拦截诈骗客户存款的案例

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银行拦截诈骗优秀事迹

银行拦截诈骗优秀事迹《银行拦截诈骗：一场无声的“战斗”》我在银行工作也有好些年头了，见过各种各样的人，也遇到过不少惊险刺激的事儿，今天就给大家讲讲我们银行拦截诈骗的优秀事迹。

那是一个平常得不能再平常的工作日，银行里人来人往的，像往常一样嘈杂。

我正坐在柜台里，忙活着给客户办理业务。

这时候，进来了一位大爷，头发花白，背还有点驼，穿着一件洗得有点发白的蓝色布衫。

他走到我的柜台前，小心翼翼地从怀里掏出一个存折，然后对我说：“小同志啊，我要取五万块钱呢。

”我当时就觉得有点奇怪，一般这么大年纪的大爷取这么多钱，都会跟家人商量一下的。

我就笑着问他：“大爷，您取这么多钱是有啥急用呀？”大爷眼神有点躲闪，支支吾吾地说：“哎呀，这个你就别管了，我有用处。

”我心里的疑团更大了，但是也不好直接拒绝大爷取钱啊。

就在我准备给他办理取款手续的时候，我们银行的大堂经理小李走了过来。

小李是个特别机灵的姑娘，眼睛一转就知道事情可能不太对劲。

她笑着对大爷说：“大爷，您先别着急取钱呢。

您看啊，这五万块钱可不是个小数目。

您要是被坏人骗了，这钱可就打水漂儿了。

您能不能跟我们说说，您取钱是要干啥呀？”大爷一听就有点不耐烦了，提高了嗓门说：“你们这银行咋回事儿啊？我取自己的钱，还得跟你们汇报不成？”小李还是满脸笑容，一点也不生气，拉着大爷的手说：“大爷，您别生气。

您看啊，现在社会上骗子可多了，专门骗像您这样的老年人。

我们这也是为您好呢。

”大爷听了这话，稍微平静了一点，但是还是不肯说取钱的用途。

这时候，旁边一个办理业务的大妈也凑了过来，对大爷说：“老头子啊，你就听这姑娘的吧。

我前几天在菜市场就差点被一个骗子骗了呢。

那些骗子可狡猾了，编出各种理由骗钱。

”大爷听了大妈的话，有点动摇了。

小李趁热打铁，说：“大爷，您要是实在不方便说，您可以给您的子女打个电话商量一下呀。

”大爷犹豫了一下，最后还是拿出手机给儿子打了个电话。

电话一接通，大爷就把事情说了一下，原来啊，大爷早上接到一个电话，对方说大爷中了大奖，但是要先交五万块钱的手续费才能领奖。

2024年银行成功堵截电信诈骗案件简报范文(3篇)

银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（3篇）银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（精选3篇）银行成功堵截电信诈骗案件简报范文篇1近日，一男一女两位客户神色慌张，匆匆忙忙的来到中国银行勉县支行营业部。

客户称自己在网上办理了一笔贷款，不但没有办下来，而且现在需要额外向对方汇10000元，还被客服告知如果不汇钱至指定账户，将被告知其和家人进行司法查询。

在该支行内控副行长与理财经理共同询问事情经过后得知，原来，客户因急需用钱，在网上咨询小额贷款业务，并与一位自称“__银行客服”的人取得了联系，“__银行客服”向他发送了一则短信后，客户点击短信中的链接下载了一款名为“__银行借贷”APP。

在APP上上传身份证与银行卡后，APP系统提示客户卡号输入有误。

随后，“__银行客服”给客户打来电话，告知客户：“系统显示您提款的银行卡号有误，该笔资金现处于冻结状态”，要求客户转账10000元到指定账户中，用于贷款资金的解冻，如果不立刻进行转账，客户不仅无法获得这笔贷款，而且还会因为未按时偿还本息被纳入失信人员名单，面临被起诉的风险，并将对客户进行司法查询。

“__银行客服”的一通欺诈说辞令客户惊慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻赶到支行寻求帮助。

听完客户的描述后，该行内控副行长与理财经理确定客户遭遇网络贷款类电信诈骗，客户再次拨打“__银行客服”电话，“__银行客服”听闻客户身在银行网点，随立刻挂断电话。

同时，经客户同意查看了客户手机中的贷款APP后，将发现的疑点一一讲给客户：一是客户下载的“__银行借贷”APP与官方APP相比，除图标类似外，其他完全不同；二是办理贷款类业务是不需要向账户内存钱的；三是拨打“__银行”官方客服电话，未查询到客户任何贷款申请记录。

