债权项目尽职调查清单
证券股份有限公司债权融资业务尽职调查工作底稿指引模版
证券股份有限公司债权融资业务尽职调查工作底稿指引模版一、公司基本情况（1）公司名称、注册地、注册资本、经营范围和业务模式。
（2）是否股份制公司，股权结构、公司控制权情况和大股东背景等。
（3）公司成立时间，历史发展及主营业务、财务状况等情况。
（4）公司法律结构、管理体系等情况。
（5）公司所属行业及市场地位，对行业发展趋势的把握能力。
二、融资项目情况（1）融资项目名称、融资金额、期限、利率及还款方式等融资条件。
（2）融资资金用途、预期收益及相关风险情况。
（3）项目所在地理位置、规划环境、规划用途等情况。
（4）项目前期准备工作情况，包括市场调研、项目规划、环境评估等。
（5）项目投资额度和财务预测情况。
（6）项目运营和管理的安排情况。
（7）法律、税务和规划等方面的风险和问题。
（8）融资项目相关方的情况，包括股东背景，主要经营范围，信誉状况等。
三、行业研究（1）行业市场规模、增长速度、竞争状况等情况。
（2）行业发展趋势和前景，相关政策法规等情况。
（3）行业重要的供应商及竞争对手等情况。
（4）所处行业的风险因素，包括市场供需变化、技术变革、政策环境等。
四、市场调查（1）市场调查范围、对象、方式等情况。
（2）市场需求及竞争情况。
（3）市场占有率、市场份额等情况。
（4）市场销售额和销售渠道情况。
（5）市场衍生品市场发展情况，市场存在的风险和机遇。
五、财务分析（1）公司财务状况分析，包括负债率、资产负债率、资金流量等。
（2）公司盈利能力历史情况及未来的预测情况。
（3）公司资产负债状况分析，包括资产负债表、现金流量表等。
（4）公司现金流量状况，包括现金流入和现金流出情况。
（5）公司是否有财务风险，包括资金流动性、偿债能力等情况。
六、法律风险分析（1）公司是否存在和发生过违规行为。
（2）公司是否存在和发生过诉讼或仲裁事件。
（3）与公司业务相关的法律要求如何实现。
（4）公司的知识产权情况分析。
（5）公司相对法律风险管理机制、合规制度等情况分析。
法律尽职调查清单
法律尽职调查所需材料清单一、基本资料1、公司及下属子公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证。
2、提供质量控制制度及质量技术监督部门关于公司产品是否符合行业标准的证明文件。
3、提供生产工艺符合环境保护相关法规的证明4、提供核心技术人员的奖励制度。
5、提供公司及下属所有子公司的董事、监事、高管人员和核心技术人员名单。
6、提供公司高管人员名单、教育经历、专业资历及个人履历资料。
7、提供公司与高管人员所签定的协议或承诺文件。
8、提供高管人员的薪酬方案、股权激励方案以及所享受的其他待遇、退休金计划等（如有）。
9、提供高管人员的其它对外投资情况。
10、提供公司内部组织结构图，并提供各部门的分工及职能。
11、说明公司执行社会保障制度、住房制度、医疗制度情况，并提供公司医疗、保险、公积金等缴纳凭证。
二、公司历史沿革、股权情况1、公司设立时的政府批准文件、营业执照、公司章程、发起人协议、创立大会文件、工商登记文件（到工商局调取）2、公司历年营业执照、公司章程、增资协议、验资报告、股权转让协议、股东会决议等工商登记文件, 年度检验（到工商局调取）3、提供公司股权架构图4、提供公司控股股东、实际控制人的历次变动情况5、提供公司控股股东、实际控制人的对外投资情况6、提供公司历年资产重组、收购兼并的情况三、公司资产情况1、公司房屋、土地使用权的情况如系公司自有房屋，请提供相应的国有土地使有权证书、房屋所有权证书；如系租赁使用，请提供房屋租赁合同及出租方的国有土地使有权证书、房屋所有权证书，若公司或出租方无国有土地使有权证书、房屋所有权证书，请书面说明原因；公司自有或租赁的房屋是否存在产权纠纷，如有请书面说明并提交相关的书面证明文件；公司对自有或租赁的房屋的行使有无限制，是否存在设置抵押或其他权利受限制的情况，如有请说明，并提供抵押合同、房屋抵押登记证明及其他相关书面文件；2、公司使用的知识产权的情况如拥有注册商标、软件著作权、专利、特许经营权等知识产权，请提供商标注册证、软件著作权登记证明、专利证书、特许经营权证书；如上述权属证明尚未取得，请书面说明原因；公司是否存在许可他人使用上述知识产权的情况，如有，请提供许可使用协议；公司是否存在使用他人知识产权的情况，如有，请提供许可使用协议；公司对上述知识产权的行使有无限制，是否存在设置质押或其他权利受限制的情况，如有请说明，并提供质押合同、无形资产质押登记证明及其他相关书面文件；3、公司主要生产经营设备及办公设备情况公司拥有主要生产经营设备及办公设备的清单及相关设备台账；公司对使用的主要生产经营设备及办公设备的行使有无限制，是否存在抵押或其他权利受限制的情况，如有请提供抵押合同、质押合同等书面文件；4、除以上公司资产以外，公司现行所有的或使用的其他资产清单及公司购置或租赁相关资产的凭证；5、公司下属子公司、分公司的资产清单及相关权利凭证。
