东营银行股份有限公司2015年度报告摘要

东营银行股份有限公司2015年度报告摘要重要提示东营银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

本行年度财务报告已经立信会计师事务所审计并出具了标准无保留意见审计报告。

本行董事长石子强、行长高树松、财务部门负责人刘瑞江，保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

第一节基本情况简介一、法定中文名称：东营银行股份有限公司（简称“本行”或“公司”）中文简称：东营银行法定英文名称：DONGYING BANK Co., LTD英文简称：DONGYING BANK二、法定代表人：石子强三、董事会秘书：李德星电话：0546-7666986传真：0546-7666908电子邮箱：boardoffice@四、工商登记信息：注册登记日期：2005年8月22日注册登记地点：山东省东营市东营区井冈山路808号注册资本：壹拾柒亿捌仟叁佰柒拾玖万玖仟玖佰壹拾玖元企业法人营业执照注册号：370000018084402组织机构代码证代码：73259524-9税务登记证号码：鲁税东字370502732595249号五、本公司指定的信息披露报纸：《金融时报》本公司网站：年度报告放置地点：本行发展规划部六、客服及投诉电话：0546-96588 400-6296588第二节会计数据和业务数据摘要期贷款。

四、截止报告期末前三年补充财务指标第三节董事、监事、高级管理人员情况2、2015年6月8日，本行召开第三届董事会临时会议，审议通过了《关于第四节公司治理状况一、公司治理的概况本行根据《公司法》、《商业银行法》等法律法规以及监管机构的部门规章制度，构建了“三会一层”的现代公司治理架构，建立了以股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、高级管理层为执行机构的有效公司治理架构。

报告期内，公司严格遵守《公司法》、《商业银行公司治理指引（试行）》等相关法律法规及规范性文件要求，认真落实监管部门相关规定，并结合公司实际，进一步完善公司治理，严格执行《公司章程》、《东营银行股东大会议事规则》、《东营银行董事会议事规则》、《东营银行监事会议事规则》等制度安排，健全了公司治理运行机制，确保公司治理各组织架构高标准运作。

二、关于股东和股东大会本行无控股股东。

本行严格按照《公司章程》的要求召开股东大会。

建立健全了股东沟通的有效渠道，确保所有股东，特别是中小股东享有平等地位，对本行重大事项的知情权、参与权和表决权，充分行使股东的权利。

报告期内本行共召开年度股东大会1次，审议通过了11项议案，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定。

山东德文律师事务所对本行年度股东大会进行了现场见证，并出具法律意见书。

三、关于董事与董事会本行董事的任职符合《公司法》、《商业银行法》以及监管机构的规定，具备履行职责所必需的知识和素质，并符合中国银监会规定的任职条件。

报告期内，董事会由10名董事组成，全体董事勤勉尽职，认真审议各项议案，有效发挥决策职能，维护了全体股东和本行整体利益。

根据中国银监会的有关规定，公司董事会下设战略委员会、薪酬委员会、提名委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、企业文化建设委员会七个专门委员会。

报告期内，委员会依据《公司章程》、《董事会议事规则》及各自的《议事规则》开展工作，履行职责，增强了董事会决策的科学性和合理性。

2015年，本行严格按照《公司法》和《章程》等法律法规要求召集、召开董事会，报告期内召开董事会例会4次，董事会临时会议1次，通讯表决会议1次，审议通过议案42项。

三、关于监事和监事会报告期内本行监事会由7名监事组成，其中股东监事3名，职工监事3名，外部监事1名，其任职资格和选聘程序均符合《公司章程》和法律法规的要求。

监事会设立监督委员会和提名委员会。

监督委员会由李旭光、李广辉、刘福海、黄坤组成；提名委员会由巴烈芝、崔卫国、李旭光、黄坤组成。

监事会严格依法组织召开监事会会议，切实履行监督职能，确保会议程序、会议内容符合《东营银行章程》和《监事会议事规则》的要求，报告期内共召开监事会例会4次，审议通过议案33项。

四、关于部门及分支机构设置报告期末，本行设异地分行4家、小企业专营中心1家，总行营业部1家、支行56家（含二级支行）。

本行设总行部门16个，分别为发展规划部、信贷管理部、人力资源部、审计部、党群监察部、计划财务部、公司业务部、零售业务部、资金同业部、国际业务部、风险管理部、合规部、运营管理部、电子银行部、信息技术部、行政事务部。

五、薪酬政策及对高级管理人员的考评、激励约束机制本行制定《东营银行薪酬政策指引》，以有效竞争性、内部公平性、绩效导向性、分类管理、合规性为主要原则，充分发挥薪酬在本行经营管理和风险管控中的导向作用，以有竞争力的市场薪酬水平为参考，依据本行经营情况及人才现状确定合理的薪酬定位。

本行根据《东营银行总行高层管理人员年薪制办法》，确定高级管理人员的薪酬标准，基本薪酬动态调整与尽职考核挂钩，绩效薪酬根据当年业绩考核结果确定。

总行高级管理人员绩效薪酬延期支付期限为3年，延期支付比例为60%，在延期支付时段中遵循等分原则，并实施绩效薪酬延期追索、扣回。

报告期内，本行应付薪酬总额（税前）29335.35万元。

在已建立的薪酬结构体系中，薪酬主要由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等部分组成，分别占薪酬总额的32.88%、41.54%、25.57%，符合银监会《商业银行稳薪酬监管指引》要求。

