金
投资 理财
重疾
住院
年收入10万以上
意外 医疗 意外
年收入10万以内
保险阶梯图-4
⑪在商业保障体系里，我又把它分为三类：消费型； ⑫ 确诊给付型； ⑬ 安全保值型。
保险阶梯图-5
安全保值型，我叫它懒人型。很多成功的人士在各自的领域非常的成功，但 对于他们自己闲余资金的安全保值、资本运用，他们是没有那个理念和专业经验 的。所以我就叫他懒人型。把钱交给保险公司，让保险公司来帮你做专业的安全 保值。
讲师介绍
**
年龄：26岁（1989年） 职级：处经理 入行时间：2014年3月 2016年晋升处经理 2015年收入20万 团队人力：26人 所辖1个处 所辖9个组
第一部分 | 为何要画图讲保险
你是否曾为清晰解答这些问题而烦恼
保险是什么？ 我为什么要买保险？
我该买什么保险 ?
保险产品的特殊性：
重大 疾病
12
保险阶梯图-1
① 我把目前在整个中国的保障体系分为两大块：社会保险和商业保险，社会 保险众所周知；
② 商业保险又按照产品类别分为以下几大版块：随着社会的发展与科技的进步， 发生意外的机率是比较大的，所以我们需要准备意外这一块； ③ 出现意外之后，我们一般都会去门诊里面进行检查与治疗，那么就需要准备 意外医疗这一块；
运用“画图”说保险的好处（2/2）
画图说保险比用文字、数字更
生动形象、易理解
更集中 边画边讲
客户注意力
பைடு நூலகம் 第二部分 | 何时画图讲保险
何时使用“画图说保险”
画图说保险1
绘图说保险----家庭保障
您每天辛劳的工作 最重要的目标是什么？
22-1
为了赚钱以便为挚爱的家人提供最好的一切！
22-2
但是我们曾经是否考虑过万一收入中断， 将会发生什么困境呢？
22-3
一个家庭夫妻俩就好比是这个家庭的两根顶梁柱，但是 万一其中一根顶梁柱发生断裂的话，整个家庭将会倒塌。
22-4
保险就好比是在两根顶梁柱边上分别加了一根柱子，万 一有其中一根发生断裂的话，还有保险这根柱子帮你支撑着 家庭，让你根顶梁柱边上分别加了一根柱 子，万一有其中一根发生断裂的话，还有保险这根 柱子帮你支撑着家庭，让你化险为夷！
22-5
听我说保险--家庭保障
我们天天辛劳的工作最重要的目标是什么？当然是为了赚 钱以便为至爱的家人提供最好的一切！但是我们曾经是否考 虑过万一收入中断，将会发生什么困境呢？ 一个家庭夫妻俩就好比是这个家庭的两根顶梁柱，万一 其中一根顶梁柱发生断裂的话，整个家庭将会倒塌。
您每天辛劳的工作 最重要的目标是什么？
22-1
为了赚钱以便为挚爱的家人提供最好的一切！
22-2
但是我们曾经是否考虑过万一收入中断， 将会发生什么困境呢？
22-3
一个家庭夫妻俩就好比是这个家庭的两根顶梁柱，但是 万一其中一根顶梁柱发生断裂的话，整个家庭将会倒塌。
22-4
保险就好比是在两根顶梁柱边上分别加了一根柱子，万 一有其中一根发生断裂的话，还有保险这根柱子帮你支撑着 家庭，让你根顶梁柱边上分别加了一根柱 子，万一有其中一根发生断裂的话，还有保险这根 柱子帮你支撑着家庭，让你化险为夷！
22-5
听我说保险--家庭保障
我们天天辛劳的工作最重要的目标是什么？当然是为了赚 钱以便为至爱的家人提供最好的一切！但是我们曾经是否考 虑过万一收入中断，将会发生什么困境呢？ 一个家庭夫妻俩就好比是这个家庭的两根顶梁柱，万一 其中一根顶梁柱发生断裂的话，整个家庭将会倒塌。
图文并茂点石成金,详解画图说保险
图文并茂点石成金,详解画图说保险
瑞鑫话术示范
业：陈先生，您好！我是中国人寿的业务代表 * * *，昨天和 您电话联系过的。很高兴能认识您 。(握手)
客：请坐。 业：陈先生，您的办公室布置的很儒雅，墙壁上挂着好几幅书
法，相信您也是一位书法爱好者，对书法也挺有研究的吧？ 客：我从小就喜欢书法，现在工作之余也会动手写一写，纯粹