法律尽职调查清单(提供给被尽调公司用-全)
【】公司股权转让项目法律尽职调查清单【】律师事务所年月日致：【】有限公司为协助完成贵司股东与【】公司之间的股权转让项目，【】律师事务所接受【】公司委托，拟对贵司进行法律方面的尽职调查。
为推进双方的并购工作，开展相关的尽职调查，请贵司完成如下事项：一、就清单所列文件资料，请贵司尽可能齐全地提供（以复印件方式提供加盖公章，原件供核对）；二、需要贵司说明的事项，请另文说明并加盖公章；三、对于没有书面文件资料的信息，可能需要贵司安排相关负责人接受我们的访谈。
以上因本次尽职调查而获取的全部材料和信息，我们将严格保密。
根据尽职调查事项的进展，我们可能将请贵司提供进一步的文件资料和说明，并烦请贵司协助前往相关机关调取相关资料。
一、主体资格（一）营业执照正本复印件、副本复印件（二）组织机构代码证正、副本复印件（三）税务登记证正、副本复印件（四）基本户开户许可证复印件（五）贷款卡复印件（六）机构信用代码证复印件（七）现行章程及章程修正案复印件二、设立及历史沿革（一）自设立至今的全部工商档案（全档）（二）历次增资的验资报告复印件三、资信情况（一）人民银行企业信用报告（二）实际控制人人民银行个人征信报告四、重大债权债务情况（一）对金融机构、金融机构以外的企业及自然人的借款合同复印件（二）上述借款合同相应的担保合同复印件（如有）（三）对外提供担保或反担保相关的合同复印件（如有）（四）债权债务明细表五、所有对外签订的合同（一）销售合同、采购合同、代理合同、租赁合同等合同复印件（二）技术使用协议复印件（如有）（三）曾签订的股权转让协议（如有）反映股权变更情况六、主要财产及/或财产权利（一）自有不动产材料复印件1．土地取得手续：成交确认书、土地出让合同或划拨决定书、出让金支付凭证及完税凭证、《国有土地使用证》等2．房产：自有房产的产权证书；前期规划建设手续（包括：立项批复，可研报告，环评及环评批复，建设用地规划许可证，建设工程规划许可证，建筑工程施工许可证，勘察、设计、施工、监理合同，环保验收，工程竣工验收报告，质监站备案登记表勘察、设计、施工、监理合同及支付凭证）（二）租赁不动产租赁合同、租赁备案证明、租金支付凭证（三）车辆1．自有车辆清单（填下表）及车辆行驶证、年检手续证明及保险单2．租赁车辆的租赁合同及租金支付凭证（四）机械设备购买或租赁凭证及相关手续的办理（五）知识产权1．医院持有的注册商标/专利/版权/域名等产权证书1) 注册商标证书2) 专利证书及年费缴纳证明3) 版权4) 域名等2．专有技术证书3．其他公司／个人许可贵司使用或实施知识产权的清单及所签订的许可合同、登记／备案文件，以及使用费用凭证4．专营权、特许经营权的证明文件七、主要财产及/或财产权利负担（一）有形资产抵押情况：房产、土地、机械设备的他项权利（抵押）登记证书（若有）（二）股权、知识产权等质押文件（如有）他项权利（质押）登记证书（若有）八、劳动人事（如有）（一）贵司员工花名册（三）社保缴纳情况统计说明及社保缴纳证明（四）劳动合同相关文件包括劳动合同、解除劳动合同报告书、社保缴纳情况、补偿金支付情况等九、公司对外投资情况说明（如有）反映与下属公司关系等情况十、环保情况环保标准、排污和治理情况、面临问题的内部报告十一、税务及财政补贴（一）纳税申报表、缴纳税种和税率情况统计表，填写如下：（二）贵司获得的税收优惠、税收补贴情况说明，及相应的文件依据（三）描述税务机关对贵司的罚款及利息或被豁免处罚的文件（如有）十二、重大诉讼、仲裁及行政处罚（一）贵司目前在中国境内外涉及／可能涉及刑事诉讼、民事（包括破产程序）、仲裁或其他任何司法程序、行政程序的情况说明（二）有效的诉讼文书，包括法院判决、仲裁机构裁决书、权利请求信、调解协议、控告、司法调查文件等（三）贵司设立以来被政府主管部门处罚或罚款的文件及情况说明（四）涉及员工，且尚未处理完毕的工伤、意外、交通事故情况及证明文件（五）股东、实际控制人、董事以及雇员是否有违法违规情况说明。
法律尽职调查清单解读
法律尽职调查清单解读首先我们得知道什么是尽调清单。
