支票管理程序

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2024年公司支票、银行转账管理制度(三篇)

2024年公司支票、银行转账管理制度在办理对外支付款项及内部转帐时，经办人员必须先填写“付款申请单”，填写时须注明填写日期、用款日期、对方单位名称、开户行及账号、金额、用途、何种付款方式(支票、电汇、汇票、承兑汇票)、备注(如合同号、____情况、已付款情况、项目进展情况、相关出货情况等相应的有必要说明的情况)，经部门经理审核签字并报分管领导及总经理批准签字后，交财务部门处理。

当总经理及分管副总或部门经理不在公司时，紧急情况下可通过电话方式由部门经理向分管副总及总经理请示，总经理同意后直接向财务经理授权进行审批确认，但随后须补办书面确认的手续。

支票由公司出纳专职保管；领用人凭审批签字后的“付款申请单”到出纳处领用支票，出纳将支票按批准金额填写日期、收款单位、金额及用途，并盖上“不得背书转让”章，由财务审核人员确认无误后加盖印章，领用人在支票领用簿上签字备查。

如遇特殊原因需开具限额支票，领用人必须先填写“限额支票领用申请单”，注明预计金额和其它能提供的对方单位信息，经部门经理审核签字并报总经理批准签字后，出纳应将支票按批准金额限额封头，填写日期及其它已知信息，领用人在支票领用簿上签字备查；如领用人当天未使用，则须将该支票交回出纳处保管。

如通过电汇、汇票等方式付款的，财务人员在收到经审核签字的“付款申请单”后，应尽快办理，并在办理完成后即刻通知用款申请人。

如在办理过程中遇到问题无法及时办理，应马上将情况告知用款申请人。

经办人员在取得____时，应仔细检查单位名称、金额、品名、数量等内容是否准确无误，增值税____还应检查税号帐号，同时应注意出票单位名称与收款单位是否一致，如有误，须马上向对方单位提出质疑，并及时调换。

收到货物____后按以下流程处理：如取得____后暂时不需付款的，经办人员应填写好“____交接单”，并将____与“____交接单”一起送到财务部会计处；如取得____后需立即付款的，经办人员应填写好“付款申请单”，经审批后与____一起交到财务部出纳处；如取得____之前已付部分或全部款项，经办人员应填写好“____交接单”，并将____与“____交接单”一起送到财务部会计处；经办人员使用限额支票取得____后需填写报销单，经部门经理及总经理签准后交财务入帐。

公司支票、银行转账管理制度(2篇)

公司支票、银行转账管理制度在办理对外支付款项及内部转帐时，经办人员必须先填写“付款申请单”，填写时须注明填写日期、用款日期、对方单位名称、开户行及账号、金额、用途、何种付款方式(支票、电汇、汇票、承兑汇票)、备注(如合同号、____情况、已付款情况、项目进展情况、相关出货情况等相应的有必要说明的情况)，经部门经理审核签字并报分管领导及总经理批准签字后，交财务部门处理。

如通过电汇、汇票等方式付款的，财务人员在收到经审核签字的“付款申请单”后，应尽快办理，并在办理完成后即刻通知用款申请人。

如在办理过程中遇到问题无法及时办理，应马上将情况告知用款申请人。

支票管理制度 (精选)

