投保单填写实务及注意事项(精)
投保书填写及注意事项20141007
4、正确勾选投保人与被保险人的关系；
5、投保人移动电话必须填写，如填写固定电话需填写区号 ；
6、地址、邮政编码必须填写完整：不要漏掉省、市、区县和具体门牌号 等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏；
7、身故受益人不能为被保险人本人（配偶、父母、子女）；
第13页
投保填写注意事项
8、受益人栏的受益份额、受益顺序必须填写正确。受益人如不指定， 则在空白处写上“被保险人的法定继承人”；如有指定，则必须填写相 应的受益人信息及受益顺序、受益份额，不得空白；
9、险种名称要用标准的简称填写，如“健康福星”，且险种名称和险 种代码必须一致；
10、健康状况告知栏不能漏填写，且需注意身高、体重的单位。
注：为了顺利通过回访，请遵守“回执3日内回销”原则。
谢谢 Thank You
2、生日单是以到账时间为准，而不是以交单时间为准，所有生日单必须 提前2天到帐才可以按少一岁算。
3、中国邮政是隔天回盘的，在月底冲刺期间最好别用，因为这样可能会 影响业绩冲刺。（广发银行数据滞后）
4、一张单一天只有一次机会参与制盘。
回执回收须知
1、合同下发3天内必须将合同送达给客户。
2、当月承保的单必须要在次月5号前（含5号）给到客户签收，并在14 号前必须将保单回执交回来，这样才能算为当月的考核业绩，否则错 过了这两个日期，当月的业绩就会算到下一个月，当月的考核就无法 计算。
第5页
填单模板（第二页）
填写特别 申请1
填写其中一项 备选项
交费方式为一次交清的， 约定交费期间请空着，不
需填写！！
1、短期附加险交费方式为“一次交清” ，则交费期间不能填写；
投保单填写规则
投保单填写规则在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0 一般规则1.1 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3 投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4 投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0 具体规则2.1 投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第0201001号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似200000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5 工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单怎么填
投保单怎么填引言投保是指个人或企业购买保险保障的行为，通过填写投保单来向保险公司申请保险。
正确填写投保单是保险购买过程中非常重要的一步，它直接影响到保险公司的理赔效率和保险合同的有效性。
本文将介绍投保单的填写要点，帮助您正确填写投保单，提高保险购买的效果。
投保单的基本结构一份典型的投保单通常包含以下几个部分：1.投保人信息：包括投保人的姓名、性别、出生日期、职业等基本信息。
2.被保险人信息：如果投保人与被保险人不是同一个人，需要填写被保险人的相关信息。
3.保险产品选择：选择需要购买的保险产品，包括保险类型、保险金额、保险期限等。
4.健康告知：填写个人的健康状况信息，如是否患有重大疾病、是否有吸烟等习惯。
5.签名和日期：投保人需要在指定位置签名并填写填表日期。
正确填写投保单是保险购买的关键，下面列举了一些填写要点供参考：1. 仔细核对个人信息填写投保单时，务必仔细核对个人信息的准确性。
投保人姓名、性别、出生日期等信息应与身份证或其他证件上的信息保持一致，以免影响理赔的有效性。
2. 慎重选择保险产品在选择保险产品时，投保人应根据自己的实际需求和经济状况进行慎重考虑。
不同的保险产品适合不同的风险类型，投保人应根据自身情况选择合适的保险产品。
3. 健康告知的真实性在填写健康告知部分时，投保人应如实填写个人的健康状况信息。
保险公司在核保时会对填写的健康信息进行审核，如有虚假填报的情况，可能导致保险合同无效或理赔被拒绝。
4. 注意签名和日期投保人需要在指定位置签名并填写填表日期，这是投保单的最后步骤。
签名和日期的填写表示投保人对填写内容的确认和同意，只有在完成签名和日期填写后，投保单才算完整。