作为非诉律师，不管你是做IPO、并购还是私募投资，都不可避免的需要对目标公司展开尽职调查。
通常情况下，如果目标公司有专业的、有经验的法务人员，那么这个流程就会相对顺畅一些；但很多情况下，目标公司对接的人并不是那么专业，不知道应该提供什么资料、去哪里找这些资料、以及通过什么形式呈现这些资料，那么这样的话整个尽调过程就会比较痛苦了。
所以，作为展开尽职调查一方的律师，需要准备一个尽调清单，告诉目标公司，我们需要哪些具体的材料和信息，同时对其中的一些专业词汇，做一些解释，方便对方理解你到底想要的是什么，以及方便对方配合提供材料。
那我们就这份中文尽调清单为例，来看看里面都有哪些内容：首先，这份尽调清单分为两大部分：第一部分是最本次尽调流程的一个介绍，包括文件如何提供、如何标注，比如说标记：已提供、无、不适用等等。
还有就是如果有疑问的话，应该联系谁及具体的联系方式。
第二部分就是尽调清单的正文了：第一大点是公司的设立及变更文件，包括公司自设立以来的所有档案啊、设立变更的审批备案啊、目前的股权架构等等。
主要是看公司在历史上设立变更的一个合规情况。
第二大点是公司的各项法律资格、登记和备案，包括了解公司目前实际开展的经营事项和业务种类，以及调查公司取得的所有业务许可、备案、批准文件等，主要是看公司业务经营的合规情况。
第三大点是公司的股东和股权架构。
要了解公司目前的持股情况，以及是否有员工持股、股权质押、司法冻结、代持等可能有争议的情形。
第四大点是公司的会计与财务，像财报和审计报表这些，律师千万不能大意，不要觉得这只是会计师的事儿，尤其是做资本市场业务的律师。
如果不小心，真的有可能给自己挖一个大坑。
比如律师也需要看看公司的财务指标是否满足法律法规就特定事项所做的规定，财报里有没有特别奇怪、前后矛盾、令人疑惑的地方，最大程度上尽到律师审慎核查的义务，尽可能的避免此类的风险。
法律尽职调查清单(破产重整(1)
北京盈科（武汉）律师事务所项目法律尽职调查清单敬启者：为了更好的服务贵方，及时、高效、准确地提出有效的信息以供决策、参考，我所需要对贵公司进行法律尽职调查。
现将我们需要了解的有关事项列示清单如下，请提供相关资料并协助核查。
本清单所列文件仅是项目组基于初步尽职调查而提出，项目组将根据持续尽职调查的情况，可能要求相关各方进一步提供相关文件。
本次尽职调查的主要内容涵盖（但不限于）以下几个方面：(1) 贵公司资产、债务和担保情况；(2) 债权人、债务人情况；(3) 抵押物的基本情况；(4) 应诉、调解、判决、执行情况；对于以下尽职调查清单中不适用的项目，可根据实际情况提供相应的资料或文件。
项目组将按照有关法律规定、执业规范及相关各方的要求，对所有提供给本所的保密资料承担保密义务。
法律尽职调查清单1.基本信息1.1 公司核准设立情况1.1.1 公司核准设立的登记机关。
1.1.2 公司核准设立的时间。
1.2 公司的名称1.2.1 设立时工商行政部门核准的名称。
1.2.2 公司名称历次变更及核准登记情况。
1.3 公司的经营范围1.3.1 公司设立时的经营范围。
1.3.2 公司经营范围变更及登记情况。
1.4 公司近三年工商年检情况1.5 企业相关资质情况1.5.1 公司现有的企业资质种类。
1.5.2 资质许可的行政机关与时间。
1.5.3 资质的有效期限。
1.5.4 资质许可的经营范围。
2.资产及负债★★★★★2.1 整体财务情况2.2 土地、房屋、建（构）筑物、在建工程、机械设备等实物资产情况2.3 商标、专利、技术、特许经营权等无形资产情况2.4 债权及债权人等具体情况2.5 债务及债务人等具体情况3.重大合同签订及履行3.1 重大合同（借款合同、抵押合同、保证合同、质押合同等）的签订时间与数量等情况3.2 重大合同（借款合同、抵押合同、保证合同、质押合同等）履行的进度与质量等情况3.3 重大合同（借款合同、抵押合同、保证合同、质押合同等）履行中风险落实与新增风险等情况4.公司经营性权益及主营业务4.1 近三年实际开展的业务构成、经营模式及主要风险4.2 业务开展需要的获得的许可及实际许可状况5.诉讼或行政处罚5.1 已决诉讼的执行情况5.2 未决诉讼进展情况6.其他特殊补充6.1抵押物具体情况6.2其他担保情况北京盈科（武汉）律师事务所尽调项目组二〇一八年三月二日。
尽职调查资料清单(非常全)
尽职调查资料清单说明：一、所有资料请提供电子版，重要文件（如声明等）须有签字或盖章并以书面形式提供；二、公司在资料提供给中介机构的同时，建议做好存档记录工作，以便查阅；三、为全面了解情况，本尽职调查提纲要求提供的某些文件和资料不一定与公司情况相符，若有不适当，公司可予以说明；四、本尽职调查提纲并非一成不变，在实际执行过程中将根据实际情况和各中介机构意见不断加以修正、删补、充实和调整；五、我公司将对公司提供的资料和文件保密；六、请公司将清单所涉资料分次尽快提供。
