(银行考试)银行业监督管理法
银行从业资格考试押题-银监法部分
（二）中华人民共和国银行业监督管理法1．总则（1）银监法的立法目的多选：《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的包括（ ABCD ）。
A．加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B．防范和化解银行业风险C．保护存款人和其他客户的合法权益D．促进银行业健康发展（2）银行业监督管理机构的监管范围多选：国务院银行业监督管理机构负责对中国境内的（ ABCD ）及其业务的监督管理。
A．商业银行B．金融资产管理公司C．信托投资公司D．金融租赁公司判断：国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。
正确（3）银行业监督管理的目标多选：银行业监督管理的目标是（ AB ）。
A．促进银行业的合法、稳健运行B．维护公众对银行业的信心C．提高银行业的服务水平D．提高银行业的盈利能力（4）银行业监督管理的原则判断：银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责时，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。
正确（5）银行业监督管理信息共享判断：国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。
错误2．监督管理职责（1）监督管理的具体内容单选：下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是（ C ）。
A．依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管B．审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格C．监管银行间债券市场D．会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议（2）审慎经营规则的具体内容多选：下列选项中，属于银行业金融机构审慎经营规则内容的有（ ABCD ）。
A．风险管理B．内部控制C．资本充足率D．资产质量判断：银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
正确（3）银监机构处理申请事项的期限单选：对银行业金融机构的设立申请，银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起（ D ）个月内做出是否批准的书面决定。
A．1 B．2 C．3 D．6（4）银监机构非现场监管、现场检查、并表监督管理判断：银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。
银行业监督管理法
银行业监督管理法银行业监督管理法一、前言银行作为金融行业的重要组成部分，对国民经济的发展和社会的繁荣起着至关重要的作用。
但随着社会经济变革的不断推进，金融风险也日益增多，银行业的监管工作变得愈发重要。
因此，在银行业的发展过程中，完善和健全银行业监管机制显得尤为重要。
《银行业监督管理法》(下称《法》)作为中国银行业监管的重要法律，于2019年4月27日经全国人大常委会表决通过，自2019年9月1日起正式实施。
该法对提高我国银行业的监管水平，保障银行业正常运行，维护金融稳定等方面起到了重要的促进作用。
二、概述《法》一共包括八章五十条，主要规定了银行业的监管机制、行政监管、监管措施和强制措施、制度建设、监管信息与统计报告、监管机构和工作职责等方面的内容。
1. 《法》的适用对象《法》适用于中国的银行业机构以及按照法律规定取得营业执照的金融机构。
在这里，银行业机构包括商业银行、政策性银行、农村信用社、邮政储蓄银行等。
2. 《法》的监管机制《法》对银行业的监管机制进行了规定。
在监管机制方面，银行业要遵循公开、透明、规范、科学的原则，按照法律规定，建立健全金融监管部门，对银行业机构的进行监管工作。
同时，金融监管部门也应当规范自身的行为，确保其行政行为的合法性，为金融市场的健康发展打下良好的基础。
3. 《法》的行政监管《法》强调了银行业行政监管的重要性。
银行业机构需要依法接受行政监管，并按照法律规定开展银行业务。
行政监管主要包括授权、许可和检查等方面。
此外，《法》还规定了行政监管的实体机构和管理组织等内容，以确保行政监管的有效实践。
4. 《法》的监管措施和强制措施如果银行业机构发生了违法违规行为，金融监管部门需要采取相应的监管措施和强制措施。
监管措施包括责令改正、停业整顿、吊销许可等。
强制措施包括罚款、暂扣证照、查封、冻结、扣押等。
此外，《法》还规定了金融监管部门可依法采取的其他措施，以确保银行业机构的合法经营和金融市场的合法有序。
中华人民共和国银行业监督法
中华人民共和国银行业监督法（2003年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改<中华人民共和国银行业监督管理法>的决定》修正）第一章总则第一条为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。
第二条国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构以及前二款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
第三条银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
第四条银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。
第五条银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。
地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。
第六条国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
