案防工作简报

工作简报

公司业务部组织本年度首次案防与合规教育

2013年是加强基础建设的一年，案防工作是重中之中，提升员工自身素质和能力也是一项重要内容。1月30日，太原分行公司业务部组织了部门内部的案防与合规教育，为员工日常工作和行为常敲警钟，逐步将案防意识输入到脑海中，并在工作中严格执行和落实。

本次案防会议主要分为三个阶段，首先是大家学习和讨论了我行《警钟常鸣》中的两个案例，结合“使用萝卜章在银行骗贷”这一案例，再次提醒客户经理在信贷工作中一定要坚持好四眼原则、坚持印章、合同、报表等所有资料都要亲眼见原件，保证复印件和原件要核实一致，一定要从第一道防线上把好风险关。结合“高利贷崩盘事件”让大家体会到高利贷的危害，尤其对客户经理而言，在复杂的经济形势和民间借贷、高利贷盛行的融资环境下，客户经理一定要洁身自好，不要参与社会融资中，不要做融资掮客，要时刻警醒自己。在案例讨论之后，随之对我行人员风险排查中“九种人”和社会融资行为这两项重点内容在部门内进行了宣讲，让所有人明白自己不应该做哪些事情，更让大家明白这些行为对个人以至晋城银行大集体的恶劣影响，并鼓励大家出于对自己和同事的负责人，对发现的行为要及时向部门汇报，将不好的苗头遏制在萌芽状态。

随后，部门对“三个办法一个指引”中的《流动资金贷款管理暂行办法》进行了学习，总结出了《办法》中三个核心内容：营运资金

量测算、支付方式和贷后管理，会上要求所有员工利用一周时间集中学习和研究，一周后组织测试。

最后，部门向员工下发了《晋城银行票易票业务管理办法》，为了提高员工自学的能力，安排员工自学讨论，对大家共同的疑问将会请授信评审人员给以答疑，并将此纳入下周考试内容以深化学习效果。

2013年2月1日