云信互联网金融fintech1 ppt课件_
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• 资管平台SaaS服务收入1亿，200家新增客户， 持续付费客户约50家，其中以中小型银行、非 银行金融机构等为主
Βιβλιοθήκη Baidu
营收, 2016, 6000
营收, 2015, 2500
营收, 2014, 700
数据估算依据：云信的互联网金融资管平台在全资管类公司有广泛应用场景，包括不限于P2P，银行，信托，财富管理公司。 所有线上/线下，销售固定收益类产品机构均能从云信受益。如按照目标市场100W收取服务费，市场总规模在数百亿以上
营收, 2017, 15000
2016E 收入6000万
• 交易平台搭建收入3500万，30家新增客户，其 余来自持续维护的客户（50%-80%复购）
• 资管SaaS服务收入2500万，80家新增客户，以 小型银行、P2P、理财机构为主
2017E 收入1.5亿
• 交易平台搭建收入5000万，30家新增客户，其 余贡献来自持续维护的客户，增量主要来自服 务民营银行等更大型的金融机构带来的客单价 提升
平台搭建
• 年收入3亿元人民币
• 25%来自互联网金融 交易平台搭建，75% 来自交易平台维护
• 数百家中小型银行、 数千家非银行金融机 构服务，
• 多种量化分析驱动的 系统产品升级收费
资管服务
• 年收入4亿元人民币
• 资管平台SaaS服务，帮 助客户实现资产证券化 的各项工作
• 30%之收入来自于新资 管平台构建（客单价在 200W以上），70%之 收入来自于存量客户维 护（客单价在80W120W）
云信可精准了解机构流动性需求，针对不同机构需求进行匹配，打造B2B资产交易平台
7 价值创造 资产证券化
固定收益产品 业务收入
资产收益
风险计提
征信业务
任意销售固定收益类资产（债权）的平台都可直接受益 合规+期限错配+金额错配 = 高技术壁垒 Fintech 资产证券化市场容量 > 征信市场容量
理财产 品
WeBank App
9 目标市场容量 上万家相关金融机构
所有销售固定收益类 产品的平台： 10,000+家
P2P
市场容量：2000-3000家P2P平台 典型客户：凤凰金融，月成交量8亿人民币
规模参考：
银行
市场容量：未来400-600家民营银行，高客单价 典型客户：微众银行，某民营银行，单笔合同金
资金成本
资产证券化
8 业务机遇 银行资产出表
• 资产出表，商业银行的长期需求
• 传统资产证券化方式：形成表内资产 -> 机构打包、评 级、增信 -> 渠道发行 -> 完成出表，回笼资金
• 主要问题：高度监管，中间成本高、耗时长，资产类 型及质量受限
• 互联网金融环境下的新方式：借道P2P形式，实现资产的直 接售卖出表
商业计划书
2 市场机会 互联网金融行业洗牌加速
机构规模及投资总量上升
大流量、多种资产交易
大量银行、非银机构、上市公司等参与到互联网金融 业务中
月成交过亿、注册用户数十万的平台大量涌现 人员及推广成本大幅提高，草根平台机会消失
金融产品创新加速
活期、不定期等理财方式受到追捧 复杂资产进入互联网金融产品序列 通过流动性管理提高总体收益
6 升级业务
流动性风险管理
金融产品设计
对B端原有信贷资产以及租赁 资产产品进行再设计，优化原 有资本结构，减少利差，获得 利润，为凤凰金融优化产品使 利差从1%扩大至2.5%
对企业资金的每日进入进 出、未来现金流的预估、 应对资产增长或支付到期 债务的能力等进行管理
算法优势
合规性管理
解决刚需
通过算法为微众、民生等大机 构提供合规性管理服务，如禁 止设资金池、资产期限错配， 平台资金与客户资金分离等合 规性要求
额数百万级
仅汇付天下一家支付公司 就给700家平台做资金托管 业务（验证存量）
而做资金托管的机构在业 内仍为少数
非银金融机构
市场容量：8000-12000家，信托/资管/上市公司 典型客户：东方资产、新华保险、东吴证券、新
希望集团
10 百亿市值独角兽
云信可成长为年收入10亿以上的互联网金融公司
➢ 通过为主流金融机构服务，不断扩展新的业务方向，包括更多种类的 风险分析服务以及投资组合决策分析等
