普及理财投资知识
26页优质可用理财知识普及全新儿童财商培训PPT课件
坚持执行与调整
在执行储蓄计划的过程中，小明不断 根据实际情况进行调整，并坚持每月
存入计划金额。
实现梦想目标
经过一段时间的储蓄，小明终于攒够 了购买游戏机的钱，实现了自己的梦
想。
案例二：小华在父母引导下学会股票投资技巧
培养兴趣
小华的父母都是资深股民，他们引导小 华关注股市动态，培养其对股票投资的
02
家庭财产安全
通过理财教育，让孩子 了解如何保护家庭财产 安全，如保险、防盗等 措施。
03
个人信息安全
引导孩子重视个人信息 安全，避免个人信息泄 露导致的金融风险。
PART TWO
基础知识篇
货币、储蓄及消费观念引导
货币知识
向孩子解释货币的基本概念，包括其 作为交换媒介、价值尺度和贮藏手段
的功能。
兴趣。
学习基本知识
在父母的指导下，小华学习了股票的基 本概念、投资策略和风险控制方法。
实践操作与总结
小华在父母的陪同下，开始进行小额的 股票投资实践，并不断总结经验教训。
提升投资技能
通过不断的实践和学习，小华逐渐掌握 了股票投资技巧，为未来的财富增长奠
定了基础。
案例三：小丽通过保险规划确保未来生活无忧
家人的未来生活提供了坚实的保障。
PART SIX
总结与规划篇
回顾本次课程重点内容，加深记忆和理解
儿童理财的基本概念与原则
理解儿童理财的重要性，以及如何通过储蓄、投资和保险等手段来实现财富的增 值与保障。
金融知识的普及与教育
掌握基本的金融知识，如货币的时间价值、复利原理、资产配置等，为未来的理 财之路打下坚实的基础。
PART THREE
银行理财讲座活动方案
银行理财讲座活动方案一、活动背景随着经济的发展和人们收入水平的提高，理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
然而，对于很多人来说，理财知识仍然相对匮乏，缺乏科学的理财规划和投资策略。
为了满足广大客户的需求，提高客户的理财意识和理财能力，我们计划举办一场银行理财讲座活动。
二、活动目的1、向客户普及理财知识，提高客户的理财意识和风险防范意识。
2、介绍银行的理财产品和服务，增强客户对银行的信任和忠诚度。
3、为客户提供一个交流和互动的平台，解答客户在理财过程中遇到的问题和困惑。
4、促进银行理财产品的销售，提升银行的业务量和市场份额。
三、活动时间和地点时间：具体日期（周六）上午 9:00 11:30地点：银行名称会议室四、活动对象银行现有客户、潜在客户以及对理财感兴趣的社会公众。
1、理财知识讲座邀请资深理财专家进行理财知识讲座，内容包括：（1）理财基础知识：介绍理财的概念、目的和重要性，帮助客户树立正确的理财观念。
（2）投资策略与风险管理：讲解不同的投资工具和投资策略，如股票、基金、债券、保险等，以及如何进行风险评估和管理。
（3）家庭理财规划：针对不同家庭阶段和收入水平，提供个性化的家庭理财规划建议，包括子女教育、养老规划、购房规划等。
2、银行理财产品介绍由银行理财经理介绍银行的理财产品和服务，包括产品特点、收益情况、风险等级等，并进行现场答疑。
3、案例分析与互动交流通过实际案例分析，让客户更加直观地了解理财规划的重要性和方法。
同时，设置互动交流环节，鼓励客户提问，由专家和理财经理进行解答。
4、抽奖活动活动现场设置抽奖环节，奖品包括理财书籍、精美礼品等，以增加活动的趣味性和吸引力。
1、短信通知向银行现有客户发送活动短信通知，邀请客户参加。
2、电话邀请对银行的重点客户进行电话邀请，详细介绍活动内容和亮点。
3、社交媒体宣传利用银行官方微信公众号、微博等社交媒体平台发布活动信息和宣传海报，吸引潜在客户和社会公众的关注。
金融理财知识普及小常识
金融理财知识普及小常识金融理财知识普及小常识1、安全是收益的先决条件很多理财者一开始犯的一个错误就是看到了高收益，却没有看到高风险。
一般来说，高收益伴随着高风险。
所以在选择理财之前，一定要了解理财产品的特点和风险程度，有个大概的了解再投资。
如果你想以安全为主要因素来管理你的钱，那么例如购买货币基金、银行理财产品R1和R2、债券基金都是不错的选择。
这些都是低风险的，虽然收益不高，但基本不会造成损失，收益比较稳定，时间一长就是大收益。
2、投资的时候不要集中投资，分散投资更加保险很多新手看中一只基金，比如股票型基金，就看着别人买，赚了。
然后他们观察它一段时间。
的确，这个基金还在比较高的水平上涨，所以他们可能会一次性投入一大笔钱。
基金行情不好就跌，从而集中投资同一只基金，结果亏损很大。
如果是多只基金的分散投资，那么很有可能这只基金跌的时候，那只基金在涨，不会一直亏很多。
3、学会降低预期收益俗话说，不抱太大希望，就不会失望。
所以在投资理财的时候，首先要有一个良好的心态，然后学会降低预期收益，在投资的时候更加理性。
适当放松心态，以平均收理财带给我们的好处有哪些一、达到财务目标，平衡一生中的收支差距人生有很多梦想，很多梦想的实现需要经济上的支撑，例如累积足够的退休基金以安享晚年，建立教育基金为子女的将来考虑，积累一定的资金购车买房，或者积累一笔资金用于到世界各地旅游，有些人还打算创立自己的事业，等等。
这些目标的实现都需要你进行财务规划，对收支进行合理的平衡。
理财规划的核心目的是平衡现在和未来的收支，使人的一生中的收入和支出基本平衡，不会因为某个时期缺乏收入而陷入放弃某项支出的“饥荒”。
如果一个人在任何时期都有收入，而且在任何时候赚的钱都等于用的钱，那么就不需要去平衡收支间的差异，理财规划对这个人来说就不是必须的。
可是实际上，人的一生中大约只有一半的时间有赚取收入的能力。
假如一个人能活80岁，前18年基本是受父母抚养，是没有收入的;65岁以前则必须靠自己工作养活自己和家人;而退休后如果不依赖于子女，而此时又没有工作收入，那么靠什么来养老呢?如果你有理财意识，在65岁退休以前这长达47年的岁月中，每个月挤出200元，购买成长性好的投资品，假设年收益率为12%，那么，47年后会积累多少财富呢?是5453748 12元，接近550万，这是一笔不小的数目，这样的话，你就可以享受比较富裕的晚年生活了。
理财知识宣传策划书3篇
理财知识宣传策划书3篇篇一《理财知识宣传策划书》一、活动主题“理财知识进万家，财富增值你我他”二、活动目的1. 帮助人们了解基本的理财知识和技能，树立正确的理财观念。
2. 提供实用的理财建议和方法，帮助人们更好地管理个人财务。
3. 增加人们对理财产品的认识和了解，提高风险意识和投资能力。