一、基本情况（一）设立及历史沿革1.公司章程，以及历次修改情况、修改原因、修改程序、工商变更登记情况；2.公司的营业执照，以及历次变更的营业执照及其它工商登记（如有）等文件；3.历年财务报告及审计报告（复印件及电子版）。
4.公司成立时拥有的主要资产及成立后实际从事的主要业务情况；5.自然人股东直接持股和间接持股的有关情况，其在公司的任职情况，其亲属在公司的投资、任职情况；6.出资资产（包括房屋、土地、车辆、商标、专利等）的产权过户情况；（二）重大股权变动7.历次重大股权变动情况相关的股东会、董事会有关文件以及政府批准文件、评估报告、审计报告、验资报告、股权转让协议、工商变更登记文件等，并说明历次股权变化对公司业务、管理层、实际控制人及经营业绩的影响；（三）重大重组8.设立后发生的合并、分立、收购或出售资产、资产置换、重大增资或减资、债务重组等重大重组事项，及股东会、董事会决议文件、重组协议文件、政府批准文件、审计报告、评估报告、中介机构专业意见、债权人同意债务转移的相关文件、重组相关的对价支付凭证和资产过户文件等，并说明历次重大重组对公司业务、管理层、实际控制人及经营业绩的影响；（四）主要股东9.主要法人股东（包括实际控制人）的公司章程、财务报告及审计报告（如有）；10.主要法人股东的主营业务、股权结构、生产经营等情况；11.主要股东之间关联关系或一致行动情况及相关协议；12.主要股东所持公司股权的质押、冻结和其它限制权利的情况；13.控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的公司股权重大权属纠纷情况；14.主要股东和实际控制人最近三年内变化情况或未来潜在变动情况的说明。
企业对外债权债务尽职调查方案
企业对外债权债务尽职调查方案
以下是 7 条关于企业对外债权债务尽职调查方案：
1. 咱得先全面梳理企业的债权债务情况呀！就好比给房子做个彻底的安检，每个角落都不放过。
举个例子，对每一笔债权，咱都得搞清楚它是怎么来的，啥时候该收回来。
这样心里才能有底，不是吗？
2. 去和相关人员好好聊聊呀！和那些业务经办人、财务人员深入谈谈，就像朋友聊天一样，看看能不能挖出一些隐藏的信息。
比如他们对哪笔债务有特别的印象或者看法，这可都是重要线索呢！
3. 对企业的财务报表可要较真儿呀！这可不像随便翻翻书那么简单。
想想看，这报表就像是企业的成绩单，咱得仔细分析每一个数字背后的含义，不能马虎啊！
4. 别忘了调查企业的交易记录呀！这就如同顺着线索破案一样刺激。
每一笔交易都可能藏着债权债务的秘密，咱得把它们都找出来，好好研究一番。
5. 还要考察企业的行业口碑呢！在行业里打听打听，就像在朋友圈里了解一个人的名声一样。
要是口碑不好，那债权债务方面会不会有问题呢，这可得打个大问号！
6. 要去现场实地查看呀！不能光听别人说，得自己去亲眼看看。
看看企业的经营场所、设备状况，这就像去了解一个人的生活环境一样，能看出很多门道来呢！
7. 最后，把所有信息综合起来分析呀！这可不是拼图那么简单，这是个大工程。
把收集到的各种信息碎片拼成一幅完整的画面，这样才能得出准确的结论呢，对吧！
总之，企业对外债权债务尽职调查方案得认真细致去做，不能有丝毫马虎，只有这样才能真正搞清楚企业的债权债务状况呀！。
债权尽职调查合同(2篇)
债权尽职调查合同甲方（委托方）：______________________单位名称/个人姓名：______________________地址：_______________________________联系电话：___________________________法定代表人/授权代表：___________________统一社会信用代码/身份证号码：_________________乙方（受托方）：______________________单位名称：___________________________地址：_______________________________联系电话：___________________________法定代表人/授权代表：___________________统一社会信用代码/注册号：_________________鉴于甲方为了解其拟购买或投资的债权资产的真实状况，委托乙方进行尽职调查。