至此，客户意识到自己遭遇到了电信网络诈骗，放弃了转账，并对该行工作人员认真负责的态度表示感谢。

该行工作人员向客户推荐下载了国家反诈APP，并关注“平安中行”微信公众号，用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识，提高反诈意识。

银行拦截电信诈骗新闻稿

银行拦截电信诈骗新闻稿银行拦截电信诈骗新闻稿：XX农商银行：成功拦截电信诈骗守护客户钱袋子播报文章近日，XX农商银行金家支行员工成功拦截一起电信诈骗，成功帮客户避免近万元的经济损失。

“幸好你们工作人员极力劝解，不然我辛辛苦苦攒的钱就要打水漂了。

”事后，当事人谭女士连连对工作人员表示感谢。

当日下午，客户谭女士急匆匆来到金家支行，表示要办理异地跨行转账业务。

工作人员按惯例询问客户收款人信息及汇款原因，结果谭女士对收款人不甚了解，工作人员立即高度警惕，进一步询问谭女士转账用途。

经询问得知，原来谭女士目前无业在家，一直想找一份兼职。

前期在微信上添加了一个微商，该微商在朋友圈售卖一种宣称包治百病的中药，看到微商经常发布伪造的刷单记录并招募代理，谭女士便降低了心理戒备，主动联系该微商沟通代理事宜。

为让买方放心，微商提供了一个公司账号，谭女士便深信不疑到银行来转账。

经授意，工作人员查看了谭女士的聊天记录及该微商的朋友圈，发现其在朋友圈售卖的中药既无商标厂家也无药品生产许可证，该微商也没有药品经营资格证。

其在聊天中抓住了谭女士想独立赚钱的心态，一直怂恿谭女士签更高级别的代理。

工作人员判断这是一起微商售假诈骗案件，立即劝说谭女士可能被骗了。

见谭女士有所犹豫，工作人员引导谭女士与微商卖家沟通，让其提供公司照片，产品许可证等资料。

但卖方一直闪烁其词，甚至将谭女士拉黑。

此时谭女士才恍然醒悟，意识到被骗。

为防止客户再次遇到此类诈骗事件，工作人员拿出相关新闻报道和身边的实际案例，向其讲解防范电信诈骗的知识，并指导谭女士现场安装国家反诈APP 软件，提醒谭女士对电信诈骗套路格外小心。

一场电信诈骗，在XX支行工作人员敏锐的意识和敬业的操作下被成功拦截了，这只是XX农商银行积极践行“我为群众办实事”活动的一个缩影。

XX农商银行将始终用热忱做好服务，用专业守护群众的钱袋子，为客户打造一个放心银行、贴心银行、百姓银行。

银行柜台堵截诈骗案例

银行柜台堵截诈骗案例近年来，银行柜台堵截诈骗案例屡见不鲜，给银行业务办理和客户资金安全带来了严重的挑战。

柜台堵截诈骗是指诈骗分子在银行柜台进行诈骗活动，他们通常会冒充客户或银行工作人员，以转账、取款、办理业务为名，向银行柜员提出虚假要求，通过欺骗手段获取客户资金或银行信息的行为。