在填写投保单时，还需注意以下事项：1. 仔细阅读填写说明不同的保险公司可能对投保单的填写要求略有差异，因此在填写投保单前，投保人应仔细阅读填写说明，了解该保险公司的具体要求。
2. 填写清晰、字迹工整为了避免投保单被理赔部门无法辨认或误读，投保人应尽量用清晰、字迹工整的字迹填写投保单，保证填写的可读性。
投保单(国内货运)
投保单（国内货运）【摘要】投保单（国内货运）是货运运输过程中的重要文件，用于保障货物在运输过程中的安全和风险管理。
本文将介绍投保单的内容和要求，包括填写步骤、注意事项以及保险范围。
同时也会详细解释投保单的索赔流程，帮助读者了解如何在货物损坏或丢失时进行索赔。
结尾部分将分析投保单的作用、发展前景和推广意义，希望能引起更多人对货运保险的重视和关注，促进国内货运保险业的发展。
通过本文的阐述，读者将对投保单（国内货运）有更深入的了解，从而更好地保护自己在货物运输过程中的利益。
【关键词】投保单、国内货运、内容、要求、填写步骤、注意事项、保险范围、索赔流程、作用、发展前景、推广意义1. 引言1.1 投保单（国内货运）是什么投保单（国内货运）是一种书面合同文件，用于记录货物在国内运输过程中的保险信息和保障责任。
投保单是货物运输保险的重要组成部分，通过投保单可以明确货物的保险范围、保险金额、保险费率等相关信息，保障货物在运输过程中的安全。
投保单一般由保险公司或保险代理人制作，并由货物运输发货方填写相关信息，确认保险合同的内容和保障责任。
投保单作为货物运输保险的法律证据，对保险双方在货物运输过程中的权利义务具有重要的指导作用。
在国内货运行业中，投保单的作用不可忽视，它不仅可以保障货物的安全和利益，还可以规范货物运输行为，促进货物运输保险市场的健康发展。
投保单（国内货运）在现代化货运行业中具有重要的意义和作用。
1.2 投保单（国内货运）的重要性投保单（国内货运）在货物运输过程中起着非常重要的作用。
投保单能够为货主和承运人之间建立起一种法律关系，明确各自的权利和义务，保障双方的合法权益。
投保单能够保障货物在运输过程中的安全性，一旦货物发生损失或损坏，投保单可以为货主提供相应的赔偿，减少货主的经济损失。
投保单还可以帮助货主降低风险，提高经营效益，增强竞争力。
在现代物流发展日益专业化和规模化的背景下，投保单（国内货运）的重要性更加凸显。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单填写规范
（三）投保人资料栏 1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以 为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。 2.当投保人与被保险人不为同一人时，需在‚A21. 是被 保险人的（关系）‛栏内填写明确投保人的身份。如投 保人为被保险人的母亲，则填写‚母亲或父母‛；投保 人为被保险人的儿子，则填写‚儿子或子女‛。
投保单填写规范
8.A13栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可 以不填 9.A14栏，单位地址，必须填写清楚，邮编电话要求同 A10栏。 10.A15栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不 允许空缺。 11.A16栏，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的 内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级 取本职与兼职中较高者）
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
投保单填写规范
（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使 用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后 字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不 允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。 （二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填 写外），都必须如实完整填写，不可缺漏。 （三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签 名，如遇个性化签字，需由投/被保人在投保单‚其他特 别要求或说明栏‛中以简体字确认‚投保人/被保险人姓 名为***，此签字为本人个性化签名，特此确认‛。