支票管理制度一、支票领用与管理1.支票领用申请：1.1员工需要使用支票时，应填写支票领用申请单，详细说明用途和金额，并由相关主管审批。

1.2完整的支票领用申请单需保存至少两年，以备查验。

2.支票存放与保管：2.1公司支票由财务部门统一保管，存放在防火防盗设备完备的保险柜中。

2.2财务部门应定期对支票库存进行清点，并建立相应的清点记录。

二、支票填写与签发3.支票填写规范：3.1支票填写必须准确详细，包括收款人、金额、日期等，任何修改都需有明确的授权。

3.2采用具有高度防伪特征的支票，以确保支票的安全性。

4.支票签发流程：4.1仅财务主管有权签发支票，签发前需核实支票填写的各项信息。

4.2每张支票在财务主管签名并加盖公司印章后方可生效。

5.支票签发授权：5.1确定财务主管的支票签发权限，并定期进行审查和调整。

5.2离职人员的支票签发权限应立即予以注销。

三、支票使用与追踪6.支票用途限制：6.1支票仅限于公司正常业务支出，不得用于个人或非业务相关用途。

6.2每张支票应在支票背面注明具体用途，以确保款项流向清晰。

7.支票使用记录：7.1支票使用后，填写支票使用记录，包括支票号码、日期、金额、用途等。

7.2使用记录由支票领用人员和主管签字确认，作为后续审计的重要依据。

8.支票追踪机制：8.1建立支票追踪机制，确保每张支票的使用情况都能被清晰追溯。

8.2定期进行支票追踪核对，防范支票挪用和滥用风险。

四、支票作废与挂失9.支票作废流程：9.1支票填写错误或用途发生变更时，应立即办理支票作废手续。

9.2作废的支票需在支票簿上注明作废原因，并由主管审批。

10.支票挂失程序：10.1支票遗失或被盗时，支票领用人员应立即报告主管和财务部。

10.2财务部在接到报告后，迅速办理支票挂失手续，并通知银行停止支付。

五、支票管理的内部控制11.内部审计：11.1设立内部审计机制，对支票管理流程进行定期审计，发现问题及时纠正。

11.2内部审计报告应由独立的审计部门进行评估，确保审计结论的客观性和公正性。

支票管理制度

支票管理制度一、背景支票是一种特别便利的支出工具，可以代替现金进行支出，削减了携带大量现金的风险，更加便利管理和统计。

但是，支票支出也存在肯定的风险，例如支票被伪造或者被盗用等情况，因此，建立一套完善的支票管理制度是特别必要的。

二、制度内容1. 支票的管理（1）订立认真的支票管理制度，包括支票的申请、签发、清算等方面，明确责任、权限和流程。

（2）设置专门的支票管理部门，由专人负责管理，确保支票的安全性和完整性。

（3）建立支票档案，对每个支票的申请、签发、使用、归还等记录认真记录，以备日后查询使用。

2. 支票的申请与发放（1）对支票的申请人进行审核，了解其资信情况，确保申请人有充足的资金背景和信用保障。

（2）支票申请应当通过正规的渠道进行，严禁以不正当方式取得支票，如贿赂、盗窃等。

（3）在签发支票前，要判定支票申请人的身份是否真实，核实其授权信息，确保支票使用的合法性和有效性。

（4）支票的签发应依据“逐笔逐号、逐月逐日”的原则，确保支票号码的唯一性和流水性。

（5）支票的发放和使用应实行“主管领取、用完即还”的原则，确保支票的安全性和完整性。

3. 支票的使用管理（1）支票的支出人须核实收款人的身份，确保收款人的资格和精准性。

（2）支票的填写要完整、精准，包括付款金额、收款人、支票号码等内容都应当填写清楚，避开显现误填、遗漏等情况。

（3）支票支出的人员要确认支票资金是否充分，以免显现不充分的情况导致支票无法支出。

（4）使用支票的人员需对支票进行妥当保管，不得任意擅自划线、涂改等操作。

4. 支票的清算管理（1）每天必需对当日申请、发放和使用的支票进行清算，检查支票的使用情况和账目的一致性。

（2）清算人员要对支票进行记录，包括被使用的日期、金额、收支款项等内容，确保支票的使用动态可追溯。

（3）对未使用的支票应进行妥当保管，防止被盗用、伪造、篡改等。

（4）对过期的支票，应当进行销毁，防止其被恶意使用。

三、后续监督为了确保支票管理制度的有效执行和每个环节的严格把关，还需要建立相应的监督机制。

关于支票领用的管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范支票的领用、使用和管理，确保资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本规定。

第二条本规定适用于公司内部所有使用支票的部门和个人。

第三条支票的领用、使用和管理应遵循以下原则：1. 领用严格：严格控制支票的领用数量，确保资金安全。

2. 使用规范：规范支票的使用流程，防止资金流失。

3. 管理严格：加强支票的管理，确保账实相符。

4. 责任明确：明确各部门和个人的责任，确保责任到人。

第二章支票的申请与审批第四条需要使用支票的部门或个人应提前向财务部门提交书面申请，申请内容包括：1. 支票用途；2. 支票金额；3. 支票收款人；4. 支票用途的详细说明；5. 相关附件。

第五条财务部门收到申请后，应进行以下审批：1. 核实申请用途的合理性；2. 审查申请金额是否符合预算；3. 核对收款人信息；4. 确认申请附件的完整性。

第六条经审批同意后，财务部门应在支票登记簿上登记相关信息，并将支票打印出来。

第三章支票的领用第七条领用支票的部门或个人应按照以下程序办理：1. 提交书面申请，包括领用人姓名、部门、支票用途、金额、收款人等信息；2. 财务部门核对申请信息，确认无误后，在支票登记簿上登记；3. 财务部门在支票上加盖财务专用章；4. 财务部门将支票交给领用人，领用人签字确认。

第八条领用人应妥善保管支票，不得遗失、毁损或擅自转借他人。

第四章支票的使用第九条支票的使用应遵循以下规定：1. 支票只能用于合法、合规的用途，不得用于非法活动；2. 支票的收款人应为与公司有业务往来的单位或个人；3. 支票的金额应与实际支付金额相符；4. 支票的使用应按照国家有关规定进行。

第十条使用支票的部门或个人应按照以下程序办理：1. 凭支票到银行办理转账或现金支取；2. 银行在支票上加盖收款人签章；3. 使用人应妥善保管支票回执，作为支付凭证。

支票管理规定

支票管理规定大家都知道有支票，可是关于支票的管理有多少人知道呢?下面是店铺为你整理的支票管理规定，希望对你有用!支票使用管理规定1一、各部门须指定专人到财务部办理支票领用和经费开支报销业务。