一、案例描述。

某日，一名诈骗分子冒充客户前来银行柜台，声称需要紧急转账，并提供了一张虚假的转账凭证。

柜员在核对凭证时发现其中有不符合规定的疑点，立即采取了堵截措施，要求该客户提供更多的身份证明和相关信息。

在柜员的细心核对下，最终确认了该客户身份的真实性，并成功阻止了一起潜在的诈骗行为。

二、案例分析。

银行柜台堵截诈骗的成功案例得益于柜员的高度警惕和严谨的工作态度。

首先，柜员对客户提出的要求进行了仔细核对，发现了虚假凭证中的疑点。

其次，柜员主动要求客户提供更多的身份证明和相关信息，加强了对客户身份真实性的确认。

最后，柜员在确认客户身份后，及时采取了堵截措施，成功阻止了诈骗行为的发生。

三、案例启示。

银行柜台堵截诈骗案例的成功经验值得我们借鉴和总结。

首先，柜员在办理业务时应保持高度的警惕，对客户提出的要求进行严格核对，及时发现和阻止诈骗行为。

其次，柜员应加强对客户身份真实性的确认，要求客户提供更多的身份证明和相关信息，确保办理业务的合法性和安全性。

最后，柜员应及时采取堵截措施，防止诈骗行为的发生，保障客户资金和银行信息的安全。

四、结语。

银行柜台堵截诈骗案例的成功经验为我们提供了宝贵的借鉴和启示。

在日常工作中，银行柜员应保持高度的警惕和严谨的工作态度，加强对客户身份真实性的确认，及时发现和阻止诈骗行为的发生，为客户资金和银行信息的安全保驾护航。

希望通过银行柜台堵截诈骗案例的分享，能够引起更多人的重视和关注，共同维护银行业务办理和客户资金安全。

成功拦截外部欺诈风险的案例

成功拦截外部欺诈风险的案例
一、案例经过
某日，一位年轻客户来到网点反映：称他有一张100元的纸币ATM机里存不进去，网点工作人员细看后发现是一张假币，当场并未马上告知客户，而是随即询问此钱的来源，中途是否跟别人换过或坐过黑车之类的问题，客户均予以否认，称该100元是从网点ATM上所取,取完之后即通过无卡存款进行汇款操作，中途没有离开过。

当网点工作人员问及有无取钱的凭证时，他表示，取几百块小钱都不打印凭证的。

为了弄清事情原委，网点工作人员请他出示了取现的银行卡，以便查看取款明细，确认客户是否真有取钱操作。

此时客户回答，他刚才是使用**银行的卡进行取款的。

仔细观察，从客户的语速和神态中，似乎略显可疑。

故而工作人员带客户到自助区，要其指出是在哪台机器上取的钱。

此时，他开始有些心虚，随手指了一台机器，当工作人员告知此机器只有存款功能时，他又指向了另一台存取款机，工作人员再三跟客户确认是否从这台机器取款，客户非常肯定地回答我们：“是从这台机器中取出的钱”。

而这台机器也是只能存款的。

客户知道他的骗局被揭穿之后灰溜溜的快速离开了网点。

随即，由大堂值班经理和柜员双人复核操作，收缴了假币。

二、案例分析
（一）由于媒体报道过银行的自助柜员机里取出过假钞，不法分子就利用这样的信息来设计骗局，制造混乱，从中获利，这对银行的形象造成了很大的负面影响，也大大降低了人们对银行的信任度。

（二）由于自助柜员机系统上的不完善，也给了一些违法分子钻空子而获利的空隙，对银行的形象也造成了很大的影响。

金融监管总局金融消费者权益保护十起典型案例

金融监管总局金融消费者权益保护十起典型案例（2023年10月）典型案例1：主动监测拦截电信诈骗，帮助消费者避免资金损失某商业银行建立零售业务反欺诈智能风控系统。

系统基于电信网络诈骗案例库，利用机器学习技术7X24小时监测账户异常行为，实现欺诈风险事件精准防控。

2023年4月下旬，该行智能反欺诈系统监测到客户王女士在转账过程中，交易对手、交易金额、交易设备均具有可疑特征，属于疑似被骗高风险行为，系统自动保护机制触发，并发出实时预警。

1分钟内，该行总、分、支行三级联动，迅速启动应急预案，支行理财经理第一时间联系王女士，告知其可能正在遭遇电信诈骗，耐心细致劝其不要上当，最终成功阻断诈骗行动，帮助王女士避免了10万余元的资金损失。

据统计，2022年以来，该行已累计通过反诈系统主动拦截和劝阻被诈客户近1300户，保护资金近L7亿元。

监管提示：近年来，为坚决遏制电信网络诈骗犯罪快速上升势头，守护消费者“钱袋子”,各金融机构加强科技支撑、强化预警防范，积极运用大数据和人工智能等技术，识别网络钓鱼、电信诈骗、交易欺诈等行为，致力推动构建数字风控体系，实现更加精准化、体系化的反诈防控。

典型案例2：为医疗险消费者提供“出院直付”理赔服务，缓解消费者住院医疗费支出压力某保险公司将医疗数据与保险理赔服务场景融合，通过与医保、医疗机构等单位合作，实现系统对接和数据交换，推出理赔直付新模式。

80岁高龄黄奶奶不慎摔倒，导致腰部受伤，公司服务人员主动探访，告知其当地政府已为该区域的老年人投保了商业补充医疗保险，且公司已与医院联通了服务平台。

黄奶奶出院办理住院费用结算时，商业医疗保险与医保一起进行了结算，无需提供诊断证明、住院病历等纸质版申请材料，该公司直接赔付保险金2940元，在出院费用中予以抵扣。

