商业银行经营管理复习题

《商业银行经营管理》总复习题

（京江财务2011级学生适用）

说明：同学复习应以教材和讲义为依据，切忌从网上搜索答案，以免造成网上的答案与教材、讲义的不一致而给考试评分带来影响。

一、重要概念

全能型商业银行安全性原则流动性原则资本充足性债务资本核心资本存款稳定率基础头寸超额准备金信用贷款保证贷款抵押贷款信用“5C”原则消费贷款按揭贷款补偿余额信贷承诺贷款五级分类法有问题贷款（不良贷款）利率敏感性资产与负债持续期中间业务表外业务票据发行便利资产证券化内部控制商业银行风险操作风险银行流动性风险双重审核抑制风险风险自留风险转嫁

二、简答题

1、为什么说安全性原则是商业银行经营的生命线？

2、商业银行实现盈利性目标的途径有哪些？

3、试述巴塞尔协议Ⅰ、协议Ⅱ、协议Ⅲ的主要内容。

4、商业银行内源资本策略受那些因素的制约？

5、商业银行资本的外部筹措途径有哪些？

6、商业银行在国民经济中的地位和作用。

7、商业银行创立的经济、金融条件。

8、交易存款创新工具有哪些？各有何特点？

9、如何从商业银行微观角度认识存款规模的适度性？

10、如何理解和处理存款规模、存款结构与成本之间的关系？

11、从现金流入角度分析银行并购产生的效应。

12、商业银行现金资产包括哪些部分？现金资产的管理原则是什么？

13、影响商业银行库存现金的因素有哪些？

14、贷款的操作程序？

15、商业银行贷款政策包括哪些具体内容？

16、银行在发放贷款时应如何评价借款人（企业）的还款能力和信用等级？

17、简述保证贷款和抵押贷款的管理要点。

18、抵押贷款与质押贷款有何区别？

19、贷款五级分类法的标准及内容。

20、简述不良贷款（问题贷款）的形成原因和处理方式。

21、住房贷款中的等额本息偿还法和等额本金偿还法有何区别？

22、简述商业贷款理论和预期收入理论的基本观点。

23、表外业务与中间业务有何区别和联系？

24、票据发行便利市场是如何构成的？商业银行从事此类业务面临哪些风险？应注意哪些问题？

25、商业银行为什么要出售贷款？贷款出售的形式有哪些？贷款出售价格如何确定？

26、试述资产证券化的运作原理及其对商业银行经营管的作用。

27、简述表外业务的特点。

28、表外业务所含的风险主要有哪些？

29、评价商业银行经营绩效应从哪些方面进行？包括哪些主要指标？

30、试构造四因素杜邦分析模型，并阐述其所包含的经营管理涵义。

31、试从商业银行角度论述如何加强对表外业务的管理？

32、商业银行面临哪些风险？应如何识别商业银行风险？

33、简述商业银行风险的成因。

34、简述商业银行内部控制的实施原则及其主要内容。

35、简述商业银行内部控制的方法及其主要内容。

三、计算题

1、资本充足率计算；

2、最适运钞量的测算；

3、等额本金偿还法和等额本息偿还法的计算；

4、银行现金支出水平的确定；

5、利率敏感性缺口与银行净利息收入计算；

6、持续期公式及其计算。

附录：《商业银行业务与管理》试卷结构及分值分配

一、填空题10%左右

二、单项选择题30%左右

三、简答题40%左右

四、计算题10%左右

五、应用分析题10%左右