货币银行学 第五章 中央银行

➢ 商品经济的迅速发展 ➢ 资本主义经济危机的频繁出现 ➢ 银行信用的普遍化和集中化
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政府对货币财富和银行的控制
统一货币发行 集中信用的需要 建立票据清算中心 统一金融管理
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如果从1656年最早成立的中央银行瑞典国家银 行算起，到1913年美国建立联邦储备体系为止， 中央银行的创立经历了257年曲折历程。
➢ 决策、执行和监督权力分散制。如日本银行、德 意志联邦银行等。
➢ 决策、执行和监督权力分散制与监督、执行机构 决策制。如瑞士国家银行等。
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从中央银行发挥基本的职能作用出发设置内部机构。
从各国的政治、经济、金融的结构，以及决策程序、 执行方式、传统习惯等方面出发设置内部机构。
从中央银行注重调查研究、信息分析、统计和计划等 工作特点出发设置内部机构。
➢ 1922年在瑞士的日内瓦会议上，再次强调各国应 建立中央银行。
➢ 1930年欧洲各国发起并在瑞士巴塞尔成立了国际 清算银行，谋求由各国的中央银行作为本国金融 机构的代表，加强国际合作，从而使中央银行的 地位与作用向前推进了一步。
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1.旧中国的中央银行 2.新中国的中央银行
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革命根据地的中央银行
➢ 早在1926年10月在湖南衡山县成立了柴山洲特区第 一农民银行。此后，建立了一批根据地人民银行。
➢ 1931年11月7日，成立了中华苏维埃共和国国家银 行（简称苏维埃国家银行），1932年2月1日正式成 立。
➢ 1935年，改组为陕甘宁边区银行。 ➢ 1948年，合并为西北农民银行。
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➢ 中央银行相对独立性是关于中央银行地位和作用的一种 理论，该理论认为不能将中央银行视为一般政府机构， 它在政府机构体系中，应该具有相对的独立性。
➢ 其含义是指中央银行与政府的关系要遵循如下两条原则： 一是国民经济发展目标是中央银行活动的基本点；二是 中央银行货币政策要符合金融活动的规律性。
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英格兰银行成立于1694年。是现代中央银
行的鼻祖，它在中央银行的发展史上是一个重 要的里程碑。 1844年《比尔条例》奠定了独 占银行券发行权的基础。1854年，英格兰银 行成为银行业的票据交换中心，1872年成为 商业银行的最后贷款人。
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➢ 1920年，在比利时首都布鲁塞尔举行的国际金融 会议上建议，尚未设立中央银行的国家，应该迅 速设立中央银行。
货币银行学
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第五章 中央银行
第一节 中央银行的产生与发展 第二节 中央银行的性质与职能 第三节 中央银行制度的类型与结构 第四节 中央银行的相对独立性 第五节 中央银行的主要业务
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通过学习，使大家了解中央银行产生的基础、发展过 程，认识中央银行的性质、职能、结构与地位，掌握 中央银行的主要业务。
——代理国库 ——为政府提供信用 ——代表政府管理国内外金融事务
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中央银行作为银行的银行，是指中央银行的地位 处于商业银行和其他金融机构之上，即中央银行 代表政府管理和监督商业银行以及其他金融机构 的货币信用业务。
一般金融机构存款准备金的保管者
金融机构的最后贷款者
作为清算系统的最后清算者
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按经济的原则设置分支机构。这种方法突出的 特点是，从实际经济需要出发。
按行政的原则设置分支机构。这种方法恰恰与 前一种方法相反，它强调中央银行分支机构按 行政区划设置。
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目前中国人民银行分支机构的设置情况
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一、中央银行相对独立性的含义 二、中央银行保持相对独立性的理由 三、中央银行独立性的主要内容
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➢ 在于中央银行能够控制基础货币，从而改 变货币供应量
➢ 在于中央银行在金融市场上处于支配地位
➢ 在于中央银行是最后贷款者
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➢ 国家银行法的明确规定 ➢ 资本所有权属于政府 ➢ 政府拥有任免中央银行总裁和理事的权力
➢ 代表国家制定和执行金融方针、政策、制度、法 令
教学重点：重点讲授我国中央银行的发展，中央银行 的性质、职能、地位。
教学难点：在于中央银行主要业务的分析。
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一、中央银行产生的经济背景 二、中央银行产生的客观要求 三、中央银行的发展进程 四、我国中央银行的产生与发展
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中央银行产生于17世纪后半期，但中央 银行制度的真正形成和发展始于19世纪 中叶。
1997年11月17日至19日在北京召开全国金融工作会 议。会议要求，力争用三年左右时间大体建立与社 会主义市场经济发展相适应的金融机构体系、金融 市场体系和金融调控监管体系。