第七条国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。
第二章监督管理机构第八条国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。
国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。
国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。
(7套)银行业监督管理法
《中华人民共和国银行业监督管理法》知识测试一、单选题：国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复//五日//十日//十五日//三十日//////D//容易。
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上（）倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上（）万元以下罚款//二，二百//三，一百//五，二百//一，二百//////C//中等。
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）万元以上三十万元以下罚款//五//十//十五//二十//////B//容易。
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正，银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。
国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的前款规定的有关措施//三//五//十//十五//////A//容易。
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，下列措施正确的是（）//责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分//银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处十万元以上五十万元以下罚款//取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限//银行业金融机构的行为构成犯罪的，追究主要责任人员的责任//////A//容易。
银行监管法考试题库
银行监管法考试题库一、单项选择题1. 银行监管的首要目标是（）。
A. 保障存款人利益B. 维护金融市场稳定C. 促进银行业务创新D. 提升银行竞争力2. 根据《银行监管法》，银行监管机构的主要职责不包括（）。
A. 制定银行业监管政策B. 审核银行业务资格C. 直接参与银行经营决策D. 监督银行风险管理3. 银行监管中，资本充足率的最低标准通常为（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银行监管中，流动性覆盖率（LCR）的计算公式是（）。
A. 高质量流动性资产 / 未来30天的现金净流出量B. 总资产 / 总负债C. 存款总额 / 贷款总额D. 核心资本 / 风险加权资产5. 银行监管机构对银行进行现场检查时，主要关注的内容不包括（）。
A. 银行的财务报告B. 银行的内部控制体系C. 银行的员工福利政策D. 银行的风险管理措施二、多项选择题6. 银行监管的基本原则包括（）。
A. 公平性原则B. 有效性原则C. 透明度原则D. 独立性原则7. 银行监管机构在监管过程中可以采取的措施包括（）。
A. 要求银行提供经营报告B. 对银行高级管理人员进行质询C. 限制银行的业务范围D. 直接接管银行经营8. 银行监管法中，属于银行监管机构的权力的有（）。
A. 制定监管规则B. 审核银行业务资格C. 对违规银行进行处罚D. 决定银行的利率政策9. 银行监管法规定，银行在经营过程中需要遵守的义务包括（）。
A. 遵守法律法规B. 维护客户利益C. 保持资本充足D. 披露财务信息10. 银行监管法中，银行的哪些行为可能被视为违规行为（）。
A. 未经批准擅自设立分支机构B. 向关联方提供优惠贷款C. 披露虚假财务报告D. 拒绝监管机构的现场检查三、判断题11. 银行监管法规定，所有银行都必须设立独立的风险管理部门。
（）12. 银行监管机构有权随时对银行进行现场检查，无需提前通知。
（）13. 银行监管法要求银行必须公布其年度财务报告。
中华人民共和国银行业监督管理法试题(doc 39页)
c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)中华人民共和国银行业监督管理法一、填空题1、为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护（存款人）和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。
2、（国务院银行业监督管理机构）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
3、银行业监督管理的目标是（促进银行业的合法、稳健运行）,（维护民众对银行业的信心。
）4、银行业监督管理遵照（依法、公开、刚正和效率）的原则。
5、审查批准银行业金融机构的（设立）、（变更）、（终止）以及（业务范围）。
6、申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（资金来源）、（财务状况）、（资本补充能力）和（诚信状况）进行审查。
7、银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构（审查批准或者备案）。
8、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（任职资格管理）。
具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
9、审慎经营规则包括：（风险管理）、（内部控制）、（资本充足率）、（资产质量）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