图文并茂点石成金,详解画图说保险
•（1）退休金和储蓄
•⑤ •（2）儿女
？
•（3）社会养老金？
•收入
•②
•① •③
•大幅减
•④少
•现在 •退休60岁
图文并茂点石成金,详解画图说保险
业：陈先生，（画① ②写上现在和 收入）您未来的收入会随 着您的经验和学问一起增加,（画③,写上60岁）但到您60岁 退休的时候， （画④,写上收入大幅减少）您的收入可能会 大幅减少。这点您认同吗？
•③
•⑤
就是他们的保险。但一个人无论 多有本事也好，有两种事情是不
能控制，一个是疾病，另外一个
•配偶 •子女
是意外。假使有一天突然我们不 能照顾他们，我们的家庭不仅失
•② •⑥
•②
去了一个亲人，最重要的是他们 都失去了一个持续稳定的收入。
•持续收入
•⑥
但如果你拥有这个计划，就会保 障你的家人在突然的情况之下生 活不受影响。
可以把年轻时候的钱一点一点存起来，到年
纪大的时候自己可以拿来用，我相信你也希
望退休之后，自己有笔钱可以做你想做的事。
图文并茂点石成金,详解画图说保险
•保险功用：应急现 金
•④
• 收入
失业
•⑤
•业：陈先生你现在30岁，这是你的生命 线，我相信你也同意人生会有起有落。 顺境的时候我们有好的收入，好的投资 机会，但如果平常没有积蓄的话可能机 会就会错过。在逆境的时候，可能因为 大病、失业等，也需要一笔钱去应付困 难，否则处境会更加狼狈。您说是吗？
瑞鑫话术示范
业：陈先生，您好！我是中国人寿的业务代表 * * *，昨天和 您电话联系过的。很高兴能认识您 。(握手)
客：请坐。 业：陈先生，您的办公室布置的很儒雅，墙壁上挂着好几幅书
法，相信您也是一位书法爱好者，对书法也挺有研究的吧？ 客：我从小就喜欢书法，现在工作之余也会动手写一写，纯粹
图文并茂点石成金,详解画图说保险
•（1）退休金和储蓄
•⑤ •（2）儿女
？
•（3）社会养老金？
•收入
•②
•① •③
•大幅减
•④少
•现在 •退休60岁
图文并茂点石成金,详解画图说保险
业：陈先生，（画① ②写上现在和 收入）您未来的收入会随 着您的经验和学问一起增加,（画③,写上60岁）但到您60岁 退休的时候， （画④,写上收入大幅减少）您的收入可能会 大幅减少。这点您认同吗？
•③
•⑤
就是他们的保险。但一个人无论 多有本事也好，有两种事情是不
能控制，一个是疾病，另外一个
•配偶 •子女
是意外。假使有一天突然我们不 能照顾他们，我们的家庭不仅失
•② •⑥
•②
去了一个亲人，最重要的是他们 都失去了一个持续稳定的收入。
•持续收入
•⑥
但如果你拥有这个计划，就会保 障你的家人在突然的情况之下生 活不受影响。
可以把年轻时候的钱一点一点存起来，到年
纪大的时候自己可以拿来用，我相信你也希
望退休之后，自己有笔钱可以做你想做的事。
图文并茂点石成金,详解画图说保险
•保险功用：应急现 金
•④
• 收入
失业
•⑤
•业：陈先生你现在30岁，这是你的生命 线，我相信你也同意人生会有起有落。 顺境的时候我们有好的收入，好的投资 机会，但如果平常没有积蓄的话可能机 会就会错过。在逆境的时候，可能因为 大病、失业等，也需要一笔钱去应付困 难，否则处境会更加狼狈。您说是吗？
07-画图说保险
第24页
-银代衔接训练系列专题-
目录
1 2 3 4 画图说保险的意义 听我说保险—家庭责任保障篇 听我说保险—子女教育保障篇 听我说保险—大病医疗保障篇
5
6
第25页
听我说保险—意外保障篇
听我说保险—养老保障篇
-银代衔接训练系列专题-
大病医疗保障篇
人吃五谷杂粮，不可能不生病；万一某一天得了重大疾病， 我们无需为治病的费用四处筹措，今天给自己准备一份大病医疗 保单，实际是在为我们的亲人减去未来的负担！
或许有能力支付,但值得吗?
