银行合规心得体会五篇

银行合规心得体会五篇
银行合规心得体会五篇
【篇一】
不以规矩，不能成方圆，银行合规，制度建设和执行是保证。

合规制度是水之源，木之本，银行的经营发展离不开合规制度的建设，合规制度不仅是指导我们工作
的指示灯，更是规范各部门顺利工作的保障。

违规案例发生的形式，内容各不相同，但究其原因都是钻了制度的空子，心存侥幸心理。

这警示我们首先要充实和
完善各项规章制度，确保制度的健全性、时效性和可操作性，在面对相关业务时，让经办人员有规可循，有规必循！咱们自身应当始终明确合规标准，不以情感代
替制度，不以信任代替约束监督。

银行业作为经营金融风险的特殊行业，无论是任何岗位，都要坚持合规操作，合
规行为。

千里之堤溃于蚁穴。

微小的违规操作，可能牵连整个业务不合规，最终
造成风险损失。

因此，对合规的要求要贯穿于工作中的各个岗位，各个流程。

银
行从业人员要严格执行合规制度，保持良好的职业操守，坚守底线，抵制外界的
诱惑和压力。

这需要我们时刻保持初心，加强学习，转变观念，提高合规意识。

“勿以善小而不为，勿以恶心而为之”，当每位员工都自觉养成依法办事，合规
经营的良好习惯，整个银行系统就会风清气正，形成自觉按规办事的良好氛围。

有效的监督对提升合规执行力尤为重要。

有银行违法发放带贷款，挪用资金，造
成巨大声誉风险及资金损失的案例。

这警醒我们，监督不到位，合规的执行就是
一句空话。

只有狠抓严惩，强责任、强管理、强监督，才会知敬畏、存戒惧、守
底线。

工作中，加强互相监督，岗位制约的作用，提醒身边同事不要行差踏错，
关心同事工作外的行为，后台监督人员，在强化日常风险行为排查的同时，定期
进行稽核审查对异常行为保持敏感性，及时防范案件风险隐患。

没有脱离业务的政治，更没有脱离政治的业务。

国有国法，行有行规，心中有合规，才能守护效益果实，才能放心发展。

每一位员工都自觉养成依法办事，合规
经营的良好行为，不是对我们的约束，而是对我们的保护，更是兴行强行的保障！合规行为无小事，合规经营，才能从源头防范风险，才能创造价值，确保建行的
稳健发展！
【篇二】
行为管理年是合规建设的一部分，通过行为管理年的开展让建行常德汉寿支行员
工对合规、守则方面有较清晰、全面的认识，不断提高自身行为要求，增强合规
意识，在业务实践操作中加以运用。

合规操作是每个银行人必须牢记于心的行为准则，在每笔业务办理过程中都要紧
绷合规这根弦。

无论是定期、活期存折、存单还是银行卡挂失都有较大的风险。

我们为客户办理挂失业务一般是基于客户的储存介质丢失才为他办理，只有客户
明确提出介质掉了，丢失了，我们才能办理挂失，也能有效避免大部分风险发生。

不能引导客户去办理挂失，因为如果客户账户里还有余额资金，销户又成功，余
额通过现金给客户，但客户原有的储存介质没有及时销毁，后续他拿着银行卡或
者存折过来说我存折里还有钱，钱怎么不见了。

这带来的麻烦我们难以估料。

金融服务行业有它的敏感性。

特别是对定期存折或存单，客户拿着身份证过来说
我名下有一张定期存单，但是放在家里了没有带过来，现在急着用钱，要求取定
期急用，那这个时候如果你给客户出主意说可以办理挂失销户将定期取出来。

表
面上看你为客户解决了问题，但从合规的角度来看这是风险操作，也不能算是优
质服务，因为原始凭证还在客户手里，他如果没有及时销毁又忘记定期已取出来，而是过了几年翻出存单来取钱，又被告知定期已经销户，客户如果不是很清楚就
必定会产生质疑，处理不得当引发投诉舆情。