10、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（非现场监管）和（现场检查）。
11、银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送（资产负债表）、（利润表）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
12、进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
银行业监督管理法法规
银行业监督管理法法规银行业监督管理法法规模板范本第一章总则第一条为了规范银行业的监督管理，维护金融市场秩序，保护金融消费者的合法权益，促进银行业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及有关法律法规，制定本法规。
第二条银行业监督管理法法规的适用范围包括但不限于以下方面：1. 银行许可审批；2. 银行业务管理；3. 风险监控和评估；4. 监管合规要求；5. 信息披露和报告要求；6. 处罚与责任追究。
第二章银行许可审批第三条银行许可审批的程序及条件包括但不限于以下内容：1. 申请材料的准备；2. 审批流程及时间要求；3. 适用的资本金要求；4. 经营特许范围及业务范围。
第四条银行许可审批的申请材料包括但不限于以下内容：1. 申请书；2. 公司章程及章程修订情况说明；3. 公司资本金及资金来源证明；4. 高级管理人员资质及经历；5. 法律意见书；6. 监管部门要求的其他材料。
第三章银行业务管理第五条银行业务管理的原则包括但不限于以下内容：1. 风险管理原则；2. 资金运作原则；3. 客户权益保护原则；4. 战略规划及产品创新原则。
第六条银行业务管理的具体要求包括但不限于以下内容：1. 存贷款业务管理；2. 信用卡业务管理；3. 外汇业务管理；4. 同业业务管理；5. 金融衍生品业务管理；6. 网络银行业务管理。
第四章风险监控和评估第七条风险监控和评估的原则包括但不限于以下内容：1. 风险分类及评估方法；2. 风险监控指标设定；3. 风险报告要求；4. 风险应激管理要求。
第八条风险监控和评估的具体要求包括但不限于以下内容：1. 信用风险管理；2. 市场风险管理；3. 操作风险管理；4. 流动性风险管理；5. 利率风险管理；6. 外部风险管理。
第五章监管合规要求第九条监管合规要求的原则包括但不限于以下内容：1. 内部控制和合规机制；2. 外部审计要求；3. 信息披露和报告要求；4. 处罚和惩戒措施。
002.《银行业监督管理法》
考点2-1 银行监管法律适用范围 [ 熟练掌握 ]• 在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
• 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理。
• 国务院银行业监督管理机构依法对经其批准在境外设立的金融机构以及上述境内金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
• 国务院银行业监督管理机构及其派出机构从事监督管理工作的人员的监管行为适用本法。
考点2-2 银行业监管机构的机构设置 [ 熟练掌握 ]《银行业监督管理法》确定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为:(1) 促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心;(2) 保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，并对派出机构实行统一领导和管理。
派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。
考点2-3 银行业监管机构的监管职责 [ 熟练掌握 ]一、制定并发布监管制度的职责二、准入职责三、非现场监管职责四、现场检查职责五、报告职责六、指导、监督自律职责七、国际交流合作职责一、制定并发布监管制度的职责审慎经营规则是国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
二、准入职责• 机构准入银行业金融机构的设立、变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。
设立—— 6个月内作出批准或者不批准的书面决定变更、终止—— 3个月内作出批准或者不批准的书面决定未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
银行业监管法规学习试卷
银行业监管法规培训试卷1、担任股份制商业银行支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。
（）A、3年；B、5年；C、6年；D、10年2、担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制（）A、国有独资商业银行董事长B、股份制商业银行支行副行长C、股份制商业银行支行行长D、城乡信用社市（地）联社副理事长3、商业银行不得向关系人发放（）A、抵押贷款B、质押贷款C、信用贷款D、担保贷款4、金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得从事的活动中没有以下哪一项（）A、在党政机关任职B、在社会团体任职C、兼任其他企事业单位的高级管理人员D、从事除本职工作以外的以营利为目的的经营活动5、商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向申请批准（）A、人民银行B、中国银监会C、所在地政府D、所在地党委6商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在_____将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
