商业银行综合业务模拟实习讲课教案
商业银行综合柜台业务教案
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商业银行综合柜台业务[授课时间] 第1周:2012年月日[课题] 项目一商业银行柜员基本职业能力训练[教学目标] 1、掌握商业银行岗位设置与岗位分离的要求及基本规定。
2、熟悉商业银行重要单证及重要机具等管理和使用规定、银行柜员服务规范。
3、掌握银行账表凭证书写规范要求,掌握商业银行柜员基本职业能力。
[教学重点与难点]1、重点:学习商银行柜台岗位设置及岗位分离的基本原则、规定及单证、机具、印章管理要求。
2、难点:掌握银行账表凭证书写规范和商业银行柜员基本职业能力。
[教学方法]讲授[教具]教材[时间分配] 4课时共计200分钟,具体时间分配如下:(1)组织教学5分钟;(2)复习5分钟;(3)教授新课175分钟;(4)概括总结5分钟;(5)作业练习10分钟。
[教学过程] 模块一:柜台岗位设置与柜员管理制度规范一、综合柜员的岗位概述1、综合柜员的定义:综合柜员是指在严密的监控范围下,打破原有的业务分工界限,根据核算制度和操作规程,独立完成各项业务操作并承担相应经济责任的柜员。
2、银行营业机构劳动组织形式的变迁综合体现在:客户可以在一个柜员窗口办理完所有业务,集中了业务种类,缩短了业务处理时间,提高了银行柜台业务效率。
综合柜员制与经办复核制的比较:综合柜员岗位设置。
二、柜员管理基本原则:为加强内控管理水平,防范风险,必须按照“事权划分、事中控制”的原则对银行从业人员进行科学有效地管理,做到事前审批、事中控制、事后督监。
三、授权管理五、教材P4“不相容业务操作岗位分离分设要求”的具体讲解模块二:服务规范银行员工仪表要求、银行员工仪容要求、银行员工仪态要求、银行员工服务语方规范要求。
模块三:柜员书写规范要求一、数字书写基本要求二、阿拉伯数字书写三、大写金额书写四、银行凭证填写人民币大小写金额要求五、日期书写要求模块四:重要单证、印章管理规范一、重要单证的领用、出售、使用、上缴及作废。
二、印章领用、管理、使用要求。
《商业银行综合业务实训》课程设计报告书
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《贸易银行分解营业实训》课程设计2017~2018学年第 1学期题目:贸易银行分解营业实训—第十二组教授教养院系:商学院专业班级:经融指点教师:先生学生姓名:2017 年 12 月 27日课程设计义务书第一部分 通用营业(一)目标经由过程通用营业的操纵,懂得贸易银行基本营业的运作.包含钱箱治理,客户信息治理.账户保护.账户信息治理等内容. (二)内容1)钱箱治理:凭证出库.凭证入库.凭证作废.现金出库.现金入库.钱箱碰库;2)客户信息治理:新建小我客户信息.新建对公客户信息.保护小我客户信息.保护对公客户信息. 3)账户保护:账户冻结.账户解冻.账户暗码修正.账户信息保护;. 4)账户凭证治理 :凭证出售.凭证核销.凭证挂掉.凭证暗码重置.凭证挂掉补发.凭证解挂.改换凭证(三)义务请求照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.通用营业 小我存款银行卡小我贷款 公司存款 公司贷款 结算营业 同城单子 联行营业 代理营业 查询剖析第二部分:小我存款营业(一)目标经由过程操纵贸易银行小我存款营业,熟习和控制活期营业与按期营业的具体操纵流程. (二)内容1)小我活期营业:小我活期开户.小我活期存款.小我活期支取.小我活期销户;2)小我按期营业:小我按期开户.小我按期续存.小我按期部提.小我按期取息.小我按期销户.设立小我提款通知.撤消小我提款通知;(三)义务请求照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第三部分银行卡营业(一)目标经由过程银行卡营业,懂得借记卡根本营业.借记卡特别营业.信誉卡治理.(二)内容1)借记卡根本营业:借记卡刊行.借记卡的销卡;2)借记卡特别营业:借记卡挂掉.借记卡解挂.借记卡挂掉补发.借记卡暗码重置.借记卡暗码修正;3)信誉卡治理:借记卡暗码修正.柜面缴款.预借现金;(三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第四部分小我贷款(一)目标经由过程小我贷款营业的操纵,控制小我贷款营业的具体操纵流程.(二)内容1)小我贷款营业:小我贷款合同新增.小我贷款合同保护.小我贷款发放.按期数提前部分还款.提前部分还款.提前全体还款.贷款展期.贷款转过期.(三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第五部分公司存款(一)目标经由过程公司存款营业的操纵,熟习和控制账户治理.期及暂时存款.按期存款.辖内通存.辖内通兑五项营业的具体操纵流程.(三)内容1)账户治理:新开公司存款账号;2)活期及暂时存款:现金存款.现金取款.账户转账.账户结清.账户销户;3)按期存款:新开单位按期账户存款.设立提款通知.撤消提款通知.部分提取转账.销户转账; 4)辖内通存:辖内通存录入.辖内通存复核;5)辖内通兑:辖内通兑录入.辖内通兑复核.(三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第六部分公司贷款(一)目标经由过程公司贷款营业的操纵,熟习和控制公司贷款营业的具体操纵流程. (二)内容1)合同录入及保护:新增贷款合同.贷款合同保护.2)贷款发放:向客户发放贷款;3)还款:还款.贷款展期.贷款转过期.(三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第七部分结算营业(一)目标经由过程结算营业,懂得贸易银行承兑汇票的具体操纵流程.(二)内容1)贸易汇票:银行承兑汇票承兑.银行承兑汇票刊出.银行承兑汇票到期付款. (三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第八部分同城单子(一)目标经由过程同城单子营业,熟习和控制同城提出单子.同城题入单子.同城其他营业的具体操纵流程.(二)内容1)同城提出单子:提出代付录入.提出代付复核.提出代付退票.提出代付单笔入账.提出代付批量入账.提出代付暂缓入账.提出代收录入.提出代光复核.提出代收退票;2)同城提入单子:提入代付录入复核.提入代付报单退票.提入代收录入复核.提入代收报单退票3)同城其他营业:同城报单冲销.交流场次切换.撤消场次切换(三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第九部分联行营业(一)目标经由过程联行营业,熟习和控制电子联行营业的具体操纵流程.(二)内容1)电子联行营业:电子联行往账录入.电子联行往账复核.电子联行往账查询.电子联行来账录入.电子联行来账复核.电子联行来账查询.(三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第十部分代理营业(一)目标经由过程代理营业,熟习和控制贸易银行代理营业的具体操纵流程.(二)内容1)代理合同治理:代理合同新增.代理合同保护;2)代理批量治理:批量新增.批量保护.批量明细保护;3)批量处理:批量托收.批量拜托;4)逐笔处理:逐笔代收(有清单).逐笔代收(无清单)(三)义务请求按照指点先生分派的义务,完成响应的案例演习,并将生成的实训陈述粘贴鄙人面.第十一部分柜面营业大分解(一)目标经由过程柜台分解营业,将前面的各个子义务常识联合,分解周全考察贸易银行柜面分解营业的全部流程.(二)内容(1)通用营业(2)小我存款营业;(3)银行卡营业;(4)小我贷款营业;(5)公司存款营业;(6)公司贷款营业;(7)结算营业;课程设计成绩评定表。