保险公司人寿保险投保单规范
保险公司人寿保险投保单规范一、投保单填写要求人寿保险投保单是保险公司核定保险合同的重要依据，为保证保险合同的效力和保险金的支付，请投保人务必仔细填写以下内容：1. 投保人信息投保人应提供准确的姓名、性别、出生日期、家庭住址、联系电话等个人信息。
务必确保个人信息的准确性，以免造成后续的纠纷和影响保险金的支付。
2. 被保险人信息如被保险人与投保人不同，则需要提交被保险人的个人信息，包括姓名、性别、出生日期、职业、健康状况等。
被保险人的个人信息也应准确填写，特别是职业和健康状况，因为这些信息与保险合同的保险责任关系密切。
3. 保险产品选择在填写投保单时，应明确选择所需的保险产品，并填写产品名称和保额。
如果保险公司提供多个保险产品供选择，请仔细比较各个产品的保险责任和保费，根据自身需要做出明智的选择。
4. 健康告知保险公司对被保险人的健康状况有一定要求，被保险人需要如实填写健康告知事项，如有故意隐瞒或虚假陈述，可能导致保险合同无效或保险金不能按时支付。
投保人应特别关注家族史、既往病史、现有疾病等与被保险人健康状况相关的信息。
5. 受益人指定投保人应指定受益人，明确受益人的姓名、身份证号码、与被保险人的关系等。
如有多个受益人，应注明受益比例。
投保人还可以选择指定附加受益人，以确保保险金能按照自己的意愿分配。
6. 保险费支付方式保险费支付方式有一次性支付和分期支付两种，投保人需要在投保单上明确选择，如选择分期支付方式，则需要提供相应的银行账户和授权自动扣款的书面材料。
7. 签名和日期投保人应在投保单上签名并填写日期，以表示其对填写信息的充分了解和同意。
签名和日期应真实有效，如有投保代理人，则应有代理人的签名和日期。
二、投保单审查程序保险公司在收到投保单后，会进行严格的审查程序，以核实投保信息的真实性和合法性。
投保人需要耐心等候保险公司的审核结果，可能需要提供额外的材料或进行面试。
1. 电话核实保险公司可能会电话联系投保人，并核实填写的个人信息和健康告知事项。
投保单填写规范
3.需在‚A40. 是被保险人的（关系）‛栏内填写明确受 益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写‚母 亲或父母‛；受益人为被保险人的儿子，则填写‚儿子 或子女‛。 4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定 继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第3页‚其他 特别要求或说明栏‛详细告知理由。 5.如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的‚法 定继承人‛。不能填写‚法定‛或者‚法定受益人‛字 样。
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。 5.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、 号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编 填写须正确，不能出现类似100000的现象。电话不能为 空。 6.A11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没 有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。 如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险 人为‚退休人员‛、‚待业‛、‚农民‛等情况，此栏 请填写‚无‛，避免空缺。 7.A12栏，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确 判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写 从事哪一类的个体经营。如为‚退休人员‛、‚待业‛、 ‚农民‛等情况，请如实填写，不要地址栏 当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍 需完整填写。 （五）身故保险金受益人栏 1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 点。 2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可 填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需 填写‚1”， 受益份额需填写‚100％‛，（如投保的养老 年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时， 请填写‚投保或合同变更补充声明‛告知剩余养老保险金 受益人，如未补充告知，视为被保险人将身故保险金受益 人作为本人的剩余养老保险金受益人）。
投保单填单注意事项
一、银保通出单回收资料：投保单、产品说明书、投保提示书、身
份证复印件、银行卡/折复印件、银行回执单、保单回执单
二、投保单身份证明这里如果是小孩没身份证，就勾其它栏填户口，
军人就填军人证
三、投保单要求投保人详细填写，职业代码可以事后填
四、附加险如是赠送的，保费这里就要求按保费百分比算出保费（加
上赠送字样）首期应交保费这里不填加增送金额
五、健康状况：一般填否，但如被保险人有明显的疾病一定要填是
六、电话回访：收到投保单、保单回执后总公司会电话回访，一般
会在3天内（一天3次），如果是没联系到投保人或转账不成功
都会下发问题件（××不成功通知书）投保人或客户经理签字，如果是电话不成功客户经理联系上客户后要进行预约电话，定
好后上报运营或总公司内勤。
七、顾客如要更改相关的个人资料，上报运营部
八、顾客出险要找运营部拿索赔申请书。
投保单填写的注意事项
关于投保单填写的注意事宜普通事宜：1.填写字迹潦草，尤其是投保人、被保险人、受益人的名字、身份证号等信息填写潦草，总公司后台无法辨认，影响录入，降低出单时效。
2.地址缺少“山东省”或缺少“省”字，“XX市”缺少“市”的字样。
邮编不具体，不精确。
3．固定电话号码未填写的区号，由于是总公司后台录入，录入对象是全国的信息，所以必须填写区号。
4.由于系统中已装有身份证号码自动校验的软件，身份证号码不正确在系统中是无法录入的，因此，一定要确保所填的身份证号真实、正确。
5、特别注意不要涂改、刀片刮，如果有此情况需重新填写投保单。
6、险种名称填写错误。
对我司在售的险种，应严格按条款的名称填写。
7、代未成年人签名时，注意被保险人、法定监护人、关系的签署。
（涉及函件也应该按上述要求填写）8、身故受益人不指定时，请务必填写为“法定继承人”。
特殊问题：关于“生存保险金/满期保险金/年金领取”的填写问题在投保单填写“生存/满期/年金领取”的信息栏时，请注意：1、涉及客户领取生存金的险种：只在“选择方式”后选一种：“累计生息”或“到期领取”即可，其他项不用选择。
2、涉及年金领取的险种：在“领取年龄”处填写领取年龄，“领取方式”选取领取方式，填写以上两部分即可。
3、另涉及附加险为万能险，主险为分红型返还型时，如客户需要将返还金计入万能账户，必须在“选择方式”项，“其他”栏填写“进入万能账户”字样，否则按累计生息处理。
小儿身份号码及投保单填写、承保资料的问题关于小儿身份号码的问题，因涉及小儿身份的认定，为了后续保全、理赔服务的顺利开展，故有以下要求：1、情况一、小儿投保（出生超过2个月的），必须提供身份证号码（15位或18位）。
另收单内勤协助审核出生证明原件并留存复印件，复印件审核人签字并随投保资料流转。
注：（未提供身份证号码者，应当提供合法有效的法律证明文件。
不能提供或提供资料不足证明的，不予受理。
）2、情况二、出生28天至2个月之内如无身份证号码，确实未报户口，可提供出生证明作为证件。
投保单的填写。
镇”
二、受益人资料
1、姓名：用简体正楷填写，若
遇生僻字在姓名上方用拼音标 注；若遇填写不清楚或易混淆
字体时也需用简体正楷在姓名 上方标注，必要时加以拼音标 注。
如易混淆字“已” 和“己”,标注时注 明拼音
规 范：身份证、户口簿 不规范：出生证明、
出生年月等
2、证件名称：要求填写为“身份证、 军官人、警官证、护照、台胞证、 户口簿”等有效证件类型。
笔在旁边以简体正楷加以标注。 5、填写后的投保单，确因特殊理由需要涂改的，不得使用涂改液，须用
碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同 时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。凡涂改的内容涉及到被保险人权 益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被 保险人监护人）的亲笔签名。每份投保单最多只可更改三处，如果超过， 必须重新填写投保单。
一般规则
未成年人投保规定
1.累计身故保险金给付金额限制如下： 北京、上海、广州、深圳≤10万元； 其它地区≤5万元。 2.未成年人投保含有身故保险金给付责任的保险，投保人 要求： 被保险人为10周岁以内的未成年人，投保人必须为父母； 被保险人为10周岁以上（含10周岁）的未成年人，投保人 除父母外，可以为下列近亲属：兄、姐、祖父母、外祖父 母、舅叔、姑姨等，但须经被保险人的监护人书面同意并 认可保险金额。
一、投保人、被保人资料
1、出生日期：以阿拉伯数字形式填写。
规范：父亲、女儿 不规范：父子、父女
2、系被保险人的：为单向关系，要
求关系填写明确，如投保人与被 保人是同一人时填写“本人”， 不能以二维关系的形式填写。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者
必究
投保单填写规范
投保单填写规范投保单是一份重要的保险合同，涉及到双方的权益和责任。
因此，填写投保单时需要特别注意，必须详细、准确、规范地填写每一项内容，以保证保单有效、保障权益双方的合法权益。
在填写投保单时，需要注意以下几点：第一，认真阅读投保单中的说明，了解保险产品的内容、保障范围、保险期限、责任免除、赔付方式、保费等详细情况。
只有全面了解了保单的条款，才能在填写时避免一些常见的错误。
第二，投保人的填写必须真实、准确。
投保人的姓名、身份证号码、联系电话等信息要特别的准确，否则一旦出现问题，会给保险赔付带来很大的障碍。
投保人应该严格按照自己的证件信息填写，不能出现任何虚假信息。
第三，被保险人信息必须准确无误。
被保险人的性别、年龄、身体状况等都会影响保费，因此在填写时要特别注意。
在购买某些保险产品时，必须进行体检或者填写健康问卷，被保险人应该如实回答，否则如果需要理赔，很可能会被拒绝。
第四，在填写被保险人职业信息时要注意极限排查。
有些高风险职业或者具有特殊风险的工种在投保时需要进行专业评估才能购买保险产品，否则投保方会拒绝赔付。
这时，被保险人应该仔细阅读投保单中的说明，了解职业风险等级，特别是在一些复杂的职业风险评估中应该选择正规的专业机构进行评估。
第五，在填写保费时要准确、规范。
在填写保费时，需要注意每一项的金额填写是否符合保险公司的要求，特别是在年费或年度保费纪律中，需要仔细查看投保单中的说明，防止漏填或填写错误。
总之，投保单是保险合同的重要组成部分，是保险产品的准确的呈现，也是投保人和被保险人权益的保障。
投保单的填写要准确、规范，以免给赔付带来不必要的麻烦。
投保人在填写投保单时，应该认真阅读并理解投保单的各项条款，并且如实填写信息，以确保能够享受到保险产品的完整保障。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
制作投保书注意事项
制作投保书注意事项在制作投保书时，需要注意以下几个方面：1.准确填写个人信息：在投保书中，需要填写个人的基本信息，如姓名、性别、年龄、id号码等，确保信息的准确性，不要有任何错误。
因为个人信息的准确性对于保险公司审核和理赔等都非常重要。
2.详细填写保险项目：在投保书中需要详细填写所要投保的保险项目，包括保险类型、保险金额、保险期限等。
确保填写的信息准确无误，以免在后续的保险事故处理中出现问题。
同时，也要认真阅读保险合同，了解保险的具体条款和保险责任，确保自己对于所购买的保险有清晰的认识。
3.如实填写职业和健康状况：在投保书中，需要如实填写自己的职业和健康状况。
对于某些高风险职业和有特定健康问题的人来说，保险公司可能会有额外的要求或对保险金额和费率有所调整。
因此，真实如实地填写职业和健康状况，是保证保险顺利生效的基本要求。
4.认真阅读填写要求：在填写投保书时，需要认真阅读保险公司提供的填写要求和注意事项。
不同保险公司和不同保险项目可能有不同的填写要求，有些可能需要提供额外的资料或证明。
只有认真遵守要求，填写完整准确的投保书，才能保证投保顺利进行和生效。
5.如实填写个人声明：在投保书中，通常会要求填写个人声明，声明中包括个人的真实性和完整性承诺。
在填写个人声明时，需要如实填写，并保证所填写的信息是真实的。