便捷、快速的理赔服务让老人及其家属感到十分满意。

监管提示：近年来，在监管部门的指导和推动下，各金融机构积极探索创新服务方式，主动为消费者提供高品质、便利化金融服务。

成功堵截电信诈骗的案例

成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。

待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。

见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。

原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。

二、案例分析经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。

三、案例启示（一）加强注意，严密防范。

特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。

（二）加强宣传，增强防范。

要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加强巡视，扩大范围。

网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。

一起成功堵截网络诈骗的案例分析

一起成功堵截网络诈骗的案例分析作者:石鑫娜2014年08月01日11:17:01一、案例经过2014年7月17日中午,两个高中生小伙拿着填好的汇款单到柜台办理汇款业务,经办柜员根据客户填好的汇款单为其办理业务时,突然弹出“诈骗风险提示窗口”.由于之前通过网络大学视频资料、网点纸质资料以及预案演练,经办柜员意识到该笔汇款的风险性,马上将具体情况告知值班经理.经办柜员根据值班经理的指示,向其了解该笔款项的用途并努力说服客户放弃汇款.当经办柜员向汇款人了解情况时,汇款人并不愿一一告知,一开始汇款人还掩饰说认识收款人,当经办柜员继续追问时,反而是其同伴先告知该笔款项的用途是网购手机.于是经办柜员顺藤摸瓜,假装疑惑性地问“那买手机的话,300元也不够呀,你买的什么牌子？”汇款人这时才告知其并不认识收款人,这300元只是买手机的首款.有首款必定还有后款,经办柜员继续了解手机的总额,以及分期付款情况.原来汇款人打算买的手机价格约4000多元,收款人让其分12期付款,每期300元.经办柜员马上发现了漏掉,于是分析道:“分期付款合计才3600元,加上首款300元也才3900元,少于4000元,那个店家到底报价多少哦？”这一问,汇款人及其同伴终于醒悟,并主动提出放弃汇款.由于客户并不愿告知其它详情,经办柜员只好善意告知其了解清楚情况后再决定是否购买手机.网点成功堵截了一起网络诈骗事件,没有使客户的资金遭受损失,提升了我行的社会形象.二、案例分析随着网络的普及,网络诈骗日益猖獗.不良商家特别会利用客户贪图网购的实惠又方便的心理,诈骗手段层出不穷.而未成年人则尚未形成良好的自我保护心理,在不正规的网站购物就容易走进诈骗分子设好的陷阱,最终上当受骗.骗取手段和渠道还是要通过银行,所以银行工作人员要利用火眼金睛,及时发现问题并解决.三、案例启示一是利用已经揭露出来的诈骗银行资金的典型案例,对客户进行宣传.通过柜面宣传引导,张贴提示标语,大堂经理温馨提示等方式提高客户对诈骗资金的犯罪活动的警惕,增强自我防范意识.让客户一定要准确核实,擦亮眼睛,从源头上防止网络诈骗事情的发生.二是加强员工的案防教育,进一步提升员工的安全防范意识,发动全员积极参与网络诈骗防范工作,积极开展网络诈骗协防工作,保护客户资金安全,不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范网络诈骗风险提示和柜面的防范工作,维护银行声誉.。

天津高院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例

天津高院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例文章属性•【公布机关】天津市高级人民法院,天津市高级人民法院,天津市高级人民法院•【公布日期】2023.08.09•【分类】新闻发布会正文天津高院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例为充分发挥刑事审判的惩罚与教育功能，强化法治宣传，8月9日，天津高院召开新闻发布会发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例。

目录1.孙某某等35人诈骗案2.詹某某诈骗案3.郭某某等23人诈骗案4.陈某某等4人诈骗案5.刘某等人诈骗，朱某掩饰、隐瞒犯罪所得案6.赵某某帮助信息网络犯罪活动、盗窃案7.郑某等10人帮助信息网络犯罪活动案8.徐某、韩某某掩饰、隐瞒犯罪所得案案例1孙某某等35人诈骗案——利用被害人破财消灾、辟邪化煞等迷信心理骗取钱款基本案情被告人孙某某、李某某先后注册成立四川省金银岛文化传播有限公司、四川金银岛信息技术有限公司（以下均简称“金银岛公司”）,设立起名部、测算部、行政部、财务部、技术部等部门,组织多人利用通讯工具、互联网等技术手段,通过包装虚假的国学大师,宣传起名、婚姻、风水、运势测算等业务,利用被害人迷信心理,诱骗被害人录入个人信息,由客服人员冒充“大师”等身份,通过话术套取被害人感情、经济、生活等方面信息,虚构能够为其破财消灾、辟邪化煞等,以兜售假冒的“开光法器”、虚假的法事视频等名目,诈骗被害人钱财。

自2018年4月至2019年8月间,该犯罪集团利用上述方式,诈骗天津市北辰区杨某、北京市昌平区何某某、河北省张家口市王某等全国多个省市130多名被害人钱财,共计人民币5400余万元。