对外结算金额在1000元以上的一律使用支票支付。

二、领用支票时，须事先办理用款申请或购置计划，根据相应批示由总经理、总会计师、分管领导、财务部长签字后到财务部领用支票。

三、领用支票时，领用人须登记领用日期、支票号码、款项用途、用款限额等项目并签字。

财会人员在签发支票时，须填写签发日期、收款单位、用途、大小写金额;遇特殊情况的，仍必须填写签发日期、用途和经费限额。

四、禁止携带空白支票外出采购物资。

确因采购地点不明、价格不清或其他特殊情况需携带空白支票时，必须经部门正职负责人批准后，报财务部部长审批。

五、支票必须在规定的支付限额内使用。

遇到特殊情况支付额超过规定的支付限额时，必须事先报知财务部，并报经有关主管领导批准后方可使用。

六、支票开好后，领用人必须将存根数字和支票票面数字核对相符;支票存根必须按规定填写收款单位名称、金额、款项用途。

七、领用人须按规定及时索取相关票据，并报请有关领导审批，在规定的时间内与支票存根一并到财务部报销清账。

八、逾期未支付、丢失、未使用的支票，须在确认相关事实的当日及时报知财务部，并及时办理更换、挂失、收回等相关手续，避免造成财产损失。

九、领用支票人员必须对所领用支票妥善保管，防止丢失、损毁，支票不得涂改。

因使用不当造成财产损失的，要追究当事人的责任，并根据情况赔偿损失。

支票使用管理规定2第一章总则;第一条为加强内部控制及合规管理，规范支票的日常管;第二条本细则所指支票包括日常业务结算中使用的现金;支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能;第三条本细则适用省公司本部、各地市公司及其下属机;第四条各级分支公司须按照有关法律、行政法规和本细;第二章支票购领;第五条支票购领必须建立审批程序;在省公司本部应由复核会计岗人员或资金结算管理岗人;第一章总则第一条为加强内部控制及合规管理，规范支票的日常管理，防范资金管控的风险，根据《票据法》和《支付结算办法》等有关规定，结合工作实际，特制定此细则。

转账支票管理制度

转账支票管理制度一、总则为规范公司内部转账支票的管理，防范转账风险，保障公司资金安全，特制定本转账支票管理制度。

二、适用范围本制度适用于公司内部转账支票管理的全过程，包括转账申请、审核、批准、出票、复核、传递、兑现等环节。

三、转账支票的种类1. 根据用途不同，转账支票可分为工资支票、采购支票、报销支票等类型。

2. 根据付款方不同，转账支票可分为公司内部支付支票和对外支付支票。

3. 转账支票应在银行预留资金的前提下开立。

四、转账支票的开具流程1. 转账支票的开具需经过相关部门的申请和审批程序，须提供有效的用途及相关凭证。

2. 开具人应在转账支票上填写正确的收款人姓名、收款账号、转账金额、用途等信息，并加盖公章。

3. 开具后的转账支票应及时送交至财务部门备案，备案号应填写在支票上。

4. 财务部门对转账支票进行核算和审批后，将支票交由出纳兑现。

五、转账支票的审核与审批1. 转账支票的审核应由经办人员和审批人员双重审核制度，确保支票信息的准确性和合法性。

2. 审批人员应对转账支票的用途、金额、收款方等进行审查，确保支票开具的合法合理。

3. 审批人员在审批过程中如发现问题，应及时与开具人沟通解决，确保支票的合法性。

4. 审批人员对转账支票进行审批后，需在支票上签字确认，并留存备查。

六、转账支票的传递和保管1. 转账支票的传递过程中应采取密封封签、专人传递等安全措施，确保支票的安全性。

2. 转账支票在传递过程中如出现意外，应及时报告上级领导并落实责任。

3. 转账支票的保管应由专人进行，保险柜内应配备防火、防水等安全措施。

4. 财务部门应建立转账支票保管台账，对支票的进出、存放等情况进行记录和管理。

七、转账支票的收款与兑现1. 收款人收到转账支票后，应立即验收支票的相关信息，确保支票的真实性和完整性。

2. 收款人在收到支票后应及时与相关部门核对，确保支票用途正确，金额无误。

3. 兑现转账支票需前往指定银行进行操作，银行工作人员应对支票信息进行核查后再进行兑现。

2024年公司支票、银行转账管理制度（2篇）

2024年公司支票、银行转账管理制度是公司为了规范和加强对支票和银行转账的管理而制定的一套制度，在公司的日常运营中起到重要的作用。

本文将对该制度进行详细阐述。

一、制度背景随着科技的进步和金融手段的发展，支票和银行转账已经成为企业日常资金管理的常见方式。

然而，由于金融诈骗和内部操作失误的风险，公司需要建立一套规范的管理制度来确保资金安全，并提高财务管理的效率。

二、制度目的该制度的目的是建立一个清晰的审核流程和内部控制，以确保支票和银行转账的合法性和准确性，防范金融欺诈和内部失误，保护公司的资金安全。

三、支票的管理1.支票的开具（1）支票的开具必须符合公司的授权范围；（2）支票必须由财务部门核实资金充足并确认支付事项的合法性后进行开具；（3）支票上必须清晰明确填写收款人名称、金额、日期等信息；（4）支票必须由授权人签字，并在公司财务系统中进行记录。

