资金需求量测算表

360/（销售收入/平均应收账款余额）
#DIV/0!
360/（销售成本/平均应付账款余额）
#DIV/0!
360/（销售成本/平均预付账款余额）
#DIV/0!
360/（Hale Waihona Puke Baidu售收入/平均预收账款余额）
#DIV/0!
（1-2014销售利润率）*（1+销售增长率）*（1+授信月份/12）/营运资金周转次数
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销售收入增长率
项目 Tw:营运资金周转次数
2014年度期初数
#DIV/0! 0 0 0 2013年 #DIV/0!
计算结果（不含压力测试） 公式
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收
存货周转天数
360/（销售成本/平均存货余额）
应收账款周转天数
360/（销售收入/平均应收账款余额）
保险系数计算结果
科目
公式
预付账款保险系数
压力测试预付账款周转天数/预付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点预付账款)]
存货保险系数
压力测试存货周转天数/存货平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点存货)]/存货
应收账款保险系数
压力测试应收账款周转天数/应收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点应收账款)]
#DIV/0!
压力测试计算结果
公式
周转天数+应收账款保险系数*应收账款周转天数－应付账款保险系数*应付账款周转天数＋ 款周转天数－预收账款保险系数*预收账款周转天数)
时营运资金需求*对应营运资金需求量/压力测试后营运资金周转次数
计算结果 #DIV/0! #DIV/0!
预计营运资金量－预计借款人自有资金－现有融资余额
不含压力测试时营运资金需求*对应营运资金需求量/压力测试后营运
新增流动资金贷款额度
备注：
预计营运资金量－预计借款人自有资金－现有融资余额
营运资金需求量测算表
测算基础数据 2013年度销售收入 最近一期报表流动负债
2014年度期未数
单位：万元
2014年度销售收入
备注
最近一期报表其他应收款
压力测试时点值
预计营运资金量－预计借款人自有资金－预计流动资金贷款
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保险系数计算结果
公式
计算结果
天数/预付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点预付账款)]/预付账款平均周转天数
#DIV/0!
周转天数/存货平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点存货)]/存货平均周转天数
#DIV/0!
预收账款保险系数
压力测试预收账款周转天数/预收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点预收账款)]
应付账款保险系数
压力测试应付账款周转天数/应付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点应付账款)]
压力测试计算结果
科目 Tw:营运资金周转次数 W：借款人营运资金需求
公式
360/(存货保险系数*存货周转天数+应收账款保险系数*应收账款周转天数－应付账款保险系 预付账款保险系数*预付账款周转天数－预收账款保险系数*预收账款周转天数)
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平均存货余额
0
平均预付账款余额
0
平均预收账款余额
0.00001
2014年
平均销售收入增长率
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计算结果（不含压力测试）
公式
天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
计算结果
#DIV/0!
360/（销售成本/平均存货余额）
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天数/应收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点应收账款)]/应收账款平均周转天数
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天数/预收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点预收账款)]/预收账款平均周转天数
#DIV/0!
天数/应付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点应付账款)]/应付账款平均周转天数
测算企业：
科目 S:销售收入
营运资金需求量测算表
2012年度销售收入
测算基础数据
最近一期报表流动资产
存货 应收账款 应付账款 预收账款 预付账款 2014年利润总额 m:授信申请月份 2014年销售成本 Rp:预计企业销售收入年增长 率（小数形式） 现有融资余额 M: 2014年度销售利润率 预计借款人自有资金 平均应收账款余额 平均应付账款余额
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应付账款周转天数
360/（销售成本/平均应付账款余额）
预付账款周转天数
360/（销售成本/平均预付账款余额）
预收账款周转天数
360/（销售收入/平均预收账款余额）
W：借款人营运资金需求
销售收入*（1-2014销售利润率）*（1+销售增长率）*（1+授信月份/12）/营运资
新增流动资金贷款额度
预计营运资金量－预计借款人自有资金－预计流动资金贷款