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1998年金融工作的关键是狠抓全国金融工作会议
精神的落实，即为建立现代金融体系、金融制度和 良好的金融秩序而奋斗。
中央银行的服务对象是政府、商业银行和其他金 融机构
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建立独立的货币发行制度，以维持货币的稳定 独立地制定或执行货币金融政策 独立地管理和控制整个金融体系和金融市场。
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➢ 中央银行的性质一般可以表述为：中央银 行是国家赋予其制定和执行货币政策，对 国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊 的金融机构。
➢ 中央银行的性质集中体现在它是一个“特 殊的金融机构，具体来说，包括:地位的特 殊性、业务的特殊性和管理的特殊性。
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➢ 中央银行是调节宏观经济的工具 ➢ 中央银行是国家最高的金融决策机构 ➢ 中央银行是特殊的金融机构
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清政府时期的中央银行 中央银行的萌芽——户部银行和交通银行 ➢ 1904年，户部银行成立 ➢ 1905年，户部银行开业 ➢ 1908年，户部银行改为大清银行 ➢ 1912年，户部银行改组为中国银行 ➢ 1908年，交通银行成立
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孙中山革命政府的中央银行
1924年，孙中山领导的广东国民革命政府成立， 在广州创立中央银行。 1926年7月，北伐军攻下武汉。同年12月在汉口 设中央银行。原广州的中央银行改组为广东省银 行。 中央银行于1927年春停业。
弊病在于：银行作为财政的附属机构而存在；银行
内部政企合一；实行高度集中的行政管理手段；信贷 与货币发行混为一体。
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1979年2月，恢复中国农业银行。
1979年3月，中国银行从中国人民银行独立出来。
1979年8月，中国人民建设银行从财政部脱离出 来，1985年其信贷计划纳入中国人民银行综合 信贷计划。
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在现代银行制度中，中央银行首先是发行的银 行。
所谓发行的银行是指中央银行是国家货币的发 行机构。
垄断货币发行权，成为全国唯一的货币发行机 构，是中央银行不同于商业银行及其他金融机 构的独特之处之一。
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中央银行为何要垄断货币发行权?
➢ 第一，有利于通货形式的统一，避免造成货币流通混 乱，适应商品经济的需要。
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1948-1978年时期的金融业：“大一统”国家银行
管理体制。其特点是：金融机构上的高度统一；融资 业务上的高度统一；信用形式上的高度统一。
积极作用在于：（1）它是克服解放初期恶性通货膨 胀和恢复我国经济的客观需要；（2）它是我国当时
不发达商品经济和有限的社会闲置资金的客观现实的 一种反映；（3）它是我国高度集中的计划经济体制 决定的。
2003年，根据中国人民银行职能调整方案，中国人 民银行的三大职能为：制定和执行货币政策、维护 金融稳定、提供金融服务。
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一、中央银行制度的类型 二、中央银行制度的结构
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复合式中央银行制度 单一式中央银行制度 跨国中央银行制度 准中央银行制度
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2002年全国金融工作会议强调，加强金融监管是 金融工作的重中之重。
2003年银监会的成立：健全我国金融监管体制的 重要举措 。中国人民银行职能调整为：制定和执 行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务。
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一、中央银行的性质 二、中央银行的职能 三、我国中央银行的性质与职责
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1948年12月1日，在原解放区的华北银行、北 海银行、西北农民银行的基础上在石家庄正式 成立了中国人民银行，同时发行中国人民Βιβλιοθήκη 行 钞票。2020/5/12
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我国中央银行发展的五个阶段： ✓ 1948-1978年：大一统阶段 ✓ 1979—1983年：恢复调整阶段 ✓ 1984—1992年：全面改革阶段 ✓ 1993—1997年：整顿秩序阶段 ✓ 1998年以来：稳步发展阶段
1983年9月17日，国务院授权中国人民银行专门 行使中央银行职能。
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1984年1月，中国人民银行专门行使中央银行职 能。这标志着我国中央银行制度的正式实施。
1986年1月，国务院发布了《中华人民共和国银 行管理暂行条例》，明确规定中国人民银行是国 务院领导和管理全国金融事业的国家机关，是国 家的中央银行。
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国民党时期的中央银行
1927年10月，蒋介石控制的国民党政府颁布了《中 央银行条例》。1928年11月1日，中央银行正式开业。 1949年12月，中央银行随国民党政府撤往台湾。