（）A、发售理财产品前10日B、发售理财产品前5日C、发售理财产品后5日D、发售理财产品后10日7、理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回和_____等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。
（）A、单个客户投诉；B、收益略低于预期；C、客户集中投诉；D、约定提前终止。
8、中资商业银行以下哪一事项无须经银监会及其派出机构行政许可_____：（）A、机构设立，B、调整业务范围C、高级管理人员任职资格D、设立理财产品9、设立股份制商业银行法人机构应当符合的条件中，哪一项有误______：（）A、有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；B、注册资本为认缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；C、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；D、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
银行业监督管理法多项选择题
银行业监督管理法多项选择题1、【多选题】下列（）业务属于国务院银行业监督管理机构的监管范围? [1分]A、结算业务B、清算业务C、外汇业务D、同业拆借E、贴现答案：A,E2、【多选题】商业银行的破产，适用以下哪些主要法律规定?（）[1分]A、《中华人民共和周破产法》B、《中华人民共和国公司法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民菇和国民事诉讼法》答案：A,B,C3、【多选题】以下属于中国人民银行的职责的有( )。
[1分]A、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场B、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备C、经理国库D、维护支付、清算系统的正常运行E、负责金融业的统计、调查、分析和预测答案：A,B,C,D,E4、【多选题】中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受下列哪些团体或个人的干涉？( ) [1分]A、地方政府B、各级政府部门C、全国妇联D、分行所在市市长E、国际货币基金组织答案：A,B,C,D,E5、【多选题】中国人民银行的资本来源不包括( )。
[1分]A、国家出资B、地方政府出资C、世界银行出资D、大型国有商业银行出资E、国际货币基金组织出资答案：B,C,D,E6、【多选题】中国人民银行货币政策委员会应当在哪些方面发挥重要作用？( ) [1分]A、国家宏观调控B、财政政策C、货币政策制定D、财政政策调整E、货币政策调整答案：A,C,E7、【多选题】中国人民银行的分支机构职责有哪些？( ) [1分]A、维护本辖区的金融稳定B、开展存款业务C、开展贷款业筹D、开展承诺业务E、承办中国人民银行授权的其他有关业务答案：A,E8、【多选题】中国人民银行发行新版人民币，应当将哪些事项予以公告？( ) [1分]A、发行时间B、面额C、图案D、式样E、规格答案：A,B,C,D,E9、【多选题】中国人民银行可以运用哪些货币政策工具( ) [1分]A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、确定中央银行基准利率C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D、向商业银行提供贷款E、向商业银行收税答案：A,B,C,D10、【多选题】以下属于中国人民银行的货币政策工具的有( )。
银行业监督管理法知识测评及答案3
银行业监督管理法知识测评及答案31、【多选题】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行工作人员的哪些行为，尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分？（）[1分]A、将单位的资金以个人名义开立账户存储的B、没有拒绝单位或个人强令要求其发放贷款或者提供担保C、利用职务上的便利，索取、收受贿赂D、违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费答案：B,C,D2、【多选题】商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行报送的报表有（）。
[1分]A、资产负债表B、利润表C、其他财务会计报表和资料D、统计报丧和资料答案：A,B,C,D3、【多选题】与《中华人民共和国企业破产法》的规定相比较，《中华人民共和国商业银行法》对商业银行破产的规定有哪些特殊之处？（）[1分]A、仅以不能清偿到期债务为破产原因B、破产宣告前须经国务院银行业监督管理机构同意C、清算组成员须包括国务院银行业监督符理机构的人员D、破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本息答案：A,B,C,D4、【多选题】商业银行违反《中华人民共和同商业银行法》规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，对董事、高级管理入员的处分正确的是( )。
[1分]A、取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格B、禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作C、尚不构成犯罪的，对直接负责的蕈事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处D、酌情处理答案：A,B,C5、【多选题】哪些商业银行原则上适用《中华人民共和国商业银行法》？（）[1分]A、投资银行B、外资商业银行C、中外合资商业银行D、外国商业银行分行答案：B,C,D6、【多选题】哪些机构办理存款、贷款和结算等业务适用《中华人民共和国商业银行法》？（）[1分]A、财务公司B、城市信用合作社C、农村信用合作社D、信托公司答案：B,C7、【多选题】《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的哪些资信条件进行严格审查9( ) [1分]A、偿还能力B、抵押物、质物的权属和价值C、实现抵押权、质权的可行性D、借款人的人品答案：A,B,C以下哪些属于商业银行的经营范同（）。