乙方具备进行债权尽职调查的专业能力和经验，愿意接受委托开展相关工作。
根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，就债权尽职调查事宜经友好协商，达成如下合同条款：一、调查内容1.1 债权的法律状态和有效性。
1.2 债务人的资信情况及还款能力。
1.3 债权相关的担保物或保证情况。
1.4 债权的历史履行情况及违约记录。
1.5 其他可能影响债权价值的因素。
二、调查报告2.1 乙方应在约定的时间内完成调查工作，并提交书面调查报告。
2.2 调查报告应包含调查过程、方法、结果及建议等内容。
三、服务费用3.1 调查费用总额为人民币____元整（大写：________________________元整）。
3.2 支付方式：甲方在合同签订后____天内支付____%的预付款，余额在调查报告提交后____天内结清。
四、保密义务4.1 乙方应对在调查过程中获知的甲方及其关联企业的商业秘密和相关信息承担保密义务。
最全尽职调查尽调清单
【】法律尽职调查清单1.请填妥下列清单及附后表格，回答相关问题及提供有关文件。
2.相关说明（1）每份文件请各提供【】份复印件；有电子文本的，请同时提供一份电子文本；（2）对于所要求整理的相关清单，请按附表清单填写，并提交填写后的电子表格；（3）本清单是初步的，我们将随工作进展随时要求贵公司补充其他资料；（4）如根据本清单提供之文件以传真件、复印件或副本的形式提供，请承诺该等文件均与原件相同；该等文件如以原件或正本的形式提供，则请承诺该等文件均为真实的；（5）根据需要，我方会要求提供原件予以核对；或会向相关政府部门作出查核。
请对本清单、《承诺函》、《陈述和保证》盖章并加盖骑缝章。
尽职调查人联络方式联系人：联系电话：通信地址：邮箱：传真：1 / 171参照《公司法》、《企业会计准则第36号—关联方披露》、《深圳证券交易所股票上市规则》对关联方的界定，公司的关联方主要包括：（1）公司的控股股东、实际控制人；（2）持有5%以上股权的主要股东；（3）控股股东和实际控制人控制的其他法人或组织；（4）控股子公司、参股公司、合营企业、联营企业；（5）关联自然人（持股5%以上的自然人股东及其关系密切的家庭成员、公司的董监高和核心技术人员及其关系密切的家庭成员、公司控股股东和实际控制人的董监高）；（6）关联自然人控制的或施加重大影响的除公司及控股子公司以外的法人或组织；（7）其他依照《公司法》第217条定义或证监会、证券交易所认定的能导致公司利益转移的其他关系。
国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系，但该法人或组织的董事长、总经理或半数以上的董事是公司的董监高的情形除外（8）过去12个月内具备上述特征的，亦视为公司的关联方。
2 / 173 / 174 / 175 / 176 / 177 / 178 / 179 / 1710 / 17承诺函【公司】：我方和【】（以下简称“目标企业”）就目标企业向贵司提交尽职调查相关资料事项共同承诺如下：1.对于贵司提供的尽职调查资料收集清单中所有的资料，目标企业将完整并如实地提供贵司，除非该资料并不存在；2.目标企业所提交的资料相对尽职调查资料收集清单中列明的项目不存在遗漏，同时不存在虚假及误导情形；3.未来根据贵司进一步尽职调查的需要，我方和目标企业将依据贵司和贵司所委托中介机构的要求而出具进一步承诺函。
不良债权业务法律尽职调查清单
不良债权业务法律尽职调查清单简介不良债权业务法律尽职调查是在进行不良债权业务的过程中，为了降低法律风险和确保交易安全性而进行的一项重要程序。
本文档提供了一个清单，用于指导进行不良债权业务的法律尽职调查。
清单内容以下是进行不良债权业务法律尽职调查时应注意的事项：1. 进行资料收集，包括但不限于以下内容：- 借款合同、贷款协议等相关合同文件；- 债务人的身份证明文件；- 贷款担保文件，如抵押、质押等；- 债务人的财务报表和经营情况证明文件；- 债务人的征信报告；- 异议登记、查册等相关文件。
2. 检查债权的合法性和有效性，包括但不限于以下方面：- 借款合同是否符合相关法律法规的要求；- 债务人的借款行为是否合法；- 债权是否受到其他法律纠纷的影响；- 债权是否存在异议或争议。
3. 调查债务人的还款能力和还款意愿，包括但不限于以下方面：- 债务人的财务状况和盈利能力；- 债务人的还款历史记录；- 债务人的商业信誉和经营状况；- 债务人是否存在逃废债行为的风险。