虚假信息或故意隐瞒重要信息可能导致后续保险事故处理中保险公司拒赔的情况。
6.按要求签署并留存副本：在填写完投保书之后，需要按照要求进行签署。
一般会要求投保人和受益人或受让人（如有）在投保书上签名，并在填写完成后留存一份副本。
这样可以作为纪录和证明，减少后续申请理赔时的纠纷或争议。
总之，在制作投保书时，要保证信息的准确性和完整性，遵守保险公司的要求和填写须知。
只有这样，投保人才能获得所购买保险的有效保障。
同时，在填写过程中如有疑问，可以咨询保险代理人或保险公司的相关工作人员，以获得准确的建议和帮助。
人寿保险投保书填写易错项解析
人寿保险投保书填写易错项解析亲爱的客户，由于投保书内容比较多，很多内容容易填写错误，下面就易出错项目进行说明，最后我们将对照填写样张进行逐项讲解。
一、重要提示：（一）填写“投保单”时，应将表格项目中要求回答的问题一一认真作答，不可随意填写，错项漏项；（二）投保单应用黑色或蓝黑色墨水笔，字迹工整、完整准确填写，不应字迹潦草、模糊不清；（三）应由投保人、被保险人亲笔签名，千万不可由其他人代签；（四）填写后不得随意涂改，不得使用涂改液。
二、易错项解析（一）身份证号码易填错无论是15位还是18位身份证号码，均有年龄性别的表示，常出现的错误是身份证上号码反映的出生日期及性别与投保书填写的年龄性别不符。
因忘记身份证号码而随意填写，或根据年龄性别编写身份证号码更是严重的错误，属于误告，不如实告知将导致保险合同无效，从而给您带来重大损失。
正确的填写方法是对照身份证填写并认真核对。
（二）年龄未按实足周岁填写单纯用投保的年份减去出生年份而未考虑是否已经过了生日造成年龄计算错误。
正确的年龄计算方法为：1.若投保日期在生日后，用当前年度减去出生年度。
例：某人1967年4月5日出生，1999年8月9日填写投保单，8月9日在某人生日（4月5日）之后，年龄为1999－1967＝32岁。
2.若投保日期在生日前，用当前年度减去出生年度再减一。
例：某人1967年4月5日出生，1999年2月9日填写投保单，2月9日在某人生日（4月5日）之前，年龄为1999－1967－1＝31岁。
（三）投保人和被保险人的关系有误一种错误是没有可保利益，另一种是没有填写相互间的关系。
正确的做法是投保人和被保险人必须具《保险法》规定的可保利益；填写双向关系，如父亲为儿子投保，应填写“父子”，不得填写“父亲”。
（四）职业填写不具体一是没有填写具体从事的工种，比如：电工、瓦工、木工等，二是从事两种以上职业的忽略兼职或只填写风险低的职业。
正确的做法是：在业务员的辅导下，根据您具体从事的职业及工种，查定新华人寿《职业分类表》后填写职业名称及代码，若遇《职业分类表》中未列明的职业，应请示公司核保人员后再行填写。
投保单填写实务及注意事项
2013-7-10
19
注意审核项目
六、各类投保资料严禁涂改、粘贴投保单的条形 码，如需换号录入的，必须换单。 七、生调报告、体检报告、驾驶问卷、残疾问卷、 糖尿病问卷、高血压问卷、病史问卷、肝病问 卷使用新单证。（与08版核保手册上核对） 八、新单银行转账业务（1001、1040、短险等） 需留存账户复印件和账户所有人的身份证复印 件。 九、加强宣导投保单填写受益人。 十、POS收费的收款收据号处无需填写。
2013-7-10 30
团体生调总体要点
• 4．赔付或单位人员伤亡情况：近三年来针对 该企业我公司的赔付情况以及投保单位既往人 员伤亡情况（应包括重大疾病发生率、意外伤 害发生率、死亡率），对于以前年度发生理赔 并年度续保的被保险人在生调中要面见。 • 5．投保动机：包括投保人的投保目的，如果 投保人为保单的受益人，是否经过被保险人的 同意； • 6．生调人员认为需要调查的其他方面：如健 康状况。
2013-7-10
31
体检资料注意事项
1、定点医院体检，陪险人员未在《体检报告 书》上签名确认被保险人身份;检验单上缺 被体检人身份信息或与其他投保资料不一致。 2、体检报告首页声明及授权处被保险人（或 其监护人）未签名。 3、体检报告未加盖定点医院印章。 4、涂改体检结果，无医师签名确认。
2013-7-10
2013-7-10
12
投保单各项内容填写要求
9、保额、保费处的填写 大写保费处要顶格填写，以整字结尾。 注意：贰字不要写错，“整”字“元” 字要写规范字。避免写正和圆。参和叁。
2013-7-10
13
投保单各项内容填写要求
10、加强对身高、体重的初审和录入质量。 柜员应先按照体质指数BMI对填写内容 进行审核，体重明显超重或过低的应联 系业务员或客户核实，核实无误后再录 入系统。（体重是否为整数的问题） 指数BMI即体重（公斤）/身高（米） 的平方（㎡）。BMI>29按照不低于体检 2的标准体检 。