司法考试复习资料：银行业监督管理法[修改版]
![司法考试复习资料：银行业监督管理法[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/b18a91decfc789eb162dc87b.png)
第一篇：司法考试复习资料：银行业监督管理法司法考试复习资料：银行业监督管理法司法考试中对竞争法行为的认定和范围的指导内容和容易混淆知识点归纳如下：（一）监督管理机构和监督管理对象（银行业监督管理法2）：银监会，垂直领导体制。
在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
（二）监管职责的范围（银行业监督管理法15-32 ）1、制定规章；2、审批金融机构组织；3、审查金融机构的股东；4、审查金融机构的金融产品；5、对银行业市场准入实施管制；6、规定金融机构高管的任职资格；7、制定业务审慎经营规则；8、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；9、国际合作。
（三）银监会的监督管理措施1、强制信息披露：（1）获取财务资料（银行业监督管理法33）；（2）现场检查（银行业监督管理法34）；（3）询问企业高层人员（银行业监督管理法35）；（4）向公众披露信息（银行业监督管理法36）；2、强制整改（银行业监督管理法37）；3、接管、重组与撤销：（1）事由（银行业监督管理法38、39）；（2）措施（银行业监督管理法40）；4、冻结帐户（银行业监督管理法41）；5、调查权（银行业监督管理法42）。
（四）中央银行（中国人民银行）的职权（《商业银行法》第76条、77条）银行业监督管理法76：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 银行业监督管理办法
第五章银行业监督管理法
一、银行业监督管理关系
（一）中国银行业监督管理委员会的法律地位
2003年第十届全国人民代表大会决议设立中国银行业监督管理委员会，（简称银监会），负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其职能和法律地位与原来中国人民银行对金融机构监管职能和地位相当，是国家银行业和非银行金融机构业的行政监管职能部门。
银监会的设立，使中国人民银行能够更好地行使中央银行制定和实施货币政策和对商业银行进行业务指导的基本职能，同时也更有效加强对银行业的监督管理，切实应对金融风险。
（二）银行业监督管理法调整的对象
银监法对银监会如何履行监管义务做出了具体的规定，制定了银行业监管的基本制度和措施，主要有四个方面：（1）银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据；
（2）银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力；（3）银监法要求银监会针对
银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施的权力；（4）银监会
行使监管权力由必要的监督和问责制约，规定了违反银监法的法律责任。
《银监法》的调整对象包括银行业金融机构、非银行金融机构和相关驻外金融机构。
（三）银监会的监督管理职责
银监会的监督管理职责包括：
（1）制定银行业规章；
（2）作为银行业机构主管机关，对金融机构是否符合国家金融产业政策和金融安全条件进行审查；
（3）对银行业股东进行监管，银行业机构在成立前后的股东资格和增减应当获取银监会的批准；
（4）应请监管；
（5）监管预警、报告和处置制度。
银行业监督管理法
（三）银行业监管的目标
我国银行业监管的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众 对银行业的信心，保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
二、银行业监管的法律规定
1．检查
检查包括现场检查和非现场检查。 现场检查是指银行业监督管理机关派专门的检查人员，到银行业金 融机构（含分支机构）进行实地检查。这种检查可以是一般检查，也可 以是对特定问题的专门性检查；可以是以发现问题为目的的主动性检查， 也可以是根据群众或者有关部门的检举揭发而进行的核实性检查。 非现场检查是指银行业监管机构对银行业金融机构报送的各种经营 管理和财务数据、报表和报告，运用一定的技术方法就银行的经营状况、 风险管理状况和合规情况进行分析，以发现银行风险管理中存在的问题， 评价银行业金融机构的风险状况。
经济法
银行业监督管理法
一、银行业监管法概述
（一）银行监管和银行业监管法的概 念
银行业监管是指国家法定的监管机关为了保障金融业的稳健发展而 对银行业金融机构、同业自律组织和相关社会中介组织及其行为所进行 的监督管理。银行业金融机构是指在中国境内设立的商业银行、城市信 用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
1．关于市场准入的管制
市场准入即符合法定条件的银行业金融机构可进入市场，依法营运； 不符合条件的不能进入市场，不得开展金融业务经营。关于市场准入的 监管，包括对银行业金融机构的组织机构设立、变更、终止的监督管理， 还包括对其高级管理人员从业资格的审查、业务范围的审查和章程的审 查。
2．对资本充足性的管制
（一）银行业监管机构的职权
中华人民共和国银行业监督管理法--解读
《中华人民共和国银行业监督管理法》解读作者：薛勇秀发布时间： 2003-12-29 09:33:24中国法院网综合报道我国第一部银行业监管的专门法律———《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称《银监法》）于12月27日第十届全国人大常委会第六次会议通过，并将于2004年2月1日起实施。
这部法律规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