裁判结果法院经审理认为，被告人孙某某等人以非法占有为目的，使用电信网络技术手段，针对不特定人员实施诈骗，且已形成较为固定的犯罪集团，应以诈骗罪追究其刑事责任。

本案涉案被害人人数众多，资金数额巨大，社会危害性严重，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度及退赔情况，依法以诈骗罪判处各被告人十四年六个月至一年六个月不等的有期徒刑，并处相应罚金。

银行堵截电信诈骗案例

银行堵截电信诈骗案例
一、案例描述。

某日，一名正在进行网上银行转账的客户接到了一个自称是银行工作人员的电话，对方声称客户的银行账户出现异常，需要客户立即配合进行操作以解决问题。

客户心急如焚，便按照对方提供的指令进行了操作，结果导致了数万元的资金损失。

幸运的是，银行的风控系统及时发现了异常交易，并及时堵截了这起电信诈骗案件，成功挽回了客户的损失。

二、案例分析。

这起案例中，客户受到了电信诈骗分子的欺骗，但得益于银行的堵截系统，最
终成功避免了更大的损失。

银行堵截电信诈骗案例的出现，充分说明了银行在防范电信诈骗方面的重要作用。

银行通过建立完善的风控系统，可以及时发现并堵截电信诈骗行为，保护客户的资金安全。

同时，银行也通过案例中的及时处理，展现了其责任和担当，为客户挽回了损失，树立了良好的形象。

三、案例启示。

银行堵截电信诈骗案例告诉我们，作为普通客户，我们在接到类似电话时，一
定要保持冷静，不要轻信对方的话语，更不能擅自进行操作。

要及时与银行客服联系，核实账户情况，避免上当受骗。

同时，银行也应当进一步加强风控系统的建设，提高识别和堵截电信诈骗的能力，为客户提供更加安全的金融服务。

四、结语。

银行堵截电信诈骗案例的出现，为我们提供了宝贵的经验教训，也为银行的风
控工作提出了更高的要求。

在未来的工作中，我们需要更加重视电信诈骗防范工作，提高客户的风险意识，加强银行的风控系统建设，共同为打击电信诈骗犯罪，维护
金融秩序做出更大的努力。

希望通过我们的共同努力，能够有效减少电信诈骗案件的发生，保护广大客户的合法权益。

防诈骗的案例

防诈骗的案例在当今社会，诈骗案件层出不穷，给人们的生活和财产安全带来了严重的威胁。

防范诈骗，保护自己的权益，是每个人都需要认真对待的问题。

下面，我将通过一些真实的案例，来探讨防范诈骗的重要性以及如何避免成为诈骗的受害者。

案例一，电话诈骗。

小李收到了一通陌生电话，对方自称是银行工作人员，称小李的银行卡涉嫌被盗刷，需要小李配合进行核实。

对方声称需要小李提供银行卡号、密码等信息，以便进行核实。

小李由于紧张和害怕，便将个人信息全部告知了对方。

结果，不久之后，小李的银行卡内的存款被盗刷一空。

案例二，网络诈骗。

小王在网上购买了一件名牌商品，支付了定金后却再也联系不上卖家。

通过查询发现，该卖家是一个虚假的网店，已经有多名消费者受骗。

小王因为贪图便宜，没有经过仔细核实就轻信了对方，最终损失了不少钱财。

以上两个案例都是真实发生的，它们告诉我们，诈骗案件无处不在，我们必须时刻保持警惕，才能避免成为诈骗的受害者。

如何防范诈骗呢？首先，我们要保持警惕，不轻易相信陌生人的电话、短信或者网络信息。

其次，要养成良好的信息安全意识，不随意泄露个人信息，尤其是银行卡号、密码等重要信息。

再次，要谨慎对待网上交易，选择正规的购物平台，避免在不明来源的网店购物。

最后，如果遇到可疑情况，要及时报警或向相关部门求助，切忌贪图便宜而陷入陷阱。

总之，防范诈骗是每个人都需要重视的问题，只有保持警惕，提高安全意识，才能有效地避免成为诈骗的受害者。

希望大家能够牢记这些案例，时刻警惕，保护自己的合法权益。

让我们共同营造一个更加安全、和谐的社会。

成功拦截诈骗客户存款的案例

成功拦截诈骗客户存款的案例一、案例情况网点受理了一笔办理银行卡新开户的业务。

柜员在与该客户沟通交流中得知，该客户为今年刚考上大学的高中毕业生，从未到银行办理过业务，不了解银行自助机具功能等业务。

账户开立后，该客户即刻要求大堂经理教其到自助柜员机上办理业务。

当大堂经理问办理什么业务时，其称有人打电话说为恭喜她考上大学将退还部分学费，要求其立刻到银行开立一个账户并同时存入相应金额后再打电话给对方，对方会教她在柜员机上进行相应操作后方可得到退还的学费。