4. 确认担保物的合法性和有效性，包括但不限于以下方面：- 担保物的是否存在权属争议；- 担保物的价值是否能够覆盖债权金额；- 担保物是否存在抵押、质押等限制性担保；5. 检查债权转让合规性，包括但不限于以下方面：- 原债权是否已经完全转让；- 原债权转让的程序是否合法和有效；- 原债权转让的相关手续是否齐全。
6. 研究相关法律法规和司法解释，包括但不限于以下内容：- 不良债权处置的法律依据和程序；- 不良债权处置的法律风险和限制；- 与不良债权相关的法律法规和司法解释。
结论不良债权业务法律尽职调查清单提供了一个全面的指导，用于进行不良债权业务的法律尽职调查。
通过按照清单的步骤进行调查，可以降低不良债权业务的法律风险，确保交易的安全性和合法性。
尽调报告-黄山区国资应收账款债权投资项目尽职调查报告
黄山国资应收账款投资项目尽职调查报告信托业务一部2013年4月目录第一部分声明与保证 (3)第二部分前言 (4)第三部分信托方案设计 (5)第四部分国元证券基本情况介绍 (9)第五部分交易对手评价 (11)第六部分投资标的及用款项目情况 (27)第七部分风险及风险控制措施 (29)第八部分调查结论 (31)第一部分声明与保证我们在此声明并保证：本报告是按照国家有关法律法规和公司的有关规定，根据我们从各种可能渠道搜集到的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。
报告全面反映了项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
第二部分前言近期，我部与国元证券股份有限公司（以下简称“国元证券”）达成了资管业务合作意向。
基本合作框架是：国元证券作为项目发起人指定投融资项目，我公司据此设立集合信托计划，国元证券以其设立的限额特定资产管理计划作为委托人认购该信托计划，我公司将信托资金按照委托人指定的用途进行管理运用。
经过首轮的排查筛选，我部与国元证券确定的首批合作项目共5个，规模合计6.8亿元，基本交易结构为：集合信托计划成立后，信托资金投资于融资人的应收账款债权，国元证券认可的担保机构为平台公司提供连带责任保证，或提供抵押质押担保。
按照公司的相关制度，我部组织信托经理团队对国元证券指定的首批项目进行了现场调研，形成了本尽职调查报告。
第三部分信托方案设计一、整体合作方案（一）项目选择国元证券负责对本系列信托计划的融资项目和融资主体进行厘选，确定融资方案和交易结构，收集项目前期资料，形成报告初稿；我公司对信托项目进行实地调研，对融资主体和融资项目进行实地核查，提出融资方案的优化建议。
（二）资金募集根据国元证券限额特定资产管理计划的发行安排，本系列信托计划相对应分期发行，每期信托计划由2名委托人认购，委托人1为由国元证券发起设立的限额特定资产管理计划，委托人2由融资方现金认购。
上市集团股权债权融资项目初步尽职调查问题清单
一.集团历史及架构：该上市集团（以下统称「集团」）内各公司的注册日期及地点，包括持有集团所占有或使用房产的物业控股公司（如有）。
集团的内部组织结构图。
集团过往3个财政年度内主要管理层名单及其变更。
集团内各公司（包括所有境内及境外公司）的股权结构及比例及过往3个财年度有关比例之变更。
集团内各公司的法定股本及已发行股本。
集团历史介绍。
二.集团财务情况：过往3个财政年度集团内各公司经审计的财务报表。
未来5个财政年度集团的周转资金预测，包括经营业绩预测及现金流量预测。
集团最新的合并财务报表（包括详细的损益表和资产负债表）。
集团的银行及其他财务机构的授信情况（包括种类，金额，主要条款，抵押品，利用率等）。
提供集团自有及租赁物业的详情，以及自有物业的账面净值与市场估计价值。
集团的业务申报分类、经营业务分类、地域业务分类及利润情况分析。
三.集团营运状况：集团的资金来源。
集团每个现有或拟议董事和高级管理人员的背景介绍（包括姓名，职务，年龄，学历及专业资格，在集团工作的年资，过去的工作经验）。
集团每个现有或拟议的股东背景（包括国籍，有否境外身份等）。
集团的生产设施和流程，加工或分包安排。
主要投入的原材料和零部件及其直接成本。
集团的主要供应商（包括过往3个财政年度内每年度向前5大供应商采购之金额）。
集团过往3个财政年度与供应商的总采购额。
集团的采购条款及交易货币。
四.集团产品和市场：集团的产品/服务列表和其用法/特性介绍。
集团所生产/提供的品牌产品/服务。
集团的主要客户（包括过往3个财政年度每年度向前5大客户的销售金额）。
集团的产品目录及企业宣传册。
集团的销售条款及交易货币。
五.集团未来计划及前景：行业竞争环境及集团在其行业的地位。