➢ 2008年在纽交所上市，市值10亿美元，2010年被MSCI收购，作价近 16亿美元
12 数据预测 已实现盈亏平衡
预期营收（万元人民币）
2015E 收入2500万
• 目前已实现合同金额2000万 • 主要来自交易平台搭建业务
4 主要业务
基础业务：
咨询业务
+
平台搭建业务
运营维护业务
升级业务：
金融产品设计 合规性管理 流动性风险管理
5 基础业务
咨询业务
A
云信
B
平台搭建业务
目前服务过的客户包括凤凰网、微众银行、东方资产、瀚华金控、九鼎 投资资产管理公司、中国民生投资股份有限公司等。
业务规模稳步增长，提供发展所需的现金流。
11 国外对标
➢ 1998年自 J.P. Morgan 中独立出来，最早提出Value-At-Risk（VaR） 方法论，通过RiskMetrics以及CreditMetrics两大模型，为全球2000 余家金融机构提供市场风险以及信用风险的量化分析服务
➢ VaR方法被巴塞尔委员会列为推荐的风险评估方法并体现在巴塞尔协 议中，为主流银行监管机构所认可
资产证券化&流动性管理
资产交易平台 新型资管平台
3 市场机会 市场监管不断加强
银监会出台互联网金融指导报告 ，互联网金融正式金融监管时代
行业加速洗牌，然后又更大利润空 间的机构会生存下来，产品设计这 块，刺激优化产品结构业务
云信在平台IT安全性、合规性管理及 流动性风险管理上的业务优势将逐渐 提升，金融产品设计需求不断扩大
• 主要为数百家中小型银 行、数千家非银行金融 机构服务
B2B资产交易平台
• 年收入3亿元人民币
• 1/3来自客户内部交易 （1500家资管客户，按照 平均每家每年发生资产交 易业务2000W，双向收取 0.3%手续费）
• 2/3来自于外部资产分销 至资管平台（包括供应链 等资产来源，预估年交易 额400亿分销给1500家资 管平台，0.5%服务费）
• 无中介机构，通过互联网平台实时完成业务，大大提 高效率
• 不形成表内资产，业务灵活度高，以最小的监管成本 达到出表效果
• 互联网银行、中小型银行具有很高的参与意愿
• 必须适应互联网理财特点，对资产的发行管理流程要 求极高，需要高效、量化的业务支撑平台
个人 借款
信用
微粒贷
资管 平台 CreditCloud
Βιβλιοθήκη Baidu
营收, 2016, 6000
营收, 2015, 2500
营收, 2014, 700
数据估算依据：云信的互联网金融资管平台在全资管类公司有广泛应用场景，包括不限于P2P，银行，信托，财富管理公司。 所有线上/线下，销售固定收益类产品机构均能从云信受益。如按照目标市场100W收取服务费，市场总规模在数百亿以上
营收, 2017, 15000
2016E 收入6000万
• 交易平台搭建收入3500万，30家新增客户，其 余来自持续维护的客户（50%-80%复购）
• 资管SaaS服务收入2500万，80家新增客户，以 小型银行、P2P、理财机构为主
2017E 收入1.5亿
• 交易平台搭建收入5000万，30家新增客户，其 余贡献来自持续维护的客户，增量主要来自服 务民营银行等更大型的金融机构带来的客单价 提升
平台搭建
• 年收入3亿元人民币
• 25%来自互联网金融 交易平台搭建，75% 来自交易平台维护
• 数百家中小型银行、 数千家非银行金融机 构服务，
• 多种量化分析驱动的 系统产品升级收费
资管服务
• 年收入4亿元人民币
• 资管平台SaaS服务，帮 助客户实现资产证券化 的各项工作
• 30%之收入来自于新资 管平台构建（客单价在 200W以上），70%之 收入来自于存量客户维 护（客单价在80W120W）
云信可精准了解机构流动性需求，针对不同机构需求进行匹配，打造B2B资产交易平台
7 价值创造 资产证券化
固定收益产品 业务收入
资产收益
风险计提
征信业务
任意销售固定收益类资产（债权）的平台都可直接受益 合规+期限错配+金额错配 = 高技术壁垒 Fintech 资产证券化市场容量 > 征信市场容量
理财产 品
WeBank App
9 目标市场容量 上万家相关金融机构
所有销售固定收益类 产品的平台： 10,000+家
P2P
市场容量：2000-3000家P2P平台 典型客户：凤凰金融，月成交量8亿人民币