《模拟银行实训》课程教学大纲
![《模拟银行实训》课程教学大纲](https://img.taocdn.com/s3/m/2a927b6059fb770bf78a6529647d27284a733770.png)
经济专业模拟银行实训实验课程课程大纲课程名称:模拟银行实训(英文名称:Simu1atedbanktraining )课程编号:00407028学分数:2 (其中讲授学分:o.5 实践学分:1.5 )学时:32 (其中讲授学时:6 实践学时:26 )先修课程:《金融学》《商业银行经营与管理》、《银行会计学》适用专业:金融、财管、国际贸易等经济类专业开课学院:商学院课程网站:(选填)一、课程性质与课程目标(一)课程性质本课程是金融与保险专业的非核心课程,是为了配合商业银行.业务管理课程的理论教学,为经济学专业学生提供一个进行银行业务实际操作的环境,通过商业银行业务系统的模拟实训,使学生能够将学生所学的商业银行经营管理的基础知识运用到实际操作中,让学生能够熟悉银行业务的操作过程,减少学生踏上工作岗位的适应磨合时间,培养学生的实践能力和动手能力。
(二)课程目标课程目标是通过该门课的学习,要求学生达到的目标,涵括知识目标、能力目标。
(一)知识目标《银行业务实训》是为了配合商业银行业务管理课程的理论教学,为经济学专业学生提供一个进行银行业务实际操作的环境,通过商业银行业务系统的模拟实训,使学生能够将学生所学的商业银行经营管理的基础知识运用到实际操作中,让学生能够熟悉银行业务的操作过程,使学生知识结构更科学合理,增强其综合竞争能力。
减少学生踏上工作岗位的适应磨合时间,培养学生的实践能力和动手能力。
(二)能力目标1掌握商业银行点钞技能、书写技能、百张传票翻打等基本技能2熟悉银行服务礼仪及银行业务系统的操作程序和方法。
3熟悉掌握商业银行系统的通用操作、凭证流操作、普通存折业务网操作、账户维护、综合查询、特殊业务等处理环节,培养初步的银行业务系统的实际操作能力。
二、本课程与其他课程的联系与分工先修课程包括《金融学》《基础会计》、《银行会计学》等,要求学生了解经济学基本概念和基础理论,掌握基本的银行业务知识。
1、银行点钞技能(8课时)目的与要求:掌握单指单张点钞法;熟悉单指多张点钞法;理解多指多张点钞法;了解扇面式点钞法。
商业银行综合柜台业务教案
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商业银行综合柜台业务教案一、教学目标1. 了解商业银行综合柜台业务的基本概念和特点。
2. 掌握商业银行综合柜台业务的操作流程和规范。
3. 培养学员对商业银行综合柜台业务的风险防范意识和能力。
4. 提高学员的客户服务水平和沟通能力。
二、教学内容1. 商业银行综合柜台业务的定义和分类2. 商业银行综合柜台业务的特点3. 商业银行综合柜台业务的操作流程4. 商业银行综合柜台业务的风险防范5. 客户服务技巧和沟通策略三、教学方法1. 讲授法:讲解商业银行综合柜台业务的基本概念、特点、操作流程和风险防范等内容。
2. 案例分析法:分析典型商业银行综合柜台业务案例,提高学员的风险防范意识和客户服务能力。
3. 角色扮演法:模拟商业银行综合柜台业务场景,培养学员的沟通能力和客户服务技巧。
4. 小组讨论法:分组讨论商业银行综合柜台业务相关问题,促进学员之间的交流与合作。
四、教学准备1. 教材:商业银行综合柜台业务相关教材或资料。
2. 案例:选取典型的商业银行综合柜台业务案例。
3. 道具:模拟商业银行综合柜台业务的道具(如现金、支票、印章等)。
4. 教室:宽敞的教室,便于进行角色扮演和小组讨论。
五、教学过程1. 导入:简要介绍商业银行综合柜台业务的基本概念和重要性。
2. 讲解:详细讲解商业银行综合柜台业务的定义、特点、操作流程和风险防范等内容。
3. 案例分析:分析典型商业银行综合柜台业务案例,引导学员识别和防范风险。
4. 角色扮演:模拟商业银行综合柜台业务场景,让学员参与其中,提高沟通能力和客户服务技巧。
5. 小组讨论:分组讨论商业银行综合柜台业务相关问题,分享经验和心得。
7. 作业:布置相关作业,巩固所学知识。
六、教学评估1. 课堂问答:通过提问方式检查学员对商业银行综合柜台业务知识点的掌握情况。
2. 角色扮演:评估学员在模拟商业银行综合柜台业务场景中的表现,包括操作流程、风险防范和客户服务等方面。
3. 小组讨论报告:评估学员在小组讨论中的参与程度、思考深度和团队合作能力。
商业银行综合柜台业务教案
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商业银行综合柜台业务教案第一章:商业银行综合柜台业务概述1.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务的定义和特点让学生掌握商业银行综合柜台业务的主要内容让学生了解商业银行综合柜台业务的发展趋势1.2 教学内容商业银行综合柜台业务的定义和特点商业银行综合柜台业务的主要内容商业银行综合柜台业务的发展趋势1.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务的定义和特点、主要内容和发展趋势案例分析法:分析具体的商业银行综合柜台业务案例,让学生更好地理解和掌握知识第二章:商业银行综合柜台业务操作流程2.1 教学目标让学生掌握商业银行综合柜台业务的基本操作流程让学生了解商业银行综合柜台业务操作中的关键环节和注意事项2.2 教学内容商业银行综合柜台业务的基本操作流程商业银行综合柜台业务操作中的关键环节和注意事项2.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务的基本操作流程和关键环节注意事项实践操作法:让学生进行模拟操作,加深对操作流程的理解和掌握第三章:商业银行综合柜台业务风险管理3.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务的风险类型和风险来源让学生掌握商业银行综合柜台业务风险管理的基本方法和措施3.2 教学内容商业银行综合柜台业务的风险类型和风险来源商业银行综合柜台业务风险管理的基本方法和措施3.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务的风险类型、风险来源和风险管理方法和措施案例分析法:分析具体的商业银行综合柜台业务风险案例,让学生更好地理解和掌握知识第四章:商业银行综合柜台业务营销策略4.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务的市场环境和竞争态势让学生掌握商业银行综合柜台业务的营销策略和方法4.2 教学内容商业银行综合柜台业务的市场环境和竞争态势商业银行综合柜台业务的营销策略和方法4.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务的市场环境和竞争态势、营销策略和方法案例分析法:分析具体的商业银行综合柜台业务营销案例,让学生更好地理解和掌握知识第五章:商业银行综合柜台业务发展趋势5.