投保单填写实务及注意事项(精)

2019/6/1
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投保单各项内容填写要求
6、险种名称必须与保险条款的险种名 称完全相符 ，不得出现简称不得涂改。 不得漏填“保险”或“分红型”或 “版本” 填写的附加险与主险险种之间不允 许有隔行。
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投保单各项内容填写要求
7、保险期间与交费期间填写唯一项。 如“交费期间”：(1)固定，如为20年,应填写
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投保单各项内容填写要求
5、职业的填写
要如实告知所从事的职业。（包括短险业务） “职业”:实际从事的具体工作或工种，不能 填写“农民”、“工人”等。如要填种植业者， 养殖业者，果农等等，要与职业类别表上的职 业填写一致。有工作单位的要填写全称。
2008版核保手册职业类别表中无个体商贩 210301代码。有从事个体经营的要在职业分类 中选择相近的，如服饰商等。或在备注栏内注 明所从事的详细工作，以便核保参考。工作单 位栏：填写个体工商户。
7、在《个人保险投保单》告知事项中对是否计 划两年内出国项选择“是”的，需填写《出 国人员问卷》；
（5）涂改不得超过两处。
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投保单各项内容填写要求
1、销售机构：Leabharlann Baidu写业务员所在的机构代码， 系统内受理时管理机构与销售机构要注 意。业务员工号处无需填写机构号。
2、销售渠道：填写“个人代理”或“机构 代理”等渠道信息。如中介销售则填写 机构代理。
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投保单各项内容填写要求
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风险型险种填写相关问卷
1、未成年人投保应填写《未成年人投保特别约定 声明书》；同时必须提供有效身份证件号码或 户口本号码，如果未办理户口应由其父母或法 定监护人填写《未成年被保险人户籍事项特约 声明书》（见手册66页）。（提供户口本号的 要留存户口本复印件，户号页和客户主页）
2、2岁以下（含）幼儿投保需填写《婴幼儿健康 状况补充问卷》；出生证明等。
指数BMI即体重（公斤）/身高（米） 的平方（㎡）。BMI>29按照不低于体检 2的标准体检 。
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投保单各项内容填写要求
11、年收入的填写 一、投保非风险型险种，应该根据其交费
能力确定保险金额； 二、风险型险种，期交方式年交保费一般
应控制在本人年均收入的30%; 注：引导客户如实告知累计投保金额，根
9、保额、保费处的填写 大写保费处要顶格填写，以整字结尾。 注意：贰字不要写错，“整”字“元”
字要写规范字。避免写正和圆。参和叁。
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投保单各项内容填写要求
10、加强对身高、体重的初审和录入质量。 柜员应先按照体质指数BMI对填写内容 进行审核，体重明显超重或过低的应联 系业务员或客户核实，核实无误后再录 入系统。（体重是否为整数的问题）
签名确认，如不会签名则要在代写的 名字上按右手大拇指手印确认。
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投保单填写注意事项
2、亲笔签名
所有新单业务，包括寿险新单、银邮柜面 保单、短期险卡折、个单、汇交件及年金险 的家庭式投保等，业务员要面见被保险人， 由被保险人本人（或监护人）在各类投保单 证的被保险人签名处亲笔签名，若被保险人 为文盲，则由被保险人的亲属代签名，被保 险人本人（或监护人）按手印确认。
据客户实际情况如实填写，审核收入是 否支持所交累计保费。
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投保单各项内容填写-告知事项
1、“4—12提问项目” ：要据实填写， 不能有遗漏、隐瞒或作不实告知，并根 据实际，在对应的“是”或“否”方格 内打“√”。若为“是”，必须在“13 说明”栏列明告知事项编号，对有关情 况进行详述，包括对疾病的诊治日期、 诊断结果、诊治医院名称、目前状况等 详细说明。
审核时注意：投被保险人非同一人时，签 名笔迹是否相同。否则必须换单。
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投保单填写注意事项
3、涂改（1）用碳素墨水笔在涂改内容处 划两道“左下右上”的斜线表示，且由 投保人亲笔签名或按手印确认。在右上 角
（2）涂改后内容不得超过填写框。
（3）不得使用涂改液，不得使用小刀刮 擦。
（4）要约内容栏和受益人处不得涂改。
3、有残疾告知的，应填写《残疾问卷》； 4、属高风险职业的，应填写《高风险职业问卷》；
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风险型险种填写相关问卷
5、在《个人保险投保单》告知事项中饮酒习惯 项选择“是”的，需要填写《饮酒问卷》；
6、在《个人保险投保单》告知事项中对是否参 加潜水、拳击、攀岩、飞行、赛车、漂流等 危险运动嗜好项选择“是”的，需填写《特 殊业余爱好及运动问卷》；
为“20年/至 岁 （2）不固定，如交费至被保 险人18周岁止等，那就填写为 年/至18岁。 8、首期交费形式如选择银行转账的，交费日处无 需填写。
首期交费形式如为刷POS收费的，选项处可勾 选其它，注明POS，续期可根据客户需要勾选。 系统内也可按相应选项录入。
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投保单各项内容填写要求
3、填写的电话号码要与通讯工具相对应，不要将 手机号写到固定电话处，或将固定电话的号码 填写到手机号处。如果客户没有固定电话或手 机号码，须填写“无”。系统内可不录入，不 允许录入0或1或无。（固定电话要注明是宅电 还是单位电话）
4、公司信息通知方式：如果投保单填写有手机号 码的，倡导选择手机短信。避免出现未填写手 机号码，却选择手机短信或未填写电话号码选 择电话的通知方式。
投保单填写及注意事项
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客服中心刘玉红 2009-5-25
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主要内容
一、长险投保单填写注意事项 二、短险投保单填写注意事项 三、核保知识要点 四、日常工作内容及注意事项
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投保单填写等注意事项 1001、1081类投保资料
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投保单填写注意事项
总体要求： 1、投保人填写投保单：对于投保人识字有
限等类似情况的原因，而不能亲笔填写投 保单的情况，可在业务员的指导下由投保 人亲属等其他人填写，而不允许由业务员 代填投保单。
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投保单填写注意事项
投保单由他人代填后，要求在投保单
的备注栏中填写如下内容：“投保人 已了解条款内容，并详知本条款中的 责任免除、解除合同等相关规定，且 同意XXX为其代填投保单，确认投保单 中的告知事项的告知。”其后投保人