规模参考：
银行
市场容量：未来400-600家民营银行，高客单价 典型客户：微众银行，某民营银行，单笔合同金
资金成本
资产证券化
8 业务机遇 银行资产出表
• 资产出表，商业银行的长期需求
• 传统资产证券化方式：形成表内资产 -> 机构打包、评 级、增信 -> 渠道发行 -> 完成出表，回笼资金
• 主要问题：高度监管，中间成本高、耗时长，资产类 型及质量受限
• 互联网金融环境下的新方式：借道P2P形式，实现资产的直 接售卖出表
商业计划书
2 市场机会 互联网金融行业洗牌加速
机构规模及投资总量上升
大流量、多种资产交易
大量银行、非银机构、上市公司等参与到互联网金融 业务中
月成交过亿、注册用户数十万的平台大量涌现 人员及推广成本大幅提高，草根平台机会消失
金融产品创新加速
活期、不定期等理财方式受到追捧 复杂资产进入互联网金融产品序列 通过流动性管理提高总体收益
6 升级业务
流动性风险管理
金融产品设计
对B端原有信贷资产以及租赁 资产产品进行再设计，优化原 有资本结构，减少利差，获得 利润，为凤凰金融优化产品使 利差从1%扩大至2.5%
对企业资金的每日进入进 出、未来现金流的预估、 应对资产增长或支付到期 债务的能力等进行管理
算法优势
合规性管理
解决刚需
通过算法为微众、民生等大机 构提供合规性管理服务，如禁 止设资金池、资产期限错配， 平台资金与客户资金分离等合 规性要求
额数百万级
仅汇付天下一家支付公司 就给700家平台做资金托管 业务（验证存量）
而做资金托管的机构在业 内仍为少数
非银金融机构
市场容量：8000-12000家，信托/资管/上市公司 典型客户：东方资产、新华保险、东吴证券、新
希望集团
10 百亿市值独角兽
云信可成长为年收入10亿以上的互联网金融公司
➢ 通过为主流金融机构服务，不断扩展新的业务方向，包括更多种类的 风险分析服务以及投资组合决策分析等
➢ 2008年在纽交所上市，市值10亿美元，2010年被MSCI收购，作价近 16亿美元
12 数据预测 已实现盈亏平衡
预期营收（万元人民币）
2015E 收入2500万
• 目前已实现合同金额2000万 • 主要来自交易平台搭建业务
4 主要业务
基础业务：
咨询业务
+
平台搭建业务
运营维护业务
升级业务：
金融产品设计 合规性管理 流动性风险管理
5 基础业务
咨询业务
A
云信
B
平台搭建业务
目前服务过的客户包括凤凰网、微众银行、东方资产、瀚华金控、九鼎 投资资产管理公司、中国民生投资股份有限公司等。
业务规模稳步增长，提供发展所需的现金流。
11 国外对标
➢ 1998年自 J.P. Morgan 中独立出来，最早提出Value-At-Risk（VaR） 方法论，通过RiskMetrics以及CreditMetrics两大模型，为全球2000 余家金融机构提供市场风险以及信用风险的量化分析服务
➢ VaR方法被巴塞尔委员会列为推荐的风险评估方法并体现在巴塞尔协 议中，为主流银行监管机构所认可
资产证券化&流动性管理
资产交易平台 新型资管平台
3 市场机会 市场监管不断加强
银监会出台互联网金融指导报告 ，互联网金融正式金融监管时代
行业加速洗牌，然后又更大利润空 间的机构会生存下来，产品设计这 块，刺激优化产品结构业务
云信在平台IT安全性、合规性管理及 流动性风险管理上的业务优势将逐渐 提升，金融产品设计需求不断扩大
• 主要为数百家中小型银 行、数千家非银行金融 机构服务
B2B资产交易平台
• 年收入3亿元人民币
• 1/3来自客户内部交易 （1500家资管客户，按照 平均每家每年发生资产交 易业务2000W，双向收取 0.3%手续费）
• 2/3来自于外部资产分销 至资管平台（包括供应链 等资产来源，预估年交易 额400亿分销给1500家资 管平台，0.5%服务费）
• 无中介机构，通过互联网平台实时完成业务，大大提 高效率
• 不形成表内资产，业务灵活度高，以最小的监管成本 达到出表效果
• 互联网银行、中小型银行具有很高的参与意愿
• 必须适应互联网理财特点，对资产的发行管理流程要 求极高，需要高效、量化的业务支撑平台
个人 借款
信用
微粒贷
资管 平台 CreditCloud