大堂经理听完她的描述后即刻告知该客户这是一种贯用诈骗手段，专用于诱导对银行业务功能不了解的客户进行转账，从而达到骗起客户卡上资金的一种诈骗手段。

为此，大堂经理立即对客户进行了解释，成功防止客户资金被骗。

二、案例分析这是一起典型的利用银行自助机具进行转账诈骗的事例。

犯罪团伙利用客户对银行自助机具功能的不了解，利用电话摇控方式诱导客户通过转账的方式把自己卡上的存款转到犯罪团伙人的手上。

这说明，目前犯罪团伙利用电讯手段诈骗非常猖獗，银行在防范电讯诈骗方面仍有宣传不到位的地方，必须在每个营业网点提升安全管理品质，全力打造“安全银行”。

三、案例启示（一）重视电信诈骗提醒工作。

当前社会中，许多不法分子通过各种方式诈骗客户钱财，银行作为金融活动的监管执行部门，有责任做好防范电话诈骗、短信诈骗、虚假网络中奖信息等安全信息提示，增强客户辨假防骗能力，全力打造客户心中“安全银行”的形象，将《员工防范电信诈骗操作口诀》传达到每一个员工，从源头上有效防范案件的发生。

（二）在银行显著位置摆放防范电信诈骗宣传材料，并将防范电信诈骗口诀输入LED显示屏进行宣传，以最大限度地制止各类电信诈骗犯罪活动，提升案件堵截率，增强客户的自我保护意识，努力营造浓厚防范诈骗氛围。