集团竞争优势及投资亮点。
集资金额目标及其用途。
六.投资回报保底安排:具体操作及流程如何进行?是否涉及抵押物?担保人(如有)的国籍，及于该国可执行的个人资产清单，并提供其相关资产的情况介绍及现金收入来源等。
贷款债权项目尽职调查的法律调查报告（精简版）
贷款债权项目尽职调查的法律调查报告贷款债权项目尽职调查的法律调查报告贷款债权项目尽职调查的法律调查报告关于对庄浪县洛龙建材有限责任公司贷款债权项目尽职调查的法律调查报告调查人：律师张忠义报告编号：2016年律调字第72号借款人名称: 庄浪县洛龙建材有限责任公司借款人的法律地位：民营股份制企业担保人名称：庄浪县煤沟煤矿担保人的法律地位：国有企业借款人的总借款数目：共【3】笔，金额830万元，本律师事务所已经审阅了【3】笔贷款债权项目尽职调查的法律调查报告关于对庄浪县洛龙建材有限责任公司贷款债权项目尽职调查的法律调查报告调查人：律师张忠义报告编号：2016年律调字第72号借款人名称:庄浪县洛龙建材有限责任公司借款人的法律地位：民营股份制企业担保人名称：庄浪县煤沟煤矿担保人的法律地位：国有企业借款人的总借款数目：共【3】笔，金额830万元，本律师事务所已经审阅了【3】笔借款，经调查借款人只承认780万元。
甘肃璞义律师事务所是经甘肃省司法厅批准合法成立的律师事务所，有权依据现行有效的中华人民共和国法律、法规独立、公正地出具法律调查报告。
受贵办委托，本所已指派律师对贵办的借款人庄浪县洛龙建材有限责任公司及其担保人庄浪县煤沟煤矿进行了全面的调查。
本所的调查工作主要包括： 1、审阅贵办现有的贷款资料。
2、前往中国建设银行庄浪县支行调查贷款的发放及使用等情况。
3、调查企业的工商登记情况，包括到工商行政管理部门查询企业的工商登记基本情况及调阅企业工商档案。
5、调查企业的资信情况，包括：⑴到企业所在地的中国人民银行庄浪县分行和相关商业银行调查企业的银行账户、贷款、还款及贷款证等情况；⑵到企业所在地的外汇管理机关了解企业的外汇核销情况；⑶到企业所在地的国家税务局和地方税务局调查企业的纳税情况；⑷到企业所在地的社会保障局调查企业的社会保险费缴纳情况；⑸到企业所在地的基层人民法院、中级人民法院、高级人民法院及仲裁机构了解企业的涉诉情况；⑹到破产清算组及破产管辖法院了解破产企业的相关情况。
关于对农商行债权的尽职调查报告
关于对农商行债权的尽职调查报告一、小额信用贷款贷前调查的重要性小额信贷风险，实际就是信息不对称风险，简单来说是对借款人底细的不了解而产生的风险。
目前，我们只能通过客户提供的一些基本资料、征信报告、贷前调查来了解借款人。
只有通过贷前调查，我们才能核实提供资料的真实性，才能较清晰了解客户的基本情况、单位经营状况、人品、道德。
贷前调查是贷款发放的第一道关口，是信贷管理的一个重要程序环节，其质量优劣直接关系到贷款决策的正确与否。
二、小额信用贷款贷前调查的种类贷前调查的种类主要分为两种、非现场调查和现场调查。
1、非现场调查：通过客户提供的一些基本资料、银行征信报告、利用公司内部的信贷管理系统、电话、网络媒体（如工商网、社保网）等工具或渠道进行信息收集、分析等检查。
2、现场调查：住址：电费单两个月电费只有几元，是否有疑问，实际居住地址。
单位：申请表填写的是公司注册地址、实际工作地址在其他地方，造成无法核实工作真实性或需要二次外访，或者单位名称与申请表不一致，入件前应核实申请人工作单位信息，以免造成误会。
配偶-联系人信息：虚假的配偶-联系人信息不利于贷后管理。
3、贷款用途、还款计划：（1）、贷款基本是用于消费、周转、投资、救急等几个方面。
正常的商业小额信贷则是支持客户的消费、周转贷款。
投资本身具有不确定性，且投资周期与贷款期限有可能不匹配，容易造成贷款逾期或损失。
（2）、核查借款人的贷款用途是贷款判断的重要一环，不是所有没有按照约定使用贷款的客户都会逾期违约，但凡是形成不良贷款的客户基本都没有按照约定使用贷款。
（3）、对于借款人所说的贷款用途我们要“落实在细节”，谎言是没有细节的，如果借款人虚构了贷款用途，他就无法提供各种细致化的东西做佐证，无法自圆其说。
比如说贷款用于装修，我们在实地调查时要查看房屋新旧程度、装修情况、查看工程施工报价合同等。
如果是用于备货，那么核实现在的产能产量、存货量、存货周转周期、行业淡旺季情况等等。
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债权项目尽职调查清单
●公司营业执照
●企业经营资质证书、经营许可证（如安全生产许可证、危险品经营许可