三、活动时间[具体活动时间]四、活动地点[详细活动地点]五、宣传方式1. 制作宣传海报、传单，在社区、商场、学校等场所张贴和发放。
2. 利用社交媒体平台、公众号等进行线上宣传，发布理财知识文章、视频等。
3. 举办理财知识讲座、培训，邀请专业理财师进行现场讲解。
4. 与金融机构合作，在其网点设置宣传展板、发放宣传资料。
六、活动内容1. 理财知识讲座邀请专业理财师或金融专家进行理财知识讲座，内容包括个人理财规划、投资理财技巧、风险管理等。
2. 理财案例分析通过实际案例分析，帮助人们了解不同理财方式的优缺点，以及如何根据自身情况进行合理的理财规划。
3. 互动环节设置互动环节，如理财知识问答、小组讨论等，增加参与者的积极性和参与度。
4. 现场咨询设置理财咨询台，为参与者提供个性化的理财咨询服务，解答他们的疑问。
5. 产品展示与介绍展示和介绍一些常见的理财产品，如银行理财产品、基金、股票等，帮助人们了解产品特点和风险。
七、活动预算1. 宣传费用：海报制作、传单印刷、线上推广费用等，预计[X]元。
2. 讲座费用：邀请专业理财师的费用，预计[X]元。
3. 场地租赁费用：活动场地的租赁费用，预计[X]元。
4. 礼品费用：为参与者准备的小礼品费用，预计[X]元。
5. 其他费用：活动现场布置、道具费用等，预计[X]元。
总预算：[X]元八、注意事项1. 活动现场要保持秩序，确保参与者的安全。
2. 宣传资料要简洁明了，内容要有针对性和实用性。
3. 讲座内容要通俗易懂，避免使用过于专业的术语。
4. 活动工作人员要具备一定的理财知识和沟通能力，能够为参与者提供专业的服务。
小区投资理财讲座通知
小区投资理财讲座通知尊敬的小区居民：您好！为了帮助大家更好地了解投资理财知识，提高个人和家庭的财务管理能力，我们小区将举办一场投资理财讲座。
本次讲座将邀请资深的投资理财专家为大家分享实用的投资策略和理财技巧，解答您在投资理财过程中遇到的困惑和问题。
以下是本次讲座的详细信息：讲座主题：“智慧理财，财富增值——小区投资理财讲座”讲座时间：具体时间讲座地点：小区具体地点讲座内容：1、投资理财基础知识普及介绍不同类型的投资工具，如股票、基金、债券、保险等。
讲解投资风险与收益的关系，帮助您树立正确的投资观念。
2、家庭理财规划如何根据家庭收入和支出制定合理的理财目标。
家庭资产配置的原则和方法，实现资产的稳健增长。
3、投资策略与技巧股票投资的基本分析和技术分析方法。
基金投资的选择和投资组合构建。
如何把握投资时机，降低投资风险。
4、理财案例分析通过实际案例，展示成功的理财规划和投资决策。
分析失败案例，从中吸取教训，避免投资陷阱。
5、互动交流与答疑解惑您可以提出自己在投资理财方面的问题，专家将现场为您解答。
主讲嘉宾：嘉宾姓名，拥有多年的投资理财经验，曾在知名金融机构担任高级投资顾问，对股票、基金、债券等领域有深入的研究和独到的见解。
他擅长为个人和家庭提供个性化的理财规划方案，帮助众多投资者实现了财富的增值。
报名方式：如果您对本次讲座感兴趣，请于报名截止时间前，通过以下方式报名：1、前往小区物业管理处填写报名表格。
2、拨打小区物业电话：＿____，进行电话报名。
温馨提示：1、为了保证讲座的质量和效果，本次讲座名额有限，先报先得。
2、请提前 15 分钟入场，讲座期间请保持手机静音或关机。
我们相信，通过本次投资理财讲座，您将获得宝贵的投资理财知识和经验，为您的财富增长之路打下坚实的基础。
期待您的参与！小区名称物业管理处通知发布时间投资理财对于我们每个人和每个家庭来说都非常重要。
随着经济的发展和生活水平的提高，我们手中的余钱越来越多，如何让这些钱保值增值，成为了大家关注的焦点。
国家金融知识科普
国家金融知识科普
国家金融知识科普是一种宣传普及金融知识的活动，旨在提高公众对金融领域的了解和认识，以培养公民的理财意识和防范金融风险能力。
以下是一些常见的国家金融知识科普内容：
1. 金融基础知识：介绍金融的定义、功能和各类金融机构的职责。
普及货币、利率、汇率等基础概念。
2. 金融市场：解释证券市场、债券市场、期货市场、外汇市场等金融市场的功能和运作原理。
介绍交易所、经纪商、交易规则等相关概念。
3. 投资理财：传授投资理财的基本原则和方法，包括风险与收益的平衡、分散投资、定期定额投资等策略。
教授基本的股票、基金、债券、外汇等投资工具的特点和购买方式。
4. 金融风险与防范：介绍金融风险的类型，如市场风险、信用风险、操作风险等，并提供投资者应对风险的方法和技巧。
5. 金融监管与法律法规：介绍国家金融监管部门的职责和监管手段，普及金融法律法规，提醒公众要遵守金融规定，防范金融诈骗等非法行为。
国家金融知识科普可以通过多种渠道进行，包括举办金融知识讲座、发布宣传手册和海报、开展金融知识竞赛等。
这种科普活动对于提高公众金融素养，促进金融稳定和可持续发展具有积极意义。
财务知识普及每个人都应了解的内容
财务知识普及每个人都应了解的内容在当今社会，财务知识的掌握已经变得非常重要。
无论是个人还是企业，都需要具备一定的财务知识来做出明智的决策。
然而，很多人对财务知识了解不够，容易在生活和工作中犯下一些错误。
因此，本文将介绍一些每个人都应了解的财务知识内容，帮助读者更好地管理财务。
一、个人财务规划个人财务规划是一个人从生活的角度出发，制定出一份满足自己长期目标和短期目标的理财计划。
以下是一些个人财务规划的要点：1. 资产与负债管理：了解个人的资产（例如现金、房产和股票等），并了解个人的负债（如房贷、车贷和信用卡债务等）。
通过做出合理的资产分配和负债控制，实现财务自由。
2. 预算和消费控制：制定个人预算，合理规划支出。
减少不必要的消费，提高储蓄能力，并且合理安排个人投资。
3. 保险计划：了解各种保险类型，如人寿保险、医疗保险和意外险等。
根据个人风险承受能力选择适合的保险产品，提供财务安全保障。
二、投资理财投资理财是指将个人资金投入到各种投资项目中以获得更多的收益。
以下是一些投资理财的要点：1. 资产配置：理解不同类型的资产类别，如股票、债券、房地产和黄金等。
根据个人风险承受能力和收益期望进行资产配置，实现风险和收益的平衡。
2. 风险控制：了解投资风险，并采取相应的风险控制措施。
分散投资风险，避免将所有投资集中在一个项目上。
3. 定期投资：建立投资计划，定期按时进行投资。
以长期投资为基础，减少市场波动带来的影响，稳定投资收益。
三、税法基础知识了解税法基础知识可以帮助个人合理避税、纳税和申报。