银行堵截电信诈骗案例

银行堵截电信诈骗案例近日，某银行成功堵截了一起电信诈骗案件，挽回了客户巨额资金，保护了客户的财产安全。

事情是这样的，一位某市的老王收到了一条自称是银行某某工作人员的短信，称他的账户涉及洗钱案件，需要协助调查，否则将被冻结账户。

老王因工作繁忙，没有仔细阅读，直接拨打了短信中所提供的电话号码。

电话那头的对方声称是公安机关的人员，要求老王提供银行卡号、密码等信息，以便配合调查。

老王由于对银行工作不太了解，被对方的言辞所迷惑，竟然将自己的银行卡信息全部告诉了对方。

令人难以置信的是，在之后的几天里，老王的银行卡余额不断减少，最后竟然一分不剩。

由于老王的损失达到了数十万元，他立即向当地警方报案。

同时，他也向自己的银行寻求帮助和解决方案。

银行工作人员在了解到情况后，迅速展开调查，并实施堵截措施。

银行委托专业的技术团队进行黑客攻防演练，及时对老王的账户实施冻结，并追踪到了资金的去向。

经过艰苦努力，银行成功找回了老王的损失，并将资金返还给了老王。

这起电信诈骗案例的堵截成功归功于银行对技术安全的高度重视和监管，同时也充分展示了银行的高效率和专业化。

在面对电信诈骗的情况下，银行工作人员能快速准确地判断出问题所在，并迅速采取行动，这是由于他们对诈骗手段的熟悉和对客户资金的高度责任感。

此外，银行的专业技术团队也发挥了重要作用。

他们熟悉各种黑客攻防演练的技巧，能够迅速冻结账户、追踪资金、确保客户的资金安全。

银行通过委托专业团队实施技术防御，能够更好地保护客户的利益，提高防范和应对电信诈骗的能力。

银行的成功堵截此类电信诈骗案例，一方面得益于银行不断加强内部安全和技术防范的措施，另一方面也为广大客户树立起了明确的底线，提醒他们不要轻易相信陌生人。

对于类似的电信诈骗，客户要提高警惕，不要将银行卡信息告诉任何陌生人，如遇到类似情况应及时向银行和公安机关报案，以免受损失。

银行堵截电信诈骗案例的成功，再次强化了银行作为金融机构的形象，也向客户传递了一个信号：银行将保护客户的财产安全，是客户值得信赖的合作伙伴。

银行防诈骗案例

银行防诈骗案例9月27日下午，一位女士急匆匆地来到XXX营业部，表示自己未进行任何网上银行操作，但接连收到发来的登录提醒短信，且账户上的5万元资金不翼而飞。

此时，一名大堂经理迅速上前询问客户情况，并要求客户挂断与所谓“客服”的通话。

随后，网点负责人重置客户的网银登录密码，并通过查询客户当日账户交易明细发现，资金被划转至客户开立的保证金账户下。

客户误以为资金被盗取，不法分子则趁机索要支付介质验证码，但被网点工作人员及时制止。

这起电信诈骗事件被成功堵截，客户避免了损失，银行服务形象也得到提升。

该案例告诉我们，电信诈骗手段层出不穷，银行工作人员需要认真细致、高度负责地处理客户投诉和报警信息，及时制止电信诈骗案件。

同时，客户也应该保护好个人信息，不要相信以任何名义索要支付密码、验证码的电话或者短信。

银行应该加强安全防范意识，加强技术防范手段，提高客户风险意识，共同打击电信诈骗犯罪。

首先，银行作为高风险行业，储户的资金安全涉及银行的声誉问题。

因此，银行工作人员应该深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。

近来，不法分子通过黑客系统窃取、借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势。

诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害。

因此，各营业网点应该充分认识当前案件防范形势，明白协防电信诈骗犯罪的重要意义。

其次，银行应该积极向客户进行宣传，解释银行业务办理的常识以及电信诈骗犯罪的特点。

通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、密码器升级等。

提醒客户保护好自己的密码和存款介质，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事件发生。

此外，银行应该加强研究，把“电信诈骗协防工作”列入晨会、例会。

通过研究，提高员工防范电信诈骗的意识。

积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电诈骗的安全防范教育培训工作。

这样，银行工作人员才能更好地为客户提供安全可靠的服务，确保客户资金的安全。

XX银行拦截外部欺诈风险的案例

拦截外部欺诈风险的案例一、案例经过一位年轻客户来到网点前台反映：称他有一张票面是100元的纸币ATM机器里存不进去，网点工作人员细看后发现是一张假币，当场并未马上告知客户，而是随即询问此钱的来源，中途是否跟别人换过或坐过黑车之类的问题，客户均予以否认，称该100元是从网点ATM上所取，取完之后即通过无卡存款进行汇款操作，中途没有离开过。

当网点工作人员问及有无取钱的凭证时，他表示，取几百块小钱都不打印凭证的。

为了弄清事情原委，网点工作人员请他出示了取现的银行卡，以便查看取款明细，确认客户是否真有取钱操作。

此时客户回答，他刚才是使用其他银行的卡进行取款的。

仔细观察，从客户的语速和神态中，似乎略显可疑。

故而工作人员带客户到自助区，要其指出是在哪台机器上取的钱。

而这台机器也是只能存款的。

客户知道他的骗局被揭穿之后灰溜溜的快速离开了网点。

随即，由大堂值班经理和柜员双人复核操作，收缴了假币。

二、案例分析（一）由于媒体多次报道过银行的自助柜员机里取出过假钞，不法分子就利用这样的信息来设计骗局，制造混乱，从中获利，这对银行的形象造成了很大的负面影响，也大大降低了人们对银行的信任度。

（二）由于自助柜员机系统上的不完善，也给了一些违法分子钻空子而获利的空隙，对银行的形象也造成了很大的影响。

银行ATM机外部欺诈案件的作案手段有哪些？2、安装自制门禁刷卡机，实施诈骗。

不法分子通过在自助银行门口安装自制的刷卡器，引诱受害人刷卡，并通过语音提示要求持卡人输入密码，利用刷卡器内安装的无线发射装置，接收持卡人的卡号和密码，然后复制银行卡，盗取受害人卡内存款。

3、安装监视客户取款设备实施诈骗。

不法分子在自动银行取款机上或附近的广告夹内安装微型摄像装置，通过摄像机将键盘和荧屏上的信息拍下来，窃得客户的银行卡密码，然后利用掉包或者盗得持卡人的资料再克隆银行卡，盗取客户资金。

为客户追回盗款挽损失的案例

为客户追回盗款挽损失的案例[案例经过]一天，营业结束后，柜员正忙于轧账。

这时，营业部的常客符**慌慌张张跑进营业大厅，告知该部工作人员说，今天下午四点半，他在该网点的ATM机取款时忘了将银行卡取出。

工作人员立即到自助区打开符**办理业务的那台ATM机，但未发现吞没卡，随后查询发现符**银行卡里的3500元当天下午被他人分两笔取走。

接着，工作人员进一步查看ATM的监控录像，显示一位身着西装，约40多岁的中年男子来到了该ATM机前准备插卡办理业务时，发现ATM机的界面处于操作状态，他发现无人前来取卡，于是分二次将客户符**的存款3500元取出，并将银行卡一起盗走。