签约培训-28-投保单填写
投保单的填写要求
填写完整
投保单应填写完整，包括被保险人、保险标的、保 险期限、保险金额等必要信息。
信息真实
投保人应如实填写投保单上的信息，不得隐瞒或虚 报。
签字盖章
投保单填写完毕后，应由投保人签字或盖章确认， 以确保其真实性和有效性。
投保单的法律效应
80%
合同成立
在投保单填写完整并满足生效条 件后，保险合同即告成立。
签约培训-28-投保单填写
目
CONTENCT
录
• 投保单概述 • 投保单填写步骤 • 投保单填写注意事项 • 投保单填写常见问题及解答
01
投保单概述
定义与作用
定义
投保单是投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约，是保险 合同的重要组成部分。
作用
投保单是保险人在评估风险和核定保险费率时的重要依据，同时 也是保险合同成立和生效的前提条件。
填写特别约定
• 如果投保人和被保险人有特殊要求或附加条款，可以在此填写。例如，特定的理赔条件、免赔额等。
填写投保人声明
投保人声明是确认投保单内容真实、完整的声明，包括投保人签 名和日期。
投保人应仔细核对投保单内容，确保所有信息的准确性和完整性 ，并签名确认。
03
投保单填写注意事项
信息真实准确
特别约定应清晰明确，避免产生歧义或误解，以免在理赔时 产生纠纷。
投保人声明符合要求
投保人应认真阅读并理解保险条款和投保单内容，确保所 填写的信息真实准确。
投保人应签署声明，确认所填写的信息属实，并同意遵守 保险公司的相关规定和要求。
04
投保单填写常见问题及解答
如何填写投保人信息？
投保人姓名
填写投保人的全名，注意与身 份证件一致。
投保单填写要求及注意事项这几点你必须注意
投保单填写要求及注意事项这几
点你必须注意
很多客户在填写投保单时常过分注重隐私，在填写资料时不完整，或者不准确。
其实，一份完整、准确、内容真实的投保单，能真正保障您的利益。
那么，填写投保单该注意什么？
首先，各项信息须完整填写。
如姓名、出生日期、职业等。
证件号码须和有效身份证明文件一致；通信地址为可邮寄地址。
尤为重要的是，投保人及被保险人应如实回答投保单上所提的问题，必要时应在投保单备注栏中说明详情或提供相关的书面材料。
如果您没有如实告知，发生保险事故时，可能得不到保险公司的赔付，保险公司也有权解除保险合同。
确定受益人。
如果受益人明确，发生保险事故后，保险金将直接给付受益人，否则保险金就由保险公司按照法定的继承顺序进行分配，进入遗产范围，有可能引起纠纷。
确定受益人需要被保险人亲笔签字认可(如未成年，由法定监护人签名)。
最后要亲笔签名。
填写完毕后，还应对投保单内容进行复核，确认真实完整，并应亲笔签名确认。
投保人、被保险人切勿在空白或未填写完整的投保单上签字。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2019/6/1
4
投保单填写注意事项
投保单由他人代填后，要求在投保单
的备注栏中填写如下内容：“投保人 已了解条款内容，并详知本条款中的 责任免除、解除合同等相关规定，且 同意XXX为其代填投保单，确认投保单 中的告知事项的告知。”其后投保人
为“20年/至 岁 （2）不固定，如交费至被保 险人18周岁止等，那就填写为 年/至18岁。 8、首期交费形式如选择银行转账的，交费日处无 需填写。
首期交费形式如为刷POS收费的，选项处可勾 选其它，注明POS，续期可根据客户需要勾选。 系统内也可按相应选项录入。
2019/6/1
12
投保单各项内容填写要求
20ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ9/6/1
16
风险型险种填写相关问卷
1、未成年人投保应填写《未成年人投保特别约定 声明书》；同时必须提供有效身份证件号码或 户口本号码，如果未办理户口应由其父母或法 定监护人填写《未成年被保险人户籍事项特约 声明书》（见手册66页）。（提供户口本号的 要留存户口本复印件，户号页和客户主页）
2、2岁以下（含）幼儿投保需填写《婴幼儿健康 状况补充问卷》；出生证明等。
2019/6/1
9
投保单各项内容填写要求
5、职业的填写
要如实告知所从事的职业。（包括短险业务） “职业”:实际从事的具体工作或工种，不能 填写“农民”、“工人”等。如要填种植业者， 养殖业者，果农等等，要与职业类别表上的职 业填写一致。有工作单位的要填写全称。