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务的发展趋势让学生掌握商业银行综合柜台业务发展中的机遇和挑战5.2 教学内容商业银行综合柜台业务的发展趋势商业银行综合柜台业务发展中的机遇和挑战5.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务的发展趋势和发展中的机遇挑战案例分析法:分析具体的商业银行综合柜台业务发展案例,让学生更好地理解和掌握知识第六章:商业银行综合柜台业务法律合规6.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务相关的法律法规让学生掌握商业银行综合柜台业务在法律合规方面的要求6.2 教学内容商业银行综合柜台业务相关的法律法规商业银行综合柜台业务在法律合规方面的要求6.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务相关的法律法规和法律合规要求案例分析法:分析具体的商业银行综合柜台业务法律合规案例,让学生更好地理解和掌握知识第七章:商业银行综合柜台业务客户服务7.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务的客户服务内容和标准让学生掌握商业银行综合柜台业务客户服务技巧和策略7.2 教学内容商业银行综合柜台业务的客户服务内容和标准商业银行综合柜台业务客户服务技巧和策略7.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务的客户服务内容和标准、客户服务技巧和策略角色扮演法:让学生模拟客户和服务人员,进行客户服务实践,提升服务技巧第八章:商业银行综合柜台业务信息技术应用8.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务中信息技术的应用让学生掌握商业银行综合柜台业务信息技术的操作和管理8.2 教学内容商业银行综合柜台业务中信息技术的应用商业银行综合柜台业务信息技术的操作和管理8.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务中信息技术的应用和操作管理实践操作法:让学生进行信息技术操作实践,加深对信息技术应用的理解和掌握第九章:商业银行综合柜台业务问题与解决方案9.1 教学目标让学生了解商业银行综合柜台业务中常见的问题让学生掌握商业银行综合柜台业务问题的解决方案9.2 教学内容商业银行综合柜台业务中常见的问题商业银行综合柜台业务问题的解决方案9.3 教学方法讲授法:讲解商业银行综合柜台业务中常见问题和解决方案案例分析法:分析具体的商业银行综合柜台业务问题解决方案案例,让学生更好地理解和掌握知识第十章:商业银行综合柜台业务综合训练与评价10.1 教学目标让学生综合运用商业银行综合柜台业务的知识和技能让学生通过训练和评价,提升商业银行综合柜台业务的能力10.2 教学内容商业银行综合柜台业务的综合训练商业银行综合柜台业务的评价体系10.3 教学方法实践操作法:让学生进行综合柜台业务操作实践,提升能力和技巧评价法:通过评价体系,对学生的综合柜台业务能力进行评估,提供反馈和指导重点解析本文教案主要围绕商业银行综合柜台业务展开,分为十个章节。
商业银行业务与实训教学设计
![商业银行业务与实训教学设计](https://img.taocdn.com/s3/m/477e834403768e9951e79b89680203d8ce2f6afa.png)
商业银行业务与实训教学设计一、商业银行业务概述随着中国经济的快速发展,商业银行成为了国民经济发展的重要支撑力量,也是金融行业的主要组成部分。
商业银行的主要业务包括储蓄、贷款、汇款、理财、信用卡等。
其中,贷款是商业银行的主要业务之一,通过向客户提供信贷资金,实现银行与客户的双赢局面。
此外,商业银行还常常开办各类理财产品,从而提高银行收益。
二、商业银行实训教学设计商业银行的业务较为复杂,要求学生必须掌握相关知识和技能。
传统教学模式通过教室讲解和习题练习等方式进行教学。
这种方式虽然可以传授理论知识,但对实践能力的培养却有限,因此对于商业银行专业的学生来说,实践教学显得尤为重要。
实践教学为学生提供了一个更为真实和贴近实际的学习环境,帮助学生更好地理解所学知识,并提升其实践能力。
因此,商业银行专业的课程设计应当注重实践教学的设计。
1. 实验室模拟教学实验室模拟教学是商业银行实训教学设计的一种有效方式。
学生可以在实验室中进行各种银行业务的模拟操作,如理财产品的购买、贷款审核和风险控制等,从而提高其实践技能。
此外,实验室模拟教学还可以提供一个安全的环境,避免因学生实践错误导致的风险。
2. 业务实践教学商业银行专业的教学应当注重将理论应用到实践中。
业务实践教学是一种将所学理论知识应用到实际业务中的教学方式。
学校可以与当地商业银行合作,为学生提供各种实践机会,如参观银行、与客户交流、参与营销活动等。
3. 课程设计课程设计也是商业银行实训教学设计的一个重要组成部分。
课程设计应当注重将理论与实践相结合,设计各种案例和问题,鼓励学生独立思考和解决问题,从而培养其创新能力和解决问题的能力。
三、商业银行实训教学设计的重要性商业银行业务的特殊性决定了其实践能力的重要性。
通过实训教学设计,可以帮助学生更好地掌握相关知识和技能,提高其实践能力。
此外,商业银行实训教学还可以提供一个更为真实和贴近实际的学习环境,帮助学生更好地理解所学知识。
商业银行综合实训教案
![商业银行综合实训教案](https://img.taocdn.com/s3/m/5c2ea6919f3143323968011ca300a6c30c22f196.png)
商业银行综合实训教案一、课题商业银行综合实训二、教学目标1. 让同学们对商业银行的运作流程有个全面且深入的了解,就像揭开神秘面纱一样,不再觉得商业银行的运作那么高深莫测。
2. 培养同学们在商业银行相关业务方面的实际操作能力,比如存钱、贷款这些常见业务的办理流程等,让大家以后去银行不再是啥都不懂的小白。
3. 提升同学们的团队协作能力和沟通能力,毕竟在银行工作可不是一个人单打独斗的事儿。
三、教学重点&难点1. 教学重点商业银行核心业务的操作流程,像储蓄业务、信贷业务等。
这就好比我们学做菜,要先把主要的菜做好是一个道理。
商业银行风险防范的措施和重要性。
银行的钱可不是大风刮来的,得好好守着。
2. 教学难点理解复杂的金融产品和服务,这些东西可不像 1 + 1 = 2那么简单,它们就像一个个迷宫,需要我们耐心去探索。
如何在模拟实训中准确把握商业银行的经营策略,这可是个技术活。
四、教学方法1. 情景模拟法创建一个模拟的商业银行环境,让同学们扮演不同的角色,如银行柜员、客户经理、客户等。
这样同学们就能亲身体验在银行工作和办理业务的感觉啦。
2. 案例分析法通过实际的商业银行案例,分析成功和失败的经验教训。
就像看别人走的路,有坑的地方我们就别去踩了。
3. 小组讨论法把同学们分成小组,针对特定的银行问题进行讨论。
大家可以畅所欲言,说不定能碰撞出智慧的火花呢。
五、教学过程1. 课程导入跟同学们说:“嘿,同学们,今天咱们要走进商业银行的奇妙世界啦。
你们平常去银行,是不是只知道存钱取钱呀?其实银行里可大有学问呢。
”然后简单介绍一下商业银行在经济体系中的重要地位,就像人体的心脏一样重要哦。
2. 知识讲解商业银行的组织结构给同学们详细讲解商业银行都有哪些部门,像营业部、信贷部、风险管理部等,每个部门都像一个小团队,各司其职。
核心业务储蓄业务课本原文可能会这样描述:储蓄业务是商业银行最基本的业务之一,包括活期储蓄、定期储蓄等多种形式。