2.支票的兑现（1）支票的兑现必须严格按照公司规定的流程进行，包括审核、复核和出纳付款；（2）支票的兑现必须核实收款人身份和账户信息，并进行录入和登记；（3）对于大额支票，公司可以考虑设置多级审核和审批机制，提高安全性。

3.支票的保管（1）支票必须妥善保管在专用的支票保管柜中，仅限授权人员处理；（2）支票的使用必须有明确的用途和合法性，禁止私自挪用；（3）支票的使用要及时登记记录，以便后续查询和对账。

四、银行转账的管理1.银行转账的申请（1）银行转账的申请必须经过授权和核实，并在公司财务系统中进行记录；（2）申请表格必须填写明确的受款人信息、金额和用途等，并附上相应的证明文件；（3）申请表格必须由授权人签字，并经过财务部门的审核和复核。

2.银行转账的审核（1）银行转账的审核必须严格按照公司规定的审核流程进行，包括审核人员的轮岗和复核；（2）审核人员必须核实转账申请的合法性、准确性和资金充足性，同时核对相应的证明文件；（3）对于涉及大额转账的申请，公司可以考虑设置多级审核机制，提高安全性。

公司支票银行转账管理制度

公司支票银行转账管理制度一、概述为加强公司财务管理，规范公司支票银行转账流程，防范风险，保障资产安全，特制定此管理制度。

二、适用范围适用于公司所有内部和外部支票银行转账业务操作，同时适用于对支票银行转账审核、审批和授权的管理人员。

三、规范流程1.支票申请员工如需使用支票进行交易，需向主管申请支票，并说明使用原因、用途和金额等事项。

2.支票发放主管对员工提交的支票申请进行审核，审核通过后，可发放支票。

3.支票存放员工收到支票后，须妥善保管，存放在指定的保险柜中，以确保支票不被盗窃、灭失或损坏等。

4.支票到期当支票到期后，员工须对到期的支票及时处理，确保支票得到妥善使用。

5.支票报账员工在用支票完成业务后，需及时提交相关报销材料和流水账单，并在报账单上注明支票用途、支票号码和开票日期等信息。

6.支票审核支票报账单交由财务部门进行审核，审核通过后方可进行支票银行转账。

7.支票授权支票审核通过后，需获得公司授权人员的签名和授权方可进行银行转账操作。

8.银行转账公司授权人员完成授权后，财务部门依据相关规则进行支票银行转账操作。

9.支票销毁支票银行转账完成后，需对支票及相关信息进行销毁处理，以确保公司资产的安全。

四、风险控制为防范支票银行转账过程中出现风险，公司需通过以下方案进行风险控制：1.建立内部审核制度公司需建立内部审核制度，对员工提交的支票申请、支票报账单和转账凭证进行审核，以确保转账操作的准确性、合规性和安全性。

2.设置审批人员授权公司需设置具有银行转账授权资格的人员，要求授权过程必须按照规定的程序进行，以避免非法转账和盗窃等风险。

3.严格管理支票公司需对支票进行严格管理，包括统一存放、盘点、定期更新等，以确保支票的完好性、准确性和安全性。

五、处罚制度对违反公司支票银行转账管理制度的员工按下列处理：1.一般情况•首次违规：警告。

•二次违规：罚款。

•三次违规：暂停使用公司支票和银行卡。

•四次违规：撤销公司支票和银行卡使用权限。

事业单位支票管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为了加强事业单位财务管理，规范支票管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国预算法》、《事业单位财务规则》等法律法规，结合我单位实际情况，制定本规定。

第二条本规定适用于我单位内部所有使用支票的财务活动。

第三条支票管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：支票的开具和使用必须符合国家法律法规和财务制度；（二）安全性原则：加强支票的保管和使用，防止支票遗失、被盗、被伪造和被滥用；（三）效率性原则：简化手续，提高工作效率，确保资金及时支付；（四）责任性原则：明确责任，强化监督，确保支票管理规范有序。