以下是一些税法基础知识内容：1. 税收分类：了解个人所得税、消费税和企业所得税等不同类型的税种。
了解税种的征收和纳税义务，计算个人或企业应缴纳的税款。
2. 税收优惠政策：掌握各种税收优惠政策，如个人住房贷款利息抵扣、企业研发费用税前扣除等。
合理利用税收优惠政策，减少纳税负担。
3. 税务申报：了解税务申报的流程和要求。
准确填报申报表格，避免因申报错误导致的罚款和其他问题。
投资者教育工作
实用文档
投资者教育工作
投资者教育工作是指针对投资者进行知识普及、风险提示、投资指导等多方面的教育工作。
其目的是提高投资者的风险意识、投资理财能力，保护投资者的合法权益，促进资本市场健康有序发展。
投资者教育工作主要包括以下几个方面：
一、知识普及
通过宣传投资理念、证券市场基本知识、投资热点等方面的知识，引导投资者正确理解证券市场的运作规律和风险特征。
二、风险提示
加强投资风险提示，告知投资者股市存在的风险，引导投资者更加谨慎地进行投资。
三、投资指导
提供投资建议、分析研究报告等，指导投资者如何进行正确的投资，降低投资风险。
四、法律援助
对于违法侵权行为，协助投资者进行维权诉讼，保护投资者的合法权益。
投资者教育工作的开展需要证券监管机构、证券公司、投资者教育机构等多方面的合作与支持。
只有让更多的投资者了解证券市场的规律和风险，才能够更好地保护投资者的合法权益，促进资本市场的健康发展。
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财务知识普及每个人都应该懂的常识
财务知识普及每个人都应该懂的常识财务知识是每个人都应该具备的重要技能。
无论是个人还是企业，财务管理都是确保经济健康发展的关键。
本文将为您普及一些财务知识常识，帮助您更好地理解和应用财务管理。
一、资产负债表资产负债表是一份反映企业财务状况的重要报表。
它包括了企业的资产、负债和所有者权益。
资产分为流动资产和固定资产。
流动资产是指预计一年内能够变现或消耗的资源，如现金、应收账款等。
固定资产是指长期占有且用于生产经营的资产，如房产、设备等。
负债分为流动负债和非流动负债。
流动负债是指一年内到期需要偿还的债务，如应付账款、短期借款等。
非流动负债是指超过一年才需要偿还的债务，如长期借款、应付债券等。
所有者权益是指企业的净资产，即资产减去负债。
二、利润表利润表是一份反映企业利润情况的报表。
它记录了企业在一定时期内的收入、成本和利润。
收入包括销售收入、利息收入等。
成本包括生产成本、销售成本等。
利润是指收入减去成本后的剩余金额。
利润表可以帮助我们判断企业经营状况的好坏和盈利能力的强弱。
三、现金流量表现金流量表是一份反映企业现金流动情况的报表。
它记录了企业在一定时期内的现金流入和现金流出情况。
现金流入包括来自销售收入、借款等。
现金流出包括支付成本、还债等。
现金流量表可以帮助我们了解企业的现金流动情况，判断企业是否有足够的现金支付日常支出和债务。
四、资金管理良好的资金管理对个人和企业来说都是至关重要的。
对于个人来说，在日常生活中，我们需要控制消费，合理规划储蓄和投资，避免不必要的债务和金融风险。
对于企业来说，资金管理涉及资金的筹集、使用和投资。
企业需要确保资金的充足，同时合理运用资金，提高资金利用效率。
五、风险管理风险管理是财务管理的重要组成部分。
无论是个人还是企业，都面临着各种不确定性和风险。
风险管理涉及到对潜在风险的识别、评估和应对。
对于个人来说，我们可以通过购买保险、合理规划投资等方式减少财务风险。
对于企业来说，风险管理包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
理财常见问题解答：财经小白必备知识普及
理财常见问题解答：财经小白必备知识普及在当今社会，经济发展迅速，理财已经成为人们重要的生活组成部分。
然而，对于财经小白来说，理财似乎是一个难以逾越的高山。
担心自己的财富管理能力不足，很多人往往对理财抱有一种敬而远之的态度。
本文将针对一些常见的理财问题进行解答，帮助财经小白们打开财富管理的大门，为自己的未来做好准备。
问题一：我刚开始工作，收入不多，是否还需要理财？回答：即使收入不高，理财也是非常必要的。
理财的目的是为了更好地管理和利用现有的财富，让钱为我们所用。
通过理财，我们可以积累一定的储蓄，并为未来的自己做好准备。
特别是对于财经小白来说，理财早开始早受益，即使是每月只能存储一点点，也是一个良好的开始。
问题二：理财的方式有哪些？回答：理财的方式有很多种，可以根据个人的风险承受能力、资金规模和投资目标等因素进行选择。
一般来说，理财方式可以分为三类：1. 存款：存款是最为安全和稳定的理财方式之一。
无论是活期存款还是定期存款，都可以将钱存在银行中，享受一定的利息回报。
存款具有确保本金安全的特点，适合风险承受能力较低的人群。
2. 投资理财：投资理财是一种风险与收益并存的方式。
常见的投资理财方式包括股票、债券、基金、期货、房地产等。
投资理财需要对资本市场、经济形势等有一定的了解和认知，同时也需要做好风险评估和分散投资，以降低投资风险。
3. 保险：保险是一种通过支付一定的费用，将风险转移给保险公司的方式。
通过购买保险，可以在面临风险事件时获得一定的经济补偿，保障个人和家庭的财务安全。
问题三：如何进行投资理财？回答：投资理财需要根据自身的实际情况和需求进行规划和选择。
首先，需要明确自己的投资目标，是为了短期获得收益，还是为了长期财富的增值。
其次，需要评估自己的风险承受能力，确定合适的风险水平。
最后，需要选择合适的投资工具，并进行适当的分散投资，降低风险。
投资理财需要时刻关注市场动态，及时调整投资组合，以获取最大的收益。
理财知识普及活动题目题目库
1.除通过柜台、ATM机等传统转账方式外，还有什么方式也可以实现转账？A：通过第三方支付平台也可以实现转账2.对未激活的信用卡，应该如何处置？A:一些未激活的银行卡应注销，以避免没必要要的费用支出。
3.买实物黄金不会有亏损的风险吗？A：与其他的投资方式一样，黄金投资一样也是风险与回报并存，不同买入的时间段和不同的黄金品种都可能致使投资者本金和收益的损失。
4.买保险应该重点关注保费仍是保额？A:买保险应关注保额而非保费，主要考虑保额是不是充沛，保障是不是全面。
5.含金量多少才能被称为千足金？A:含金量不小于99.9%的称为千足金。