医药费 帐单
第29页
-银代衔接训练系列专题-
大病医疗保障篇
第二个选择: 只需要购买医疗保险,
当医院向你拿钱的时候， 3元钱里面,保险公司为你支付2元,您只需支付1元!
保险
哪一项是明智的选择呢?
第30页
医药费 帐单
-银代衔接训练系列专题-
30
大病医疗保障篇
假设你每月收入为5000元，但是这5000元并不是完全属于你的，因为 根据你目前的生活有许多开支等你去支付，比如：衣、食、住、行、子 女读书的学校、父母的养老、朋友交际、娱乐等，最后您才会把多余的 钱存进银行，但是，一不小心医院也来向您拿钱怎么办？或许有能力支 付,但值得吗?
第16页
-银代衔接训练系列专题-
家庭责任保障篇
风险性大 搏
股票
攻 防 守
基金 养老金储备
适量房产 教育基金 保险 （风险管理） 银行存款 （领用 /应急）
风险性小Biblioteka 第17页-银代衔接训练系列专题-
家庭责任保障篇
话术讲解：
5----3----2:这是最长见的一种资产分配方式,将50% 的资产投资于固定收益类产品中,在这其中,活期存款,定 期存款,保险,国债等等的分配比例也是有些学问的,一般 来说活期存款以留足个人六个月的月支出为限,保险的开 支以个人年收收入的10%---20%为优,定存和国债要根据具 体情况来安排.30%的以各种投资基金和各类债券来安 排,20%投资于股市.这种配比方式适用于绝大多数人,尤其 是40岁以上的人士;其特点是稳健,收益也相对较好.
-银代衔接训练系列专题-
目录
1 2 3 4 画图说保险的意义 听我说保险—家庭责任保障篇 听我说保险—子女教育保障篇 听我说保险—大病医疗保障篇
5
6
第25页
听我说保险—意外保障篇
听我说保险—养老保障篇
-银代衔接训练系列专题-
大病医疗保障篇
人吃五谷杂粮，不可能不生病；万一某一天得了重大疾病， 我们无需为治病的费用四处筹措，今天给自己准备一份大病医疗 保单，实际是在为我们的亲人减去未来的负担！
或许有能力支付,但值得吗?
医药费 帐单
第29页
-银代衔接训练系列专题-
大病医疗保障篇
第二个选择: 只需要购买医疗保险,
当医院向你拿钱的时候， 3元钱里面,保险公司为你支付2元,您只需支付1元!
保险
哪一项是明智的选择呢?
第30页
医药费 帐单
-银代衔接训练系列专题-
30
大病医疗保障篇
假设你每月收入为5000元，但是这5000元并不是完全属于你的，因为 根据你目前的生活有许多开支等你去支付，比如：衣、食、住、行、子 女读书的学校、父母的养老、朋友交际、娱乐等，最后您才会把多余的 钱存进银行，但是，一不小心医院也来向您拿钱怎么办？或许有能力支 付,但值得吗?
第16页
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家庭责任保障篇
风险性大 搏
股票
攻 防 守
基金 养老金储备
适量房产 教育基金 保险 （风险管理） 银行存款 （领用 /应急）
风险性小Biblioteka 第17页-银代衔接训练系列专题-
家庭责任保障篇
话术讲解：
5----3----2:这是最长见的一种资产分配方式,将50% 的资产投资于固定收益类产品中,在这其中,活期存款,定 期存款,保险,国债等等的分配比例也是有些学问的,一般 来说活期存款以留足个人六个月的月支出为限,保险的开 支以个人年收收入的10%---20%为优,定存和国债要根据具 体情况来安排.30%的以各种投资基金和各类债券来安 排,20%投资于股市.这种配比方式适用于绝大多数人,尤其 是40岁以上的人士;其特点是稳健,收益也相对较好.