对于客户符**遭受的损失，该网点工作人员一边安抚客户，建议客户报警，一边为其办理卡片挂失。

随后工作人员对此案进行了分析，盗取客户符**存款的男子，从体貌特征来看，很可能就住在附近，并且可能常来该支行营业部办理业务。

为了力争挽回客户损失，该支行营业部按照相关手续，将该男子的影像截图打印出来，提醒柜台人员留心，发现该男子前来办理业务立即告知。

时隔十天后的某日中午，该支行营业部柜员看到一位约40来岁的中年男子走进营业大厅，她猛然想起10天前客户符**银行卡里的存款被盗一事，于是悄悄取出之前打印的影像资料进行核对，认定他就是盗取客户符**银行卡存款的那名男子。

在营业部多名工作人员的紧密配合下，该名男子终于承认那天取了客户符**的钱，并当场将3500元退给了客户符**。

[案例分析]一、客户使用银行卡在ATM机上办理业务时，虽有银行警示提醒，但由于一时疏忽办完业务忘记取卡的情况常有发生。

这时，如果正遇上一些心存贪念的人（也可能是伺机作案的不法之徒），银行卡往往会被盗取，卡里的存款不可避免遭受损失。

客户符**的例子正是如此。

如果我们处理不当，可能直接或间接导致银行的声誉受损。

二、该支行营业部的员工能够以客户利益为重，急客户之所急，想客户之所想，接到事主报告后，立即查明事情的前后经过，积极寻找挽回客户损失的有利线索，最终通过努力成功为客户挽回了经济损失，受到了客户的赞誉。

银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例

银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例堵截电信诈骗的案例一、案例经过一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。

此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。

看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。

大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。

这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。

二、案例分析这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。

案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。

幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。

三、案例启示（一）树立风险意识，提高专业能力。

当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。

金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。

犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。

这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。

一则成功堵截假印鉴支取对公存款的案例的启示

一则成功堵截假印鉴支取对公存款的案例的启示一、案例经过XX年X月XX日，一名客户持我行现金支票，办理金额195.394.00元的对公往来户支取业务，受理柜员认真审核现金支票并核对此单位预留印鉴，在核对客户预留印鉴信息时发现客户提供印鉴与在我行开户时预留印鉴有细微出入，受理柜员并未大声张扬，立即找来网点负责人，进行双人核实之后，发现此业务存在可疑，于是一边稳住客户，一边向支行领导进行汇报。

支行行长立即汇报分行运行管理部,分行运行管理部马上指定专人到支行协助处理，由于假印鉴特别逼真，给鉴别带来一定难度，客户反复强调印鉴无误，并以要投诉等进行要胁。

但经过分行及支行共同认定印鉴的确存在疑点，确认客户持有印鉴为假印鉴，该行并立即启动了反诈骗应急预案，对客户讲明如果其再坚持为真印鉴就通过公安机关鉴别，客户最终不再争辨，也承认所持有印鉴是经过伪造的，并仓惶离开营业厅，该行扣留了客户持有的伪造印鉴。

该假印鉴与真印鉴的区别是虽然字体大小无明显区别，但字体较细较小，肉眼识别存在难度，且客户以印泥不好进行掩盖。

二、案例分析经过详细调查了解，该公司为此客户和另一客户合伙开办，该公司法人不久前因车祸去世，该公司人员也就是持现金支票办理取款的客户通过伪造印鉴办理取款业务。

该支行柜员和网点负责人能严格把关、沉着迎战、配合默契，表现出高度的风险防范意识及突发事件应变能力和强烈工作责任心。

分行运行管理部和该行领导准确的分析及时启动反诈骗应急预案，成功拦截假印鉴支取单位存款这一风险极高的事件发生。

如果该存款被支取，经办人员和审核人员防范意识淡漠的话，将给我行带来利益损失和经济纠纷。

三、案例启示（一）前台柜员在办理业务的过程中，要时刻保持高度的责任心和防范意识，严格按照操作流程办理，正确认识到当前的操作风险和案件防范形势，加强对柜员风险意识的培养，切实做到按章操作，提高制度执行力和约束力，防范操作风险，保证客户资金安全。

特别是大额资金的相关业务要进行仔细核查鉴别，使不法分子无机可乘。

一则成功堵截电信诈骗的案例分析【精选资料】

一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。

因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。

随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。

见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。

现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗？”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。

接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。

经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。

经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。

突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。

经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。

为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。

因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超 100万元的限制,该客户又在我行的ATM 转出了5万元,当前帐户余额为10万元。

得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。