6.投资货币式基金相对于银行理财产品的优势之一是其门坎较低，那么货币式基金的最低门坎是多少？A:1000元7.以为孩子准备教育基金为目的的保险被称为何保险？A:教育保险。
8.在银行网点办理了银行卡来购买基金，若是注销卡片是不是就等于注销基金账户？A:销卡不等于销户。
代销网点给投资者办理销卡后，还要把销户申请提交给基金公司。
若是代销网点只是办理了销卡，并无把销户申请提交给基金公司，那么基金公司系统仍然会显示投资者账户状态正常。
9.一个投资者可以同时开立多个基金账户吗？A：不可以。
按照业务规则的规定，一个投资者只能开立一个基金账户。
10.保本型基金对本金的保证有一个“保本期限”，若是在“保本期限”内赎回能够保本吗？A：不能够保本。
保本型基金的保本保障是对于持有基金到期的投资者而言的，而对于那些未到期就提前赎回的投资者，他们只能依照那时的基金净值来赎回手中所持有的基金份额。
11.银保产品究竟是银行理财产品，仍是保险产品？A：保险产品。
银保产品实际上是消费者通过银行柜台能够买到的保险。
12.银行理财产品的到期日和到账日有什么区别？A：到期日与到账日并非同一个概念。
一般来讲，在理财产品到期后，款项并非是立刻就可以打到客户的账上，银行一般会有3-5天的结算时间，然后才会将资金打到客户的账户中。
理财知识宣传策划书3篇
理财知识宣传策划书3篇篇一理财知识宣传策划书一、活动背景随着社会经济的发展，人们的生活水平逐渐提高，对于理财的需求也越来越大。
然而，很多人对于理财知识的了解还比较匮乏，缺乏正确的理财观念和方法。
为了提高人们的理财意识和能力，我们计划开展一系列的理财知识宣传活动。
二、活动目的1. 提高人们的理财意识和能力，让他们了解基本的理财知识和技能。
2. 帮助人们树立正确的理财观念，避免陷入理财误区。
3. 提供专业的理财建议和服务，满足人们的个性化理财需求。
三、活动时间和地点1. 时间：[具体时间]2. 地点：[详细地址]四、活动内容1. 理财知识讲座：邀请专业的理财师为大家讲解理财知识，包括理财规划、投资策略、风险管理等方面的内容。
2. 理财案例分析：通过实际案例分析，帮助人们了解如何制定理财规划、如何进行投资等。
3. 理财咨询服务：为人们提供一对一的理财咨询服务，解答他们在理财过程中遇到的问题。
4. 理财游戏互动：通过游戏的方式，让人们在轻松愉快的氛围中学习理财知识。
5. 现场抽奖活动：设置丰厚的奖品，鼓励人们积极参与活动。
五、活动宣传1. 制作宣传海报：设计精美的宣传海报，张贴在社区、商场、学校等公共场所。
2. 发放宣传资料：印制宣传资料，如传单、折页等，在活动现场和公共场所发放。
3. 网络宣传：利用社交媒体、论坛等网络平台，发布活动信息，扩大活动影响力。
4. 口碑宣传：通过客户口口相传，让更多的人了解我们的活动。
六、活动预算活动预算主要包括场地租赁、宣传资料制作、专家讲座费用、现场布置、奖品等方面的支出，预计总费用为[X]元。
七、效果评估1. 通过参与人数、现场反馈等方式，评估活动的参与度和效果。
2. 发放调查问卷，了解人们对活动内容和形式的满意度，以及对理财知识的掌握程度。
八、注意事项1. 活动现场要保持整洁有序，注意安全。
2. 活动内容要通俗易懂，避免使用专业术语。
4. 活动结束后，要及时清理现场，保持环境整洁。
普及学生投资知识 提高学生投资技能
融资 的作用 ， 经济 发展 作 出 了贡 献 。 尽 管我 众宣传 投 资理财 的知识 与技 能 。 １９ 为 从 ９ ８年 ９月 国股 市总市 值增 长速度惊 人 ，但我 国证 券 市场 开始 ，Ｅ Ｓ Ｃ与其 他 机构合 作陆 续在 中 、 小学 校开
仍 然有 着 巨大 的发 展潜力 。
关键词 ： 资本 市 场 ； 资 投
当 今，资本市 场 与 中国崛起 正 成为 全社 会 好全 球一 体 化 的高能 的信息 平 台与金 融平 台 ， 关注的热 点 ，但相 当一 部分投 资者包 括学 生在 就可在谈 笑之 间 ， 将竞 争 国毁于一 旦 ， 且往 往 并 内投资 知识仍存 在盲点 ，投资技 能则 又有 所欠 是 以“ 闪电 战” 的方式来 劫掠 对方 财 富。１ ９ ９ ７年 缺。普及 学生投 资知识 ， 提高学 生投 资技 能 ， 就 的亚洲 金融危机 及始发 于华 尔街 的 国际金融 危
１ ９年来 提 高 了近 １３倍 ， 长 速 度创 下 世 界奇 视 率越 高 ， 味着证 券市 场在 国民经济 的层 次不 一 ，一 个广 泛适 用 的投 资者教育 计划 证 意
中 的地 位 越重 要 对经 济发 展 的影 响不 断 增 强 ； 是不 现实 的 ； 资者 教育没 有一个 固定 的模 式 ， 投 另一方 面说 明我 国股市对 经济 发展 起 到了 直接 相反 地 ， 可 以有 多种 形式 。如 ， 它 美国 Ｓ Ｃ向大 Ｅ
宁德 师 专 学报
２ １ 年第 ２期 ００
（ 总第 ９ ３期 ）
（ 学社 会 科 学 版 ） 哲
普及学生投资知识 提高学生投资技台
刘凤 莺
（ 福建省 工商行政 管理 干部 学校 ， 建福 州 ３ ０ １ ） 福 ５０ ２
理财知识普及内容
理财知识普及内容基本的理财小常识一、理财的三个环节一个中心，三个基本点：以管钱为中心，攒钱为起点，生钱为重点，护钱为保障。
1、攒钱挣一个花两个一辈子都是穷人。
一个月强制拿出10%的钱存在银行里。
给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的钱存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。
2、生钱基金、股票、债券、不动产。
3、护钱天有不测风云，谁也不知道会出什么事，所以要给自己买保险，保险是理财的重要手段，但不是全部。
生钱就像打一口井，为你的水库注入源源不断的水源，但是光有打井还不够，要为水库修个堤坝——意外、住院、大病。
二、多少钱可以开始理财?钱的秉性：你不爱我，我不爱你。
不在乎多少，一个月省下100元买基金，从20岁存到60岁，是637800元;30岁存到60岁，是22万;40岁起存，7万;50岁，2万。
钱生钱是长跑冠军，理财一定要从年轻时开始。
三、如何进行资产配置?个人的水库应该分成三份。
第一份，应急的钱：6个月至一年的生活费存银行，活期、定期，或者货币市场基金。
第二份，保命的钱：三至五年生活费定存、国债、商业养老保险。
应该是保本不赔，只会多不会少的东西。