商业银行综合柜台业务教案
![商业银行综合柜台业务教案](https://img.taocdn.com/s3/m/facd55a5dc3383c4bb4cf7ec4afe04a1b071b0ea.png)
课程名称
商业银行综合柜台业务
上课时间
2
课题
2-2日终操作处理
教学目的
通过本任务学习,使学生熟悉网点日终平账与签退的操作要点及注意事项,能按照业务规范正确操作。
教学重点
柜员日终平账与签退操作流程
教学难点
柜员日终平账与签退操作流程
教学方法
讲授法
教学内容提纲
2-2日终操作处理
[课堂讨论]
一、临柜柜员日终平账
(一)柜员轧账(二)账实核对(三)上缴电子钱箱
二、临柜柜员签退
(一)完成日终平账,移交平账报告表及交易清单
(二)办理柜员签退
(三)空要器具、印章、现金、重要空白凭证、有价单证入库保管
教学后记
本次课由于课前准备充分,收集了相关的资料,采用多媒体教学,通过提出问题,解决问题,层层递进,学生整体掌握的较好,课堂气氛比较活跃,学生参与比较积极。
教学重点
储蓄特殊业务的办理
教学难点
储蓄存款挂失、解挂的操作规程与处理手续
教学方法
讲授法、案例分析法
教学内容提纲
3-4储蓄特殊业务操作处理
一、储蓄存款挂失基本规定
储蓄存款挂失方式包括口头挂失、正式挂失、密码挂失三种。
二、储蓄存款解挂
三、储蓄存款查询、冻结与扣划
四、假币识别
教学后记
本次课学生学习兴趣非常高,因为假币识别、储蓄存款挂失与他们日常生活息息相关。案例讲解的充分运用使得学生比较容易理解。
教师授课教案4
课程名称
商业银行综合柜台业务
上课时间
课题
1-3银行柜员书写规范练习
教学目的
掌握银行业务凭证及帐薄内容的书写规范与管理规范,能规范书写银行凭证、帐簿、报表上的小写金额数字、大写金额和大写出票日期,会用正确的方法更正登记簿上的错账。
金融专业《3.商业银行综合柜台业务教学设计》
![金融专业《3.商业银行综合柜台业务教学设计》](https://img.taocdn.com/s3/m/f1b671f1ba4cf7ec4afe04a1b0717fd5360cb2ea.png)
课程工程一览表柜员岗位设置及效劳标准 柜员业务根本操作规程 柜面效劳特殊情况处理 活期储蓄柜面业务的处理 其他储蓄柜面业务 电子银行业务 智能柜员机业务 单位活期存款业务的处理 单位定期存款业务的处理 单位其他存款业务的处理 单位电子银行业务个人住房贷款业务的处理 个人汽车贷款业务的处理 单位贷款业务的处理借记卡业务 信用卡业务 同城票据交换 支票业务 本票业务的办理 银行汇票业务的办理 商业汇票业务的办理 汇兑业务的办理委托收款、托收承付业务的办理代收业务的处理 代付业务的处理 代理证券业务的处理 代理业务的处理柜员日终轧账签退处理 营业网点日终业务处理到商业银行营业部现场考察等 总计岗前准备储蓄存款业务对公存款业务贷款业务银行卡业务支付结算业务代理业务日终处理机动1 1 1 4 4 1 12 2 2 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 4 2 2 1 1 1 1 1 1 2 541234567831076416422 54最终目标:能根据商业银行普通操作规程做好上岗前的准备工作促成目标:1 .1 熟悉银行柜员的主要工作内容和根本程序1.2 熟悉银行柜员的岗位设置1.3 熟练运用银行柜员的根本礼仪和效劳用语1.4 能够按照要求做好上岗前的各项准备工作2 .1 清扫卫生、清洁设备,整理日常用具2 .2 检查仪容仪表、佩戴工牌工号2.3 安全检查2.4 主机开机、柜员签到2 .5 现金出库、重要空白凭证出库按照规定的程序完成迎接客户前的所有准备工作。
最终目标:熟悉柜员岗位的设置和上岗必备的根本知识促成目标:1 .1 熟悉银行柜台的劳动组织形式及业务操作权限1 .2 掌握日常柜面业务处理的根本流程1 .3 掌握柜面普通业务处理规定1 .4 具备柜员的效劳标准2 .1 课前走访2 家银行营业部,观察记录柜员工作状况2 .2 熟悉商业银行综合柜台业务实训室的环境及软硬件配置2 .3 熟悉综合柜台业务管理的根本知识2 .4 熟悉银行柜员必备的效劳标准3 .1 走访2 家商业银行营业部,完成一份商业银行营业部业务场景描述的报告。
商业银行综合柜台业务教案
![商业银行综合柜台业务教案](https://img.taocdn.com/s3/m/15254a5a17fc700abb68a98271fe910ef12dae29.png)
商业银行综合柜台业务教案一、第一章:商业银行综合柜台业务概述1. 教学目标:让学生了解商业银行综合柜台业务的定义、特点和作用。
2. 教学内容:a. 商业银行综合柜台业务的定义b. 商业银行综合柜台业务的特点c. 商业银行综合柜台业务的作用3. 教学方法:讲授法、案例分析法4. 教学活动:a. 讲解商业银行综合柜台业务的定义、特点和作用b. 分析实际案例,让学生更好地理解综合柜台业务二、第二章:商业银行综合柜台业务流程1. 教学目标:让学生掌握商业银行综合柜台业务的流程。
2. 教学内容:a. 客户开户流程b. 存款业务流程c. 贷款业务流程d. 结算业务流程3. 教学方法:讲授法、流程图演示法4. 教学活动:a. 讲解各业务流程的步骤b. 展示流程图,让学生更直观地理解业务流程三、第三章:商业银行综合柜台业务操作规范1. 教学目标:让学生了解商业银行综合柜台业务的操作规范。
2. 教学内容:a. 操作规程与制度b. 风险管理与控制c. 服务态度与礼仪3. 教学方法:讲授法、情景模拟法4. 教学活动:a. 讲解操作规程与制度b. 分析风险管理与控制的重要性c. 通过情景模拟,让学生掌握服务态度与礼仪四、第四章:商业银行综合柜台业务营销策略1. 教学目标:让学生了解商业银行综合柜台业务的营销策略。
2. 教学内容:a. 产品营销策略b. 价格营销策略c. 渠道营销策略d. 促销营销策略3. 教学方法:讲授法、案例分析法4. 教学活动:a. 讲解各种营销策略的定义和应用b. 分析实际案例,让学生了解营销策略的实际运用五、第五章:商业银行综合柜台业务发展创新1. 教学目标:让学生了解商业银行综合柜台业务的发展创新。
2. 教学内容:a. 互联网金融与综合柜台业务b. 金融科技与综合柜台业务c. 绿色金融与综合柜台业务3. 教学方法:讲授法、小组讨论法4. 教学活动:a. 讲解互联网金融、金融科技和绿色金融对综合柜台业务的影响b. 分组讨论,让学生提出综合柜台业务的发展创新方向六、第六章:商业银行综合柜台业务风险管理1. 教学目标:让学生掌握商业银行综合柜台业务的风险管理方法。
金融学商业银行业务模拟实践大纲
![金融学商业银行业务模拟实践大纲](https://img.taocdn.com/s3/m/c2db6c70192e45361166f54a.png)
《商业银行业务模拟》课程设计教学大纲课程编码:040451015 周/学分:1周/2学分一、大纲使用说明本大纲根据金融学专业2017版教学计划制订、(一)适用专业:金融学专业、经济学专业(二)课程实践性质:必修(三)主要先修课程和后续课程:1.先修课程:金融学、商业银行业务与经营(理论课)2.后续课程:国际结算二、课程设计目的及基本要求1.课程设计目的商业银行业务与经营是一门理论与实践相结合的综合性课程,商业银行业务操作实用性强是该课程的独特之处。
为使学生在学习商业银行业务与经营的基本理论基础上,熟悉商业银行有关业务的具体操作,开设商业银行业务模拟。