第五节董事会报告一、2015年董事会重点工作情况（一）圆满完成全年任务目标。

发展的速度、效益、质量均保持在较高水平，许多工作取得亮点和突破，风险评级在省内城商行保持前列，在山东省地方金融企业绩效评价中名列第二，在全市银行业金融机构综合评价中排名第一。

（二）深入推进发展转型。

一是小微业务趋向成熟。

小微业务运营机制健全、产品体系丰富，实现“三个不低于”目标，小企业专营中心被中国银监会评为“小微金融服务优秀团队”。

二是零售业务转型成果明显。

从营销模式、业务考核、产品创新等方面探索零售业务转型，零售业务的覆盖面和市场占有率进一步提升。

三是国际业务保持快速发展。

四是资金业务实现创新突破。

五是互联网金融取得阶段性成果，移动金融服务更加便捷。

（三）充分发挥战略决策职能。

主动适应经济金融发展新常态，合理确定全年发展目标和总体工作安排，全年保持稳中有进的良好发展态势，按计划完成各项任务目标。

全年对风险管理、资本管理等重大事项依照法定程序审议，保障了本行科学稳健发展。

（四）强化资本管理工作。

一是资本充足率符合监管要求。

二是成功发行二级资本债。

三是完善经济资本应用。

引入经济资本考核，将经济增加值、经济资本回报率等考核指标纳入绩效考核体系，引导低资本占用业务发展。

四是战略资本管理系统建设取得新进展。

五是完成2015年度内部资本充足评估。

六是扎实开展资本信息披露工作。

（五）切实履行风险管理职责。

积极参与山东省城商行联盟组织的“全面风险管理暨新资本管理办法联合实施项目”，完成组织架构、信息报告、风险偏好和制度体系建设工作，基本搭建起全面风险管理框架；制定实施2015年度风险管理政策纲要，有效指导经营层开展风险管控工作，全年未发生重大风险案件，各类风险指标均符合监管要求。

（六）规范开展董事会日常工作。

及时调整优化董事会、高管层人员构成，规范筹备召开相关会议，进一步提升了公司治理决策、执行效能。

加强与外审、监管部门的沟通配合，全面落实外审机构提出的意见建议。

注重加强与股东单位及银行同业的沟通交流，争取各方支持，营造和谐的外部环境。

二、2016年董事会工作安排一是引领推进持续稳健发展，努力把东营银行推上新的发展水平；二是进一步完善公司治理；三是强化风险管控；四是加快推进发展转型；五是深化资本管理；六是完善董事会工作机制。

三、独立董事履职情况报告期内，独立董事出席了股东大会、全部董事会会议及专门委员会相关会议，就相关会议议题充分发表独立客观的意见。

未对本行本年度的董事会议案和其他事项提出异议。

第六节监事会报告一、2015年监事会工作开展情况一是强化监事会建设，创新监事会工作方式方法，完善监事会工作制度，提升监事履职能力，有效提高监事会监督效能。

二是监督与服务并重，与董事会、经营层形成发展合力。

三是充分借助监管部门、外部审计等外部专业力量，提升监督效能。

四是加强内审指导，有效防控风险。

二、监事会对下列事项发表独立意见一是依法运作情况。

本行依法运作，决策程序符合《公司法》、《东营银行章程》的规定，未发现有违法行为和损害公司利益的行为。

二是财务报告真实情况。

2015年度财务报告经立信会计师事务所根据国内会计准则进行审计，出具了无保留意见的审计报告，报告真实、客观地反映了公司的财务状况和经营成果。

三是关联交易情况。

2015年，本行处理关联交易时，基本能够遵循有关制度、规定，较好的履行了关联交易操作程序。

四是内控制度建设情况。

建立了比较完整、合理有效的内控制度，能够适应商业银行经营管理工作的需要，未发现在完整性、合理性与有效性方面存在重大缺陷。

三、2016年监事会工作思路2016年，监事会工作的指导思想是：深入贯彻落实全国、全省及全市银行业监督管理工作会议精神，积极适应经济发展新常态，坚持“发展、特色、审慎、提升”的工作基调，紧紧围绕本行中心工作，不断强化自身建设，积极开展监督工作，切实发挥监事会监督效能，有效防控风险发生。

坚持监督与服务并重原则，加强与内外部的沟通交流，不断推动东营银行持续稳健发展。

一是加强监督，充分发挥监督效能。

二是创新工作机制，提升工作效能。

三是加强与内外部的沟通配合，凝聚发展合力。

四是加强对内审工作指导，推动审计工作职能转变。

四、外部监事工作情况报告期内巴烈芝外部监事出席监事会会议4次，对提交会议的议案进行认真审议，并就议案内容发表了具体意见。

列席董事会及股东大会共5次，及时了解东营银行总体发展情况以及依法合规履职情况，监督财务预算执行、利润分配、信息披露、资本债发行、人员调整、关联交易、风险管理、合规管理、机构建设、不良资产核销等重大事项审议过程，切实发挥了外部监事监督职能。

第七节风险管理情况一、各类风险及管理本行定期出具《东营银行风险监测\管理报告》，针对本行风险管理整体状况形成工作报告，通过监测指标分析、压力测试等方式，定期监测和提示各类风险状况，并提出合理化建议。

（一）信用风险本行信用风险管理架构完备，根据“有扶有控”的监管要求，本行制定分行业信贷投放计划，细分行业投向, 加大对战略新兴产业、节能减排等重点领域和薄弱环节的信贷投放力度，严格控制“两高一资”、产能过剩、房地产、建筑业、政府融资平台等敏感行业贷款，积极做好客户行业结构调整，加强行业集中度管理，防范信用风险。