虽然我们在系统内有凭证可查，但
是这本不该发生的事在事先就可以采取措施及时制止的。

婉拒客户没有介质不能
取定期，告知客户及时销毁已处理的存单，不引导客户办理挂失等等。

在风险把控方面我们不能有一丝松懈，日常按规操作，防范人为风险。

努力完善
风险管理机制，让合规行为在全行员工心中成为一种态度、一种意识、一种常规
习惯。

【篇三】
一则谚语说：播种一种思想，收获一种行为；播种一种行为，收获一种习惯；播
种一种习惯，收获一种性格；播种一种性格，收获一种命运。

有人说合规是一种
责任，一种意识，一种修养，一种保障，一种文化，其实简单的说，它就是一种
习惯，一种我们在日常工作中慢慢养成的习惯。

古人云：无规矩不成方圆。

规矩是人类生存和活动的前提和基础，人们总要在规
和矩所形成的范围活动。

世间万事万物都有规矩，小到日常生活，大到国家大事，家有家规，行有行规，国有国法。

不论做什么事情都有它应有的规则、规定，人
们都应该按照规定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的首要条件，是我们每一个员工都必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

作为一个入行六年的员工，在这将近两千个日夜里，慢慢的实现了合规思想上由“要我合规”到“我要合规”的转变。

记得**年冬天，春节临近，营业网点渐渐热闹起来，对公业务也随着各个公司进入年终结算而变得忙碌。

在手忙脚乱中，有一个对公单位的财务以有事询问为由将我叫到一边，给了我一个信封。

里面有一叠人民币和他们单位另一个财务的个人卡，让我帮忙查一下这个卡的明细。

一种不好的预感的油然而生，合规意识告诉我，钱不能收，忙也不能帮。

于是我礼貌的拒绝客户的信封，并以系统控制要本人拍照为由回绝了客户的请求。

果然，第二天该单位的另一个财务也就是卡的户主来找我，说明她跟公司的纠纷，希望我们要对她的所有信息保密，不要向该单位提供她的任何银行信息和资料。

我很肯定的告诉她，这些都是客户的隐私，我们是不会随意透露给任何人。

于是得到了客户本人的高度肯定。

这个简答的事件也让我意识到，再完善的规章制度，也有它没办法触及到的盲点。

就好像法律如此完善的体系，依然有法外需要道德约束的地方。

那么建行的制度也一样，在制度触及不到的盲点，我们就必须形成一种合规的意识和习惯，约束我们在日常的工作中的行为规范。

如何让合规深入人心，如何让合规融入我们的实践工作中并形成一种习惯，并非一件简单的事。

春风化雨，润物无声。

我们每一个人都应该从自我做起，从小事做起，加强自我修养，加强人格锻炼，恪守行业规范，为弘扬行为新风、促进行业发展进步尽职尽责。

【篇四】
当今社会是知识经济型社会，新事物层出不穷。

银行业机构也正处于创新、转型时期。

形势的发展要求我们在不断追求经济利益的过程中，建立健全自我完善的内控制度，加强操作风险的防范，加强合规文化教育。

合规教育是银行合规风险管理中的重要内容，对员工开展合规教育是树立员工合规意识，增强合规风险管理的必要途径。

而“合规”是什么呢？简单的理解就是遵纪守法，按规办理，做正确的事。

《孟子》的《离娄章句上》中有一句人们比较熟悉的贤文"不以规矩，不以成方圆"，“没有规矩不能成方圆”是句俗语，常强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法、否则无法成功。

这句名言旨在教育人们，做人要遵纪守法，做事要依法合规。

在日趋激烈的竞争环境中，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，只有培育良
好的合规文化，才能使风险管理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻
落实，才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化，才能让每一位员工发挥风险管
理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。