本课程设计的主要目的是让学生通过对Simbank模拟系统的上机操作,加强对银行实际业务和柜员制的了解和操作,提高学生处理银行实务的能力;通过撰写实践报告,增强理论联系实际的能力和写作能力,为撰写毕业论文奠定写作基础。
2.课程设计基本要求通过商业银行业务模拟可使同学们在掌握理论的基础上,学会实际操作,提高处理实务的能力。
本课程设计注重实践操作,并结合相应理论学习,体现银行业务活动特点,是实践性很强的应用类课程。
要求学生对商业银行经营内容有全面的理解和掌握;熟悉银行柜员制的基本要求;上机操作完成柜员制的个人储蓄存款模块、信用卡模块、企业储蓄模块等基本业务类型;了解银行业务中的各类凭证;上机操作后要有针对性的实践报告,报告撰写应该符合规范,层次分明。
三、课程实践内容及安排1.要求学生了解商业银行的组织架构,掌握商业银行的业务种类及其定价方法等基础知识。
2.学习掌握银行日常的日初操作、日终操作和数据初始化,了解银行综合柜员制的账务管理方式和面向客户的管理体系。
3.利用商业银行Simbank综合业务模拟实验软件系统,按照商业银行的综合业务实例,进行开户、资料输入、凭证使用与审核、查询与报表处理等各项综合业务的计算机软件模拟操作,并做好上机记录。
要求学生在课外时间联系具体的商业银行实习并熟悉银行业务。
银行业务模拟实习教案
![银行业务模拟实习教案](https://img.taocdn.com/s3/m/c828e5d45a8102d277a22f30.png)
银行业务模拟实习教案(总8页)
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教案
2006~2007学年度第一学期
系部经济学系
教研室财政金融教研室
课程名称银行业务模拟实习
任教专业年级、班级金融2003级 01、02班
教师姓名曾之明、刘赛红、杨彩林职称副教授、教授
使用教材金融模拟实习指导书
湖南商学院教务处制
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
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湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
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湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
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湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
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商业银行综合业务模拟实习知识讲解
![商业银行综合业务模拟实习知识讲解](https://img.taocdn.com/s3/m/45406605580216fc710afd04.png)
商业银行综合业务模拟实习一、实习目的本实习在《金融学》《金融市场学》、《经济学》、《商业银行经营管理》等专业课程基础上设置的综合性实践环节。
实习为学生提供了了解商业银行经营管理实务操作的机会。
通过商业银行综合业务模拟操作系统的学习,使得同学了解商业银行个人和对公各类业务的操作流程,熟练运用商业银行管理知识,熟悉商业银行的运行规律,并且提升在银行业的实际工作能力。
本实习是专业教学的重要组成部分。
二、实习内容1、商业银行管理理论在实习操作中的运用2、商业银行对公业务的操作3、商业银行私人业务的操作4、商业银行风险管理的操作三、实习的组织形式及时间本实习采用校内实验室实习方式。
学生在掌握了商业银行经营管理课程理论知识的前提之下,学生可以在校内的金融实验室进行商业银行综合业务的操作,其中包括个人储蓄业务、对公会计业务以及、信息的查询、对公存贷业务;与此同时,还安排让学生在校内的图书馆和资料室查阅我国商业银行的统计数据和有关经济政策的时间。
使得学生将所学的银行理论知识与商业银行综合业务管理系统相结合,使得学生理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系,培养学生分析问题和解决问题的能力。
四、实习步骤1.了解商业银行综合业务操作系统2.商业银行个人业务操作3.商业银行对公业务操作4.商业银行报表管理系统操作5.商业银行信贷业务及风险管理系统操作五、实习报告/论文实习报告/论文可以包括内容之一:1、商业银行综合业务的流程;2、商业银行的个人业务操作总结;3、商业银行对公业务的操作总结;4、对于整个实习课程的体会和建议实验报告要求资料真实、准确、完整,用A4纸,4号宋体字打印,学校统一封面装订,必须附带操作过程的图表。
六、实习报告/论文内容1、商业银行综合业务的流程;1)登陆 2)增加钱箱3)普通活期客户录入4)凭证领用 5)凭证出库6)活期开户7)活期存款8)活期取款9)一本通客户开户:凭证领用 10)一本通客户开户:凭证出库11)一本通客户开户:开一本通客户12) 一本通客户开户:一本通活期开户13) 一本通客户开户:一本通活期存款14)普通帐户整存整取:领用凭证 15)普通帐户整存整取:出库16)普通帐户整存整取:普通帐户开户17)普通帐户整存整取:普通帐户提前支取18)一卡通账户整存:开户19)一卡通账户整存:提前支取20)普通定活两便:凭证领取 21)普通定活两便:出库22)普通定活两便:开户23)一本通定活两便:开户24)普通零存整取:开户25)普通零存整取:存款26)一本通零存整取:开户27)一本通零存整取:存款28)存本取息:开户29.存本取息:取息30)通知存款:开户31)通知存款:提前支取32)通知存款:销户33)一本通通知存款:开户34.一本通通知存款:提前支取35.普通支票:开户36)普通支票:预开户37)普通支票:存款38)普通支票:支票凭证领用 39)普通支票:凭证出库40)普通支票:支票出售41)普通支票:取款42)普通支票:存款43)普通支票:取消支票出售44)普通支票:支票挂失45) 普通支票:支票解挂46)普通支票:支票帐户结清47)普通支票:销户48)普通支票:支票核销49)一卡通凭证业务:换凭证50) 一卡通凭证业务:挂失51)一卡通凭证业务:不换凭证解挂52)一卡通凭证业务:换密码53)普通凭证业务:换存折54)普通凭证业务:换存单55)普通凭证业务:凭证挂失56)普通凭证业务:凭证解挂57)普通凭证业务:换密码58)普通教育储蓄:开户 59) 普通教育储蓄:存款60)一卡通教育储蓄:开户 61)一卡通教育储蓄:存款62.帐户维护:帐户部分冻结63.帐户维护:帐户部分解冻64)帐户维护:帐户冻结65)帐户维护:帐户解冻66)帐户维护:冲销户67)冲销:存款68)冲销:查询流水号69)冲销:冲账70.预约转存申请:预约转入未开帐户71. 预约转存申请:预约转入已开帐户72.凭证管理:凭证入库 73.凭证管理:出入库凭证领用74.凭证管理:出库 75.凭证管理:现金出库76)凭证管理:入库 77)凭证管理:凭证调配78)凭证管理:凭证查询79)凭证管理:凭证作废80)尾箱轧账82.部门轧账82)信用卡:凭证领用 83)信用卡:领用84)信用卡:开户85)信用卡:存现86.信用卡:取现对公业务1)登录 2)新建钱箱3)登录总行4)凭证领取 5)下发凭证6)登录支行领用 7)出库8)建立公司帐号9.开帐户10)现金/转帐支票11)存款 12)取款13)转帐14)协议存款15)定期存款账户开户 16)新开户金转账存款17)部分提取转帐:新开临时账户:类型221。