证、食品卫生许可证、对外贸易经营者备案登记证、施工企业资质、房地产开发资质、高新技术企业认定等）
●公司连续的验资报告
●现行有效的公司章程
●征信查询授权书、借款人贷款卡及贷款卡查询信息
●企业机构信用代码证
●公司开立银行账户明细
●公司股权结构及实际控制人情况
●实际控制人简历，法人代表、实际控制人身份证（营业执照），主要自然
人控股股东的夫妻双方有效身份证、户口簿及结婚证复印件、以上人员的个人征信查询授权书复印件、个人征信报告
●近三年经审计的财务报告及最新管理会计报表（损益表、资产负债表等）●生产型企业提供项目立项、环评验收相关资料（如固定资产备案登记表、
立项报告、环评验收）
●公司厂区厂貌、办公环境、主要生产设备、原材料、产成品及工艺流程
的照片
●项目贷款政府批文及可行性报告、房地产开发企业四证情况
●公司在建项目取得相关权属证明、政府批文、许可
●借款人融资明细，外债登记证及外债签约情况表、外债变动反馈表及还
本付息核准件
●全部人民币或外币贷款协议及任何其他借贷/融资文件
●由公司关联方或任何第三方提供的现在仍然有效的抵押、质押、留置、
保证、或担保的任何协议及登记文件
●公司为他人债务或其他义务而向债权人/权利人提供的担保安排的情况
说明（包括被担保方名称、期限、担保方式及相关担保函或其他形式的担保文件）
●第三方为公司的债务或其他义务向债权人/权利人提供的担保安排的情
况说明及相关的所有文件（如保证、抵押或质押合同等）和其他登记备案证明文件（如需要）
●任何或有债务的详细资料
●与上述借款有关的正在执行或将要执行合同、协议及将来有涉及可能的
有关合同、协议
●所有现有或潜在违约事件的详细资料。
●公司有关债权债务争议及诉讼情况说明及相关文件
●公司已拖欠、或被追索或要求行使抵押权之债务及有关安排（如有）的
情况说明及相关文件
●公司与其银行之间的所有非正式协议的详情，包括所有可供其使用的所
有银行贷款、透支和其他信贷额度及就其所作出的保证或承诺
●银行出具的有关公司的贷款情况证明或信用报告
●担保方式为抵押，需提供抵押物产权证件、抵押物评估报告、抵押物照
片相关资料，产权人为第三方房产，需提供产权人基础资料及征信报告查询，如第三方为个人，需提供其身份证、户口本及个人征信
●担保方式为应收帐款质押，提供债务人基础资料及征信报告查询
●担保方式为股权的，提供股东名册、持股卡等权属证明，股权投资公司
章程、股权评估报告
●公司与保证、抵押、质押等担保事项有关的重大合同、董事会的相关决
议或会议记录
●公司会计政策与财务状况。
包括：①公司执行的会计政策；②调查期内
的财务会计资料（会计账薄、凭证等）；③最近三年相关的财务指标，如有异动（超过30%变动）请说明原因。
●主要资产明细及权属情况。
包括：①流动资产项目明细，例如银行对账
单、往来对账、存货盘点记录及主要债权清单；②固定资产项目清单（购建日期、原值、折旧方法、已提取折旧、净值、技术先进程度、是否存在报废或更新的可能）及最近的盘点记录与相关权证；③主要资产的账面形成记录（主要资产的付款凭证，房屋建筑物的建造合同或买卖合同、
主要设备的发票）。
●公司负债与权益项目情况。
包括：①主要负债项目明细科目账面余额，
负债项目与债权人账目核对记录；②公司签订的贷款合同及相应的担保、抵押合同；③银行贷款证（卡）记录清单；④公司将要履行、正在履行（包括虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的标的额占公司最近一期经审计净资产5%以上）的重大合同；⑤公司正在履行的或有负债（对外担保、抵押、票据贴现等）情况；
●关联方及其交易。
包括：①公司的关联方（公司的控股股东，其他持股
5%以上的股东，此类股东控制或参股的企业，对控股股东有实质影响的法人或自然人）明细；②公司与关联方之间的关联交易协议。
●税收政策。
包括①税务登记证；②公司目前执行的税收种类、税率及相
关税收政策依据；③公司历史享受的税收优惠政策或财政补贴政策的说明、批文（文件）和数额；④公司近三年是否依法纳税、有无未缴纳税金及被主管税务机关处罚的说明。
●公司的诉讼、仲裁和行政处罚情况。
包括：①公司及公司高管人员是否
存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁或行政处罚案件的说明；②公司股份是否存在被冻结、质押、其他第三者权利或权属争议的说明及相关证明文件；③公司及控股子公司近三年有无重大违法、违规行为的说明和证明文件。
保证人资料收集要求同上，以上资料应当提供复印件并加盖公章。