第二章支票的开具第四条支票的开具应严格按照国家有关规定和财务制度执行。

第五条开具支票应当符合以下条件：（一）用途明确，金额合理；（二）审批手续完备，经授权批准；（三）支票内容完整，字迹清晰；（四）支票印章齐全，与预留印鉴一致。

第六条支票的内容应包括：（一）收款人名称；（二）人民币金额；（三）付款人名称；（四）出票日期；（五）出票人签章。

第七条支票的签发人应当是具有支付能力的单位或个人，并应在支票上签字或盖章。

第八条严禁签发无资金保证的支票，严禁签发与其预留印鉴不符的支票。

第三章支票的保管第九条支票的保管是支票管理的重要环节，必须严格规范。

第十条支票的保管应由专人负责，并建立支票保管台账。

第十一条支票应当放置在保险柜内，保险柜的钥匙由专人保管，不得随意借给他人。

第十二条支票的保管人应当定期检查支票的安全，确保支票不遗失、不损坏、不被盗用。

第十三条支票的保管期限应当符合国家有关规定，不得擅自销毁。

第四章支票的领用与报销第十四条支票的领用应当严格按照审批程序进行。

第十五条领用支票的人员应当填写支票领用单，注明领用日期、用途、金额等。

第十六条领用支票的人员应当在支票背面注明用途，并由领用人签字或盖章。

第十七条支票的报销应当符合以下要求：（一）报销凭证齐全，手续完备；（二）报销金额与实际支付金额一致；（三）报销人应当签字或盖章。

支票业务操作手册

支票业务操作手册一、支票的开具1、支票的开具应当符合国家相关法律法规的规定，如《中华人民共和国票据法》等。

2、支票的抬头应填写清楚，如有误，需及时更正。

3、支票的金额、日期、收款人名称不得更改，更改的支票无效。

4、支票开出后，应在规定时间内向收款人发出通知，并妥善保存相关凭证。

二、支票的接收1、收款人收到支票后，应立即核对金额、日期、收款人名称等信息，确保无误后方可接收。

2、收款人接收支票时，应要求付款人出示有效证件，并做好记录。

3、收款人接收支票后，应及时通知付款人进行确认，避免出现纠纷。

三、支票的兑付1、收款人在支票到期日前，应向银行提交兑付申请。

2、银行在收到兑付申请后，应当进行审核，如有误，应及时告知收款人；如无误，应当在规定时间内兑付。

3、收款人在收到银行兑付通知后，应及时领取款项。

四、注意事项1、支票业务应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈行为。

2、支票业务应当规范操作，不得违反国家法律法规的规定。

3、支票业务应当妥善保存相关凭证和记录，以备查验。

福费廷业务操作手册一、福费廷业务概述福费廷业务是一种国际贸易结算方式，是指在国际贸易中，通过福费廷公司购买并承兑远期汇票或本票，以实现无追索权的票据贴现。

福费廷业务的核心是风险担保和汇款保障，为国际贸易双方提供了一种高效、安全的结算方式。

二、福费廷业务操作流程1、出口商向福费廷公司提交承兑远期汇票或本票，福费廷公司对票据进行审核，确认无误后出具购买确认书。

2、出口商将购买确认书交付给进口商，进口商凭借此确认书向福费廷公司支付贴现款项。

3、福费廷公司将贴现款项支付给出口商，同时接管了票据的索权。

4、进口商在票据到期日向福费廷公司支付票据金额，福费廷公司将票据赎回，完成整个福费廷业务流程。

三、福费廷业务风险及应对措施1、票据欺诈风险：福费廷公司在承兑远期票据时，可能面临虚假票据、欺诈等风险。

为应对此风险，福费廷公司应加强对票据的审核，提高风险识别能力。

支票的管理规定（5篇）

支票的管理规定第一条为加强支票管理，制定本办法。

第二条支票的领用1、业务人员领用支票时，必须填写“支票领用审批单”，写明经办人、用途、预计金额、支票号码、日期，经部门负责人或副总经理审核后，由总经理签字同意后办理领用手续。

2、出纳必须凭盖有制单会计人员印章的会计凭证才能签发支票，并按照要求填上日期、大小写金额、收款人、用途等。

不得签发空白支票、空头支票、远期支票;不准签发印鉴不全、印鉴不符的支票;不准签发与付款凭证实际内容、实际金额不符的支票;否则，由此而造成的公司损失全部由签发人承担。

3、出纳凭审批单签发银行支票时，必须在小写金额栏恰当币位写上“￥”，同时要求领用人在支票使用簿上签字，登记银行支票号码、用途、领用日期，但不得签发空白现金支票。

4、建立严格的支票领用、注销手续，设立“支票领用登记簿”对支票逐本、逐号进行登记。

第三条支票的使用1、支票签发后，经办人员要及时与对方办理结算手续，并将手续齐全的发票或收据及支票存根交回注销。

2、经办人员领用支票后，必须在____日内报销清账，不得转借他人使用，因特殊原因不能在规定期限内报账的，应主动向财务人员说明原因，限定报账时间;3、支票用于转账的必须在支票左上角画两条斜线。

4、各种预付款、保证金等，一律凭相关合同和付款审批单办理，付款审批单应附入付款凭证记账备查。

5、付款审批单由业务人员或经办人负责办理报批，会计人员对一切审批手续不完全的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。

第四条支票的保管1、支票领用后，因填写错误或因故未用造成支票作废的，应及时将该支票交回，与原票头粘贴在一起并加盖“作废”章，在“支票领用登记簿”的该号码支票后注明“作废”字样予以注销。

2、支票的使用必须做到随签发、随盖章，不得事先盖章备用。

3、领取的支票必须妥善保管，不得随意乱放，因发生支票丢失而使公司财产遭受损失的，将直接追究责任人的责任。

4、支票经管人员一旦发现支票丢失或被盗，要立即向公司领导报告，同时积极查找，并迅速办理挂失手续或向公安部门报案。

公司支票、银行转账管理制度(四篇)