银行业务模拟实习教案
![银行业务模拟实习教案](https://img.taocdn.com/s3/m/df54f7694a7302768f993902.png)
银行业务模拟实习教案 -CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN
教案
2006~2007学年度第一学期
系部经济学系
教研室财政金融教研室
课程名称银行业务模拟实习
任教专业年级、班级金融2003级 01、02班教师姓名曾之明、刘赛红、杨彩林
职称副教授、教授
使用教材金融模拟实习指导书
湖南商学院教务处制
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。
湖南商学院《银行业务模拟实习》教案
填表说明:1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。
2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。
商业银行综合业务模拟实验
![商业银行综合业务模拟实验](https://img.taocdn.com/s3/m/99262af7336c1eb91b375d0e.png)
齐鲁工业大学实验报告成绩课程名称金融模拟实验指导教师崔凌云实验日期 2013年12月23日-31日院(系)商学院专业班级金融10级2班实验地点七机房学生姓名何慧恩学号 201008021042 同组人无实验项目名称商业银行综合业务模拟实验一、实验目的和要求通过模拟的交易环境加强学生对现代商业银行理论知识的理解,训练实际动手能力,满足专业课程的实验、实习及课程设计任务,为走向社会提供一个理论结合实际的实验环境,促使学生关注最新的商业银行信息技术,训练学生的实际操作能力,为金融专业的学生走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。
二、实验原理通过系统将所学的银行理论知识与现代商业银行综合业务管理系统相结合,通过对本系统的模拟实验操作,充分理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系。
本系统的开发严格遵循我国的金融制度、金融法规,在功能和操作流程上与现行的商业银行业务系统完全保持一致。
三、实验方法与步骤一.钱箱管理系统(指导老师)对网点设立柜员钱箱。
柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输(此时此柜员钱箱不存在),要柜员注册系统后做增加柜员钱箱后柜员才生成钱箱号。
在柜员钱箱生成后不能办理现金业务,需退出系统重新注册系统(此时此要输入柜员钱箱号)后才能办理现金业务。
柜员钱箱,只允许本柜员使用,如果一个柜员不注册钱箱,则只能做转账业务而不能做现金业务。
柜员第一次使用新系统时没有柜员钱箱。
具体操作是:根据更具老师给定的号,柜员登录,进入界面,在通用模板的钱箱管理处的增加钱箱,输入相应内容,完成钱箱和操作员等操作。
然后退出系统,重新登录,输入用户注册名、钱箱号码、用户密码,回车后进入业务界面。
以后每次登录时必须输入钱箱号码,否则只能做转帐业务而不能做现金业务。
二.日常操作流程开机后,进入登录界面,输入柜员号、密码,系统校验成功后进入主界面。
进入主界面,屏幕右端显示系统日期、柜员号、钱箱号。
系统采用菜单结构与交易码并行的方式。
《商业银行业务实训》教学大纲
![《商业银行业务实训》教学大纲](https://img.taocdn.com/s3/m/3de0d1b6f7ec4afe05a1df1a.png)
《商业银行业务实训》教学大纲【课程名称】商业银行业务实训(Commercial Bank Business Training)【课程简介】本课程是为了配合商业银行经营学课程的理论教学,为金融学专业学生提供一个模拟银行业务的实际操作环境,通过商业银行业务软件系统的模拟实训,使学生通过角色扮演去模拟柜员业务,感受实际的操作流程与交易氛围,培养学生的动手能力,缩短学生就业前的岗位距离。
【课程编码】6363S006【学分】1学分【学时】1周【课程类别】单独设置实践课【适用专业】金融学专业学生【修读学期】第五学期一、课程性质与任务商业银行业务实训是金融学专业基础性实践环节。
该实训以银行柜员岗位为核心,立足于银行各项临柜业务,以银行柜员应具备的基本素质、应知的基本业务和规定、应会的基本规程为主体组织内容。
主要包括商业银行业务与基本技能、商业银行业务基本流程及管理规定、存款业务、贷款业务、支付与结算业务等。
使学生将所学的基础知识运用到实际操作中,让学生能够熟悉银行柜员业务的操作过程,使学生知识结构更科学合理,增强其综合竞争能力。
二、课程教学目标1.知识目标(1)商业银行岗位设置与业务范围;(2)银行业从业职业操守;(3)业务基本流程;(4)存款和贷款业务(5)支付结算业务。
2.能力目标(1)锻炼学生将所学运用到实际业务操作中;(2)提高学生对商业银行业务的理解(3)锻炼学生对商业银行柜员业务的动手能力。
3.素质目标(1)培养学生在工作中思考探索的精神,在未来的工作中遇到问题积极寻找解决办法。
(2)培养踏实肯干的工作作风,认真负责的工作态度,良好的职业道德和组织纪律观念;(3)培养学审爱岗敬业的职业品质,提高其综合职业能力,做好上岗的零过渡准备。
三、主要岗位及任务1.主要岗位银行柜员,大堂经理等商业银行相关岗位。
2.主要任务四、实习要求1.指导教师要求(1)对商业银行管理和柜员业务有一定经验的教师;(2)从事商业银行工作的专业性人才。
《商业银行综合业务实训》课程设计报告书
![《商业银行综合业务实训》课程设计报告书](https://img.taocdn.com/s3/m/63efcdfda2161479161128c5.png)
《商业银止概括接易真训》课程设计2017~2018教年第 1教期题目:商业银止概括接易真训—第十二组教教院系:商教院博业班级:经融指挥西席:教授教死姓名:2017 年 12 月 27日课程安排任务书籍第一部分 通用接易(一)手段通过通用接易的支配,相识商业银止前提接易的运做.包罗钱箱管造,客户疑息管造、账户维护、账户疑息管造等真量. (二)真量1)钱箱管造:凭据出库、凭据进库、凭据做兴、现金出库、现金进库、钱箱碰库;2)客户疑息管造:新建部分客户疑息、新建对于公客户疑息、维护部分客户疑息、维护对于公客户疑息、3)账户维护:账户冻结、账户解冻、账户暗号建改、账户疑息维护;、 4)账户凭据管造 :凭据出卖、凭据核销、凭据挂得、凭据暗号沉置、凭据挂得补收、凭据解挂、调换凭据(三)任务央供照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.通用接易 部分进款银止卡部分贷款 公司进款 公司贷款 结算接易 共乡票据 联止接易 代理接易 查询分解第二部分:部分进款接易(一)手段通过支配商业银止部分进款接易,认识战掌握活期接易与定期接易的简直支配过程.(二)真量1)部分活期接易:部分活期启户、部分活期进款、部分活期支与、部分活期销户;2)部分定期接易:部分定期启户、部分定期绝存、部分定期部提、部分定期与息、部分定期销户、创造部分提款报告、与消部分提款报告;(三)任务央供照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第三部分银止卡接易(一)手段通过银止卡接易,相识借记卡基原接易、借记卡特殊接易、疑用卡管造.