2008版核保手册职业类别表中无个体商贩 210301代码。有从事个体经营的要在职业分类 中选择相近的，如服饰商等。或在备注栏内注 明所从事的详细工作，以便核保参考。工作单 位栏：填写个体工商户。
签名确认，如不会签名则要在代写的 名字上按右手大拇指手印确认。
2019/6/1
5
投保单填写注意事项
2、亲笔签名
所有新单业务，包括寿险新单、银邮柜面 保单、短期险卡折、个单、汇交件及年金险 的家庭式投保等，业务员要面见被保险人， 由被保险人本人（或监护人）在各类投保单 证的被保险人签名处亲笔签名，若被保险人 为文盲，则由被保险人的亲属代签名，被保 险人本人（或监护人）按手印确认。
投保单填写及注意事项
2019/6/1
客服中心刘玉红 2009-5-25
1
主要内容
一、长险投保单填写注意事项 二、短险投保单填写注意事项 三、核保知识要点 四、日常工作内容及注意事项
2019/6/1
2
投保单填写等注意事项 1001、1081类投保资料
2019/6/1
3
投保单填写注意事项
总体要求： 1、投保人填写投保单：对于投保人识字有
（5）涂改不得超过两处。
2019/6/1
7
投保单各项内容填写要求
1、销售机构：填写业务员所在的机构代码， 系统内受理时管理机构与销售机构要注 意。业务员工号处无需填写机构号。
2、销售渠道：填写“个人代理”或“机构 代理”等渠道信息。如中介销售则填写 机构代理。
2019/6/1
8
投保单各项内容填写要求
3、有残疾告知的，应填写《残疾问卷》； 4、属高风险职业的，应填写《高风险职业问卷》；
2019/6/1
17
风险型险种填写相关问卷
5、在《个人保险投保单》告知事项中饮酒习惯 项选择“是”的，需要填写《饮酒问卷》；
6、在《个人保险投保单》告知事项中对是否参 加潜水、拳击、攀岩、飞行、赛车、漂流等 危险运动嗜好项选择“是”的，需填写《特 殊业余爱好及运动问卷》；
9、保额、保费处的填写 大写保费处要顶格填写，以整字结尾。 注意：贰字不要写错，“整”字“元”
字要写规范字。避免写正和圆。参和叁。
2019/6/1
13
投保单各项内容填写要求
10、加强对身高、体重的初审和录入质量。 柜员应先按照体质指数BMI对填写内容 进行审核，体重明显超重或过低的应联 系业务员或客户核实，核实无误后再录 入系统。（体重是否为整数的问题）
审核时注意：投被保险人非同一人时，签 名笔迹是否相同。否则必须换单。
2019/6/1
6
投保单填写注意事项
3、涂改（1）用碳素墨水笔在涂改内容处 划两道“左下右上”的斜线表示，且由 投保人亲笔签名或按手印确认。在右上 角
（2）涂改后内容不得超过填写框。
（3）不得使用涂改液，不得使用小刀刮 擦。
（4）要约内容栏和受益人处不得涂改。
据客户实际情况如实填写，审核收入是 否支持所交累计保费。
2019/6/1
15
投保单各项内容填写-告知事项
1、“4—12提问项目” ：要据实填写， 不能有遗漏、隐瞒或作不实告知，并根 据实际，在对应的“是”或“否”方格 内打“√”。若为“是”，必须在“13 说明”栏列明告知事项编号，对有关情 况进行详述，包括对疾病的诊治日期、 诊断结果、诊治医院名称、目前状况等 详细说明。
2019/6/1
10
投保单各项内容填写要求
6、险种名称必须与保险条款的险种名 称完全相符 ，不得出现简称不得涂改。 不得漏填“保险”或“分红型”或 “版本” 填写的附加险与主险险种之间不允 许有隔行。
2019/6/1
11
投保单各项内容填写要求
7、保险期间与交费期间填写唯一项。 如“交费期间”：(1)固定，如为20年,应填写
7、在《个人保险投保单》告知事项中对是否计 划两年内出国项选择“是”的，需填写《出 国人员问卷》；
3、填写的电话号码要与通讯工具相对应，不要将 手机号写到固定电话处，或将固定电话的号码 填写到手机号处。如果客户没有固定电话或手 机号码，须填写“无”。系统内可不录入，不 允许录入0或1或无。（固定电话要注明是宅电 还是单位电话）
4、公司信息通知方式：如果投保单填写有手机号 码的，倡导选择手机短信。避免出现未填写手 机号码，却选择手机短信或未填写电话号码选 择电话的通知方式。
指数BMI即体重（公斤）/身高（米） 的平方（㎡）。BMI>29按照不低于体检 2的标准体检 。
2019/6/1
14
投保单各项内容填写要求
11、年收入的填写 一、投保非风险型险种，应该根据其交费
能力确定保险金额； 二、风险型险种，期交方式年交保费一般
应控制在本人年均收入的30%; 注：引导客户如实告知累计投保金额，根