公司支票、银行转账管理制度第一章总则第一条为规范公司的支票、银行转账管理工作，提高资金使用效率，加强内部控制，保护公司财产安全，制定本制度。

第二条公司的支票、银行转账管理应遵循合法、规范、透明的原则，依法维护公司的合法权益。

第三条公司的支票、银行转账管理应遵守国家有关法律法规和监管部门的规定，严格遵守商业银行的相关规定及操作规程。

第四条公司的支票、银行转账管理应坚持信息化建设，利用现代化的信息技术手段提高管理水平，提高效率。

第五条公司的支票、银行转账管理需要建立完善的内部控制制度和风险管理措施，确保资金安全、防止风险。

第六条公司的支票、银行转账管理应建立严格的权限制度和责任制度，明确各岗位的职责和权限，做到真实、准确、及时。

第七条公司的支票、银行转账管理需要保护商业银行的商业秘密和个人隐私，严禁泄露客户信息。

第二章支票管理第八条公司的支票管理应按照以下程序进行：1. 支票的开立：支票由财务部门按照申请流程开立，核对开户银行、户名、金额等信息，并经过申请人审批后才能开立。

2. 支票的保管：支票应妥善保管，交由专人负责，存放在安全的地方，定期进行清点和核对。

3. 支票的支取：支票的支取需经过申请人填写申请表，并注明具体用途、金额等信息，经过财务部门核对后方可出具支票。

4. 支票的背书：支票背书需经过经办人填写，并经过财务部门核对后方可进行背书。

5. 支票的存入：支票的存入需经过背书人填写存款单，并经过财务部门核对后方可存入相应账户。

第九条公司的支票管理需遵守以下规定：1. 资金用途：支票的用途必须符合公司业务需求，有明确的用途和用款计划。

2. 支票金额：支票金额必须准确无误，不能出现错误或超出预算的情况。

3. 支票授权：支票的开立和支取必须经过授权人的审批，未经授权人同意，严禁擅自开立和支取支票。

4. 支票安全：支票必须妥善保管，未经授权人同意，任何人员不得私自擅自调换、挪用支票。

5. 支票背书：支票的背书必须符合公司的相关规定，背书人必须有背书权限，并且背书内容必须真实准确。

支票管理制度

支票管理制度
支票管理制度是一个企业或组织内部设立的一套管理措施，旨在规范和监督支票的使用和流转。

1. 申领和核发：规定申请人必须提供有效的申请，并由专门的财务部门进行核实和审批。

2. 发放和归还：支票必须由指定的财务人员发放，记录相关信息，包括支票号码和接收人的姓名等。

支票的归还也需要在规定的期限内完成，以确保安全性。

3. 支票使用限制：规定支票的使用范围和金额限制，以防止滥用或超支。

必须在财务部门的授权下使用支票，记录用途和金额。

4. 支票存放和保管：支票必须妥善保管，存放在安全的地方，并严格控制使用权限。

需要做好记录，确保存放和取用的安全性。

5. 支票核对和审计：定期进行支票核对和审计，以确保支票的使用和流转的准确性和合法性。

也通过审计检查发现潜在的问题和风险。

6. 失效和作废：规定支票的有效期限和失效机制。

如果支票长时间未使用或丢失，必须进行作废处理，防止被他人滥用。

7. 违规扣罚和追责：对于违反支票管理制度的行为，将采取相应的扣罚措施，并追究相关人员的责任和处罚。

通过建立和执行支票管理制度，可以提高支票的安全性和有效性，减少财务风险，防止滥用和错误使用支票带来的损失，保护企业的财产权益。

支票管理制度

支票管理制度
一、支票的购买、填写和保存由出纳负责。

二、建立和健全《银行存款日记帐》簿，出纳应根据审批无误的收支凭单，逐笔顺序登记银行流水收支帐目，并每天结出余额；每工作日结束后。

三、出纳收取支票时，须立即开具一式四联的《支票回收登记表》，由缴款人在右下角签名后，交缴款人、缴款部门、出纳、会计各留存一联。

四、支票的使用必须填写“支票领用单”，由经办人、部门经理、财务主管（经理）、总经理（计划外部分）签字后出纳方可开出。

五、所开出支票必须封填收款单位名称。

六、所开支票必须由收取支票方在支票头上签收或盖章。

公司支票银行转账管理制度

公司支票银行转账管理制度背景介绍随着公司业务的发展，银行转账已经成为一种常见的财务支付方式。

然而，由于转账信息的复杂性和重要性，如何确保转账信息的准确性和安全性，已经成为公司管理的关键问题。

因此，公司需要制定一套完善的银行转账管理制度，以规范银行转账流程、减少错误和风险。

转账流程支票申请1.支出部门填写支票申请表，注明支票的用途、金额、受款人、支票到期日等信息。

2.支出部门提交支票申请表和相应的支票票据原件至财务部门。

3.财务部门审核支票申请表和票据原件，如果有问题需要返回给支出部门补充完善，否则进行下一步处理。

银行转账1.财务部门核对支票申请表和票据原件，确认无误后填写转账申请表，包括受款人账号、银行名称、开户行地址、转账金额等信息。

2.财务部门将转账申请表和支票票据原件交由授权人审批。

3.授权人审核转账申请表和票据原件，确认无误后签字，表示同意转账。

4.财务部门将已经得到授权人签字的转账申请表和支票票据原件提交至银行。

5.银行将转账信息进行审核，在审核通过后，将转账款项划入受款人的账户中。

银行转账之后1.财务部门保存转账申请表和票据原件，以备以后的日常管理和审计需要。