譬如当我们离开
柜面时一定要记得锁屏锁柜锁箱，业务公章和个人私章一定要摆放在视线范围内，调拨现金一定要当面点清及时入账，超过5万的存取现金一定要核查等等，这些
合规操作都是银行发生过风险事件后吸取了血淋淋的教训总结出来的。

我们在遵
守这些规章制度时，也可以去思考规章制度背后的原因和假如不这样做的风险点
有哪些。

结合自己入行以来的经验我提出了三点建议：
一、强化管理工作，控制风险，形成一套标准清晰、责任明确、程序严格、可
操作性强的合规风险控制文件，有效地提升我行的合规文化建设。

要求全行各项
业务、各个部门、各类人员都要严格执行，并形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进行。

以此达到每个活动的每一岗位、每
一层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严密、运作规范的要求，进而提升
我行合规文化建设。

二、建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究。

我们不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不
只是表面上的业绩激励。

确立内部控制与业务拓展共同发展的理念，平衡业务拓
展与风险管理的关系。

合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责，更
是所有员工的责任。

不能以为"合规"只是一个名词，以为只要自己工作的每一步
按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。

殊不知这样按部就班的态度，也有
可能一不小心就会走进错误的陷阱里。

只有员工恪守高标准的职业道德规范，人
人都能有效履行自身合规职责，合规风险管理才会有效。

三、风险无小事，合规需永恒，发展要稳健。

单纯的自我约束，做到按章操作，
这只是合规的最基本要求。

我想，合规的根本意义在于时刻保持警醒，让合规覆
盖每一项业务操作环节、渗透到每位员工的日常行为，并且善于从日常工作中发
现问题，勇于直面不足，前移风险控制关口，使每位员工都成为合规建设的执行
者与推动者，真正做到防患于未然。

从这个层面上来说，合规，不仅仅是把事情
做对，更应该把事情做好。

因此，合规，不仅要入脑,更要入心。

通过合规文化
的建设，坚持"以人为本"的理念，在全行树立起"合规创造价值、合规促进发展"
的理念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，促进银行文化的
整体提升，增强员工的认同感和归属感。

当我们耐心细致地为客户办理柜面业务时，当我们仔细核对授权业务的各项要素时，当我们认真录入事后监督的每笔业务时，当我们谨慎审核客户递交资料时，
当我们反复斟酌制订相关制度办法时，当我们发现问题及时汇报反馈时，我们都
是在执行和推动合规。

合规文化建设工作与各个工作环节和每个员工都息息相关。

只有让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，才能形成良好的合规文化。

总之，合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事就可以完成，它需要我们
共同恪守、长期不懈的坚持！
【篇五】
作为一名柜面工作人员，长期与现金、单证打交道。

合规行为管理必定常驻在我
日常工作中的每一个工作环节，哪个细节都不能疏忽，对我而言，要严格遵守离
柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的个人名章，不得交予他人使用；操作系统
密码要严格保密，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言，要坚持制度，开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系核实等等。

也许这只是立足本岗合
规行为管理中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。

如何从小事做起，如何
从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

我眼中的合规就是一颗职
责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没
有情面，没有侥幸，合规就是一份使命感，不忘初心，只为进步，为发展，为提高。

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

一是管好自我，自尊自爱是员工自
我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自我、保
护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力；二是监督别人。

不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自我经手的复核和授
权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有
力手段；三是坚持流程。

流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，
实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障
更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台，透过共同
谈心、单独谈心等方式互相了解对方的工作、学习、生活及家庭状况，倾听大家
的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都明白员工八小时内外的
动态，及时帮忙有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家养成不敢违规，不能
违规，不愿违规的合规文化氛围。

作为员工行为网格化管理的小网格，我会立足岗位，规范、精细化的完成的工作
职责，不以我的微小疏忽，给客户带来很大麻烦，不以自己的微小失误，给建行
带来巨大损失。

老子曾说“天下大事，必做于细”，精细管理从我做起，合规行为管理从我做起！。