(二)真量1)借记卡基原接易:借记卡收止、借记卡的销卡;2)借记卡特殊接易:借记卡挂得、借记卡解挂、借记卡挂得补收、借记卡暗号沉置、借记卡暗号建改;3)疑用卡管造:借记卡暗号建改、柜里纳款、预借现金;(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第四部分部分贷款(一)手段通过部分贷款接易的支配,掌握部分贷款接易的简直支配过程.(二)真量1)部分贷款接易:部分贷款合共新删、部分贷款合共维护、部分贷款收搁、定期数提前部分还款、提前部分还款、提前局部还款、贷款展期、贷款转逾期.(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第五部分公司进款(一)手段通过公司进款接易的支配,认识战掌握账户管造、期及临时进款、定期进款、辖内通存、辖内通兑五项接易的简直支配过程.(三)真量1)账户管造:新启公司进款账号;2)活期及临时进款:现金进款、现金存款、账户转账、账户结浑、账户销户;3)定期进款:新启单位定期账户进款、创造提款报告、与消提款报告、部分提与转账、销户转账;4)辖内通存:辖内通存录进、辖内通存复核;5)辖内通兑:辖内通兑录进、辖内通兑复核.(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第六部分公司贷款(一)手段通过公司贷款接易的支配,认识战掌握公司贷款接易的简直支配过程. (二)真量1)合共录进及维护:新删贷款合共、贷款合共维护、2)贷款收搁:背客户收搁贷款;3)还款:还款、贷款展期、贷款转逾期.(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第七部分结算接易(一)手段通过结算接易,相识商业银止启兑汇票的简直支配过程.(二)真量1)商业汇票:银止启兑汇票启兑、银止启兑汇票注销、银止启兑汇票到期付款、(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第八部分共乡票据(一)手段通过共乡票据接易,认识战掌握共乡提出票据、共乡题进票据、共乡其余接易的简直支配过程.(二)真量1)共乡提出票据:提出代付录进、提出代付复核、提出代付退票、提出代付单笔进账、提出代付批量进账、提出代付久慢进账、提出代支录进、提出代支复核、提出代支退票;2)共乡提进票据:提进代付录进复核、提进代付报单退票、提进代支录进复核、提进代支报单退票3)共乡其余接易:共乡报单冲销、接换场次切换、与消场次切换(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第九部分联止接易(一)手段通过联止接易,认识战掌握电子联止接易的简直支配过程.(二)真量1)电子联止接易:电子联止往账录进、电子联止往账复核、电子联止往账查询、电子联止去账录进、电子联止去账复核、电子联止去账查询.(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第十部分代理接易(一)手段通过代理接易,认识战掌握商业银止代理接易的简直支配过程.(二)真量1)代理合共管造:代理合共新删、代理合共维护;2)代理批量管造:批量新删、批量维护、批量明细维护;3)批量处理:批量托支、批量托付;4)逐笔处理:逐笔代支(有浑单)、逐笔代支(无浑单)(三)任务央供依照指挥教授调配的任务,完毕相映的案例训练,并将死成的真训报告粘揭正在底下.第十一部分柜里接易大概括(一)手段通过柜台概括接易,将前里的各身材任务知识分离,概括周到考核商业银止柜里概括接易的所有过程.(二)真量(1)通用接易(2)部分进款接易;(3)银止卡接易;(4)部分贷款接易;(5)公司进款接易;(6)公司贷款接易;(7)结算接易;课程安排结果评比表。
教学大纲(商业银行综合业务模拟实训)
![教学大纲(商业银行综合业务模拟实训)](https://img.taocdn.com/s3/m/bfd89fc784254b35eefd34e8.png)
《商业银行综合业务模拟实训》教学大纲一、课程基本信息1.课程中文名称:《商业银行综合业务模拟实训》2.课程类别:专业基础课3.学时:周学时:4 总学时404.先修课程:西方经济学、货币银行学(金融学)、财政学等5.适用专业:、经济、国际贸易及财经类专业二、课程简介本课程依据“金融管理与实务专业工作任务与职业能力分析”,根据存款业务、贷款业务、外汇业务、支付结算业务、代理业务等确定编写内容,密切结合商业银行综合业务软件系统,介绍最基础也是最常见的商业银行综合业务的操作处理过程。
本课程有助于学生熟悉并且掌握银行综合柜员业务操作处理流程,增强学生的实践动手能力,提高学生就业竞争力。
本课程内容相当丰富,主要分为以下十八个实训项目:实训项目一主要介绍系统特点、运行环境、主要硬件配置、页面通用操作、业务通用操作和日常业务处理流程;实训项目二主要介绍人民币活期储蓄业务的开户、续存、支取和销户;实训项目三只要介绍人民币个人通知存款业务的开户、支取、挂失和销户;实训项目四主要介绍人民币整存整取业务的开户、支取、挂失和销户;实验项目五主要介绍冻结、解冻、挂失、解挂、修改密码和换领折卡;实验项目六主要介绍贷款借据录入、贷款发放、按揭贷款提前部分/全部还款、贷款还款和贷款归还欠款;实训项目七主要介绍个人外币储蓄业务的开户、续存、支取和销户;实训项目八主要介绍个人外汇买卖、个人实盘外汇买卖业务柜台交易操作;实训项目九主要介绍基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户四类结算账户;实训项目十主要介绍单位定期存款的开户、销户;实训项目十一主要介绍单位抵押贷款借据录入、单位抵押贷款发放和还款;实训项目十二主要介绍同城业务录入、复核、退票以及同城提出借报暂缓入账、同城提出借款批量入账等;实训项目十三主要介绍城商行汇票交易和行社汇票;实训项目十四主要介绍承兑汇票签发、查询、注销/核销等;实训项目十五主要介绍按址汇款、密码汇款、入账汇款、网上支付汇款和商务汇款;实训项目十六主要介绍代发工资、电话费代收;实训项目十七主要介绍凭证式国债的出售、兑付、查询等;实训项目十八主要介绍开放式基金账户、认购/申购等本课程要求为实训课程,实训内容为商业银行实务模拟,课时为40学时。
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商业银行综合业务模拟实习
一、实习目的
本实习在《金融学》《金融市场学》、《经济学》、《商业银行经营管理》
等专业课程基础上设置的综合性实践环节。
实习为学生提供了了解商业银行经营
管理实务操作的机会。
通过商业银行综合业务模拟操作系统的学习,使得同学了
解商业银行个人和对公各类业务的操作流程,熟练运用商业银行管理知识,熟悉
商业银行的运行规律,并且提升在银行业的实际工作能力。
本实习是专业教学的
重要组成部分。
二、实习内容
1、商业银行管理理论在实习操作中的运用
2、商业银行对公业务的操作
3、商业银行私人业务的操作
4、商业银行风险管理的操作
三、实习的组织形式及时间
本实习采用校内实验室实习方式。
学生在掌握了商业银行经营管理课程理论知识的前提之下,学生可以在校内的金融实验室进行商业银行综合业务的操作,其中包括个人储蓄业务、对公会计业务以及、信息的查询、对公存贷业务;与此同时,还安排让学生在校内的图书馆和资料室查阅我国商业银行的统计数据和有关经济政策的时间。