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产品说明的方式：十字交叉法 保费
①
② 每年： 9942元 交20次
利益
③疾病身价保障：31万元 ④100种重大疾病保障：30万元
⑤50种轻症提前给付:6万元（最高可达18万元，
以3次为限 ⑥10种现代病75岁前额外给付： 20万元
每天交27元
⑦意外高残保障金：20万元 意外身故最高赔付51万元，意外伤残最高20万元 公共交通意外最高20万元，自驾车意外最高20万 元，航空意外最高80万元
画图说产品的两大大方法
• 画图说产品----太阳图法
--以160元安心卡为例
画图 说保险
卡折产品特色及优势
年龄不同，交费相同 保费低，保障高 手续简单、操作方便 无需体检、无需核保
角色A：营销员 角色B：准客户 角色C：观察者
要求： 自我练习画图和话术3分钟 目标： 能够边画图边讲话术，口心合一。
孩子 ②
持续收入 ⑥
爬坡图的训练知识点
意外
疾病
小康 一般 贫穷
富裕
1.幸福的生活就像走上坡路，分为贫穷、一般、小康、富 裕四个阶段
2.每个家庭都有一辆幸福快车，车里坐着父母、孩子和配偶
3.是不是每个家庭都由一家之主拉着车往上走呢？ 4.是不是每个家庭都能把车拉到山顶了呢？ 5.因为一场意外、一场疾病会造成收入中断，是不是车子 一定会下滑？
鱼骨图的训练知识点
① 稳定的收入
我们每天这么辛辛苦苦就是为了赚钱养家
鱼骨图的训练知识点
② 衣
① 稳定的收入
食
住
行
衣食住行，孩子教育等，生活的方方面面都要花钱
教育
鱼骨图的训练知识点
③ 人挣钱
② 衣
① 稳定的收入
食
住 ③
行 钱生钱
而我们赚钱的方法，无非有两种：第一种是人挣钱， 就是靠体力、脑力，靠自己的努力赚钱；第二种是钱 生钱，也就是用理财的方法用钱去生钱。您是哪一种
④收入线
③消费线
0岁
25岁
60岁
① 生 命 100岁 线
②收支线
⑤陈先生，你有没有想过，60岁退休后收入就 会急剧减少，但我们却依然还要消费，可能年 纪大了生个病什么的消费还不少，这时候我们 的钱从哪里来呢？
④收入线
③消费线 ⑤ 0岁 25岁 60岁
① 生 命 100岁 线
②收支线
⑥所以，我们需要在还有收入的时候就为自己 提前做好养老规划，您说是不是？
①
陈先生 ④
意外 疾病
假使有一天发生意外 或重疾，陈先生不能 照顾家人，他的家庭 不但会失去最亲的人 ，而且还失去了一个 持续稳定的收入。他 们的生活将会出现重 大问题，没办法维持 原有的生活训练知识点
①
陈先生 ④
意外 疾病
⑤ ③ 妻子 ②
但如果拥有了这份保障计 划，就会在“万一”发生 时给他的家人经济上的帮 助，保证他们的生活不被 改变
① 生 命 100岁 线
②收支线
疾病
⑧
意外
④收入线 ⑦
子女教育
⑥
养老规划
③消费线 ⑤ 0岁 25岁 60岁
① 生 命 100岁 线
⑧但是人生总是有些事情 是我们无法预料的，比如， 疾病和意外。当疾病和意 外来临的时候，很有可能 我们的收入或者存款就会 受到巨大的损失，这时候 不仅会影响我们现在的生 活，还有可能影响我们的 养老和子女教育，所以人 生是需要规划的，除了养 老，子女教育，还有疾病、 意外等也要提前做好准备， 陈先生你说是吗？
③这是我们的消费线，我们从出生一直到终 身都在消费，随着年龄的增长，我们的消费 不断增多，直到年老的时候才开始慢慢减少。
③消费线
0岁
25岁
60岁
① 生 命 100岁 线
②收支线
④但是我们赚钱的时间是有限的，一般大学 毕业25岁开始参加工作一直到60岁左右退休， 随着我们的年龄、工作经验和职位的增长， 我们的收入也会越来越多。
④收入线 ⑦
子女教育
⑥
养老规划
③消费线 ⑤ 0岁 25岁 60岁
① 生 命 100岁 线
草帽图的训练知识点