第三份，闲钱：五年到十年不用的钱只有这种钱才可以买股票、买基金、做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。
四、理财的两个好习惯1、节俭少打一次车，少做一次美容，少点一个菜，省下来的钱积攒起来去投资，让钱生钱。
富人钱生钱，穷人债养债。
节省钱、尊重钱是很多富人的习惯。
李嘉诚生活节俭大家都知道。
常说富人越有钱越抠，因为他们知道钱来之不易。
2、记账每天记账，不行的话三天记一次也可以。
记账会让你清楚每一笔开销去了哪里，也有利于养成计划花钱的习惯。
五、理财的七大误区这7大理财误区，你中了哪几种?1、理财是有钱人的事?穷人、有钱人都能理财，养成良好的习惯，去投资，让钱自己去办事。
2、忙，没有时间理?有时间打麻将没时间理财?3、理财就是买股票买保险?所有钱都拿去买股票那是赌博不是理财。
家庭理财中的金融知识普及
家庭理财中的金融知识普及在家庭理财中，金融知识的普及至关重要。
合理的理财规划和投资决策，可以帮助家庭保值增值，实现财务自由。
而缺乏金融知识的人往往容易陷入财务困境，甚至造成财务危机。
因此，了解一些基本的金融知识对于每个家庭都是至关重要的。
首先，了解各种金融产品的特点和风险是非常重要的。
在家庭理财中，很多人会选择存款、基金、股票、债券等不同类型的金融产品来投资。
然而，每种金融产品都有其独特的特点和风险。
比如，存款虽然安全性较高，但收益率却相对较低；而股票投资可能获得更高的回报，但也伴随着更大的风险。
了解这些信息可以帮助家庭选择适合自己的投资产品，平衡风险和收益。
其次，了解理财规划的基本原则也是非常重要的。
家庭理财不仅仅是简单地积累财富，更重要的是规划未来的财务目标。
一个好的理财规划应该包括家庭的财务状况分析、目标设定、资产配置、风险管理等内容。
只有通过科学的规划和执行，才能实现财务自由，确保家庭长期稳定的财务状况。
此外，学会如何有效管理家庭支出也是金融知识中的重要内容。
许多家庭在日常生活中往往会因为不善于理财而导致开支超支，最终陷入财务困境。
在家庭理财中，控制开支是非常关键的一环。
家庭应该合理规划每月的支出，设立明确的预算，根据实际情况作出相应调整，避免不必要的消费和浪费。
最后，了解金融投资中的风险管理也是至关重要的一环。
在进行任何形式的投资时，都存在一定的风险。
而了解并掌握好风险管理技巧，可以帮助家庭尽量降低投资风险，保护资产安全。
家庭可以通过分散投资、定期复核投资组合、遵循投资原则等方式来有效管理风险，保持财务健康。
总的来说，家庭理财中的金融知识普及对每个家庭都是至关重要的。
通过了解各种金融产品的特点和风险，掌握理财规划的基本原则，有效管理家庭支出，以及学习风险管理技巧，可以帮助家庭更好地实现财务目标，确保财务稳健。
希望每个家庭都能够重视金融知识的学习和应用，为自己的财务健康打下坚实的基础。
理财知识普及PPT课件
1-5年
20年
退休：10-15年
家庭收入逐渐提 家庭最大支出为 家庭收入最佳，
高，同时也进入 孩子教育支出及 家庭负担逐渐减
家庭消费高峰期， 医疗保健费用， 轻，这一阶段可
需为孩子预存一 应选择投资回报 选择期限稍长、
部分钱，收益较 稳定的产品，如 收益较高、风险
高的中短期理财 银行理财、保本 较低的理财确保
3怎么进行理财？
怎么进行理财？
人生各个重要阶段
单身期
家庭形 成期
家庭成 长期
家庭成 熟期
退休以 后
参加工作到结婚 前：1-10年 资金积累期，一 定要养成定期存 钱的好习惯，可 配置灵活性较好 的理财，同时趁 年轻买寿险，并 适当配置基金等 风险较高的产品
结婚到孩子出生： 孩子出生到上学： 孩子工作到父母
什么时候开始理财？
假如您30岁开始理财 同样是年化收益率在5% 那么，您到50岁的时候，100万将变成 265.3298万元
假如您40岁开始理财，那么50岁时将得到 162.8895万元
什么时候开始理财？
理财是一项长期规划
由此可见，理财是一项长期规划 一两个月也许没什么变化 但二三十年差距巨大 同时，理财越早越好，最好从今天开始
Hale Waihona Puke 什么时候开始理财？第1年，100万本金加上5万利息等于105万 第2年，105万本金加上5.25万利息等于110.25万 第3年，110.25万本金加上5.5125万利息等于115.7625万 …… 第10年，本金加上利息等于162.8895万元 …… 第30年，也就是50岁时，这100万将变成432.1942万，增长 4.32倍！
产品是不错的选 保险等
财富稳定增长
个人理财知识普及手册
个人理财知识普及手册第1章基础知识篇 (3)1.1 理财的定义与意义 (3)1.2 个人理财的基本原则 (3)1.3 理财规划的重要性 (3)第2章收入管理篇 (4)2.1 收入来源与分类 (4)2.2 提升收入的方法 (4)2.3 收入的合理分配 (5)第3章支出管理篇 (5)3.1 开源节流的意义 (5)3.1.1 提高生活质量 (5)3.1.2 实现财务自由 (5)3.1.3 应对突发风险 (5)3.2 支出分析与控制 (5)3.2.1 支出分类 (5)3.2.2 制定预算 (6)3.2.3 监控支出 (6)3.2.4 控制信用卡使用 (6)3.3 节俭生活技巧 (6)3.3.1 精打细算购物 (6)3.3.2 厉行节约用电 (6)3.3.3 绿色出行 (6)3.3.4 合理利用优惠和折扣 (6)3.3.5 自制美食 (6)3.3.6 培养兴趣爱好 (6)第4章预算编制篇 (6)4.1 预算编制的方法 (6)4.1.1 线性预算法 (7)4.1.2 类别预算法 (7)4.1.3 零基预算法 (7)4.1.4 现金流预算法 (7)4.2 预算执行与调整 (7)4.2.1 预算执行 (7)4.2.2 预算调整 (7)4.3 预算在个人理财中的作用 (7)第5章储蓄与投资篇 (8)5.1 储蓄的意义与技巧 (8)5.1.1 储蓄的意义 (8)5.1.2 储蓄的技巧 (8)5.2 投资的基本概念 (8)5.2.1 投资的目的 (8)5.2.2 投资的类型 (9)5.3 常见投资产品介绍 (9)5.3.1 股票 (9)5.3.2 债券 (9)5.3.3 基金 (9)5.3.4 房地产 (9)5.4 投资风险与收益分析 (9)5.4.1 股票 (10)5.4.2 债券 (10)5.4.3 基金 (10)5.4.4 房地产 (10)第6章保险规划篇 (10)6.1 保险的基本概念与作用 (10)6.2 常见保险类型介绍 (11)6.3 保险规划的步骤与技巧 (11)第7章信贷管理篇 (11)7.1 信贷的概念与分类 (11)7.2 信用卡的正确使用 (12)7.3 贷款的选择与申请 (12)第8章税务规划篇 (13)8.1 税务知识普及 (13)8.1.1 税收的基本概念 (13)8.1.2 税收的种类 (13)8.1.3 税收优惠政策 (13)8.2 个人所得税规划 (13)8.2.1 个人所得税的基本概念 (13)8.2.2 个人所得税的计算方法 (13)8.2.3 个人所得税的筹划方法 (13)8.3 家庭税务筹划 (14)8.3.1 家庭收入分配 (14)8.3.2 家庭支出规划 (14)8.3.3 家庭财产配置 (14)8.3.4 家庭保险规划 (14)第9章退休规划篇 (14)9.1 退休规划的重要性 (14)9.2 退休金的来源与筹备 (15)9.3 退休规划的步骤与策略 (15)第10章家族财富传承篇 (16)10.1 财富传承的概念与意义 (16)10.2 遗嘱与遗产规划 (16)10.3 家族信托与家族办公室 (16)10.4 财富传承的税务考虑 (16)第1章基础知识篇1.1 理财的定义与意义理财，顾名思义，即管理个人或家庭财务的行为。
投资理财的好方法
投资理财的好方法投资理财有哪些好方法一、传统的理财方式1、最保守理财方式——银行储蓄银行储蓄，一直是最为保守的理财方式。
在老一辈的人心中，存银行是最安全的选择。
优点：1、安全性高，风险小。
2、可以随时存取,灵活度很大。
缺点:1、低风险伴随着低回报，储蓄收益甚至比不上货币贬值的速度2、灵活性差，大额存款取现需要提前预约，浪费时间总结：银行储蓄一直是老百姓最安心的选择理财方式。
大家可以将除去日常开支多余的钱存为定期，提高收益回报。
2、最保值理财方式——贵金属投资中国大妈通过“抢黄金”事件，一举闻名世界。
单纯的贵金属只有保值作用，而贵金属衍生品更具有投资升值作用。
优点：1、增值保值，收益可观。
2、产权转移便利。
3、允许投资者进行多次交易。
缺点：1、风险不可控，由于受多种因素影响(如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等等)。
2、不可抗因素，天灾人祸等事件都会影响贵金属价格的波动。
总结：单纯购买贵金属只能达到保值功效，而贵金属衍生品投资(例如黄金现货、期货黄金、纸黄金等)这类带杠杆的投资风险是极大的，不适宜普通老百姓去投资。
3、最省心理财方式——基金基金是将分散的个人资金集中起来，交给专业的团队操作投资。
基金曾经火热程度不亚于现在的房产和股票。
优点：1、专家管理，可靠信任2、分散风险，多元化投资，风险小缺点：1、无法获得很高的投资收益。
投资基金在投资组合过程中，在降低风险的同时，也丧失了获得巨大收益的机会。
2、在大盘整体大幅度下跌的情况下，投资人可能承担较大风险。
总结：在如今五花八门的投资理财选择中，基金缺乏绝对的优势，所以相较于其他发展较于平缓。
二、新型的投资理财方式1、最博弈理财方式——股票股票一直是老百姓又爱又恨的理财方式。
优点：1、投资收益高2、流动性强。
上市股票的流动性很强，投资者有闲散资金可随时买入，需要资金时又可随时卖出。
这既有利于增强资产的流动性，又有利于提高其收益水平。
投资理财知识普及
投资理财知识普及1. 简介投资理财是指通过将资金投入不同的资产、项目或计划中，以追求稳定增长和获取收益的活动。
本文将介绍投资理财的基本概念、重要性以及一些常见的投资方式。
2. 投资理财的基本概念•投资：将闲置资金置于风险较高但预期回报较大的项目中。
•理财：通过选择合适的金融产品，对个人或家庭闲散存款进行管理和运用。
•风险：投资所面临的可能损失的程度；收益与风险通常成正比。
•回报：投资所获得的利润或增值。
3. 投资理财的重要性•实现财务目标：通过合理地进行投资理财规划，可以更好地实现个人或家庭短期和长期的财务目标，如购房、教育、退休等。
•资产增值：有效地进行投资可以让闲置资金得到增值，提高个人或家庭净值。
•对抗通货膨胀：持有现金往往会因为通货膨胀而贬值，通过投资可以保持资本的购买力。
•分散风险：合理的投资组合可以分散投资风险，减少单一项目或行业对投资结果的影响。
4. 常见的投资方式4.1 股票投资•股票是公司在证券交易所公开发行的所有权证书，购买股票可以成为该公司的股东。
•需要了解基本面分析、技术分析等相关知识，并对市场行情进行观察和研究。
•高风险高回报，适合愿意承担更大风险追求高收益的投资者。
4.2 债券投资•债券是企业或政府发行的借款合同，在约定时间内支付利息和偿还本金。
•相对股票而言，债券较为稳定且安全性较高，适用于保守型或稳健型投资者。
4.3 房地产投资•投资房地产可以通过购买住宅、商业物业或土地等形式实现增值收益。
•房地产市场相对稳定但需要考虑地区发展、租赁市场等因素。
4.4 银行存款•将资金存入银行可以获得一定的利息收益，风险相对较低。
•适合保守型投资者或短期资金存放。
5. 投资理财的注意事项•根据自身的风险承受能力和财务目标确定投资计划。
•分散投资风险，避免过于集中在某个项目或领域。
•学习基本的投资知识，了解市场动态和经济状况。
•注意投资成本、税务规定以及可能的风险。
结论通过学习投资理财知识并进行有效的规划和管理，个人或家庭可以更好地实现财务目标，并保持财富增值。
理财小知识精选大全
理财小知识精选大全理财小知识1常识一：现有的投资理论，均不适合普通家庭。
自古以来，都不曾有为穷人服务的经济学理论，更不用说投资理论了。
就像中国的三农问题，提了半个多世纪了，也没见有什么“三农经济学”。
当然，也不能责怪这些理论家们，“学得文武艺，货卖帝王家”，何曾听说过“货卖百姓家”呢?理论只有被富人利用，才能发扬光大，也才能使理论家们名利双收。
研究三农经济学，一方面需要长年累月地扎根贫困的农村，用实践来帮助农村脱贫致富;一方面又要有国际视野和扎实的理论功底，才能有理论上的创新，既要深入农村，又要跳出农村，这本身就充满着矛盾，所以世事难两全。
穷人也只能将就着用富人们的经济学理论，虽然在这样的理论指导下成不了富人，但好歹能在比自己更穷的穷人面前炫耀一番了。
就像一个城里人在农民面前炫耀说：“我有10万元的基金和国债，我每年能挣4%”，农民当然羡慕啦：“哇，那么有钱啊，基金、国债是个什么东西?唉，城里人就是城里人，坐在家都能挣钱，多好啊”。
常识二：富人的投资理论相反的那一面就是穷人的投资理论。