使得学生将所学的银行理论知识与商业银行综合业务管理系统相结合,使得学生理解所学的银行理论知识与实际应用系统的联系,培养学生分析问题和解决问题的能力。
四、实习步骤
1. 了解商业银行综合业务操作系统
2. 商业银行个人业务操作
3. 商业银行对公业务操作
4. 商业银行报表管理系统操作
5. 商业银行信贷业务及风险管理系统操作
五、实习报告/论文
实习报告/论文可以包括内容之一:
1、商业银行综合业务的流程;
2、商业银行的个人业务操作总结;
3、商业银行对公业务的操作总结;
4、对于整个实习课程的体会和建议
实验报告要求资料真实、准确、完整,用A4纸,4号宋体字打印,学校统一封面装订,必须附带操作过程的图表。
六、实习报告/论文内容
1、商业银行综合业务的流程;
1)登陆2 )增加钱箱
3)普通活期客户录入
4)凭证领用)凭证出库
6) 活期开户
7) 活期存款
8) 活期取款
9) 一本通客户开户:凭证领用10 )一本通客户开户:凭证出库
11) 一本通客户开户:开一本通客户
12) 一本通客户开户:一本通活期开户
13) 一本通客户开户:一本通活期存款
14) 普通帐户整存整取:领用凭证15) 普通帐户整存整取:出库
16) 普通帐户整存整取:普通帐户开户
17) 普通帐户整存整取:普通帐户提前支取
19) 一卡通账户整存:提前支取
20) 普通定活两便:凭证领取21) 普通定活两便:出库
22) 普通定活两便:开户
23) 一本通定活两便:开户
24) 普通零存整取:开户
25) 普通零存整取:存款
26) 一本通零存整取:开户
27) 一本通零存整取:存款
28) 存本取息:开户
29.存本取息:取息
31) 通知存款:提前支取
32) 通知存款:销户
33) 一本通通知存款:开户
34.一本通通知存款:提前支取
35. 普通支票:开户
36) 普通支票:预开户
37) 普通支票:存款
38) 普通支票:支票凭证领用39) 普通支票:凭证出库
40) 普通支票:支票出售
41) 普通支票:取款
42) 普通支票:存款
44) 普通支票:支票挂失
45) 普通支票:支票解挂
46) 普通支票:支票帐户结清
47) 普通支票:销户
48) 普通支票:支票核销
49) 一卡通凭证业务:换凭证
50) 一卡通凭证业务:挂失
51) 一卡通凭证业务:不换凭证解挂
52) 一卡通凭证业务:换密码
53) 普通凭证业务:换存折
54) 普通凭证业务:换存单
56) 普通凭证业务:凭证解挂
66) 帐户维护:冲销户
67) 冲销:存款
57) 普通凭证业务:换密码
58) 普通教育储蓄:开户 60) 一卡通教育储蓄:开户
62. 帐户维护:帐户部分冻结
63. 帐户维护:帐户部分解冻
64) 帐户维护:帐户冻结
65) 帐户维护:帐户解冻
59) 普通教育储蓄:存款
61) 一卡通教育储蓄:存款
69) 冲销:冲账
70. 预约转存申请:预约转入未开帐户
71. 预约转存申请:预约转入已开帐户
72.凭证管理:凭证入库73 74.凭证管理:出库75 76) 凭证管理:入库77)
78) 凭证管理:凭证查询
79) 凭证管理:凭证作废
80) 尾箱轧账
82.部门轧账
.凭证管理:出入库凭证领用.凭证管理:现金出库
凭证管理:凭证调配
84)信用卡:开户85)信用卡:存现86.信用卡:取现对公业务
1)登录2 3)登录总行
4)凭证领取5
6)登录支行领用7 8)建立公司帐号
9. 开帐户
10)现金/ 转帐支票
)新建钱箱)下发凭证)出库
13)转帐14)协议存款
15)定期存款账户开户16 )17)部分提取转帐:新开临时账户:类型18)销户转帐
19)贷款管理:新增贷款借据
20)贷款管理:发放贷款
21)贷款管理:贷款展期
22)贷款管理:放款记录查询
23)贷款管理:部分还款
24)贷款管理:全部换贷新开户金转账存款221。
标志3。
25)商业汇票承兑
26)汇票到期承兑
27)个人贷款- 借据新增28. )个人贷款- 贷款发放
29)提前部分还贷
30)提前全部还贷
31)调息
32)助学贷款- 借据新增
33. 单位合同管理
34)发放贷款
35)结算业务- 现金通存36)结算业务- 现金复核
37)结算业务- 转帐通入
38)结算业务- 转帐复核
39)同城提出票据- 提出代付提入40)复核
41)切换交换场次- 同城资金清算42)同城提出票据- 提入代付提出42)复核43)同城提入票据- 复核
2、商业银行的个人业务操作总结;
实习中我们首先从“个人业务”中最简单的活期储蓄业务做起。
活期储蓄指不规定存期,储户随时可以存取款、1 元起存、存取金额不限的一种储蓄方式。
其特点是:灵活方便,存取频繁,适应性强,这种储蓄适合于个人生活待用款和暂时不用的存储。
这项业务的具体操作步骤为:先领取单位活期储蓄存折,再根据案例中的信息在客户管理中进行普通开户,普通开户后要记录好个人客户的证件号码(身份证号);接着为客户办理活期储蓄开户,这个过程要记录存折的账号并用此账号为客户办理续存、取款和销户业务。
在模拟过程中,我初步认识并练习了商业银行的相关业务,加深了对商业银行业务操作系统的熟悉程度,训练了我们的实际动手能力。
经过学习,我了解了银行业务运作的基本流程,明确了银行柜员的工作内容及职责,加深了对银行经营实践的认识:首先应打开系统进行签到,进行现金出库,然后要根据所要办理的不同业务在综合管理项目中领取不同的重要空白凭证,当然很多也业务也需要授权人的授权。
最后在日终时,要进行现金进入库与柜员签退,最后完成商业银行模拟业务的操作。
3、商业银行对公业务的操作总结;对公业务是针对单位的一系列业务操作,也是本次实习的主要内容之一。
相对于个人业务,对公业务的办理流程和步骤较为复杂,需要的凭证票据和相关信息也较多。
在“对公业务”板块中主要包括:单位活期储蓄,单位贷款,商业汇票,电子汇兑往帐业务,电子汇兑来帐业务,银行汇票。
和个人活期储蓄不同,单位活期储蓄要先进行单位开户,单位开户需要填写
客户名称、开户证号、证件号码、注册资金、注册日期、联系人、联系电话、邮政编码、单位地址、法人代表和法人身份证。
其中证件号码需要用代码生成器生成企业营业执照,客户名称通常是开户单位全称。
对公业务的操作相对繁琐,由于办理商业汇票贴现业务时未能找到系统要求的付款人账号,因此商业汇票贴现业务我未能办理成功。
4、对于整个实习课程的体会和建议
本次实训虽然只有短短的两周时间,但是实习内容特别丰富,而且通过这次实习我们都得到了知识上的复习和实际操作能力的提高。
而本次实习正是为我们提供了熟悉这些业务流程的机会,让我们有了具体的商业银行业务经验,有利于我们在未来的工作岗位上更快上手。
并且经过这次的模拟实训,我认识到对待任务一定要有谨慎认真的态度,不能急躁。
对待数字一定要严谨认真,对每一项信息都必须全神贯注地仔细核对,避免输入错误,如果在现实中则会给客户或银行造成巨大的损失。
在实训中若是一时疏忽,出现操作错误,系统就会自动提示错误,于是查找错误再重复劳动。
这就让我意识到:这些在模拟操作中产生错误可以重来,但在现实工作中就必须为自己的过错负责。
现实工作中往往是自己独立完成,不会有人在一旁提醒、检查,这也就要求我们要认真负责,切忌粗心大意、应付了事。
在工作中,一定要本着认真严谨负责的态度,既是对自己负责也是对客户负责。
实训中我还发现银行工作相对比较枯燥、重复、容易出错,但是如果真心要从事这一方面工作,就要耐得住日复一日的循环往复,要时刻锻炼自己的细心、恒心和耐心。
所谓事无巨细,成功就是简单的事情重复做。