①陈先生，这是我们的生命线，从0岁一直到终身。
① 生 命 100岁 线
0岁
25岁
60岁
②收支线
②这是我们的收支线，代表我们的收入和支出的多少。
0岁
25岁
60岁
① 生 命 100岁 线
②收支线
产品回顾
30岁男性 投保31万保额人保福，20年交费，年交保费9942元
万一网 中国最大的保险资料下载网
180日内疾病身故还本 或180日后后疾病身故 给付31万元
100种重大疾病保障30万元
50种轻症提前给付6万元，最高可达18万元
至 终 身
10种现代病75岁前额外给付9万元 意外身故最高赔付51万元，意外伤残最高20万元 公共交通意外最高20万元，自驾车意外最高20万元 航空意外最高80万元
房子图的训练知识点
爸 爸
妈 妈
医药费？ 教育费？ 生活费？ 房屋贷款？ 养老金？ 生活用品？
爸 爸
妈 妈
保 险
爸 爸
妈 妈
保 险
一个家庭夫妻俩就好比是这个家庭的两根顶梁柱，但是万一其中一根顶梁柱发生 断裂的话，整个家庭将会倒塌。保险就好比是在两根顶梁柱边上分别加了一根柱子， 万一有其中一根发生断裂的话，还有保险这根柱子帮你支撑着家庭，让你化险为夷！
④收入线 ⑥
养老规划
③消费线 ⑤ 0岁 25岁 60岁
① 生 命 100岁 线
②收支线
⑦还有，我们的孩子和我们小时候一样，从出 生到工作都没有收入，但是却需要花钱，包括 教育金，这些钱从哪里来？所以我们除了规划 自己的养老以外还要规划子女的教育。
④收入线 ⑦ ⑥
养老规划
子女教育
③消费线 ⑤ 0岁 25岁 60岁
1 2
画图说保险 画图说产品
画图说产品的两大大方法
• 画图说产品----十字交叉法
画图 说保险
画图说产品的两大大方法
• 画图说产品----十字交叉法
--以康宁产品为例
画图 说保险
人保福产品特色：
• 人保福是一款保障最全面的保险
• 涵盖的保障是所有保障类产品中最多的
• 可以让家庭在发生风险以后免于陷入经济危机 • 用最小的代价让您有一个终生安心的家庭保护锁！
教育
呢？
鱼骨图的训练知识点
③ 人挣钱
④
① 稳定的收入
② 衣 食
住 ③
行 钱生钱
不过，人赚钱的方法并不稳妥，很多问题的发生都可能
教育
导致我们的收入暂时甚至永远的中断。
鱼骨图的训练知识点
③ 人挣钱
④
① 稳定的收入
⑤ 意外 疾病
② 衣 食
住 ③
钱生钱
伤残
年老 行
例如意外、疾病、年老、伤残，甚至过早离去。当然，我们都不希 教育
望这些事情发生在自己身上，但是如果问题发生了，收入中断了，
就会影响到家人的生活。但如果拥有这个保险计划，就会在“万一 ”发生时给家人经济上的帮助。
家庭保障图的训练知识点
①
陈先生 ④
意外 疾病
⑤ ③ 妻子 ② 持续收入 ⑥ 孩子 ②
家庭保障图的训练知识点
①
陈先生 ④
意外 疾病
⑤ ③ 妻子 ② 持续收入 ⑥ 孩子 ②
家庭保障图的训练知识点
陈先生是一家之主（印钞机）
①
陈先生
家庭保障图的训练知识点
①
陈先生
妻子 ②
孩子 ②
家庭保障图的训练知识点
①
陈先生
③ 妻子 ② 孩子 ②
家庭保障图的训练知识点
①
陈先生 ④
意外 疾病
但一个人无论多有 本事，有两件事是 不能控制的，那就 是意外和疾病
③ 妻子 ② 孩子 ②
家庭保障图的训练知识点
1 2
画图说保险 画图说产品
• • • •
1\画图谈保险----草帽图 2\画图谈保险----鱼骨图 3\画图谈保险----爬坡图 4\画图谈保险----房子图
画图 说保险
• 画图说产品----十字交叉法
画图 说保险
草帽图的训练知识点
②收支线
疾病
⑧
意外
画图及说明要点：
1、重点内容不漏、不改 2、做到边讲边画 3、自然流畅，过程中注意 表情及目光交流 4、适当提问，引导客户的 思路
角色扮演
演练点评
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