以下是穷人们最常听到的一些理论误区，其反面便是穷人必知的投资理论：(1)股票风险极大，不适合普通家庭，普通家庭购买基金、债券、保险、各种理财产品，或者干脆存定期。
穷人必知：富人们投资的一切品种，你都可以直接投资，只要你谨记两点：多学习、永远不借一分钱!(2)风险与收益是相对应的，高风险才能高收益，低风险只能低收益。
穷人必知：低风险高收益的机会永远会真实的存在，而且很多时候是显而易见的。
只要你谨记：用富人的思想来自己，当你投资时，永远将自己视为一个百万或千万富翁!(3)金融市场非常复杂，必须具备很多的专业知识才能独立投资。
穷人必知：金融市场的原理非常简单，外表非常复杂，更多时候是故意用复杂来迷惑穷人。
(4)金融市场有一夜暴富的传奇，也有一夜倾家荡产的轶事。
穷人必知：一夜暴富和一夜倾家荡产都是因为借钱投资，只要你谨记：永远不借一分钱来投资，你不可能倾家荡产，但有可能暴富。
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普及理财投资知识金融理财小知识1.P2P 最早出现于英国伦敦，全球首家P2P平台叫ZOPA，整个行业的发展迄今不到10年的时间，但其发展的速度远远大于其他传统行业，其18%左右的高收益更是让许多人欲罢不能。
P2P的原意是个人对个人借贷，平台本身不触碰资金，仅仅作为信息中介，一面服务投资人(有闲钱的人)，一面服务借款人(需要借钱的人)，对两者的需求进行信息撮合。
2.以安全第一为原则，收益其次。
许多新人进入P2P行业，看到高达18%的收益不禁垂涎欲滴，其实收益应该是在“保本的前提下”才能追求的，追求安全第一，才能始终保持理性和清醒的头脑。
3.平台的收益不能太高，也不能太低。
目前行业收益率普遍在12%到18%左右，如果平台年化收益超过20%，很可能处于“赔本卖吆喝”的状态，其经营必不可持久，不能为了获取这样的高收益而忽略了自己的投资风险;如果投资低于10%，甚至低至8%的平台，那实际上也相当于错过了目前投资P2P最好的高收益时机。
4.选择的平台网站必须美观，体验度好。
可能有人问“我要投资，跟网站好不好什么关系?”实际上，如果一家P2P平台连网站都做不好，怎么能奢望能做好风险控制?网站其实反映的是其经营团队的行事风格、做事态度，是最直观的一个侧面写照，同时也能侧面反映出一个企业的做事态度。
5.平台必须有专业的风控团队。
在国内征信体系尚不完善的环境下，P2P平台须对借款人进行初审、面审、考察等一系列的贷前审核，其审核的专业度取决于其风控团队的专业性。
若风险控制做不好，坏账多，平台无法垫付，就可能出现不可想象的后果。
所以一个平台的风控团队，对于一个平台来讲是十分重要的。
6.如果方便，最好对平台进行现场考察。
所谓“眼见为实”，对于投资新人而言，前期自己去考察可能会有些莫衷一是，可以选择先认识一两个同城的有P2P考察经验的投友结伴而行，对接受现场考察的平台进行实地访问，对其平台运营团队的精神面貌、管理团队专业水平、借款业务资料进行全面的考察。
7.小额试水，缓步慢行。
俗话说“罗马不是一天建成的”，投资P2P的理念原则和方法论不是短期内能够养成的，需要逐步实践、理论学习相结合，不断尝试、不断交流学习才能够养成正确的投资理念。
因此对于刚刚接触P2P的新人而言，必须在自身不断学习与进步的过程中，逐步加大投资额。
行业里有很多门槛比较低的一些平台，基本上让每个有理财想法的人都能参与进来，普惠大众。
8. 眼光要放长远，不要总认为人气越高的平台就越好。
我们更应该多去了解行业内有潜力的平台。
对于了解P2P网站平台中的理财产品，更是要结合社会的趋势和发展潮流来对待。
投资理财的入门知识理财类型有哪些1、存款：存款是最传统的理财，人人皆知的理财通常为三个月、半年、一年。
2、银行理财产品：银行近几年来推出的银行理财产品颇受关注，额度为5万元起存，只要在早九点到下午三点期间可以随意赎回，收益是活期额6到10倍，通常29天以上会超过一年的定期利率。
3、保险：很多家庭上有老下有小，但对于理财投资入门与技巧并不了解，如果想全面兼顾很困难，因此保险成为了很多家庭的保护伞，可以在老人能照顾自己，孩子还没有或者还很小，消费少的时候，给父母买上一份医疗保险，为孩子买一份教育储蓄险，可以在以后的日子里不用为老人生病、孩子上学操劳。
4、p2p理财产品：推荐团贷网。
其网络理财预期年化收益13%，还是很值得投资的，而且是上市公司背景，安全系数也很好。
还拥有投资门槛低，期限灵活，取现便捷等多重优点。
5、基金：基金定投比较适合工薪阶层的定期存款，收益比银行存款收益高，而且具有一定的监督作用，不过基金比较适合长期持有，累积资本。
6、贵金属：黄金、白银有三种投资类型：①定投型：每月固定投入1克或者多克黄金，但扣款时间可以根据投资者而定，可以卖出和提取。
②实物性：可以购买金条、金钱、金元宝之类的黄金做以增值，或赠送亲朋好友。
③纸黄金：这个是在市场上低卖高卖，风险性较高的投资。
7、信托理财：资金门槛最低100万，但收益较高，通常在百分之九以上，例如华夏泉盛投资理财公司的“金鼎鸿稳健收益投资项目”年收益最高能达到百分之十五。
关于个人投资理财入门知识的介绍就是上面这些，另外选择理财技巧很重要，专家告诉您理财投资入门与技巧，理财一定要依据自身条件来选择，如果是风险承受能力较小的，可以选择银行理财产品，如果是为了追求高收益的投资者，有一定的风险承受力，可以选择信托类理财产品，通常在投资中年轻人选择基金定存或p2p理财产品;中年人选择信托理财;老年人选择银行理财产品或者存款。
基金理财基本知识1、什么是证券投资基金?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
2、证券投资基金是如何分类的?按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。
按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封闭基金?什么是开放式基金?封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。
4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别基金规模和续存期不同：开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。