2.财务部门在ERP系统中登记支票支出。

3.财务部门将转账信息通过电子邮件或者其他方式通知受款人。

风险管理为了减少银行转账过程中的风险，公司需要采取以下措施：1.支出部门需要提供完整、准确的支票申请表和票据原件，财务部门需要认真核对和审查这些文件。

2.授权人需要对转账申请表和票据原件进行仔细的审核和签字确认。

3.财务部门需要定期对银行转账过程进行审核和检查，发现问题及时进行纠正。

4.财务部门需要留有足够的转账记录，并定期进行备份，以备以后的审计需要。

总结银行转账在现代财务管理中有着非常重要的作用，正确、规范、安全地处理银行转账过程，是确保公司财务管理的必要条件。

公司需要制定一套完善的银行转账管理制度，建立稳健、高效的银行转账管理流程，以便更好地实现公司财务管理的目标。

银行支票处理流程与注意事项

银行支票处理流程与注意事项在现代社会，银行支票是一种常见的支付工具。

无论是个人还是企业，在日常生活中都会接触到支票的使用。

然而，对于支票的处理流程和注意事项，很多人可能并不清楚。

本文将就银行支票的处理流程和注意事项进行探讨，以帮助读者更好地理解和运用支票。

一、支票的处理流程1. 填写支票：在使用支票之前，首先需要填写支票上的相关信息。

这包括收款人的姓名、金额、日期等。

填写时要确保信息的准确性和完整性，以免出现错误。

2. 存入银行：填写完支票后，可以选择将支票存入银行。

通常情况下，支票可以存入持有人的账户中。

在存入银行时，需要填写存款单，并将支票和存款单一起交给银行柜台工作人员。

3. 验证支票：银行工作人员会对支票进行验证。

他们会仔细检查支票上的信息，包括签名、金额等，以确保支票的真实性和有效性。

如果支票存在问题，银行可能会拒绝受理。

4. 清算与结算：一旦支票通过验证，银行会将支票的金额从发出方的账户中扣除，并将相应金额存入收款人的账户中。

这个过程通常需要一定的时间，具体时间取决于银行的规定和操作效率。

5. 支票的存取与转账：一旦支票被存入银行，持有人可以通过银行的服务渠道进行查询和操作。

这包括查询支票的存款情况、转账、支票的取回等。

通过银行的服务渠道，支票的使用和管理变得更加方便和灵活。

二、注意事项1. 填写支票时要仔细核对信息。

支票上的信息一旦出错，可能导致支票无效或被拒绝受理。

尤其是金额部分，要确保数字和字母的一致性，以免发生金额错误的情况。

2. 支票的保存要妥善。

支票是一种有价证券，具有一定的价值。

为了防止支票丢失或被盗用，持有人应当将支票保存在安全的地方，并注意定期核对账户余额，以及及时发现异常情况。

3. 支票的背书要注意。

当需要将支票转让给他人时，持有人需要在支票背面签名确认。

背书时，要确保签名的清晰和完整，以免被拒绝受理。

4. 对于无效或过期的支票，及时作废和销毁。

过期的支票无法兑现，而无效的支票可能会引发纠纷。

支票管理制度

支票管理制度一、前言支票作为一种重要的支付工具，在现代社会得到了广泛的应用。

然而，由于支票具有可转让性和可代替性，支票支付存在着一定的风险，这就要求对支票进行相应的管理。

因此，建立一个完整的支票管理制度对于保障企业资金安全、降低企业运营风险具有非常重要的意义。

二、支票管理制度1.支票的开具（1）支票号码必须是连续的，且要避免重复使用。

（2）填写支票时要确保金额数字与大写数字的一致性。

（3）只有在资金充足的情况下才可以开具支票。

2.支票的出票人管理（1）根据出票人的授权，对于冲抵或作废的支票要及时予以注销。

（2）定期核对出票人的余额，如果余额不足，要及时告知出票人并停止支票使用。

（3）出票人应定期对未兑现的支票进行核查，如果发现异常情况要及时处理。

3.支票的承兑人管理（1）收到支票后要及时验收支票的真伪和合法性。

（2）对于未兑现的支票要及时追查原因，并进行记录。

（3）定期核查未兑现的支票，及时清理过期的支票。

4.支票的持票人管理（1）持票人要认真查验支票的真伪和合法性。

（2）在持有支票的期间，要将支票妥善保存，避免丢失或损坏。

（3）在支票到期之前，要及时进行兑现，以免造成资金浪费。

5.支票信息的记录与核查（1）建立支票信息管理台账，及时记录支票的开具、收付、核销等情况，确保信息的完整性和准确性。

（2）定期对台账信息核查，记录异常情况并及时处理。

（3）在出现纠纷时，要依据台账信息进行调查和解决。

6.支票管理的控制机制（1）建立相应的控制机制，确保制度的有效执行和审查。

（2）设立相应的管理人员，负责支票管理制度的推广、培训和执行。

（3）定期对支票管理制度进行评估和调整，及时解决存在的问题。

三、支票管理制度的优势1.有效地保障了企业的资金安全，减少了非法支票的出现。

2.降低了企业运营风险，增加了企业的信誉度。

3.规范了企业支票管理的程序，提高了工作效率。

4.合理地调配了企业的资金，最大程度地利用了资金的价值。

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2、适用范围
2.1本程序适用于公司支票的申领、签发、使用及报帐活动。