《银监法》以法律形式，系统地建立了对政府机构的监督制约和问责机制，这是我国法律体系中的一次立法创新。
这部法律明确了银监会的监管对象。
法律规定，本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定；国务院银行业监督管理机构依照本法有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构以及上述金融机构在境外的业务活动实施监督管理。
关于监督管理机构，法律规定，国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。
国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。
国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。
关于监督管理职责，法律规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。
未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
中国银行业监督管理委员会负责人表示，《银监法》有两大特点：一是大量吸收和借鉴了国际银行业监管的先进理念和其他国家或地区银行业的法律制度。
银行业监督管理法的主要内容
银行业监督管理法的主要内容银行业监督管理法旨在保护银行业金融机构的稳健运行，维护金融市场的公平、公正和透明，同时也为了防范和化解银行业风险。
以下是银行业监督管理法的主要内容：一、银行业监督管理机构的职责和权力银行业监督管理机构，如中国银行保险监督管理委员会，负责对银行业金融机构进行监管。
其主要职责包括：1.监管银行业金融机构的合规经营和风险管理。
2.制定和执行银行业监管政策和法规。
3.审查银行业金融机构的财务状况和经营绩效。
4.指导和监督银行业金融机构的内部控制和风险管理。
5.对银行业金融机构的违法违规行为进行调查和处理。
银行业监督管理机构在行使职责和权力时，需采取必要的监管措施，包括：1.对银行业金融机构进行现场检查和非现场检查，以确保其合规经营和风险管理。
2.监督银行业金融机构的信息披露，提高市场透明度。
3.对违法违规行为进行调查和处理，并按规定执行相应的处罚措施。
二、银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围的审批和监管银行业金融机构的设立、变更和终止需经银行业监督管理机构审批。
新设机构必须符合国家金融方针政策，具备一定的资本规模、管理人员和专业技术人员等条件。
金融机构变更业务范围、股权结构等重要事项也需报经银行业监督管理机构批准。
在审批过程中，银行业监督管理机构需要对申请机构的合规性、经营能力和风险管理能力等进行全面评估。
对于不符合条件的机构，将不予审批或不予通过。
此外，银行业监督管理机构还需对银行业金融机构的业务范围进行监管。
机构必须在其业务范围内开展经营活动，并严格遵守相关法规和监管政策。
对于超范围经营的机构，银行业监督管理机构将依法予以处罚。
三、银行业金融机构的内部控制和风险防范要求银行业金融机构必须建立完善的内部控制制度和风险防范机制，以防范和化解金融风险。
内部控制应涵盖机构运营的各个方面，包括：1.建立健全的治理结构，明确董事会、监事会和高管层的职责和权利。
2.制定和完善内部制度和流程，确保合规经营。
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（银行考试）银行业监督管理法
1.银行业监督管理的目标是什么?
银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
2.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循什么原则?
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。
3.《中华人民共和国银行业监督管理法》中所称的“银行业金融机构”具体指哪些机构?
该法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
4.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业金融机构应当严格遵照审慎经营规则，该规则包括的主要内容有哪些?
审慎经营原则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
5.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准?
应该经过中国银行业监督管理机构批准。
6.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可采取哪些措施进行现场检查?进行现场检查时又有什么具体规定?
可以采取下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行检查;(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查的具体规定：进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。
7.擅自设立银行业金融机构或者非法从金融机构的业务活动的，银监管理机构应作何处理?
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由国务院银行业
监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违未能所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
8.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理?
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
9.《中华人民共和国银行业监督管理法》从何时开始施行?
从2004年2月1日起施行。