而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
买卖方式不同：开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。
封闭式基金类似股票，在交易所交易。
定价方式不同：虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势?相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：1)透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。
2)流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。
另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
3)更好的客户服务投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
6、什么是成长型基金?什么是价值型基金?成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。
成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。
而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。
7、什么是指数基金?什么是增强指数基金?指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的.基金品种。
指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。
增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。
8、什么是收益型基金?什么是平衡型基金?收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金，其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。
收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。
平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%至50%投资于债券，其余的投资于普通股。
其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。
9、什么是股票基金、债券基金、货币市场基金，以及其他基金品种?根据投资对象的不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。
◎股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金;◎债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;◎货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债[0.06%]券等货币市场短期◎有价证券为投资对象的投资基金;◎期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;◎期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;◎指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金;◎认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。
10、什么是契约型基金和公司型基金?根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
◎契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金;◎公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。
目前国内已经发起成立的开放式基金都是契约型基金。
11、什么是LOF基金?LOF基金，英文全称是“ListedOpen-EndedFund”，汉语称为“上市型开放式基金”。
也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续;同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。
12、什么是交易所交易基金(ETFs)?交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又称ETFs(Exchang Traded Funds)，其代表的是一揽子股票的投资组合，投资人通过购买基金，一次性完成一个投资组合(例如某个指数的所有成分股股票)的买卖。
交易所交易基金有两种交易方式：◎一是投资人直接向基金公司申购和赎回。
这有一定的数量限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍;而且是一种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。
◎二是在交易所挂牌上市交易，以现今方式进行。
与通常的开放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易过程中都可以进行买卖，就像买卖股票一样，还可以进行短线套利交易。
13、开放式基金投资的收益****是什么?开放式基金在运作过程中收益****有三：◎利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付;◎资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入;◎其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
这些收益均包含在基金单位资产净值中，到一定时候会按照基金契约以分红形式分配给投资者。