2.2本办法适用于本办法适用于本公司及下属控股子公司，其他部门对涉及到的有关规定亦应遵照执行。

3、相关程序及文件
3.1 出纳工作规范FM-TM-05-03
4、工作程序
4.1支票的使用范围
1）日常费用借款，可使用现金支票。

2）公司的所有业务类和非业务类对外付款结算，金额大于1000元的，可使用转帐支票。

4.2空白支票的管理
步骤工作内容涉及岗位步骤说明
1 空白支票保
管出纳空白支票由出纳负责保管，空白支票的保管视
同现金。

2 作废支票的
处理出纳因故作废的支票，出纳须加盖作废印章，并登
记保管，于年末列销毁清单，报财务部经理批
准后予以销毁，销毁清单应存档备查。

3 支票的注销出纳存款帐户结清时，出纳须将剩余空白支票全部
交回银行注销。

4.3对外结算的支票签发
步骤工作内容涉及岗位步骤说明
1 对外结算业
务支票申领经办人如结算要求为支票结算，《付款审批单》得到
逐级审批，同意付款的，出纳根据《付款审批
步骤工作内容涉及岗位步骤说明
单》的内容和金额，填写支票要件，并将支票
号填写于《付款审批单》。

2 双印鉴管理出纳
会计支票分别由出纳加盖财务章，会计加盖法人名章。

3 支票签发的
审批
出纳
经办人出纳将填写好的支票交经办人，经办人核对无误后于《付款审批单》签字确认。

4 支票签发入
帐
出纳出纳将支票存根、《付款审批单》交会计入帐
5 支票签发登
记出纳出纳将支票签发情况登记支票登记薄，以作备
查。

4.4对外结算支票领用
步骤工作内容涉及岗位步骤说明
1 支票申领经办人
部门经理业务付款或日常费用，如须预先领用支票，由经办人填写《支票领用单》，本部门经理审签。

2 支票申领审
批
分管副总
总经理支票领用单须经分管副总、总经理审签后，交财务部。

3 支票申领财
务审核
财务部经理财务部经理审核后，交出纳办理。

4 支票签发出纳
财务部经理出纳按《支票领用单》填写支票要件，至少要列明用途、金额和收款单位，如无法明确金额的，经财务部经理核定，填写限额；如暂无法
步骤工作内容涉及岗位步骤说明
明确收款单位的，交经办人在使用支票时填写。

5 双印鉴管理出纳
会计支票分别由出纳加盖财务章，会计加盖法人名章。

6 支票申领确
认
出纳
经办人出纳将填写好的支票交经办人，经办人核对无误后于《支票领用单》签字确认。

7 支票申领登
记出纳出纳保管《支票领用单》待经办人报帐，并将
支票申领签发情况登记支票登记薄。

并将支票
存根交财务入帐。

4.5领用支票的报帐
步骤工作内容涉及岗位步骤说明
1 报帐时间要
求经办人支票领用的经办人在领用10天内应及时办理报
帐手续。

2 对外结算类
报帐经办人对外业务或非业务的结算，经付款审批程序，
见各类付款管理程序文件。

3 日常费用类
报帐
经办人
部门经理费用类支出，经办人填写《费用报销单》，附原始凭证，如为出差的，附原始凭证及《出差报告单》，本部门经理审签。

4 费用报销复
审预算管理员财务部预算管理员根据月度用款计划审
核报销申请：
如报销申请不属于《月度资金计划》列支范围，
或金额超过计划，在单据上注明“计划外”或
步骤工作内容涉及岗位步骤说明
“超计划”等字样，并作说明。

如报销申请在计划范围内，签字确认。

5 超预算报销
补充程序
经办人
部门经理
预算管理员超计划的费用报销，《费用报销单》返回经办人填写《计划外付款申请说明》，本部门经理审签，预算管理员审核。

6 报销审定财务部经理
分管副总
财务总监财务部经理审签《费用报销单》，交出纳；超预算的费用报销，由总裁办公会通过，分管副总和财务总监审签。

交出纳办理原借款的结算冲销。

7 报帐冲销出纳出纳按《付款审批单》或《费用报销单》
进行原领用支票的报帐冲销手续。

9 入帐出纳
会计出纳将《付款审批单》、《费用报销单》转至会计入帐，冲销原其他应收款明细。

5、单据与记录
5.1《支票领用单》（见附件一）
6、流程图
6.1支票签发流程（见附件二）
6.2支票领用流程（见附件三）
6.3支票报帐及冲销流程（见附件四）
支票领用单
____年_____月_____日编号：______________________领用部门：领用人：
支票号：_________________________
支票用途：
申请金额：
人民币______________________________
￥__________________________________
审批意见
部门负责人：
分管副总：
总经理：
财务部经理：
出纳：。